Já o S&P 500, aos 7.483 pontos, acumulando uma valorização de +2,33%.

Acesse os principais destaques da semana, confira abaixo todo o conteúdo:

VÍDEOS DO YOUTUBE

• Duas ações para não comprar e uma para ficar de olho | GMAT3, BRKM3, AURA33 – Clique aqui para assistir o vídeo completo.

ARTIGOS

• O que a virada do Brasil ensina sobre o seu dinheiro? – Clique aqui e leia o artigo completo
• A Montanha-Russa do Ibovespa no 1º Semestre – Clique aqui e leia o artigo completo

NOTÍCIAS

• Raízen (RAIZ4): Processo de Reestruturação e Prejuízo Líquido Marcam o Encerramento da Safra no 1T26. – Clique aqui e leia a notícia completa
• Grupo Mateus (GMAT3) recebe autuação bilionária da Receita Federal – Clique aqui e leia a notícia completa
• Google (GOOG/GOGL34) perde batalha contra multa recorde da UE – Clique aqui e leia a notícia completa

POSTS REDES SOCIAIS

• As 10 maiores empresas do Brasil – Clique aqui para acessar a publicação.
• Top 7 Elétricas em campo no DY médio –Clique aqui para acessar a publicação.
• Qual a verdadeira tendência do Petróleo – Clique aqui para acessar a publicação.

AGENDA DE DIVIDENDOS

Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias.

Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):

VOCÊ CONHECE A CAPITALIZO CONSULTORIA?

A Capitalizo Consultoria é para investidores com R$ 300 mil ou mais investidos que querem parar de tomar decisões sozinhos e sem critério, sem depender das recomendações pouco transparentes de bancos ou corretoras.

Analisamos sua carteira, identificamos problemas, orientamos seus aportes e suas decisões com independência, transparência e foco total em buscar melhores resultados de acordo com seus objetivos.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post INFORMATIVO SEMANAL apareceu primeiro em Capitalizo.

O primeiro semestre de 2026 foi uma verdadeira montanha-russa para o investidor brasileiro. Vimos o Ibovespa bater sua marca histórica, encostando nos 200 mil pontos na máxima de abril e acumulando mais de 23% de alta. No entanto, o índice desabou nos meses seguintes, fechando o semestre na casa dos 172 mil pontos, o que reduziu a valorização anual para apenas 6,77%.

O que explica essa volatilidade brutal?

Um cenário macroeconômico duro: a permanência de juros elevados, cortes modestos na taxa Selic e o esvaziamento do fluxo estrangeiro, que inverteu sua rota para buscar a tese de Inteligência Artificial nos Estados Unidos.

Mas a verdadeira lição sobre como proteger e multiplicar o seu dinheiro não está na média do Ibovespa. Ela está nos extremos.

O PESO DOS FUNDAMENTOS

Enquanto o mercado patinava, empresas com teses sólidas, boa alocação de capital e gatilhos claros entregaram retornos excepcionais.

• Usiminas (USIM5) subiu 42% no acumulado do semestre. O motor dessa alta foi uma mudança estrutural com a imposição de tarifas antidumping pelo governo contra as importações chinesas, o que fez a entrada de aço plano estrangeiro despencar 42% apenas em abril.

• Copasa (CSMG3) avançou 37%. A forte valorização foi puxada pela conclusão da sua privatização, uma operação de R$ 8,4 bilhões que trouxe a Equatorial como acionista de referência.

• Eneva (ENEV3) saltou 32,61%. A companhia destravou enorme valor ao contratar 5,06 GW no Leilão de Reserva de Capacidade, elevando seu portfólio para mais de 10 GW.

• No setor de energia, Petrobras (PETR3) e PRIO (PRIO3) subiram 31% e 26%, respectivamente. Ambas brilharam no primeiro trimestre: a Petrobras lucrou R$ 32,663 bilhões (alta de 109,9%) e a PRIO bateu recorde de produção com 155,4 mil barris por dia.

A CONTA DA ALAVANCAGEM

Do outro lado da tabela, o mercado puniu implacavelmente as empresas sufocadas por dívidas e espremidas pela pressão de custos e juros.

