perdas

Hoje vamos falar um pouco sobre dois grandes investidores: o Barsi, que talvez seja o investidor brasileiro mais conhecido, e também o Buffett, que com certeza é o investidor com maior sucesso e visibilidade da história.

É comum, quando estou conversando com algum cliente do nosso serviço de Consultoria, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.

Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo. Claro, esse é um desafio considerável. No entanto, acreditamos que é viável.

Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.

WARREN BUFFETT E COMO ELE INVESTE

Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.

Conhecido como o “Oráculo de Omaha,” ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem, o que o tornou bilionário.

Buffett segue uma abordagem de “investimento em valor,” inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subvalorizadas mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.

Ele investe em negócios que entende e que têm uma vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.

Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente e que demonstrem consistência nos resultados financeiros.

Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado: “Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”

LUIZ BARSI E COMO ELE INVESTE

Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil. Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.

Ele é adepto do “investimento em dividendos,” priorizando ações de empresas que têm um histórico consistente de pagamento aos acionistas.

Barsi acredita na importância de acumular um patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio de dividendos.

Assim como Buffett, ele investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores considerados essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.

A estratégia de Barsi também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos ao reinvestir os dividendos para aumentar seu patrimônio continuamente.

E COMO PODEMOS VENCER WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI?

A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.

Enquanto eles tiveram que trilhar o caminho por conta própria por décadas, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que fez eles ganharem tanto e replicar.

Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e a estrutura do setor de análise, usamos muito do que o Buffett faz.

Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores, principalmente o Buffett, têm um problema. É um problema bom, mas é um problema: o tamanho das posições que eles têm.

O tamanho do patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as small caps. Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.

Por isso, ele nem olha essas possibilidades – que muitas vezes trazem altos retornos percentuais.

Então, o investidor pessoa física tem essa vantagem: mais mobilidade para conseguir se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.

Outra coisa que nós adaptamos do Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.

Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é importante ter esse equilíbrio na carteira e pensar no mundo, não só no Brasil – onde há sim oportunidades boas, mas também mais risco.

CONHEÇA A CAPITALIZO CONSULTORIA

A nossa ideia na Capitalizo é justamente isso: trazer para as pessoas o que os melhores investidores fazem e adaptar à nossa realidade.

Hoje, nós temos uma estratégia bem clara na nossa casa, e temos um setor de análise bem organizado.

Na Consultoria da Capitalizo, por exemplo, nossos especialistas com mais de 20 anos de mercado podem conversar com você e avaliar seus objetivos e prazos, criando uma carteira personalizada para você ter segurança e potencial com base nos ensinamentos desses gênios do mercado.

VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?

Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Por isso, quero fazer um convite!

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Quando o assunto é investimentos, você não pode, de jeito nenhum, acreditar em tudo o que lê na internet.

É claro que o conteúdo online pode ser muito útil para aprender mais sobre finanças e encontrar ensinamentos que podem gerar grandes resultados para a sua carteira.

Eu não teria meu canal do YouTube se não acreditasse nisso.

Porém, a internet também é um ambiente propício para a disseminação de mentiras e informações incorretas – e, depois de difundidas, elas podem levar anos, talvez décadas, para desaparecer.

Quando se trata do seu dinheiro, isso é especialmente perigoso. É o seu futuro que está em jogo.

Por isso, neste artigo, vou desmentir 9 mentiras e crenças erradas sobre investimentos nas quais você pode ter acreditado, e mostrar como ver os investimentos da forma certa! Acompanhe:

❌ MENTIRA #1 – “O Barsi disse que não vale a pena investir em ações no exterior, então não devo investir”

Essa não é exatamente uma mentira, mas sim uma crença altamente perigosa.

É verdade que Luiz Barsi, o maior investidor pessoa física da Bolsa de Valores brasileira, não investe no exterior. Mas é mentira que você deva seguir esse ensinamento.

Barsi é um gênio. Investe há mais de meio século e tem uma habilidade única para encontrar oportunidades e uma paciência rara para esperar que elas “floresçam”.

Eu não sou o Luiz Barsi, e você também não é. Somos investidores “normais” e que devem buscar seguir o caminho mais lógico possível para termos sucesso.

Por isso, devemos, SIM investir no exterior, para termos:

• Diversificação, que reduz os riscos de estar exposto apenas à economia brasileira
• Acesso a mercados sólidos e economias mais estáveis
• Proteção cambial contra a desvalorização do real
• Mais oportunidades em setores e empresas que não existem no Brasil, como tecnologia (Apple, Amazon, Google).
• Aposentadoria mais segura, em moedas fortes

❌ MENTIRA #2 – “A ‘ação X’ está cara… não vou comprar”

A reputação de “ação cara” é jogada em vários ativos – e, muitas vezes, eles são os melhores disponíveis. Um exemplo claro que me vem à cabeça é a WEG (WEGE3).

