Arquimedes e a alavancagem | Informativo da Carteira Tiago Prux

“Dê-me uma alavanca e um ponto de apoio e levantarei o mundo”

A frase acima é de Arquimedes de Siracura, um dos grandes gênios da antiguidade. Matemático, filósofo, físico, engenheiro e inventor, Arquimedes realizou muitos estudos sobre alavancas e criou a teoria das alavancas. Nos seus estudos, ele percebeu que a força aplicada a uma das extremidades da alavanca, com o intuito de mover um objeto na outra extremidade, é inversamente proporcional à distância do ponto de apoio.

Dessa forma, quanto mais distante a extremidade estiver do ponto de apoio, menor será a força necessária para mover o objeto. Tente, por exemplo, fechar uma porta aplicando a força próximo às dobradiças. Você vai perceber que é muito mais difícil que fechar pela maçaneta, pois a força estará sendo aplicada muito próxima ao ponto de apoio.

Arquimedes sabia que o uso de uma alavanca ou alavancagem, facilita a nossa vida e pode nos poupar muito trabalho e tempo.

No mercado financeiro, a alavancagem é a utilização de determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados. Ela funciona como um limite de crédito e te possibilita investir um valor maior do que tem em conta. Ou seja, a partir de um pequeno esforço é possível que você amplie seus ganhos.

Diversas empresas da B3 operam alavancadas, utilizando instrumentos como a emissão de debêntures, para crescer. Nesses casos, as empresas conseguem poupar tempo e acelerar crescimento, utilizando a alavancagem.

O próprio investidor pessoa física possui ferramentas para alavancar seus ganhos no mercado. A utilização do mercado a termo, por exemplo, funciona semelhante a um empréstimo. Nesse caso, é possível colocar os seus investimentos em garantia e utilizar a alavancagem para tentar ganhar com a alta do mercado.

Alavancar pode ser muito bom e facilitar a nossa vida, pode nos trazer ganhos extras. Porém, muita empresas quebram em função da alavancagem e muitos investidores perdem muito dinheiro quando tentam se alavancar. Arquimedes “nos deu” a alavanca, mas talvez deveria ter colocado junto um guia, trazendo os cuidados em utilizá-la.

Se eu pudesse escrever esse guia, eu diria que alavancar, costuma dar errado, quando não são observados dois pontos: o custo e o tamanho da alavancagem.

Você conhece alguém que fez o pagamento mínimo do cartão de crédito? ou tirou dinheiro utilizando o mesmo cartão no caixa eletrônico? O que essa pessoa faz é se alavancar, utilizando o cartão, para fazer alguma compra. Qual o custo dessa alavancagem? Aqui no Brasil, pode passar de 800% ao ano. No mercado financeiro, se seu custo para alavancar for superior ao seu retorno, você vai perder dinheiro.

Para as principais operações em que podemos alavancar na bolsa, como venda alugada de ações ou termo de ações, os custos não costumam atrapalhar os investidores, pois é baixo. Um aluguel de BOVA11 por exemplo, pode variar de 0,5% a 4% ao ano. Isso não impede ninguém de ganhar dinheiro.

O grande problema dos investidores é não saber dosar o tamanho da alavancagem. Imagine a situação de empresas que estavam muito alavancadas e tiveram que parar de vender em função da Covid-19. Pois é! Portanto, se a companhia não tiver capacidade de arcar com seus empréstimos, terá sérios problemas.

Imaginem agora um investidor que pode utilizar uma alavancagem de 10 vezes o seu patrimônio, para comprar ações. Com apenas R$10 mil ele poderia comprar R$100 mil, por exemplo. Caso ele compre R$100 mil em ações da PETR4 e, essas subam 10%, os ganhos seriam de R$10 mil. Como o investimento dele era também de R$10 mil, seus ganhos teriam sido de 100%. Muito interessante, não?

Com certeza! Mas se as ações da PETR4 tivessem caído 10%, ele perderia todo o seu dinheiro.

9 entre 10 investidores que perdem dinheiro utilizando ferramentas de alavancagem, alavancam demais e se expõem a risco desnecessários, em busca da ”grande tacada”, do ”grande ganho” das suas vidas. Não caia nessa cilada, alavancar é muito bom, mas não serve para te deixar rico da noite para o dia. A melhor forma de usá-la é com parcimônia, trazendo ganhos extras para os seus investimentos. 

