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Quando o assunto é investimentos, você não pode, de jeito nenhum, acreditar em tudo o que lê na internet.

É claro que o conteúdo online pode ser muito útil para aprender mais sobre finanças e encontrar ensinamentos que podem gerar grandes resultados para sua carteira.

Eu não teria meu canal do YouTube se não acreditasse nisso.

Porém, a internet também é um ambiente propício para a disseminação de mentiras e informações incorretas – e, depois de difundidas, elas podem levar anos, talvez décadas, para desaparecer.

Quando se trata do seu dinheiro, isso é especialmente perigoso. É seu futuro que está em jogo.

Por isso, neste artigo, vou desmentir 9 mentiras e crenças erradas sobre investimentos nas quais você pode ter acreditado, e mostrar como ver os investimentos da forma certa! Acompanhe:

❌ MENTIRA #1 – “O Barsi disse que não vale a pena investir em ações no exterior, então não devo investir”

Essa não é exatamente uma mentira, mas sim uma crença altamente perigosa.

É verdade que Luiz Barsi, o maior investidor pessoa física da Bolsa de Valores brasileira, não investe no exterior. Mas é mentira que você deva seguir esse ensinamento.

Barsi é um gênio. Investe há mais de meio século e tem uma habilidade única para encontrar oportunidades, e uma paciência rara para esperar que elas “floresçam”.

Eu não sou o Luiz Barsi, e você também não é. Somos investidores “normais” e que devem buscar seguir o caminho mais lógico possível para termos sucesso.

Por isso, devemos, SIM investir no exterior, para termos:

• Diversificação, que reduz os riscos de estar exposto apenas à economia brasileira
• Acesso a mercados sólidos e economias mais estáveis
• Proteção cambial contra a desvalorização do real
• Mais oportunidades em setores e empresas que não existem no Brasil, como tecnologia (Apple, Amazon, Google).
• Aposentadoria mais segura, em moedas fortes

❌ MENTIRA #2 – “A ‘ação X’ está cara… não vou comprar”

A reputação de “ação cara” é jogada em vários ativos – e, muitas vezes, eles são os melhores disponíveis. Um exemplo claro que me vem à cabeça é a WEG (WEGE3).

É claro que é ideal comprar ações baratas. Mas as pessoas têm uma visão errada do que é barato.

Ação barata não é a que está caindo, a que está com a cotação em poucos reais ou aquela de uma empresa cheia de problemas.

Ação barata é aquela ainda abaixo do potencial que ela possui.

Por isso, uma ação que custa muitos reais, está na máxima histórica e pertence a uma empresa “aparentemente perfeita” pode sim estar barata. Tudo depende do seu potencial de crescimento.

O que é realmente caro é ter uma carteira cheia de ativos ruins.

❌ MENTIRA #3 – “As ações de tecnologia são bolhas”

Não estamos mais na bolha ponto com. O ano 2000 já passou, o mercado mudou e não tem por que ter medo de investir em tecnologia.

Esse setor, inclusive, tende a ser muito vantajoso devido ao seu potencial de inovação e crescimento acelerado. 

Empresas estabelecidas, como Apple e Microsoft, continuam a liderar revoluções, mantendo-se resilientes mesmo diante de desafios. 

E como esquecer da Nvidia, que teve um crescimento de 170% apenas em 2024?

Tenho certeza de que veremos muitas situações semelhantes nos próximos anos.

Portanto, apesar dos riscos inerentes, o setor tecnológico oferece oportunidades únicas para investidores que buscam participar de avanços disruptivos e lucrativos.

❌ MENTIRA #4 – “A ‘ação X’ não paga dividendos, então não tem por que investir nela”

Investir não é só sobre dividendos.

Ações de crescimento – ou seja, que distribuem menos lucro e investem mais para aumentar sua operação – podem ser escolhas vantajosas devido ao potencial de valorização significativa que essas empresas oferecem.

Um dos meus tipos favoritos de ações são as Micro e Small Caps, ou seja, empresas ainda pequenas, em processo de crescimento.

Essas ações tendem a pagar menos dividendos do que empresas já consolidadas, pois ainda possuem o foco de ganhar uma fatia maior de mercado e se estabelecer. 