• CSN (CSNA3) derreteu 48%, assumindo a lanterna do índice. Com uma dívida líquida pesada de R$ 41,2 bilhões, alavancagem de 3,5 vezes e R$ 28 bilhões em vencimentos até 2028, a empresa agora corre contra o tempo para vender ativos e aliviar seu balanço.

• Magazine Luiza (MGLU3) caiu 47,3%. Com a Selic batendo 15%, as despesas financeiras da varejista saltaram 16,5%, revertendo o lucro do ano anterior em um prejuízo de R$ 55,2 milhões.

• Minerva (BEEF3), MRV (MRVE3) e Vivara (VIVA3) também amargaram quedas expressivas de 36%, 32% e 31,77%, respectivamente. A Minerva sofreu com o piora no ciclo pecuário, a MRV foi esmagada pelo custo do crédito atrelado à Selic alta, e a Vivara viu suas margens comprimidas pela disparada brutal de até 160% no preço dos metais como ouro e prata.

A LIÇÃO DEFINITIVA PARA SEU PATRIMÔNIO 

O que a distância entre os lucros da Usiminas e o derretimento da CSN nos ensina?

Ela mostra que comprar o Ibovespa às cegas ou investir focado apenas em promessas de “melhora do cenário macroeconômico” é um jogo perigoso.

Duas gigantes do mesmo setor siderúrgico entregaram resultados completamente opostos. O que separou as duas não foi a economia, foi a saúde financeira e a microeconomia do negócio. A regra de longo prazo não falha: o mercado precifica empresas que geram caixa e penaliza severamente as empresas alavancadas em cenários de juros altos.

Se você quer ganhar dinheiro de verdade na Bolsa, precisa focar na seleção criteriosa de ativos (Stock Picking).

VOCÊ NÃO PRECISA FAZER ISSO SOZINHO

Separar as empresas excelentes das verdadeiras “armadilhas de valor” exige tempo, método, disciplina e frieza analítica para avaliar os balanços corporativos de perto.

É exatamente para fazer esse trabalho pesado que existe a Consultoria da Capitalizo.

Nós não investimos em manchetes e não compramos “teses” baseadas em esperança. Nossa equipe de especialistas independentes mergulha fundo nos fundamentos para montar uma estratégia técnica e personalizada para o seu perfil, focada em proteção e geração de caixa.

Com a nossa Consultoria, você recebe recomendações claras e sem conflito de interesses sobre o que comprar e do que fugir. O mercado pode ser uma montanha-russa, mas a sua carteira precisa ter uma direção.

Se você quer estar preparado para o vai e vem do mercado, e ainda ficar por dentro das principais oportunidades da bolsa, me chame no WhatsApp. Vou te mostrar rapidamente como podemos te ajudar.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post A Montanha-Russa do Ibovespa no 1º Semestre apareceu primeiro em Capitalizo.

Quem assistiu ao jogo do Brasil contra o Japão ontem sabe exatamente o nível de tensão que o esporte pode causar. O time começou atrás no placar, a pressão aumentou e, em questão de minutos, a sensação de quem assistia era de que tudo daria errado. A vontade na arquibancada e no sofá de casa era uma só: trocar o time inteiro, mudar o esquema tático e jogar o planejamento no lixo.

Mas o que vimos em seguida foi uma verdadeira aula de resiliência e estratégia. A equipe não se desesperou com o ruído externo. Manteve a cabeça no lugar, confiou no plano de jogo e, com paciência, construiu a virada.

No mercado financeiro, o cenário que estamos vivendo hoje é exatamente igual ao primeiro tempo daquele jogo. E o comportamento da maioria dos investidores, infelizmente, é o da torcida em pânico.

O “GOL CONTRA” DAS EMOÇÕES NO MERCADO

Se você olhar para a economia brasileira agora, é fácil se sentir perdendo o jogo. Temos juros que teimam em não cair na velocidade desejada, ruídos fiscais em Brasília pipocando toda semana e uma volatilidade na Bolsa que testa o estômago de qualquer um.

A reação do investidor amador diante de uma carteira no vermelho é o pânico imediato. Ele vende suas ações na baixa, saca o dinheiro dos fundos, “demite” sua estratégia e corre para a segurança ilusória de ficar com o dinheiro parado, esperando a tempestade passar.

O problema é que, na Bolsa de Valores, quem sai no meio do jogo nunca participa da virada.

