CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS: Para quem é e como funciona?

CAPA (3)

Sempre recebemos muitas perguntas sobre nosso serviço de Consultoria de Investimentos, e por isso criamos este artigo!

Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se pode ser ideal para seus investimentos.

O que é a Consultoria de Investimentos?

Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.

O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.

Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.

A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes com mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.

Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Para quem é a Consultoria de Investimentos?

Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.

Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de conta em corretora específica.

É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.

Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional para ajudar no crescimento do patrimônio.

A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.

Como funciona a Consultoria de Investimentos?

A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:

1- Análise de Perfil de Investidor

Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.

2 – Criação de Plano Personalizado

Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.

3 – Acompanhamento

Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.

Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.

O que você ganha na nossa Consultoria de Investimentos?

Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que dura 12 meses.

Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.

Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.

Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.

E, por último, mas mais importante, conosco você tem resultados.

A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!

Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?

Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.

Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.

No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.

Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.

Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.

Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

INVESTIR EM PETRÓLEO: Qual a melhor ação petroleira da B3?

Petroleira

Investir em ações de petróleo é algo que muitos investidores buscam, principalmente pelas empresas do setor frequentemente se beneficiarem de períodos de alta no preço do petróleo, gerando receitas robustas.

Além disso, muitas delas distribuem dividendos elevados, e, apesar da transição energética, o petróleo ainda é essencial para diversas indústrias, garantindo relevância no longo prazo.

Mas qual a melhor empresa petroleira na B3, a Bolsa de Valores brasileira? Continue lendo para descobrir!

Nossa petroleira favorita: a PetroRio (PRIO3)

Vou ser bem direto: no momento em que escrevo este artigo, a nossa petroleira favorita no Brasil é a PetroRio.

Logoprio Verde Transparente

A PetroRio é uma das maiores empresas independentes de produção de petróleo e gás natural no Brasil. Fundada em 2015, ela se destaca por sua estratégia de adquirir campos maduros de petróleo (aqueles em estágios avançados de exploração) e revitalizá-los para maximizar sua produção e eficiência.

A empresa é conhecida por sua gestão enxuta e por buscar otimizar custos operacionais, o que aumenta sua lucratividade mesmo em cenários de preços baixos do petróleo.

Mas por que gostamos dessa empresa?

Por que investimos em PetroRio (PRIO3)?

As ações PRIO3, assim como de outras petroleiras, tiveram algumas quedas recentemente, principalmente porque houve atrasos nas licenças ambientais devido à greve do Ibama.

Isso não deve impactar no longo prazo, mas atrapalha no curto prazo, e afetou, por exemplo, o cronograma de Wahoo, o grande ativo da PRIO.

Somente Wahoo tem potencial para elevar a produção da empresa em mais de 50% quando atingir plena capacidade – e é isso que aguardamos.

Além disso, o custo de produção da PRIO vem caindo significativamente e, embora a Petrobras (PETR4) também tenha custos baixos, a empresa supera PetroRecôncavo (RECV3) e Brava (BRAV3) nesse quesito.

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A produção e o caixa da PRIO seguem em alta, com uma situação financeira sólida que permite novos investimentos sem grandes dificuldades de alavancagem.

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Embora não pague dividendos, a PetroRio adota uma política agressiva de recompra de ações, e estimamos que, até o fim do ano, ela possa recomprar cerca de 10% dos papéis no mercado.

Como a empresa precisa fazer investimentos, não faz sentido pagar dividendos. Em algum momento isso vai acontecer, pois a empresa estabilizará seus investimentos, aumentará sua produção e gerará mais caixa, mas não há pressa.

Outro ponto importante é que nenhuma outra petroleira possui ativos tão bons quanto Wahoo, Albacora, Peregrino e outros da PRIO.

Ela também já tem maior experiência operacional do que PetroRecôncavo e Brava. Talvez o grande objetivo dessas empresas seja se tornarem uma PetroRio. Elas podem ser mais baratas, mas o potencial de crescimento com menos risco em relação a elas é muito mais favorável para PRIO.

Finalmente, a receita da PetroRio é 100% dolarizada, o que, em um ambiente de dólar mais alto, é muito positivo.

E como aproveitar as melhores oportunidades?

Diante desse cenário, selecionar as melhores oportunidades exige análise criteriosa e acompanhamento constante do mercado.

