Durante toda a minha carreira como assessor, o que mais me impressionava (negativamente) era quando, ao tentar ajudar um cliente a investir melhor, ele me respondia:
“Estou sem tempo para falar sobre esse assunto”.
Eu me indagava: como era possível uma pessoa trabalhar, fazer sobrar dinheiro, montar uma estratégia e, depois, simplesmente, deixar tudo de lado?
Em todos esses anos, fui anotando os principais motivos que faziam com que isso acontecesse.
E quando fundei a Capitalizo, transportei todo esse conhecimento para a forma como passamos a estruturar as nossas recomendações.
O objetivo era simples: que você investidor, de acordo com a sua disponibilidade de tempo, tivesse uma estratégia de investimentos à sua disposição.
Atualmente, acredito que estamos muito perto do que seria o ideal, mesmo sabendo que a evolução é constante.
Apesar da Capitalizo oferecer um belo serviço e ótimas recomendações, quando fazemos algum tipo de pesquisa, o item ”não estou acompanhando por falta de tempo” é o mais marcado.
Mesmo ficando um pouco, digamos, frustrado, eu entendo que não basta você ter as melhores recomendações, o melhor atendimento ou as melhores estratégias.
Você precisa se dedicar minimamente a acompanhar a sua carteira e ajustar os seus investimentos.
Não estou falando em fazer análise ou qualquer coisa complexa, mas, somente, seguir algumas das nossas estratégias e recomendações.
Será mesmo que uma pessoa que vai, por exemplo, seguir a Carteira Recomendada Dividendos+, não tem 10 ou 20 minutos por mês para verificar o que está acontecendo?
Repito: apenas 10 minutos por mês para você investir melhor!
Entendo que muitos podem não gostar tanto do mercado financeiro como eu gosto.
Porém, é fundamental que se você quer ganhar dinheiro ao longo dos anos, seja em uma Carteira de Longo Prazo, Fundos ou no Curto Prazo, então valorize o seu dinheiro – muitas vezes conquistado com muito suor – e dedique um pouquinho do seu tempo a cuidar dele.
Peço que não tome o meu ”puxão de orelha” como algo ofensivo.
E sim como um conselho de um investidor que, seguindo as estratégias e recomendações da Capitalizo e se dedicando, tem tido ótimo ganhos.
Por isso, se programe e tire um tempo para investir melhor no seu futuro e no das pessoas que também podem se beneficiar com seus investimentos (esposa, marido, filhos, pais).
E, claro, conte com a Capitalizo em tudo que diz respeito aos seus investimentos.
O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.
Não existe como esconder nada.
Tudo é transparente. Os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.
Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular.
Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.
A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.
Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.
Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.
O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?
Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.
Não podemos “adivinhar” qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.
O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.
É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.
Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.
Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.
E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.
Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.
É exatamente isso que fazemos por aqui.
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
O maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan, costuma dizer que “temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”
Jordan, mais do que ninguém, sabia que, para se alcançar bons resultados, era preciso estar preparado para isso. O próprio Jordan estreou na NBA na temporada 84-85 e foi ser campeão somente em 90-91.
Não que ele estivesse proibido de ser campeão logo no início, mas, mesmo o maior jogador da história, teve que esperar o seu tempo de maturação.
Ele não queria “queimar a largada” e sabia que, com trabalho e planejamento, as conquistas viriam.
No mundo dos investimentos, especialmente na Bolsa de Valores, muitos investidores acham que tudo é um “jogo de curto prazo”, onde ou se ganha dinheiro em pouco tempo, ou se deve logo desistir se os resultados não vierem.
Nessa linha, quero compartilhar um importante artigo em que falo sobre a importância da consistência e de se ter um plano para atingir seus objetivos: A Lebre e a Tartaruga.
Era uma vez… uma lebre e uma tartaruga. A lebre vivia caçoando da lerdeza da tartaruga. Certa vez, a tartaruga já muito cansada de ser alvo de gozações, desafiou a lebre para uma corrida. A lebre, muito segura de si, aceitou prontamente.
Não perdendo tempo, a tartaruga colocou-se a caminhar, com seus passinhos lentos, porém, firmes.