ESTRATÉGIA NÃO SE MUDA NA PRIMEIRA OPORTUNIDADE

A virada do Brasil ontem não aconteceu por sorte ou acaso. Ela foi fruto de preparação, método e resiliência. Quando você monta uma carteira de investimentos baseada em fundamentos, você está escalando um time de empresas sólidas, com caixa forte, boa gestão e capacidade de pagar dividendos.

Se as ações de uma excelente empresa caem 20% em um mês por conta de uma manchete política, mas a empresa continua lucrando e expandindo seus negócios, o seu “time” não piorou. O mercado é que está precificando o medo.

O investidor de sucesso entende que o jogo da construção de patrimônio não dura 90 minutos, mas sim décadas. E em um jogo longo, a paciência é a virtude que mais coloca dinheiro no seu bolso. Se você ficar pulando de galho em galho a cada solavanco da economia, vai acabar comprando na euforia (caro) e vendendo no desespero (barato).

VOCÊ TEM UMA COMISSÃO TÉCNICA DO SEU LADO?

No futebol, nenhum time é campeão sem uma comissão técnica de elite avaliando o adversário, ajustando a tática e mantendo a cabeça dos jogadores no lugar quando as coisas ficam difíceis.

Com o seu dinheiro, a lógica é a mesma. Passar por momentos de volatilidade econômica é infinitamente mais difícil se você estiver sozinho, tentando adivinhar “para onde o mercado vai” ou caçando a próxima ação milagrosa.

É exatamente para ser a sua “comissão técnica” que existe a Capitalizo Consultoria.

Nós não nos deixamos levar pelo pânico do primeiro tempo. Nossa equipe de especialistas independentes monta uma estratégia personalizada para o seu perfil, focada em ativos de qualidade, diversificação inteligente e fundamentos de longo prazo. Nós te dizemos exatamente o que comprar, quando comprar e, principalmente, te ajudamos a ter a disciplina para não fazer bobagem na hora do aperto.

Se você quer investir com estratégia e jogar com as melhores oportunidades independentemente de quem está ganhando a partida, me chame no WhatsApp. Vou te mostrar rapidamente como podemos te ajudar.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post O que a virada do Brasil ensina sobre o seu dinheiro? apareceu primeiro em Capitalizo.

Se você abrir qualquer portal de notícias financeiras hoje, a sensação imediata é de que o mundo vai acabar. O ruído fiscal em Brasília domina as manchetes, a inflação global teima em dar sustos, as taxas de juros não cedem na velocidade que o mercado gostaria e o humor dos investidores muda do otimismo ao pânico em questão de dias.

A vontade que dá? Vender tudo, colocar o dinheiro na renda fixa mais segura que encontrar e esquecer que a Bolsa de Valores existe.

Se esse pensamento já cruzou a sua cabeça recentemente, saiba que você não está sozinho. Mas precisamos te dizer a verdade que ninguém na mídia quer te contar: focar no caos do curto prazo é a receita perfeita para perder dinheiro.

O PROBLEMA DE OLHAR PARA O LADO ERRADO

Como já explicamos quando dissemos que “a queda da Selic não importava” e quando avaliamos se era “hora de desistir da Bolsa”, o mercado é movido por narrativas de curto prazo. Hoje é o medo do déficit fiscal; amanhã será uma tensão geopolítica; mês que vem, uma fala atravessada de algum presidente do Banco Central.

Mas enquanto o investidor pessoa física gasta horas tentando adivinhar “para onde vai o mercado” ou se o Ibovespa vai subir ou cair amanhã, algo muito mais importante passa despercebido: as boas empresas continuam lucrando.

O Ibovespa pode andar de lado por meses, mas as companhias com vantagens competitivas claras, dívida controlada e boa gestão operacional continuam gerando caixa, pagando dividendos e expandindo seus negócios.

No longo prazo, existe uma regra de ouro que nunca falha: as cotações seguem os lucros. Se a empresa entrega resultado, o preço da ação fatalmente vai acompanhar. O resto é apenas ruído.

A ARMADILHA DO “VOU ESPERAR O CENÁRIO MELHORAR”

O maior erro que vemos os investidores cometerem atualmente é a paralisia. O raciocínio é quase sempre o mesmo: “Vou esperar a poeira baixar, os juros caírem mais e a política se estabilizar para voltar a comprar ações”.

