Nesse vídeo, eu explico por que nós não investimos em ETFs de ações. De forma resumida os motivos principais são:

1- Não gostamos de seus critérios de seleção de ações

Os ETFs temáticos compram ações por elas fazerem parte de um setor, como tecnologia, por exemplo.

Você compraria uma ação apenas por ela ser do setor de tecnologia? E a qualidade da empresa? E o futuro do negócio? Não faz sentido investir ignorando isso.

Já os ETFs passivos, que seguem índices como o Ibovespa, não compram muitas boas empresas por não estarem no índice, e compram várias ações do índice que não têm bons fundamentos.

Se você não compraria uma ação individualmente, por que comprar no ETF?

2 – Não gostamos do seu foco exclusivo no passado

ETFs temáticos baseados em histórico (como “ações que pagaram bons dividendos”) focam no passado, quando o que realmente importa para investir é o futuro. 

3 – ETFs demoram para acompanhar tendências

O S&P 500, por exemplo, ficou 13 anos lateralizado após a bolha das empresas “ponto com”. Quem tinha um ETF que o seguia viu seus investimentos estagnados por esse período.

ETFs de ações demoram para captar as mudanças. Enquanto eles demoram, seu dinheiro fica “parado”.

QUAL FOI A RESPOSTA QUE RECEBEMOS? 

Eu sempre gosto de responder as dúvidas da nossa audiência, e justamente por isso selecionei esse comentário para desenvolver aqui.

Nele, esse membro da nossa audiência chama atenção para um fator muito importante dos ETFs: seu custo.

De fato, os ETFs têm taxas muito mais baixas do que de fundos ativos de ações, que seguem muitas vezes o padrão “2 e 20” – 2% de taxa de administração e 20% de taxa de performance.

Porém, isso não quer dizer que os ETFs de ações são baratos, e quero explicar isso melhor:

ONDE ESTÁ O ERRO EM DIZER QUE ETFS DE AÇÕES SÃO BARATOS? 

Apesar dos ETFs serem mais baratos do que fundos ativos, eles não são mais baratos do que seguir boas recomendações de investimento, especialmente dependendo do tamanho da sua carteira.

Foi isso que quis dizer no comentário que deixei como resposta:

Ou seja:

Se você investisse R$ 100.000 com nossa Estratégia de Small Caps, estaria pagando apenas 0,31% de “taxa”, tecnicamente.

Com o SMAL11, estaria pagando 0,50%

CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES 

Se você quer investir com mais segurança, estratégia e potencial de retorno, recomendamos que conheça as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo.

Elas apresentam desempenho histórico amplamente superior aos principais índices, incluindo os ETFs mais populares do mercado.

Abaixo, você confere o desempenho das nossas carteiras:

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS 

Essas carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediado às análises e recomendações estruturadas para quem quer investir com consistência e segurança no longo prazo.

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O post Não vale a pena investir em ETFs de Ações: a verdade que não te contam. apareceu primeiro em Capitalizo.

Apesar de falar um pouco sobre o cenário macroeconômico e a economia brasileira, gosto de comentar também sobre outras duas questões importantes, que normalmente são negligenciadas pelos investidores: psicologia financeira e gerenciamento de risco.

Dos mais de 30 mil clientes, a maioria já entendeu a importância desses temas. Percebeu que nos preocupamos genuinamente com os investidores, para que todos ganhem dinheiro.

Porém, alguns questionam por que não uso esse espaço para falar mais do cenário macro ou sobre algumas ações específicas.

Detalhe: todos os dias divulgamos diversos vídeos, relatórios e artigos sobre esses temas, incluindo análises aprofundadas da economia brasileira, e deixamos as quintas-feiras para falar de certos assuntos que, sinceramente, deveríamos comentar muito mais.

NÃO DEIXE O SISTEMA TE “ENGOLIR”

Quando alguém fala que deseja saber mais sobre “os rumos de curto prazo” na política ou economia, eu não o culpo, pois sei que praticamente todo o mercado é viciado nisso:

“Quem será o ministro? Para onde vai o dólar? Que ação vai subir ou cair?”

Essas são dúvidas que, literalmente, movimentam uma indústria gigantesca: corretoras, jornais, sites, redes de TV, redes sociais, etc.

O intuito é um só: deixar o investidor sempre achando que precisa fazer algo no curto prazo, e que acompanhar todas essas notícias e informações é fundamental para investir bem.

Na verdade, isso não faz o menor sentido!

Pois como seria possível investir bem mudando algo em sua Carteira a cada movimento da economia ou da política?

Esse filme eu já vi milhares de vezes, e o final é sempre um investidor frustrado, reclamando que está há anos no mercado e sem ganhar dinheiro.

