saber perder

Sempre recebemos muitas perguntas sobre nosso serviço de Consultoria de Investimentos, e por isso criamos este artigo!

Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se pode ser ideal para seus investimentos.

O que é a Consultoria de Investimentos?

Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.

O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.

Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.

A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes com mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.

Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Para quem é a Consultoria de Investimentos?

Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.

Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de conta em corretora específica.

É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.

Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional para ajudar no crescimento do patrimônio.

A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.

Como funciona a Consultoria de Investimentos?

A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:

1- Análise de Perfil de Investidor

Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.

2 – Criação de Plano Personalizado

Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.

3 – Acompanhamento

Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.

Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.

O que você ganha na nossa Consultoria de Investimentos?

Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que dura 12 meses.

Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.

Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.

Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.

E, por último, mas mais importante, conosco você tem resultados.

A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!

Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?

Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.

Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.

No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.

Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.

Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.

Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

O mercado de recomendações de investimento está crescendo no Brasil, e já conta com mais de 7.200 profissionais de investimento, distribuídos em todo território nacional.

E é claro que, para evitar manipulação de mercado, conflitos de interesse, insider trading e divulgação de informações enganosas, é preciso uma ampla fiscalização e regulação.

Mas quem fiscaliza as casas de análise no Brasil? E como fazemos o controle das nossas recomendações aqui na Capitalizo?

É disso que vou falar hoje!

Quem fiscaliza as recomendações das casas de análise?

As casas de análise devem seguir as normas estabelecidas pela APIMEC (Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais) e pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 

Algumas das principais obrigações incluem:

1 – Registro e certificação

A casa de análise deve ser registrada na CVM, e os analistas de valores mobiliários que atuam na empresa precisam possuir certificação da APIMEC e também estarem registrados na CVM.

2 – Código de conduta e independência

As casas de análise devem seguir o Código de Conduta dos Analistas de Valores Mobiliários, garantindo independência e imparcialidade na elaboração dos relatórios, evitando conflitos de interesse, como a recomendação de ativos nos quais tenham posição ou outras ações que possam comprometer a imparcialidade.

3 – Transparência e divulgação

Os relatórios de análise devem conter informações claras sobre os critérios utilizados na recomendação, assim como os riscos envolvidos, além de avisos sobre eventuais conflitos de interesse, como participação acionária ou relação comercial com empresas analisadas.

4 – Compliance e supervisão

As casas de análise devem ter um programa de compliance, e manter registros e documentos que comprovem a metodologia de análise e os procedimentos internos.

5 – Publicidade e comunicação

As casas de análise devem seguir as regras de publicidade, evitando informações enganosas ou que possam induzir o investidor a erro.

E é claro que a Capitalizo segue todas essas regras…

…mas nós ainda vamos além!

Veja como!

Como fazemos controle de nossas recomendações aqui na Capitalizo?

Hoje, a Capitalizo – sozinha – é responsável por entre 10% e 11% de todos os relatórios de casas de análise no Brasil, sejam vinculadas a bancos ou não.

Eu acho, inclusive, que eles não aguentam mais receber nossos e-mails…

Mas isso é um passo fundamental para garantir segurança e transparência. A gente faz questão de passar tudo para a APIMEC, para ficar tudo registrado. 

Isso, é claro, depois de ficar tudo registrado no nosso sistema. A melhor auditoria é o próprio cliente. Qualquer cliente nosso pode ver nossas operações feitas em conta real, e os resultados estão todos no sistema.

Se ver algo estranho, o cliente pode questionar qualquer coisa com a APIMEC. Porém, nunca tivemos problemas em relação a isso.

Como nossos relatórios são enviados todos os dias, todos os dias estamos informando as autoridades de nossas movimentações. Além disso, de semestre em semestre, a gente precisa encaminhar tudo que foi enviado novamente para eles conferirem.

Inclusive, além de encaminhar diariamente e semestralmente as informações, a APIMEC também faz auditorias regulares. Por exemplo, dê uma olhada nessa que foi feita no dia 30 de julho de 2024, quando eles solicitaram todas as análises relativas à carteira Tiago Prux:

Ou seja, não tem “escapatória”. 