E elas trazem muito resultado mesmo assim. Olha só como foi  nossa carteira Micro e Small Caps desde 2017, em comparação com o Ibovespa:

Ignorar ações de crescimento pode deixar sua carteira para trás…

❌ MENTIRA #5 – “Bitcoin não serve para nada”

Poucos ativos são tão esnobados quanto Bitcoin…

Se você o ignora, pode estar deixando dinheiro na mesa.

Esse é um investimento de alto risco, sim. Porém, os investidores contam com cada vez mais recursos de proteção e as corretoras estão cada vez mais confiáveis.

Além disso, diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia, o que reflete na liquidez maior da moeda que vemos hoje.

Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso, com um limite de 21 milhões.

Isso é uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários.

Ou seja, pode ser interessante pelo menos estudar um pouco o Bitcoin antes de deixá-lo de lado, não acha?

❌ MENTIRA #6 – “Não vale a pena investir agora, esse governo é muito ruim”

Todo mundo gosta de falar que tem que “comprar na baixa e vender na alta”. Mas pouca gente tem coragem de fazer isso quando a oportunidade se apresenta.

O Brasil tem 500 anos de história e 500 anos de instabilidade. Riscos políticos e econômicos fazem parte de nossa história, e seguirão fazendo.

Mesmo assim, sempre há oportunidades a aproveitar. 

Muitas vezes, inclusive, momentos de desconfiança e medo são os ideais para comprar ativos com alto desconto, que vão render muito quando, lá na frente, as coisas invariavelmente melhorarem.

Se você esperar pelo cenário perfeito para investir, pode acabar nunca investindo…

❌ MENTIRA #7 – “Já subiu demais, perdi o bonde”

Todos os dias eu vejo investidores deixando oportunidades na mesa porque acham que “chegaram tarde”.

“Já subiu 50%, perdi a chance”.

A verdade, no entanto, é que não faltam na história exemplos de ações que duplicaram de valor e, depois disso, se multiplicaram por mais 10x.

O que você deve observar ao estudar um ativo não é o caminho que ele já percorreu, mas sim o caminho que ele ainda tem o potencial de percorrer.

Com uma boa estratégia, você consegue pular nessas oportunidades sem ter medo de já ter “perdido o bonde”.

❌ MENTIRA #8 – “Não é bom comprar ações PN, só compro ações ON”

A crença de que não é bom comprar ações preferenciais surge de algumas ideias equivocadas ou generalizações sobre o mercado.

Muitas pessoas acreditam que o direito a voto das ações ON é essencial, mesmo que investidores individuais raramente tenham influência significativa nas decisões da empresa.

Outras pensam que as ações ON são mais “seguras” por estarem associadas ao controle da empresa, mas esquecem que as ações PN oferecem vantagens como prioridade nos dividendos.

Na prática, a escolha entre ON e PN depende do perfil do investidor, e ambas podem ser boas opções dependendo do caso.

Ações preferenciais (PN) oferecem benefícios como prioridade no recebimento de dividendos, o que pode ser vantajoso para investidores que buscam renda passiva, por exemplo.

❌ MENTIRA #9 – “O mercado é eficiente”

Não, o mercado não é eficiente. Isso já foi provado muitas vezes.

Inclusive, são os erros e as ineficiências do mercado que geram oportunidades. O fato de existirem ações abaixo do preço justo mostra isso. As reações exageradas a notícias também.

Por isso, não subestime nunca o poder de uma boa carteira montada de forma profissional. Você pode sim superar o mercado, e muito. 

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Será que Donald Trump vai tarifar os produtos brasileiros?

O que fazer? Como se preparar? Será que é hora de se afastar da Bolsa de Valores até termos uma definição?

É disso que vou falar neste artigo! Acompanhe!

O que são as tarifas de Donald Trump?

Antes de tudo, o que é essa história de tarifas?

De forma resumida, o presidente dos Estados Unidos da América, Donald Trump, tem ameaçado impor tarifas sobre produtos importados com a prerrogativa de “proteger a economia dos EUA” e pressionar outros países a fazerem concessões comerciais. 

