Quando o assunto é investimentos, você não pode, de jeito nenhum, acreditar em tudo o que lê na internet.

É claro que o conteúdo online pode ser muito útil para aprender mais sobre finanças e encontrar ensinamentos que podem gerar grandes resultados para a sua carteira.

Eu não teria meu canal do YouTube se não acreditasse nisso.

Porém, a internet também é um ambiente propício para a disseminação de mentiras e informações incorretas – e, depois de difundidas, elas podem levar anos, talvez décadas, para desaparecer.

Quando se trata do seu dinheiro, isso é especialmente perigoso. É o seu futuro que está em jogo.

Por isso, neste artigo, vou desmentir 9 mentiras e crenças erradas sobre investimentos nas quais você pode ter acreditado, e mostrar como ver os investimentos da forma certa! Acompanhe:

❌ MENTIRA #1 – “O Barsi disse que não vale a pena investir em ações no exterior, então não devo investir”

Essa não é exatamente uma mentira, mas sim uma crença altamente perigosa.

É verdade que Luiz Barsi, o maior investidor pessoa física da Bolsa de Valores brasileira, não investe no exterior. Mas é mentira que você deva seguir esse ensinamento.

Barsi é um gênio. Investe há mais de meio século e tem uma habilidade única para encontrar oportunidades e uma paciência rara para esperar que elas “floresçam”.

Eu não sou o Luiz Barsi, e você também não é. Somos investidores “normais” e que devem buscar seguir o caminho mais lógico possível para termos sucesso.

Por isso, devemos, SIM investir no exterior, para termos:

• Diversificação, que reduz os riscos de estar exposto apenas à economia brasileira
• Acesso a mercados sólidos e economias mais estáveis
• Proteção cambial contra a desvalorização do real
• Mais oportunidades em setores e empresas que não existem no Brasil, como tecnologia (Apple, Amazon, Google).
• Aposentadoria mais segura, em moedas fortes

❌ MENTIRA #2 – “A ‘ação X’ está cara… não vou comprar”

A reputação de “ação cara” é jogada em vários ativos – e, muitas vezes, eles são os melhores disponíveis. Um exemplo claro que me vem à cabeça é a WEG (WEGE3).

É claro que é ideal comprar ações baratas. Mas as pessoas têm uma visão errada do que é barato.

Ação barata não é a que está caindo, a que está com a cotação em poucos reais ou aquela de uma empresa cheia de problemas.

Ação barata é aquela ainda abaixo do potencial que ela possui.

Por isso, uma ação que custa muitos reais, está na máxima histórica e pertence a uma empresa “aparentemente perfeita” pode, sim, estar barata. Tudo depende do seu potencial de crescimento.

O que é realmente caro é ter uma carteira cheia de ativos ruins.

❌ MENTIRA #3 – “As ações de tecnologia são bolhas”

Não estamos mais na bolha ponto com. O ano 2000 já passou, o mercado mudou e não há por que ter medo de investir em tecnologia.

Esse setor, inclusive, tende a ser muito vantajoso devido ao seu potencial de inovação e crescimento acelerado. 

Empresas estabelecidas, como Apple e Microsoft, continuam a liderar revoluções, mantendo-se resilientes mesmo diante de desafios. 

E como esquecer da Nvidia, que teve um crescimento de 170% apenas em 2024?

Tenho certeza de que veremos muitas situações semelhantes nos próximos anos.

Portanto, apesar dos riscos inerentes, o setor tecnológico oferece oportunidades únicas para investidores que buscam participar de avanços disruptivos e lucrativos.

❌ MENTIRA #4 – “A ‘ação X’ não paga dividendos, então não tem por que investir nela”

Investir não é só sobre dividendos.

Ações de crescimento – ou seja, que distribuem menos lucro e investem mais para aumentar sua operação – podem ser escolhas vantajosas devido ao potencial de valorização significativa que essas empresas oferecem.

Um dos meus tipos favoritos de ações são as Micro e Small Caps, ou seja, empresas ainda pequenas, em processo de crescimento.

Essas ações tendem a pagar menos dividendos do que empresas já consolidadas, pois ainda possuem o foco de ganhar uma fatia maior de mercado e se estabelecer. 