Ter um suporte profissional pode fazer toda a diferença na hora de tomar decisões mais seguras e rentáveis.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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Seu assessor de investimentos é confiável?

assessor de investimentos

Temos bons profissionais em qualquer profissão. Existem excelentes advogados, médicos e tudo mais.

Porém, também temos profissionais ruins em todas elas. 

O mercado financeiro não foge disso. E as assessorias de investimento são um dos segmentos onde os potenciais conflitos de interesse são mais evidentes.

Eu falo isso porque já estou há 20 anos no mercado, já fui assessor de investimentos e entendo muito desse universo – talvez até mais do que de investimentos em si. 

Eu sei que as metas, a remuneração com taxas e a própria natureza do serviço de assessoria de investimentos dá grandes “incentivos” para o profissional colocar o interesse do cliente em segundo plano.

Esse foi um dos principais motivos pelos quais deixei o mercado de assessoria e comecei a Capitalizo

Não tenho motivo para cuspir no prato que comi, mas decidi seguir um caminho diferente porque, na minha avaliação, não fazia sentido continuar.

Porém, deixei grandes amigos e ainda converso com alguns até hoje. Em uma dessas conversas, um dos meus amigos que ainda trabalha como assessor de investimentos me confidenciou algo que o deixa angustiado…

Eu postei a respeito no X (antigo Twitter). E as respostas me chocaram.

Quanto seu assessor de investimentos está ganhando com você?

Essa foi a postagem que fiz:

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Já pensou em deixar 1,2% do patrimônio em receita todos os meses? É possível ganhar dinheiro assim?

Não é uma informação sem fonte. É algo que meu amigo – que trabalha nesse meio – me disse.

Vale lembrar que a Capitalizo é uma empresa de análise, consultoria e recomendações 100% independente.

Temos liberdade para falar sobre o que é bom e o que é ruim, para que o investidor saiba não apenas onde investir, mas também o que evitar e como não cair em armadilhas do mercado. 

Isso não é pessoal, mesmo que alguns tenham entendido assim. Olha só algumas respostas que recebi:

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O que é isso? Uma crítica não ao que é feito, mas a quem traz a informação.

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Esse aqui me chamou de mentiroso e quando levou uma chamada, apagou o post.

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Esse aqui basicamente admitiu que vários escritórios buscam fazer o maior ROA “sustentável” possível. O interesse do cliente? Pouco importa.

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O João não questiona o modelo, só diz que fazer 1,2% de ROA é muito difícil. Mas 0,65% está “bom”.

As críticas vêm, mas ninguém parece preocupado com o modelo que se baseia em retirar, por taxas, uma fatia relevante do patrimônio dos clientes. Isso preocupa bastante.

SOI – Serviço de Orientação ao Investidor

Mas o que podemos fazer a respeito?

As respostas do Iago me inspiraram a buscar uma solução:

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Sim. Eu penso no bem do mercado.

Precisamos falar sobre isso. É essencial entender quais são as boas corretoras e assessorias para evitar frustrações. 

Problemas existem em todo lugar. A questão é como resolvê-los.

Por isso, decidi criar o SOI: O Serviço de Orientação ao Investidor.

Esse será um serviço de avaliação de corretoras e assessores, com base no feedback que nossos clientes e audiência enviarem. Algo como um Reclame Aqui, onde as empresas também terão espaço para responderem.

Eu criei o e-mail soi@capitalizo.com.br para receber suas reclamações e elogios sobre os profissionais e empresas da área.

Todas as mensagens serão lidas apenas por mim, Tiago. Sigilo total.

E vale mencionar que não é nada relacionado a uma “briguinha” com essas empresas e profissionais.

É um passo que quero dar para ajudar o mercado. Espero que esse serviço ajude os investidores a ficarem mais atentos e conscientes em suas escolhas.

Por isso, se você tem algum feedback sobre sua corretora e assessoria, seja ele bom ou ruim, envie-o para o e-mail soi@capitalizo.com.br

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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Como a polêmica “TAXAÇÃO” DO PIX afeta os seus INVESTIMENTOS?

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Hoje quero falar um pouco sobre a questão da “taxação do PIX” e explicar o que esse episódio mostra sobre os nossos investimentos!

Essa polêmica surgiu de discussões sobre a possível cobrança pelo uso do sistema de pagamentos instantâneos no Brasil, pois ele é gratuito para pessoas físicas.