Essa foi uma das promessas de campanha do presidente Trump, que acredita que taxar seus parceiros comerciais através de um “Plano Justo e Recíproco” ajudará a “corrigir desequilíbrios de longa data no comércio internacional e garantir justiça em todos os aspectos”.

Vale lembrar, apesar disso tudo, que Trump é um líder muito ativo em redes sociais, desde seu primeiro governo. Por isso, podemos esperar que ele vá no Twitter, faça essas ameaças e volte atrás – talvez várias vezes.

Porém, como esse assunto está sendo muito comentado, acredito que vale a pena falar mais a fundo sobre como isso pode afetar seus investimentos, e é isso que farei agora!

E como isso afetaria o Brasil?

No caso do Brasil, essas tarifas poderiam afetar principalmente o comércio de aço e o alumínio, setores que já sofreram restrições no governo Trump. 

Além disso, caso tarifas fossem aplicadas sobre commodities agrícolas, isso também poderia prejudicar as exportações brasileiras, especialmente de soja e carne, que competem diretamente com produtos americanos no mercado internacional. 

Ou seja, se implementadas, essas medidas poderiam dificultar o comércio entre os dois países e forçar o Brasil a buscar novos mercados para manter sua competitividade.

O que você deve ter em mente quando lê histórias como essa?

Apesar dessas possibilidades, a última coisa que você deve fazer neste momento é se desesperar…

Tem dias em que eu faço sete, oito reuniões com os clientes da Consultoria Capitalizo, e esse foi o assunto do momento nas últimas semanas. 

A primeira coisa que você precisa saber é que qualquer coisa tem efeito no mercado, seja taxação, seja guerra. 

Além disso, tem gente que está preocupada com Alexandre de Moraes, com o Trump, com a China invadir Taiwan, com Haddad, com o Lula, com Bolsonaro, e assim por diante. 

Será que é possível se preocupar com todas essas coisas e ainda investir bem?

Não. E se a gente for tentar se preparar para tudo isso, a gente não vai fazer nada.

É claro que é normal essas notícias gerarem desconforto, até porque muitas vezes elas vêm acompanhadas por queda de ações. Porém, essa é mais uma daquelas narrativas para as quais o investidor acaba dando uma importância exagerada. 

Ao invés de focar no que importa – e no que está sob seu controle – que é ter uma boa carteira e continuar aportando, muitas pessoas tentam ficar adivinhando o que vai acontecer, sendo que ninguém sabe. 

Quando comecei a investir, por exemplo, se falava que os dividendos iam ser tributados. Isso foi em 2002. Até hoje, os dividendos não foram tributados. Em algum momento podem ser, mas até hoje não foram. Imagina se lá em 2002, eu não tivesse começado a investir preocupado com essa questão dos dividendos?

Você precisa focar em ter uma carteira boa, e direcionar sua energia para o que você controla. É isso que muda tudo.

E se o Trump tarifar o Brasil mesmo?

Essa semana, um cliente me falou que estava muito preocupado com isso. Ele perguntou “E se ele taxar essa empresa, essa, essa?” 

Eu disse: “Cara, sossega no teu foco. Você já fez o principal, a sua carteira é boa.” 

E ele disse: “Está querendo dizer que eu não tenho que fazer nada?” 

Exatamente. Na maior parte do tempo a gente não vai fazer nada. 

É assim que a gente ganha dinheiro no mercado. Não dá pra ficar toda hora mexendo na minha carteira. A preocupação é justa, mas é mais narrativa, e vai passar. E vão vir várias outras.

Além disso, normalmente essas grandes empresas têm alternativas, e possivelmente, como eu falei, isso deve ser temporário, assim como os outros aumentos de tarifas e taxas que o Trump fez foram temporários.

Se efetivamente acontecer esse “tarifaço” e se ele tiver efeito grande demais nos ativos nos quais investimos, a gente vai estudar isso e podemos mudar alguma recomendação. 

Porém, isso nós vamos fazer depois. Não vamos tentar pegar tudo o que acontece para colocar isso no preço da nossa carteira.

E, no caso de haver qualquer mudança, garantimos que os nossos clientes vão estar muito bem informados na hora certa.

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Nossa petroleira favorita: a PetroRio (PRIO3)

Vou ser bem direto: no momento em que escrevo este artigo, a nossa petroleira favorita no Brasil é a PetroRio.

