Ao contrário do que muitos imaginam, o sucesso dessas Estratégias não veio de grandes lucros isolados, mas sim do bom gerenciamento de risco e da diversificação. Isso as torna muito seguras.

Grande parte dos ganhos aconteceu porque lidamos com prejuízos pequenos quando algo não sai como esperado.

Perder pouco significa continuar no jogo. Isso nos permite buscar ganhos consistentes ao longo do tempo.

O erro de muitos investidores é focar em “ganhar tudo de uma vez”. O foco deveria ser obter ganhos consistentes, evitando riscos desnecessários.

Ganhar “tudo de uma vez” é possível? Sim, mas os riscos são altos. E, claro, o tombo pode ser igualmente grande.

Eu não estou disposto a assumir esse tipo de risco.

Prefiro o estilo “devagar e sempre”. É vencedor. Tanto que, diferente da maioria, nunca vivi histórias de “quebradeiras” ou “perdas irreparáveis”.

Com Estratégia, Paciência e Disciplina, se vai (muito) longe.

É nisso que eu acredito. Se é nisso que você também acredita, junte-se a nós!

CONHEÇA A NOSSA CARTEIRA E ESTRATÉGIA

Abaixo, você confere os resultados da Carteira Tiago Prux e da nossa Estratégia Rastreador de Tendências. Ambas têm histórico consistente e foram construídas para atender diferentes perfis de investidor, sempre com foco em segurança e retornos acima da média.

COMO TER ACESSO À NOSSA CARTEIRA E ESTRATÉGIA

A Carteira Tiago Prux e o Rastreador de Tendências fazem parte da assinatura Capitalizo Invest Pro, desenvolvida para quem deseja ter acesso imediato às nossas recomendações de curto, médio e longo prazos — sempre com segurança, consistência e foco em resultados.

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O post Ganhos consistentes são construídos com pequenas perdas apareceu primeiro em Capitalizo.

É comum, quando estou conversando com algum cliente da Casa de Análise, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.

Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo.

Claro, esse é um desafio considerável — mas acreditamos que é viável.

Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.

WARREN BUFFETT E COMO ELE INVESTE

Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.

Conhecido como o “Oráculo de Omaha”, ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem — o que o tornou bilionário.

Buffett segue uma abordagem de investimento em valor, inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subavaliadas, mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.

Investe em negócios que entende e que possuem vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.

Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente, que demonstrem consistência nos resultados financeiros.

Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado:

“Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”

LUIZ BARSI E COMO ELE INVESTE

Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil.
Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.

Ele é adepto do investimento em dividendos, priorizando ações de empresas com histórico consistente de pagamento aos acionistas.

Barsi acredita na importância de acumular patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio dos dividendos.

Assim como Buffett, investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.

Sua estratégia também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos, ao reinvestir os dividendos para aumentar o patrimônio continuamente.

E COMO PODEMOS VENCER WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI?

A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.

Enquanto eles precisaram trilhar o caminho por conta própria, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que os fez vencer — e replicar.

Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e estruturamos o nosso setor de Research, usamos muito da filosofia de Buffett como base.

Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores — principalmente Buffett — têm um problema.

É um problema bom, mas ainda assim é um problema: o tamanho das posições que eles têm.

O enorme patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as chamadas small caps.

Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.

Por isso, ele nem considera essas oportunidades — que muitas vezes apresentam altos retornos percentuais.

O investidor pessoa física, por outro lado, tem essa vantagem: mais mobilidade para se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.

Outra lição que adaptamos de Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.

Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é essencial manter equilíbrio na carteira, pensando globalmente — não apenas no Brasil, onde, apesar das boas oportunidades, o risco é naturalmente maior.

DESEMPENHO DAS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES

Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, todas construídas com fundamentos sólidos, diversificação e histórico de retornos acima da média do mercado:

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS

Essas carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediato a análises, relatórios exclusivos e recomendações práticas para investir com consistência e segurança.

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O post WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI: É possível ganhar mais do que eles? apareceu primeiro em Capitalizo.

Um dos exemplos mais conhecidos são as empresas aéreas – parte do grupo de companhias que têm despesas em dólar e lucros em real.

Por outro lado, também há setores que demonstraram resiliência e lucratividade histórica de forma consistente.

Para identificar esses setores de ações vencedoras, a Capitalizo realizou um estudo aprofundado, analisando os resultados de centenas de empresas em diversas bases de dados.