Nisso que eu acredito e que sempre me ajudou a ganhar “um pouco” mais do que o mercado me ofereceu.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Conheça a Carteira Tiago Prux

É hora de comprar ações americanas: “Nunca aposte contra os Estados Unidos”

Sempre que as ações americanas caem se fala em “crash”. Surgem diversas pessoas mostrando gráficos da crise de 1929 e afirmando que “a queda será grande”. Em 2022, com uma queda em dólares de quase 10% do S&P 500 (principal indicador da bolsa norte-americana) não é diferente.

Dessa forma, diversos “profetas do apocalipse” voltam a profetizar o final da maior economia do mundo.

É inegável que a bolsa americana pode cair muito mais. Isso já aconteceu outras vezes e vai acontecer novamente. O cenário de curto prazo fica um pouco mais complexo, levando em conta um possível aperto nos juros acima do esperado, em função da forte inflação nos EUA. Além disso, um possível conflito armado entre Rússia e Ucrânia também traz mais pressão ainda nos preços.

Essa visão acima é dada pelos nossos analistas e com a qual eu, como investidor, concordo integralmente.

Porém, quando falamos de investimentos em ações para o longo prazo, essas questões “curtoprazistas” torna-se menos relevantes.

O que realmente importa é para onde irão a economia americana e, principalmente, as empresas. Abaixo, trago alguns pontos importantes trazidos pelos analistas da Capitalizo e que mostram como o momento atual é de grandes oportunidades em ações americanas para os investidores de longo prazo:

  • Em alguns anos, a China ultrapassará os EUA como maior economia do mundo. Porém, em termos per capita não é possível prever se isso irá acontecer. Os EUA continuarão fortes no longo prazo – mesmo que tenhamos crises começando lá.
  • Ainda falando sobre o mercado chinês, é inegável o potencial de crescimento, especialmente da sua classe média. Contudo, quando falamos em mercados de ações, as regras não são tão claras como nos EUA e a interferência estatal é muito grande. Ou seja, investir em ações de empresas americanas é menos arriscado.
  • Algumas empresas americanas têm um longo histórico de governança, gestão eficiente, bons pagamentos de dividendos e recompra de ações. Não existe nenhum outro país que tenha tantas marcas líderes globais, em tantos setores, como os Estados Unidos.
  • Além disso, quando falamos em investir nos Estados Unidos, não podemos esquecer que existem diversas empresas do mundo que têm ações listadas por lá. Dessa forma, investir nos EUA não significa investir somente em empresas americanas.

“Never bet against America”

Em suas tradicionais cartas, o megainvestidor Warren Buffett costuma discorrer sobre seus principais investimentos e sua visão sobre o mercado acionário e econômico. Na carta escrita em fevereiro de 2021, Buffett escreveu o seguinte trecho:

“Em seus breves 232 anos de existência … não houve incubadora para liberar o potencial humano como a América. Apesar de algumas interrupções severas, o progresso econômico do nosso país tem sido impressionante. Nossa conclusão inabalável: Never bet against America (Nunca aposte contra a América).

E eu concordo com o bom velhinho. E acredito que diversificar a Carteira, tendo ações não só americanas, mas também de outros países, faça todo o sentido.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Confira, abaixo, o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

As Lições de Warren Buffett (que eu sigo fielmente)

É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?

O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.

Se você cita o ”bom velhinho”, mas não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett, que podem te ajudar (e muito) a também ter resultados diferenciados:

  1. Saiba o que você está fazendo

Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.

Ter uma estratégia sólida e que te mostre exatamente o que fazer vai te proteger de grandes ciladas e, ainda, vai te ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem lhe trazer bons retornos.

Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas no qual investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.

  1. Ter confiança no que está fazendo

O segundo ponto é fundamental, já que, de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.

Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.

  1. O simples nem sempre é fácil

Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos na Capitalizo, é simples tomar dois litros de água por dia ou realizar uma hora de exercícios diários para manter a forma. Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.

No mundo dos investimentos é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na bolsa de valores, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.

Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica pode vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.

  1. Erros vão acontecer

Falar das vitórias é fácil, mas grande parte das pessoas possui dificuldades em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.

Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como quando ele comenta sobre os seus ganhos.

Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.

  1. Se não der certo, parta para outra

De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett, vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro quando realizou a compra.

Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.

Essas cinco lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizo para as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux. E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também, investidor.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Confira, abaixo, o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

A nossa Bolsa de Valores está barata?

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Estamos recebendo vários questionamentos sobre o momento atual da Bolsa.

Afinal, ela está barata?

Veja, quando falamos em “Bolsa”, estamos querendo dizer o “Ibovespa”, que é o principal índice do nosso mercado de ações. Ele nada mais é do que uma carteira teórica das 88 empresas mais líquidas da bolsa…

Ou seja, se elas sobem, o Ibovespa deve subir. Se elas caem, naturalmente, o Ibovespa tende a cair também.

E sobre ela estar “barata”, estamos nos referindo a um fato um pouco raro na história do mercado. Para que fique mais claro, veja este gráfico:

Ele representa o P/L (Preço / Lucro) histórico da Bovespa. Esse indicador mostra, em teoria, em quantos anos o nosso investimento feito no ativo seria recuperado.

Hoje, o P/L do Ibovespa gira em torno de 4,43x e, se você reparar bem, verá que estamos num patamar mais barato que o do fundo da crise do ano passado e também da crise de 2008!

Isso significa que a nossa Bolsa está, sim, muito barata!

Logicamente, não recomendamos ninguém utilizar esse indicador de maneira isolada, mas, atualmente, ele é um ótimo indicativo do quão barata a nossa Bolsa está. Veja, por exemplo, as principais empresas que compõem o Ibovespa:

VALE3 (12,51%), PETR4 (6,07%), ITUB4 (5,5%), BBDC4 (4,69%), PETR3 (4,68%), B3SA3 (3,75%), ABEV3 (3,20%), WEGE3 (2,82%), JBSS3 (2,46%), ITSA4 (2,32%) e BBAS3 (2,01%).

Olhando para essas empresas e aquelas que acompanhamos ou recomendamos, enxergamos a maioria delas divulgando resultados positivos nesse 2º trimestre. Tendência que deve se manter para 2023.

Além disso, ainda existe uma série de boas oportunidades em Ações Internacionais e em diversas Small Caps brasileiras que sequer fazem parte do Ibovespa e estão fora do radar da maioria dos investidores. Existem diversas empresas boas que tiveram suas ações caindo nos últimos trimestres mesmo tendo melhorado seus resultados.

Ou seja, temos muitas oportunidades para fazer excelentes negócios e comprarmos ótimas empresas bastante descontadas.

A hora é de filtrar essas ações e aproveitar.

E, você, quer receber as melhores recomendações de Ações para o Longo Prazo?

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento, Internacional (criada em 2020) e Tiago Prux. Em todas elas, o nosso investidor é avisado de qualquer passo que precisa ser feito e os momentos de compra e de venda das ações.

Ou seja, essa é a sua chance de aproveitar esse ótimo momento do mercado com orientação profissional da Capitalizo.  Abaixo, trago o desempenho das três mais procuradas pelos nossos clientes, a Tiago Prux, Dividendos+ e Micro e Small Caps:

Importante: todas as Carteiras são de baixo giro, ou seja, com apenas 10 minutos por mês você conseguirá acompanhá-las e mantê-las atualizadas. Dessa forma, também são ideais para investidores que compram ações periodicamente.

Se você busca encontrar boas oportunidades em Ações para o longo prazo, então, você precisa conhecer e assinar o nosso produto Carteiras Capitalizo!

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Não tenha pressa | Informativo da Carteira Tiago Prux

Seguidamente, atendemos investidores que têm investimentos em suas Carteiras que não fazem a menor ideia de como funcionam. Não que seja preciso conhecer a fundo um investimento para ter ele no portfólio, mas é vital conhecer a relação de risco x retorno dos ativos. Ou seja: pelo menos saber o quanto se pode ganhar ou perder.

