Sparta Top Renda Fixa Credito Privado LP

SPARTA TOP renda fixa

Sparta Top Renda Fixa Credito Privado LP

Hoje falaremos a respeito do Sparta Top Renda Fixa Crédito Privado. Um Fundo muito interessante para investidores com o perfil conservador.

A Gestora

A Sparta Administradora de Recursos foi fundada em 1993 por Victor Nehmi, um engenheiro agrônomo. Durante muitos anos buscou aproveitar oportunidades com os preços das commodities. Em 2005, a empresa virou gestora e ficou conhecida pelos Fundos de alta volatilidade.

Posteriormente, a gestora precisou se especializar em novas frentes e passou a oferecer produtos de diversas características de risco. Atualmente, conta com fundos de renda fixa, referenciado DI e multimercado. Assim, gerencia mais de R$ 2,5 bilhões de patrimônio para mais de 30.000 cotistas.

Possui produtos acessíveis, com aplicação mínima que permite a diversificação de investimentos. Assim como, recebeu o prêmio de melhor fundo, na categoria fundos de renda fixa, da Revista Exame por três anos consecutivos.

O Fundo

O fundo Sparta Top FIC Renda Fixa Crédito Privado LP é um fundo de investimento em cotas de fundos constituído sob a forma de condomínio aberto, sem prazo de duração determinado e destinado a investidores em geral. A política de investimento consiste em aplicar, principalmente, seu patrimônio líquido em cotas do Sparta Top Master FI Renda Fixa Crédito Privado LP. Busca retorno investindo, indiretamente, mais de 80% em títulos de renda fixa, com concentração em fatores de risco relacionados à crédito e juros.

Não é permitido ao fundo realizar investimentos no exterior, operações day trade e pode utilizar instrumentos em derivativos para proteção da carteira. Dessa forma, o Fundo não pode operar com alavancagem.

A Carteira

Em síntese, a carteira consolidada é composta por 60,73% de debêntures. Destaques para títulos emitidos pela Companhia Paranaense de Energia, Energisa, Natura, Sabesp, Cemig e Ecorodovias.

Conta com exposição de 21,62% em títulos privados. Destaques para CDB’s dos bancos Bradesco, Santander e Paraná.

Possui 5,96% em direitos creditórios e 5,73% em operações compromissadas (compra com compromisso de revenda em prazo e preço predeterminado) com títulos públicos prefixados (LTN). Possui ainda 4,18% em títulos públicos federais indexados à taxa Selic (LFT).

A seguir, a composição da carteira consolidada:

A evolução das alocações indica manutenção de títulos de crédito corporativo acima de 60%, após alguns meses com menor exposição neste tipo de papel. Quanto a proporção de títulos bancários houve um pequeno aumento no percentual, passando de 20%.

De janeiro para fevereiro houve incremento em títulos públicos federais, a partir da geração de caixa observada no período e da necessidade de rentabilizar essas disponibilidades enquanto não aparecem novas oportunidades no mercado.

A seguir a evolução das principais alocações:

out/17 nov/17 dez/17 jan/18 fev/18
Debêntures 66,50% 56,72% 59,99% 63,35% 60,73%
Títulos Privados 19,94% 21,42% 21,01% 19,72% 21,62%
Direito Creditório 7,62% 6,29% 5,74% 6,31% 5,96%
Operações Compromissadas 1,36% 6,49% 5,36% 0,43% 5,73%
Títulos Públicos Federais 2,92% 5,60% 4,58% 2,32% 4,18%
Fundos de Investimento 1,42% 1,15% 1,05% 7,42% 1,36%

Características

Para investir no fundo, o aporte mínimo inicial é de R$ 5.000,00. A taxa de administração é de 0,7% do patrimônio líquido. Será cobrada taxa de performance de 20% do que exceder o CDI.  O resgate, sem descontos, pode ser feito a partir do trigésimo segundo dia após o pedido (D+32).

O patrimônio líquido médio é de R$ 1,2 bilhão nos últimos doze meses. Já o risco é considerado de médio para baixo, com volatilidade de 0,21% desde o início do fundo em fevereiro de 2012.