Tudo fica registrado, tudo fica certinho. Eles auditam, eles fazem tudo. E, internamente, nós também fazemos, porque é algo que a gente faz questão: que tudo esteja correto.

Temos orgulho do controle que temos em relação às nossas recomendações, e de sermos credenciados nota 10 na APIMEC. 

Esse é o respeito e tranquilidade que nossos clientes merecem!

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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Aqui na Capitalizo, nós estamos, pouco a pouco, parando de investir em Fundos de todos os tipos.

E temos muitos motivos para isso.

Na nossa Casa de Análise e no nosso serviço de Consultoria, recebemos muitos clientes que já têm investimentos. Cerca de 90% desses investidores vêm de bancos e corretoras, e estão insatisfeitos com suas carteiras.

Qual o investimento mais frequente nessas carteiras? Fundos de Investimento de diferentes categorias.

Por isso, hoje, quero falar mais destes ativos e da razão para estarmos parando de investir neles! Confira!

✅ Quais as vantagens de investir em Fundos de Investimento?

Antes de qualquer coisa, quero dizer que o investimento em Fundos não é necessariamente uma escolha errada sempre. Essa classe de ativos ainda possui algumas qualidades interessantes… 

Primeiramente, colocar seu dinheiro para um terceiro gerir, sem precisar cuidar de nada, é algo que traz tranquilidade para muitas pessoas que não desejam ter um envolvimento tão grande nas suas decisões de investimento. 

Além disso, Fundos oferecem uma vantagem tributária em relação a investir individualmente. Se você vender um valor acima de R$ 20 mil em ações, pagará imposto, mas dentro da carteira de Fundos, não. 

A troca de ativos acontece internamente e o imposto é pago somente no resgate.

No entanto, as vantagens acabam por aí, e os problemas dos Fundos de Investimento hoje são tão grandes que suas vantagens acabam não compensando.

Por isso recomendamos fugir da maior parte dos gestores, das gestoras e dos fundos de investimento, e a seguir vou explicar mais sobre isso.

❌ Quais as desvantagens de investir em Fundos de Investimento?

As desvantagens que os Fundos oferecem hoje, infelizmente, superam e muito as vantagens.

1 – Dificuldade de gestão devido ao crescimento

Com o crescimento desta indústria no Brasil, as corretoras e bancos passaram a atuar como distribuidores desses produtos, estimulando gestoras a criarem mais Fundos.

Assim, gestoras que começaram pequenas e focadas passaram a ter que gerir valores maiores e sair de seus círculos de competência.

E gerir R$ 10 bilhões é muito mais complexo do que gerir R$ 500 milhões, o que acaba tirando do Fundo a capacidade de entregar resultados consistentes.

2 – Escolha limitada de ações

Fundos não podem investir nas mesmas ações que investidores individuais, por um simples motivo: volume financeiro.

O investidor individual pode comprar ações com menor liquidez, de empresas menores e com mais potencial de crescimento. Inclusive, boa parte das nossas recomendações são de Small Caps promissoras.

Porém, para um Fundo que precisa investir R$ 1 bilhão em cada ação, comprar uma fatia de 50% de uma empresa pequena, de R$ 2 bilhões de valor de mercado, pode ser muito difícil, para não dizer impossível.

Por isso, Fundos acabam deixando muito dinheiro na mesa em forma de boas oportunidades perdidas.

3 – Período de resgate

Vários Fundos de Ações possuem um período de resgate de 30 dias. Ou seja, se o investidor solicitar o resgate hoje, só daqui 30 dias ele o receberá (e saberá quanto realmente vai receber).

4 – Custos e taxas

Além de tudo isso, a política de custos dos Fundos é complicada. 

Nós, que trabalhamos com consultoria, ainda nos espantamos com a quantidade de fundos que cobram 2% de taxa de administração mais 20% de performance. 

