O primeiro passo para ter uma boa carteira de ações é entender exatamente o que você deve buscar ao investir.
E eu gosto de dizer que investir não é uma corrida de velocidade, mas sim uma maratona.
No curto prazo, o mercado é caótico, com altos e baixos imprevisíveis. No entanto, a consistência e a resiliência são mais importantes do que a pressa.
Um corredor de longa distância não se preocupa em ser o mais rápido no primeiro quilômetro.
Quem investe precisa pensar no percurso completo, focando na consistência e na estratégia, e não em ganhos imediatos.
Além disso, um maratonista precisa de preparo, estratégia e resistência para completar essa longa prova.
Da mesma forma, um investidor deve construir uma carteira equilibrada, diversificada e preparada para enfrentar diferentes cenários econômicos.
Os 42 quilômetros de uma maratona podem ser comparados a 42 anos de investimento, por exemplo.
Não há como antecipar tudo o que vai acontecer, mas você pode minimizar o impacto dos momentos ruins e ter um resultado muito melhor ao final.
É POSSÍVEL GANHAR SEMPRE NA BOLSA?
Vou ser bem claro e direto: não.
Como eu disse, seu objetivo deve ser vencer sempre, mas isso não é possível nem para Warren Buffett, considerado por muitos o maior investidor da história.
Confira os resultados dele ao longo dos anos:
Mesmo com um retorno extraordinário ao longo das décadas, Buffett perdeu para o S&P em alguns anos e ficou negativo em outros.
Não há como evitar todas as perdas. O importante não é nunca perder, mas sim perder pouco e continuar no jogo.
Mantendo a analogia esportiva: um dia, Mike Tyson pode aparecer na nossa frente. Nós vamos apanhar, isso é certo. Mas podemos escolher quanto vamos apanhar — e isso faz toda a diferença.
Além de ter o objetivo de sempre ganhar, você deve ter o objetivo de, quando perder, perder pouco. É isso que garante longevidade no mercado.
QUANTO É POSSÍVEL GANHAR COM UMA CARTEIRA RESILIENTE?
Criar uma carteira “maratonista” é justamente o objetivo da Carteira Tiago Prux.
Esse portfólio foi pensado e estruturado para quem segue a filosofia do Buy and Hold, com foco no longo prazo, e quer se tornar um investidor global.
90% das ações dessa carteira ou são internacionais, ou são brasileiras com boa parte da receita em dólar.
Além disso, a Carteira Tiago Prux nunca fechou um ano sequer no negativo. Confira o desempenho:
Mesmo com Covid, guerras, eleições e mudanças nas políticas monetárias de diversos bancos centrais, a Carteira se manteve vencedora.
E o melhor: bastam 10 minutos por mês para você mantê-la 100% atualizada e à prova de crises.
COMO TER ACESSO À CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux faz parte da assinatura Capitalizo Invest, desenvolvida para quem deseja investir com segurança, consistência e foco em resultados de longo prazo.
Se preferir assistir em vez de ler, confira o vídeo abaixo com a análise completa:
Depois de registrar uma desvalorização superior a 60% entre 2021 e 2022, a Aura Minerals (AURA33) inverteu a trajetória e acumula ganhos expressivos: mais de 500% desde o ano passado e cerca de 150% somente em 2025.
O caso ilustra como empresas com fundamentos sólidos podem atravessar períodos difíceis e, na sequência, entregar retornos excepcionais para quem manteve posição.
PRODUÇÃO, RECEITA E EFICIÊNCIA OPERACIONAL
A companhia, focada em ouro (70%–80% da receita) e cobre (20%–30%), passou quase três anos operando abaixo da capacidade.
A virada ocorreu a partir de 2023, quando aumentou a produção, elevou a eficiência e ampliou operações. Esse ciclo positivo coincidiu com a alta do dólar e do ouro, fortalecendo a receita.
Mesmo após a valorização, a ação segue negociando a múltiplos atrativos frente a mineradoras maiores, evidenciando competitividade.
CONTABILIDADE X GERAÇÃO DE CAIXA
Parte do mercado se confundiu com prejuízos contábeis, resultado de operações de hedge.
Contudo, esses números não refletiam saídas de caixa. O essencial era observar geração de caixa e EBITDA, ambos em trajetória crescente.