A PetroRio é uma das maiores empresas independentes de produção de petróleo e gás natural no Brasil. Fundada em 2015, ela se destaca por sua estratégia de adquirir campos maduros de petróleo (aqueles em estágios avançados de exploração) e revitalizá-los para maximizar sua produção e eficiência.

A empresa é conhecida por sua gestão enxuta e por buscar otimizar custos operacionais, o que aumenta sua lucratividade mesmo em cenários de preços baixos do petróleo.

Mas por que gostamos dessa empresa?

Por que investimos em PetroRio (PRIO3)?

As ações PRIO3, assim como de outras petroleiras, tiveram algumas quedas recentemente, principalmente porque houve atrasos nas licenças ambientais devido à greve do Ibama.

Isso não deve impactar no longo prazo, mas atrapalha no curto prazo, e afetou, por exemplo, o cronograma de Wahoo, o grande ativo da PRIO.

Somente Wahoo tem potencial para elevar a produção da empresa em mais de 50% quando atingir plena capacidade – e é isso que aguardamos.

Além disso, o custo de produção da PRIO vem caindo significativamente e, embora a Petrobras (PETR4) também tenha custos baixos, a empresa supera PetroRecôncavo (RECV3) e Brava (BRAV3) nesse quesito.

A produção e o caixa da PRIO seguem em alta, com uma situação financeira sólida que permite novos investimentos sem grandes dificuldades de alavancagem.

Embora não pague dividendos, a PetroRio adota uma política agressiva de recompra de ações, e estimamos que, até o fim do ano, ela possa recomprar cerca de 10% dos papéis no mercado.

Como a empresa precisa fazer investimentos, não faz sentido pagar dividendos. Em algum momento isso vai acontecer, pois a empresa estabilizará seus investimentos, aumentará sua produção e gerará mais caixa, mas não há pressa.

Outro ponto importante é que nenhuma outra petroleira possui ativos tão bons quanto Wahoo, Albacora, Peregrino e outros da PRIO.

Ela também já tem maior experiência operacional do que PetroRecôncavo e Brava. Talvez o grande objetivo dessas empresas seja se tornarem uma PetroRio. Elas podem ser mais baratas, mas o potencial de crescimento com menos risco em relação a elas é muito mais favorável para PRIO.

Finalmente, a receita da PetroRio é 100% dolarizada, o que, em um ambiente de dólar mais alto, é muito positivo.

E como aproveitar as melhores oportunidades?

Diante desse cenário, selecionar as melhores oportunidades exige análise criteriosa e acompanhamento constante do mercado.

Ter um suporte profissional pode fazer toda a diferença na hora de tomar decisões mais seguras e rentáveis.

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Neste artigo especial, vou falar sobre o estado atual da Bolsa de Valores do Brasil, e explicar o que você deve fazer caso ela continue caindo!

O que está acontecendo com a Bolsa de Valores?

O Ibovespa caiu mais de 10% em 2024, e, segundo o mercado, as perspectivas futuras não são boas para esse ano. 

Os altos gastos do Governo, aliados a um pacote fiscal que desagradou a maior parte do mercado, fizeram os juros dispararem, e o dólar também.

A perspectiva atual é de juros de 2 dígitos por um bom tempo, e o dólar recentemente bateu o recorde de R$ 6,30. Tudo isso fere muito a capacidade da Bolsa ter um resultado positivo.

O que fazer se a Bolsa continuar caindo?

Ninguém sabe se a Bolsa vai continuar caindo, mas é importante considerar seriamente essa possibilidade.

Nesse caso, o que você deve fazer?

Não agir de forma emocional

Sempre temos que ser racionais. Não adianta ser otimista nem pessimista, é preciso ser realista e entender que o mercado tem volatilidade.

Sempre foi assim e sempre será.

O momento atual é complicado, mas é importante lembrar que o mercado sempre se recupera. De nada adianta uma boa estratégia se você não consegue aplicá-la porque está ansioso ou com medo. Não deixe as emoções tomarem conta.

Não acreditar em previsões

A Bolsa pode cair mais 50%, 80%, ou começar a subir amanhã e avançar 200%.

