Vale a pena investir na Cemig (CMIG4)?

vale a pena investir na Cemig

Vale a pena investir na Cemig (CMIG4)?

Hoje vamos entender se vale a pena investir na Cemig (CMIG4). Abaixo, seguem algumas informações relevantes e o vídeo de apresentação da companhia, levando em conta os resultados recentes.

Quem é a Cemig (CMIG4)?

A Cemig foi fundada em 1952 com o nome de Centrais Elétricas de Minas Gerais, sendo a primeira empresa estatal do Brasil no âmbito estadual. Na primeira década de vida, foram inauguradas as primeiras três usinas hidrelétricas, Tronqueiras, Itutinga e Salto Grande. Nos anos sessenta, a companhia incorporou diversas empresas regionais e municipais, garantindo o fornecimento a um número maior de pessoas dentro do estado de atuação e contribuindo para o desenvolvimento de novos projetos.

Atualmente, a holding conta com mais de 200 empresas e possui representação em consórcios e fundos de participações, com ativos e negócios distribuídos em 22 estados brasileiros e no Distrito Federal. É responsável pelo atendimento de cerca de 33 milhões de pessoas e pela gestão da maior rede de distribuição da América Latina, com mais de 525 mil quilômetros de extensão. Opera 120 usinas, sendo a grande maioria hidrelétricas, com capacidade instalada de 8.5 GW.

Pontos Positivos

-Geração de caixa;

-Boa pagadora de dividendos;

-Aumento no volume de energia consumida;

-Perspectivas quanto a privatizações;

-Eficiência operacional.

Pontos Negativos

-Alta alavancagem financeira e impacto no custo da dívida;

-Impacto nas tarifas;

-Risco hidrológico e compra de energia.

Alguns números:

– Holding com 200 empresas e 17 consórcios;

– Negócios em 22 estados e DF;

– Atendimento de 17 milhões de pessoas;

– Rede de distribuição com mais de 530 mil km de extensão;

-Opera cerca de 116 usinas, sendo a grande maioria hidrelétricas;

-Capacidade instalada de 5,9 GW;

-8,2 mil km de linhas de transmissão.

Vídeo – Vale a pena investir na Cemig (CMIG4)?

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Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795

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ITSA4 – Ações para ficar de olho em 2018

ITSA4

ITSA4 – Ações para ficar de olho em 2018 #3

Pessoal, hoje veremos mais um artigo que divulgamos no início do ano, falando a respeito de alguns ativos para ficarmos de olho em 2018. Dessa vez, falaremos a respeito de ITSA4 .Originalmente, esse artigo foi publicado em 08/02/18. No final do artigo colocamos um vídeo onde trazemos atualizações da empresa refentes a setembro/18:

A Itausa (ITSA4)

A Itaú S.A., de forma simplificada, é um conglomerado de negócios que controla diferentes empresas, de diferentes setores da economia. Entre as principais controladas, temos:

– Itaú Unibanco – maior banco privado do país;

– Duratex – empresa dona de marcas como Deca, Hydra, Durafloor e Ceusa;

– Alpargatas  – maior empresa de calçados do Brasil, dona da marca Havaianas. É a aquisição mais recente da Itaú S.A;

– NTS (Nova Transportadora do Sudeste) – empresa dona de mais de 2.000 quilômetros de gasodutos;

– Elekeiroz – empresa de produtos químicos utilizados na indústria de tintas, calçados, construção civil, entre outros.

Ou seja, quando compramos ITSA4, estamos comprando a participação em todos esses negócios.

Resultados da empresa

A empresa apresenta números extremamente sólidos. O ROE (Retorno sobre o Patrimônio) da empresa, por exemplo, é de 16%. Além disso, o P/VPA (Preço/Valor Patrimonial), pode ser considerado baixo, em torno de 1,8x.

A Itaú S.A. é ainda uma excelente pagadora de proventos (dividendos e juros sobre o capital próprio). Abaixo segue o gráfico que mostra a evolução dos lucros da empresa e do pagamento de proventos:

No site da empresa existem diversas calculadoras e simuladores de investimentos. Inclusive já fizemos um vídeo para o Portal Vc Investidor sobre eles. Para conferir, clique aqui.

A representativa participação do Banco Itaú Unibanco na Itaú S.A.

Quando olhamos a participação das diferentes controladas dentro da holding, percebemos que a maior representatividade no portfólio de investimentos da Itaú S.A. é do Itaú Unibanco, com 94,7% do total. Essa participação era ainda maior (97,7%), mas caiu depois da compra da Alpargatas:

 

Olhando esses números, a pergunta é óbvia: ‘’se o Banco Itaú Unibanco tem uma participação tão grande, não seria melhor comprar ITUB4 do que ITSA4?’’.

