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Os investidores perdem dinheiro no longo prazo. Mas você pode mudar isso.

14/01/202614/01/2026 Por Tiago Prux

Infelizmente, boa parte dos investidores acaba perdendo dinheiro no longo prazo ou deixando de ganhar no mercado de ações.

O grande motivo é que as pessoas não investem de forma profissional.

Atualmente, temos na Capitalizo um serviço de análise gratuita de investimentos.

Com ele, você envia suas aplicações e, levando em conta as nossas recomendações, damos um direcionamento para que você consiga melhorar a sua carteira.

Aliás, aproveitamos esse serviço para estudar o perfil do investidor que acaba de assinar com a Capitalizo, especialmente no que diz respeito à renda variável.

E descobrimos quais são as ações que esses investidores mais têm em carteira.

Nesse estudo, as ações que mais apareceram foram: Banco do Brasil (BBAS3), Itaúsa (ITSA4), Sanepar (SAPR11), Oi (OIBR3), Via (VIIA3) e B3 (B3SA3).

Aparentemente, uma carteira com essas ações poderia ser considerada “bem estruturada” e capaz de gerar bons retornos.

Afinal, ela é composta por empresas sólidas e conhecidas, como Itaúsa, Sanepar, B3 e Banco do Brasil.

Além disso, ainda conta com as chamadas “pimentas”, bastante comentadas nas redes sociais: VIIA3 (ou “Via”) e a Oi, considerada por muitos como a maior oportunidade da Bolsa.

NA PRÁTICA, O QUE ACONTECEU?

Abaixo, segue o desempenho da Carteira Teórica dos novos clientes Capitalizo (com as ações citadas acima), em comparação com três das nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo e com o Ibovespa, de julho de 2017 até fevereiro de 2022:

Perceba que, enquanto essa Carteira Teórica dos novos clientes Capitalizo rendeu apenas 35%, a nossa carteira mais conservadora de ações, a Dividendos+, teve ganhos de 147%.

Quando comparamos com as carteiras que renderam mais, a Tiago Prux e a Micro e Small Caps, que subiram, respectivamente, 442% e 354%, a diferença é ainda maior.

Infelizmente, a Carteira Teórica dos novos investidores da Capitalizo sequer conseguiu bater o Ibovespa.

Considerando uma aplicação de R$ 50.000, o investidor que tivesse essa Carteira Teórica teria hoje, passados quase cinco anos, R$ 67.500.

Já quem seguiu a nossa Carteira Micro e Small Caps teria acumulado um montante muito maior: R$ 227.000. A diferença é brutal.

PERDENDO DINHEIRO NO LONGO PRAZO…

Acredite: apenas assistir a vídeos no YouTube ou acessar sites de “dados” de empresas para olhar P/VP e P/L não fará você ganhar dinheiro de forma consistente — assim como não fez esses investidores.

Não estou dizendo que o investidor pessoa física não pode ganhar dinheiro, mas essa não é a realidade da maioria.

Para o investidor “comum”, “amador”, que tem sua profissão, família, enfrenta trânsito e ainda precisa “viver”, é extremamente complexo conciliar tudo isso com uma análise profunda dos investimentos.

Digo complexo para não dizer impossível.

Isso não significa que não erramos. Qualquer profissional erra, e no mercado financeiro isso não é diferente.

A grande vantagem é que trabalhamos com foco 100% direcionado em fazer com que as pessoas ganhem dinheiro de maneira consistente e, principalmente, sem correr riscos desnecessários.

Dessa forma, evitamos que qualquer erro da nossa parte se transforme em uma tragédia, para que você não fique perdendo dinheiro no longo prazo.

Queremos que você invista de forma profissional, focando mais em ganhar dinheiro e dedicando apenas 10 minutos por mês para manter atualizada a sua Carteira de Ações de Longo Prazo.

“AH, TIAGO, MAS VOCÊ ESTÁ DIZENDO ISSO SÓ PORQUE QUER VENDER A CAPITALIZO!”