Como diria o Capitão Nascimento em Tropa de Elite:

“O sistema é f***, meu irmão.”

Quem não perceber isso será “engolido” pelo sistema e nunca vai saber o que fazer, ou sempre vai achar que está errado.

Por esse motivo, sempre tomo muito cuidado para não perder o foco, que é investir o meu tempo em ganhar mais dinheiro.

É FÁCIL SABER O QUE ESPERAR DA ECONOMIA BRASILEIRA

Uma vez, tive a oportunidade de almoçar com um economista bastante conhecido, que contou algo marcante para a minha vida de investidor:

“Tudo que você precisa saber sobre a economia brasileira é que de tempos em tempos acontece sempre a mesma coisa: gastos sem controle, inflação, crescimento baixo, dívida pública subindo, juros elevados… esse é sempre o nosso fim.

Isso que importa entender.

O resto é pura ‘enrolação’ para vender livros.”

Exageros à parte, é exatamente isso que acontece há 10, 20, 40 ou 50 anos no Brasil.

ESTOU SEMPRE PREPARADO

Desde que incorporei as palavras desse mestre, sempre investi preparado para os cenários acima.

Dessa forma, são raríssimos os casos em que fico surpreso com alguma coisa, ou que precise mudar algo em minha carteira por causa de crise política ou econômica.

Não deixo que essas centenas de notícias de curto prazo atrapalhem o meu sono e meus investimentos.

A receita?

Diversificação, pensamento global, carteiras e estratégias bem estruturadas para diferentes cenários, saber o que fazer, disciplina e uma bela pitada de paciência.

Com isso, a tendência é que as coisas continuem boas para mim.

Sei que faço parte de uma minoria que pensa e investe dessa forma, assim como a Capitalizo, que também incorpora esses conceitos um tanto quanto contra-intuitivos.

Porém, os nossos resultados estão aí para provar que “não seguir a maioria” pode ser uma sábia e lucrativa escolha.

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

Estruturamos a Carteira Tiago Prux para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.

Confira abaixo o desempenho da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos e veja como ela se posiciona frente ao Ibovespa e ao S&P 500 (em R$):

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS

A Carteira Tiago Prux faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que reúne nossas principais Carteiras de Ações de longo prazo.

Ao assinar, você terá acesso imediato não apenas a ela, mas também a relatórios completos, análises independentes e acompanhamento contínuo dos nossos especialistas.

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O post Economia Brasileira: O que você precisa saber para investir bem apareceu primeiro em Capitalizo.

Além disso, investir no exterior permite que o investidor tenha acesso a setores ainda pouco desenvolvidos no mercado brasileiro, como tecnologia, inovação, saúde, inteligência artificial, semicondutores e outros segmentos de maior peso na economia americana.

A seguir, reunimos os principais mercados, bolsas, índices e produtos que permitem investir nos Estados Unidos.

MERCADOS, BOLSAS E ÍNDICES

NYSE — New York Stock Exchange

Fundada em 1792, em Nova York, a NYSE é a bolsa mais antiga e tradicional do mundo. Nela, são negociadas ações de grandes empresas de setores como financeiro, industrial, saúde, energia e consumo.

Atualmente, a NYSE é considerada a maior bolsa do mundo, com valor de mercado próximo de US$ 31 trilhões e volume diário de negociação superior a US$ 200 bilhões.

NYMEX — New York Mercantile Exchange

A NYMEX é o maior mercado físico de negociação de contratos futuros e opções de commodities do mundo. A bolsa é especializada principalmente em produtos energéticos, como petróleo WTI e gás natural.

Localizada em Manhattan, faz parte do CME Group e exerce papel relevante na formação de preços de importantes recursos negociados globalmente.

NASDAQ

Criada em 1971, a Nasdaq foi a primeira bolsa totalmente eletrônica do mundo. Ela se consolidou como o principal ambiente de negociação das grandes empresas de tecnologia e inovação.

Com valor de mercado próximo de US$ 38 trilhões, a Nasdaq é hoje uma das principais referências globais para acompanhar empresas ligadas à nova economia.

S&P 500

O S&P 500 funciona como um dos principais termômetros do mercado americano. O índice reúne 500 das maiores empresas dos Estados Unidos e é amplamente utilizado como referência para medir o desempenho da bolsa americana.

Quando o S&P 500 apresenta bom desempenho, normalmente o mercado global também tende a reagir de forma mais positiva.

Dow Jones

O Dow Jones é um dos índices acionários mais antigos do mundo. Foi criado por Charles Dow e Edward Jones, fundadores do Wall Street Journal.