Logo, a lebre ultrapassou a adversária, e vendo que ganharia fácil, parou e resolveu cochilar. Quando acordou, não viu a tartaruga e começou a correr. Já na reta final, viu finalmente a sua adversária cruzando a linha de chegada, toda sorridente.
A Lebre e a Tartaruga é uma das Fábulas de Esopo, na qual, em uma improvável corrida, uma lenta tartaruga vence a veloz lebre. Talvez essa seja uma das fábulas que melhor definem os investidores, pois ela mostra, de maneira bem didática, que o que mais importa, é ter consciência e trabalhar persistentemente.
Não adianta ser mais rápido ou ter um talento natural, se essas qualidades não forem bem aproveitadas.
COMO ALCANÇAR BONS RESULTADOS?
Assim, normalmente, os investidores impacientes acreditam que o que vai fazer a diferença é acertar a ação que mais subiu, dando uma “tacada certeira” e depois “se aposentar”. Eles focam nos resultados e não na forma que irão alcançar eles.
Muitas vezes, essa tacada certeira realmente acontece. O investidor consegue comprar exatamente a ação que mais está subindo e que é a maior posição da sua carteira de ativos. Ou seja, o investidor acertou o alvo. No entanto, isso pode trazer a sensação para o investidor de que ele é imbatível.
Diversificar o seu portfólio e estudar não parecem mais fazer sentido para esse investidor.
Esse sentimento vai aumentando à medida que a ação continua subindo. Quanto mais ela sobe, mais certo ele está. No entanto, assim como no caso da lebre, que parou para cochilar, o investidor relaxa e, de uma hora para outra, as coisas começam a dar errado.
Aquela ação que era a “melhor do mundo” começa a desaparecer. No primeiro momento, o investidor tem certeza de que o mercado está errado, e que os “preços vão voltar”.
De forma alguma, ele vai confessar que errou em não fazer a diversificação da sua carteira de ativos e, agora, já é uma “questão de honra” manter aquela posição.
O tempo vai passando (semanas, meses) e, normalmente, o resultado é o mesmo: a tacada certeira, virou um mico que não sai do lugar. E, assim, como na fábula, ele viu todos aqueles investidores, que eram tolos e “lentos” e realizaram a diversificação das suas carteiras, passarem a sua frente.
Por melhor que seja uma empresa, ela pode virar um negócio ruim ou enfrentar problemas durante bastante tempo. Caso um desses cenários aconteça, é possível que seu preço fique longos períodos sem subir ou mesmo caindo. Logo, a diversificação é a chave.
Se você, investidor, realizar uma pesquisa rápida nas cotações de várias empresas, vai se surpreender que, muitas delas, que são ótimos negócios, já chegaram a ficar 5, 10 ou 15 anos, sem subir ou caindo.
VALE A PENA FOCAR NA “TACADA CERTEIRA”?
Nós, da Capitalizo, acreditamos que não. Não existem atalhos.
Para se ganhar dinheiro de forma consistente, ao longo do tempo, é preciso ter uma boa estratégia e uma carteira equilibrada/diversificada. É mais importante ter vários bons ganhos do que acertar uma ou duas vezes nas maiores vencedoras.
Vários gestores, por exemplo, acertaram a grande alta das ações de Magazine Luiza (MGLU3), mas erraram tanto em outras posições, que acabaram, literalmente, entregando todos os ganhos.
Não estamos dizendo que somos invencíveis ou que não erramos, mas até hoje não deixamos nenhuma tragédia acontecer.
Entendemos que é preferível ser a “lenta tartaruga”, que é focada e persistente e que vai passar a vida no mercado financeiro, do que a “veloz lebre” que, apressada e arrogante, poderá largar na frente, mas perderá a corrida.
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
A Capitalizo existe por um motivo: permitir a você ganhar dinheiro com nossas recomendações.
Simples assim!
Logicamente, quem investe em ações ou em outros ativos de renda variável sabe que perdas, mesmo que momentâneas, irão acontecer no meio da jornada.
Porém, os resultados obtidos por quem segue nossas recomendações indicam que estamos no caminho certo.
Desde que fundamos a Capitalizo em 2017 até hoje…
…desconheço outra Casa de Análise ou Gestora que entregou resultados melhores do que os nossos!