A maioria dos Multimercados e Fundos de Ações segue essa estrutura, que é um custo muito alto.

5 – Falta de transparência

Finalmente, a transparência dos Fundos tem inegavelmente diminuído com o tempo. 

De um ano para cá, os Fundos passaram a ter um prazo maior para divulgar posições na CVM, dificultando ainda mais o acompanhamento. 

Mesmo gestoras com as quais tínhamos contato mais próximo começaram a relutar em passar informações. Isso nos preocupa.

Por que nós recomendamos cada vez menos Fundos?

Por todos esses motivos de custos, falta de foco e transparência e desvantagens em relação ao investimento direto, estamos, desde o início da Capitalizo, em 2017, reduzindo aos poucos a posição em fundos.

Para nós seria muito mais fácil recomendar um Fundo de Ações do que recomendar uma ação específica e ter que acompanhar a empresa de perto. Porém, o fato de que essa indústria vem mudando – e para pior – nos impede de fazer isso mantendo o foco no resultado dos nossos clientes.

Excluindo alguns tipos de Fundos, como previdência, que não dá para fazer de outra forma, e alguns Fundos de Ações, praticamente eliminamos tudo em termos de recomendação para esse tipo de ativo. 

E, pelo jeito, a tendência é recomendarmos cada vez menos. 

Acho importante escrever esse tipo de material para manter a transparência sobre como vemos investimentos aqui na Capitalizo. Afinal, para nós, seu resultado e sua tranquilidade são nossos maiores focos.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Aqui na Capitalizo, além de carteiras recomendadas de investimentos, também oferecemos o serviço mais “premium” de Consultoria de Investimentos para alguns clientes.

É um serviço que estamos sempre buscando melhorar e, por isso, pedimos para alguns clientes responderem perguntas sobre ele, a fim de termos mais clareza sobre nosso desempenho

Veja as respostas do nosso cliente Douglas e descubra como a experiência dele pode ajudar você a decidir se vale a pena contratar uma Consultoria de Investimentos!

Confira o que ele nos disse!

⚠️ IMPORTANTE: As respostas foram enviadas em formato de áudio, posteriormente foram resumidas e reorganizadas para facilitar o entendimento, mas tudo que está aqui foi dito pelo cliente.

O que motivou você a buscar uma Consultoria de Investimentos?

O principal motivo que me levou a contratar uma Consultoria foi a vontade de aumentar meu patrimônio. Já tenho 40 anos e certo dinheiro, e meu objetivo principal é atingir a liberdade financeira. 

Para isso, eu precisava aumentar meus ganhos, algo que seria improvável se eu continuasse investindo só na renda fixa, como estava fazendo. 

Eu sabia que na renda variável o potencial era maior, mas o risco também. Isso me deixava completamente inseguro de fazer sozinho. Aí eu conheci a Consultoria e decidi contratar.

Como era sua relação com investimentos antes de contratar nossa consultoria?

Muito superficial. Eu não sabia nada sobre empresas e ações. 

Eu só aplicava no Tesouro SELIC e Tesouro IPCA, pelo receio de usar a renda variável, mesmo sabendo do potencial muito maior do que da renda fixa. Eu tinha medo de investir por conta própria em renda variável.  

Como você avalia o atendimento prestado pela nossa equipe?

É fantástico. Todas as dúvidas que eu tive, fui prontamente atendido pelo suporte e pelo consultor. Além disso, semanalmente, o Tiago Prux faz a mentoria da Consultoria, e ali várias dúvidas já são sanadas ao vivo.

Como funciona a sua rotina de investimentos hoje? Como nossa Consultoria auxilia você nesse processo?

Hoje eu faço 2 aportes mensais, a cada quinzena. Pego o valor, pergunto para meu consultor qual ativo devo comprar para equilibrar a carteira, e sigo as instruções. É bem tranquilo.

Como você se sente em relação à segurança e à confiança nas decisões financeiras desde que começou a utilizar nosso serviço?