O índice reúne 30 empresas líderes em seus setores nos Estados Unidos, com alta liquidez e grande relevância econômica. Seu desempenho costuma refletir a situação das empresas mais tradicionais e consolidadas da economia americana.

Nasdaq Composite

O Nasdaq Composite é o índice que acompanha todas as ações listadas na Nasdaq. Por concentrar muitas empresas de tecnologia e inovação, ele representa boa parte da chamada nova economia americana, incluindo as grandes big techs.

PRODUTOS

Stocks

As stocks são as ações negociadas no mercado americano. Ao comprar uma stock, o investidor passa a ter participação em uma empresa dos Estados Unidos.

ETFs — Exchange Traded Funds

Os ETFs funcionam como uma espécie de cesta de ativos negociada em bolsa, de forma semelhante a uma ação.

Em vez de escolher apenas uma empresa, o investidor compra um produto que pode acompanhar um índice, como o S&P 500, um setor específico, como tecnologia ou saúde, ou ainda uma classe de ativos, como renda fixa, ouro ou imóveis.

REITs — Real Estate Investment Trusts

Os REITs são semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros. Eles representam empresas que possuem ou administram ativos imobiliários, como shoppings, galpões logísticos, hotéis, escritórios e outros imóveis.

Esses veículos costumam distribuir rendimentos em dólar aos investidores, geralmente de forma mensal ou trimestral.

ADRs — American Depositary Receipts

Os ADRs são recibos de empresas estrangeiras negociados nas bolsas americanas. Ou seja, permitem que companhias que não são dos Estados Unidos, como Petrobras ou Vale, por exemplo, sejam negociadas no mercado americano.

Treasury Bonds — T-Bonds ou Treasuries

Os Treasuries são títulos de renda fixa emitidos pelo governo dos Estados Unidos, considerados entre os investimentos mais seguros do mundo.

Eles funcionam de maneira semelhante ao Tesouro Direto no Brasil, pagando juros em dólar aos investidores. Existem diferentes prazos, como T-Bills, de curto prazo, T-Notes, de médio prazo, e T-Bonds, de longo prazo.

Corporate Bonds

Os Corporate Bonds são títulos de dívida emitidos por empresas privadas americanas. Na prática, o investidor empresta dinheiro para uma companhia e recebe juros periódicos em dólar.

Esses títulos costumam oferecer retornos maiores do que os títulos do governo americano, mas também apresentam riscos mais elevados, que variam conforme a qualidade financeira da empresa emissora.

Time Deposits

Os Time Deposits são equivalentes aos CDBs brasileiros. Trata-se de um depósito a prazo feito em uma instituição financeira no exterior.

Nesse produto, o investidor aplica recursos por um período determinado e recebe juros em dólar ao final do prazo. É uma alternativa mais conservadora para quem busca rendimento em moeda forte.

Mutual Funds — Fundos Mútuos

Os Mutual Funds são fundos de investimento coletivos administrados por gestores profissionais. Neles, o capital de diversos investidores é reunido para aplicação em uma carteira diversificada de ações, títulos ou outros ativos.

Diferentemente dos ETFs, esses fundos normalmente são negociados apenas uma vez ao dia, ao final do pregão.

Commodities

As commodities são matérias-primas negociadas globalmente, como café, soja, petróleo, gás natural, ouro e outros produtos básicos da economia mundial.

BDRs — Brazilian Depositary Receipts

Os BDRs são certificados de ações estrangeiras negociados na bolsa brasileira, a B3. Eles permitem que investidores brasileiros tenham exposição a empresas internacionais sem precisar abrir conta diretamente no exterior.

Recebas as melhores recomendações de investimentos no exterior

Através da nossa assinatura Capitalizo Invest, você terá acesso às melhores recomendações de investimentos no exterior (Renda Fixa, Stocks, Reits, ETFs, BDRs e Fundos de Investimentos).

Abaixo, segue o desempenho da nossa Carteira Internacional de Ações:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Internacional faz parte da assinatura Capitalizo Invest, junto com outras Carteiras Recomendadas de Ações para o longo prazo.

Com ela, você terá acesso a estratégias sólidas, diversificação e acompanhamento profissional para investir com segurança e consistência.

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O post Você sabe como investir nos Estados Unidos? apareceu primeiro em Capitalizo.

“Não invista em ações no exterior!”

“Os Estados Unidos vão quebrar!”

“O dólar já era!”

Diariamente, nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.

Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.

Além disso, trago também a visão dos nossos analistas e o que a Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.

VIÉS E PRECONCEITO

Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.

Dentre os principais motivos, destaco o “viés caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.

Muita gente nem sabe dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.

Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”. Mas será que pensar assim realmente faz sentido?