E eu não quero discutir se isso é bom ou ruim, certo ou errado.

Contudo, quero alertar você para um ponto: a discussão sobre uma possível taxação do PIX vai além do impacto imediato.

Ela simboliza uma tendência global de aumento de controles e impostos por parte dos governos, algo que já se observa nas últimas décadas e que deve se intensificar no futuro, tanto no Brasil quanto em outros países.

Além disso, para manter seu dinheiro seguro e rendendo, é bom que você entenda esses pontos:

O que a “taxação do PIX” mostra sobre o cenário econômico atual?

1 – Deterioração econômica e envelhecimento populacional

Esse episódio escancara que países como o Brasil estão enfrentando o desafio de envelhecer antes de enriquecer, o que dificulta o financiamento de políticas públicas sem aumentar a carga tributária.

Por causa disso, a taxação de ferramentas como o PIX se insere nesse contexto, onde os governos buscam novas formas de arrecadação para compensar o crescimento econômico mais lento e os crescentes gastos sociais.

2 – Impressão de dinheiro e endividamento global

O fenômeno da impressão de dinheiro pelos bancos centrais e o aumento do endividamento global estão pressionando as economias.

Portanto, governos buscam novas fontes de receita, como a taxação de transações digitais, incluindo o PIX, para lidar com os crescentes déficits, mesmo em um cenário de aumento na arrecadação fiscal.

3 – Aumento de impostos

A história mostra que aumentos de impostos para cobrir gastos emergenciais, como nos Estados Unidos após a Segunda Guerra Mundial ou a crise de 2008, raramente são revertidos.

Pois esse padrão reforça a possibilidade de medidas como a taxação do PIX se tornarem realidade, uma vez que governos enfrentam dificuldades para reduzir despesas.

4 – Desafios da zona do euro e outras economias sólidas

Contudo, a zona do euro e economias sólidas como a dos Estados Unidos enfrentam desafios como aumento de gastos, desaceleração do crescimento e elevação de impostos.

O debate sobre a taxação do PIX reflete uma pressão fiscal que não é exclusiva do Brasil, mas parte de uma tendência global.

O que investidores devem fazer?

Por causa de o cenário de possível taxação do PIX (mesmo que não ocorra) e aumento de impostos, investidores precisam de estratégias mais adaptadas.

Sabendo que governos devem tributar ferramentas digitais, como o PIX, para aumentar a arrecadação, é essencial focar mais em uma carteira de investimentos eficiente:

  • Diversificada globalmente
  • Sólida
  • Com uma metodologia que faça sentido
  • E com um potencial de rentabilidade mais alto do que a deterioração da moeda (inflação)

Diante desse cenário, fica claro que a segurança e a rentabilidade dos investimentos exigem uma estratégia bem planejada.

Contar com uma consultoria especializada pode fazer toda a diferença para proteger e aumentar seu patrimônio, independentemente das mudanças econômicas e fiscais que possam surgir.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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COMO MONTAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS COM ALTA RENTABILIDADE? 5 Dicas essenciais!

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Hoje, quero trazer algumas dicas de como montar uma boa carteira de ações pensando no longo prazo! 

Neste artigo, vou compartilhar conhecimentos baseados na trajetória da Capitalizo e na minha experiência acumulada no mercado antes mesmo de a empresa existir!

Vou explicar 5 motivos pelos quais atingimos resultados tão positivos nesses últimos 7 anos de Capitalizo – e com os quais pretendemos ir ainda mais longe.

Como montar uma boa carteira de investimentos?

Existem alguns princípios que qualquer pessoa pode usar para aumentar suas chances de sucesso na Bolsa de Valores, e quero falar de 5 em especial: 

1 – Estrutura Sólida

Assim como uma construção, sua carteira precisa de “pilares” firmes.

Ou seja, a estrutura da carteira é fundamental. 

Com uma boa diversificação e seleção de setores e classes de ativos, você vai preparar sua carteira para superar desafios de curto prazo, como questões políticas e econômicas. 

A verdade é que a existência desses problemas no horizonte é previsível, mesmo que não se saiba exatamente quando ocorrerão. 

Assim, montando sua carteira com uma divisão inteligente de ativos de Renda Fixa e Variável, expostos a imóveis, empresas brasileiras e estrangeiras, é possível criar uma estrutura resiliente que permita ajustes pontuais conforme necessário.