No começo, quando chegou a hora de vender meu Tesouro IPCA e realocar nas ações, tive receio. Ficava nervoso por vender algo.

Porém, com a Consultoria, o processo foi tranquilo. Fizemos aos poucos, com calma, de forma organizada. Se tivesse feito sozinho, certamente teria dor de cabeça e estresse. Eu não teria certeza de estar fazendo a coisa certa.

Além disso, com meu emprego normal, eu nunca conseguiria estudar as empresas para ter segurança de onde investir.

Eu preciso focar no meu trabalho em primeiro lugar. A Consultoria é uma ferramenta muito boa para ajudar com isso.

Agora em todos os aportes eu estou 100% convicto nas recomendações. Sei que são os investimentos que preciso, pelo acompanhamento próximo que fazem da minha carteira.

Antes de eu entrar na Consultoria, a equipe montou a carteira com meu perfil, deixando tudo equilibrado e nota 10!

O que você acha da nossa postura em relação à transparência e à ausência de conflito de interesse nas recomendações?

É nítido que com a Consultoria da Capitalizo não existe nenhum conflito de interesses. Não foi oferecido COE, Fundo de Investimento ou nada que possa dar alguma vantagem para a Capitalizo.

Teve meses em que as recomendações principais foram John Deere e Caterpillar. O que a Capitalizo tem a ganhar comigo investindo nisso? Nada. Eles realmente recomendam o que é bom para o cliente no momento. Transparência total mesmo.

O que você diria para alguém que está considerando contratar nossa Consultoria, mas ainda tem dúvidas?

Eu também tinha muitas dúvidas antes de contratar. Mas pode ficar tranquilo. 

Se você está na Consultoria, já tem algum patrimônio. Os consultores vão analisar seu perfil de investidor, ver o que é melhor para você no momento e ajustar sua carteira com calma, aos poucos e de forma transparente. 

Para quem não é cliente ainda, aconselho que seja.

A vida fica muito mais tranquila. Se você já tem um certo patrimônio, vai deixar ele equilibrado, ver o resultado e os dividendos caindo praticamente todo mês.

Além disso, eles recomendam ativos globalizados, nos quais você vê grande potencial de crescimento. 

Para quem não é cliente, eu indico.

É um divisor de águas, você muda a visão de investimentos.

O investimento é para trazer paz e tranquilidade, e com uma Consultoria é muito tranquilo. E os resultados vêm. Mesmo com o Ibovespa em baixa, a carteira está no positivo.

Que tal fazer como o Douglas?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de bancos e corretoras, e quer ir além nos seus investimentos, aperte o botão abaixo e conheça a Capitalizo Consultoria para saber como podemos te ajudar:

Quando o assunto é investimentos, você não pode, de jeito nenhum, acreditar em tudo o que lê na internet.

É claro que o conteúdo online pode ser muito útil para aprender mais sobre finanças e encontrar ensinamentos que podem gerar grandes resultados para sua carteira.

Eu não teria meu canal do YouTube se não acreditasse nisso.

Porém, a internet também é um ambiente propício para a disseminação de mentiras e informações incorretas – e, depois de difundidas, elas podem levar anos, talvez décadas, para desaparecer.

Quando se trata do seu dinheiro, isso é especialmente perigoso. É seu futuro que está em jogo.

Por isso, neste artigo, vou desmentir 9 mentiras e crenças erradas sobre investimentos nas quais você pode ter acreditado, e mostrar como ver os investimentos da forma certa! Acompanhe:

❌ MENTIRA #1 – “O Barsi disse que não vale a pena investir em ações no exterior, então não devo investir”

Essa não é exatamente uma mentira, mas sim uma crença altamente perigosa.

É verdade que Luiz Barsi, o maior investidor pessoa física da Bolsa de Valores brasileira, não investe no exterior. Mas é mentira que você deva seguir esse ensinamento.