Desempenho

Nos últimos 12 meses, o fundo obteve retorno acumulado de 10,21% e, em 24 meses, alcançou o patamar de 27,18%. Confira o desempenho no quadro abaixo:

Nosso Posicionamento

O fundo é classificado como Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento. Simultaneamente deve investir, majoritariamente, em títulos de baixa volatilidade e com rating elevado de acordo com agências de risco. Logo é importante observar a atual conjuntura, onde alocações tradicionais apresentam rentabilidade reduzida devido ao atual patamar da taxa básica de juros.

Gráfico com o retorno do CDI

Assim, o gestor busca oportunidades conservadoras no mercado de crédito corporativo, uma vez que este segmento apresenta margens mais elevadas que a maioria dos produtos de renda fixa oferecidos por bancos.

Além disso, o desenvolvimento do mercado secundário é visível. Oferecendo assim, maior liquidez e apresentando maior movimentação devido à necessidade crescente de financiamento das empresas com a recuperação da economia nacional. Além da retração das linhas oferecidas por bancos para pessoa jurídica.

Ao mesmo tempo, vale ressaltar a melhora nos resultados das organizações emissoras. Uma vez que os balanços trimestrais vêm mostrando crescimento nos indicadores operacionais de diversos setores, fornecendo maior rentabilidade para credores e acionistas.

A seguir algumas das principais debêntures da carteira em comparação com o CDI:

2018 2017 6 meses 12 meses
CMTR33 – CEMIG IPCA + 6.2% 4,87% 16,54% 11,49% 16,51%
% do CDI 431,52% 166,60% 316,05% 182,82%
ENGI25 – ENERGISA IPCA + 9.23% 1,50% 15,04% 4,69% 13,10%
% do CDI 132,74% 151,53% 129,13% 145,08%
LORT10 – LOCALIZA 113.9% do DI 1,33% 11,11% 3,78% 10,01%
% do CDI 117,91% 111,89% 104,07% 110,86%
SBSPB5 – SABESP IPCA + 6.2% 1,94% 13,40% 4,65% 11,97%
% do CDI 171,94% 135,01% 127,83% 132,54%

Observamos que o Sparta Top Renda Fixa está alinhado com o posicionamento da Capitalizo no que diz respeito a aplicações de menor risco em títulos pós-fixados e menos voláteis.

Dessa forma, indicamos a exposição no fundo para investidores de perfil conservador, que buscam ganhos consideráveis no longo prazo. O objetivo do gestor é apresentar rendimento superior a 110% do CDI. O que tem conseguido nos últimos anos.

No dia 26/03/18, fizemos um bate papo com a Natália Coura. Ela é sócia e responsável pela área de atendimento a distribuidores e investidores da Sparta Fundos de Investimentos. Confira abaixo:

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Analistas Responsáveis

Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795

Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855

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Fonte: Valor, InfoMoney, Quantum, Estadão, Broadcast, Folha, Exame, B3, MoneyTimes.

Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

Capitalizo análises e recomendações de investimentos.

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SPX Lancer Advisory Icatu Previdência FIC Multimercado

SPX Lancer

SPX Lancer Advisory Icatu Previdência FIC Multimercado

Hoje vamos analisar o veículo de investimento em Previdência da SPX, o Fundo SPX Lancer Advisory Icatu Previdência FIC Multimercado. Confira:

A Gestora

A SPX foi fundada em 2010 por executivos com vasta experiência na gestão de recursos, com mais de vinte anos trabalhando juntos. O modelo de partnership é utilizado pela gestora para incentivar seus colaboradores, premiando o desempenho por meritocracia e buscando atrair e reter os melhores profissionais do mercado. Neste sentido, busca orientar suas atividades para o trabalho em equipe, mas sempre respeitando a divisão entre as diferentes áreas da empresa.

Os produtos oferecidos se distribuem entre multimercados e ações. Dessa forma, utiliza estratégias globais nos mercados de juros, índices de preços, taxas de câmbio e commodities.

Em renda variável, possui fundos long biased e long only. Esses fundos são baseados em análise macro e microeconômica, com a utilização de ferramentas fundamentalistas e quantitativas. Possui mais de R$24 bilhões sob gestão. Desse montante, a maior parte está nos fundos multimercados.