Com isso, formamos uma lista com 50 empresas que, nos últimos 20 anos, não registraram prejuízo.

Confira abaixo a distribuição setorial dessas companhias e, a seguir, veja mais detalhes sobre cada um dos principais setores:

Os 3 setores que mais apareceram nessa lista são esses:

1️⃣ EXPORTAÇÃO

Presença: 46% da lista

Assim como mencionamos que empresas com despesas em dólar e receitas em real tendem a ter resultados fracos, as que fazem o oposto costumam se sair bem.

As exportadoras não dependem exclusivamente do mercado interno e se beneficiam das vantagens competitivas de operar no Brasil.

Uma dessas vantagens vem da desvalorização do real frente a moedas estrangeiras, como o dólar e o euro. Quando a moeda brasileira está fraca, os produtos exportados se tornam mais baratos para compradores internacionais, aumentando a demanda.

Além disso, o acesso a mercados globais permite que essas empresas diversifiquem receitas e reduzam a dependência do mercado doméstico.

A exportação também incentiva ganhos de escala, inovação e eficiência, fortalecendo a competitividade.

Exemplos de ações: WEG (WEGE3), Dexco (DXCO3), Vale (VALE3), Suzano (SUZB3), Petrobras (PETR4), JBS (JBSS3).

(Não são necessariamente recomendações da Capitalizo.)

2️⃣ FINANCEIRO

Presença: 22% da lista

O setor financeiro, especialmente bancos e seguradoras, é um dos mais fortes do Brasil.

Isso ocorre porque os bancos historicamente se beneficiam dos juros altos, lucrando mais com a concessão de empréstimos e financiamentos.

Além disso, a concentração bancária no país — com poucas grandes instituições dominando o mercado — permite maior controle sobre preços e condições.

Exemplos de ações: Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11), Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4), BB Seguridade (BBSE3), Caixa Seguridade (CXSE3).

(Não são necessariamente recomendações da Capitalizo.)

3️⃣ ENERGIA ELÉTRICA

Presença: 16% da lista

O setor elétrico, especialmente o de transmissão, é outro que se destaca.

Essas empresas atuam em um setor essencial, com demanda estável e previsível, já que a eletricidade é fundamental tanto para a economia quanto para o consumo residencial.

Muitas operam sob concessões de longo prazo, o que garante fluxo de receita consistente. Seus contratos são indexados à inflação, o que protege seus resultados mesmo em períodos de pressão inflacionária.

Exemplos de ações: Taesa (TAEE11), Transmissão Paulista (TRPL4), Engie (EGIE3), Equatorial (EQTL3).

(Não são necessariamente recomendações da Capitalizo.)

VALE A PENA INVESTIR NESSES SETORES?

Depende de como você estrutura sua carteira.

Para alguns investidores, pode fazer sentido focar em prazos diferentes ou em outras classes de ativos, de acordo com perfil e objetivos.

A forma mais eficiente de definir isso é com base em uma análise profissional e personalizada, como a que oferecemos na assinatura Capitalizo Invest.

Com ela, você terá acesso às nossas carteiras recomendadas de ações, que incluem exportadoras, financeiras, elétricas e outros setores estratégicos, além de recomendações em fundos imobiliários, REITs, renda fixa e exterior.

Tudo isso dentro de uma estratégia única, pensada para maximizar ganhos e reduzir riscos em diferentes cenários de mercado.

DESEMPENHO DAS CARTEIRAS CAPITALIZO

Confira abaixo o desempenho consolidado das carteiras de ações da Capitalizo, que seguem entregando resultados consistentes e superando os principais índices da Bolsa:

COMO TER ACESSO ÀS CARTEIRAS CAPITALIZO

As carteiras da Capitalizo fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, criada para quem busca investir com segurança, estratégia e foco em resultados reais.

Com ela, você terá acesso imediato a todas as recomendações exclusivas da Capitalizo, vídeos explicativos, relatórios detalhados e acompanhamento próximo para investir com confiança.

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O post Quais os 3 MELHORES SETORES da Bolsa de Valores? apareceu primeiro em Capitalizo.

Posição perdedora não significa, necessariamente, uma ação que esteja caindo, mas sim um ativo de uma empresa que não apresenta mais boas perspectivas para o longo prazo.