Barsi é um gênio. Investe há mais de meio século e tem uma habilidade única para encontrar oportunidades, e uma paciência rara para esperar que elas “floresçam”.

Eu não sou o Luiz Barsi, e você também não é. Somos investidores “normais” e que devem buscar seguir o caminho mais lógico possível para termos sucesso.

Por isso, devemos, SIM investir no exterior, para termos:

• Diversificação, que reduz os riscos de estar exposto apenas à economia brasileira
• Acesso a mercados sólidos e economias mais estáveis
• Proteção cambial contra a desvalorização do real
• Mais oportunidades em setores e empresas que não existem no Brasil, como tecnologia (Apple, Amazon, Google).
• Aposentadoria mais segura, em moedas fortes

❌ MENTIRA #2 – “A ‘ação X’ está cara… não vou comprar”

A reputação de “ação cara” é jogada em vários ativos – e, muitas vezes, eles são os melhores disponíveis. Um exemplo claro que me vem à cabeça é a WEG (WEGE3).

É claro que é ideal comprar ações baratas. Mas as pessoas têm uma visão errada do que é barato.

Ação barata não é a que está caindo, a que está com a cotação em poucos reais ou aquela de uma empresa cheia de problemas.

Ação barata é aquela ainda abaixo do potencial que ela possui.

Por isso, uma ação que custa muitos reais, está na máxima histórica e pertence a uma empresa “aparentemente perfeita” pode sim estar barata. Tudo depende do seu potencial de crescimento.

O que é realmente caro é ter uma carteira cheia de ativos ruins.

❌ MENTIRA #3 – “As ações de tecnologia são bolhas”

Não estamos mais na bolha ponto com. O ano 2000 já passou, o mercado mudou e não tem por que ter medo de investir em tecnologia.

Esse setor, inclusive, tende a ser muito vantajoso devido ao seu potencial de inovação e crescimento acelerado. 

Empresas estabelecidas, como Apple e Microsoft, continuam a liderar revoluções, mantendo-se resilientes mesmo diante de desafios. 

E como esquecer da Nvidia, que teve um crescimento de 170% apenas em 2024?

Tenho certeza de que veremos muitas situações semelhantes nos próximos anos.

Portanto, apesar dos riscos inerentes, o setor tecnológico oferece oportunidades únicas para investidores que buscam participar de avanços disruptivos e lucrativos.

❌ MENTIRA #4 – “A ‘ação X’ não paga dividendos, então não tem por que investir nela”

Investir não é só sobre dividendos.

Ações de crescimento – ou seja, que distribuem menos lucro e investem mais para aumentar sua operação – podem ser escolhas vantajosas devido ao potencial de valorização significativa que essas empresas oferecem.

Um dos meus tipos favoritos de ações são as Micro e Small Caps, ou seja, empresas ainda pequenas, em processo de crescimento.

Essas ações tendem a pagar menos dividendos do que empresas já consolidadas, pois ainda possuem o foco de ganhar uma fatia maior de mercado e se estabelecer. 

E elas trazem muito resultado mesmo assim. Olha só como foi  nossa carteira Micro e Small Caps desde 2017, em comparação com o Ibovespa:

Ignorar ações de crescimento pode deixar sua carteira para trás…

❌ MENTIRA #5 – “Bitcoin não serve para nada”

Poucos ativos são tão esnobados quanto Bitcoin…

Se você o ignora, pode estar deixando dinheiro na mesa.

Esse é um investimento de alto risco, sim. Porém, os investidores contam com cada vez mais recursos de proteção e as corretoras estão cada vez mais confiáveis.

Além disso, diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia, o que reflete na liquidez maior da moeda que vemos hoje.

Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso, com um limite de 21 milhões.

Isso é uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários.

Ou seja, pode ser interessante pelo menos estudar um pouco o Bitcoin antes de deixá-lo de lado, não acha?

❌ MENTIRA #6 – “Não vale a pena investir agora, esse governo é muito ruim”

Todo mundo gosta de falar que tem que “comprar na baixa e vender na alta”. Mas pouca gente tem coragem de fazer isso quando a oportunidade se apresenta.