Ou seja, quem seguiu fielmente nossas recomendações não se arrependeu.
NOSSO MAIOR DESAFIO
Ao contrário do que muitas pessoas imaginam, o nosso maior desafio até agora não foi ter os melhores resultados – afinal temos estratégias bem definidas há muito tempo e, como costumo dizer, sempre sabemos o que fazer.
O que mais nos preocupa e onde mais investimos nosso tempo é na comunicação com nossos clientes, pois queremos que todos aproveitem da melhor forma as nossas recomendações.
Vídeos explicativos, tutoriais, mentorias, relatórios e atendimento exclusivo. São algumas das ferramentas que nos permitem dar uma atenção mais próxima.
O cliente da Capitalizo não tem motivo para continuar com alguma dúvida. Estamos sempre 100% à disposição para você não se sentir sozinho.
Não estou falando que um cliente da Capitalizo precisa saber tudo sobre ações, por exemplo, e sim que ele nos procure para entender como funciona a carteira que for seguir.
Afinal é importante ter clareza sobre seus objetivos ao investir, para que possa escolher a melhor estratégia que esteja de acordo com seu perfil.
E por isso a comunicação e proximidade da Capitalizo com os investidores são tratadas com muita seriedade, pois quem não sabe o seu perfil terá um menor resultado.
E QUAL O SEU PERFIL?
O perfil de investidor não é definido só por uma pesquisa, e nem por sua idade.
Cada pessoa é diferente, com um perfil específico a ser avaliado.
Porém, existem três fatores que ajudam você investidor a entender o seu perfil…
1) o tempo que você tem disponível para acompanhar o mercado, 2) sua sensibilidade ao “sobe e desce” do mercado e 3) o seu horizonte de investimento.
📌 Um investidor que não tem tempo para acompanhar o mercado dificilmente conseguirá fazer operações de curto prazo;
📌 Um investidor que precisará resgatar o seu dinheiro em 12 meses, não deveria alocar em ações;
📌 Um investidor que enxerga as grandes quedas do mercado como oportunidade não teria nenhum problema para ter 60% ou mais do que seu capital em ações.
Lembrando que nada impede você de ter uma Carteira de Dividendos e também fazer operações de curto prazo, por exemplo.
E perceba como é simples, considerando apenas os três pontos acima, definir o seu perfil no início da jornada.
Digo no início pois, no futuro, o modo de investir poderá mudar ou sofrer o que chamamos de “ajustes finos”.
Contudo, se você entende esses três fatores e pensa a respeito deles, então vai sair na frente de 95% dos investidores.
Infelizmente, a maior parte das pessoas que investe nunca parou 5 minutos para pensar de que forma deveria investir.
E como sabemos, os resultados nesses casos não costumam ser positivos.
QUAL A MELHOR FORMA DE GANHAR DINHEIRO COM INVESTIMENTOS?
Não existe a melhor forma de investir.
Na verdade a melhor forma de investir é aquela que respeita o seu perfil. E por isso é importante você sempre respeitá-la.
Vou mostrar a você dois comentários de nossos clientes que podem ajudar a definir seu perfil:
Comentário 1:
Comentário 2:
Perceba que ambos investidores começaram de uma forma, e após receberem a nossa ajuda e levarem a sério as estratégias e carteiras, conseguiram otimizar os seus investimentos.
Da mesma forma, outros investidores não vão precisar mudar a sua maneira investir.
Ou seja, não existe melhor e pior ao ter uma Carteira de Dividendos ou fazer operações de Curto Prazo.
O que é “bom ou ruim” vai depender de cada pessoa.
Por isso encontrar o seu perfil é tão importante e libertador. Após esse processo você vai ficar mais confiante para aproveitar nossas recomendações e buscar seus objetivos financeiros.
Por fim… nunca “brigue” ou faça algo que não esteja de acordo com o seu perfil.
O nosso foco é fazer você ganhar dinheiro sempre. Se o seu objetivo é o mesmo, então junte-se a nós!
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para acessar mais detalhes, basta clicar nos links abaixo:
Diariamente os nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.
Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.
Além disso, vou trazer também a visão dos nossos analistas e o que Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.