Esse avanço sustentou a reprecificação das ações e reforçou a consistência do case.
DIVIDENDOS CRESCENTES E POSIÇÃO CONSERVADORA
A Aura já figura como a mineradora júnior que mais paga dividendos no mundo.
Com caixa robusto e baixa necessidade de investimento, há espaço para dividendos extraordinários e yields potenciais entre 20% e 25%, considerando os preços atuais.
A posição também funciona como hedge: em cenários de instabilidade geopolítica ou monetária, a valorização do ouro tende a beneficiar a empresa.
FATORES DE SUPORTE AO OURO
Além de conflitos e tensões políticas, a expansão monetária dos bancos centrais mantém a atratividade do ouro como reserva de valor.
A base monetária dos EUA, por exemplo, cresceu de US$ 13 trilhões em 2016 para US$ 21 trilhões em 2024, favorecendo a busca por ativos com lastro limitado.
POR QUE A AURA AINDA TEM ESPAÇO PARA CRESCER
A trajetória da Aura reforça dois aprendizados centrais: empresas não deixam de ser boas porque suas ações caíram e, em alguns casos, quedas expressivas criam pontos de entrada privilegiados.
Hoje, a mineradora combina fundamentos sólidos, forte geração de caixa e perspectiva de dividendos robustos, permanecendo como uma peça estratégica em carteiras diversificadas, tanto como geradora de valor quanto como proteção em cenários de maior estresse.
VEJA COMO NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES SE DESTACAM
Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, que priorizam empresas sólidas, diversificadas e com histórico consistente de geração de valor.
COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS
Todas essas Carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, desenvolvida para investidores que buscam crescimento patrimonial no longo prazo com segurança, estratégia e diversificação.
Se preferir assistir, veja abaixo o vídeo completo com a análise desta semana.
A semana começa com o mercado digerindo decisões de juros no Brasil e nos Estados Unidos, revisando expectativas para inflação e crescimento, e reprecificando casos micro que ganharam tração nos últimos dias.
A seguir, organizo o panorama em narrativa contínua — sem listas — para você entender o que realmente pode mexer com preços ao longo dos próximos pregões.
CENÁRIO RECENTE: JUROS, INFLAÇÃO E APETITE POR RISCO
No Brasil, o Copom manteve a Selic, sinalizando que os primeiros cortes tendem a ficar para 2026, dependendo do comportamento das expectativas de inflação.
Nos EUA, o Federal Reserve iniciou um ciclo de flexibilização com corte de 0,25 p.p. e abriu espaço para mais duas reduções até o fim do ano.
Esse movimento melhora as condições financeiras globais e, por tabela, dá combustível para ativos de risco mundo afora.
O foco de curto prazo, porém, volta-se aos próximos dados de inflação: leituras mais “frias” reforçam cortes adicionais do Fed e aliviam a curva de juros local; surpresas “quentes” geram ruído e podem provocar realização.
MARFRIG E BRF: FUSÃO EFETIVADA E NOVO TICKER
A partir desta segunda-feira, BRF e Marfrig passam a negociar sob o código MBRF3, consolidando a combinação de negócios.
Para quem detinha BRFS3, a razão de troca foi de 0,85 ação de Marfrig por cada ação de BRF, com frações agrupadas e leiloadas — os recursos líquidos caem diretamente na conta da corretora.
A tese daqui em diante migra do “evento societário” para a captura de sinergias, normalização de dividendos e execução operacional no novo perímetro.
RECUPERAÇÕES JUDICIAIS: QUANDO EVITAR O “BARATO QUE SAI CARO”
Casos como Oi e Paranapanema voltaram às manchetes.
O ponto central é que empresas em recuperação judicial têm agenda travada por credores, captações dilutivas e incertezas operacionais que podem se arrastar por muito tempo.
A cada necessidade de capital, surge nova rodada de emissões ou renegociações que fragilizam o minoritário. Para estratégias fundamentalistas de longo prazo, a assimetria costuma jogar contra.
BANCO DO BRASIL (BBAS3): RUÍDO DE CURTO PRAZO E DÚVIDA ESTRUTURAL
As ações oscilaram em uma semana de notícias mistas.
No curtíssimo prazo, o banco ainda sente os impactos de um ciclo de provisões mais alto e o “efeito cauda” de trimestres fracos.