O Brasil tem 500 anos de história e 500 anos de instabilidade. Riscos políticos e econômicos fazem parte de nossa história, e seguirão fazendo.

Mesmo assim, sempre há oportunidades a aproveitar. 

Muitas vezes, inclusive, momentos de desconfiança e medo são os ideais para comprar ativos com alto desconto, que vão render muito quando, lá na frente, as coisas invariavelmente melhorarem.

Se você esperar pelo cenário perfeito para investir, pode acabar nunca investindo…

❌ MENTIRA #7 – “Já subiu demais, perdi o bonde”

Todos os dias eu vejo investidores deixando oportunidades na mesa porque acham que “chegaram tarde”.

“Já subiu 50%, perdi a chance”.

A verdade, no entanto, é que não faltam na história exemplos de ações que duplicaram de valor e, depois disso, se multiplicaram por mais 10x.

O que você deve observar ao estudar um ativo não é o caminho que ele já percorreu, mas sim o caminho que ele ainda tem o potencial de percorrer.

Com uma boa estratégia, você consegue pular nessas oportunidades sem ter medo de já ter “perdido o bonde”.

❌ MENTIRA #8 – “Não é bom comprar ações PN, só compro ações ON”

A crença de que não é bom comprar ações preferenciais surge de algumas ideias equivocadas ou generalizações sobre o mercado.

Muitas pessoas acreditam que o direito a voto das ações ON é essencial, mesmo que investidores individuais raramente tenham influência significativa nas decisões da empresa.

Outras pensam que as ações ON são mais “seguras” por estarem associadas ao controle da empresa, mas esquecem que as ações PN oferecem vantagens como prioridade nos dividendos.

Na prática, a escolha entre ON e PN depende do perfil do investidor, e ambas podem ser boas opções dependendo do caso.

Ações preferenciais (PN) oferecem benefícios como prioridade no recebimento de dividendos, o que pode ser vantajoso para investidores que buscam renda passiva, por exemplo.

❌ MENTIRA #9 – “O mercado é eficiente”

Não, o mercado não é eficiente. Isso já foi provado muitas vezes.

Inclusive, são os erros e as ineficiências do mercado que geram oportunidades. O fato de existirem ações abaixo do preço justo mostra isso. As reações exageradas a notícias também.

Por isso, não subestime nunca o poder de uma boa carteira montada de forma profissional. Você pode sim superar o mercado, e muito. 

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

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Será que Donald Trump vai tarifar os produtos brasileiros?

O que fazer? Como se preparar? Será que é hora de se afastar da Bolsa de Valores até termos uma definição?

É disso que vou falar neste artigo! Acompanhe!

O que são as tarifas de Donald Trump?

Antes de tudo, o que é essa história de tarifas?

De forma resumida, o presidente dos Estados Unidos da América, Donald Trump, tem ameaçado impor tarifas sobre produtos importados com a prerrogativa de “proteger a economia dos EUA” e pressionar outros países a fazerem concessões comerciais. 

Essa foi uma das promessas de campanha do presidente Trump, que acredita que taxar seus parceiros comerciais através de um “Plano Justo e Recíproco” ajudará a “corrigir desequilíbrios de longa data no comércio internacional e garantir justiça em todos os aspectos”.

Vale lembrar, apesar disso tudo, que Trump é um líder muito ativo em redes sociais, desde seu primeiro governo. Por isso, podemos esperar que ele vá no Twitter, faça essas ameaças e volte atrás – talvez várias vezes.

Porém, como esse assunto está sendo muito comentado, acredito que vale a pena falar mais a fundo sobre como isso pode afetar seus investimentos, e é isso que farei agora!

E como isso afetaria o Brasil?

No caso do Brasil, essas tarifas poderiam afetar principalmente o comércio de aço e o alumínio, setores que já sofreram restrições no governo Trump. 