Dá uma olhada no desempenho da Carteira Tiago Prux de Longo Prazo, que é composta por várias ações internacionais:
O resultado acima já seria suficiente para mostrar o quão interessante é investir em ativos estrangeiros.
Porém, quero ir um pouco mais longe. Vou mostrar a visão equivocada de alguns investidores e também a importância de investir lá fora.
VIÉS E PRECONCEITO
Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.
Dentre os principais motivos, destaco o “víes caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.
Muita gente sabe nem dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.
Sem contar que existem várias empresas que atuam no mercado local e que, se as ações fossem brasileiras, muita gente teria em carteira.
Como por exemplo as da Apple…
Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”.
Será mesmo que pensar assim faz sentido?
Além disso, tivemos uma alta da bolsa americana nos últimos anos – enquanto a B3 não subia.
Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência também costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.
Lembre-se…
Um investidor profissional não deve estar “enviesado” e muito menos ter preconceito em relação a qualquer investimento.
O foco é sempre investir bem e ganhar dinheiro. Ou pelo menos deveria ser.
O INVESTIDOR GLOBAL
A Capitalizo é a pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.
Na prática isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.
A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.
Mas essa carteira não é a única que possui essa estratégia, já que em quase todas as nossas Carteiras Recomendadas a presença de ativos globais é bastante frequente.
A vantagem desse tipo de pensamento é não expor o investidor ao risco de apenas uma região, sem abrir mão das grandes oportunidades que vão aparecer.
Além disso, levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não acredito que faça sentido me expor totalmente à nossa economia.
A diversificação é importante demais para ser ignorada.
“O MUNDÃO LÁ FORA”
Abaixo, seguem alguns prints de posts feitos no meu Twitter:
Perceba o tamanho das oportunidades que existem quando “saímos da caixa” e enxergamos, não só Brasil, e sim o mundo todo como um lugar cheio de alternativas para investir bem e ganhar dinheiro:
Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?
“O DÓLAR JÁ ERA!”
Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.
Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.
Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Remimbi chinês será a grande referência global?
Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.
Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.
Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:
A expectativa para 2022 é de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairão da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.
Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.
Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:
Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.
Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.
Como diria o mestre Warren Buffett: “Nunca aposte contra os Estados Unidos!”
NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES DO MUNDO
Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.
Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.
Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.
É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todo nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.
Tanto é verdade que existem uma serie de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.
Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas é inegável que concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.
Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.
E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Conheça a estratégia dessa Carteira aqui no vídeo abaixo:
Agora, vamos mostrar como é simples seguir as nossas recomendações, de acordo com o seu perfil de investidor, tempo e sensibilidade em relação a volatilidade.
RECOMENDAÇÕES DA CAPITALIZO
Atualmente as nossas recomendações são dividas em Carteiras Capitalizo de Longo Prazo e Estratégias de Curto e Médio Prazos.
Dessa forma oferecemos soluções completas independente do seu perfil de investidor.
Vale relembrar que não existe “certo ou errado” em relação ao seu perfil, e que é possível, por exemplo, ter uma Carteira de Dividendos e ainda fazer Operações de Curto Prazo de Swing Trade.