Ninguém sabe o que vai acontecer, e quem disser que sabe o que vai acontecer está mentindo. O segredo do sucesso é parar de tentar adivinhar o futuro.

O importante é ter uma estratégia clara e segui-la. Se sua estratégia for boa e profissional, ela renderá frutos no longo prazo.

Reavaliar sua tolerância ao risco

Se as quedas recentes da Bolsa e as perspectivas negativas estiverem tirando seu sono, atrapalhando seu dia a dia e deixando você ansioso em relação ao dinheiro, pode ser importante usar esse momento para reavaliar sua tolerância ao risco.

Se eu tenho R$ 1 milhão e não aguento ver ele cair pela metade, devo investir menos na Bolsa, e mais em ativos menos voláteis.

Ações, Renda Fixa, Fundos Imobiliários… todos eles têm riscos e podem passar por períodos difíceis, mas é possível equilibrar isso com uma boa carteira diversificada.

Esses momentos são importantes para entender como reagimos às oscilações mais pesadas do mercado.

Não espere as coisas melhorarem para investir

Muitos investidores esperam por notícias positivas para investir, mas quando essas notícias chegam, a Bolsa já subiu tudo o que tinha para subir.

Isso porque o mercado precifica as expectativas antes que elas se concretizem, e vale tanto para quedas quanto para altas.

Períodos de crise podem gerar ótimas oportunidades. Já vi muitos casos em que ativos eram vendidos muito abaixo de seu valor real porque os investidores estavam agindo por medo.

Uma boa estratégia permite aproveitar esses momentos para construir riqueza no longo prazo.

Como ganhar dinheiro mesmo com a Bolsa caindo?

Se você está pensando em como aproveitar investimentos em ações mesmo nesse período difícil, saiba que uma carteira bem planejada, com ativos de qualidade, diversificada e com investimentos dolarizados é a chave para o sucesso no mercado financeiro.

Um exemplo disso é minha Carteira Tiago Prux, pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Diariamente, converso com clientes e reforço para eles a importância de “profissionalizar” os investimentos.

Quando não conseguimos deixar as emoções de lado e operar de forma racional na Bolsa de Valores, perdemos muitas oportunidades no mercado financeiro.

Isso acontece principalmente quando ficamos “com medo” de investir em uma ação que, embora tenha ficado barata, ainda gera receios.

Nesse momento, a hesitação pode impedir que aproveitemos uma boa oportunidade de investimento.

Nos perguntamos: por que as pessoas estão vendendo essa ação? O que tem de errado com a empresa? Será que as notícias estão certas?

Porém, uma queda no preço não significa, necessariamente, piora nos fundamentos da empresa.

Além disso, é exatamente isso que quero provar no artigo de hoje, para que você pare de perder dinheiro na Bolsa e comece, de fato, a investir em ações baratas de verdade!

Como encontrar ações baratas de verdade?

Para ilustrar isso, vou mostrar um exemplo claro de uma empresa cujos fundamentos melhoraram significativamente nos últimos anos.

A empresa em si existe, embora eu não vá expor o nome dela aqui. Porém, de 2020 para cá:

• Seu P/L e P/VP caíram, sugerindo que tenha ficado mais barata;
• Seu dividendo subiu de 1,63% a.a. para 7,40% a.a., remunerando mais os acionistas;
• Sua Receita duplicou, e seu Lucro Líquido quase triplicou;
• Ela está com um ROE maior, e com um Fluxo de Caixa Livre gigantesco em relação a 2020;
• E ela saiu de uma dívida de R$ 219 milhões para uma dívida negativa (sobra de capital) de R$ 210 milhões.

Diante dessas informações, você deve estar pensando:

“É óbvio que essa ação disparou, né?”

Mas não.

Na verdade, desde 2020, ela subiu apenas 5%.

Pior ainda: Nos últimos 12 meses, ela caiu 20%. Desde o começo de 2024, ela caiu 15%.

Isso pode parecer loucura, mas é algo muito recorrente no mercado financeiro.

As notícias, os vieses e as impressões se sobrepõem à lógica, e fazem muita gente perder dinheiro.

Mas como identificar oportunidades de verdade?

Como comprar ações baratas e não perder oportunidades na Bolsa de Valores?