Além disso, caso tarifas fossem aplicadas sobre commodities agrícolas, isso também poderia prejudicar as exportações brasileiras, especialmente de soja e carne, que competem diretamente com produtos americanos no mercado internacional. 

Ou seja, se implementadas, essas medidas poderiam dificultar o comércio entre os dois países e forçar o Brasil a buscar novos mercados para manter sua competitividade.

O que você deve ter em mente quando lê histórias como essa?

Apesar dessas possibilidades, a última coisa que você deve fazer neste momento é se desesperar…

Tem dias em que eu faço sete, oito reuniões com os clientes da Consultoria Capitalizo, e esse foi o assunto do momento nas últimas semanas. 

A primeira coisa que você precisa saber é que qualquer coisa tem efeito no mercado, seja taxação, seja guerra. 

Além disso, tem gente que está preocupada com Alexandre de Moraes, com o Trump, com a China invadir Taiwan, com Haddad, com o Lula, com Bolsonaro, e assim por diante. 

Será que é possível se preocupar com todas essas coisas e ainda investir bem?

Não. E se a gente for tentar se preparar para tudo isso, a gente não vai fazer nada.

É claro que é normal essas notícias gerarem desconforto, até porque muitas vezes elas vêm acompanhadas por queda de ações. Porém, essa é mais uma daquelas narrativas para as quais o investidor acaba dando uma importância exagerada. 

Ao invés de focar no que importa – e no que está sob seu controle – que é ter uma boa carteira e continuar aportando, muitas pessoas tentam ficar adivinhando o que vai acontecer, sendo que ninguém sabe. 

Quando comecei a investir, por exemplo, se falava que os dividendos iam ser tributados. Isso foi em 2002. Até hoje, os dividendos não foram tributados. Em algum momento podem ser, mas até hoje não foram. Imagina se lá em 2002, eu não tivesse começado a investir preocupado com essa questão dos dividendos?

Você precisa focar em ter uma carteira boa, e direcionar sua energia para o que você controla. É isso que muda tudo.

E se o Trump tarifar o Brasil mesmo?

Essa semana, um cliente me falou que estava muito preocupado com isso. Ele perguntou “E se ele taxar essa empresa, essa, essa?” 

Eu disse: “Cara, sossega no teu foco. Você já fez o principal, a sua carteira é boa.” 

E ele disse: “Está querendo dizer que eu não tenho que fazer nada?” 

Exatamente. Na maior parte do tempo a gente não vai fazer nada. 

É assim que a gente ganha dinheiro no mercado. Não dá pra ficar toda hora mexendo na minha carteira. A preocupação é justa, mas é mais narrativa, e vai passar. E vão vir várias outras.

Além disso, normalmente essas grandes empresas têm alternativas, e possivelmente, como eu falei, isso deve ser temporário, assim como os outros aumentos de tarifas e taxas que o Trump fez foram temporários.

Se efetivamente acontecer esse “tarifaço” e se ele tiver efeito grande demais nos ativos nos quais investimos, a gente vai estudar isso e podemos mudar alguma recomendação. 

Porém, isso nós vamos fazer depois. Não vamos tentar pegar tudo o que acontece para colocar isso no preço da nossa carteira.

E, no caso de haver qualquer mudança, garantimos que os nossos clientes vão estar muito bem informados na hora certa.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Diariamente, recebemos contatos de investidores que buscam estratégias capazes de evitar perder na Bolsa de Valores.

Ou então, comentários como esse acima, nos questionando em relação a divulgar as recomendações que não deram certo.

Obviamente, sempre deixamos claro que existem perdas. Seja em nossos materiais, redes sociais, vídeos, entre tantos outros conteúdos.

Não temos problema algum em falar sobre perdas. O que me impressiona é que alguém ache que existam pessoas que só acertam na Bolsa ou qualquer outro tipo de investimento.

Só não erra quem não investe!

Perder na Bolsa de Valores faz parte. Só não pode acostumar.