É claro que é ideal comprar ações baratas. Mas as pessoas têm uma visão errada do que é barato.

Ação barata não é a que está caindo, a que está com a cotação em poucos reais ou aquela de uma empresa cheia de problemas.

Ação barata é aquela ainda abaixo do potencial que ela possui.

Por isso, uma ação que custa muitos reais, está na máxima histórica e pertence a uma empresa “aparentemente perfeita” pode, sim, estar barata. Tudo depende do seu potencial de crescimento.

O que é realmente caro é ter uma carteira cheia de ativos ruins.

❌ MENTIRA #3 – “As ações de tecnologia são bolhas”

Não estamos mais na bolha ponto com. O ano 2000 já passou, o mercado mudou e não há por que ter medo de investir em tecnologia.

Esse setor, inclusive, tende a ser muito vantajoso devido ao seu potencial de inovação e crescimento acelerado. 

Empresas estabelecidas, como Apple e Microsoft, continuam a liderar revoluções, mantendo-se resilientes mesmo diante de desafios. 

E como esquecer da Nvidia, que teve um crescimento de 170% apenas em 2024?

Tenho certeza de que veremos muitas situações semelhantes nos próximos anos.

Portanto, apesar dos riscos inerentes, o setor tecnológico oferece oportunidades únicas para investidores que buscam participar de avanços disruptivos e lucrativos.

❌ MENTIRA #4 – “A ‘ação X’ não paga dividendos, então não tem por que investir nela”

Investir não é só sobre dividendos.

Ações de crescimento – ou seja, que distribuem menos lucro e investem mais para aumentar sua operação – podem ser escolhas vantajosas devido ao potencial de valorização significativa que essas empresas oferecem.

Um dos meus tipos favoritos de ações são as Micro e Small Caps, ou seja, empresas ainda pequenas, em processo de crescimento.

Essas ações tendem a pagar menos dividendos do que empresas já consolidadas, pois ainda possuem o foco de ganhar uma fatia maior de mercado e se estabelecer. 

E elas trazem muito resultado mesmo assim. Olha só como foi  nossa carteira Micro e Small Caps desde 2017, em comparação com o Ibovespa:

Ignorar ações de crescimento pode deixar sua carteira para trás…

❌ MENTIRA #5 – “Bitcoin não serve para nada”

Poucos ativos são tão esnobados quanto o Bitcoin…

Se você o ignora, pode estar deixando dinheiro na mesa.

Esse é um investimento de alto risco, sim. Porém, os investidores contam com cada vez mais recursos de proteção, e as corretoras estão cada vez mais confiáveis.

Além disso, diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia, o que reflete na liquidez maior da moeda que vemos hoje.

Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso, com um limite de 21 milhões.

Isso é uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários.

Ou seja, pode ser interessante, pelo menos, estudar um pouco o Bitcoin antes de deixá-lo de lado, não acha?

❌ MENTIRA #6 – “Não vale a pena investir agora, esse governo é muito ruim”

Todo mundo gosta de falar que tem que “comprar na baixa e vender na alta”. Mas pouca gente tem coragem de fazer isso quando a oportunidade se apresenta.

O Brasil tem 500 anos de história e 500 anos de instabilidade. Riscos políticos e econômicos fazem parte da nossa história, e seguirão fazendo.

Mesmo assim, sempre há oportunidades a aproveitar. 

Muitas vezes, inclusive, momentos de desconfiança e medo são os ideais para comprar ativos com alto desconto, que vão render muito quando, lá na frente, as coisas invariavelmente melhorarem.

Se você esperar pelo cenário perfeito para investir, pode acabar nunca investindo…

❌ MENTIRA #7 – “Já subiu demais, perdi o bonde”

Todos os dias, eu vejo investidores deixando oportunidades na mesa porque acham que “chegaram tarde”.

“Já subiu 50%, perdi a chance”.

A verdade, no entanto, é que não faltam, na história, exemplos de ações que duplicaram de valor e, depois disso, se multiplicaram por mais 10x.

O que você deve observar ao estudar um ativo não é o caminho que ele já percorreu, mas sim o caminho que ele ainda tem o potencial de percorrer.

Com uma boa estratégia, você consegue pular nessas oportunidades sem ter medo de já ter “perdido o bonde”.