Muitos desses investidores comentam que acabaram investindo dessa forma, pois não queriam perder “aquela oportunidade”, já que tinham medo de que, se não fizessem a aplicação num dia, no outro poderiam “perder o bonde”.

Dica para quem está começando na Bolsa: não tenha pressa. Não caia na cilada de que existe só a “oportunidade de uma vida” ou que, se não entrar agora, nunca mais vai ganhar dinheiro. Faça as coisas com calma e no seu tempo.

É como me falaram uma vez: “a bolsa abre todos os dias, de segunda à sexta, das 10h às 17h”. 

Tenha senso de urgência 

Vender uma ação após uma notícia ruim ou comprar após uma notícia boa, sem entender se aquilo realmente faz sentido, infelizmente é parte do cotidiano de milhares de investidores que, apressados, tomam decisões ruins.

Por outro lado, todas as nossas estratégias têm ótimas performances, no longo prazo, justamente em função da forma técnica e sem “afobação” com a qual fazemos as coisas por aqui. Não nos falta senso de urgência, mas sabemos que, com pressa, não se vai longe no mercado de ações. E você também deveria pensar dessa forma: ter senso de urgência em aprender, em perguntar, mesmo que vá simplesmente seguir as nossas recomendações.

Você tolera perdas?

Uma das principais características de um bom investidor é a tolerância a perdas. Em alguns momentos, as pessoas ficam tão impressionadas com a possibilidade de grandes ganhos, que esquecem que ocorrerão perdas no meio do caminho. Quem entra pensando somente em ganhar (e esquece das perdas) corre um grande risco de começar em um momento ruim e ter suas expectativas totalmente quebradas.

Esse é um dos motivos pelos quais já informamos aos nossos clientes os resultados históricos de todas as estratégias. Pois, dessa forma, o investidor já pode saber quais foram os piores cenários de maneira antecipada e projetar se possui perfil ou não para seguir um determinado tipo de Operação ou Carteira.

Eu sei que a prática é diferente de ver o que já aconteceu, mas um investidor que sabe que pode ”sofrer” em um determinando período, está mais bem preparado do que aquele que sequer cogitou que cenários com perdas (mesmo que momentâneas) pudessem acontecer.

Não ter pressa e “aguentar” os momentos ruins são fundamentais para quem quer ganhar dinheiro no mercado.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Confira, abaixo, o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$). Além disso, saiba como foi o ganho de quem investiu R$10.000 na Carteira desde o seu início:

O Equilíbrio é Tudo | Informativo da Carteira Tiago Prux

”Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos”.

A fantástica frase acima foi dita pelo maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan. Ele sabia que o seu desempenho ia depender do quão bem preparado ele estivesse e que, nessa jornada, o trabalho seria pesado – por mais talentoso que ele fosse.

Para Jordan, treinar era a chance de se preparar. E estar preparado era fundamental para manter sua mente equilibrada na hora do jogo. Ainda assim, ele errou milhares de cestas e, nos momentos mais importantes dos jogos, ele não conseguiu fazer a cesta final. E lá ia Jordan treinar, novamente, e seguir o seu planejamento. Afinal, “não existem atalhos”.

Basquete x Investimentos

O exemplo de Jordan deve ser trazido para o mundo dos investimentos, onde, na falta de um bom plano e na vontade de “ficar rico da noite para o dia”, muitos investidores recorrem a “fórmulas malucas” ou ficam mudando seus investimentos a todo momento.

Ninguém está proibido de ganhar dinheiro rapidamente. Além disso, ficar rico não é feio, nem pecado. Porém, para 99,9% das pessoas, não existem atalhos. Assim como Jordan, eu acredito que o melhor a se fazer é seguir um bom plano, o que, às vezes, pode não ser a coisa mais romântica do mundo, mas me fez ganhar muito dinheiro e deixou muitas pessoas ricas pelo mundo afora – mesmo com sobressaltos no meio do caminho.

Contudo, assim como no basquete, no mundo dos investimentos, o ato de queimar etapas costuma ser (muito) doloroso e pode trazer (grandes) prejuízos.

Até o ano passado, por exemplo, poucos investidores tinham ações internacionais nas suas Carteiras. Já, no final de 2021, milhares de investidores, levados a acreditar que o dólar iria rapidamente para R$7 ou R$8 reais, venderam todas suas ações brasileiras e compraram tudo de ações estrangeiras.