Além disso, tivemos uma alta expressiva da Bolsa americana nos últimos anos, enquanto a B3 não acompanhava.

Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.

Lembre-se: um investidor profissional não deve estar enviesado nem ter preconceito em relação a qualquer investimento. O foco deve ser sempre investir bem e ganhar dinheiro.

O INVESTIDOR GLOBAL

A Capitalizo é pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.

Na prática, isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.

A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.

Mas essa não é a única Carteira com ativos globais. Em quase todas as nossas recomendações, a presença de investimentos internacionais é bastante frequente.

A vantagem desse pensamento é reduzir riscos de concentração em apenas uma região, sem abrir mão de grandes oportunidades no mundo.

E levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não faz sentido me expor totalmente à nossa economia. A diversificação é importante demais para ser ignorada.

“O MUNDÃO LÁ FORA”

Veja alguns exemplos dos meus posts no Twitter e perceba o tamanho das oportunidades que existem quando saímos da “caixinha” e passamos a enxergar o mundo como um todo.

Será que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?

Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?

“O DÓLAR JÁ ERA!”

Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.

Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.

Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Renminbi chinês será a grande referência global?

Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.

Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.

Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:

A expectativa para 2022 era de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairá da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.

Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.

Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:

Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.

Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.

Como diria o mestre Warren Buffett:

“Nunca aposte contra os Estados Unidos!”

NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES NO EXTERIOR

Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.

Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.

Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.

É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todos nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.

Tanto é verdade que existem uma série de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.

Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.

Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.

E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

O post Não invista em ações no exterior! apareceu primeiro em Capitalizo.

Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?

Infelizmente, a maioria dos investidores não!

O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente sobre as suas perdas.

Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil.

Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.

Se você cita o “bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira as 5 lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:

1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO

Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro.

Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou retornos baixos é elevada.

Ter uma estratégia sólida, que mostre exatamente o que fazer, protege você de grandes ciladas e ajuda a aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar.

Warren Buffett é um craque nisso, já que conhece os negócios das empresas nas quais investe como ninguém.

E, além disso, sabe aproveitar momentos de crise e incerteza para comprar boas ações a preços atrativos.

2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO

De nada adianta ter uma boa estratégia se o investidor não possui confiança na sua forma de investir.

Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada — quando, na verdade, não está.

Sem convicção, o investidor pode acabar abandonando seu plano e fazendo movimentos precipitados, como comprar ou vender ações na hora errada.

3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL

Buffett explica suas teses de investimento de maneira simples — e é justamente isso que engana.

Aqui na Capitalizo, sempre dizemos: é simples tomar dois litros de água por dia ou fazer uma hora de exercício, mas é difícil manter isso na prática.

No mercado, é igual. Investir é simples, mas saber quando comprar, vender ou esperar é o que faz a diferença.

Não existe fórmula mágica. Assim como em outras atividades, tempo, disciplina e dedicação são os fatores que definem o sucesso no longo prazo.

4) ERROS VÃO ACONTECER

Falar das vitórias é fácil, mas aceitar as perdas é o que separa os investidores amadores dos profissionais.

Por mais que se tenha estratégia, convicção e estudo, erros fazem parte.

Buffett ensina isso como poucos: ele fala abertamente sobre suas perdas e o que aprendeu com elas.

Perdas fazem parte da jornada e ajudam no amadurecimento do investidor. Quem não aguenta pequenos erros, nunca alcançará grandes vitórias.

5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA

De nada adianta o investidor reconhecer o erro se não agir.

Assim como Buffett já fez algumas vezes, se você comprou uma ação errada, venda e parta para outra.

Recentemente, ele vendeu posições em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu publicamente o erro.

Nunca se deve esquecer: quem mantém as “maçãs podres” na carteira acaba comprometendo toda a cesta.

Essas cinco lições são conceitos aplicados diariamente pelos analistas da Capitalizo em nossas recomendações — incluindo na Carteira Tiago Prux, o nosso portfólio de ações de longo prazo.

E quem sabe elas não podem ser úteis para você também?

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para quem segue a filosofia Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises.”

Entenda a estratégia da carteira no vídeo abaixo.

O post As 5 Lições de Warren Buffett (que eu sigo fielmente) apareceu primeiro em Capitalizo.

Um investidor, por exemplo, que decide formar uma carteira apenas com ações de grandes bancos talvez precise de apenas 4 ações: Banco do Brasil (BBAS3), Itaú (ITUB4), Bradesco (BBDC4) e Santander (SANB11).

Assim, a quantidade de ações em uma carteira está diretamente relacionada à Estratégia escolhida por cada investidor.

Contudo, uma coisa é certa, como diria Harry Markowitz:

“a diversificação é o último almoço grátis disponível”.