Para comprar ações baratas de verdade, você precisa de 3 coisas:

• Não se deixar levar pelas emoções
• Não achar que as notícias importam mais que fundamentos
• Saber o que está fazendo

E, apesar de ser simples falar, não é tão simples fazer.

É comum investidores errarem por influência de portais de notícia e influencers que vivem de opinar sobre tudo.

Além disso, também é recorrente os investidores não entenderem totalmente o que estão fazendo com seu dinheiro.

E, nisso, a culpa nem é deles.

Você tem seu trabalho, sua família e seus afazeres para cuidar. Muita gente não consegue estudar o mercado, o que reforça a importância de ter uma estratégia sólida e apoio profissional.

Ter especialistas para guiar suas decisões pode ser o diferencial entre o sucesso e a frustração. Isso poupa tempo e evita erros que você pode cometer por deixar o emocional tomar conta.

Se você não está satisfeito com suas escolhas de ações, deveria considerar ter essa ajuda.

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Bons investimentos!

Semana passada, eu, Tiago Prux, CEO da Capitalizo, estava conversando com um cliente quando ele disse uma frase que já ouvi algumas vezes “só maluco investe em Bolsa no Brasil”.

E, apesar de ele ser um cliente novo, recém migrado para a consultoria da Capitalizo, tive que falar a verdade: que a culpa era dele.

Nesse vídeo, eu falei mais sobre isso, mas venho compartilhar neste artigo também a minha opinião sincera sobre esse tema tão polêmico.

Por que as pessoas acham que investir no Brasil é arriscado?

Quando a Bolsa de Valores do Brasil cai, especialmente em momentos de instabilidade política ou econômica, as desculpas vêm rapidamente.

Todos começam a dizer que o Brasil tem:

• Muita instabilidade política
• Inflação e juros muito altos
• Excesso de impostos e burocracia
• Insegurança jurídica
• Histórico de crises

Tudo isso é verdade, mas será que essa é toda a história?

Esses fatores sempre existiram no Brasil, praticamente desde o início do país. Então, por que esses argumentos só aparecem quando a Bolsa cai e muitas pessoas perdem dinheiro?

Além disso, por que os mesmos gestores e influenciadores que criticam o mercado brasileiro ficam eufóricos em momentos de alta, incentivando você a investir?

A verdadeira questão

A verdade é que a Bolsa brasileira não é “ruim”. Ela – assim como praticamente todas as Bolsas do mundo – é um excelente instrumento para fazer dinheiro.

O problema é que muitas vezes investidores se deixam levar por vieses e notícias e depois culpam as circunstâncias por seus fracassos.

Um exemplo disso é o do investidor que viu a Bolsa começar a subir e decidiu investir nela uma quantia que ele precisaria em curto prazo, como oito meses.

Apesar de ser alertada que não era uma boa ideia, muitas vezes, a pessoa acha que sabe o que está fazendo, ignora o conselho, coloca o dinheiro em ações.

O pior é quando, no início, tudo parece dar certo. O valor investido sobe, e a pessoa se sente confiante.

Porém, na primeira virada do mercado, ela acaba retirando menos do que investiu inicialmente.

E, em vez de reconhecer o erro, é mais fácil culpar a bolsa, o governo, ou até mesmo o consultor financeiro que disse para ela não fazer o investimento dessa forma.

É claro que existem problemas políticos e econômicos, mas isso não é algo novo no Brasil.

Inflação, juros altos e dólar caro sempre foram características do mercado brasileiro, e esse já deixou muita gente rica mesmo assim.

E adivinhe: não foi sorte dessas pessoas. O que importa para ter sucesso aqui e em qualquer outro lugar é estratégia, disciplina e paciência para lidar com essas adversidades.

No Brasil, temos muitos setores interessantes e uma das melhores Rendas Fixas do mundo.

Não podemos depender 100% da economia interna, mas também não faz sentido mandar dinheiro para fora só por medo do cenário local, como eu vejo cada vez mais gente fazendo…

Investir apenas nos Estados Unidos é seguro?

Está cada vez mais na moda mandar seu dinheiro para fora e investir no S&P e na Nasdaq, por exemplo (as Bolsas dos EUA)…

E sim: as Bolsas americanas são fantásticas.