O que pesa mesmo é a questão estrutural: num sistema cada vez mais competitivo e digital, será que o BB consegue enxugar custos e manter eficiência próxima aos pares privados?
Essa interrogação estratégica limita a convicção de longo prazo, mesmo em momentos de preço aparentemente convidativo.
NATURA (NATU3): VIRADA DE PÁGINA OPERACIONAL
A companhia acelerou o desinvestimento das operações da Avon no exterior, praticamente concluindo a saída e concentrando energia no core da marca Natura nas Américas.
O movimento estanca perdas, simplifica a governança operacional e abre espaço para desalavancar e retomar distribuição de resultados adiante.
A leitura de mercado foi positiva e a ação respondeu bem, mas a tese daqui em diante é sobre execução disciplinada no “novo desenho” e recuperação gradual de margens.
A decisão judicial nos EUA afastou a hipótese de uma separação forçada de unidades como Chrome ou YouTube, ainda que mantenha restrições a práticas de exclusividade.
A remoção desse “pior cenário” reduz o desconto de risco regulatório no valuation.
Com receitas recorrentes robustas, forte geração de caixa e ROIC crescente, a empresa segue como âncora de tecnologia de qualidade — e o alívio respinga no humor do setor como um todo.
BR PARTNERS (BRBI11): LISTAGEM NA NASDAQ COMO CATALISADOR
A instituição financeira levou seu código BRBI para a Nasdaq, mantendo a listagem primária na B3.
O objetivo é ampliar a base de investidores estrangeiros e destravar múltiplos ao se comparar com pares globais.
Rentabilidade sólida, capitalização confortável e pipeline de crescimento sustentam a ambição; se a liquidez lá fora ganhar corpo, o efeito pode ser positivo sobre o preço por aqui.
B3 (B3SA3): NÚMEROS MISTOS E A BUSCA POR DIVERSIFICAÇÃO
Os volumes de negociação em ações e futuros recuaram na leitura anual de agosto, enquanto a base de investidores e as emissões de renda fixa subiram.
Essa combinação reaviva um tema conhecido: a necessidade de a B3 diversificar fontes de receita para reduzir a dependência do giro de bolsa à vista.
A estratégia de preços mais baixos ajuda competitividade, mas pressiona margens — novas avenidas (dados, infraestrutura, serviços adjacentes) são vitais para estabilizar resultados no tempo.
MARCOPOLO (POMO4): EXECUÇÃO E REABERTURA DE MERCADOS
A fabricante colhe frutos de um ciclo favorável: renovação de frotas, reposição pós-pandemia e oportunidades internacionais.
O retorno ao mercado europeu, via montagem local e exportação de conjuntos, fortalece o vetor de crescimento sem exigir capex desproporcional.
O caso segue como exemplo de tese em que estar posicionado antes da “virada do ciclo” fez toda a diferença.
COSAN (CSAN3): CAPITAL PARA ACELERAR A DESALAVANCAGEM
A injeção de capital anunciada por BTG e Perfin, via oferta de ações, endereça o principal calo do grupo: a alavancagem elevada.
A operação não resolve tudo de uma vez, mas reduz a pressão financeira e comprova a qualidade dos ativos operacionais (Raízen, Rumo, Compass, Moove).
A leitura inicial é positiva para o custo de capital e para o horizonte de geração de valor — ainda que a tese continue exigindo respeito ao risco financeiro no sizing da posição.
O QUE OBSERVAR NESTA SEMANA
Com a “trava” do Fed parcialmente removida e o Copom em compasso de espera, o fio condutor volta a ser inflação e atividade. Leituras benignas sustentam a curva mais leve e dão suporte a bolsa e crédito privado; surpresas negativas reacendem a volatilidade.
No micro, siga acompanhando a integração MBRF3, a trajetória de simplificação da Natura, os desdobramentos da listagem de BRBI no exterior e eventuais passos adicionais de desalavancagem na Cosan.
Em paralelo, vale monitorar volumes e indicadores de engajamento na B3 e, no campo de tech, qualquer novidade regulatória relevante para Alphabet e pares.
ANÁLISE FINAL
O pano de fundo segue construtivo para ativos de risco: ciclo de cortes iniciado nos EUA, curva local mais leve do que meses atrás e micro catalisadores relevantes em nomes selecionados.