E elas trazem muito resultado mesmo assim. Olha só como foi  nossa carteira Micro e Small Caps desde 2017, em comparação com o Ibovespa:

Ignorar ações de crescimento pode deixar sua carteira para trás…

❌ MENTIRA #5 – “Bitcoin não serve para nada”

Poucos ativos são tão esnobados quanto o Bitcoin…

Se você o ignora, pode estar deixando dinheiro na mesa.

Esse é um investimento de alto risco, sim. Porém, os investidores contam com cada vez mais recursos de proteção, e as corretoras estão cada vez mais confiáveis.

Além disso, diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia, o que reflete na liquidez maior da moeda que vemos hoje.

Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso, com um limite de 21 milhões.

Isso é uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários.

Ou seja, pode ser interessante, pelo menos, estudar um pouco o Bitcoin antes de deixá-lo de lado, não acha?

❌ MENTIRA #6 – “Não vale a pena investir agora, esse governo é muito ruim”

Todo mundo gosta de falar que tem que “comprar na baixa e vender na alta”. Mas pouca gente tem coragem de fazer isso quando a oportunidade se apresenta.

O Brasil tem 500 anos de história e 500 anos de instabilidade. Riscos políticos e econômicos fazem parte da nossa história, e seguirão fazendo.

Mesmo assim, sempre há oportunidades a aproveitar. 

Muitas vezes, inclusive, momentos de desconfiança e medo são os ideais para comprar ativos com alto desconto, que vão render muito quando, lá na frente, as coisas invariavelmente melhorarem.

Se você esperar pelo cenário perfeito para investir, pode acabar nunca investindo…

❌ MENTIRA #7 – “Já subiu demais, perdi o bonde”

Todos os dias, eu vejo investidores deixando oportunidades na mesa porque acham que “chegaram tarde”.

“Já subiu 50%, perdi a chance”.

A verdade, no entanto, é que não faltam, na história, exemplos de ações que duplicaram de valor e, depois disso, se multiplicaram por mais 10x.

O que você deve observar ao estudar um ativo não é o caminho que ele já percorreu, mas sim o caminho que ele ainda tem o potencial de percorrer.

Com uma boa estratégia, você consegue pular nessas oportunidades sem ter medo de já ter “perdido o bonde”.

❌ MENTIRA #8 – “Não é bom comprar ações PN, só compro ações ON”

A crença de que não é bom comprar ações preferenciais surge de algumas ideias equivocadas ou generalizações sobre o mercado.

Muitas pessoas acreditam que o direito a voto das ações ON é essencial, mesmo que investidores individuais raramente tenham influência significativa nas decisões da empresa.

Outras pensam que as ações ON são mais “seguras” por estarem associadas ao controle da empresa, mas esquecem que as ações PN oferecem vantagens como prioridade nos dividendos.

Na prática, a escolha entre ON e PN depende do perfil do investidor, e ambas podem ser boas opções dependendo do caso.

Ações preferenciais (PN) oferecem benefícios como prioridade no recebimento de dividendos, o que pode ser vantajoso para investidores que buscam renda passiva, por exemplo.

❌ MENTIRA #9 – “O mercado é eficiente”

Não, o mercado não é eficiente. Isso já foi provado muitas vezes.

Inclusive, são os erros e as ineficiências do mercado que geram oportunidades. O fato de existirem ações abaixo do preço justo mostra isso. As reações exageradas a notícias também.

Por isso, não subestime nunca o poder de uma boa carteira montada de forma profissional. Você pode sim superar o mercado, e muito. 

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em quem possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Diariamente, recebemos contatos de investidores que buscam estratégias capazes de evitar perdas na Bolsa de Valores.

Ou então, comentários como este acima, nos questionando sobre a divulgação das recomendações que não deram certo.

Obviamente, sempre deixamos claro que existem perdas. Seja em nossos materiais, redes sociais, vídeos, entre tantos outros conteúdos.

Não temos problema algum em falar sobre perdas. O que me impressiona é que alguém ache que existam pessoas que só acertam na Bolsa ou em qualquer outro tipo de investimento.

Só não erra quem não investe!

Perder na Bolsa de Valores faz parte. Só não pode se acostumar.

Se eu tenho um restaurante, padaria, loja ou qualquer outra atividade, vou errar. Por que no mercado financeiro seria diferente?

O que diferencia um bom de um mau investidor (ou empresa) não é o fato de não errar, mas sim a capacidade de minimizar perdas, reduzir danos e evitar tragédias.