Parece prudente, certo? Errado.

No mercado financeiro, a clareza tem um preço muito alto. Quando os juros estiverem na mínima histórica, a economia bombando e os jornais dizendo que “agora é a hora de investir na Bolsa”, as ações já terão subido 50%, 80%, 100%. Você já terá perdido a festa.

Grandes fortunas são construídas exatamente em momentos de incerteza, comprando excelentes negócios por preços descontados enquanto a maioria esmagadora está em pânico, vendendo seus ativos a preço de banana.

O QUE VOCÊ DEVE FAZER AGORA?

Você não precisa de uma bola de cristal. Você não precisa acertar o “fundo do poço” das cotações. O que você precisa é de consistência e diversificação inteligente.

A sua carteira precisa estar preparada para qualquer cenário — seja ele de crise ou de euforia. Isso significa ter uma alocação estratégica que misture ativos de proteção, renda fixa com boas taxas, investimentos no exterior (para se blindar do Risco Brasil) e o “filé mignon” da nossa Bolsa: ações de empresas sólidas compradas a bons preços.

Mas nós sabemos que fazer esse filtro no meio de um bombardeio de notícias ruins não é fácil. O lado emocional pesa, e separar empresas excelentes de “micos” que estão baratos por que vão quebrar exige tempo, dedicação e análise profissional.

VOCÊ NÃO PRECISA FAZER ISSO SOZINHO

É exatamente para isso que existe a Consultoria da Capitalizo.

Em vez de perder noites de sono tentando adivinhar o próximo movimento do mercado, que tal ter ao seu lado uma equipe de especialistas independentes focada 100% em proteger e multiplicar o seu patrimônio?

Na nossa Consultoria, não vendemos produtos de banco que pagam taxas escondidas. Nós montamos uma estratégia personalizada para o seu perfil, focada em fundamentos, com acompanhamento próximo e recomendações claras do que comprar, quando comprar e quando vender.

O cenário lá fora pode estar caótico, mas a sua carteira não precisa ser.

Se você quer deixar o ruído de lado e aproveitar esse cenário de incerteza para capturar as melhores oportunidades do mercado com segurança, me chame no WhatsApp. Vou te mostrar exatamente como a nossa Consultoria pode guiar o seu patrimônio.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post O Brasil em crise (de novo)? Por que esperar pelo “Cenário Perfeito” vai custar caro ao seu Patrimônio apareceu primeiro em Capitalizo.

Como já era esperado, o Copom reduziu a Taxa Selic em 0,25 p.p., para 14,25% ao ano. Desde março, esse foi o terceiro corte seguido, na taxa de referência dos juros brasileiros.

Nos Estados Unidos, também não tivemos surpresas, com o FED, o Banco Central dos Estados Unidos, mantendo os juros inalterados. Essa foi a primeira decisão com Kevin Warsh, como o novo presidente do BC.

Enquanto influenciadores fazem os tradicionais vídeos “de como investir com a Selic a 14,25%” e o mercado tenta “desvendar” o que pode acontecer nas próximas reuniões, a verdade é que essas decisões não devem (ou pelo menos não deveriam), alterar em nada a forma com que você investe.

Digo isso, pois o cenário de longo prazo é o mesmo – e os juros subirem ou caírem um pouco, não altera esse panorama.

Não esqueça que toda essa movimentação no noticiário econômico ou nas redes sociais tem apenas um objetivo: dar ao investidor a sensação de que ele precisa mudar alguma coisa na sua Carteira de Investimentos.

Essas alterações, quase sempre desnecessárias, visam apenas gerar comissões para bancos e corretoras.

Infelizmente, é assim que “a banda toca”.

Um pouco de história

Conforme falamos, desde 2020, não só no Brasil, mas em boa parte do mundo, enfrentamos um período de inflação e juros mais elevados, em relação a média histórica.

Nos Estados Unidos, por exemplo, só tivemos níveis tão altos de preços, na época conhecida como a “Grande Inflação”, entre os anos 70 e 80.

Os maiores responsáveis por essa década de inflação bastante elevada, foram os dois “Choques do Petróleo”.