Logo abaixo, deixamos para você informações sobre o perfil, para longo prazo e para curto/médio prazos. Além disso, no final da página você terá acesso aos resultados históricos de cada uma delas:
💰 CARTEIRA TIAGO PRUX 💰
-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira:Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 MICRO E SMALL CAPS 💰
-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira:Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 DIVIDENDOS+ 💰
-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Média -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 TOP CRESCIMENTO 💰
-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 INTERNACIONAL 💰
-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 FIIS E REITS 💰
-Perfil: Carteira de Fundos Imobiliários e REITs de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Média -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 DIVERSIFICADAS 💰
-Perfil: Carteiras Diversificadas de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Média -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 FUNDOS DE AÇÕES 💰
-Perfil: Carteira de Fundos de Ações de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 RENDA FIXA 💰
-Perfil: Carteira de Títulos e Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Baixa -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
💰 CRIPTOATIVOS 💰
-Perfil: Carteira de Criptomoedas de Longo Prazo -Volatilidade da Carteira: Muito Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista -Giro de Carteira:muito baixo -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada -Datas importantes:a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês
📊 ESTRATÉGIA DE SWING TRADE 📊
-Perfil: Carteira de Operações de Curto Prazo (2 a 10 dias) -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica -Giro de Carteira: Alto, com novas recomendações todas as semanas -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência -Datas importantes:o envio do relatório com as operações da semana é feito aos domingos. Normalmente, as operações são encerradas às sextas-feiras
📊 ESTRATÉGIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS 📊
-Perfil: Carteira de Operações de Médio Prazo (3 a 6 meses) -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica -Giro de Carteira: Médio, sempre que tivermos novas recomendações, avisaremos -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência -Datas importantes:não existe um dia específico para o envio e encerramento das recomendações
📊ESTRATÉGIA DE LONG&SHORT 📊
-Perfil: Carteira de Operações de Médio Prazo (1 a 3 meses) -Volatilidade da Carteira: Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica -Giro de Carteira: Médio, sempre que tivermos novas recomendações, avisaremos -Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência -Datas importantes:não existe um dia específico para o envio e encerramento das recomendações
📊 ESTRATÉGIAS DE DAY TRADE 📊
-Perfil: Operações de curtíssimo prazo (minutos, horas) em Contratos de Índice e Dólar -Volatilidade da Carteira: Muito Alta -Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica -Giro de Carteira: Alto, com novas recomendações durante todo o pregão -Tempo para acompanhamento e datas importantes: em função da velocidade das recomendações é preciso acompanhar a sala online do pregão ao vivo, com o analista responsável. Esse pregão funciona das 09:00 às 16:00, diariamente.
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para saber mais a respeito de um cada delas, basta clicar nos links:
Há algum tempo, comecei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo ganhou mais velocidade quando fundei a Capitalizo em 2017, período em que a minha Carteira começou a ser montada pelos nossos analistas.
O primeiro grande “teste” dessa nova abordagem ocorreu durante a maior crise da história das Bolsas em 2020. Como era de se esperar, a Carteira sofreu uma queda (embora menor que a média do mercado).
No entanto, minha agradável “surpresa” foi a rapidez da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como pode ser observado abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha azul) teve uma recuperação rápida, enquanto o Ibovespa (linha preta) continuou a apresentar dificuldades:
Além disso, na linha vermelha, temos o que teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais.
Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os Ativos Internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78%, e o S&P, 80%.
Essa diferença, realmente, me surpreendeu.
O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito ruins.
Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, existem várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo.
Porém, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como uma forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.
PENSE GLOBALMENTE, INVISTA GLOBALMENTE
Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.
Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam.
São esses investimentos que deverão ser os vencedores
no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Esses dias, me perguntaram qual o meu maior acerto na Bolsa de Valores em 2024.
Sei que, como resposta a esse tipo de pergunta, as pessoas querem que eu fale o código de uma ação, ou que eu tenha na minha carteira as ações que mais subiram no ano.
Mas, para mim, isso não foi o mais importante.
Meu maior acerto até agora, em 2024, foi seguir exatamente as estratégias propostas antes do ano começar.
O maior desafio do investidor, e o que vai me fazer ganhar – ainda mais – dinheiro ao longo do tempo, não é acertar a principal alta do ano, e sim não se sabotar e seguir o que foi planejado.
ESTRATÉGIA, DISCIPLINA E PACIÊNCIA
É importante você ter uma Estratégia clara e objetiva. Ela deve responder perguntas do tipo:
Como dividir a sua carteira, apontar quando comprar e quando vender os ativos do seu portfólio, e claro, indicar os motivos desses movimentos.
Além disso, de nada adianta ter uma estratégia se você não tiver Disciplina para seguir o plano.
O ser humano, por natureza, tende a se sabotar e encontrar alguma desculpa para fugir do que foi proposto. Isso pode ser a ruína no mundo dos investimentos.
E para investir no longo prazo você vai precisar de muita disciplina. Mesmo que possa parecer simples, por exemplo, investir todos os meses, sabemos que na prática muitos não conseguem fazer isso.
Da mesma forma que fazer exercícios e tomar 2 litros de água diariamente parece uma tarefa trivial, mas a maioria das pessoas não consegue cumprir por não ter disciplina.
E, finalmente, como tudo nessa vida, é preciso de (muita) Paciência.