Essa pergunta será respondida a seguir.

Desconto Itaú S.A.

Grande parte das controladas da holding possuem ações cotadas na B3. Porém, quando comparamos o valor de mercado dessas ações com o valor de mercado de Itaú S.A., podemos observar a discrepância nos preços.

Não entendeu? Vamos colocar um exemplo:

Imaginemos que a holding ITSA4 tenha dentro da sua carteira uma ação ITUB4 cotada a R$50,00. Se todo patrimônio de ITSA4 é justamente uma ação ITUB4, o valor de ITSA4 no mercado não deveria ser algo próximo a R$50,00?

Deveria, mas como estamos falando de Bolsa de valores, nem tudo que deveria fazer sentido realmente acontece. E nesse caso, ainda podemos ter a chance de ganhar dinheiro com essa diferença.

Abaixo, segue o desconto atual da Itaú S.A. em relação as suas controladas. A empresa, inclusive, faz questão de atualizar todos os meses em seu site esse desconto.

Como podemos ver, o desconto atual é de 24,84%, ou seja, o patrimônio da Itaú S.A. vale 24,84% a mais do que as próprias ações da holding cotadas na B3.

Obviamente, não temos como garantir que essa diferença vá chegar a um valor próximo a zero, mas em 2011, por exemplo, ela chegou a ser de ‘’apenas’’ 16%.

Desempenho das ações

Em 2018, as ações ITSA4 acumulam uma alta de 17,7%, contra 6,84% do Ibovespa. Em 2017, a alta das ações foi de 37,41%, contra 26,86% do Ibovespa.

No longo prazo (15 anos), as ações ITSA4 tiveram valorização de mais de 3.000%, enquanto o Ibovespa subiu 683,4%:

Nossa recomendação e preço alvo

Qualidade do portfólio de controladas (concentrado no melhor banco brasileiro), bons indicadores fundamentalistas, pagamento de dividendos crescente e o desconto da holding, fazem de Itaú S.A. (ITSA4), uma das nossas ações preferidas para ficar de olho, não só em 2018, mas também para os próximos anos.

Dessa forma, recomendamos a compra da ação com um preço alvo em R$18,00, com potencial de valorização de 41,6%, levando em conta a cotação de R$12,71.

Abaixo segue vídeo de atualização da empresa divulgado dia 13/08/19:

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Esse conteúdo é um resumo do Relatório de Análise Setorial de Ações. O relatório completo é publicado, periodicamente, no nosso plano INVISTA EM AÇÕES.

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7 dicas infalíveis de como guardar dinheiro

como guardar dinheiro

7 dicas infalíveis de como guardar dinheiro

Manter um bom relacionamento com o dinheiro é fundamental para realizar sonhos, ter uma boa qualidade de vida e até evitar para desavenças em casa. E como fazer isso? Como qualquer outro recurso importante, dinheiro também precisa ser bem utilizado. Para ir além do conceito inicial de que em uma vida financeira saudável sempre se gasta menos do que se ganha, aqui vão 7 alternativas de como guardar dinheiro sem privações desnecessárias.

1 – Faça uma planilha de controle financeiro

Fica mais fácil para saber se é possível economizar cortando algum custo quando há clareza de para onde está indo o dinheiro. Um pacote de tv por assinatura que está sendo mal aproveitado e que pode ser substituído, por exemplo, representa um dos tipos de economia que são capazes de serem encontrados quando há atenção em cada item da conta. Controle é fundamental. Comece já a se organizar.

2 – Estabeleça hábitos de vida saudáveis

Exercitar-se e deixar de fumar não são essenciais apenas para ter uma boa saúde física, como também financeira. Isto porque ao acrescentar na sua rotina uma caminhada, trocar o elevador pela escada, dentro dos seus limites e eliminar o cigarro, você estará contribuindo para melhorar o condicionamento e a oxigenação de seu corpo e cérebro. Disso resulta aumento na memória, na concentração e consequentemente na produtividade no trabalho. Sem contar na economia de não ter necessidade de comprar medicamentos nem maços de cigarros. E, não esqueça de praticar esportes.

3 – Planeje, pesquise e compare preços dos alimentos

Ao lado das contas fixas do mês como água, luz, telefone, internet e aluguel, a alimentação é um item com o qual não se vive e que interfere no orçamento. Deixar a geladeira esvaziar para ter que pedir comida nos imãs que estão na porta não é um bom hábito para economia. É mais adequado abastecê-la em feiras e também utilizando panfletos de mercados que permitem encontrar melhores preços.