Eu gosto muito de ganhar dinheiro. Quem não gosta? Então, se eu puder unir o útil ao agradável, melhor ainda.

Com a venda das assinaturas, conseguimos manter uma estrutura fantástica, com analistas que me ajudam a investir ainda melhor.

Sem contar que isso me permite ter mais dinheiro para investir. Ou seja, uma relação ganha-ganha.

Além disso, como entusiasta do mercado e profundo conhecedor dos anseios dos investidores, o que eu mais quero é que todos tenham sucesso em seus investimentos — inclusive você.

Sou a “prova viva” da importância de investir de forma profissional, como eu e minha família fazemos hoje. E desejo o mesmo para todos os investidores.

E o melhor: tudo isso é feito de forma independente, sem conflitos de interesse com qualquer corretora ou instituição financeira.

CONHEÇA A CARTEIRA RECOMENDADA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para manter sua carteira 100% atualizada e mais preparada para enfrentar diferentes cenários de mercado.

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES

A Carteira Tiago Prux faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediato às nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, todas construídas com fundamentos sólidos, diversificação e histórico de retornos acima da média do mercado.

Além disso, você conta com relatórios analíticos, acompanhamento contínuo e recomendações claras sobre como agir em cada cenário, sempre de forma transparente e independente.

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Meu maior acerto na Bolsa em 2025

03/01/2026 Por Tiago Prux

Esses dias, me perguntaram qual foi o meu maior acerto na Bolsa de Valores em 2025.

Quando alguém faz esse tipo de pergunta, geralmente espera que eu cite o código de uma ação específica ou diga que investi justamente na ação que mais valorizou no ano.

Mas, para mim, esse não foi o ponto mais relevante.

O meu maior acerto, até agora, foi seguir exatamente as estratégias que defini antes mesmo do início do ano.

O maior desafio de quem deseja acertar na Bolsa de Valores é outro. O que realmente constrói riqueza ao longo do tempo não é acertar a maior alta do ano, mas sim evitar a autossabotagem e manter o foco no planejamento.

ESTRATÉGIA, DISCIPLINA E PACIÊNCIA

Ter uma estratégia clara e objetiva faz toda a diferença. Ela precisa responder perguntas fundamentais, como:

Como dividir a carteira?
Quando comprar e vender os ativos?
Quais são os motivos por trás de cada decisão?

No entanto, apenas criar uma estratégia não é suficiente. É preciso ter disciplina para segui-la.

O ser humano tem uma tendência natural à autossabotagem, encontrando desculpas para fugir do que foi planejado.

No mundo dos investimentos, esse comportamento pode resultar em grandes prejuízos.

Investir de forma consistente no longo prazo parece simples, mas exige esforço.

Muitas pessoas não conseguem manter tarefas rotineiras, como investir todos os meses, da mesma forma que têm dificuldade em praticar exercícios regularmente ou até mesmo beber 2 litros de água por dia.

Por fim, todo investidor precisa de paciência.

Muitos acreditam que ações funcionam como foguetes, subindo logo após a compra.

Porém, mesmo as melhores estratégias podem levar tempo para apresentar resultados. Nesses momentos, a paciência é essencial para evitar decisões impulsivas.

COMO ACERTAR NA BOLSA DE VALORES

Em 2008, quando enfrentei minha primeira grande crise, meu “estômago embrulhou”, literalmente. E se eu tivesse abandonado meu plano no meio da queda das ações? Certamente, teria deixado de ganhar muito dinheiro no futuro.

A ausência de um plano claro é um dos principais motivos que levam investidores a perder dinheiro na Bolsa. Somente com consistência e uma boa estratégia é possível alcançar resultados sólidos ao longo do tempo.

Uma estratégia bem estruturada não garante ganhos o tempo todo, mas ajuda a evitar grandes perdas e mantém o investidor ativo no mercado. A consequência natural disso é o crescimento do patrimônio.

Como dizia Michael Jordan: “Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi desenvolvida para quem segue a filosofia do Buy and Hold e busca se tornar um investidor global, com foco no longo prazo.