2 – Pensamento Global

Vou dizer em alto e bom som: você não pode ter uma carteira vinculada apenas à economia brasileira. 

É necessário buscar oportunidades onde quer que estejam. Se as melhores oportunidades estão nos Estados Unidos, devemos estar lá. 

Investir com pensamento global, incluindo empresas com renda internacional na sua carteira, deixa ela mais diversificada e equilibrada, tornando-a menos vulnerável a crises locais.

3 – Previsibilidade Supera Preço

Apesar do que muita gente diz, eu acredito que a previsibilidade é mais importante do que o preço. 

Empresas com resultados previsíveis, como Weg e Google, são comumente chamadas de “caras”. Mas o mais caro é não ter noção de como as companhias por trás de suas ações vão no futuro.

Ações de qualidade permitem maior confiança, mesmo com múltiplos mais altos, e aprender a identificar oportunidades qualitativas nas companhias pode poupar você de armadilhas que a análise puramente quantitativa colocaria em seu caminho.

Não tenha medo de procurar qualidade e previsibilidade acima de preço baixo.

4 – Acompanhe Sempre

Em qualquer investimento, o acompanhamento é indispensável. 

Colocar um ativo na carteira é fácil, mas monitorar resultados e manter contato com a empresa é o que garante consistência no longo prazo.

E não estou dizendo que você precisa dedicar sua vida toda a ver como seus investimentos estão indo. Até porque, se você focar muito nisso, pode acabar fazendo mudanças na carteira das quais ela nem precisava.

Porém, você precisa regularmente observar os ativos que tem em carteira, e reavaliá-los para garantir que seus investimentos ainda estão alinhados com seus objetivos e seu perfil.

5 – Lembre-se do EDP

O “EDP” é o apelido carinhoso que eu dei para 3 fatores indispensáveis para quem quer vencer nos investimentos: 

  • Estratégia
  • Disciplina
  • e Paciência

É preciso ter uma estratégia clara para saber o que comprar, quando comprar e vender. 

Você precisa seguir essa estratégia com disciplina, mesmo em momentos de baixa e quando estiver em dúvida – na verdade, especialmente nesses momentos. 

E, finalmente, a paciência também é indispensável, já que alguns ativos podem demorar para gerar resultados. Mas, se a estratégia é realmente boa, os resultados, cedo ou tarde, virão.

Dica Extra: Não tenha medo de terceirizar

Apesar de estar mais preparado que 99% dos investidores, eu acredito fielmente que, para mim, não faz sentido tentar fazer tudo sozinho. 

Não acho que meu tempo é bem utilizado fazendo análises quando tenho um time de elite de analistas altamente especializados trabalhando comigo.

Talvez você pense a mesma coisa, e foi por isso que, ao montar a Capitalizo, um dos objetivos era formar uma equipe de análise que suprisse essa necessidade. 

Assim, eu poderia focar no que realmente importa: atendimento de clientes, aportes, entendimento de perfis de investidores e na estruturação de carteiras.

Hoje, posso tranquilamente terceirizar a parte de análise, e, caso você tenha que conciliar seus investimentos com seu trabalho e afazeres diários, eu recomendaria que você considerasse fazer o mesmo!

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Bons investimentos!

A Bolsa de Valores vai continuar caindo? O que fazer?

Bolsa de valores

Neste artigo especial, vou falar sobre o estado atual da Bolsa de Valores do Brasil, e explicar o que você deve fazer caso ela continue caindo!

O que está acontecendo com a Bolsa de Valores?

O Ibovespa caiu mais de 10% em 2024, e, segundo o mercado, as perspectivas futuras não são boas para esse ano. 

Os altos gastos do Governo, aliados a um pacote fiscal que desagradou a maior parte do mercado, fizeram os juros dispararem, e o dólar também.

A perspectiva atual é de juros de 2 dígitos por um bom tempo, e o dólar recentemente bateu o recorde de R$ 6,30. Tudo isso fere muito a capacidade da Bolsa ter um resultado positivo.

O que fazer se a Bolsa continuar caindo?

Ninguém sabe se a Bolsa vai continuar caindo, mas é importante considerar seriamente essa possibilidade.

Nesse caso, o que você deve fazer?

Não agir de forma emocional

Sempre temos que ser racionais. Não adianta ser otimista nem pessimista, é preciso ser realista e entender que o mercado tem volatilidade.

