Se ganhar dividendos mensais na conta já é uma empolgação enorme, imagine você receber dividendos em dólar todos os meses?
Receber dividendos todos os meses investindo nos Fundos Imobiliários (FIIs) é uma estratégia que vem crescendo muito aqui no Brasil. Afinal, já passamos de mais de 2,2 milhões de investidores.
Mas como fazer para receber dividendos em dólar?
É justamente isso que você vai descobrir neste artigo, além de conhecer 3 boas oportunidades de investimentos para ficar de olho.
O QUE SÃO REITS?
Os chamados REITs (abreviação em inglês de “Real Estate Investment Trust”) são ativos que nos dão acesso a diversos empreendimentos imobiliários ao redor do mundo.
Eles costumam ser chamados de “fundos imobiliários americanos” ou “primos” dos FIIs, pela semelhança de investir em imóveis e distribuir os lucros obtidos nas operações.
A comparação entre os dois ativos faz bastante sentido, mas também há muitas diferenças entre eles.
A principal diferença está no fato de os REITs serem empresas e não fundos. Eles possuem uma diretoria e conselho de administração, diferente dos FIIs, que têm apenas a figura do gestor e administrador.
Pela legislação americana, empresas que se enquadram nessa categoria são classificadas como REITs e recebem alguns benefícios – principalmente fiscais, para operarem com essa estrutura.
É possível investir nos REITs diretamente pela bolsa americana, ou por meio dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts) negociados na bolsa brasileira.
COMO RECEBER DIVIDENDOS EM DÓLAR
Os fundos imobiliários são obrigados a distribuir, no mínimo, 95% de seus lucros aos seus investidores, enquanto que para os REITs esse percentual é de 90%.
A maioria dos REITs, porém, costuma distribuir seus proventos de forma trimestral, semestral ou anual. Entretanto, há alguns ativos que pagam dividendos mensalmente.
Pensando no longo prazo, escolhemos esses 3 bons pagadores de dividendos mensais para você ficar de olho. Inclusive, 2 deles também possuem BDRs negociados na bolsa brasileira.
REALTY INCOME (R1IN34, O)
O Realty Income é um REIT do segmento de varejo. Comparando com o mercado de FIIs, esse segmento seria semelhante aos fundos de shopping center.
Porém, cabe ressaltar que essa classificação de varejo abrange diversos outros empreendimentos, desde lojas comerciais e supermercados, até imóveis mais voltados para entretenimento.
O Realty Income é um dos maiores REITs desse segmento, com mais de 12.400 propriedades, que estão alugadas para mais de 1.259 clientes. A ocupação atual do portfólio está em 99%.
Os imóveis estão espalhados por todos os Estados dos EUA, além de estarem também em Porto Rico, Itália, Reino Unido e Espanha.
Até o momento, pagou 648 dividendos mensais consecutivos ao longo de seus 54 anos de história. Os dividendos aumentaram 116 vezes desde 1994.
Atualmente, o Dividend Yield é de 4,73%.
SL GREEN REALTY CORP (S1LG34, SLG)
O SL Green é um REIT no segmento de escritórios, semelhante ao de lajes corporativas dos FIIs. Ele é o maior proprietário de escritórios de Manhattan, o distrito mais antigo e mais povoado de Nova York.
Até o momento, o SL Green detém 60 edifícios no distrito de Manhattan, totalizando cerca de 33 milhões de pés quadrados de área (equivalente a cerca de 3,2 milhões de m²).
A equipe de administração mantém uma gestão ativa em busca de novas oportunidades para locação, bem como para comprar e vender.
O SL Green mantém uma média interessante de US$ 0,30 em dividendos pagos por mês desde o início de 2021.
Considerando o preço atual da ação, o Dividend Yield está no patamar de 9,00%.
EPR PROPERTIES (EPR)
Por último, temos EPR Properties, um REIT focado em imóveis voltados para o entretenimento, recreação e atividades de lazer, como cinemas, cassinos, escolas, dentre outros.
Atualmente, seu portfólio é composto por mais de 363 imóveis, localizados em 44 Estados Americanos e no Canadá.
Além disso, cabe destacar que existem mais de 200 inquilinos ocupando os empreendimentos do portfólio, gerando uma renda líquida total de cerca de US$ 650 milhões por ano.
O EPR vem conseguindo distribuir quase US$ 0,28 de dividendos nos últimos meses, tendo distribuído US$ 3,30/ação nos últimos doze meses.
Considerando o preço atual das ações, o Dividend Yield está no patamar de 7,40%.
CONCLUSÃO
O investimento em REITs é uma das formas mais inteligentes de investir nos melhores empreendimentos imobiliários do mundo, principalmente, nos EUA.
Investir para receber dividendos é uma estratégia vencedora no longo prazo.
Ao investir nos REITs, você consegue potencializar essa estratégia ganhando renda passiva em dólar, além de se beneficiar com a diversificação geográfica e exposição a uma moeda forte.
Existem muitas opções interessantes no mercado de REITs e que podem fazer o pagamento de dividendos mensais em dólar. Mas acreditamos que os 3 apresentados neste artigo são boas opções para você ficar de olho.
Vale ressaltar que sempre devemos nos atentar aos fundamentos das empresas por completo e não selecionar as ações apenas com base no pagamento de dividendos.
CARTEIRA DE FIIS E REITS DA CAPITALIZO
Abaixo, segue o desempenho Carteira Capitalizo de FIIs e REITs desde Outubro de 2017 até hoje. Perceba que, nesse período, o nosso retorno é muito superior ao apresentado pelo IFIX:
