Você sabia que, além das ações brasileiras, é possível montar uma boa estratégia de investimento em BDRs de empresas pagadoras de dividendos nos EUA?
Sempre é importante explicar que os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados emitidos por instituições depositárias no Brasil, mas tendo como lastro os valores mobiliários de empresas estrangeiras.
Se quer viver de dividendos e diversificar a carteira, acompanhe a leitura e veja como aproveitar as cotações do dólar por meio de ações norte-americanas!
Como funcionam as BDRs na prática?
Na nossa bolsa de valores há mais de 500 BDRs listados, sendo que boa parte deles são classificados como Não Patrocinados, tendo o final 34 ou 35 no código.
Ao contrário dos BDRs Patrocinados, que contam com o desejo de emissão partindo das companhias no exterior, os Não Patrocinados não dispõem de um acordo direto.
Com isso, grandes bancos como Bradesco, Itaú ou mesmo a B3 são responsáveis pelos títulos, porém tendo conta em uma instituição custodiante fora do país.
Vale lembrar que antes apenas investidores profissionais podiam ter acesso a esse produto, porém, desde setembro de 2020, os pequenos investidores também podem.
No home broker, você tem a possibilidade de comprar a partir de 1 BDR, sendo que o papel pode representar uma ação apenas ou um conjunto de ações.
Quais BDRs de pagadoras de dividendos você deve ficar de olho?
Mais do que investir em empresas de sucesso no exterior, você encontra nos BDRs a oportunidade de estruturar uma boa estratégia de dividendos e engordar a carteira.
Pensando no longo prazo, veja abaixo uma lista de 5 pagadoras de dividendos nos EUA e como elas performaram diante de um retorno de 201,3% do S&P 500.
1. Pfizer (PFIZ34)
A farmacêutica nova-iorquina Pfizer atua de forma robusta no desenvolvimento, fabricação e, consequentemente, distribuição de medicamentos e vacinas.
Inclusive, em meio aos impactos do coronavírus, a Pfizer é uma das empresas mais promissoras na produção de uma vacina realmente eficaz para a população.
A companhia tem produtos como o anticoagulante Eliquis para trombose, o Ibrance para câncer de mama e a Prevenar 13 — vacina contra bactérias pneumococo.
Com vendas em mais de 125 países, o setor dessa empresa é considerado defensivo por conta de as marcas serem protegidas por patentes, barrando assim novos entrantes.
Em Wall Street, as ações da Pfizer apresentam um retorno de 173,2% nos últimos 10 anos, sendo que os dividendos costumam ser pagos a cada trimestre.
2. Comcast (CMCS34)
Se você curte séries como Brooklyn 99, The Good Place, Law & Order, Heroes, entre tantas outras, nada como investir na empresa que comanda todas essas produções.
A Comcast é um conglomerado que reúne a nata da telecomunicação norte-americana, sendo dona dos estúdios Sky, Universal, DreamWorks e das TVs NBC e Telemundo.
Além disso, a companhia atua em serviços de telefonia, internet, vídeo, segurança e automação, tendo a marca Xfinity como um dos pilares de sucesso.
Vale ressaltar que a Comcast também tem presença no nicho de parques temáticos, principalmente em Orlando (Flórida), Los Angeles (Califórnia) e Osaka (Japão).
Seu valor de mercado está estimado em mais de 227 bilhões de dólares, sendo que o retorno de suas ações chegou ao patamar incrível de 616% em 10 anos na NASDAQ.
3. AT&T (ATTB34)
A American Telephone and Telegraph, conhecida como AT&T Inc., tem sede em Dallas, no Texas, e atua de forma intensa no segmento de telecomunicações.
Entre os ramos de atividade, o primeiro destaque é a conectividade de banda larga, apresentando uma fibra óptica de alta velocidade para pessoas e empresas.
É uma companhia que provém entretenimento de qualidade por meio de filmes, séries, jogos, programas de TV e outros conteúdos, afinal, pois é dona da Warner Bros.
A AT&T também figura em divisões de negócio como serviços móveis para pessoas e empresas mexicanas, bem como soluções de publicidade e entretenimento digital.
Embora o retorno seja o mais tímido entre as boas pagadoras de dividendos nos EUA, com 99% em 10 anos, os proventos este ano superaram a marca de 11 dólares por ação.
4. 3M (MMMC34)
Com o objetivo inicial de extrair minério para produzir rebolos e lixas, a empresa de Maplewood, em Minnesota, reinventou-se em diversos aspectos desde 1902.
Sua trajetória é marcada pela cultura da inovação e o desenvolvimento constante de novas tecnologias, tendo um portfólio recheado de invenções dos últimos 5 anos.
A 3M Company encontra maior representatividade nas receitas a partir de produtos voltados para segurança, indústria, transporte, eletrônica e área da saúde.
No entanto, não podemos deixar de mencionar os populares acessórios de pintura, adesivos, itens de papelaria e demais artigos focados no consumidor final.
Nos últimos 10 anos, as ações da empresa performaram um retorno esplêndido de 170,85%, cuja taxa de dividend yield tem ultrapassado o patamar de 3%.
5. Coca-Cola (COCA34)
Evidente que investidores voltados para a estratégia de buy and hold não podem deixar de ter na carteira a emblemática The Coca-Cola Company.
Fundada pelo Dr. John Pemberton, em 1886, a Coca-Cola é uma das empresas que qualquer pessoa no mundo consegue reconhecer apenas pela silhueta do logotipo.
A famosa companhia de refrigerantes à base de xarope de cola alcança grandes volumes de vendas na Europa, África, Oriente Médio, América Latina e Ásia.
O valor de mercado da Coca-Cola está estimado em mais de 226 bilhões de dólares, tendo produtos como Fanta, Del Valle, Gatorade, Ades, Sprite e outros no portfólio.
Os dividendos costumam ser distribuídos a cada trimestre, refletindo o desempenho de 125,7% de retorno das ações nos últimos 10 anos na bolsa de Nova York.
Como é a tributação dos BDRs?
Antes de se preocupar em montar sua carteira de investimentos com BDRs de grandes pagadoras de dividendos, lembre-se de não receber uma mordida do Leão do IR.
Assim como ocorre em ações de empresas brasileiras, as operações de Day Trade (DT) e Swing Trade (ST) serão tributadas em 20% e 15% respectivamente.
Só que não há isenção de até 20 mil reais em vendas no mês quando se trata de BDRs, mas as alíquotas de 1% (DT) e 0,005% (ST) do “dedo-duro” do imposto permanecem.
Ao contrário dos nossos dividendos, qualquer provento de empresas estrangeiras é reconhecido como “rendimentos recebidos de fonte no exterior” na declaração.
Porém, você só pagará por meio do preenchimento do carnê-leão se os ganhos mensais excederem R$ 1903,98, obedecendo a seguinte tabela progressiva:
- até R$ 1903,98 é isento;
- de R$ 1.903,99 até R$ 2.826,65 é igual a 7,5%;
- de R$ 2.826,66 até R$ 3.751,05 é igual a 15%;
- de R$ 3.751,06 até R$ 4.664,68 é igual a 22,5%;
- acima de R$ 4664,68 é igual a 27,5%.
Para finalizarmos, perceba que existem ótimas pagadoras de dividendos nos EUA que você pode aproveitar, bastando apenas estudar bem seus fundamentos e prestar atenção na tributação do imposto.
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Analistas Responsáveis
Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795
Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855
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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.
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