Ainda assim, o mercado continua sensível a dados e a execução.
Em termos práticos, o caminho vencedor permanece o mesmo: manter disciplina, evitar ruídos de curto prazo, dimensionar risco com cuidado em teses alavancadas e privilegiar negócios de alta qualidade que crescem com eficiência.
VEJA COMO NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES SE DESTACAM
Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, que reúnem empresas sólidas, diversificadas e com histórico consistente de geração de valor.
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O mercado de ações sempre desperta dúvidas sobre quais empresas podem trazer bons retornos e quais devem ser evitadas.
Recentemente, analisamos cinco companhias bastante comentadas: duas que consideramos ações baratas e atrativas, e três que, na nossa visão, não merecem compra neste momento.
USIMINAS (USIM5)
A Usiminas viveu um período excepcional durante a pandemia, quando o preço do aço disparou, chegando a subir mais de 120% entre 2020 e 2022.
Esse movimento gerou a percepção de que a empresa poderia reviver seus tempos áureos pré-crise de 2008.
Mas, em nossa avaliação, foi apenas uma fase atípica.
A Usiminas é altamente dependente da economia local e sofre com a concorrência do aço chinês. Apesar de ter reduzido o endividamento, não vemos atratividade no ativo hoje. Por isso, recomendamos venda.
NATURA (NATU3)
A Natura tem passado por uma reestruturação importante após a compra da Avon. A pandemia agravou a situação, elevando o endividamento e pressionando os resultados.
Recentemente, a companhia anunciou a venda das operações da Avon na América Central e de todo o negócio internacional, focando novamente nas atividades na América do Sul. Esse movimento ajudou a reduzir a dívida líquida, que hoje já é pequena.
Nossa recomendação atual é manter, mas não descartamos voltar a recomendar compra no futuro, à medida que os resultados se consolidem.
NVIDIA (NVDA / NVDC34)
A Nvidia foi uma das ações mais lucrativas que já recomendamos, entregando mais de 2.000% de valorização entre 2020 e o início de 2024. Porém, no momento, nossa recomendação é de venda.
Apesar do forte crescimento dos lucros, o cenário para projeções futuras é desafiador, com maior concorrência e riscos relacionados à guerra comercial entre Estados Unidos e China.
Além disso, restrições de mercado, como a proibição de grandes empresas chinesas adquirirem seus chips, aumentam a incerteza.
SUZANO (SUZB3)
A Suzano é uma empresa muito barata e estratégica, mesmo em um cenário de preços deprimidos da celulose.
A companhia aumentou significativamente seu faturamento desde 2011, ultrapassando R$ 50 bilhões nos últimos 12 meses, e segue gerando muito caixa.
Graças às vantagens competitivas do setor brasileiro de papel e celulose, a Suzano tem conseguido aumentar preços mesmo em um momento de fraqueza no mercado.
Imaginamos que, em um novo ciclo positivo da celulose, o potencial de valorização será ainda maior.
ALLOS (ALOS3)
Resultado da fusão entre BRMalls e Aliansce Sonae, a Alos se tornou uma das referências no setor de shoppings no Brasil.
A companhia vem entregando forte geração de caixa, pagando dividendos e realizando recompras expressivas de ações, que foram canceladas e reduziram a base acionária, aumentando o valor para os acionistas.
Mesmo com todos esses avanços, a ação segue barata na nossa avaliação, o que torna a Alos outra oportunidade interessante de compra.
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Diversificação é essencial para identificar boas oportunidades e reduzir riscos.
Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, que vêm entregando resultados consistentes e muito acima da média do mercado:
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O tema dividendos segue no centro das atenções dos investidores. Em um cenário de juros elevados e busca por previsibilidade, identificar empresas sólidas que entregam caixa recorrente ao acionista é fundamental.
Entre as listadas na B3, uma companhia desponta como destaque e deve se consolidar como a maior pagadora de dividendos nos próximos anos: a Telefônica Vivo (VIVT3).
TELEFÔNICA VIVO (VIVT3): DESTAQUE ABSOLUTO
A Telefônica Vivo se consolida como uma das maiores pagadoras de dividendos da bolsa brasileira.
O destaque não está apenas no dividend yield — hoje próximo de 8%, mesmo após a alta de 50% da ação no ano —, mas principalmente no payout, que alcançou 151% em 2025.
