Viver de renda passiva e receber dividendos mensais é o grande sonho de milhões de investidores.
Para que se torne realidade, é necessário que você tenha uma estratégia profissional de investimentos, que lhe permita investir de forma assertiva – sem correr riscos desnecessários.
Além disso, é importante que sua carteira seja composta, em sua maioria, por ações de empresas que gerem muito caixa, e com tendência de crescimento dos seus lucros da forma mais estável e constante possível.
NÃO OLHE OS DIVIDENDOS PELO RETROVISOR 👀
Infelizmente, a maioria dos investidores fica presa ao passado quando vai montar sua Carteira Geradora de Renda, ao invés de olhar para frente.
Avalia apenas o que as ações geraram de dividendos, sem entender como aqueles resultados foram criados, ou se eles são potencialmente sustentáveis.
O resultado disso é que esses investidores acabam amargando prejuízos, ou deixando de ganhar muito dinheiro ao longo dos anos.
Afinal de contas…
“Investimento é solução, e não problema“.
Por isso, é de fundamental importância que o investidor olhe para o futuro e entenda quais empresas vão trazer os maiores pagamentos para sua Carteira.
É um conselho importante, mas não é o único.
NÃO COMETA ESSE ERRO ❌
Muitos investidores costumam escolher suas ações Geradoras de Renda Passiva em função da periodicidade de pagamento.
Ou seja, estão mais preocupados em ter ações que pagam dividendos mais vezes do que ter ativos que irão pagar valores maiores.
O fato de uma empresa pagar duas vezes por ano não a deixa menos atrativa do que uma que paga todos os meses. Quem cai nessa cilada deixa “muito dinheiro na mesa”.
Dessa forma, é importante que o investidor entenda que receber “gordos” dividendos é consequência de boas escolhas.
Quando escolhemos boas empresas e diversificamos a Carteira, a consequência é ter um portfólio que possa gerar renda todos os meses. Exatamente como faz a nossa Carteira a seguir…
CARTEIRA DIVIDENDOS+ DA CAPITALIZO 💰
Desde 2017, a Capitalizo tem a sua Estratégia de Geração de Renda Passiva em Ações, a Carteira Dividendos+.
De lá para cá a Estratégia tem funcionado tão bem que eu arrisco a dizer que, atualmente, essa é a Carteira mais rentável do Brasil na sua categoria…
Pois entrega rentabilidade acima da média, a menor volatilidade possível e, claro, dividendos constantes.
Recentemente, o nosso time de analistas atualizou a projeção dos pagamentos de proventos (dividendos + juros sobre o capital próprio).
E a ótima notícia é que, para os próximos anos, deverá “pingar” dinheiro na conta dos nossos clientes todos os meses.
E para que possa viver de dividendos, você precisa entender dois momentos distintos e muito importantes…
A fase da acumulação e a hora de viver de renda.
Para cada investidor, estes momentos serão diferentes.
Logo abaixo fizemos duas simulações, uma de 10 e outra de 20 anos, que mostram o efeito que poderemos ter ao longo do tempo sobre cada recebimento.
Para essas simulações, utilizamos a rentabilidade atual da nossa Carteira Dividendos+.
A FASE DA ACUMULAÇÃO 💲
A primeira fase do processo de “viver de renda passiva” é chamada de acumulação.
Nessa etapa, o investidor coloca um objetivo de tempo e o quanto ele irá aportar.
Recomendo que você invista somente valores que não precisará utilizar. Não existe uma regra fixa. Alguns terão uma quantidade “x” por mês, outros utilizarão um valor percentual da sua renda, como por exemplo 5%, 10% ou mais.
O importante é começar.
“QUANTO IREI GANHAR COM DIVIDENDOS?” 🤔
Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber – ninguém tem.
Felizmente ou infelizmente, não temos como prever o montante final, pois esse valor depende de diversas de variáveis e a maior parte delas não está sob nosso controle.
Por isso, não perca seu tempo e seu foco fazendo simulações – ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, é renda variável.
Lembre-se que você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. É o que mais importa.
No exemplo da nossa projeção, utilizamos a nossa Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que temos conseguido até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.
Contudo, não temos como dar certeza dos valores, que podem ser menores ou até mesmo maiores do que os projetados.
A SIMULAÇÃO
Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS ⏳
Total investido: R$120.000
- Carteira Dividendos+: R$ 456 mil
- Ibovespa: R$ 207 mil
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS ⏳
Total investido: R$240.000
- Carteira Dividendos+: R$ 4,7 milhões
- Ibovespa: R$ 770 mil
Importante e não custa lembrar: o retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação. Os retornos anuais considerados foram em torno de +24% da Carteira Dividendos+ e de +10% do Ibovespa, desde julho de 2017.
A HORA DE VIVER DE RENDA! 🕰️
Talvez em algum momento no futuro você não queira mais fazer aportes, ou simplesmente queira retirar os valores dos dividendos, sem fazer o reinvestimento.
Lembro que o retorno da nossa Carteira Dividendos+ leva em consideração o reinvestimento, do seu início até hoje. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 10%.
Ou seja, esse seria o retorno projetado médio sem fazer novos reinvestimentos.
Dessa forma, caso fosse do seu interesse “viver” desses dividendos, os retornos seriam os seguintes:
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS
- Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$456 mil
- Projeção de dividendos ao ano: R$45.399
- Projeção de dividendos ao mês: R$3.783
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS
- Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$ 4,7 milhões
- Projeção de dividendos ao ano: R$472.890
- Projeção de dividendos ao mês: R$39.407
Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses.
O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a nossa Carteira esteja pagando todos os meses, não temos como garantir que se manterá no futuro.
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux
