“QUANTO EU VOU GANHAR?”

Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber, ninguém tem.

Felizmente ou infelizmente, não é possível prever o montante final, pois esse valor depende de diversas variáveis, e a maior parte delas não está sob nosso controle.

Por isso, não perca seu tempo e foco fazendo centenas de simulações, ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, são renda variável.

Lembre-se: você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. E isso é o que mais importa.

No exemplo da nossa projeção, utilizamos a Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que conseguimos até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.

Porém, não temos como dar certeza sobre os valores, que podem ser menores ou até maiores que os projetados.

A CALCULADORA

⚠️ Importante: retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação.

Para isso, vamos utilizar as seguintes premissas:

Retorno médio mensal da Carteira Dividendos+: +1,94%

Retorno médio mensal do Ibovespa: +1,05%

Yield médio anual da Carteira Dividendos+: 8,85%

A SIMULAÇÃO

Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:

▶ Comparativo considerando o prazo de 10 anos

• Total investido: R$ 120 mil
  
• Carteira Dividendos+: R$ 468 mil
  
• Ibovespa: R$ 239 mil
  

▶ Comparativo considerando o prazo de 20 anos

• Total investido: R$ 240 mil
  
• Carteira Dividendos+: R$ 5,2 milhões
  
• Ibovespa: R$ 1,08 milhão
  

A HORA DE VIVER DE RENDA

Talvez, em algum momento no futuro, você não queira mais fazer aportes ou simplesmente prefira retirar os valores dos dividendos, sem fazer reinvestimentos.

O retorno da Carteira Dividendos+ considera o reinvestimento dos dividendos desde o seu início. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 8,85%.

Ou seja, esse seria o retorno médio projetado sem novos reinvestimentos.

Dessa forma, caso fosse do seu interesse viver de renda passiva com dividendos, os retornos seriam os seguintes:

▶  Prazo de 10 anos

• Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 468 mil
  
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 3,4 mil
  

▶  Prazo de 20 anos

• Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 5,2 milhões
  
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 38,3 mil
  

⚠️ Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses. O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a Carteira esteja pagando dividendos todos os meses, não há garantias de que isso se manterá no futuro – o valor pode tanto aumentar, quanto diminuir, a depender do lucros das empresas. 

POR QUE UTILIZAR UMA CARTEIRA FOCADA EM DIVIDENDOS?

SEGUIR O QUE RECOMENDAMOS

Não prometemos ganhos, mas prometemos entregar os mesmos métodos que já trouxeram tantos lucros para milhares de cidadãos comuns. Portanto, se quiser, você pode seguir o que recomendamos.

Agora pergunto: é mais fácil ganhar dinheiro usando algo que já funciona ou sem método algum?

É claro que fazemos ajustes finos ao longo do caminho, mas seguimos uma linha de pensamento que nos trouxe resultados acima da média e, ao que tudo indica, eles irão continuar.

Escolhas ruins ou perdas irão acontecer — e fazem parte. Porém, saber minimizar essas perdas e errar pouco é fundamental para ganhar dinheiro na bolsa.

E é exatamente o que fazemos aqui.

TER PERFIL

De uma forma geral, não existe melhor ou pior estratégia ou investimento. Vai depender de cada perfil.

É muito importante que a pessoa que vai investir em ações tenha um perfil adequado para o “sobe e desce” do mercado.

Muitos nasceram para pular de paraquedas ou subir no alto de um prédio de 100 andares e olhar para baixo, por exemplo.

Já eu não gosto de altura e não tenho perfil para esse tipo de coisa. Porém, isso não invalida o fato de que outras pessoas possam gostar.

Sendo assim, respeite o seu perfil e ignore o dos outros.

Sendo assim, respeite o seu perfil e ignore o dos outros.

SER SIMPLES PODE NÃO SER FÁCIL

Fazer investimentos mensais durante 10 ou 20 anos pode ser fácil para algumas pessoas e para outras não.

Além disso, nem tudo que é fácil na teoria é simples de ser seguido na prática.

Tomar 1 ou 2 litros de água por dia pode parecer fácil, mas quem consegue seguir essa dica todos os dias?

Pois é. Então não subestime as coisas quando parecerem fáceis.

DISCIPLINA E PACIÊNCIA

Crises, altas e baixas da bolsa, aquela ação que não sai do lugar…

Como falei, a vontade de “jogar tudo para o alto” em algum momento vai aparecer.

Além disso, investir é um processo de longo prazo, e um dos segredos é a consistência. Costuma ganhar mais quem é mais consistente.

Se você investe bem, o tempo está ao seu favor!

Por isso, ter paciência e disciplina são fundamentais em seu planejamento.

O post Calculadora do Milhão: saiba como viver de renda com dividendos apareceu primeiro em Capitalizo.

Ela destaca um conceito essencial para quem deseja investir de forma inteligente e alcançar grandes resultados no futuro.

Segundo Einstein:

“Os juros compostos são a força mais poderosa do universo e a maior invenção da humanidade, porque permitem uma confiável e sistemática acumulação de riqueza.”

Einstein não poderia estar mais certo, já que os juros compostos fazem parte da equação que pode transformar qualquer pessoa em milionária no longo prazo:

Juros compostos + aportes recorrentes + paciência = possibilidade de altos ganhos

Essa equação, sem dúvida, pode funcionar para praticamente todos os tipos de investimentos. Isso inclui aplicações no Tesouro Direto, fundos de investimento, fundos multimercado e, especialmente, no mercado de ações.

Além disso, os aportes recorrentes desempenham um papel crucial na acumulação de patrimônio, pois ajudam investidores que não têm altas somas para começar.

Da mesma forma, a paciência é fundamental, uma vez que os juros compostos podem levar algum tempo para gerar um impacto significativo nas suas finanças.

O SIMULADOR

Vamos fazer um exercício utilizando as cotas mensais da nossa Carteira Tiago Prux de Longo Prazo.

Essa carteira é global, pois mais de 90% das ações são de empresas internacionais ou brasileiras com atuação no exterior.

Isso aumenta a diversificação e reduz o risco de estar exposto apenas à economia brasileira, além de permitir capturar oportunidades em mercados desenvolvidos.

É exatamente essa estratégia que utilizo para minha filha, que tem apenas 4 anos e já é investidora. Tenho certeza de que, no futuro, ela vai agradecer por isso.

Na simulação, consideramos aportes mensais de R$ 500 desde 2017, utilizando o valor da cota no fim de cada mês.

Não existe valor mínimo ou máximo: R$ 500 foi apenas uma referência.

Para efeito de comparação, utilizamos o CDI, referência comum da renda fixa.

Entre julho de 2017 e janeiro de 2026, seriam 103 aportes de R$ 500, totalizando R$ 51.500 investidos.

Abaixo, o valor acumulado da Carteira Tiago Prux em comparação ao CDI:

Na linha laranja, o CDI teria pouco mais de R$ 68.252, com ganho em torno de +56,5%.

Na linha verde, a Carteira Tiago Prux ultrapassaria R$ 128.692, uma alta aproximada de +221%.

ATENÇÃO!

Vale lembrar que esse tipo de simulação é meramente informativo. É impossível prever quanto ações ou o CDI irão render no longo prazo.

Porém, se o exemplo acima servir para você começar a se planejar e investir mensalmente, nosso trabalho já terá valido a pena.

Agora, imagine o resultado que essa mesma disciplina e constância nos aportes podem gerar, no longo prazo, em uma carteira bem montada como a Tiago Prux de Longo Prazo.

Como costumamos dizer: “não basta investir, é preciso investir bem”.

COMO UTILIZAR O SIMULADOR

Se você quer visualizar como aportes recorrentes podem transformar sua trajetória financeira, recomendamos que utilize nosso simulador exclusivo.

Ele permite testar valores, períodos e comparações, mostrando, na prática, o poder dos juros compostos.

Clique no botão abaixo e faça sua simulação agora mesmo.

O post Vale a pena investir em ações todos os meses? apareceu primeiro em Capitalizo.

Você já teve a curiosidade de entender o que pode levar uma ação a se valorizar no longo prazo?

Antes de tudo, ao contrário do que muitas pessoas pensam, vale ressaltar que, apesar de você investir com uma perspectiva de longo prazo, isso não significa que terá que esperar anos para ganhar dinheiro.

Não são raros os exemplos de empresas com forte valorização em curtos espaços de tempo. Do ano passado para cá, as ações da AURA (AURA33) subiram mais de 500%.

Ou seja, mesmo que o seu objetivo seja de longo prazo, você não está “proibido” de começar com bons ganhos.

A RENTABILIDADE NO LONGO PRAZO

O intuito deste artigo é mostrar que, no longo prazo, investir em ações pode nos trazer resultados incríveis e, claro, ajudar a entender por que esses retornos acontecem.

Abaixo, seguem alguns exemplos de ganhos, considerando uma aplicação de R$ 10.000.

O período pesquisado foi de janeiro de 2000 até agora:

O QUE A TABELA NOS DIZ?

Alguns ativos tiveram resultados extraordinários, como as ações da WEG (WEGE3).

Por outro lado, temos o exemplo da Light (LIGT3), que apresentou desvalorização durante esse longo período.

Além disso, tivemos ativos que ficaram bem abaixo da média, como a Petrobras (PETR4) e a Braskem (BRKM5).

O que fez a Light ter um resultado tão ruim e a WEG um resultado tão bom?

Resumidamente, o que faz uma ação subir é o interesse dos investidores em comprá-la. Quanto mais “compras” houver, mais ela vai subir.

Simples assim.

O que leva um investidor de longo prazo a comprar ações é a capacidade que a empresa tem de gerar retorno para seus acionistas. Esse retorno pode vir na forma de crescimento constante de vendas, lucros, dividendos ou retornos sobre o patrimônio.

Basicamente, quanto mais uma empresa crescer (com qualidade) e maior for a perspectiva desse crescimento, mais pessoas comprarão essas ações e mais elas subirão. 

Abaixo, temos os gráficos mostrando a evolução dos lucros (ou prejuízos) de Light e da WEG.

Em um deles, temos lucros não constantes (e vários prejuízos). Em outro, temos lucros crescentes, com apenas alguns anos de estabilidade.

Apenas observando esses gráficos, fica claro a quais das empresas cada um deles pertence. Não é verdade?

Gráfico 1 – Lucros crescentes

Gráfico 2 – Lucros inconstantes

Fonte: Capitalizo Fundamentos

A missão da Capitalizo, como uma empresa de análises e recomendações, está justamente em:

• Entender quais empresas continuarão crescendo e entregando bons resultados como a WEG;
• Não recomendar aquelas que não possuem boas perspectivas no longo prazo, como a Light;
• Encontrar empresas que não têm boas perspectivas de curto prazo, mas que podem se recuperar no longo prazo. Normalmente, essas ações são negociadas a preços descontados e podem oferecer excelentes oportunidades.

Dessa forma, acreditamos que vamos continuar entregando os ótimos retornos que temos apresentado desde 2017.

VEJA COMO NOSSAS CARTEIRAS SE DESTACAM

Abaixo, confira o desempenho das nossas Carteiras de Longo Prazo, todas com resultados consistentes acima da média do mercado:

O post Como ganhar dinheiro na Bolsa de Valores (no longo prazo) apareceu primeiro em Capitalizo.

Segundo o própria Quantum, apesar da maior parte dos Fundos de Ações não estarem apresentando uma boa performance até agora, a categoria Dividendos tem sido um dos destaques positivos.

Uma das razões é que, normalmente, as ações de empresas focadas em Dividendos costumam ser mais conservadoras em função da previsibilidade dessas companhias.

Um bom exemplo de setor estável, previsível e ótimo pagador de proventos é o de Energia, especialmente as empresas de Transmissão.

O RANKING

No Ranking apresentado, a Consultoria separou os Fundos que mais renderam em um período superior a 10 anos.

Pensando nisso, separamos dentre esses bons Fundos, aqueles que possuem um histórico semelhante ao da nossa Carteira Dividendos+, iniciada em 2017.

Nos resultados acima, fica claro que, no Longo Prazo, o retorno da nossa Carteira Recomendada Dividendos+ é bastante superior aos apresentados pelos Fundos.

É importante frisar que esse comparativo não tem a intenção de criticar esses Fundos e seus Gestores, mas sim demonstrar, na prática, a confiança que temos em nossas Estratégias e a possibilidade que você investidor tem de receber uma renda passiva todos os meses ao seguir nossas recomendações.

Além disso, lembramos que, em nossa Carteira, o investidor recebe os Dividendos em sua própria conta — o que não ocorre nos Fundos.

Por último e não menos importante, não podemos garantir que esse retorno se repetirá, já que “retorno passado não é garantia de retorno futuro”.

Por outro lado, posso garantir que o trabalho que fez da Dividendos+ a melhor Carteira do mercado continuará sendo feito da mesma forma.

Um abraço e ótimos investimentos
Tiago

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O post A Carteira Recomendada de Dividendos mais rentável do Brasil apareceu primeiro em Capitalizo.

E é realmente algo que estressa muitos investidores, especialmente aqueles que não sabem como acompanhar os investimentos de forma eficiente ao longo do ano.

Por isso, fico muito feliz em dizer que…

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

O post Como organizar e controlar os seus investimentos (e o seu Imposto de Renda)? apareceu primeiro em Capitalizo.