No Japão, por exemplo, todos sabem que acontecerão terremotos. É impossível evitá-los, mas os japoneses buscam minimizar ao máximo os estragos, preparando-se para esse tipo de evento.

Não à toa, o efeito de um terremoto no Japão é centenas de vezes menos devastador do que no Haiti.

É isso que eu sempre fiz como investidor. Não tenho aquelas histórias trágicas de perda de todo o capital ou de valores que me tirariam do mercado.

E é exatamente isso que a Capitalizo faz. Tanto é verdade que, entre perdas e ganhos, todas as nossas estratégias estão no azul.

Aprender a lidar com as pequenas perdas, enquanto espera pelos grandes ganhos, é uma das grandes virtudes dos investidores vencedores.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira abaixo o retorno da Carteira Recomendada Tiago Prux em diferentes períodos. Conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

Será que Donald Trump vai tarifar os produtos brasileiros?

O que fazer? Como se preparar? Será que é hora de se afastar da Bolsa de Valores até termos uma definição?

É disso que vou falar neste artigo. Acompanhe!

O QUE SÃO AS TARIFAS DE DONALD TRUMP?

Antes de tudo, o que é essa história de tarifas?

De forma resumida, o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, tem ameaçado impor tarifas sobre produtos importados com a prerrogativa de “proteger a economia dos EUA” e pressionar outros países a fazerem concessões comerciais.

Essa foi uma das promessas de campanha do presidente, que acredita que taxar seus parceiros comerciais através de um “Plano Justo e Recíproco” ajudaria a corrigir desequilíbrios de longa data no comércio internacional e garantir mais justiça nas relações comerciais.

Vale lembrar que Trump é um líder muito ativo nas redes sociais desde seu primeiro governo.

Por isso, é de se esperar que ele vá ao Twitter, faça ameaças, recue, volte atrás, talvez várias vezes.

Como o assunto tem sido amplamente comentado, acredito que vale aprofundar como isso pode afetar seus investimentos. É isso que farei agora.

E COMO ISSO AFETARIA O BRASIL?

No caso do Brasil, as tarifas poderiam afetar principalmente o comércio de aço e alumínio, setores que já sofreram restrições no governo Trump.

Além disso, se tarifas fossem aplicadas sobre commodities agrícolas, as exportações brasileiras também poderiam ser prejudicadas, especialmente de soja e carne, que competem diretamente com produtos americanos no mercado internacional.

Ou seja, se implementadas, essas medidas poderiam dificultar o comércio entre os dois países e forçar o Brasil a buscar novos mercados para manter sua competitividade.

O QUE VOCÊ DEVE TER EM MENTE AO LER HISTÓRIAS COMO ESSA?

Apesar dessas possibilidades, a última coisa que você deve fazer neste momento é se desesperar.

Tem dias em que faço sete ou oito reuniões com clientes da Consultoria Capitalizo, e esse tem sido um dos assuntos mais recorrentes nas últimas semanas.

A primeira coisa que você precisa saber é que qualquer evento tem efeito no mercado: taxação, guerra, crise política, qualquer coisa.

Além disso, sempre haverá alguém preocupado com Alexandre de Moraes, Trump, China invadir Taiwan, Haddad, Lula, Bolsonaro… e assim por diante.

Será que é possível se preocupar com tudo isso e ainda investir bem?

Não. Se tentarmos nos preparar para tudo, não faremos nada.

É normal essas notícias gerarem desconforto, até porque muitas vezes elas vêm acompanhadas de quedas de ações.

Mas isso é apenas mais uma narrativa à qual o investidor costuma dar importância exagerada.

Em vez de focar no que realmente importa e no que está sob seu controle, que é ter uma boa carteira e continuar aportando, muitas pessoas tentam adivinhar o futuro. Mas ninguém sabe.

Quando comecei a investir, por exemplo, falava-se que os dividendos seriam tributados. Isso foi em 2002. Até hoje, eles não foram.

Talvez sejam no futuro, mas até agora não foram. Imagine se eu tivesse deixado de investir por causa dessa narrativa?

Você precisa focar em construir uma carteira sólida e direcionar sua energia para o que você controla. É isso que muda tudo.

E SE O TRUMP TARIFAR O BRASIL MESMO?