O Fundo

O SPX Lancer Advisory Icatu Previdência FIC Multimercado é um fundo aberto. O fundo é destinado a investidores em geral.

Busca retorno investindo seus recursos em ativos financeiros de diferentes naturezas e riscos. Não possui compromisso de concentração em nenhum ativo ou fator de risco específico.

É permitido ao fundo realizar, indiretamente, investimentos no exterior e operações no mercado de derivativos. O uso de derivativos não pode ser superior ao seu patrimônio e com objetivo exclusivo de proteção.

Poderá realizar aportes em fundos cujas carteiras sejam constituídas de títulos públicos, inclusive voltados para índices de mercado de renda fixa.

A Carteira

A carteira consolidada é composta por 72,42% de títulos públicos federais, divididos em 38,82% indexados à taxa Selic (LFT) e 33,6% indexados à inflação (NTN-B).

Tem 18,78% de exposição em operações compromissadas (compra com compromisso de revenda em prazo e preço predeterminados) com títulos públicos indexados à inflação (NTN-B).

Possui ainda 6,38% de investimentos no exterior. Essa posição é feita através de ETFs que acompanham o índice S&P 500.

Conta com uma pequena exposição em derivativos, com posições compradas em DI futuro e vendida em dólar.

Gráfico da Carteira Consolidada 

Informações Gerais

Para investir no fundo, o aporte mínimo inicial é de R$ 20.000,00. A taxa de administração é de 2% do patrimônio líquido. Além disso, não será cobrada taxa de performance. O resgate pode ser feito, sem descontos, a partir do quinto dia útil após o pedido (D+5).

Este é um produto com menos de seis meses de existência. Em função disso,não pode ter seus rendimentos divulgados.

O risco da aplicação é considerado médio. Assim, a volatilidade é baixa, girando em torno de 2,5%. Trata-se de uma adaptação da estratégia do SPX Gripen às restrições previdenciárias e com menor variação.

Nosso posicionamento

O fundo busca auferir resultados através do mercado de juros, utilizando títulos públicos federais com parcela prefixada, tal como NTN-Bs, e totalmente pós-fixados, como LFTs. Esta mescla garante ao produto uma caraterística mista, aproveitando o ciclo de queda na taxa de juros e mantendo uma parte mais conservadora com menor volatilidade. Desta forma o gestor consegue entregar aos cotistas resultados robustos sem se expor a altas variações.

Além do gerenciamento em juros, a carteira conta com boa diversificação, possuindo operações compromissadas em boa escala. Além claro, de investimentos no exterior, reduzindo a exposição ao risco país e buscando oportunidades em bolsa e balcão nos Estados Unidos.

Recomendação

O SPX Lancer Advisory Icatu Previdência está alinhado com o posicionamento da Capitalizo em relação a produtos com liberdade para atuar em diferentes cenários, sem o compromisso de se concentrar em um fator de risco específico.

Embora esteja presente em nosso campo de observação e apresente qualidade na gestão, encontra-se em fase inicial de operação e será analisado para futura recomendação. Dessa forma, não temos recomendação de exposição no fundo.

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Suzano SUZB3 – Deu gain no dia da fusão

Suzano-SUZB3

Suzano SUZB3 – Deu gain no dia da fusão

No artigo de hoje, vamos mostrar outra recomendação vencedora em Long&Short, tendo Suzano (SUZB3), na ‘’ponta comprada’’. Antes da recomendação vencedora que mostraremos a seguir, já havíamos recomendado, do ano passado para cá, mais quatro operações utilizando SUZB3 na ‘’ponta comprada’’. Todas foram positivas:

Recomendação 1 – encerrada em 25/10/17: +12,35%

Recomendação 2 – encerrada em 19/01/18: +7,06%

Recomendação 3 – encerrada em 21/02/18: +3,90%

Recomendação 4 – encerrada em 12/03/18: +4,05%

Recomendação Long&Short SUZB3 X BOVA11

No dia 15/03, o ratio entre SUZB3 X BOVA11, encontrou suporte na casa dos 0,285, que era uma antiga resistência de curto prazo. Além disso, o ratio de longo prazo, seguia respeitando um forte canal de alta. Caso esse canal fosse respeitado, o ratio poderia chegar até os 0,34 (fechamento de um antigo gap de 2016). Dessa forma, recomendamos a montagem da operação Long&Short, no ratio de 0,2855. Seguem o gráfico e os pontos da recomendação enviada:

Fusão Suzano e Fibria e gain de 24,96%

Na noite de ontem (15/03/18), foi anunciada a fusão entre a Suzano a Fibria. Como a operação foi muito vantajosa para a Suzano, já havia a expectativa de que as ações abrissem em forte alta no pregão de hoje.