❌ MENTIRA #8 – “Não é bom comprar ações PN, só compro ações ON”

A crença de que não é bom comprar ações preferenciais surge de algumas ideias equivocadas ou generalizações sobre o mercado.

Muitas pessoas acreditam que o direito a voto das ações ON é essencial, mesmo que investidores individuais raramente tenham influência significativa nas decisões da empresa.

Outras pensam que as ações ON são mais “seguras” por estarem associadas ao controle da empresa, mas esquecem que as ações PN oferecem vantagens como prioridade nos dividendos.

Na prática, a escolha entre ON e PN depende do perfil do investidor, e ambas podem ser boas opções dependendo do caso.

Ações preferenciais (PN) oferecem benefícios como prioridade no recebimento de dividendos, o que pode ser vantajoso para investidores que buscam renda passiva, por exemplo.

❌ MENTIRA #9 – “O mercado é eficiente”

Não, o mercado não é eficiente. Isso já foi provado muitas vezes.

Inclusive, são os erros e as ineficiências do mercado que geram oportunidades. O fato de existirem ações abaixo do preço justo mostra isso. As reações exageradas a notícias também.

Por isso, não subestime nunca o poder de uma boa carteira montada de forma profissional. Você pode sim superar o mercado, e muito. 

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em quem possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Diariamente, recebemos contatos de investidores que buscam estratégias capazes de evitar perdas na Bolsa de Valores.

Ou então, comentários como este acima, nos questionando sobre a divulgação das recomendações que não deram certo.

Obviamente, sempre deixamos claro que existem perdas. Seja em nossos materiais, redes sociais, vídeos, entre tantos outros conteúdos.

Não temos problema algum em falar sobre perdas. O que me impressiona é que alguém ache que existam pessoas que só acertam na Bolsa ou em qualquer outro tipo de investimento.

Só não erra quem não investe!

Perder na Bolsa de Valores faz parte. Só não pode se acostumar.

Se eu tenho um restaurante, padaria, loja ou qualquer outra atividade, vou errar. Por que no mercado financeiro seria diferente?

O que diferencia um bom de um mau investidor (ou empresa) não é o fato de não errar, mas sim a capacidade de minimizar perdas, reduzir danos e evitar tragédias.

No Japão, por exemplo, todos sabem que acontecerão terremotos. É impossível evitá-los, mas os japoneses buscam minimizar ao máximo os estragos, preparando-se para esse tipo de evento.

Não à toa, o efeito de um terremoto no Japão é centenas de vezes menos devastador do que no Haiti.

É isso que eu sempre fiz como investidor. Não tenho aquelas histórias trágicas de perda de todo o capital ou de valores que me tirariam do mercado.

E é exatamente isso que a Capitalizo faz. Tanto é verdade que, entre perdas e ganhos, todas as nossas estratégias estão no azul.

Aprender a lidar com as pequenas perdas, enquanto espera pelos grandes ganhos, é uma das grandes virtudes dos investidores vencedores.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira abaixo o retorno da Carteira Recomendada Tiago Prux em diferentes períodos. Conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

Sempre recebemos muitas perguntas sobre o nosso serviço de Consultoria de Investimentos, e por isso criamos este artigo!

Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se ele pode ser ideal para seus investimentos.

O que é a Consultoria de Investimentos?

Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.

O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.

Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.

A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes de acordo com as mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.

Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Para quem é a Consultoria de Investimentos?

Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.

Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de conta em corretora específica.

É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.

Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional que ajuda no crescimento do patrimônio.

A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.

Como funciona a Consultoria de Investimentos?

A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:

1- Análise de Perfil de Investidor

Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.

2 – Criação de Plano Personalizado

Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.

3 – Acompanhamento

Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.

Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.

O que você ganha na nossa Consultoria de Investimentos?

Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que têm duração de 12 meses.

Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.

Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.

Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.

E, por último, mas mais importante, conosco você tem resultados.

A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!

Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?

Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.

Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.

No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.

Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.

Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.

Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Agende uma conversa pelo WhatsApp com o CEO Tiago Prux para saber como podemos ajudar você. 

Hoje, quero trazer algumas dicas de como montar uma boa carteira de ações pensando no longo prazo! 

Neste artigo, vou compartilhar conhecimentos baseados na trajetória da Capitalizo e na minha experiência acumulada no mercado antes mesmo de a empresa existir!

Vou explicar 5 motivos pelos quais atingimos resultados tão positivos nesses últimos 7 anos de Capitalizo – e com os quais pretendemos ir ainda mais longe.

Como montar uma boa carteira de investimentos?