O resultado? Na virada do ano, o dólar e as ações americanas despencaram!

Não vejo problema em ter o todo o capital em ações americanas. Mas, de verdade, quantas dessas pessoas “perderam o equilíbrio” e agiram por impulso? Eu diria que a esmagadora maioria delas.

Quantos investidores não fizeram movimentos impulsivos como “comprar tudo de MGLU3 ou VIIA3 ou IRRB3 ou Bitcoin ou em qualquer novidade, na esperança de ficar rico de uma hora para a outra?”

Mantenha o Equilíbrio

O que eu vi em todos esses anos de mercado é que “fazer mais do mesmo”, ajustando pontualmente a Estratégia, é o melhor que um investidor pode fazer. Quem pula de “galho em galho” sem parar ou busca “fórmulas mágicas” está fadado a ser expelido do mercado e não ganhar dinheiro.

Acredito que mantendo as coisas simples, uma Carteira diversificada e a mente equilibrada, os resultados irão aparecer.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Confira abaixo, o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):

Pense Globalmente, Invista Globalmente

Já faz algum tempo que passei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo se acelerou quando montamos a Capitalizo, em 2017, época em que a minha Carteira começou a ser montada pelos nossos analistas da Casa. 

O primeiro grande “teste” da Carteira dessa nova perspectiva foi, justamente, na maior crise da história das Bolsas, em 2020. Como era de se esperar, a Carteira caiu (mesmo que menos do que a média do mercado).

Porém, a minha grata “surpresa” foi a velocidade da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como é possível ver abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha verde) teve uma rápida recuperação, enquanto o Ibovespa (linha preta), ficou “derrapando”:

Além disso, na linha vermelha, temos o que teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais. Confesso que fiquei surpreso com a diferença.

Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os Ativos Internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78% e o S&P 80%. Essa diferença, realmente, me surpreendeu. 

O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito ruins. 

Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, existem várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo. Porém, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como uma forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.

Pense globalmente, invista globalmente

Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir de mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.

Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam. São esses investimentos que deverão ser os vencedores no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.

Um abraço e ótimos investimentos!

Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Desde julho de 2017, a Carteira Tiago Prux entrega resultados bem acima dos principais índices de mercado. Confira os desempenhos dos últimos anos, desse ano, em 12 meses e o retorno médio (ao ano):

Confira também o desempenho completo, desde julho de 2017:

Vale destacar que a Carteira Tiago Prux vem entregando, em média, mais de 40% de retorno ao ano. Esse desempenho foi capaz de transformar cada R$10.000 investidos em mais de R$55.000.

Como funciona a Carteira Tiago Prux?

A Carteira Tiago Prux tem o objetivo de seguir uma Estratégia Buy & Hold, através de investimentos basicamente em Ações (internacionais e brasileiras), utilizando os conceitos de investidores reconhecidos como Warren Buffett e Peter Lynch.

Atualmente, 90% da Carteira é composta por ações de empresas internacionais ou empresas brasileiras que também têm receita no exterior. Dessa forma, é uma Carteira de Ações verdadeiramente global. Além disso, a Carteira utiliza duas Estratégias que têm trazido ganhos ‘’extras”, menor volatilidade e mais rentabilidade ao portfólio:

Proteção de Carteira: caso seja necessário, teremos recomendações de venda de ações ou utilizaremos opções para a Proteção de Carteira.

Venda (short) de Ações: podemos utilizar a venda de ações para termos mais recursos para financiar a compra de outros ativos com maior potencial.

Importante: como essa é uma Carteira de baixíssimo giro e de longo prazo, com apenas 10 minutos por mês, você consegue, tranquilamente, fazer o acompanhamento da Carteira Tiago Prux.

Quer ir em busca de uma rentabilidade como essa?

Seja um investidor global e tenha acesso a uma das melhores Carteiras de Ações de Longo Prazo do mercado. Não perca mais tempo e assine agora o Carteiras Capitalizo.

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Você sabe o que está fazendo com seus investimentos? | Informativo da Carteira Tiago Prux

O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os nossos clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos.