Markowitz afirmou isso porque, embora não garanta lucros, a diversificação oferece uma valiosa proteção para a carteira. Aproveitemos essa vantagem!

“VOU GANHAR MENOS DINHEIRO”

O primeiro passo é desfazer um mito comum entre investidores: “uma carteira diversificada rende menos”.

Essa é uma visão equivocada. O que determina se o investidor vai ganhar ou não dinheiro não é a quantidade de ações na carteira — se são 5, 10 ou 20 —, mas sim a qualidade da Estratégia.

E dentro de uma boa Estratégia, a diversificação é uma peça fundamental, pois aumenta a proteção e ainda amplia as chances de capturar oportunidades em diferentes setores e cenários.

Mais adiante, você vai ver como as nossas Carteiras de Longo Prazo comprovam isso na prática, com desempenhos bem acima do Ibovespa.

ESTRATÉGIAS DA CAPITALIZO 

Nosso Setor de Análise adota o conceito de “Estratégias dentro da Estratégia”. Isso significa que, mesmo com uma Estratégia Principal, cada Carteira se ramifica em Estratégias Secundárias.

Um bom exemplo é a Carteira Dividendos+, que ilustra bem a importância da diversificação.

CARTEIRA DIVIDENDOS+

Montar uma carteira focada em dividendos é uma das Estratégias mais buscadas no mercado.

Nossa Carteira Dividendos+ prioriza ações de empresas que oferecem um fluxo consistente de dividendos, como as do setor elétrico e financeiro.

Porém, ela também inclui dois grupos de empresas que muitos investidores ignoram:

• Empresas em recuperação: companhias que já tiveram histórico positivo de dividendos, mas enfrentaram problemas e reduziram seus lucros. Normalmente são negociadas a preços descontados, oferecendo bom potencial de valorização.
• Empresas de crescimento: ações com Dividend Yield baixo, pois reinvestem fortemente em expansão. Quando esses investimentos maturarem, o potencial de pagamento de dividendos poderá ser enorme.

A QUANTIDADE IDEAL DE AÇÕES

Como vimos, mesmo que fosse nosso desejo concentrar em 5 ou 8 ações, a estruturação da Estratégia não permitiria — seria praticamente impossível contemplar todas as ramificações em tão poucos ativos.

Nosso foco está em encontrar boas empresas, cujas ações possam gerar grandes retornos tanto em valorização quanto em proventos.

No fim das contas, o mais importante é ganhar dinheiro sem correr riscos desnecessários.

Além disso, como as nossas Carteiras são todas de longo prazo e de baixo giro, entendemos que ter entre 18 a 25 ações em um portfólio não só nos protege, mas também nos permite participar de oportunidades que uma carteira muito concentrada não nos permitiria.

O post Quantas ações devo ter na minha carteira? apareceu primeiro em Capitalizo.

E O QUE É SER O MELHOR?

No mercado financeiro, o melhor deveria ser quem entrega os melhores resultados.

Eu digo deveria porque, por incrível que pareça, apesar de o mercado ser guiado por números, muitos investidores parecem dar pouca importância a eles.

Um exemplo é o fato de sermos a única Casa de Análise que divulga resultados diariamente, sempre atualizados e com transparência, além de termos Carteiras e Estratégias montadas em conta real e à disposição dos nossos clientes.

Ainda assim, a maior parte das pessoas que assinam uma research o faz sem sequer saber o que essa empresa gerou de resultados.

Sei que “resultado passado não é garantia de resultado futuro”, mas faz sentido seguir as recomendações de quem não mostra seus resultados?

No meu entendimento, não!

O HISTÓRICO É IMPORTANTE

Ter histórico no mercado e resultados para mostrar é fundamental, pois é um ótimo indicativo da qualidade dos profissionais e das recomendações geradas por eles.

O nosso foco é entregar resultados de acordo com o seu perfil.

No final da página você poderá conferir todos eles e, sempre que quiser, poderá acessá-los aqui, sempre atualizados.

Compare e comprove: você verá que os melhores resultados estão aqui.

RESULTADOS COMPROVADOS

E NÃO É “SÓ” ISSO

Sabemos que resultado é o que mais importa. Porém, os nossos clientes têm outras vantagens:

Conteúdo Completo: possuímos conteúdos e recomendações de todas as classes de ativos.

100% Independentes: estamos aqui para ajudá-lo a ganhar dinheiro de forma imparcial e transparente, já que não temos vínculo com instituições financeiras ao recomendar as melhores opções para você.

Mentorias: toda semana, você pode ficar por dentro de tudo que está acontecendo no cenário atual do mercado e estará sempre um passo à frente dos outros investidores.