Trata-se de uma estratégia estruturada para atravessar diferentes ciclos de mercado, com ajustes pontuais ao longo do tempo e foco na construção consistente de patrimônio.

Com essa abordagem, bastam cerca de 10 minutos por mês para acompanhar eventuais atualizações e manter a carteira alinhada à estratégia.

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Tiago Prux faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso às nossas carteiras recomendadas de ações de longo prazo, relatórios exclusivos e análises independentes.

Ao assinar, você passa a investir com método, disciplina e estratégia, seguindo exatamente os mesmos princípios que aplicamos em nossas próprias decisões.

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Small Cap: Qual ação vai BOMBAR?

02/06/202502/06/2025 Por Tiago Prux

Muitos investidores estão na eterna busca pela próxima ação Small Cap que terá uma grande valorização na bolsa.

Encontrar “a próxima… alguma coisa” ou “a ação que vai bombar” acaba se tornando o foco de muitos investidores.

Aliado a isso, há uma disputa intensa ao longo do ano entre gestores e analistas reivindicando mérito por ter “acertado” a ação que mais subiu.

Não temos nada contra ganhar dinheiro e muito menos ter em carteira aquelas ações que mais subiram no ano. Muito pelo contrário.

Ações assim fazem o seu patrimônio valorizar consideravelmente e o deixam mais próximo de atingir seus objetivos financeiros.

Como as Small Caps possuírem menor valor de mercado e maior sensibilidade aos ciclos econômicos, são as mais indicadas para você obter um bom retorno no curto/médio prazo.

QUANDO ACERTAMOS…

Nas nossas Carteiras Dividendos+ e Micro e Small Caps, inclusive, cravamos a principal alta de uma Small Cap em 2021/2022.

Com certeza isso é um baita resultado.

Atualmente, essa recomendação acumula mais de 355% de alta desde 2021, mesmo com a baixa do mercado de forma geral nos últimos anos. Veja:

Com essa Small Cap, conseguimos entregar ótimos resultados para os nossos clientes, deixando satisfeitos tanto os que querem ganhos de curto/médio prazo, quanto os de longo prazo.

Boa parte dos profissionais do mercado financeiro como gestores, analistas e especialistas em ações, não conseguem aproveitar esse tipo de oportunidade.

Isso é bem verdade, pois quando analisamos mais de perto os resultados da maioria dos fundos e carteiras recomendadas por aí, acertar a principal ou principais altas da bolsa não foi suficiente para compensar outras várias escolhas ruins.

É ainda mais complicado para o investidor pessoa física (que possui um emprego e outras obrigações) ter tempo disponível para encontrar oportunidades como essa, já que são necessárias horas e horas de estudo e anos de experiência.

E É POR ISSO QUE A CAPITALIZO EXISTE

Você se concentra no que é importante para você (sua família, crescimento do seu negócio, seus estudos, entre outros) e nós ajudamos você com seus investimentos!

Além disso, mais importante do que acertar a Small Cap que vai “bombar”, é ter uma carteira equilibrada, diversificada com boas empresas e, especialmente, com algumas escolhas que podem ter uma grande valorização.

NOSSOS RESULTADOS COM SMALL CAP

RESULTADOS DO BANCO DO BRASIL (BBAS3): Por que foram ruins no 4º tri e o que estamos fazendo.

26/03/202522/12/2024 Por Tiago Prux

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No quarto trimestre de 2024, o Banco do Brasil apresentou resultados abaixo do esperado, refletindo uma continuidade das tendências já observadas no trimestre anterior.

Embora os números ainda sejam sólidos, o desempenho ficou aquém das expectativas do mercado, com alguns sinais de enfraquecimento nas áreas-chave, o que contribuiu para a falta de entusiasmo entre os investidores.

Como foram os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) no 4º tri de 2024?

O Banco do Brasil (BBAS3) encerrou o quarto trimestre de 2024 com um lucro líquido ajustado de R$ 9,6 bilhões, 1,5% maior do que o do mesmo período de 2023.

