Recentemente, postei um vídeo chamado “ETFs: NÃO INVISTA EM ETFS DE AÇÕES | BOVA11, IVVB11, SMAL11, DIVO11”, que você pode conferir apertando aqui.
Nesse vídeo, eu explico por que nós não investimos em ETFs de ações. De forma resumida os motivos principais são:
1- Não gostamos de seus critérios de seleção de ações
Os ETFs temáticos compram ações por elas fazerem parte de um setor, como tecnologia, por exemplo.
Você compraria uma ação apenas por ela ser do setor de tecnologia? E a qualidade da empresa? E o futuro do negócio? Não faz sentido investir ignorando isso.
Já os ETFs passivos, que seguem índices como o Ibovespa, não compram muitas boas empresas por não estarem no índice, e compram várias ações do índice que não têm bons fundamentos.
Se você não compraria uma ação individualmente, por que comprar no ETF?
2 – Não gostamos do seu foco exclusivo no passado
ETFs temáticos baseados em histórico (como “ações que pagaram bons dividendos”) focam no passado, quando o que realmente importa para investir é o futuro.
3 – ETFs demoram para acompanhar tendências
O S&P 500, por exemplo, ficou 13 anos lateralizado após a bolha das empresas “ponto com”. Quem tinha um ETF que o seguia viu seus investimentos estagnados por esse período.
ETFs de ações demoram para captar as mudanças. Enquanto eles demoram, seu dinheiro fica “parado”.
Qual foi a resposta que recebemos?
Eu sempre gosto de responder as dúvidas da nossa audiência, e justamente por isso selecionei esse comentário para desenvolver aqui.
Nele, esse membro da nossa audiência chama atenção para um fator muito importante dos ETFs: seu custo.
De fato, os ETFs têm taxas muito mais baixas do que de fundos ativos de ações, que seguem muitas vezes o padrão “2 e 20” – 2% de taxa de administração e 20% de taxa de performance.
Porém, isso não quer dizer que os ETFs de ações são baratos, e quero explicar isso melhor:
Onde está o erro em dizer que ETFs de ações são baratos?
Apesar dos ETFs serem mais baratos do que fundos de ações ativos, eles não são mais baratos do que boas recomendações de investimentos – dependendo do tamanho da sua carteira, é claro.
Foi isso que eu quis dizer no comentário que deixei como resposta:
Ou seja, se você investisse R$ 100.000 com nossa estratégia de Small Caps, estaria pagando apenas 0,31% de “taxa”, tecnicamente. Com o SMAL11, seria 0,50%.
E a diferença nos resultados seria assim:
Não tem por que ter resultados piores e pagar mais.
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