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As melhores Carteiras de Ações de Longo Prazo da B3 | Confira

12/04/2024 Por Tiago Prux

AO LADO DOS MELHORES

Recentemente, o experiente analista de fundos Samuel Ponsoni, publicou em seu Instagram um ranking dos melhores Fundos de Ações em diferentes prazos:

Para fins de comparação, utilizaremos o retorno de 60 meses, mais alinhado com as estratégias de fundos e carteiras de ações de longo prazo. Nesse sentido, o período estudado compreendeu de julho de 2018 a julho de 2023.

Nosso intuito não é avaliar (ou criticar) nenhum fundo ou gestora – inclusive, apreciamos, acompanhamos ou recomendamos algumas presentes nesse ranking.

O objetivo aqui é mostrar que nossas recomendações podem proporcionar retornos tão significativos quanto os melhores fundos das principais gestoras do mercado, o que efetivamente ocorreu.

Entre as nossas três principais carteiras de longo prazo de ações, o resultado foi o seguinte:

📌 CARTEIRA TIAGO PRUX: +397,75%

📊 CARTEIRA MICRO E SMALL CAPS: +309,41%

💰 CARTEIRA DIVIDENDOS+: +279,62%

RESULTADOS CONSISTENTES

Ao avaliar os resultados, observamos que nossas Carteiras apresentam alta rentabilidade. Se fossem um Fundo de Ações, a Carteira Tiago Prux ocuparia a primeira posição no ranking.

A Carteira Micro e Small Caps da Capitalizo, por sua vez, se destacaria na quarta colocação.

Até mesmo a nossa Carteira Dividendos+, de perfil mais conservador, estaria bem posicionada, alcançando a sexta colocação.

VOCÊ NO CONTROLE

O interessante das nossas Carteiras é que qualquer investidor pode segui-las e, ao contrário dos Fundos de Ações, ter total acesso à composição do portfólio, além de receber dividendos diretamente em sua conta.

Portanto, hoje vamos discutir como você pode aproveitar as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo e por que conseguimos entregar os melhores resultados do mercado, mesmo diante da volatilidade da bolsa.

Vale ressaltar que essas Carteiras são elaboradas por meio da Análise Fundamentalista e todas têm baixo giro.

Assim, dedicando apenas 10 minutos por mês, você consegue acompanhar qualquer uma das nossas Carteiras de Longo Prazo e mantê-las sempre atualizadas.

Isso significa que você, como investidor, está no controle.

EQUILÍBRIO É TUDO

Como costumamos afirmar, nosso foco vai além de atender bem; é direcionado para o resultado do nosso cliente. Reconhecemos que é impossível prometer ganhos, mas trabalhamos incansavelmente para proporcionar resultados diferenciados.

Entretanto, como conseguimos entregar resultados significativamente acima da média sem aumentar o risco?

Em nossa visão, a chave está no equilíbrio. Uma carteira balanceada é fundamental não apenas para a proteção do nosso patrimônio, mas também para alcançar ganhos consistentes ao longo do tempo.

Não é por acaso que, desde 2017, todas as nossas carteiras e estratégias têm obtido ganhos consideravelmente acima da média.

Em outras palavras, mesmo diante das turbulências do mercado, evitamos grandes perdas por meio de estratégias bem equilibradas. A consequência disso são os bons ganhos.

DIVERSIFICAR PARA SE PROTEGER

Imagine, por exemplo, uma carteira de ações composta por empresas brasileiras, estrangeiras, exportadoras e uma parcela de empresas do exterior que não sofrem com a influência do dólar.

Somente um cenário de fortes baixas simultâneas no dólar, nas ações no Brasil e no exterior, poderia resultar em uma grande desvalorização dessa carteira.

Isso acontece em alguns momentos?

Sim, mas, na maior parte do tempo, essa diversificação já nos protegeria de quedas específicas em um mercado.

Na teoria, manter as coisas equilibradas parece uma tarefa fácil, mas, na prática, é totalmente diferente. A maioria dos investidores continua concentrando seus investimentos e achando que o mais importante é comprar a ação ‘bola da vez’.

Infelizmente, esses investidores não percebem que o segredo está em ter uma boa estratégia e uma carteira bem estruturada. A consequência disso será ganhar dinheiro e, claro, aproveitar a alta de alguma ação que já esteja na carteira.

E sobre isso, tenho duas notícias:

❌ A notícia ruim é que muitas pessoas vão continuar perdendo dinheiro por não atuarem no mercado de forma profissional, sem um bom plano.

✅ A notícia boa é que nem tudo está perdido e que nunca é tarde para ajustar sua estratégia e sua carteira de ações. Dia a dia, temos ajudado um grupo cada vez maior de pessoas que realmente desejam buscar equilíbrio em seus investimentos e ganhar dinheiro a longo prazo.