Sempre foi assim e sempre será.

O momento atual é complicado, mas é importante lembrar que o mercado sempre se recupera. De nada adianta uma boa estratégia se você não consegue aplicá-la porque está ansioso ou com medo. Não deixe as emoções tomarem conta.

Não acreditar em previsões

A Bolsa pode cair mais 50%, 80%, ou começar a subir amanhã e avançar 200%.

Ninguém sabe o que vai acontecer, e quem disser que sabe o que vai acontecer está mentindo. O segredo do sucesso é parar de tentar adivinhar o futuro.

O importante é ter uma estratégia clara e segui-la. Se sua estratégia for boa e profissional, ela renderá frutos no longo prazo.

Reavaliar sua tolerância ao risco

Se as quedas recentes da Bolsa e as perspectivas negativas estiverem tirando seu sono, atrapalhando seu dia a dia e deixando você ansioso em relação ao dinheiro, pode ser importante usar esse momento para reavaliar sua tolerância ao risco.

Se eu tenho R$ 1 milhão e não aguento ver ele cair pela metade, devo investir menos na Bolsa, e mais em ativos menos voláteis.

Ações, Renda Fixa, Fundos Imobiliários… todos eles têm riscos e podem passar por períodos difíceis, mas é possível equilibrar isso com uma boa carteira diversificada.

Esses momentos são importantes para entender como reagimos às oscilações mais pesadas do mercado.

Não espere as coisas melhorarem para investir

Muitos investidores esperam por notícias positivas para investir, mas quando essas notícias chegam, a Bolsa já subiu tudo o que tinha para subir.

Isso porque o mercado precifica as expectativas antes que elas se concretizem, e vale tanto para quedas quanto para altas.

Períodos de crise podem gerar ótimas oportunidades. Já vi muitos casos em que ativos eram vendidos muito abaixo de seu valor real porque os investidores estavam agindo por medo.

Uma boa estratégia permite aproveitar esses momentos para construir riqueza no longo prazo.

Como ganhar dinheiro mesmo com a Bolsa caindo?

Se você está pensando em como aproveitar investimentos em ações mesmo nesse período difícil, saiba que uma carteira bem planejada, com ativos de qualidade, diversificada e com investimentos dolarizados é a chave para o sucesso no mercado financeiro.

Um exemplo disso é minha Carteira Tiago Prux, pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Ações da Nvidia (NVDA) caíram 16%! É bolha? O que fazer?

Nvidia

Hoje quero conversar com vocês um pouco sobre essa questão da queda das ações de tecnologia devido ao DeepSeek.

Como temos recomendações de ações no exterior desse setor, também fomos impactados.

Por isso, continue lendo para entender essa história e saber exatamente o que estamos fazendo aqui na Capitalizo!

O que aconteceu com a Nvidia?

Nos últimos dias, a startup chinesa DeepSeek apresentou uma tecnologia de inteligência artificial capaz de rivalizar com os modelos mais avançados disponíveis atualmente, como o ChatGPT, por exemplo. 

Porém, o que chamou ainda mais a atenção foi o custo significativamente menor de processamento para implementar e treinar esse modelo, quando comparados às tecnologias atuais.

E a Nvidia, que domina a fabricação de GPUs (unidades de processamento gráfico) de alto desempenho utilizadas em IA, viu suas ações serem impactadas negativamente por esse movimento da DeepSeek, que levanta preocupações sobre uma possível redução na demanda por chips sofisticados da Nvidia.

As ações da Nvidia sofreram uma queda significativa, resultando em uma perda de valor de mercado de cerca de US$ 589 bilhões

No entanto, apesar dessa turbulência, é importante destacar que a Nvidia ainda mantém uma posição de liderança tecnológica e uma base sólida de clientes.

A empresa também investe pesadamente em P&D para continuar inovando e protegendo sua fatia de mercado. 

Nós investimos em Nvidia (NVDA)?

Desde a primeira vez que recomendamos a Nvidia, ainda em 2020, tivemos mais de 2.000% de rentabilidade.

Isso enquanto enfrentávamos pessoas dizendo que a ação estava cara e perspectivas de que essa alta acabaria a qualquer momento, o que exige estratégia, conhecimento, paciência e disciplina. 

Dê uma olhada no gráfico, que mostra nossa entrada nas ações NVDA até hoje:

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É importante lembrar também que não dá para se guiar apenas pelas narrativas do mercado. 