Não existe como esconder nada. Tudo é transparente. Todos os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos.

Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular. Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.

A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor. Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo. Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.

Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo. Não podemos adivinhar qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos estratégias que permitem proteger as carteiras dos nossos clientes e gerar ganhos. O primeiro passo é se manter vivo no mercado, depois pensamos em ganhar dinheiro.

É nisso que acreditamos: fazer mais do mesmo e não ficar inventando uma nova fórmula mágica todos os dias.

Qualquer pessoa que quer se dar bem nessa vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo. Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa te guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.

É isso que nos move: entregar um caminho o mais tranquilo possível para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis. Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que está fazendo. É isso que fazemos por aqui.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Desde Julho de 2017, a Carteira Tiago Prux entrega resultados bem acima dos principais índices de mercado. Confira, os desempenhos dos últimos anos, desse ano, em 12 meses e o retorno médio (ao ano):

Confira também o desempenho completo, desde Julho de 2017:

Vale destacar que a Carteira Tiago Prux vem entregando, em média, mais de 40% de retorno ao ano. Esse desempenho foi capaz de transformar cada R$10.000 investidos em mais de R$55.000.

Como funciona a Carteira Tiago Prux?

A Carteira Tiago Prux tem o objetivo de seguir uma Estratégia Buy & Hold, através de investimentos basicamente em Ações (internacionais e brasileiras), utilizando os conceitos de investidores reconhecidos como Warren Buffett e Peter Lynch.

Atualmente, 90% da Carteira é composta por ações de empresas internacionais ou empresas brasileiras que também têm receita no exterior. Dessa forma, é uma Carteira de Ações verdadeiramente global. Além disso, a Carteira utiliza duas Estratégias que têm trazido ganhos ‘’extras”, menor volatilidade e mais rentabilidade ao portfólio:

Proteção de Carteira: caso seja necessário, teremos recomendações de venda de ações ou utilizaremos opções para a Proteção de Carteira.

Venda (short) de Ações: podemos utilizar a venda de ações para termos mais recursos para financiar a comprar de outros ativos com maior potencial.

Importante: Como essa é uma Carteira de baixíssimo giro e de longo prazo, com apenas 10 minutos por mês, você consegue tranquilamente fazer o acompanhamento da Carteira Tiago Prux.

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Tire um tempo para o seu futuro (e invista melhor)

Você (de verdade) pensa no seu futuro?

Durante toda a minha carreira como assessor, o que mais me impressionava (negativamente) era quando, ao ligar para um cliente, ele me respondia que estava ”sem tempo” para falar sobre seus investimentos. Eu me indagava como era possível uma pessoa trabalhar, fazer sobrar dinheiro, montar uma estratégia e, depois, simplesmente, deixar tudo de lado.

Em todos esses anos, fui anotando os principais motivos que faziam com que isso acontecesse e, quando a Capitalizo foi fundada, transportei todo esse conhecimento para a forma como iríamos estruturar as nossas recomendações. O objetivo era simples: que cada investidor, de acordo com a sua disponibilidade de tempo, tivesse uma estratégia de investimentos à sua disposição.   

Atualmente, acredito que estamos muito perto do que seria o ideal, mesmo sabendo que a evolução é constante.

Apesar da Capitalizo oferecer um belo serviço e ótimas recomendações, quando fazemos algum tipo de pesquisa, o item ”não estou acompanhando por falta de tempo” é o mais marcado. Mesmo ficando um pouco, digamos, frustrado, eu entendo que não basta um investidor ter as melhores recomendações, o melhor atendimento ou as melhores estratégias, se ele não se dedicar minimamente a acompanhar a sua carteira e ajustar os seus investimentos.

Não estou falando em fazer análise ou qualquer coisa complexa, mas, somente, seguir algumas das nossas estratégias e recomendações. Será mesmo que uma pessoa que vai, por exemplo, seguir a nossa Carteira Dividendos+, não tem 10 ou 20 minutos por mês para entender o que está acontecendo? Repito: 10 minutos por mês e, não, por dia.