Existem alguns princípios que qualquer pessoa pode usar para aumentar suas chances de sucesso na Bolsa de Valores, e quero falar de 5 em especial: 

1 – Estrutura Sólida

Assim como uma construção, sua carteira precisa de “pilares” firmes.

Ou seja, a estrutura da carteira é fundamental. 

Com uma boa diversificação e seleção de setores e classes de ativos, você vai preparar sua carteira para superar desafios de curto prazo, como questões políticas e econômicas. 

A verdade é que a existência desses problemas no horizonte é previsível, mesmo que não se saiba exatamente quando ocorrerão. 

Assim, montando sua carteira com uma divisão inteligente de ativos de Renda Fixa e Variável, expostos a imóveis, empresas brasileiras e estrangeiras, é possível criar uma estrutura resiliente que permita ajustes pontuais conforme necessário.

2 – Pensamento Global

Vou dizer em alto e bom som: você não pode ter uma carteira vinculada apenas à economia brasileira. 

É necessário buscar oportunidades onde quer que estejam. Se as melhores oportunidades estão nos Estados Unidos, devemos estar lá. 

Investir com pensamento global, incluindo empresas com renda internacional na sua carteira, deixa ela mais diversificada e equilibrada, tornando-a menos vulnerável a crises locais.

3 – Previsibilidade Supera Preço

Apesar do que muita gente diz, eu acredito que a previsibilidade é mais importante do que o preço. 

Empresas com resultados previsíveis, como Weg e Google, são comumente chamadas de “caras”. Mas o mais caro é não ter noção de como as companhias por trás de suas ações vão no futuro.

Ações de qualidade permitem maior confiança, mesmo com múltiplos mais altos, e aprender a identificar oportunidades qualitativas nas companhias pode poupar você de armadilhas que a análise puramente quantitativa colocaria em seu caminho.

Não tenha medo de procurar qualidade e previsibilidade acima de preço baixo.

4 – Acompanhe Sempre

Em qualquer investimento, o acompanhamento é indispensável. 

Colocar um ativo na carteira é fácil, mas monitorar resultados e manter contato com a empresa é o que garante consistência no longo prazo.

E não estou dizendo que você precisa dedicar sua vida toda a ver como seus investimentos estão indo. Até porque, se você focar muito nisso, pode acabar fazendo mudanças na carteira das quais ela nem precisava.

Porém, você precisa regularmente observar os ativos que tem em carteira, e reavaliá-los para garantir que seus investimentos ainda estão alinhados com seus objetivos e seu perfil.

5 – Lembre-se do EDP

O “EDP” é o apelido carinhoso que eu dei para 3 fatores indispensáveis para quem quer vencer nos investimentos: 

• Estratégia
• Disciplina
• e Paciência

É preciso ter uma estratégia clara para saber o que comprar, quando comprar e vender. 

Você precisa seguir essa estratégia com disciplina, mesmo em momentos de baixa e quando estiver em dúvida – na verdade, especialmente nesses momentos. 

E, finalmente, a paciência também é indispensável, já que alguns ativos podem demorar para gerar resultados. Mas, se a estratégia é realmente boa, os resultados, cedo ou tarde, virão.

Dica Extra: Não tenha medo de terceirizar

Apesar de estar mais preparado que 99% dos investidores, eu acredito fielmente que, para mim, não faz sentido tentar fazer tudo sozinho. 

Não acho que meu tempo é bem utilizado fazendo análises quando tenho um time de elite de analistas altamente especializados trabalhando comigo.

Talvez você pense a mesma coisa, e foi por isso que, ao montar a Capitalizo, um dos objetivos era formar uma equipe de análise que suprisse essa necessidade. 

Assim, eu poderia focar no que realmente importa: atendimento de clientes, aportes, entendimento de perfis de investidores e na estruturação de carteiras.

Hoje, posso tranquilamente terceirizar a parte de análise, e, caso você tenha que conciliar seus investimentos com seu trabalho e afazeres diários, eu recomendaria que você considerasse fazer o mesmo!

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Bons investimentos!

Aqui na Capitalizo, além de carteiras recomendadas de investimentos, também oferecemos o serviço mais “premium” de Consultoria de Investimentos para alguns clientes.

É um serviço que estamos sempre buscando melhorar e, por isso, pedimos para alguns clientes responderem perguntas sobre ele, a fim de termos mais clareza sobre nosso desempenho

Veja as respostas do nosso cliente Douglas e descubra como a experiência dele pode ajudar você a decidir se vale a pena contratar uma Consultoria de Investimentos!

Confira o que ele nos disse!