Esta semana, um cliente me disse que estava muito preocupado com isso. Ele perguntou:

“E se ele taxar essa empresa, essa, essa…?”

Respondi:

“Cara, sossega no teu foco. Você já fez o principal: a sua carteira é boa.”

E ele insistiu:

“Então você está dizendo que eu não tenho que fazer nada?”

Exatamente. Na maior parte do tempo, não vamos fazer nada.

É assim que se ganha dinheiro no mercado. Não dá para ficar mexendo na carteira o tempo inteiro.

A preocupação é justa, mas é apenas narrativa, e vai passar. Outras virão.

Além disso, grandes empresas costumam ter alternativas, e, como mencionei, isso provavelmente seria temporário, assim como outros aumentos de tarifas implementados por Trump foram.

Se efetivamente acontecer o “tarifaço” e, se ele tiver impacto significativo nos ativos nos quais investimos, vamos estudar o caso e podemos mudar alguma recomendação.

Mas isso será feito depois, com dados reais. Não vamos tentar antecipar tudo.

E, caso seja necessária alguma mudança, nossos clientes estarão muito bem informados na hora certa.

VOCÊ QUER MELHORAR OS RESULTADOS DOS SEUS INVESTIMENTOS?

Na Capitalizo Consultoria, nosso objetivo é garantir que você tenha acesso às melhores recomendações do mercado, sempre alinhadas ao seu perfil, com independência, transparência e um atendimento próximo, realmente focado em resultados.

E o melhor: você terá atendimento direto comigo, Tiago Prux, e com minha equipe, que soma mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro.

Por isso, quero lhe fazer um convite:

Se você investe acima de R$ 300 mil por meio de bancos ou corretoras e deseja ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para agendar uma conversa pelo WhatsApp e conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria.

Nossa petroleira favorita: a PetroRio (PRIO3)

Vou ser bem direto: no momento em que escrevo este artigo, a nossa petroleira favorita no Brasil é a PetroRio.

A PetroRio é uma das maiores empresas independentes de produção de petróleo e gás natural no Brasil. Fundada em 2015, ela se destaca por sua estratégia de adquirir campos maduros de petróleo (aqueles em estágios avançados de exploração) e revitalizá-los para maximizar sua produção e eficiência.

A empresa é conhecida por sua gestão enxuta e por buscar otimizar custos operacionais, o que aumenta sua lucratividade mesmo em cenários de preços baixos do petróleo.

Mas por que gostamos dessa empresa?

Por que investimos em PetroRio (PRIO3)?

As ações PRIO3, assim como de outras petroleiras, tiveram algumas quedas recentemente, principalmente porque houve atrasos nas licenças ambientais devido à greve do Ibama.

Isso não deve impactar no longo prazo, mas atrapalha no curto prazo, e afetou, por exemplo, o cronograma de Wahoo, o grande ativo da PRIO.

Somente Wahoo tem potencial para elevar a produção da empresa em mais de 50% quando atingir plena capacidade – e é isso que aguardamos.

Além disso, o custo de produção da PRIO vem caindo significativamente e, embora a Petrobras (PETR4) também tenha custos baixos, a empresa supera PetroRecôncavo (RECV3) e Brava (BRAV3) nesse quesito.

A produção e o caixa da PRIO seguem em alta, com uma situação financeira sólida que permite novos investimentos sem grandes dificuldades de alavancagem.

Embora não pague dividendos, a PetroRio adota uma política agressiva de recompra de ações, e estimamos que, até o fim do ano, ela possa recomprar cerca de 10% dos papéis no mercado.

Como a empresa precisa fazer investimentos, não faz sentido pagar dividendos. Em algum momento isso vai acontecer, pois a empresa estabilizará seus investimentos, aumentará sua produção e gerará mais caixa, mas não há pressa.

Outro ponto importante é que nenhuma outra petroleira possui ativos tão bons quanto Wahoo, Albacora, Peregrino e outros da PRIO.

Ela também já tem maior experiência operacional do que PetroRecôncavo e Brava. Talvez o grande objetivo dessas empresas seja se tornarem uma PetroRio. Elas podem ser mais baratas, mas o potencial de crescimento com menos risco em relação a elas é muito mais favorável para PRIO.

Finalmente, a receita da PetroRio é 100% dolarizada, o que, em um ambiente de dólar mais alto, é muito positivo.