Em muitos casos, entendemos que seja um pouco complexo o investidor identificar essas ações, pois isso pode exigir conhecimento profundo das companhias e de seus mercados de atuação.

Porém, na maioria das vezes, há mais chances de o negócio não prosperar do que continuar crescendo.

Exemplos não faltam: Oi (OIBR3), a Cielo (CIEL3) de 2017, as ações do setor educacional após o fim do FIES robusto, entre outros casos.

Sabendo disso, por que a maior parte dos investidores não “estanca a sangria”?

O LADO EMOCIONAL

O grande problema é que a maioria dos investidores não gosta de reconhecer que errou.

Além disso, mesmo reconhecendo o erro, o investidor tende a “travar” e não se livrar das empresas ruins.

Por isso, é importante deixar o coração de lado e agir da maneira mais racional possível.

Quando “bate o emocional”, os prejuízos costumam ser grandes.

NÃO DEU CERTO, MAS TODOS VÃO ERRAR

Assim como o maior investidor do mundo, Warren Buffett, se você comprou uma ação que não deveria, venda e parta para outra.

Recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu seu erro.

Errar faz parte de qualquer atividade e, por melhor que sejamos, todos vamos errar.

 Isso vale para relacionamentos, trabalho e, claro, para o mercado de ações.

Na Carteira Tiago Prux, por exemplo, já tivemos empresas que foram retiradas justamente por perderem seus fundamentos. Essas retiradas ajudaram bastante no excelente retorno que a carteira apresenta até hoje.

O investidor que se der ao luxo de não tirar as “maçãs podres” da carteira pode, em pouco tempo, acabar com uma cesta inteira comprometida.

Se não deu certo, parta para outra.

O meu bolso — e o seu — agradecem.

Confira abaixo o desempenho da Carteira Tiago Prux, que segue se destacando pela consistência e pela gestão racional, sem espaço para “apego” a posições perdedoras:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux faz parte da assinatura Capitalizo Invest, desenvolvida para quem busca investir com segurança, estratégia e foco em resultados de longo prazo.

Com ela, você terá acesso imediato a todas as recomendações exclusivas da Capitalizo, análises em vídeo, relatórios completos e acompanhamento contínuo para investir com confiança e simplicidade.

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Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se ele pode ser ideal para seus investimentos.

O QUE É A CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS?

Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.

O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.

Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.

A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes de acordo com as mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.

Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.

PARA QUEM É A CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS?

Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.

Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de manter conta em uma corretora específica.

É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.

Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional que ajuda no crescimento do patrimônio.

A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.

COMO FUNCIONA A CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS?

A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:

1- Análise de Perfil de Investidor

Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.

2 – Criação de Plano Personalizado

Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.

3 – Acompanhamento

Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.

Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.

O QUE VOCÊ GANHA NA NOSSA CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS?

Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que têm duração de 12 meses.

Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Invest Pro, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.

Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.

Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.

E, por último, mas mais importante: conosco, você tem resultados.

A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!

Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?

Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.

Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.

No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.

Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.

Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.

Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.

VOCÊ QUER MELHORAR OS RESULTADOS DOS SEUS INVESTIMENTOS?

Na Capitalizo Consultoria, nosso objetivo é garantir que você tenha acesso às melhores recomendações do mercado, sempre alinhadas ao seu perfil, com independência, transparência e um atendimento próximo, realmente focado em resultados.

E o melhor: você terá atendimento direto comigo, Tiago Prux, e com a minha equipe — que soma mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro.

Por isso, quero lhe fazer um convite:

Se você investe acima de R$ 300 mil por meio de bancos ou corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para agendar uma conversa pelo WhatsApp e conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria:

O post CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS: Para quem é e como funciona? apareceu primeiro em Capitalizo.

“Descobrimos um investimento que garante 5% DE RENTABILIDADE AO MÊS!”

Você já deve ter lido muitas afirmações como essa (ou ainda mais apelativas) por aí, certo? Se sim, é bem provável que sejam mentira.

Não existe nenhuma modalidade que possa lhe garantir altos lucros sem risco.

Dessa forma, acreditar em quem fala em retornos rápidos, astronômicos e garantidos é crer na mais pura “picaretagem” e, convenhamos, de “picaretas” o mundo está cheio.

RISCO X RETORNO

Uma das premissas mais básicas do mundo dos investimentos é: quanto maior o potencial de retorno, maior o risco.