Qualquer ação pode cair 30%, 40% ou ficar um tempo estagnada. O importante é ter uma visão ampla e entender a previsibilidade dos resultados da empresa.

Com isso dito, no caso da Nvidia, decidimos dar seguimento ao nosso plano de vender a participação na empresa. Nós já havíamos reduzido a posição no ano passado, e só não a zeramos em 2024 porque a empresa continuava gerando lucros. 

➡️ Isso não tem nenhuma relação direta com a queda de hoje. Uma queda de 16% representa muito pouco em um lucro de mais de 2.000%.

Porém, a previsibilidade – algo que consideramos imprescindível – piorou

Se tecnologias mais acessíveis surgirem, pode haver impacto na margem de lucro de empresas que fabricam chips mais potentes. É algo que já considerávamos como um risco, mas agora parece mais provável.

Porém, acreditamos muito no setor de tecnologia, que deve continuar entregando crescimento, recorrência e resiliência em diferentes cenários econômicos. 

No entanto, é um setor que pode mudar rapidamente. Por isso, é fundamental estar atento às mudanças e ter estratégias bem definidas!

Como ter as melhores orientações do mercado e sempre saber o que fazer?

Todos os nossos clientes receberam rapidamente as informações do que fazer com suas ações da Nvidia, por Telegram, Whatsapp, Email e através da nossa plataforma.

Confira o comentário de um deles:

Isso faz muita diferença.

Estar bem informado dessas movimentações do mercado é algo que separa bons investidores dos que têm dificuldades. E os clientes da Capitalizo estão sempre bem informados.

Se você quer ter potencial de obter ganhos como o que tivemos desde 2020 com a Nvidia, a minha Carteira Tiago Prux é o ideal para você.

CONFIRA O DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$).

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e deseja se tornar um investidor global.”

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.

Entenda a Estratégia desta Carteira no vídeo abaixo:

VOCÊ TEM MEDO DE INVESTIR EM “AÇÕES BARATAS”? Leia isso e pare de perder dinheiro!

CAPA

Diariamente, converso com clientes e reforço para eles a importância de “profissionalizar” os investimentos.

Quando não conseguimos deixar as emoções de lado e operar de forma racional na Bolsa de Valores, perdemos muitas oportunidades no mercado financeiro.

Isso acontece principalmente quando ficamos “com medo” de investir em uma ação que, embora tenha ficado barata, ainda gera receios.

Nesse momento, a hesitação pode impedir que aproveitemos uma boa oportunidade de investimento.

Nos perguntamos: por que as pessoas estão vendendo essa ação? O que tem de errado com a empresa? Será que as notícias estão certas?

Porém, uma queda no preço não significa, necessariamente, piora nos fundamentos da empresa.

Além disso, é exatamente isso que quero provar no artigo de hoje, para que você pare de perder dinheiro na Bolsa e comece, de fato, a investir em ações baratas de verdade!

Como encontrar ações baratas de verdade?

Para ilustrar isso, vou mostrar um exemplo claro de uma empresa cujos fundamentos melhoraram significativamente nos últimos anos.

A empresa em si existe, embora eu não vá expor o nome dela aqui. Porém, de 2020 para cá:

  • Seu P/L e P/VP caíram, sugerindo que tenha ficado mais barata;
  • Seu dividendo subiu de 1,63% a.a. para 7,40% a.a., remunerando mais os acionistas;
  • Sua Receita duplicou, e seu Lucro Líquido quase triplicou;
  • Ela está com um ROE maior, e com um Fluxo de Caixa Livre gigantesco em relação a 2020;
  • E ela saiu de uma dívida de R$ 219 milhões para uma dívida negativa (sobra de capital) de R$ 210 milhões.

Diante dessas informações, você deve estar pensando:

“É óbvio que essa ação disparou, né?”

Mas não.

Na verdade, desde 2020, ela subiu apenas 5%.

Pior ainda: Nos últimos 12 meses, ela caiu 20%. Desde o começo de 2024, ela caiu 15%.

Isso pode parecer loucura, mas é algo muito recorrente no mercado financeiro.

As notícias, os vieses e as impressões se sobrepõem à lógica, e fazem muita gente perder dinheiro.

Mas como identificar oportunidades de verdade?

Como comprar ações baratas e não perder oportunidades na Bolsa de Valores?