O primeiro deles ocorreu em 1973, quando tivemos o conflito entre Israel e Egito (em conjunto com a Síria).

Já o segundo, aconteceu em 1979, com a crise política no Irã.

E o que acontece, desde 2020?

Antes mesmo da Covid, o mundo já experimentava a “impressão desenfreada” de dinheiro por partes dos Bancos Centrais – especialmente após o atentado do 11 de setembro de 2001 e, mais tarde, após a crise de 2008.

Em função da Covid, esse movimento se acelerou, trazendo à tona um dos efeitos que a maior quantidade de dinheiro na economia pode gerar: inflação.

Além disso, percebemos que, a partir de 2020, os investimentos das grandes petroleiras, para aumento da produção de petróleo, diminuíram absurdamente.

Ou seja, com o passar dos anos, teríamos a retomada do consumo de combustíveis, ao mesmo tempo que a produção não cresceria.

Se a demanda cresce e o potencial da oferta não, os preços do petróleo só teriam uma direção a seguir: para cima!

Entre 2020 até o momento, o petróleo subiu quase 300%. Como efeito dessa elevação, tivemos mais inflação.

Se não bastasse a inflação gerada pela “impressão de dinheiro” e pela elevação dos preços do petróleo, surgiu mais um grande “vilão” nesse processo, a tecnologia.

Além de todos os efeitos ligados a questão de saúde pública, a Covid trouxe uma serie de mudanças e antecipações de tendências, especialmente no setor de tecnologia.

O aumento das compras e negócios on-line, o maior uso de redes sociais e o “boom” das ferramentas de inteligência artificial trazem um aumento considerável no consumo de energia. Como a atual infraestrutura global não comporta esse aumento da demanda por energia, os preços subirão.

E energia mais alta significa o que? Inflação mais elevada.

O que realmente importa?

Perceba que, muito além de um “simples” conflito entre Irã e Estados Unidos ou problemas fiscais no Brasil, temos um cenário bastante complexo nos que diz respeito a tendências inflacionárias, que podem perdurar por anos ou décadas.

Ou seja, eventuais cortes nas taxas de juros ou meses de inflação mais controlada, não significam que a tendência mudou.

Nesse sentido, até que tenhamos uma clara inversão desse cenário, seguimos posicionados para nos proteger e aproveitar essa época de juros e inflação elevados.

Você está preparado?

Sua Carteira de Investimentos em Ações, Renda Fixa, FIIs, Fundos, Títulos Públicos, Stocks ou em outras aplicações, está preparada para esse “novo mundo”?

A minha maior preocupação e toda a equipe da Capitalizo é que os nossos clientes invistam de forma segura, tranquila e rentável.

Se você também que estar preparado para investir bem, “navegando em águas turbulentas”, mas cheias de grandes oportunidades, me chame no WhatsApp, que te explico como o nosso serviço de Consultoria funciona.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post A Taxa Selic caiu. E isso NÃO importa. apareceu primeiro em Capitalizo.

No livro, esse personagem é chamado de “Senhor Mercado”, um investidor hipotético guiado pelo pânico, pela euforia e pela apatia — sentimentos que podem surgir a qualquer momento, diversas vezes ao dia.

Benjamin Graham inventou o Senhor Mercado como uma forma inteligente de ilustrar a necessidade de os investidores tomarem decisões racionais, em vez de seguirem suas emoções.

Ele ensina que, embora os preços variem (e muito), é essencial olhar o quadro geral, em vez de reagir às oscilações emocionais temporárias.

Ou seja: como investidor, você deve evitar que o “sobe e desce” frenético dos preços atrapalhe sua tomada de decisão e o seu planejamento.

Graham nos lembra do óbvio sobre a previsão do mercado:

E mais: você não precisa saber o que vai acontecer para ganhar dinheiro.

Investir não é adivinhar o futuro nem se preocupar com fatores que não temos controle (como as cotações das ações).

Investir é ter um plano, algo que nos deixe preparados para enfrentar os bons e os maus momentos.

Todos os dias eu lembro deles…

Todos os dias eu lembro de Graham e do Senhor Mercado. Isso porque, diariamente, somos bombardeados com notícias que sempre parecem cruciais para que consigamos investir bem:

Economia brasileira e mundial, juros, inflação, crises políticas, entre outras.

