Temos bons profissionais em qualquer profissão. Existem excelentes advogados, médicos e tudo mais.

Porém, também temos profissionais ruins em todas elas. 

O mercado financeiro não foge disso. E as assessorias de investimento são um dos segmentos onde os potenciais conflitos de interesse são mais evidentes.

Eu falo isso porque já estou há 20 anos no mercado, já fui assessor de investimentos e entendo muito desse universo – talvez até mais do que de investimentos em si. 

Eu sei que as metas, a remuneração com taxas e a própria natureza do serviço de assessoria de investimentos dá grandes “incentivos” para o profissional colocar o interesse do cliente em segundo plano.

Esse foi um dos principais motivos pelos quais deixei o mercado de assessoria e comecei a Capitalizo. 

Não tenho motivo para cuspir no prato que comi, mas decidi seguir um caminho diferente porque, na minha avaliação, não fazia sentido continuar.

Porém, deixei grandes amigos e ainda converso com alguns até hoje. Em uma dessas conversas, um dos meus amigos que ainda trabalha como assessor de investimentos me confidenciou algo que o deixa angustiado…

Eu postei a respeito no X (antigo Twitter). E as respostas me chocaram.

Quanto seu assessor de investimentos está ganhando com você?

Essa foi a postagem que fiz:

Já pensou em deixar 1,2% do patrimônio em receita todos os meses? É possível ganhar dinheiro assim?

Não é uma informação sem fonte. É algo que meu amigo – que trabalha nesse meio – me disse.

Vale lembrar que a Capitalizo é uma empresa de análise, consultoria e recomendações 100% independente.

Temos liberdade para falar sobre o que é bom e o que é ruim, para que o investidor saiba não apenas onde investir, mas também o que evitar e como não cair em armadilhas do mercado. 

Isso não é pessoal, mesmo que alguns tenham entendido assim. Olha só algumas respostas que recebi:

O que é isso? Uma crítica não ao que é feito, mas a quem traz a informação.

Esse aqui me chamou de mentiroso e quando levou uma chamada, apagou o post.

Esse aqui basicamente admitiu que vários escritórios buscam fazer o maior ROA “sustentável” possível. O interesse do cliente? Pouco importa.

O João não questiona o modelo, só diz que fazer 1,2% de ROA é muito difícil. Mas 0,65% está “bom”.

As críticas vêm, mas ninguém parece preocupado com o modelo que se baseia em retirar, por taxas, uma fatia relevante do patrimônio dos clientes. Isso me preocupa bastante.

SOI – Serviço de Orientação ao Investidor

Mas o que podemos fazer a respeito?

As respostas do Iago me inspiraram a buscar uma solução:

Sim. Eu penso no bem do mercado.

Precisamos falar sobre isso. É essencial entender quais são as boas corretoras e assessorias para evitar frustrações. 

Problemas existem em todo lugar. A questão é como resolvê-los.

Por isso, decidi criar o SOI: O Serviço de Orientação ao Investidor.

Esse será um serviço de avaliação de corretoras e assessores, com base no feedback que nossos clientes e audiência enviarem. Algo como um Reclame Aqui, onde as empresas também terão espaço para responderem.

Eu criei o e-mail soi@capitalizo.com.br para receber suas reclamações e elogios sobre os profissionais e empresas da área.

Todas as mensagens serão lidas apenas por mim, Tiago. Sigilo total.

E vale mencionar que não é nada relacionado a uma “briguinha” com essas empresas e profissionais.

É um passo que quero dar para ajudar o mercado. Espero que esse serviço ajude os investidores a ficarem mais atentos e conscientes em suas escolhas.

Por isso, se você tem algum feedback sobre sua corretora e assessoria, seja ele bom ou ruim, envie-o para o e-mail soi@capitalizo.com.br! 

E você, está satisfeito com seus investimentos?

Na Capitalizo Consultoria, nosso objetivo é ajudar você a investir melhor, com recomendações personalizadas, independentes e alinhadas ao seu perfil.

Quem se torna cliente da nossa consultoria tem acesso a um atendimento direto com o CEO, Tiago Prux.

Se você investe acima de R$ 300 mil e quer dar um passo além, clique no botão abaixo e fale com a gente pelo WhatsApp para saber mais.