E como aproveitar as melhores oportunidades?

Diante desse cenário, selecionar as melhores oportunidades exige análise criteriosa e acompanhamento constante do mercado.

Ter um suporte profissional pode fazer toda a diferença na hora de tomar decisões mais seguras e rentáveis.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

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Neste artigo especial, vou falar sobre o estado atual da Bolsa de Valores do Brasil, e explicar o que você deve fazer caso ela continue caindo!

O que está acontecendo com a Bolsa de Valores?

O Ibovespa caiu mais de 10% em 2024, e, segundo o mercado, as perspectivas futuras não são boas para esse ano. 

Os altos gastos do Governo, aliados a um pacote fiscal que desagradou a maior parte do mercado, fizeram os juros dispararem, e o dólar também.

A perspectiva atual é de juros de 2 dígitos por um bom tempo, e o dólar recentemente bateu o recorde de R$ 6,30. Tudo isso fere muito a capacidade da Bolsa ter um resultado positivo.

O que fazer se a Bolsa continuar caindo?

Ninguém sabe se a Bolsa vai continuar caindo, mas é importante considerar seriamente essa possibilidade.

Nesse caso, o que você deve fazer?

Não agir de forma emocional

Sempre temos que ser racionais. Não adianta ser otimista nem pessimista, é preciso ser realista e entender que o mercado tem volatilidade.

Sempre foi assim e sempre será.

O momento atual é complicado, mas é importante lembrar que o mercado sempre se recupera. De nada adianta uma boa estratégia se você não consegue aplicá-la porque está ansioso ou com medo. Não deixe as emoções tomarem conta.

Não acreditar em previsões

A Bolsa pode cair mais 50%, 80%, ou começar a subir amanhã e avançar 200%.

Ninguém sabe o que vai acontecer, e quem disser que sabe o que vai acontecer está mentindo. O segredo do sucesso é parar de tentar adivinhar o futuro.

O importante é ter uma estratégia clara e segui-la. Se sua estratégia for boa e profissional, ela renderá frutos no longo prazo.

Reavaliar sua tolerância ao risco

Se as quedas recentes da Bolsa e as perspectivas negativas estiverem tirando seu sono, atrapalhando seu dia a dia e deixando você ansioso em relação ao dinheiro, pode ser importante usar esse momento para reavaliar sua tolerância ao risco.

Se eu tenho R$ 1 milhão e não aguento ver ele cair pela metade, devo investir menos na Bolsa, e mais em ativos menos voláteis.

Ações, Renda Fixa, Fundos Imobiliários… todos eles têm riscos e podem passar por períodos difíceis, mas é possível equilibrar isso com uma boa carteira diversificada.

Esses momentos são importantes para entender como reagimos às oscilações mais pesadas do mercado.

Não espere as coisas melhorarem para investir

Muitos investidores esperam por notícias positivas para investir, mas quando essas notícias chegam, a Bolsa já subiu tudo o que tinha para subir.

Isso porque o mercado precifica as expectativas antes que elas se concretizem, e vale tanto para quedas quanto para altas.

Períodos de crise podem gerar ótimas oportunidades. Já vi muitos casos em que ativos eram vendidos muito abaixo de seu valor real porque os investidores estavam agindo por medo.

Uma boa estratégia permite aproveitar esses momentos para construir riqueza no longo prazo.

Como ganhar dinheiro mesmo com a Bolsa caindo?

Se você está pensando em como aproveitar investimentos em ações mesmo nesse período difícil, saiba que uma carteira bem planejada, com ativos de qualidade, diversificada e com investimentos dolarizados é a chave para o sucesso no mercado financeiro.

Um exemplo disso é minha Carteira Tiago Prux, pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Semana passada, eu, Tiago Prux, CEO da Capitalizo, estava conversando com um cliente quando ele disse uma frase que já ouvi algumas vezes “só maluco investe em Bolsa no Brasil”.

E, apesar de ele ser um cliente novo, recém migrado para a consultoria da Capitalizo, tive que falar a verdade: que a culpa era dele.

Nesse vídeo, eu falei mais sobre isso, mas venho compartilhar neste artigo também a minha opinião sincera sobre esse tema tão polêmico.

Por que as pessoas acham que investir no Brasil é arriscado?