A expectativa é que o indicador permaneça acima de 100% até pelo menos 2027.
SOLIDEZ E CRESCIMENTO
A companhia atua em um mercado consolidado, com alta previsibilidade de receitas e potencial de expansão orgânica superior ao de concorrentes como TIM e Claro.
Além disso, há espaço para aquisições pontuais no segmento de fibra, que devem reforçar o crescimento sem comprometer o pagamento de proventos.
PROVENTOS E RECOMPRAS
Só em 2025 já foram sete anúncios de dividendos e juros sobre capital próprio.
A Telefônica também tem batido recordes de recompra de ações, ampliando o valor entregue ao acionista, já que a redução da base acionária eleva o dividendo por ação.
RESULTADOS RECENTES
No 2T25, a receita cresceu 7% e o lucro líquido avançou 10%, para R$ 1,3 bilhão. O ROE atingiu 8%, as margens melhoraram e a dívida permaneceu estável.
O fluxo de caixa livre continua robusto — negativo apenas em 2015 —, o que sustenta a política de dividendos.
Além disso, o fortalecimento do real e a perspectiva de queda dos juros reforçam ainda mais a tendência positiva dos resultados.
A Telefônica Vivo combina solidez operacional, geração consistente de caixa e disciplina financeira com atratividade para o acionista.
A manutenção de payout elevado, somada à queda de alavancagem e ao cenário de juros mais baixos, reforça a expectativa de que a companhia siga entre as maiores pagadoras de dividendos da bolsa em 2025, 2026 e 2027.
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Costumo dizer que meu maior reconhecimento acontece quando vejo que alguém enxergou na Capitalizouma ponte confiável entre investir e ter sucesso no mercado financeiro.
Um investidor que segue o que recomendamos pode ganhar dinheiro. Porém, se ele fizer isso com foco e disciplina, será imbatível.
Nesse sentido, o título deste texto não é uma pergunta, mas uma afirmação: vale (e muito) a pena seguir as recomendações da Capitalizo!
No final deste mesmo texto, você lerá depoimentos de alguns dos nossos clientes que investem seu dinheiro seguindo nossas recomendações — e que concordam que, juntos, somos os melhores.
O QUE VOCÊ PROCURA?
Curto Prazo? Longo Prazo? Dividendos? Small Caps? Fundos? Renda Fixa? Carteiras Diversificadas?
Quer investir melhor e buscar resultados superiores?
Não quer mais investir sozinho?
Quer ter o controle dos seus investimentos e não perder boas oportunidades?
Quer sempre saber o que fazer?
Quer seguir quem seja independente e não tenha conflito de interesses?
Quer investir bem, mesmo que tenha poucos minutos por dia, semana ou mês?
Quer investir com quem tem resultados comprovados?
Quer seguir quem esteja focado nos seus resultados?
Quer investir com quem possa confiar e que esteja alinhado com você?
Quer transparência?
Quer atendimento personalizado?
Quer tranquilidade para investir e focar no seu futuro, na sua família e no trabalho?
Independentemente do seu perfil e dos seus objetivos, nós temos as soluções para ajudá-lo nessa jornada.
A Capitalizo existe para isso!
NINGUÉM FAZ NADA SOZINHO
O processo de ganhar dinheiro no mercado financeiro exige que o investidor faça uma mudança profunda na sua postura e em seus hábitos.
Se você não ganha dinheiro e continuar fazendo sempre a mesma coisa, dificilmente o resultado será diferente.
Esquecer velhas manias, evitar pessoas pessimistas, agir sempre de forma racional, saber onde quer chegar, não perder tempo com “perfumarias”, ter disciplina, paciência e seguir fielmente uma estratégia: esses são alguns hábitos que todo investidor precisa ter para vencer.
Só vai ganhar dinheiro quem estiver preparado para isso.
Nesse sentido, é fundamental que você siga o que é recomendado e não se autossabote.
Seguir o que recomendamos é muito simples — mas pode se tornar difícil se você complicar.
Desculpe a franqueza, mas, com mais de 20 anos nesse mercado, sei onde os investidores costumam errar — e não quero que o mesmo aconteça com você.
Eu confio totalmente nas nossas Estratégias, Carteiras e Recomendações. Coloco o meu dinheiro e o da minha família nelas — e quero que outros investidores também possam fazer o mesmo.