Ou seja, até pode ser possível ganhar uma grande quantidade de dinheiro de uma vez só, alavancando pesado ou contando com muita sorte.

Mas, se sua operação der errado, além de você tomar um prejuízo gigantesco, pode acabar sendo “expulso” do mercado.

Como eu costumo falar, o principal objetivo do investidor, especialmente o que está no mercado de ações, é se manter vivo. Só tem a chance de ganhar dinheiro quem, primeiro, se mantém vivo.

VOCÊ PRECISA SABER O QUE ESTÁ FAZENDO

Investir não precisa ser algo “sofrido”, mas você precisa saber o que está fazendo para não sofrer.

Quem sabe o que faz tem prazer em investir, aproveita os bons momentos e não perde o sono nos períodos turbulentos.

Vale lembrar que saber o que fazer não é adivinhar para onde o mercado vai e, muito menos, nunca perder.

Em algum momento, todos vão perder. Portanto, não crie expectativas ilusórias de que você será o “agraciado divino”, o alecrim dourado, e nunca vai perder dinheiro na Bolsa.

A única coisa que alguém que se acha invencível vai conseguir é se frustrar.

O PAPEL DA ESTRATÉGIA

Por outro lado, não ache que tudo no mercado é aleatório e que tudo é um grande jogo de azar. Quem pensa dessa forma, normalmente, tem um tempo de vida curto na Bolsa.

Por isso, a importância de ter uma estratégia sólida de investimentos. Ela não vai garantir que você só vai ganhar, mas vai proteger contra tragédias e manter você vivo no mercado.

Ter uma estratégia garante noites de sono e dá a chance de ganhar dinheiro de forma consistente, mesmo com alguns erros e perdas ao longo da jornada.

📌 É fundamental que você saiba o que leva você a comprar uma ação ou a não comprar;

📌 É fundamental que você saiba quando comprar e vender;

📌 É fundamental que você siga um plano;

📌 É fundamental que você tenha paciência quando compra uma ação e ela não sobe;

📌 É fundamental que você tenha disciplina e acredite no que está fazendo.

Sinceramente, não lembro a última vez que perdi um minuto de sono por causa da volatilidade do mercado.

E por quê?

Porque eu sei e acredito no que estou fazendo e confio (de forma fundamentada) nas estratégias que sigo.

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”, seguindo uma carteira que nunca fechou um ano sequer no negativo.

Entenda a estratégia da carteira no vídeo abaixo:

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Com poucos minutos por mês, você consegue acompanhar e seguir todas as recomendações.

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E, apesar de ele ser um cliente novo, recém migrado para a consultoria da Capitalizo, tive que falar a verdade: que a culpa era dele.

Nesse vídeo, eu falei mais sobre isso, mas venho compartilhar neste artigo também a minha opinião sincera sobre esse tema tão polêmico.

POR QUE AS PESSOAS ACHAM QUE INVESTIR NO BRASIL É ARRISCADO?

Quando a Bolsa de Valores do Brasil cai, especialmente em momentos de instabilidade política ou econômica, as desculpas vêm rapidamente.

Todos começam a dizer que o Brasil tem:

• Muita instabilidade política
• Inflação e juros muito altos
• Excesso de impostos e burocracia
• Insegurança jurídica
• Histórico de crises

Tudo isso é verdade, mas será que essa é toda a história?

Esses fatores sempre existiram no Brasil, praticamente desde o início do país. Então, por que esses argumentos só aparecem quando a Bolsa cai e muitas pessoas perdem dinheiro?

Além disso, por que os mesmos gestores e influenciadores que criticam o mercado brasileiro ficam eufóricos em momentos de alta, incentivando você a investir?

A VERDADEIRA QUESTÃO

A verdade é que a Bolsa brasileira não é “ruim”. Ela – assim como praticamente todas as Bolsas do mundo – é um excelente instrumento para fazer dinheiro.

O problema é que muitas vezes investidores se deixam levar por vieses e notícias e depois culpam as circunstâncias por seus fracassos.

Um exemplo disso é o do investidor que viu a Bolsa começar a subir e decidiu investir nela uma quantia que ele precisaria em curto prazo, como oito meses.

Apesar de ser alertada que não era uma boa ideia, muitas vezes, a pessoa acha que sabe o que está fazendo, ignora o conselho, coloca o dinheiro em ações.