Para comprar ações baratas de verdade, você precisa de 3 coisas:

  • Não se deixar levar pelas emoções
  • Não achar que as notícias importam mais que fundamentos
  • Saber o que está fazendo

E, apesar de ser simples falar, não é tão simples fazer.

É comum investidores errarem por influência de portais de notícia e influencers que vivem de opinar sobre tudo.

Além disso, também é recorrente os investidores não entenderem totalmente o que estão fazendo com seu dinheiro.

E, nisso, a culpa nem é deles.

Você tem seu trabalho, sua família e seus afazeres para cuidar. Muita gente não consegue estudar o mercado, o que reforça a importância de ter uma estratégia sólida e apoio profissional.

Ter especialistas para guiar suas decisões pode ser o diferencial entre o sucesso e a frustração. Isso poupa tempo e evita erros que você pode cometer por deixar o emocional tomar conta.

Se você não está satisfeito com suas escolhas de ações, deveria considerar ter essa ajuda.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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Bons investimentos!

INVESTIR NO BRASIL É SEGURO OU ARRISCADO? A verdade sobre investir na nossa Bolsa de Valores!

CAPA (1)

Semana passada, eu, Tiago Prux, CEO da Capitalizo, estava conversando com um cliente quando ele disse uma frase que já ouvi algumas vezes “só maluco investe em Bolsa no Brasil”.

E, apesar de ele ser um cliente novo, recém migrado para a consultoria da Capitalizo, tive que falar a verdade: que a culpa era dele.

Nesse vídeo, eu falei mais sobre isso, mas venho compartilhar neste artigo também a minha opinião sincera sobre esse tema tão polêmico.

Por que as pessoas acham que investir no Brasil é arriscado?

Quando a Bolsa de Valores do Brasil cai, especialmente em momentos de instabilidade política ou econômica, as desculpas vêm rapidamente.

Todos começam a dizer que o Brasil tem:

  • Muita instabilidade política
  • Inflação e juros muito altos
  • Excesso de impostos e burocracia
  • Insegurança jurídica
  • Histórico de crises

Tudo isso é verdade, mas será que essa é toda a história?

Esses fatores sempre existiram no Brasil, praticamente desde o início do país. Então, por que esses argumentos só aparecem quando a Bolsa cai e muitas pessoas perdem dinheiro?

Além disso, por que os mesmos gestores e influenciadores que criticam o mercado brasileiro ficam eufóricos em momentos de alta, incentivando você a investir?

A verdadeira questão

A verdade é que a Bolsa brasileira não é “ruim”. Ela – assim como praticamente todas as Bolsas do mundo – é um excelente instrumento para fazer dinheiro.

O problema é que muitas vezes investidores se deixam levar por vieses e notícias e depois culpam as circunstâncias por seus fracassos.

Um exemplo disso é o do investidor que viu a Bolsa começar a subir e decidiu investir nela uma quantia que ele precisaria em curto prazo, como oito meses.

Apesar de ser alertada que não era uma boa ideia, muitas vezes, a pessoa acha que sabe o que está fazendo, ignora o conselho, coloca o dinheiro em ações.

O pior é quando, no início, tudo parece dar certo. O valor investido sobe, e a pessoa se sente confiante.

Porém, na primeira virada do mercado, ela acaba retirando menos do que investiu inicialmente.

E, em vez de reconhecer o erro, é mais fácil culpar a bolsa, o governo, ou até mesmo o consultor financeiro que disse para ela não fazer o investimento dessa forma.

É claro que existem problemas políticos e econômicos, mas isso não é algo novo no Brasil.

Inflação, juros altos e dólar caro sempre foram características do mercado brasileiro, e esse já deixou muita gente rica mesmo assim.

E adivinhe: não foi sorte dessas pessoas. O que importa para ter sucesso aqui e em qualquer outro lugar é estratégia, disciplina e paciência para lidar com essas adversidades.

No Brasil, temos muitos setores interessantes e uma das melhores Rendas Fixas do mundo.

Não podemos depender 100% da economia interna, mas também não faz sentido mandar dinheiro para fora só por medo do cenário local, como eu vejo cada vez mais gente fazendo…

Investir apenas nos Estados Unidos é seguro?

Está cada vez mais na moda mandar seu dinheiro para fora e investir no S&P e na Nasdaq, por exemplo (as Bolsas dos EUA)…

E sim: as Bolsas americanas são fantásticas.