JUNTE-SE A NÓS
Lembro que não estou prometendo ganhos e que, em algum momento, mesmo que de forma momentânea, os resultados não serão positivos.
Porém, quem segue o que recomendamos costuma ser muito bem recompensado.
Nos depoimentos dos nossos clientes, você poderá comprovar que tudo o que escrevi faz sentido. Se, ao lê-los, você se identificar com essas pessoas ou entender que o que elas têm hoje é justamente o que você procura, junte-se a nós.
Um abraço e ótimos investimentos, Tiago Prux
RESULTADOS QUE FALAM POR SI
Abaixo, você confere a tabela com os resultados históricos das nossas principais carteiras e estratégias — de curto, médio e longo prazo — desde 2017 até hoje.
Todas essas carteiras e estratégias fazem parte da assinatura Capitalizo Invest Pro, o plano mais completo da Capitalizo.
Com ele, você terá acesso imediato a todas as recomendações exclusivas e poderá investir com segurança, simplicidade e foco em resultados.
Recentemente, uma pesquisa Pnad Contínua mostrou a média salarial de cada estado do Brasil e escancarou uma dura realidade…
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar com tranquilidade.
Neste artigo, vou falar mais sobre isso e mostrar, com números, a diferença que bons investimentos podem fazer no seu futuro.
Acompanhe!
Qual a média salarial de cada estado do Brasil?
Recentemente, uma nova Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios Contínua (Pnad Contínua), apurada desde 2012 pelo IBGE, mostrou a média salarial para cada um dos 27 estados do Brasil em 2025, conforme a imagem abaixo:
Entre essas médias, é possível destacar alguns pontos interessantes:
Distrito Federal possui o maior salário médio do Brasil, de R$ 5.043 por mês
Maranhão, por sua vez, tem o menor: R$ 2.049
A distância entre eles é de enormes R$ 2.994, ou seja, o salário médio do Distrito Federal é 146% maior que o do Maranhão
E a média de salário no Brasil é de R$ 3.225 por mês
Porém, muito mais importante do que isso, essa pesquisa me deixou muito preocupado com a capacidade do brasileiro médio se aposentar com tranquilidade…
Eu calculei alguns números e é isso que descobri:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria sem investir?
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar ganhando o salário médio do Brasil.
Isso não é uma possibilidade – é uma certeza baseada em números.
Vamos imaginar que você recebe o salário médio do Brasil, de R$ 3.225 por mês, e quer um futuro melhor para você e sua família…
Vamos considerar também que você é um mestre de orçamentos, e consegue a façanha de economizar 35% do que recebe por mês, todos os meses (algo bem difícil).
Economizando 35% do salário médio brasileiro por mês e deixando ele em uma conta que não rende, você teria, ao final de 40 ANOS:
Apenas R$ 541.800.
É muito pouco para uma vida inteira de economia e trabalho, não é?
Ou seja, mesmo se todos os brasileiros economizassem desse jeito, esse seria o patrimônio para aposentadoria da maioria deles.
Mas e se você investir? Vamos ver:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria investindo?
Agora, vamos imaginar novamente que você recebe o salário médio do Brasil, economiza 35% por mês e investe isso.
Consideremos que seu investimento rende, em média, 10% ao ano (nada mal, mas não é um desempenho excelente também).
Ao final dos mesmos 40 ANOS você terá:
R$ 6.264.955
Bem melhor, não é?
E estamos falando de um investimento que rende 10% ao ano. Aqui na Capitalizo, temos carteiras que renderam
19,7% ao ano (Dividendos+):
23,8% ao ano (Micro e Small Caps):
29,2% ao ano (Carteira Tiago Prux):
Imagine quanto o seu patrimônio poderia virar com uma rentabilidade como essa?
É por isso que investir é o caminho ideal — e investir com estratégia faz toda a diferença. Mesmo com o salário médio do Brasil, é possível conquistar um futuro tranquilo.
Quer investir com as melhores recomendações da Capitalizo?
Então assine agora a Capitalizo Invest, nosso plano completo com todas as carteiras da casa — ideal para quem quer construir um portfólio sólido e investir com segurança e consistência.
Aproveite o desconto e comece hoje mesmo a investir com apoio dos nossos especialistas.
