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Vale a pena investir em Fundos Multimercados ?

Depois de um 2017 espetacular e um 2018 de consolidação da indústria, diversos investidores nos perguntam: Vale a pena investir em Fundos Multimercados ?

Para quem ainda não conhece, os Multimercados são um tipo de Fundo de Investimento que tem muita liberdade para adotar diferentes estratégias e tipos de investimentos.

Obviamente, esses existem diversos tipos de Fundos Multimercados. Alguns são mais conservadores e outros mais agressivos, com alta volatilidade e exposição em ativos de risco, como ações, por exemplo.

Dentre as diversas categorias, os que mais nos chamam a atenção são os Multimercados Macro. Nesse tipo de Fundo, o gestor tem muita liberdade na alocação dos recursos a partir de diferentes cenários da economia. Se os juros estiverem em alta nos EUA, o gestor pode comprar Títulos de Renda Fixa por lá. Se as Bolsas estiverem subindo na Europa, o gestor pode comprar ações de empresas europeias. Ou então, se o Tesouro Direto estiver rendendo bem aqui no Brasil, o gestor pode comprar Títulos Públicos Federais.

O quanto da minha carteira colocar em Multimercados?

Entendemos que a diversificação dentro de uma carteira é importante. Tão importante quanto a diversificação é o quanto cada investidor aceita de volatilidade. Entenda por volatilidade ‘’o sobe e desce’’ nos retornos. Um Multimercado Macro, por exemplo, pode subir 3% em um mês e não render nada no mês seguinte.

Abaixo, separamos a alocação máxima nesse tipo de Fundo, levando em conta as carteiras dos nossos clientes:

- Perfil conservador (investidor que não gosta de volatilidade): até 10%;

- Perfil moderado (investidor que aceita um pouco de volatilidade): de 30% a 50%;

- Perfil agressivo (investidor que aceita grandes oscilações): de 50% até 90%.

Obviamente, esses perfis são (e devem) ser ajustados de acordo com cada investidor.

O que esperar de 2019?

O Fundo Multimercado Macro costuma render bem em cenários de juros baixos, onde as aplicações de Renda Fixa se tornam menos atrativas. E esse é justamente o cenário que vivemos hoje. Os juros devem parar de cair, mas continuarão baixos por um bom tempo. A inflação deve continuar comportada e a economia, em recuperação.

Ou seja, temos hoje um cenário ideal para investimentos em Fundos Multimercados.

Qual o retorno desses Fundos?

Em função da característica volátil desses Fundos, não temos como precisar qual será a sua rentabilidade. Os gestores, porém, trabalham com objetivos de retorno. Na maioria dos Fundos, o objetivo é bater o CDI no longo prazo. Dessa forma, alguns tem como meta rentabilizar CDI + 5% ao ano, quanto outros mais agressivos, até CDI + 10% ao ano, por exemplo.

O nosso trabalho é justamente acompanhar como o gestor fará para atingir essas metas e se o tipo de investimento que ele faz pode ajudar a batê-la.

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Analistas Responsáveis

Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795

Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855

 

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