Essa expectativa concretizou-se com SUZB3 abrindo o pregão subindo 25,21%. Abaixo segue o gráfico do ratio de SUZB3 X BOVA11 no pregão de hoje:

Com essa forte alta de SUZB3, o ratio abriu o dia em 0,3568, acima do nosso alvo em 0,344, fechando o gap e acionando o encerramento da operação. O ganho foi de 24,96% em apenas um dia.

Lembrando que a operação Long&Short pode ser feita de forma alavancada, colocando-se ativos de renda fixa, dinheiro ou ações em garantia.

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Fibria FIBR3 – Duplo Gain

Fibria-FIBR3

Fibria FIBR3 – Duplo Gain

Abaixo, vamos transcrever como foram as duas recomendações de compra vencedoras em Fibria (FIBR3).

Recomendação de compra Swing Trade em FIBR3. Ganho de 11,23%

No dia 08/03/18, utilizando o gráfico diário, FIBR3 estava em tendência de alta. Além disso, realiza movimentação lateral, com aproximação da MME9 e com OBV ascendente, mostrando força dos comprados. Dessa forma, foi enviada uma recomendação de compra, no rompimento de 53,11, com a expectativa de formação de um novo pivot de alta. A operação foi iniciada no mesmo dia 08/03/18:

No dia 12/03/18, o ativo abriu em forte alta, acima, inclusive do alvo original (69,45). Com isso, o valor de encerramento da operação ficou em 70,20. O lucro total foi de 11,23%.

Recomendação de compra Position Trade em FIBR3. Ganho de 23,45%.

No dia 19/02/18, utilizando o gráfico semanal, FIBR3 se mostrava em tendência de alta, testando região de resistência. OBV seguia ascendente, mostrando força dos compradores. Dessa forma, foi enviada uma recomendação de compra, na superação dos 37,39. A expectativa era da formação de um novo pivot, podendo buscar novas máximas históricas. A operação foi iniciada no mesmo dia 19/02:

No mesmo dia 12/03, quando encerramos a recomendação Swing Trade, também recomendamos o encerramento da operação Position Trade. O preço final, também acabou ficando acima do original em função do ‘’gap’’ na abertura. Com a saída a 70,85, o ganho total ficou em +23,45%:

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CA Indosuez Icatu Previdência FI RF Crédito Privado

CA Indosuez

CA Indosuez Icatu Previdência FI RF Crédito Privado

Hoje trazemos a análise do Fundo CA Indosuez Icatu Previdência FI RF Crédito Privado

A Gestora

O Banco Indosuez foi fundado em 1975, após a fusão de duas instituições antigas pertencentes a Companhia Financeira de Suez. Desde o início, foi estruturado para se tornar ativo na gestão de investimentos ao redor do mundo, ampliando sua rede para mais de sessenta países, até ser adquirido pelo Grupo Credit Agricole, em 1996.

A parte de wealth management foi inaugurada alguns anos depois no Brasil, estando presente nas cidades de São Paulo e Rio de Janeiro. Possui clientes entre associações, fundações, intermediários financeiros, family offices, pessoas físicas e gestores patrimoniais independentes. Quanto a parte de investing weath, oferece fundos abertos de ações, multimercado, renda fixa e previdenciário.

Fundo CA Indosuez Icatu Previdência FI RF Crédito Privado

O CA Indosuez Previdência FI Renda Fixa Crédito Privado é um fundo constituído sob a forma de condomínio aberto e sem prazo de duração determinado. É destinado exclusivamente a investidores profissionais, admitindo especificamente investimentos de reservas técnicas de PGBL e VGBL instituídos pela Icatu Seguros (para investidores em geral, a aplicação será feita pelos planos da seguradora).