Elas contam com grandes empresas globais, uma liquidez gigantesca, muitas opções de investimentos, e todas as empresas mais revolucionárias do mundo estão nelas.

Mas, apesar de uma estabilidade maior, o mercado americano também não é isento de riscos.

Assim como investir só no Brasil não é ideal, pois expõe você totalmente aos riscos de um país, fazer o mesmo nos EUA também não é uma grande ideia.

No começo do século vimos, por exemplo, o S&P 500 levar mais de 10 anos para se recuperar da bolha das .com.

Mas então, o que fazer para construir uma carteira de sucesso?

Qual o segredo para investir com sucesso?

Por tudo isso que eu disse hoje, acho que ficou claro que, para ter sucesso na Bolsa de Valores, é fundamental ter equilíbrio, estratégia e um pensamento global, sem cair em narrativas simplistas de que o Brasil ou o exterior é sempre melhor.

O investidor precisa estar atento às melhores oportunidades, onde quer que elas estejam.

Isso inclui pensar globalmente, buscar alternativas de investimento diversificadas e ter um plano que você segue com disciplina e paciência.

Não existe mercado ruim quando temos uma boa estratégia.

Um exemplo disso é minha carteira Tiago Prux, disponível para assinantes da Capitalizo, que, desde 2017, passando por Covid e várias adversidades, vem dando um bom desempenho:

Mais de 90% das receitas das empresas desta carteira são globais. E esse é o segredo para ela vencer tanto o S&P 500 quanto o Ibovespa. Equilíbrio e pensamento global.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

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WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI: É possível ganhar mais do que eles?

CAPA (1)

Hoje vamos falar um pouco sobre dois grandes investidores: o Barsi, que talvez seja o investidor brasileiro mais conhecido, e também o Buffett, que com certeza é o investidor com maior sucesso e visibilidade da história.

É comum, quando estou conversando com algum cliente do nosso serviço de Consultoria, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.

Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo. Claro, esse é um desafio considerável. No entanto, acreditamos que é viável.

Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.

WARREN BUFFETT E COMO ELE INVESTE

Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.

Conhecido como o “Oráculo de Omaha,” ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem, o que o tornou bilionário.

Buffett segue uma abordagem de “investimento em valor,” inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subvalorizadas mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.

Ele investe em negócios que entende e que têm uma vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.

Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente e que demonstrem consistência nos resultados financeiros.

Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado: “Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”

LUIZ BARSI E COMO ELE INVESTE

Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil. Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.

Ele é adepto do “investimento em dividendos,” priorizando ações de empresas que têm um histórico consistente de pagamento aos acionistas.

Barsi acredita na importância de acumular um patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio de dividendos.

Assim como Buffett, ele investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores considerados essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.

A estratégia de Barsi também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos ao reinvestir os dividendos para aumentar seu patrimônio continuamente.

E COMO PODEMOS VENCER WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI?

A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.

Enquanto eles tiveram que trilhar o caminho por conta própria por décadas, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que fez eles ganharem tanto e replicar.

Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e a estrutura do setor de análise, usamos muito do que o Buffett faz.

Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores, principalmente o Buffett, têm um problema. É um problema bom, mas é um problema: o tamanho das posições que eles têm.

O tamanho do patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as small caps. Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.

Por isso, ele nem olha essas possibilidades – que muitas vezes trazem altos retornos percentuais.

Então, o investidor pessoa física tem essa vantagem: mais mobilidade para conseguir se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.

Outra coisa que nós adaptamos do Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.

Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é importante ter esse equilíbrio na carteira e pensar no mundo, não só no Brasil – onde há sim oportunidades boas, mas também mais risco.

CONHEÇA A CAPITALIZO CONSULTORIA

A nossa ideia na Capitalizo é justamente isso: trazer para as pessoas o que os melhores investidores fazem e adaptar à nossa realidade.

Hoje, nós temos uma estratégia bem clara na nossa casa, e temos um setor de análise bem organizado.

Na Consultoria da Capitalizo, por exemplo, nossos especialistas com mais de 20 anos de mercado podem conversar com você e avaliar seus objetivos e prazos, criando uma carteira personalizada para você ter segurança e potencial com base nos ensinamentos desses gênios do mercado.

VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?

Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Por isso, quero fazer um convite!

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