Quando a Bolsa de Valores do Brasil cai, especialmente em momentos de instabilidade política ou econômica, as desculpas vêm rapidamente.

Todos começam a dizer que o Brasil tem:

• Muita instabilidade política
• Inflação e juros muito altos
• Excesso de impostos e burocracia
• Insegurança jurídica
• Histórico de crises

Tudo isso é verdade, mas será que essa é toda a história?

Esses fatores sempre existiram no Brasil, praticamente desde o início do país. Então, por que esses argumentos só aparecem quando a Bolsa cai e muitas pessoas perdem dinheiro?

Além disso, por que os mesmos gestores e influenciadores que criticam o mercado brasileiro ficam eufóricos em momentos de alta, incentivando você a investir?

A verdadeira questão

A verdade é que a Bolsa brasileira não é “ruim”. Ela – assim como praticamente todas as Bolsas do mundo – é um excelente instrumento para fazer dinheiro.

O problema é que muitas vezes investidores se deixam levar por vieses e notícias e depois culpam as circunstâncias por seus fracassos.

Um exemplo disso é o do investidor que viu a Bolsa começar a subir e decidiu investir nela uma quantia que ele precisaria em curto prazo, como oito meses.

Apesar de ser alertada que não era uma boa ideia, muitas vezes, a pessoa acha que sabe o que está fazendo, ignora o conselho, coloca o dinheiro em ações.

O pior é quando, no início, tudo parece dar certo. O valor investido sobe, e a pessoa se sente confiante.

Porém, na primeira virada do mercado, ela acaba retirando menos do que investiu inicialmente.

E, em vez de reconhecer o erro, é mais fácil culpar a bolsa, o governo, ou até mesmo o consultor financeiro que disse para ela não fazer o investimento dessa forma.

É claro que existem problemas políticos e econômicos, mas isso não é algo novo no Brasil.

Inflação, juros altos e dólar caro sempre foram características do mercado brasileiro, e esse já deixou muita gente rica mesmo assim.

E adivinhe: não foi sorte dessas pessoas. O que importa para ter sucesso aqui e em qualquer outro lugar é estratégia, disciplina e paciência para lidar com essas adversidades.

No Brasil, temos muitos setores interessantes e uma das melhores Rendas Fixas do mundo.

Não podemos depender 100% da economia interna, mas também não faz sentido mandar dinheiro para fora só por medo do cenário local, como eu vejo cada vez mais gente fazendo…

Investir apenas nos Estados Unidos é seguro?

Está cada vez mais na moda mandar seu dinheiro para fora e investir no S&P e na Nasdaq, por exemplo (as Bolsas dos EUA)…

E sim: as Bolsas americanas são fantásticas.

Elas contam com grandes empresas globais, uma liquidez gigantesca, muitas opções de investimentos, e todas as empresas mais revolucionárias do mundo estão nelas.

Mas, apesar de uma estabilidade maior, o mercado americano também não é isento de riscos.

Assim como investir só no Brasil não é ideal, pois expõe você totalmente aos riscos de um país, fazer o mesmo nos EUA também não é uma grande ideia.

No começo do século vimos, por exemplo, o S&P 500 levar mais de 10 anos para se recuperar da bolha das .com.

Mas então, o que fazer para construir uma carteira de sucesso?

Qual o segredo para investir com sucesso?

Por tudo isso que eu disse hoje, acho que ficou claro que, para ter sucesso na Bolsa de Valores, é fundamental ter equilíbrio, estratégia e um pensamento global, sem cair em narrativas simplistas de que o Brasil ou o exterior é sempre melhor.

O investidor precisa estar atento às melhores oportunidades, onde quer que elas estejam.

Isso inclui pensar globalmente, buscar alternativas de investimento diversificadas e ter um plano que você segue com disciplina e paciência.

Não existe mercado ruim quando temos uma boa estratégia.

Um exemplo disso é minha carteira Tiago Prux, disponível para assinantes da Capitalizo, que, desde 2017, passando por Covid e várias adversidades, vem dando um bom desempenho:

Mais de 90% das receitas das empresas desta carteira são globais. E esse é o segredo para ela vencer tanto o S&P 500 quanto o Ibovespa. Equilíbrio e pensamento global.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

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Bons investimentos!

Muitas vezes, os investidores acabam cometendo erros influenciados pelo mercado financeiro (assessor de investimentos, gerentes de bancos ou aquele Youtuber favorito.