Seu principal fator de risco será a variação da taxa de juros doméstica ou o índice de preços. Não é permitido ao fundo realizar investimentos no exterior e comprar cotas de fundos que cobram taxa de performance. Poderá aplicar até 80% de seu patrimônio em ativos financeiros de crédito privado. No mínimo 80% deve estar alocado em ativos de renda fixa.

Carteira do Fundo

A carteira consolidada é composta por 39,44% de debêntures, das quais podemos destacar TOWE12 (BR Towers SPE), ALGA22 (Algar Telecom) e ENGI25 (Energisa).

Contém 21,15% de títulos públicos federais, sendo a grande maioria indexada a inflação (NTN-B), 17,3% de títulos privados (LF’s e CDB’s), 14,49% de operações compromissadas (compra com compromisso de revenda em prazo determinado) com títulos prefixados (LTN).  Além disso, Conta também com cotas de FIDC’s.

A seguir, a composição consolidada da carteira:

Para investir no fundo, a aplicação inicial será feita pelos planos da seguradora e não precisa ser investidor qualificado.

A taxa de administração é de 0,8% do PL. Contudo, não será cobrada taxa de performance e pode ser resgatado, sem descontos, a partir do terceiro dia útil após o pedido (D+3).

O patrimônio líquido médio dos últimos doze meses é de R$ 352,6 milhões, e o risco é considerado de médio para baixo, com volatilidade de 0,25% desde o início do fundo em dezembro de 2015.

Rentabilidade

Nos últimos doze meses, o fundo obteve retorno acumulado de 9,05% e rendeu 101,68% do CDI até o momento. Confira o desempenho no quadro abaixo:

Nossa Recomendação 

O fundo possui uma política de investimento voltada para diversificação em ativos financeiros, sendo o principal fator de risco a variação da taxa de juros doméstica ou de índice de preços. Os últimos movimentos da carteira foram pontuais, reduzindo a composição de debêntures e títulos públicos federais e acrescentando sensivelmente mais títulos bancários e operações compromissadas.

Desta forma o portfólio ficou ainda mais conservador, principalmente pela modificação em NTN-Bs, que possuem volatilidade mais alta devido a marcação a mercado, pois parte do rendimento é prefixado.

Os setores com maior concentração de recursos continuam sendo os de energia elétrica e serviços financeiros. Tendo o segmento de transporte e infraestrutura passado a frente de telecomunicações.

Principais Títulos

A ALGA22 da Algar Telecom possui rating AA- de acordo com a S&P, garantia quirografária (sem preferência sobre ativos do emissor) e rendimento de IPCA+6%. A ENGI25 da Energisa conta com rating A2 da Moodys, garantia quirografária e paga IPCA+9,2%. A TOWE12 da BR Towers tem rating AA de acordo com a Fitch, garantia quirografária e paga IPCA+7,4%. Em média, estes títulos pagaram mais de 160% do CDI nos últimos doze meses.

Acreditamos que a exposição em títulos corporativos é uma boa opção para este momento de baixa na taxa básica de juros. Diversas gestoras vêm apostando neste mercado, contribuindo para o aumento de liquidez e o fechamento de spreads. O mercado primário também demonstra evolução com a recuperação da economia nacional, pois as empresas passaram a emitir debêntures com propósitos expansionistas, deixando para traz as captações com a intenção de rolar dívidas. Outro fator que contribui para o desenvolvimento do mercado é a redução da inadimplência.

Observamos que o CA Indosuez Icatu Previdência FI Renda Fixa Crédito Privado está alinhado com nosso perfil de recomendação. Dessa forma, recomendamos a exposição no fundo para investidores de perfil conservador que buscam ganhos acima do CDI no longo prazo. Este produto, inclusive, está presente nas nossas recomendações para este mês.

Conheça o Top Fundos e receba as melhores recomendações e acompanhamento do mercado de Fundos de Investimentos

O Top Fundos de Investimentos é o produto mais completo do mercado. Investir em Fundos é uma das formas mais inteligentes de se investir. 

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