Imagine a quantidade de investidores que tomarão decisões de compra e venda totalmente sem sentido por causa dessas “notícias”.

Esses investidores, infelizmente, têm apenas um fim no mercado financeiro: não ganhar ou perder dinheiro. Afinal, estão (muito) suscetíveis a agir de maneira emocional, caindo nas armadilhas do Senhor Mercado.

O pior é que, toda vez que algum investidor acerta algum movimento, ele fica cada vez mais convencido de que sabe o que vai acontecer. Nesse cenário, com o ego inflado e sem conseguir enxergar a realidade, o tombo do investidor costuma ser ainda maior.

A importância de uma boa Estratégia

Justamente por isso insistimos tanto em Estratégias, já que elas nos protegem do nosso maior inimigo: nós mesmos.

Abaixo, segue o resultado histórico de uma das nossas Cateiras, a Tiago Prux:

Perceba que o retorno da Carteira, desde 2017, é fantástico. Muito acima do Ibovespa e do S&P (em R$).

Você acha que esse retorno foi gerado tentando adivinhar para onde preços iriam? Obviamente não!

Esse resultado foi excelente justamente porque ignoramos o Sr Mercado e focamos naquilo que temos controle: montar uma boa Carteira.

Simples assim!

As Estratégias ajudam você a estar preparado para o que o futuro reserva e a não ser “escravo das cotações” – e dos movimentos frenéticos dos preços.

Como o mestre Graham nos ensinou:

Caso você queira manter o controle dos seus investimentos, com Estratégias profissionais, me chame no WhatsApp, que te explico como o nosso serviço de Consultoria funciona.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post Para onde vai o mercado? apareceu primeiro em Capitalizo.

Para respondê-lo eu comentei alguns pontos importantes sobre a empresa:

“A Aura Minerals é uma das histórias de crescimento mais consistentes no setor de mineração de ouro e cobre nas Américas.

 Além do forte crescimento da produção, a empresa tem uma excelente gestão e uma disciplina financeira incrível.

 Ao longo dos próximos anos, deveremos ter um crescimento robusto na demanda por ouro e cobre, trazendo uma grande pressão nos preços de ambos. Inclusive esperamos que, a partir de 2030, tenhamos uma severa restrição na oferta desses metais. 

 Ou seja, AURA33 entrega uma rara combinação de crescimento de produção, vendas, preços, redução de custos e despesas, impulsionado a geração de caixa e claro, os dividendos. 

 Faz algum sentido essa queda de 60%, considerando tudo que a empresa tem para apresentar?” 

Ambos concordamos que não.

Aceite como as coisas funcionam

Tentar encontrar “algum sentido” nos movimentos de curto prazo é uma grande perda de tempo. E o pior, não nos ajuda nada na tomada de decisão.

Qualquer ação, de qualquer empresa, vai passar por momentos de forte queda ou de grandes períodos sem valorização.

Essa queda de Aura, comentada acima, é o fiel exemplo disso, pois, ao contrário do que muita gente está pensando, ela não ocorreu nos últimos meses, mas sim, entre 2021 e 2022, após uma das nossas recomendações de compra.

De lá para cá, AURA33 já subiu mais de 1.300% – mesmo com as quedas recentes da ação. 

É dessa forma que o mercado funciona. Aceite e aproveite!

Foque no que importa

Como costumo dizer, os preços não estão sob meu controle, nem desse cliente e nem de quem está lendo esse texto.

O que está sob o nosso controle é ter uma ótima Carteira – e é isso que proporcionamos aos nossos clientes.

Resultados consistentes são a consequência de uma ótima Carteira e por isso esse deve sempre ser o nosso foco.

Se esse também é o seu foco, me chame no WhatsApp, que te explico como o nosso serviço de Consultoria funciona.

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Um abraço e ótimos investimentos.

Tiago Prux

O post Aura (AURA33) derreteu -60%, e agora? apareceu primeiro em Capitalizo.

Durante meus quase 20 anos no mercado, vi muitos investidores desistirem da Bolsa de Valores de maneira precipitada.

E, de tanto conversar e atender casos extremos como esses, passei a entender muito mais sobre o comportamento deles do que sobre investimentos.

Confesso que, para mim, foi um aprendizado muito importante, já que, ao longo dos anos, percebi investidores cometendo erros cruciais e muitas vezes cometendo os mesmos erros.

Isso me torna um investidor ainda mais resiliente e evita que os clientes da Capitalizo cometam os mesmos erros.

Por isso, nunca perca a oportunidade de “aprender com o erro dos outros” – isso vai ajudar você a “economizar” um bom dinheiro.

SE VOCÊ NÃO SABE O QUE ESPERAR, VOCÊ VAI ERRAR

Um dos piores erros que os investidores continuam cometendo é desistir da Bolsa de Valores quando o mercado cai ou quando ele passa por períodos maiores de “lateralidade”.

Normalmente, esse tipo de erro acontece por falta de planejamento dos investidores, dado que nenhuma pessoa precisa ver o mercado cair para saber que um dia ele vai cair.

Isso pode parecer “bobo” ou “muito simples”, mas uma grande parcela da população começa a investir em ações, achando que o mercado só tem uma direção: para cima.

Assim, quando as pessoas não se preparam para ver o mercado cair ou demorar para subir, ocorre uma grande quebra de expectativas que, muitas vezes, deixa como a única alternativa encontrada pelo investidor desistir da Bolsa de Valores.

Por isso, sempre simule o que vai acontecer. Saiba o que esperar. Saiba que suas ações podem levar semanas, meses ou até anos para terem uma forte valorização.

A QUEBRA DA EXPECTATIVA 

Uma das piores sensações que podemos ter é a quebra de expectativa. Ir num restaurante achando que é bom, e ver que não é. Entrar em um relacionamento, esperando ser feliz, e isso não acontecer.

No mercado financeiro, isso não é diferente. Comprar uma ação esperando que ela vá apenas subir, vai frustrar e quebrar as suas expectativas. Infelizmente, quando isso acontece, o investidor acaba desistindo de investir.

É importante ressaltar que não é impossível comprar ações e elas subirem 50% ou 100% em semanas ou meses.

Porém, quando não esperamos que somente isso aconteça, vamos diminuir (e muito) as chances de quebrar qualquer expectativa e de desistir da Bolsa de Valores de maneira precipitada.

UM EXERCÍCIO SIMPLES

Além da “quebra de expectativa”, outro erro bastante comum é ter uma posição em ações acima do que você se sente confortável em ter. Em função disso, é essencial você se preparar psicologicamente antes mesmo de começar.

O principal exercício “psicológico” que o investidor deve fazer é pensar no valor que ele quer investir, e imaginar uma queda de 60% ou 70%.

Se ele fosse iniciar com R$ 100.000, por exemplo, e visse uma queda de 70% (ainda que momentânea), como ele se sentiria ao ver os mesmos R$ 100.000 valendo R$ 30.000?

Quanto mais preocupado ele ficar, menor deveria ser o seu valor inicial para alocar em ações, dado que a renda variável, como o próprio nome já diz, varia! Não importa com quanto dinheiro você vai começar, desde que seja confortável.

Não tenha pressa e não transforme uma coisa tão boa, que é investir, em um pesadelo.

NUNCA SUBESTIME O LADO EMOCIONAL 

Sentir-se preocupado com o “sobe e desce” do mercado é normal, mas se isso fizer você desistir da Bolsa de Valores é porque algo está errado.

Perceba que, nesse texto, não falei nada de Estratégias, muito menos de análises ou de ações. É muito importante que você entenda que boa parte dos erros cometidos pelos investidores não estão ligados a questões “técnicas”, e sim emocionais.

Veja à sua volta quantas pessoas perderam boas oportunidades por não conseguirem controlar suas emoções. Quantos relacionamentos acabaram, quantos profissionais perderam bons empregos, quantas amizades foram desfeitas?

Na Bolsa é igual.

Por isso, no mundo dos investimentos, nunca subestime o lado emocional.

É normal muitas pessoas subestimarem e acabarem cometendo erros que podem vir a prejudicar todo o seu futuro financeiro. E você, com certeza, não quer cometer esses erros.

DETALHES DA CARTEIRA E RESULTADOS

Abaixo, você confere os gráficos de resultados da Carteira Tiago Prux ao longo dos últimos anos até hoje, além de um vídeo explicativo com mais detalhes sobre como essa carteira funciona na prática:

O post É hora de desistir da Bolsa de Valores? apareceu primeiro em Capitalizo.