Além disso, o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), uma das métricas mais observadas em bancos, teve uma leve queda: foi 20,8%, em comparação com 22,5% no quarto trimestre de 2023.

A imagem abaixo, retirada da plataforma Capitalizo Fundamentos, também permite visualizar essa tendência de baixa do ROE anual.

Porém, o mais preocupante foi o aumento da inadimplência do banco. Essa piora no custo de crédito se deve, principalmente, ao aumento no risco de crédito causado pela inadimplência do agronegócio.

Para se ter uma ideia, o índice de inadimplência total acima de 90 dias subiu para 3,33%, uma alta de +0,4 ponto na comparação anual.

Por que os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) não foram bons?

Existem várias razões pelas quais os resultados recentes do Banco do Brasil decepcionaram, mas podemos resumi-las em três principais:

1 – Função Social

Primeiramente, o Banco do Brasil, por ser o maior banco público do Brasil, possui uma função social que os bancos privados não têm.

Para “estar disponível” a todos (ou quase todos) os brasileiros, o Banco do Brasil precisa manter agências físicas em locais distantes e isolados, nas quais, muitas vezes, entram apenas 7 ou 8 pessoas por dia.

Isso não significa que essa abordagem esteja errada, mas é importante destacar que essa obrigação impacta diretamente os resultados da empresa.

Com isso, a estrutura do banco se torna mais pesada, e sua operação acaba sendo mais custosa, afetando margens e perspectivas.

2 – Resultados Agro

Cerca de um terço da carteira de crédito do Banco do Brasil é destinada ao agronegócio. Afinal, o banco é o maior fiador do agro do Brasil.

Por um lado, isso representa uma vantagem, pois o agro é um dos motores da nossa economia e, historicamente, tem inadimplência mais baixa.

Entretanto, quando o agronegócio enfrenta dificuldades, os impactos nos resultados do BBAS3 são inevitáveis. Foi exatamente isso que ocorreu nesses últimos meses.

3 – Tendência dos Bancos

Além desses eventos pontuais, os resultados do Banco do Brasil refletem um fenômeno mais amplo que vem acontecendo com os bancos no país.

Após décadas de hegemonia de grandes instituições como Santander, Bradesco, Itaú, Banco do Brasil e Caixa, a realidade mudou. Nos últimos cinco anos, a concorrência cresceu de forma significativa, pressionando margens para baixo.

Fintechs e novos bancos, como XP, BTG, Inter e Nubank, já são lucrativos e ocupam cada vez mais espaço por seus custos baixos e digitalização.

Com isso, os grandes bancos enfrentam margens mais apertadas, e seu maior crescimento parece ter ficado no passado. Muitos, como o Itaú, adaptaram suas políticas de dividendos, buscando distribuir mais e investir em outros setores, reconhecendo a dificuldade de manter um crescimento acelerado.

O que estamos fazendo?

Por todos esses motivos, aqui na Capitalizo entendemos que a exposição a grandes bancos deve ser reduzida, priorizando empresas financeiras que apresentam maior potencial de crescimento.

Estamos implementando essa estratégia há alguns anos, e uma de nossas recomendações nesse sentido vem superando o BBAS3, além de seguir com bom potencial:

⚠️ Lembramos que os clientes Capitalizo têm acesso a essa e outras recomendações de nossas carteiras!

Mesmo se estivermos pensando apenas nos grandes bancos, o Banco do Brasil não seria nossa primeira escolha. O Itaú, por exemplo, ainda parece uma alternativa mais vantajosa.

Essa análise reflete nossa busca contínua por ativos alinhados às novas realidades do mercado, sempre com foco em maximizar resultados.

Nos próximos anos, a concorrência no setor financeiro deve continuar crescendo, exigindo estratégias ainda mais bem fundamentadas.

Eu, pessoalmente, estou tranquilo com isso.

Isso porque sigo a Carteira Tiago Prux, montada por mim e por um time de especialistas com mais de 20 anos de experiência. Essa carteira é ideal para quem adota a filosofia do Buy and Hold e busca se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Entenda a estratégia desta carteira no vídeo abaixo e confira o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e ao S&P500 (em R$).