Elas contam com grandes empresas globais, uma liquidez gigantesca, muitas opções de investimentos, e todas as empresas mais revolucionárias do mundo estão nelas.

Mas, apesar de uma estabilidade maior, o mercado americano também não é isento de riscos.

Assim como investir só no Brasil não é ideal, pois expõe você totalmente aos riscos de um país, fazer o mesmo nos EUA também não é uma grande ideia.

No começo do século vimos, por exemplo, o S&P 500 levar mais de 10 anos para se recuperar da bolha das .com.

Mas então, o que fazer para construir uma carteira de sucesso?

Qual o segredo para investir com sucesso?

Por tudo isso que eu disse hoje, acho que ficou claro que, para ter sucesso na Bolsa de Valores, é fundamental ter equilíbrio, estratégia e um pensamento global, sem cair em narrativas simplistas de que o Brasil ou o exterior é sempre melhor.

O investidor precisa estar atento às melhores oportunidades, onde quer que elas estejam.

Isso inclui pensar globalmente, buscar alternativas de investimento diversificadas e ter um plano que você segue com disciplina e paciência.

Não existe mercado ruim quando temos uma boa estratégia.

Um exemplo disso é minha carteira Tiago Prux, disponível para assinantes da Capitalizo, que, desde 2017, passando por Covid e várias adversidades, vem dando um bom desempenho:

Mais de 90% das receitas das empresas desta carteira são globais. E esse é o segredo para ela vencer tanto o S&P 500 quanto o Ibovespa. Equilíbrio e pensamento global.

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Bons investimentos!

Hoje vamos falar um pouco sobre dois grandes investidores: o Barsi, que talvez seja o investidor brasileiro mais conhecido, e também o Buffett, que com certeza é o investidor com maior sucesso e visibilidade da história.

É comum, quando estou conversando com algum cliente do nosso serviço de Consultoria, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.

Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo. Claro, esse é um desafio considerável. No entanto, acreditamos que é viável.

Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.

WARREN BUFFETT E COMO ELE INVESTE

Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.

Conhecido como o “Oráculo de Omaha,” ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem, o que o tornou bilionário.

Buffett segue uma abordagem de “investimento em valor,” inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subvalorizadas mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.

Ele investe em negócios que entende e que têm uma vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.

Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente e que demonstrem consistência nos resultados financeiros.

Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado: “Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”

LUIZ BARSI E COMO ELE INVESTE

Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil. Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.

Ele é adepto do “investimento em dividendos,” priorizando ações de empresas que têm um histórico consistente de pagamento aos acionistas.

Barsi acredita na importância de acumular um patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio de dividendos.

Assim como Buffett, ele investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores considerados essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.

A estratégia de Barsi também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos ao reinvestir os dividendos para aumentar seu patrimônio continuamente.

E COMO PODEMOS VENCER WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI?

A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.

Enquanto eles tiveram que trilhar o caminho por conta própria por décadas, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que fez eles ganharem tanto e replicar.

Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e a estrutura do setor de análise, usamos muito do que o Buffett faz.

Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores, principalmente o Buffett, têm um problema. É um problema bom, mas é um problema: o tamanho das posições que eles têm.

O tamanho do patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as small caps. Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.

Por isso, ele nem olha essas possibilidades – que muitas vezes trazem altos retornos percentuais.

Então, o investidor pessoa física tem essa vantagem: mais mobilidade para conseguir se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.

Outra coisa que nós adaptamos do Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.

Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é importante ter esse equilíbrio na carteira e pensar no mundo, não só no Brasil – onde há sim oportunidades boas, mas também mais risco.

CONHEÇA A CAPITALIZO CONSULTORIA

A nossa ideia na Capitalizo é justamente isso: trazer para as pessoas o que os melhores investidores fazem e adaptar à nossa realidade.

Hoje, nós temos uma estratégia bem clara na nossa casa, e temos um setor de análise bem organizado.

Na Consultoria da Capitalizo, por exemplo, nossos especialistas com mais de 20 anos de mercado podem conversar com você e avaliar seus objetivos e prazos, criando uma carteira personalizada para você ter segurança e potencial com base nos ensinamentos desses gênios do mercado.

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