Como eu costumo falar, boa parte dos investidores acha que ação é que nem foguete e que ela deveria disparar assim que eu comprar.
Relembrando que, por melhor que sejam nossas Estratégias, o mercado pode passar algum tempo operando na direção contrária à nossa – e nesses momentos é preciso uma boa dose de paciência.
ATALHOS PARA ACERTAR NA BOLSA DE VALORES
Fico imaginando se, na primeira grande crise que eu passei, em 2008, eu tivesse desistido por não ter tido paciência com a queda das ações.
Quanto de dinheiro eu teria deixado de ganhar?
Não ter um plano é o que leva a maioria das pessoas a perder dinheiro na bolsa. E não é possível ter consistência ao longo do tempo sem ter uma boa estratégia.
Lembrando que uma boa estratégia não vai nos garantir ganhar sempre, mas vai nos manter vivos no mercado e evitar tragédias. A consequência natural desse processo acaba sendo ganhar dinheiro.
Como diria o maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan: “Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos”.
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
4) ERROS VÃO ACONTECER
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizo para as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Um dos principais motivos da excelente rentabilidade da Carteira de ações Tiago Prux é o que chamamos de “pensamento global“.
Ser um investidor global nada mais é do que procurar as melhores ações, onde quer que elas estejam.
Apesar de parecer óbvia, a maioria dos investidores brasileiros não segue essa forma de investir.
São pessoas que possuem uma baixa exposição em ações de empresas de fora, ou de empresas que possuem receita relevante fora do país (exportadoras).
Justamente na categoria exportadoras, existem empresas brasileiras que têm fortíssimas vantagens competitivas.
Especialmente as que possuem muitos custos em moeda local (R$), e que conseguem se diferenciar pelos baixos custos de produção.
Os exemplos mais comuns são as empresas do agronegócio e commodities.
Esse é o tipo de ação que considero de fundamental importância para a construção de ganhos consistentes, e que não pode faltar na Carteira Tiago Prux.
QUAIS AS VANTAGENS DE POSSUIR RECEITAS DOLARIZADAS?
Como primeira vantagem, merece destaque a diversificação.
O fato de uma empresa brasileira possuir parte de suas receitas atreladas ao dólar indica que a mesma detém seus mercados localizados ao redor do mundo.
Isto pode ser encarado como um grande aliado para que a companhia busque expandir ainda mais seus horizontes de atuação, ganhando novos mercados e, consequentemente, agregando valor ao seu fluxo de receitas.
A diversificação também pode ser benéfica em momentos de crise, principalmente se estas forem pontuais em determinadas regiões ou países.
Por exemplo, muitas empresas que possuem parte de seus mercados localizados fora do Brasil, acabaram por sofrer menos os impactos de nossa recessão entre 2015 e 2017, dado que a demanda lá fora não foi afetada.
Outra vantagem da dolarização está ligada ao próprio dólar. Como comentado, o dólar americano é a “moeda padrão” das negociações na maioria dos países.
E quando comparado ao nosso Real, vemos o quão forte o dólar se mostra, sofrendo com menores efeitos de desvalorização.
Por fim, e ainda na linha da desvalorização, podemos destacar a importância de se haver receitas dolarizadas em meio a variações do nosso câmbio. Em momentos de enfraquecimento do Real, estas empresas podem ser beneficiadas.
Na Capitalizo a nossa visão sobre o dólar é mesma desde 2017: o dólar é e vai continuar forte durante muitos anos.
DESCORRELAÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DE RISCOS
Outro fator que mostra a importância de se ter ações de exportadoras, e que a maioria dos investidores pouco se atenta, é o que chamamos de descorrelação e diversificação de riscos pessoal.
Para entender na prática como isso funciona, responda essa pergunta:
📌 Será que faz sentido além de viver e trabalhar no Brasil, ainda ter todos os investimentos correlacionados somente à economia local?
Assim como os nossos analistas, o meu entendimento é que não faz sentido.
Por isso, se você ainda não tem uma boa parte da sua Carteira em Ações de Exportadoras, talvez seja hora de repensar sua Estratégia.
CONHEÇA A CARTEIRA DE AÇÕES ” TIAGO PRUX”
A estrutura da Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
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