O pior é quando, no início, tudo parece dar certo. O valor investido sobe, e a pessoa se sente confiante.

Porém, na primeira virada do mercado, ela acaba retirando menos do que investiu inicialmente.

E, em vez de reconhecer o erro, é mais fácil culpar a bolsa, o governo, ou até mesmo o consultor financeiro que disse para ela não fazer o investimento dessa forma.

É claro que existem problemas políticos e econômicos, mas isso não é algo novo no Brasil.

Inflação, juros altos e dólar caro sempre foram características do mercado brasileiro, e esse já deixou muita gente rica mesmo assim.

E adivinhe: não foi sorte dessas pessoas. O que importa para ter sucesso aqui e em qualquer outro lugar é estratégia, disciplina e paciência para lidar com essas adversidades.

No Brasil, temos muitos setores interessantes e uma das melhores Rendas Fixas do mundo.

Não podemos depender 100% da economia interna, mas também não faz sentido mandar dinheiro para fora só por medo do cenário local, como eu vejo cada vez mais gente fazendo…

INVESTIR APENAS NOS ESTADOS UNIDOS É SEGURO?

Está cada vez mais na moda mandar seu dinheiro para fora e investir no S&P e na Nasdaq, por exemplo (as Bolsas dos EUA)…

E sim: as Bolsas americanas são fantásticas.

Elas contam com grandes empresas globais, uma liquidez gigantesca, muitas opções de investimentos, e todas as empresas mais revolucionárias do mundo estão nelas.

Mas, apesar de uma estabilidade maior, o mercado americano também não é isento de riscos.

Assim como investir só no Brasil não é ideal, pois expõe você totalmente aos riscos de um país, fazer o mesmo nos EUA também não é uma grande ideia.

No começo do século vimos, por exemplo, o S&P 500 levar mais de 10 anos para se recuperar da bolha das .com.

Mas então, o que fazer para construir uma carteira de sucesso?

QUAL O SEGREDO PARA INVESTIR COM SUCESSO?

Por tudo isso que eu disse hoje, acho que ficou claro que, para ter sucesso na Bolsa de Valores, é fundamental ter equilíbrio, estratégia e um pensamento global, sem cair em narrativas simplistas de que o Brasil ou o exterior é sempre melhor.

O investidor precisa estar atento às melhores oportunidades, onde quer que elas estejam.

Isso inclui pensar globalmente, buscar alternativas de investimento diversificadas e ter um plano que você segue com disciplina e paciência.

Não existe mercado ruim quando temos uma boa estratégia.

Um exemplo disso é minha carteira Tiago Prux, disponível para assinantes da Capitalizo, que, desde 2017, passando por Covid e várias adversidades, vem dando um bom desempenho:

Mais de 90% das receitas das empresas desta carteira são globais. E esse é o segredo para ela vencer tanto o S&P 500 quanto o Ibovespa. Equilíbrio e pensamento global.

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

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Neste artigo, vou compartilhar conhecimentos baseados na trajetória da Capitalizo e na minha experiência acumulada no mercado, ainda antes mesmo de a empresa existir.

Vou explicar 5 motivos pelos quais atingimos resultados tão positivos nesses últimos 7 anos de Capitalizo, e com os quais pretendemos ir ainda mais longe.

Como montar uma boa carteira de investimentos?

Existem alguns princípios que qualquer pessoa pode usar para aumentar suas chances de sucesso na Bolsa de Valores, e quero falar de 5 em especial:

1 – Estrutura Sólida

Assim como uma construção, sua carteira precisa de “pilares” firmes.

Ou seja, a estrutura da carteira é fundamental.

Com uma boa diversificação e seleção de setores e classes de ativos, você prepara sua carteira para superar desafios de curto prazo, como questões políticas e econômicas.

A verdade é que a existência desses problemas no horizonte é previsível, mesmo que não se saiba exatamente quando ocorrerão.

Assim, ao montar sua carteira com uma divisão inteligente de ativos de Renda Fixa e Variável, expostos a imóveis, empresas brasileiras e estrangeiras, é possível criar uma estrutura resiliente que permita ajustes pontuais conforme necessário.

2 – Pensamento Global

Vou dizer em alto e bom som: você não pode ter uma carteira vinculada apenas à economia brasileira.

