Como montar uma carteira de investimentos é, com certeza, uma das maiores dúvidas ao conhecer esse vasto universo que é o mercado financeiro.
Se você tem essa dúvida, está no lugar certo, pois hoje iremos discutir alguns pontos importantes que devem ser levados em consideração antes de montar a sua carteira de investimentos.
E sabemos que você deve estar ansioso para começar a escolher, analisar e comprar ações para ver o seu dinheiro se multiplicar ao longo do tempo.
Então vamos lá.
Como montar uma carteira de investimentos?
Bom, antes de tudo, há alguns pontos que você precisa checar na sua vida financeira para só depois começar, de fato, a investir na sua carteira. São eles:
- O seu perfil de investidor
- A sua estratégia de investimento
- Como montar uma carteira de investimentos
- Um pensamento fora da caixa (global)
- Uma gestão ativa da sua carteira
Com isso em mãos, você está apto para montar sua carteira de investimentos e começar a construir o seu patrimônio visando, obviamente, os seus objetivos de longo prazo.
Então, vamos destrinchar cada um desses pontos:
Conhecendo o seu perfil de investidor
Antes de comprar qualquer ação, você precisa entender como lidar com a questão da renda variável, afinal, não é todo mundo que tem estômago para aguentar eventuais quedas de 20%, 30% ou até 40% na sua carteira de investimentos.
Ou seja, uma pessoa que tem uma carteira de ações ou de fundos imobiliários sabe que a volatilidade do mercado é maior.
Então, a carteira de investimentos precisa estar alinhada com o seu perfil de investidor. Para descobri-lo, você pode fazer uma análise de perfil que costuma levar menos de 10 minutos.
Se for conservador, você precisa de uma carteira de investimentos conservadora.
Já se o seu perfil for agressivo, você precisa de uma carteira agressiva.
E por fim, se você nunca investiu em ações na vida, considere começar com pouco. Comece com 10% do seu dinheiro em bolsa e vá aumentando à medida que for se acostumando com a volatilidade do mercado.
Definindo a sua estratégia da sua carteira
Falando agora sobre a estratégia, ela é a forma que a gente vai alocar os ativos. É importante destacar que é muito mais importante a “forma que você vai alocar” do que especificamente “onde”.
E aqui a recomendação é a mesma: defina sua estratégia e comece pequeno.
Na Bolsa de Valores você não precisa ter pressa, comece com pouco e vá aumentando aos poucos. Você tem todo o tempo do mundo ao seu favor.
Aqui na Capitalizo, por exemplo, nos preocupamos muito mais com a estrutura das nossas carteiras e com as suas alocações de longo prazo do que, de fato, com as ações que elas são construídas.
E já que estamos falando das carteiras de investimentos, você deve estar se perguntando como montar a sua…
Montando a sua carteira de investimentos
Nessa fase, você precisa definir qual será a estrutura da sua carteira de investimentos…
Afinal, ela será composta por:
- 50% em ações e 50% em Fundos imobiliários?
- Metade em ações de dividendos e metade em FIIs?
- Ou 75% em renda fixa e os outros 25% em ações ou FIIs?
- Ou até 100% da carteira no mercado de ações?
Bom, isso não importa.
A estrutura de uma carteira de investimentos é uma escolha meramente pessoal e subjetiva. Então, se o investidor souber o que está fazendo, não há problema algum em estruturar dessa ou daquela forma.
Pensando de forma global
Após entender e definir qual será a estrutura da sua carteira de investimentos, é importante cogitar investir em qualquer lugar do mundo.
Sempre se faça a pergunta: onde estão as melhores empresas do planeta?
Isso é o que chamamos de “pensar globalmente”. Pois não importa onde as empresas estão, desde que elas sejam as melhores para gerir o seu dinheiro e trazer retornos no longo prazo.
Então, sempre busque pelas melhores empresas, estando elas aqui no Brasil ou no exterior. Aliás, também temos um artigo sobre ações estrangeiras no blog, caso queira se aprofundar no tema.
Como ter uma gestão ativa ao montar uma carteira de investimentos?
Eventualmente, a sua carteira de investimentos terá que passar por alguma revisão.
Tudo bem que estamos aqui num jogo de longo prazo, mas isso não significa que você irá comprar ações hoje e esquecê-las no aplicativo da sua corretora.
O buy and hold não se trata de comprar e esquecer!
Se uma ação ou fundo imobiliário perder o fundamento que fez você comprá-lo, você precisa sair o quanto antes. E mais: se a parte de ações da sua carteira ficar acima do estabelecido lá na parte da estrutura, você precisa rebalancear.
Encare essa gestão ativa como uma revisão de um carro.
De tempos em tempos, um carro precisa passar por uma revisão onde irão trocar os filtros, o óleo do motor e talvez outras peças que estejam no final da vida útil.
A sua carteira de investimentos segue o mesmo princípio. São poucos ajustes, cerca de 2 ou 3 por ano, mas esses são os ajustes necessários para manter a sua carteira performando bem.
Por fim, vamos tirar um pouco toda essa teoria do papel e mostrar, na prática, o que esse método pode fazer com a sua carteira de investimentos…
Nossas carteiras de investimentos
Seguindo toda essa metodologia, uma das nossas principais carteiras de investimentos recomendadas é a do próprio Tiago Prux, o nosso sócio-diretor.
Em 2021, o desempenho da Carteira Tiago Prux se aproxima dos 30%, enquanto o Ibovespa cai 7,5%. Abaixo segue o desempenho da carteira desde sua criação em 2017:
Além disso, também contamos com diferentes carteiras diversificadas para atender todos os perfis de investidores, seja você conservador, moderado ou agressivo. Confira o desempenho histórico de algumas delas:
E então, o que achou dos resultados?
Se você quiser poupar todo o trabalho de acompanhar e analisar as centenas de possibilidades de investimentos, você precisa conhecer o nosso produto Capitalizo Completo!
Com ele, você tem acesso à todas as recomendações da casa, desde as carteiras mais conservadoras, passando pelas recomendações moderadas e também pelas operações de curto prazo, que são mais agressivas:
- Day Trade (índice, dólar e ações)
- Swing Trade em ações
- Rastreador de Tendências (position trade)
- Long & Short
- Opções
Você pode conferir os resultados de cada uma dessas estratégias clicando nelas individualmente ou conferindo o artigo geral de resultados.
Então, não perca tempo e conheça agora mesmo o Capitalizo Completo!
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Analistas Responsáveis
Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795
Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855
Roberto Martins de Castro Neto, CNPI EM-2423
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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.
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