Atendimento: temos um canal exclusivo e direto no WhatsApp, onde você pode tirar todas as suas dúvidas, desde as mais básicas até as mais complexas — diretamente conosco. Ou seja, todas as suas perguntas são bem-vindas e serão respondidas!

CONTE COM A CAPITALIZO

O post A Capitalizo é a melhor Casa de Recomendações de Investimentos. Eu posso provar apareceu primeiro em Capitalizo.

Esses fundos tendem a se beneficiar de juros mais baixos, pois o mercado imobiliário como um todo se aquece nessas condições.

Apesar da inflação ainda elevada, a perspectiva é de queda da Selic, já que a economia vem desacelerando e o juro futuro para 2030 caiu de quase 16% no final do ano para cerca de 13% atualmente.

Essa expectativa favorece tanto as cotações dos fundos quanto o próprio setor imobiliário.

CONSOLIDAÇÃO DO MERCADO DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS

O mercado de fundos imobiliários no Brasil ainda é fragmentado, com muitas gestoras pequenas e de qualidade duvidosa.

A tendência é de fusões entre fundos e gestoras, criando estruturas maiores, com menores custos e maior poder de barganha.

Esse movimento pode aproximar o mercado brasileiro do modelo de REITs nos EUA, com menos participantes, mas mais robustos.

SETOR DE SHOPPING CENTERS

Os shoppings de alto padrão, bem localizados e voltados para o público A/B, já recuperaram os níveis pré-pandemia, operando com baixa vacância e inadimplência.

O setor de shoppings no Brasil não é apenas de consumo, mas também de serviços e alimentação, o que garante maior resiliência.

Os imóveis ainda apresentam potencial de valorização, já que os preços subiram pouco nos últimos anos.

INFRAESTRUTURA E FINFRA

O Finfra, embora não seja exatamente um fundo imobiliário, tem sido incluído em carteiras de FIIs pela previsibilidade dos dividendos.

A carteira de debêntures costuma ter melhor estruturação do que CRIs e CRAs, com isenção de IR sobre a venda das cotas.

Nos últimos cinco anos, a rentabilidade mensal variou de 0,9% a 1,3% ao mês, líquidos de imposto, com baixa volatilidade nos pagamentos.

CAUTELA COM O AGRONEGÓCIO

O mercado de CRAs ligados ao agronegócio ainda apresenta riscos elevados, refletidos nos resultados de empresas e em pedidos de recuperação judicial recentes.

No momento, a recomendação é evitar fundos muito expostos a esse segmento.

SETOR DE LOGÍSTICA

A região da Grande São Paulo lidera o mercado logístico, impulsionada pelo crescimento do comércio eletrônico.

Nos primeiros seis meses de 2025, quase metade das transações veio de grandes empresas como Shopee e Mercado Livre.

A vacância no setor vem caindo desde 2014, enquanto os preços médios de locação seguem em alta.

SETOR DE ESCRITÓRIOS

O mercado de escritórios em São Paulo apresenta a menor vacância desde antes da pandemia.

Regiões como Nova Faria Lima (6%), Paulista (7%) e Jardins (10%) registram índices bem abaixo da média, com aluguéis comerciais subindo fortemente no último ano.

Imóveis em localizações premium seguem com alta demanda e baixa disponibilidade.

O cenário atual combina fatores favoráveis, como expectativa de queda de juros e recuperação de segmentos-chave (shoppings, logística e escritórios), com oportunidades em ativos de renda previsível, como o Finfra.

Ao mesmo tempo, exige cautela com setores mais vulneráveis, como o agronegócio.

A diversificação e a análise criteriosa de cada segmento permanecem fundamentais para capturar o potencial do mercado de fundos imobiliários.

DESEMPENHO DA CARTEIRA DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS

Abaixo, segue o desempenho da Carteira Capitalizo de FIIs e REITs desde outubro de 2017 até hoje. Perceba que, nesse período, o nosso retorno foi muito superior ao apresentado pelo IFIX:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

Essa carteira, disponível no plano Capitalizo Invest, é diversificada e tem dividend yield acima da média do mercado. É ideal para quem busca renda extra mensal e investe pensando na aposentadoria.

Com baixo giro, bastam 10 minutos por mês para mantê-la sempre atualizada. Clique no botão abaixo e assine!

O post Fundos Imobiliários: O que está acontecendo com o mercado de FIIs? apareceu primeiro em Capitalizo.

PILAR 1: A INDEPENDÊNCIA

Na Capitalizo, não existe conflito de interesses. Não importa se você investe por meio de bancos ou corretoras: estamos 100% alinhados com você e com o seu perfil.