Entendo que muitos podem não gostar tanto do mercado financeiro como eu gosto. Porém, é fundamental para quem quer ganhar dinheiro ao longo dos anos, seja em uma Carteira de Longo Prazo, Fundos ou no Curto Prazo, que valorize o seu dinheiro, muitas vezes conquistado com muito suor, dedicando um pouquinho do seu tempo a cuidar dele.

Peço que não tome o meu ”puxão de orelha” como algo ofensivo, mas, sim, como um conselho de um investidor que, seguindo as estratégias e recomendações da Capitalizo e se dedicando, tem tido ótimo ganhos. Por isso, se programe e tire um tempo para o seu futuro e/ou das pessoas (maridos, esposas, filhos, pais) que também podem se beneficiar com seus investimentos. 

E, claro, conte com a Capitalizo em tudo que diz respeito aos seus investimentos.

Um abraço,

Tiago

E, você, quer receber as melhores recomendações do mercado e montar sua Carteira de Ações de Longo Prazo?

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento, Internacional (criada em 2020) e Tiago Prux. Em todas elas, o nosso investidor é avisado de qualquer passo que precisa ser feito e os momentos de compra e de venda de das ações. Abaixo, trago o desempenho das três mais procuradas pelos nossos clientes, a Tiago Prux, Dividendos+ e Micro e Small Caps:

Importante: todas as Carteiras são de baixo giro, ou seja, com apenas 10 minutos por mês você conseguirá acompanhá-las e mantê-las atualizadas. Dessa forma, também são ideais para investidores que compram ações periodicamente.

Se você busca encontrar boas oportunidades em Ações para o longo prazo, então você precisa conhecer e assinar o Carteiras Capitalizo!

Sendo cliente Capitalizo, você também tem acesso a:

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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

É preciso agir. Não invista sozinho | Informativo da Carteira Tiago Prux

Todas as vezes que o mercado cai mais forte, recebemos muitas mensagens de investidores (a grande maioria não são clientes) preocupados em virtude da forte desvalorização das suas carteiras. Infelizmente, a maior parte deles não tem a menor ideia do que está fazendo. 

Na atualidade, temos 15 Carteiras Recomendadas e Estratégias dos mais diferentes perfis: desde Carteiras de Renda Fixa, Fundos Imobiliários, Diversificadas, Criptos, Fundos, Ações, Internacional, até as recomendações de curto e médio prazos, como Swing Trade, Rastreador de Tendências, Opções e Long&Short. Essas Carteiras e Estratégias têm em comum ótimos retornos, desde que começaram, mesmo com todo o “sobe e desce do mercado”.

A grande questão é entender por que, mesmo com alternativas tão interessantes como as Carteiras e Estratégias da Capitalizo, ainda têm muitos investidores sofrendo com os seus investimentos, acumulando fortes prejuízos ou que, simplesmente, estão perdidos.

Perceba que a Capitalizo não promete retorno. Essa mensagem se destina, especialmente, para quem acredita que uma “gestão” profissional e independente possa trazer mais retornos ao longo do tempo. Em resumo, é uma mensagem para quem quer apoio e quer ter a chance de ganhar dinheiro de verdade, investindo de forma profissional. Ou seja, para quem não quer mais investir sozinho.

Digo isso pois eu, Tiago Prux, não sou analista e sigo exatamente o que os nossos analistas recomendam, como no caso da Carteira Tiago Prux – o mesmo ocorre com os investimentos da minha família. Posso dizer que essa foi a melhor decisão que tomei na vida. Além disso, depois de 5 anos de Capitalizo, percebi, na prática, como a minha Carteira ficou mais equilibrada e rendeu bem mais do que se eu estivesse investindo sozinho.

Se você acredita que está melhor sozinho, ainda que esteja perdendo dinheiro ou sem entender a estratégia que deveria seguir, conforme o seu perfil de investidor, tudo bem. Mas, se quiser saber como funciona o nosso trabalho, estamos 100 % à disposição. Não temos pressa em lhe vender nossas assinaturas e preferimos que você que nos contrate quando, realmente, quiser agir e adequar seus investimentos. No seu tempo.

Por que acreditamos que você deva agir e seguir as nossas recomendações?