Se eu tenho um restaurante, padaria, loja ou qualquer outra atividade, eu vou errar. Por que no mercado financeiro isso seria diferente?

O que diferencia um bom de um mau investidor (ou empresa) não é o fato de não errar, mas sim a capacidade de minimizar perdas, reduzir danos e evitar tragédias.

No Japão, por exemplo, todos sabem que acontecerão terremotos. É impossível evitá-los, mas os japoneses buscam minimizar ao máximo os estragos, se preparando para esse tipo de evento.

Não à toa, o efeito de um terremoto no Japão é centenas de vezes menos devastador do que no Haiti.

É isso que eu sempre fiz como investidor. Não tenho aquelas histórias trágicas de perda de todo capital ou de valores que me tirariam do mercado.

E é exatamente isso que a Capitalizo faz. Tanto é verdade que, entre perdas e ganhos, todas as nossas estratégias estão no azul.

Aprender a lidar com as pequenas perdas, enquanto espera pelos grandes ganhos, é uma das grandes virtudes dos investidores vencedores.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira abaixo o retorno da Carteira Recomendada Tiago Prux em diferentes períodos. Conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

Nossa petroleira favorita: a PetroRio (PRIO3)

Vou ser bem direto: no momento em que escrevo este artigo, a nossa petroleira favorita no Brasil é a PetroRio.

A PetroRio é uma das maiores empresas independentes de produção de petróleo e gás natural no Brasil. Fundada em 2015, ela se destaca por sua estratégia de adquirir campos maduros de petróleo (aqueles em estágios avançados de exploração) e revitalizá-los para maximizar sua produção e eficiência.

A empresa é conhecida por sua gestão enxuta e por buscar otimizar custos operacionais, o que aumenta sua lucratividade mesmo em cenários de preços baixos do petróleo.

Mas por que gostamos dessa empresa?

Por que investimos em PetroRio (PRIO3)?

As ações PRIO3, assim como de outras petroleiras, tiveram algumas quedas recentemente, principalmente porque houve atrasos nas licenças ambientais devido à greve do Ibama.

Isso não deve impactar no longo prazo, mas atrapalha no curto prazo, e afetou, por exemplo, o cronograma de Wahoo, o grande ativo da PRIO.

Somente Wahoo tem potencial para elevar a produção da empresa em mais de 50% quando atingir plena capacidade – e é isso que aguardamos.

Além disso, o custo de produção da PRIO vem caindo significativamente e, embora a Petrobras (PETR4) também tenha custos baixos, a empresa supera PetroRecôncavo (RECV3) e Brava (BRAV3) nesse quesito.

A produção e o caixa da PRIO seguem em alta, com uma situação financeira sólida que permite novos investimentos sem grandes dificuldades de alavancagem.

Embora não pague dividendos, a PetroRio adota uma política agressiva de recompra de ações, e estimamos que, até o fim do ano, ela possa recomprar cerca de 10% dos papéis no mercado.

Como a empresa precisa fazer investimentos, não faz sentido pagar dividendos. Em algum momento isso vai acontecer, pois a empresa estabilizará seus investimentos, aumentará sua produção e gerará mais caixa, mas não há pressa.

Outro ponto importante é que nenhuma outra petroleira possui ativos tão bons quanto Wahoo, Albacora, Peregrino e outros da PRIO.

Ela também já tem maior experiência operacional do que PetroRecôncavo e Brava. Talvez o grande objetivo dessas empresas seja se tornarem uma PetroRio. Elas podem ser mais baratas, mas o potencial de crescimento com menos risco em relação a elas é muito mais favorável para PRIO.

Finalmente, a receita da PetroRio é 100% dolarizada, o que, em um ambiente de dólar mais alto, é muito positivo.

E como aproveitar as melhores oportunidades?

Diante desse cenário, selecionar as melhores oportunidades exige análise criteriosa e acompanhamento constante do mercado.

Ter um suporte profissional pode fazer toda a diferença na hora de tomar decisões mais seguras e rentáveis.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.