É necessário buscar oportunidades onde quer que estejam. Se as melhores oportunidades estão nos Estados Unidos, devemos estar lá.

Investir com pensamento global, incluindo empresas com renda internacional na carteira, deixa-a mais diversificada e equilibrada, tornando-a menos vulnerável a crises locais.

3 – Previsibilidade Supera Preço

Apesar do que muita gente diz, eu acredito que a previsibilidade é mais importante do que o preço.

Empresas com resultados previsíveis, como Weg e Google, são comumente chamadas de “caras”. Mas o mais caro é não ter noção de como as companhias por trás de suas ações irão se sair no futuro.

Ações de qualidade permitem maior confiança, mesmo com múltiplos mais altos. Aprender a identificar oportunidades qualitativas nas companhias pode poupar você de armadilhas que uma análise puramente quantitativa colocaria em seu caminho.

Não tenha medo de procurar qualidade e previsibilidade acima de preço baixo.

4 – Acompanhe Sempre

Em qualquer investimento, o acompanhamento é indispensável.

Colocar um ativo na carteira é fácil; monitorar resultados e manter contato com a empresa é o que garante consistência no longo prazo.

E não estou dizendo que você precisa dedicar sua vida toda a ver como seus investimentos estão indo. Até porque, se focar demais nisso, pode acabar fazendo mudanças desnecessárias na carteira.

Porém, é fundamental observar regularmente os ativos que possui e reavaliá-los, para garantir que seus investimentos ainda estão alinhados com seus objetivos e seu perfil.

5 – Lembre-se do EDP

O “EDP” é o apelido carinhoso que eu dei para 3 fatores indispensáveis para quem quer vencer nos investimentos:

• Estratégia
  
• Disciplina
  
• Paciência
  

É preciso ter uma estratégia clara para saber o que comprar, quando comprar e vender.

Você deve seguir essa estratégia com disciplina, mesmo em momentos de baixa e quando estiver em dúvida, na verdade, especialmente nesses momentos.

E, finalmente, a paciência também é indispensável, já que alguns ativos podem demorar para gerar resultados. Mas, se a estratégia é realmente boa, os resultados, cedo ou tarde, virão.

Dica Extra: Não tenha medo de terceirizar

Apesar de estar mais preparado que 99% dos investidores, acredito fielmente que, para mim, não faz sentido tentar fazer tudo sozinho.

Não acho que meu tempo seja bem utilizado fazendo análises quando tenho um time de elite de analistas altamente especializados trabalhando comigo.

Talvez você pense a mesma coisa. Foi por isso que, ao montar a Capitalizo, um dos objetivos era formar uma equipe de análise que suprisse essa necessidade.

Assim, eu poderia focar no que realmente importa: atendimento aos clientes, aportes, entendimento de perfis de investidores e estruturação de carteiras.

Hoje posso tranquilamente terceirizar a parte de análise. E, caso você precise conciliar seus investimentos com seu trabalho e afazeres diários, recomendo que considere fazer o mesmo.

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Na Capitalizo Consultoria, nosso objetivo é garantir que você tenha acesso às melhores recomendações do mercado, sempre alinhadas ao seu perfil, com independência, transparência e um atendimento próximo, realmente focado em resultados.

E o melhor: você terá atendimento direto comigo, Tiago Prux, e com a minha equipe, que soma mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro.

Por isso, quero lhe fazer um convite:

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O post COMO MONTAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS COM ALTA RENTABILIDADE? 5 Dicas essenciais! apareceu primeiro em Capitalizo.

A maioria diz isso porque, na verdade, não sabe no que está investindo nem o que está fazendo.

Dessa forma, dizer que “não dá bola” para o que acontece no curto prazo é uma forma de não se incomodar em ter que estudar e jogar os possíveis problemas lá para frente.

Afinal, se é um investimento para o longo prazo, “tudo se resolve no futuro”.

Você que está lendo este artigo, agora, diretamente da sua mesa de trabalho, acredita (de verdade) que o negócio em que você trabalha (seja administrando, seja como funcionário) se manteria caso ninguém pensasse no curto prazo?

Tenho certeza que não!

Será que a Coca-Cola se manteria no longo prazo se seus vendedores não atuassem no curto prazo? Se eles não levantassem cedo para atender aos pedidos?

Tenho certeza que não!