Abaixo, pontuo algumas questões que ajudam a responder essa pergunta:

– Equilíbrio:

Como já comentamos muitas vezes, uma Carteira bem diversificada é a chave para não deixar que grandes tragédias ocorram. Perder “faz parte do jogo”, mas perder muito pode tirar o investidor do mercado.

– Pensar globalmente:

Pensar de forma global, significa ir atrás das melhores oportunidades independentemente de onde elas estiverem: nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia, ou mesmo no Brasil. Hoje, é muito mais fácil investir nos principais mercados do mundo do que há algumas décadas atrás. A Capitalizo é pioneira nesse pensamento, que vai muito além do tradicional “ter um pouco de dinheiro fora do Brasil”.

– Estrutura da Capitalizo:

Ao contrário de muitas Casas de Análise, os analistas da Capitalizo estão preocupados em analisar e recomendar.  É uma visão diferente sobre o negócio (não temos nada contra nenhum concorrente e temos o maior respeito em relação a todos). O foco do analista é o resultado do cliente e não na promoção da empresa (para isso existem outras pessoas).

Além disso, não trabalhamos com o modelo conhecido como “cada analista com sua carteira”. Sempre existe um consenso e as recomendações são analisadas levando em consideração o que foi acordado. Isso protege o investidor, já que a possível saída de qualquer analista não afeta o trabalho realizado. Ou seja, seguimos diretrizes de investimentos e não somos guiados por decisões unilaterais.

– Retornos acima da média:

O nosso trabalho “como” Capitalizo iniciou em 2017, mas trazemos a experiência de muitos anos de mercado. Eu, por exemplo, trabalho e invisto no mercado de ações desde 2004. Isso não nos garante saber o que vai acontecer, mas nos dá a certeza de sempre saber o que fazer diante de qualquer situação, boas ou ruins.

Além disso, sempre buscamos os melhores caminhos para entregarmos resultados de forma consistente, sem expor os nossos clientes a riscos desnecessários. Ter Estratégias eficientes e seguras fez, até agora, com que os nosso ganhos tenham sido bem acima da média do mercado. Inclusive, você pode acessar todos os nossos resultados no Relatório de Performance que consta no site.

Mas você tem que fazer a sua parte! 

É importante lembrar que de nada adianta estruturar uma carteira equilibrada, pensar globalmente e ser assistido por uma ótima seleção de profissionais, focados em trazer retornos, se você não “apertar o botão” e seguir o que for recomendado. Estamos sempre aqui para te ajudar, mas você precisa agir e fazer a sua parte.

Chegou a hora de agir.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux

Desde Julho de 2017, a Carteira Tiago Prux entrega resultados bem acima dos principais índices de mercado. Confira, abaixo, os desempenhos dos últimos anos, desse ano, em 12 meses e o retorno médio (ao ano):

Confira também o desempenho completo, desde Julho de 2017:

Vale destacar que a Carteira Tiago Prux vem entregando, em média, mais de 40% de retorno ao ano. Esse desempenho foi capaz de transformar cada R$10.000 investidos em mais de R$55.000.

Como funciona a Carteira Tiago Prux?

A Carteira Tiago Prux, por exemplo, tem o objetivo de seguir uma Estratégia Buy & Hold, através de investimentos basicamente em Ações (internacionais e brasileiras), utilizando os conceitos de investidores reconhecidos como Warren Buffett e Peter Lynch.

Atualmente, 90% da Carteira é composta por ações de empresas internacionais ou empresas brasileiras que também tem receita no exterior. Dessa forma, é uma Carteira de Ações verdadeiramente global. Além disso, a Carteira utiliza duas Estratégias que têm trazido ganhos ‘’extras”, menor volatilidade e mais rentabilidade ao portfólio:

Proteção de Carteira: caso seja necessário, teremos recomendações de venda de ações ou utilizaremos opções para a Proteção de Carteira.

Venda (short) de Ações: podemos utilizar a venda de ações para termos mais recursos para financiar a comprar de outros ativos com maior potencial.

Importante: Como essa é uma Carteira de baixíssimo giro e de longo prazo, com apenas 10 minutos por mês, você consegue tranquilamente fazer o acompanhamento da Carteira Tiago Prux.

Quer ir em busca de uma rentabilidade como essa?

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