E a principal razão para isso é o desejo do investidor de fazer alguma grande mudança em seus investimentos para responder aos acontecimentos políticos e/ou econômicos, por exemplo.

Porém, o que a maioria dos investidores não sabe é que, raramente, grandes mudanças são necessárias. Montando uma boa carteira, pequenos ajustes bastam.

Gosto de usar o exemplo do dono de uma padaria: se ele vende pão, não importa quem ganha a eleição ou o que acontece na economia global, ele continua vendendo pão.

Dependendo das condições econômicas, talvez valha a pena mudar um fornecedor de insumos, ou testar uma receita diferente, mas é quase impossível que a melhor escolha seja largar o negócio de padarias…

Por isso, senti a necessidade de escrever este artigo. Para explicar para você a forma certa de responder às mudanças na economia global, e para que você não cometa erros que podem custar caro.

Acompanhe!

1- ACOMPANHE O QUE IMPORTA

Nem tudo que acontece importa para seus investimentos, e não temos como acompanhar tudo o que acontece em todos os países do mundo.

Isso, na verdade, nem faria sentido.

Quando se trata de investimentos, devemos focar nossos estudos nas regiões e nos indicadores mais importantes para fazermos projeções de longo prazo, sempre atentos aos impactos na economia global.

Entender as tendências da China, Índia, Europa, e principalmente dos Estados Unidos já é o suficiente para nos posicionarmos melhor.

O que acontece na Colômbia, Hungria, e Mongólia provavelmente não é tão relevante para a economia global ou para a construção de uma carteira de investimentos.

Por isso, foque em entender o que está acontecendo nas economias que de fato afetam seus investimentos!

2 – ALONGUE OS PRAZOS DE SUAS ANÁLISES

É muito mais fácil acertar uma projeção do que deve acontecer em 50 anos do que em 2.

O curto prazo é muito imprevisível, enquanto o longo prazo segue uma lógica mais clara.

Aqui na Capitalizo, desde 2017 fazemos projeções de longo prazo, e dificilmente erramos porque não estamos preocupados com o que vai acontecer na semana seguinte.

Lá atrás, quando víamos o juro nos Estados Unidos muito baixo, sabíamos que, devido ao contexto econômico, ele tenderia a subir – e acertamos.

Da mesma forma, sempre projetamos um dólar mais valorizado no longo prazo em relação a outras moedas, especialmente o real, por isso recomendamos exportadoras que se beneficiariam desse cenário. Acertamos de novo.

Vale mencionar que não tentamos adivinhar o valor exato dos juros e do câmbio, mas sim como podemos aproveitar as variações fiscais e cambiais para beneficiar a carteira.

É isso que importa: fazer projeções realistas, em prazos mais fáceis de visualizar, e montar sua carteira de acordo.

3 – SEJA REATIVO

Existe um mito de que ser reativo em relação ao mercado é errado.

Na verdade, é uma boa estratégia.

Um exemplo é o que aconteceu nos últimos anos, com a pandemia.

Tivemos que nos adaptar rapidamente, pois muitas tendências foram antecipadas, como o crescimento do e-commerce e da inteligência artificial – e essa adaptação rendeu muitos frutos.

Nós aproveitamos o momento para nos vender parte das posições em empresas locais e alocar em ativos internacionais.

Quem é cliente nosso sabe que a maior parte das recomendações de empresas internacionais ocorreu entre abril e maio de 2020.

Nós criamos uma carteira internacional que nos permitiu aproveitar a valorização de empresas lá de fora que conseguiram repassar preços durante a crise. Isso gerou proteção e ganhos.

Tudo isso foi apenas uma reação certeira ao novo cenário. Precisamos derrubar o mito de que o investidor precisa adivinhar o que vai acontecer. Nós não fazemos isso.

Quando pensamos em estruturar uma carteira com diferentes cenários, estamos sendo reativos de forma inteligente, o que é mais barato do que tentar adivinhar o futuro.

Por isso, não “compre a ideia’ de que girar a carteira a todo momento é bom ou fazer te fazer ganhar dinheiro. Nada rende mais do que uma boa alocação e diversificação.

valorize o seu dinheiro, assim como valorizamos o dos nossos clientes

VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Por isso, quero fazer um convite!

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