Nesse vídeo, eu explico por que nós não investimos em ETFs de ações. De forma resumida os motivos principais são:

1- Não gostamos de seus critérios de seleção de ações

Os ETFs temáticos compram ações por elas fazerem parte de um setor, como tecnologia, por exemplo.

Você compraria uma ação apenas por ela ser do setor de tecnologia? E a qualidade da empresa? E o futuro do negócio? Não faz sentido investir ignorando isso.

Já os ETFs passivos, que seguem índices como o Ibovespa, não compram muitas boas empresas por não estarem no índice, e compram várias ações do índice que não têm bons fundamentos.

Se você não compraria uma ação individualmente, por que comprar no ETF?

2 – Não gostamos do seu foco exclusivo no passado

ETFs temáticos baseados em histórico (como “ações que pagaram bons dividendos”) focam no passado, quando o que realmente importa para investir é o futuro. 

3 – ETFs demoram para acompanhar tendências

O S&P 500, por exemplo, ficou 13 anos lateralizado após a bolha das empresas “ponto com”. Quem tinha um ETF que o seguia viu seus investimentos estagnados por esse período.

ETFs de ações demoram para captar as mudanças. Enquanto eles demoram, seu dinheiro fica “parado”.

QUAL FOI A RESPOSTA QUE RECEBEMOS? 

Eu sempre gosto de responder as dúvidas da nossa audiência, e justamente por isso selecionei esse comentário para desenvolver aqui.

Nele, esse membro da nossa audiência chama atenção para um fator muito importante dos ETFs: seu custo.

De fato, os ETFs têm taxas muito mais baixas do que de fundos ativos de ações, que seguem muitas vezes o padrão “2 e 20” – 2% de taxa de administração e 20% de taxa de performance.

Porém, isso não quer dizer que os ETFs de ações são baratos, e quero explicar isso melhor:

ONDE ESTÁ O ERRO EM DIZER QUE ETFS DE AÇÕES SÃO BARATOS? 

Apesar dos ETFs serem mais baratos do que fundos ativos, eles não são mais baratos do que seguir boas recomendações de investimento, especialmente dependendo do tamanho da sua carteira.

Foi isso que quis dizer no comentário que deixei como resposta:

Ou seja:

Se você investisse R$ 100.000 com nossa Estratégia de Small Caps, estaria pagando apenas 0,31% de “taxa”, tecnicamente.

Com o SMAL11, estaria pagando 0,50%

CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES 

Se você quer investir com mais segurança, estratégia e potencial de retorno, recomendamos que conheça as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo.

Elas apresentam desempenho histórico amplamente superior aos principais índices, incluindo os ETFs mais populares do mercado.

Abaixo, você confere o desempenho das nossas carteiras:

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS 

Essas carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediado às análises e recomendações estruturadas para quem quer investir com consistência e segurança no longo prazo.

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O post Não vale a pena investir em ETFs de Ações: a verdade que não te contam. apareceu primeiro em Capitalizo.

Ao contrário do que muitos imaginam, o sucesso dessas Estratégias não veio de grandes lucros isolados, mas sim do bom gerenciamento de risco e da diversificação. Isso as torna muito seguras.

Grande parte dos ganhos aconteceu porque lidamos com prejuízos pequenos quando algo não sai como esperado.

Perder pouco significa continuar no jogo. Isso nos permite buscar ganhos consistentes ao longo do tempo.

O erro de muitos investidores é focar em “ganhar tudo de uma vez”. O foco deveria ser obter ganhos consistentes, evitando riscos desnecessários.

Ganhar “tudo de uma vez” é possível? Sim, mas os riscos são altos. E, claro, o tombo pode ser igualmente grande.

Eu não estou disposto a assumir esse tipo de risco.

Prefiro o estilo “devagar e sempre”. É vencedor. Tanto que, diferente da maioria, nunca vivi histórias de “quebradeiras” ou “perdas irreparáveis”.

Com Estratégia, Paciência e Disciplina, se vai (muito) longe.

É nisso que eu acredito. Se é nisso que você também acredita, junte-se a nós!

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