PILAR 2: A TRANSPARÊNCIA

Na Capitalizo, não há espaço para falsas promessas ou “terrorismo”. Apresentamos o mercado exatamente como ele é — com clareza, responsabilidade e realismo.

PILAR 3: RESULTADOS COMPROVADOS

Todas as nossas carteiras e estratégias apresentam ótimos resultados desde o início. Tudo fica registrado no nosso sistema, com acesso liberado para todos os clientes.

A grande maioria das nossas carteiras é montada em contas reais, o que facilita o acompanhamento por parte do investidor.

Além disso, somos devidamente registrados na CVM e na APIMEC, que auditam e acompanham todas as nossas recomendações.

VOCÊ NO CONTROLE

O diferencial das nossas carteiras é que qualquer investidor pode segui-las e, ao contrário dos fundos de ações, ter total acesso à composição do portfólio, além de receber os dividendos diretamente em sua conta.

Essas carteiras são elaboradas com base na Análise Fundamentalista e possuem baixo giro.

Assim, dedicando apenas 10 minutos por mês, você consegue acompanhar qualquer uma das nossas Carteiras de Longo Prazo e mantê-las sempre atualizadas.

Isso significa que você, como investidor, está no controle.

EQUILÍBRIO É TUDO

Como costumamos afirmar, nosso foco vai além de atender bem: é direcionado para o resultado do cliente.

Reconhecemos que é impossível prometer ganhos, mas trabalhamos incansavelmente para proporcionar resultados diferenciados.

Entretanto, como conseguimos entregar retornos acima da média sem aumentar o risco?

Em nossa visão, a chave está no equilíbrio. Uma carteira balanceada é essencial não apenas para proteger o patrimônio, mas também para alcançar ganhos consistentes ao longo do tempo.

Desde 2017, todas as nossas carteiras e estratégias têm apresentado ganhos consideravelmente acima da média.

Mesmo diante das turbulências do mercado, evitamos grandes perdas por meio de estratégias bem equilibradas — e isso se traduz em resultados consistentes.

DIVERSIFICAR PARA SE PROTEGER

Imagine uma carteira de ações composta por empresas brasileiras, estrangeiras, exportadoras e também por companhias do exterior que não sofrem diretamente com o câmbio.

Somente um cenário de fortes baixas simultâneas no dólar, nas ações no Brasil e no exterior poderia causar uma grande desvalorização dessa carteira.

Isso acontece em alguns momentos? Sim.

Mas, na maior parte do tempo, essa diversificação protege o investidor contra quedas específicas do mercado.

Na teoria, manter o equilíbrio parece simples — mas, na prática, é o contrário.

A maioria dos investidores ainda concentra demais suas posições e acredita que o segredo é comprar a “ação da vez”.

O verdadeiro segredo está em ter uma boa estratégia e uma carteira bem estruturada.

A consequência disso é simples: ganhar dinheiro e, claro, aproveitar as altas das boas empresas que já fazem parte da carteira.

E, sobre isso, temos duas notícias:

❌ A notícia ruim: muitas pessoas ainda perdem dinheiro por não atuarem no mercado de forma profissional, sem um bom plano.

✅ A notícia boa: nunca é tarde para ajustar sua estratégia e construir uma carteira vencedora.

Todos os dias, ajudamos um número crescente de pessoas que desejam encontrar equilíbrio nos investimentos e ganhar dinheiro no longo prazo.

Equilíbrio é fundamental: na vida pessoal, profissional e nos investimentos.

ESTRATÉGIAS, CARTEIRAS DE AÇÕES E RESULTADOS

Atualmente, oferecemos 12 carteiras de ações com foco no longo prazo, todas baseadas na estratégia fundamentalista Buy & Hold — entre elas:

• Carteira Tiago Prux
  
  
• Carteira Dividendos+
  
  
• Carteira Micro e Small Caps
  
  
• Carteira Diversificadas
  
  
• Carteira Internacional
  
  
• Carteira de FIIs e REITs, entre outras
  

Apesar das diferenças entre elas, todas compartilham um princípio: pensar globalmente.

A Capitalizo foi precursora no conceito de Investidor Global — algo que tem ajudado a reduzir a volatilidade das carteiras e a aumentar o retorno ao longo do tempo.

Como é possível perceber, todas superam com folga o Ibovespa e outros benchmarks, reforçando que uma carteira equilibrada é essencial para retornos acima da média — mesmo em momentos de turbulência.

DESEMPENHO DAS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES

Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, todas construídas com fundamentos sólidos, diversificação e histórico de retornos acima da média do mercado:

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS

Essas carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediato a análises, relatórios exclusivos e recomendações práticas para investir com consistência e segurança.