Por que, então, a Bolsa de Valores seria o único lugar no mundo onde não existiria a necessidade de monitorar o que acontece no curto prazo?

O CURTO PRAZO PODE DEFINIR O LONGO PRAZO

Não estou dizendo que o investidor de longo prazo deva ficar preocupado com toda e qualquer coisa que aconteça — até porque o que não faltam são ruídos desnecessários.

Mas, sim, que o investidor entenda que acontecimentos de curto prazo podem definir o destino das empresas, tanto para o bem quanto para o mal.

Quantas empresas na sua cidade (lojas, bares e restaurantes) não quebraram na crise de 2020, quando os fechamentos devido à pandemia de Covid-19 começaram?

Pois é, o curto prazo mudou o cenário de forma definitiva, mesmo para quem já estava há anos no mercado.

A Cielo (CIEL3), por exemplo, teve seu futuro praticamente definido em 2010 quando, após um estudo sobre a relação da Visa com a Visanet, o CADE (Conselho Administrativo de Defesa Econômica) entendeu que a exclusividade contratual usufruída pela adquirente no país infringia a ordem econômica.

Essa decisão levou à quebra da exclusividade no mercado de adquirência nacional.

Nesse caso da Cielo, quem não percebeu que esse movimento de curto prazo poderia mudar todo o ambiente de negócios do setor — simplesmente porque “o curto prazo não importa” — amargou, anos mais tarde, enormes prejuízos.

Já o investidor que conhecia o negócio e estava atento tinha duas opções:

1. Vender as ações. 
2. Monitorar durante mais algum tempo a empresa, para entender se a competição poderia fazer com que a Cielo entregasse resultados piores no futuro — e só depois vender as ações.

Tanto quem escolheu a opção 1 quanto quem escolheu a opção 2 conseguiu se livrar de uma grande cilada.

Vou ficar apenas nesse exemplo da Cielo, mas, se você puxar pela memória, vai lembrar de várias empresas que foram “ejetadas” do mercado ou “bombaram” com decisões tomadas no curto prazo.

MONITORAR É FUNDAMENTAL

Como costumo dizer, comprar uma ação é (muito) fácil. Basta ter dinheiro em uma corretora e apertar o botão “comprar” no seu home broker.

Porém, acreditar que o processo de escolha de uma ação é simples e que “o curto prazo não importa” pode fazer com que você perca muito dinheiro.

Ter ganhos consistentes envolve agir como um profissional. Isso vale para um médico, para um atleta ou para o investidor de longo prazo em ações. Por isso, acompanhar o que acontece é fundamental.

Conte com a gente nessa jornada.

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

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Diariamente, recebemos contatos de investidores que buscam estratégias capazes de evitar perdas na Bolsa de Valores.

Ou então, comentários como este acima, nos questionando sobre a divulgação das recomendações que não deram certo.

Obviamente, sempre deixamos claro que existem perdas. Seja em nossos materiais, redes sociais, vídeos, entre tantos outros conteúdos.

Não temos problema algum em falar sobre perdas. O que me impressiona é que alguém ache que existam pessoas que só acertam na Bolsa ou em qualquer outro tipo de investimento.

Só não erra quem não investe!

Perder na Bolsa de Valores faz parte. Só não pode se acostumar.

Se eu tenho um restaurante, padaria, loja ou qualquer outra atividade, vou errar. Por que no mercado financeiro seria diferente?

O que diferencia um bom de um mau investidor (ou empresa) não é o fato de não errar, mas sim a capacidade de minimizar perdas, reduzir danos e evitar tragédias.

No Japão, por exemplo, todos sabem que acontecerão terremotos. É impossível evitá-los, mas os japoneses buscam minimizar ao máximo os estragos, preparando-se para esse tipo de evento.

Não à toa, o efeito de um terremoto no Japão é centenas de vezes menos devastador do que no Haiti.

É isso que eu sempre fiz como investidor. Não tenho aquelas histórias trágicas de perda de todo o capital ou de valores que me tirariam do mercado.

E é exatamente isso que a Capitalizo faz. Tanto é verdade que, entre perdas e ganhos, todas as nossas estratégias estão no azul.

Aprender a lidar com as pequenas perdas, enquanto espera pelos grandes ganhos, é uma das grandes virtudes dos investidores vencedores.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira abaixo o retorno da Carteira Recomendada Tiago Prux em diferentes períodos. Conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

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