4 – Faça mais refeições em casa

A maioria das pessoas não consegue fazer refeições em casa durante a semana e acabam pedindo comida ou comendo fora aos finais de semana também, encarecendo o custo de vida.

Reserve alguns dias no mês para convidar amigos e familiares para compartilhar momentos agradáveis em volta da mesa. Além de custar muito menos do que se gastaria em um restaurante, cozinhar em casa pode se tornar um hobby que faz bem para a saúde.

5 – Pague as contas em dia

Isso evita multas e pode proporcionar algum desconto como é o caso de mensalidades que pagas até certos dias do mês abatem uma porcentagem.

6 – Doe o que não usa ou venda pela internet

Fazer uma arrumação cuidadosa nos armários pode surpreender pela quantidade de objetos encontrados que não estão sendo usados. Doá-los vai ajudar quem está precisando e contribuir com a organização. Aqueles que estiverem em melhor estado, às vezes sem uso, podem ser vendidos.

7 – Do it yourself

O famoso faça você mesmo está se tornando uma tendência mundial. Nem sempre é preciso pagar para outra pessoa pregar um botão, arrumar um objeto, cuidar do jardim. Com boa vontade e tutoriais é possível aprender a realizar estes serviços, tornar-se mais independente e com mais dinheiro na conta.

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Fundos de Renda Fixa – Ranking

mitos e verdades sobre investimentos

Fundos de Renda Fixa – Ranking

Realizamos um estudo com o rendimento dos principais fundos de renda fixa disponíveis no mercado. Na lista consta apenas gestoras independentes e os produtos estão ordenados de forma decrescente, de acordo com o rendimento no ano, com fechamento em 02/10/18. Além do retorno em 12 meses, colocamos os retornos em 2018 e em setembro.

No final da lista, incluímos o CDI para servir como base de comparação.

Ranking dos 10 Fundos de Renda Fixa mais Rentáveis 

Fundo 12 meses 2018 Setembro
CA INDOSUEZ VITESSE FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,81 5,62 0,56
AF INVEST GERAES FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,80 5,62 0,54
XP BOZANO TOP FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP 7,73 5,39 0,50
XP INVESTOR FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP 7,67 5,34 0,51
SPARTA TOP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP 7,59 5,42 0,52
CAPITÂNIA PREMIUM FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,47 4,93 0,44
DLM HEDGE CONSERVADOR II FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,47 5,35 0,51
VALORA ABSOLUTE FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP 7,38 5,37 0,50
DAYCOVAL CLASSIC FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,32 5,23 0,50
CSHG INCOME FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 7,09 5,03 0,48
CDI 6,65 4,94 0,47

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Petrobras PETR3 / PETR4 – Salve a Rainha

Petrobras

Petrobras PETR3 / PETR4 – Salve a Rainha

Considerando as ações Ordinárias (PETR3) e Preferenciais (PETR4), Petrobras tem pouco mais de 12% de participação no Índice Bovespa. Há uns 10 anos, essa participação era de mais de 25%. Como a correlação entre Petrobras e Ibovespa era muito grande, quando Petro subia, o ”mercado” subia junto. Já quando ela caia, o ”mercado” tendia a cair também. Nessa época, líder absoluta de participação no Ibovespa, Petrobras era chamada de ”Rainha”.

Apesar da perda de participação e do ”Reinado” abalado pela corrupção vista na Lava Jato, Petrobras segue entre as ações preferidas para quem quer operar no curto. Não só pela volatilidade do ativo, mas também pela liquidez, bastante elevada.

Nesses últimos pregões, direcionamos boa parte das nossas recomendações para os dois ativos (PETR3, PETR4), e acabamos sendo brindados com ótimos retornos. Salve a Rainha!

Recomendação Swing Trade em PETR3

Data de início: 28/09/18

Data de encerramento: 03/10/2018

Ganho na recomendação: +14,24%

 

Recomendação Swing Trade (que acabou virando um Day-Trade) em PETR4

Data de início: 27/09/2018

Data de encerramento: 27/09/2018

Ganho na recomendação: +4,84%

 

Recomendação pela estratégia do Rastreador de Tendências em PETR4

Data de início: 21/09/2018

Data de redução: 03/10/2018 – seguimos posicionados com metade da posição

Ganho parcial: +20%

 

Recomendação Long&Short, com PETR4 na ponta comprada

Data de início: 06/09/2018

Data de encerramento: 03/10/2018

Ganho na recomendação: +13,92%

 

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