⚠️ IMPORTANTE: As respostas foram enviadas em formato de áudio, posteriormente foram resumidas e reorganizadas para facilitar o entendimento, mas tudo que está aqui foi dito pelo cliente.

O que motivou você a buscar uma Consultoria de Investimentos?

O principal motivo que me levou a contratar uma Consultoria foi a vontade de aumentar meu patrimônio. Já tenho 40 anos e certo dinheiro, e meu objetivo principal é atingir a liberdade financeira. 

Para isso, eu precisava aumentar meus ganhos, algo que seria improvável se eu continuasse investindo só na renda fixa, como estava fazendo. 

Eu sabia que na renda variável o potencial era maior, mas o risco também. Isso me deixava completamente inseguro de fazer sozinho. Aí eu conheci a Consultoria e decidi contratar.

Como era sua relação com investimentos antes de contratar nossa consultoria?

Muito superficial. Eu não sabia nada sobre empresas e ações. 

Eu só aplicava no Tesouro SELIC e Tesouro IPCA, pelo receio de usar a renda variável, mesmo sabendo do potencial muito maior do que da renda fixa. Eu tinha medo de investir por conta própria em renda variável.  

Como você avalia o atendimento prestado pela nossa equipe?

É fantástico. Todas as dúvidas que eu tive, fui prontamente atendido pelo suporte e pelo consultor. Além disso, semanalmente, o Tiago Prux faz a mentoria da Consultoria, e ali várias dúvidas já são sanadas ao vivo.

Como funciona a sua rotina de investimentos hoje? Como nossa Consultoria auxilia você nesse processo?

Hoje eu faço 2 aportes mensais, a cada quinzena. Pego o valor, pergunto para meu consultor qual ativo devo comprar para equilibrar a carteira, e sigo as instruções. É bem tranquilo.

Como você se sente em relação à segurança e à confiança nas decisões financeiras desde que começou a utilizar nosso serviço?

No começo, quando chegou a hora de vender meu Tesouro IPCA e realocar nas ações, tive receio. Ficava nervoso por vender algo.

Porém, com a Consultoria, o processo foi tranquilo. Fizemos aos poucos, com calma, de forma organizada. Se tivesse feito sozinho, certamente teria dor de cabeça e estresse. Eu não teria certeza de estar fazendo a coisa certa.

Além disso, com meu emprego normal, eu nunca conseguiria estudar as empresas para ter segurança de onde investir.

Eu preciso focar no meu trabalho em primeiro lugar. A Consultoria é uma ferramenta muito boa para ajudar com isso.

Agora em todos os aportes eu estou 100% convicto nas recomendações. Sei que são os investimentos que preciso, pelo acompanhamento próximo que fazem da minha carteira.

Antes de eu entrar na Consultoria, a equipe montou a carteira com meu perfil, deixando tudo equilibrado e nota 10!

O que você acha da nossa postura em relação à transparência e à ausência de conflito de interesse nas recomendações?

É nítido que com a Consultoria da Capitalizo não existe nenhum conflito de interesses. Não foi oferecido COE, Fundo de Investimento ou nada que possa dar alguma vantagem para a Capitalizo.

Teve meses em que as recomendações principais foram John Deere e Caterpillar. O que a Capitalizo tem a ganhar comigo investindo nisso? Nada. Eles realmente recomendam o que é bom para o cliente no momento. Transparência total mesmo.

O que você diria para alguém que está considerando contratar nossa Consultoria, mas ainda tem dúvidas?

Eu também tinha muitas dúvidas antes de contratar. Mas pode ficar tranquilo. 

Se você está na Consultoria, já tem algum patrimônio. Os consultores vão analisar seu perfil de investidor, ver o que é melhor para você no momento e ajustar sua carteira com calma, aos poucos e de forma transparente. 

Para quem não é cliente ainda, aconselho que seja.

A vida fica muito mais tranquila. Se você já tem um certo patrimônio, vai deixar ele equilibrado, ver o resultado e os dividendos caindo praticamente todo mês.

Além disso, eles recomendam ativos globalizados, nos quais você vê grande potencial de crescimento. 

Para quem não é cliente, eu indico.

É um divisor de águas, você muda a visão de investimentos.

O investimento é para trazer paz e tranquilidade, e com uma Consultoria é muito tranquilo. E os resultados vêm. Mesmo com o Ibovespa em baixa, a carteira está no positivo.

Que tal fazer como o Douglas?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de bancos e corretoras, e quer ir além nos seus investimentos, aperte o botão abaixo e conheça a Capitalizo Consultoria para saber como podemos te ajudar: