Porém, essa é justamente uma das atitudes que separa os investidores comuns daqueles que realmente ganham muito dinheiro no mercado.

Aqui na Capitalizo, temos resultados que poucas casas de análise, gestoras ou corretoras conseguem entregar de forma consistente ao longo dos anos.

Muito disso vem das nossas recomendações de compra, mas uma parte significativa dos resultados também é fruto das nossas recomendações de venda.

Hoje, quero falar sobre a importância de saber vender suas ações, e mostrar o que aconteceu quando fizemos algumas vendas consideradas polêmicas. Acompanhe.

POR QUE VENDER AÇÕES É IMPORTANTE?

Quando se fala em investir, a primeira imagem que vem à mente é a compra de ações. A venda costuma parecer menos relevante, mas é tão essencial quanto comprar.

E por quê?

Vamos partir de um princípio simples: você não tem dinheiro infinito.

Isso significa que não pode investir grandes somas em todas as ações disponíveis no mercado. É preciso escolher aquelas que realmente fazem sentido para compor a carteira.

E quais são essas ações?

São as que geram resultado. Não necessariamente empresas “queridas” ou nas quais você acredita emocionalmente, mas aquelas que entregam retorno financeiro ao longo do tempo.

Esse é um ponto que muitos investidores não gostam de ouvir. Criar apego às próprias ideias é comum, e isso costuma gerar resistência quando uma recomendação vai contra convicções pessoais.

Os comentários abaixo são apenas alguns exemplos do que recebemos diariamente.

A verdade é que, nos investimentos, é preciso ter uma postura profissional, e não passional.

Isso significa comprar o que tem potencial de gerar resultado e vender o que deixou de fazer sentido, mesmo que essa decisão cause desconforto no curto prazo.

Além disso, as melhores ações para se ter hoje dificilmente serão as mesmas daqui a cinco anos.

Em algum momento, vender o que está na carteira é necessário para abrir espaço a oportunidades melhores.

Claro que existe o receio de errar ao vender um papel.

Porém, quando a decisão é tomada com base em método, análise profunda e estratégia, como fazemos na Capitalizo, esse processo tende a gerar mais rentabilidade no longo prazo.

O QUE ACONTECEU QUANDO NÓS VENDEMOS NOSSAS AÇÕES?

Ao longo dos anos, fizemos diversas recomendações de venda, inclusive de ações muito populares entre investidores, como PETR4, BBAS3 e MGLU3.

Montamos uma tabela com alguns desses casos.

A coluna “Retorno Total” mostra quanto ganhamos com a ação até o momento da venda, enquanto ela fazia parte da carteira.

A coluna “Após a Venda” indica o desempenho da ação desde a recomendação de saída até hoje.

Já a coluna “Nova Recomendação” mostra o retorno obtido com o ativo que entrou no lugar daquele que foi vendido.

Confira:

É importante reforçar que, por melhor que seja o nosso trabalho, não acertamos 100% das vezes.

No caso da Petrobras (PETR4), por exemplo, a ação acabou subindo mais do que a substituta indicada — ao menos até o momento.

Porém, nos demais casos analisados, a decisão de vender e realocar os recursos em outros ativos se mostrou acertada.

Isso reforça um ponto fundamental: saber quando sair de um investimento e migrar para outro, com critério e estratégia, faz toda a diferença nos resultados.

Além disso, também recomendamos a venda de ações que nem sequer faziam parte das nossas carteiras, justamente para alertar que não eram boas oportunidades naquele momento.

Entre elas estavam outras queridas do mercado, como Vale (VALE3), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).

NÃO BASTA APENAS INVESTIR

Como costumamos dizer, mais importante do que investir, é investir bem. Nesse sentido, acreditamos que as empresas de maior/melhor crescimento serão as que mais terão valorização/pagamento de dividendos – ao longo do tempo.

Por isso, quanto mais tivermos essas ações na Carteira, maior será a nossa chance de bons ganhos.

Além disso, quanto maior a qualidade das ações mais segurança e previsbilidade trazemos para o nosso portfólio.

DESEMPENHO DAS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES

Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras de Ações, construídas com fundamentos sólidos, diversificação e histórico de retornos acima da média do mercado.

Esses resultados refletem uma filosofia clara: investir com método, disciplina e foco no longo prazo.

VOCÊ SABE A HORA CERTA DE VENDER SUAS AÇÕES?

Ao longo deste artigo, ficou claro que vender é tão importante quanto comprar, e que decisões bem tomadas podem significar a diferença entre estagnar e multiplicar ganhos.

Na Capitalizo Invest, seguimos essa lógica à risca. Todas as nossas recomendações de compra e venda são feitas com base em análises profundas, estratégias testadas e foco em resultados consistentes no longo prazo.

Ao assinar, você tem acesso imediato às nossas Carteiras Recomendadas de Ações, relatórios completos e acompanhamento contínuo do mercado.

Se você quer investir com método, disciplina e decisões profissionais, clique no botão abaixo e assine agora.

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Sendo assim, preparamos um material riquíssimo sobre o setor bancário e três empresas que podem ser consideradas como as mais baratas no momento. Confira!

Conheça o Setor Bancário

O setor bancário, além de deter a característica de perenidade citada, também pode ser considerado um dos setores mais lucrativos do mercado. E esta lucratividade está diretamente ligada ao grande spread bancário praticado pelos bancos.

Resumidamente, o banco cobra taxas muito maiores, por meio de suas operações de crédito, do que paga via instrumentos de aplicação financeira. Para se ter uma noção, em 2021, o spread bancário do Brasil foi o terceiro maior do mundo, perdendo apenas para Madagascar e Zimbábue, segundo dados do Banco Mundial.