Os prejuízos da minha Carteira de Ações. E não são poucos!

23/06/202423/06/2024 Por Tiago Prux

Hoje quero mostrar quais os prejuízos eu tenho com minha Carteira de Ações:

PREJUÍZOS ATUAIS DA CARTEIRA TIAGO PRUX

-40% das ações da minha Carteira estão negativas em 2024;

-20% dessas ações apresentam queda superior a 15% esse ano;

-A ação com pior desempenho da Carteira cai -38% (somente em 2024);

-Outras duas caem mais de 30% esse ano;

-Além disso, 20% das ações estão abaixo do meu preço de compra, desde que as comprei pela primeira vez;

-No pior caso, uma ação comprada em 2021, eu acumulo um prejuízo de -60%;

-Desde 2017, em mais de 55% dos pregões, a minha Carteira teve um desempenho inferior ao Ibovespa.

SE, AO LER ESSES PONTOS, VOCÊ…

Achou que eu sou muito perdedor ou amador…

Ficou até com pena de mim ou sentiu um “mal estar” de ver tanta coisa ruim…

Ou teve certeza de que meus prejuízos são gigantescos…

Saiba que, mesmo com todo esse cenário ”caótico”, a Carteira Tiago Prux está positiva esse ano. Além disso, desde 2017, ela nunca fechou um ano sequer no negativo.

Na maioria das vezes, essas conclusões acontecem porque boa parte dos investidores só foca no que está errado e, quando vê o mercado caindo, acha que tudo é ruim e que a bolsa “não presta”.

Acredite, só existe uma única maneira de nunca ter prejuízo no mercado de ações: não investindo em ações.

Ter perdas e lidar com elas fazem parte do processo.

FOQUE NO QUE IMPORTA

Para ser sincero, retornos de curto prazo não fazem dessa uma Carteira vencedora ou perdedora.

Avaliar períodos muito pequenos e posições isoladas, ao invés de pensar em consistência e no “todo” do portfólio, não faz o menos sentido.

Porém, o resultado de longo prazo mostra o quanto valeu a pena ter e seguir uma Estratégia bem definida, e aguentar todos os altos e baixos do mercado:

O que eu tenho de tão especial ou essa Carteira tem de tão mágica?

Nada.

Qualquer investidor pode ter o mesmo ganho – ou até maior.

Porém, eu foco somente no que importa: ganhar dinheiro. Os analistas da Capitalizo fazem a mesma coisa: focar no resultado.

Para ganhar dinheiro, o único caminho é ter um bom plano. É preciso seguir um planejamento que não te exponha a riscos desnecessários, mas que não te deixe para “trás” quando o mercado está subindo bem.

Eventuais perdas ou desvalorizações, mesmo que momentâneas, fazem parte da jornada de qualquer investidor.

A diferença do investidor profissional e do “amador” é que o primeiro não se deixa levar pelo lado “emocional”, nem se abater quando algo não funciona.

Como costumo falar, “ninguém nasce profissional, eu sei, mas é escolha de cada um permanecer amador”.

Caso você queira manter o controle dos seus investimentos, sem investir sozinho, e entende que seguir estratégias profissionais de investimentos é o que faz mais sentido em busca de melhores retornos, então junte-se a nós…

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Crise: é hora de comprar ou vender ações?

18/11/202218/11/2022 Por Tiago Prux

Essa semana recebi um número recorde de perguntas e “elogios” a respeito do momento atual:

“Como vou conseguir investir sabendo que tudo irá para o buraco?”

“Você só pode estar louco. Investir em ações sabendo que o Brasil vai virar a Argentina”

“Existe chance de confisco da poupança?”

“É hora de comprar mais ações ou vender tudo?”

Primeira dica: diminua as horas que você passa lendo sobre política ou economia na internet ou não deixe que isso te afete tanto.

Por que eu digo isso?