Você quer conhecer o meu banco favorito para investir?
Neste artigo, vou falar mais sobre um banco pequeno, mas com muito potencial de crescimento, no qual nós investimos aqui na Capitalizo!
Continue lendo para conhecer os resultados desse banco e entender por que vale mais a pena investir nele do que no Itaú, Banco do Brasil, Santander e Bradesco!
Por que investir em ações de bancos?
Por incrível que pareça, quando comecei a investir, havia um grande receio em investir em bancos.
Isso ocorria porque, nos anos 90, vários quebraram. Naquela época, o investimento seguro era telefonia fixa…
Mas, desde então, esse mercado evoluiu, e o setor de bancos é um dos mais “queridinhos” entre os investidores, por uma série de fatores:
Resiliência e estabilidade: bancos costumam ser empresas sólidas que resistem bem a crises.
Lucros recorrentes: no Brasil, os bancos ganham muito dinheiro com crédito, tarifas e serviços financeiros, o que gera fluxo de caixa constante.
Dividendos atrativos: instituições financeiras normalmente distribuem bons dividendos, sendo interessantes para quem busca renda passiva.
Proteção contra inflação: como os bancos ganham muito com juros, a SELIC mais alta geralmente os beneficia, aumentando suas margens de lucro com empréstimos.
Porém, ao procurar ações de bancos para investir, muitos investidores se prendem aos mesmos 4: Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).
Assim, eles deixam para trás oportunidades gigantescas, como a que vemos hoje no Banco Mercantil (BMEB4)!
O melhor banco da B3: Banco Mercantil (BMEB4)
O Banco Mercantil é uma instituição financeira focada no atendimento a beneficiários do INSS e clientes de varejo. Ele possui mais de 80 anos de atuação e se destaca no segmento de crédito e serviços bancários para aposentados e pensionistas.
E, recentemente, ele divulgou resultados sensacionais:
Lucro de R$ 205 milhões no quarto trimestre de 2024 (36% acima do quarto trimestre de 2023)
ROE de mais de 40%, um número impressionante
Crescimento de 22% da carteira de crédito
Crescimento de 40% no segmento de consignado, o principal do banco
Queda da inadimplência acima 90 dias para 1,68%, o que permitiu diminuir as provisões em 22%
Além disso, o Mercantil tem uma estrutura enxuta, receita crescendo acima das despesas e, de forma geral, uma performance empresarial muito boa.
Como mencionei, ele também trabalha com produtos e serviços voltados para beneficiários do INSS, que é o público que mais vai crescer nos próximos 20 anos.
Ou seja, ele pode crescer mais do que grandes bancos como Itaú e Banco do Brasil…
Apesar de tudo isso, o Banco Mercantil ainda não é super conhecido, mas isso está mudando, aos poucos: investidores de peso entraram na base acionária, como o próprio Luiz Barsi e três fundos relativamente grandes.
Mas como nós encontramos essa oportunidade antes de todo mundo?
Como nós encontramos essas oportunidades antes de todo mundo?
Desde 2022, quando começamos a investir no BMEB4, já sabíamos que esses resultados provavelmente viriam. O que mudou de lá para cá? Nada.
Nós não temos controle sobre o preço da ação e não sabemos o que o mercado pode fazer amanhã, mas podemos sim estudar os resultados da empresa.
Nós podemos avaliar se os resultados projetados são sustentáveis e se há um crescimento sólido. O papel do analista não é adivinhar o que vai acontecer, mas entender a empresa e avaliar se as projeções feitas por ela são factíveis.
Desde 2022, falamos a mesma coisa: os grandes bancos vão crescer menos, porque a concorrência aumentou.
Já bancos menores e mais nichados terão um crescimento maior, como foi o caso do Mercantil.
Veja o que contam os números desde lá:
Banco Mercantil: valorização de 323%
Banco do Brasil: valorização de 85%
Itaú: valorização de 50%
Santander: valorização de 7,5%
Bradesco: queda de 5%
Em todas as nossas recomendações, damos foco à empresa, e a seus aspectos qualitativos e quantitativos.
É isso que realmente faz diferença nos investimentos dos clientes da Capitalizo e estamos sempre atrás de novas oportunidades como o Mercantil, em todos os setores.
Se você quer recomendações como essa, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
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Bons investimentos e nos vemos no próximo artigo!
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