Todavia, este modelo de rentabilidade vem sendo ameaçado com o surgimento das chamadas fintechs, representadas pelos bancos digitais. Estas startups têm apresentado um bom ritmo de crescimento pelo país, trazendo produtos até mais baratos, de maneira geral, a seus clientes, dado o fato de possuírem um modelo de negócio mais enxuto, quando comparado aos bancos tradicionais.

Isto, inclusive, tem levado os chamados “grandes bancos” a buscarem estratégias que reduzam seus custos operacionais, com diminuição do quadro de funcionários e do número de agência físicas, além da ampliação e melhoramento de seus canais digitais.

Contudo, para o futuro, poderemos observar um cenário de melhor convergência entre as empresas do setor, sem grandes mudanças de suas características, principalmente no que tange a rentabilidade do sistema bancário como um todo.

Quais as ações baratas ou “barganhas” do setor?

Para investir de forma estratégica, devemos observar as possibilidades que o mercado financeiro oferece, bem como os serviços e novidades acerca das empresas.

Pensando nisso, preparamos abaixo uma lista de 3 ações que são verdadeiras barganhas da bolsa por conta de alguns indicadores fundamentalistas, mostrados na tabela abaixo.

Fonte: RI das Empresas

SANTANDER (SANB11)

Maior banco estrangeiro atuando no Brasil e terceiro maior banco privado do país, o Santander tem foco no varejo e forte interação com o Banco de Atacado. É parte do Grupo Santander, com sede na Espanha, e contribuiu no primeiro trimestre de 2018 com 27% dos resultados globais do grupo.

No primeiro trimestre de 2022, o banco apresentou uma margem financeira bruta de R$ 13,9 bilhões, o que representou um crescimento de 3,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. A margem líquida, no entanto, apresentou queda de 9,1%, devido à expansão de 45,9% das provisões com crédito de liquidação duvidosa. Por fim, ainda com alta de 5,7% das receitas com serviços e com menor provisão de imposto, o lucro líquido registrou crescimento de 1,3%, fechando em R$ 4,0 bilhões.

Dentre os indicadores mostrados na tabela anteriormente, o Santander se destaca por possuir o maior ROE dentre os três bancos, o que ratifica sua boa rentabilidade histórica.

BANCO DO BRASIL (BBAS3)

O Banco do Brasil é um banco controlado pela União Federal, fundado em 1808 e com valor de mercado de cerca de R$ 150 bilhões. Além disso, possui uma carteira de crédito de quase R$ 700 bilhões. Também conta com forte presença no setor de agronegócio, na administração pública e em serviços diversos.

A margem financeira bruta do banco apresentou um acréscimo de 5,6% entre o 1T21 e 1T22, passando para R$ 15,3 bilhões. Já a margem financeira líquida ficou um pouco mais pressionada, com aumento de 4,8%, devido ao aumento das provisões para crédito de liquidação duvidosa.

Ainda com melhores ganhos com receitas de serviços e com menores perdas operacionais, o Banco do Brasil registrou um crescimento de 34,6% de seu lucro líquido ajustado, que fechou em R$ 6,6 bilhões. Como visto na tabela anteriormente, o Banco do Brasil se destaca por apresentar o menor P/L dos três bancos analisados, além de manter um nível muito interessante de rentabilidade através de seu ROE de 13,7%.

BANRISUL (BRSR6)

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul atua sob a forma de banco múltiplo e opera nas carteiras comercial, de crédito, de financiamento e de investimento, de crédito imobiliário, de desenvolvimento, de arrendamento mercantil e de investimentos, inclusive nas de operações de câmbio, corretagem de títulos e valores mobiliários e administração de cartões de crédito e consórcios.

A margem financeira do banco apresentou queda de 7,1% entre o 1T21 e 1T22, passando para R$ 1,1 bilhão. Outro agravante veio das provisões para crédito duvidoso, que apresentaram alta de 89,9% na mesma base de comparação. Com isso, o lucro líquido finalizou em pouco mais de R$ 164 milhões, registrando queda de 41,2% na comparação anual. Do lado positivo, a carteira de crédito apresentou aumento de 15%.

No comparativo da tabela de indicadores, fica claro que o Banrisul apresenta os melhores valores de P/VPA e Dividend Yield, sendo que este último, inclusive, reflete uma das características históricas do banco, de pagar bons dividendos.

Quais ações de bancos comprar?

Entendemos que o setor bancário, especialmente os grandes bancos, ainda oferecem boas oportunidades para os investidores de longo prazo. Como o crescimento deles será menor nos próximos anos, em relação ao que vimos nos últimos 20 anos, suas necessidades de investimentos serão menores e, cada vez mais, o retorno aos acionistas em forma de dividendos será maior.

Dessa forma, temos recomendações no setor entre as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo.

Quer ter acesso às melhores Carteiras de Ações de Longo Prazo?

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento, Internacional (criada em 2020) e Tiago Prux. Em todas elas, o nosso investidor é avisado de qualquer passo que precisa ser feito e os momentos de compra e de venda de das ações. Abaixo, veja o desempenho das três mais procuradas pelos nossos clientes, a Tiago Prux, Dividendos+ e Micro e Small Caps:

Importante: todas as Carteiras são de baixo giro, ou seja, com apenas 10 minutos por mês você conseguirá acompanhá-las e mantê-las atualizadas. Dessa forma, também são ideais para investidores que compram ações periodicamente.

Se você busca encontrar boas oportunidades em Ações para o longo prazo, então você precisa conhecer e assinar a Carteiras Capitalizo!

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