Basta ler 5 minutos de comentários sobre a bolsa nas redes sociais para lembrar da importância do aspecto “psicológico” nos investimentos.

As pessoas estão muito enviesadas e com a cabeça “cheia”. Desse jeito, é complicado pensar racionalmente e tomar boas decisões para ganhar dinheiro.

Não estou dizendo o que alguém deve fazer ou não. Que político defender ou não. Muito menos em quem votar.

Só não se esqueça que o nosso trabalho é recomendar investimentos. Assim como eu tenho que estar com a cabeça “boa” para investir, os nossos analistas têm que conseguir enxergar de forma clara tudo o que acontece, para fazer as melhores recomendações.

Quero que você também tenha essa clareza para investir bem o seu “suado dinheiro”.

BRASIL E A CRISE ETERNA

Além de 41 anos (bem) vividos no nosso querido país, eu sempre gostei de História (minha mãe era professora) e a minha memória é muito boa.

Poucas pessoas conseguem lembrar de tantas coisas como eu. Isso faz com que eu me recorde das dezenas, centenas ou milhares de crises que Brasil já passou. Desde a época da hiperinflação, Collor e por aí vai.

Sinceramente, nada me surpreende.

Mentira, uma coisa me surpreende: como as pessoas ainda se surpreendem com as coisas mais esdrúxulas que acontecem no Brasil.

Perceba, eu gosto do meu país, trabalho e faço a minha parte para que ele seja cada vez melhor. Não sou nem um pouco resignado com os nossos problemas. Mas a verdade é que a nossa crise é “eterna.”

Um dia isso vai mudar? Acredito que sim. Mas até lá, eu preciso estar sempre preparado para a próxima crise.

O MOMENTO É SEMPRE BOM PARA QUEM TEM ESTRATÉGIA

Respondendo a pergunta lá de cima: “Como eu consigo investir bem como toda a crise que vivemos”

A resposta é justamente essa: eu estou sempre preparado para esses momentos. E como fazer isso? Tendo e seguindo um bom plano.

É justamente esse plano que vai me apontar se o momento é bom para comprar ou vender ações e o quanto eu devo comprar e vender de cada ação.

Porém, para investidores que têm um bom plano, assim como eu tenho, o momento é sempre interessante para investir. Como costumo dizer: “investimento é solução e nunca problema”.

Atualmente, meus investimentos e da minha família são divididos em duas grandes frentes:

1) CARTEIRA TIAGO PRUX DE LONGO PRAZO

Essa carteira é montada através de uma profunda Análise Fundamentalista das empresas e composta por uma diversificada gama de ações brasileiras e internacionais. Atualmente, 90% das ações ou são de empresas estrangeiras ou companhias brasileiras exportadoras.

Você não gosta de toda essa instabilidade interna? Eu também não.

Por isso que a Carteira sempre foi montada dessa forma.

2) RASTREADOR DE TENDÊNCIAS

É o nosso “carro-chefe” de operações focadas em médio prazo. Normalmente, são operações que costumam durar uns 6 meses.

Ao contrário da Carteira de Longo Prazo, o Rastreador é mais ativo, apontando (através dos gráficos), os momentos de compra e de venda das ações.

Note que nenhuma das duas Estratégias, até hoje, fechou um ano sequer no negativo. Além de eu ter consigo ganhos bem acima da média do mercado:

Vou ganhar para sempre? Claro que não!

Mas o fato de eu ter e seguir boas Estratégias me ajuda não só a ganhar dinheiro, mas também investir da forma mais racional e tranquila possível.

Minha preciosa dica é que você faça o mesmo por vocês.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

INVISTA DE FORMA PROFISSIONAL

Independente do seu perfil, a Capitalizo possui uma solução que ajudará você a investir melhor e de forma profissional.

Abaixo, seguem os resultados de todas as nossas Estratégias e Carteiras Recomendadas. Clicando em cada uma delas você vai entender como elas funcionam e poderá escolher as que você mais se identifica.

Se quiser saber como podemos te ajudar, faça contato com a gente pelo WhatsApp e tire todas as suas dúvidas.

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