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“QUANTO EU VOU GANHAR?”

Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber, ninguém tem.

Felizmente ou infelizmente, não é possível prever o montante final, pois esse valor depende de diversas variáveis, e a maior parte delas não está sob nosso controle.

Por isso, não perca seu tempo e foco fazendo centenas de simulações, ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, são renda variável.

Lembre-se: você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. E isso é o que mais importa.

No exemplo da nossa projeção, utilizamos a Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que conseguimos até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.

Porém, não temos como dar certeza sobre os valores, que podem ser menores ou até maiores que os projetados.

A CALCULADORA

⚠️ Importante: retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação.

Para isso, vamos utilizar as seguintes premissas:

Retorno médio mensal da Carteira Dividendos+: +1,94%

Retorno médio mensal do Ibovespa: +1,05%

Yield médio anual da Carteira Dividendos+: 8,85%

A SIMULAÇÃO

Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:

▶ Comparativo considerando o prazo de 10 anos

• Total investido: R$ 120 mil
  
• Carteira Dividendos+: R$ 468 mil
  
• Ibovespa: R$ 239 mil
  

▶ Comparativo considerando o prazo de 20 anos

• Total investido: R$ 240 mil
  
• Carteira Dividendos+: R$ 5,2 milhões
  
• Ibovespa: R$ 1,08 milhão
  

A HORA DE VIVER DE RENDA

Talvez, em algum momento no futuro, você não queira mais fazer aportes ou simplesmente prefira retirar os valores dos dividendos, sem fazer reinvestimentos.

O retorno da Carteira Dividendos+ considera o reinvestimento dos dividendos desde o seu início. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 8,85%.

Ou seja, esse seria o retorno médio projetado sem novos reinvestimentos.

Dessa forma, caso fosse do seu interesse viver de renda passiva com dividendos, os retornos seriam os seguintes:

▶  Prazo de 10 anos

• Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 468 mil
  
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 3,4 mil
  

▶  Prazo de 20 anos

• Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 5,2 milhões
  
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 38,3 mil
  

⚠️ Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses. O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a Carteira esteja pagando dividendos todos os meses, não há garantias de que isso se manterá no futuro – o valor pode tanto aumentar, quanto diminuir, a depender do lucros das empresas. 

POR QUE UTILIZAR UMA CARTEIRA FOCADA EM DIVIDENDOS?

SEGUIR O QUE RECOMENDAMOS

Não prometemos ganhos, mas prometemos entregar os mesmos métodos que já trouxeram tantos lucros para milhares de cidadãos comuns. Portanto, se quiser, você pode seguir o que recomendamos.

Agora pergunto: é mais fácil ganhar dinheiro usando algo que já funciona ou sem método algum?

É claro que fazemos ajustes finos ao longo do caminho, mas seguimos uma linha de pensamento que nos trouxe resultados acima da média e, ao que tudo indica, eles irão continuar.

Escolhas ruins ou perdas irão acontecer — e fazem parte. Porém, saber minimizar essas perdas e errar pouco é fundamental para ganhar dinheiro na bolsa.

E é exatamente o que fazemos aqui.

TER PERFIL

De uma forma geral, não existe melhor ou pior estratégia ou investimento. Vai depender de cada perfil.

É muito importante que a pessoa que vai investir em ações tenha um perfil adequado para o “sobe e desce” do mercado.

Muitos nasceram para pular de paraquedas ou subir no alto de um prédio de 100 andares e olhar para baixo, por exemplo.

Já eu não gosto de altura e não tenho perfil para esse tipo de coisa. Porém, isso não invalida o fato de que outras pessoas possam gostar.

Sendo assim, respeite o seu perfil e ignore o dos outros.

Sendo assim, respeite o seu perfil e ignore o dos outros.

SER SIMPLES PODE NÃO SER FÁCIL

Fazer investimentos mensais durante 10 ou 20 anos pode ser fácil para algumas pessoas e para outras não.

Além disso, nem tudo que é fácil na teoria é simples de ser seguido na prática.

Tomar 1 ou 2 litros de água por dia pode parecer fácil, mas quem consegue seguir essa dica todos os dias?

Pois é. Então não subestime as coisas quando parecerem fáceis.

DISCIPLINA E PACIÊNCIA

Crises, altas e baixas da bolsa, aquela ação que não sai do lugar…

Como falei, a vontade de “jogar tudo para o alto” em algum momento vai aparecer.

Além disso, investir é um processo de longo prazo, e um dos segredos é a consistência. Costuma ganhar mais quem é mais consistente.

Se você investe bem, o tempo está ao seu favor!

Por isso, ter paciência e disciplina são fundamentais em seu planejamento.

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