Equilíbrio é fundamental, na vida pessoal, profissional e nos seus investimentos.

ESTRATÉGIAS, CARTEIRAS DE AÇÕES E RESULTADOS

Atualmente, oferecemos 12 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Tiago Prux, Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento, Diversificadas, Fundo de Ações, FIIs e Reits, Criptoativos, Renda Fixa e Internacional (criada em 2020).

Apesar de possuírem algumas características distintas, um ponto comum entre todas elas é o “pensar globalmente”. Essa é uma das maneiras mais importantes de trazer equilíbrio para a sua carteira de ações.

Por essa razão, em todas as nossas carteiras recomendadas, há alocação em ativos internacionais ou em empresas brasileiras que possuam atuação global.

A Capitalizo é a Casa de Análise precursora nesse conceito do Investidor Global.

Isso tem ajudado não somente a baixar a volatilidade das Carteiras, mas também a trazer mais retorno ao longo do tempo.

Abaixo, mostramos o desempenho de três das nossas Carteiras de Longo Prazo mais procuradas: Carteiras Micro e Small Caps, Dividendos + e Tiago Prux, de julho de 2017 até hoje.

Como é possível perceber, todas as nossas carteiras também batem (de longe) o Ibovespa e outros benchmarks. Isso mostra como uma carteira bem equilibrada é fundamental para você ter um retorno acima da média do mercado, mesmo em momentos turbulentos do mercado.

Compare e comprove! Os melhores retornos são da Capitalizo.

Quantas ações devo ter na minha carteira?

02/04/202402/04/2024 Por Comercial Capitalizo

Uma das maiores dúvidas dos investidores é a quantidade de ações que se deve ter em uma Carteira. A resposta, como não poderia deixar de ser é: depende!

Um investidor, por exemplo, que tem como Estratégia ter uma carteira formada apenas por ações de grandes bancos, talvez não precise ter mais do que 4 ações: Banco do Brasil (BBAS3), Itaú (ITUB4), Bradesco (BBDC4) e Santander (SANB11).

Dessa forma, a quantidade de ações dentro de uma carteira está muito ligada a que tipo de Estratégias cada investidor seguirá.

Porém, uma coisa é certa, como diria Harry Markowitz: “a diversificação é o último almoço grátis disponível”.

Markowitz disso isso porque, apesar de não garantir ganhos, a diversificação nos dá uma possibilidade preciosa de proteção de carteira. Aproveitemos!

“VOU GANHAR MENOS DINHEIRO”

O primeiro passo é acabar com um grande mito que é repetido entre milhares de investidores: “uma carteira diversificada renda menos”. Será mesmo?

Veja “com os seus próprios olhos” o retorno de três das nossas Carteiras de Longo Prazo de Ações, em relação ao Ibovespa:

Como não discutimos com números, fica claro que diversificar não é impeditivo de ter uma rentabilidade superior.

O que faz um investidor ganhar ou não dinheiro não é o fato de ter 5 ou 20 ações, mas sim de ter uma boa Estratégia, e a diversificação é peça fundamental de uma boa Estratégia.

ESTRATÉGIAS DA CAPITALIZO

Na nossa assinatura Carteiras Capitalizo, por exemplo, temos 5 Carteiras Recomendadas de Ações para o Longo Prazo que fazem muito sucesso com os nossos clientes: Internacional, Dividendos+, Micro e Small Caps e a Tiago Prux.

Todas elas são montadas com Estratégias sólidas, diversificadas e com retornos históricos bem acima da média do mercado.

Além disso, o nosso Setor de Análise utiliza um conceito diferenciado na montagem de cada uma dessas Carteiras. Esse conceito chamamos de “Estratégias dentro da Estratégia”.

Isso significa que mesmo que a Carteira tenha uma Estratégia Principal, ela se ”ramifica” em Estratégias Secundárias.

Para exemplificar a importância e a necessidade dessa diversificação, vamos comentar sobre a nossa Carteira com foco em recebimento de proventos, a Dividendos+:

CARTEIRA DIVIDENDOS+

A Estratégia de montar uma carteira de ações para o recebimento de dividendos é uma das mais antigas e buscadas no mercado.

A nossa Carteira Dividendos+ tem como ”base”, justamente, ações de empresas que costumam ter um fluxo generoso no pagamento de dividendos, como companhias dos setores elétrico e financeiro.

Porém, o grande diferencial da nossa Estratégia é que ela vai além e também tem ações de dois grupos de empresas que a maior parte dos investidores costumam ”deixar de lado”:

O primeiro grupo são as empresas de recuperação.

Normalmente, as companhias em recuperação têm um bom histórico de longo prazo em relação ao pagamento de dividendos, mas, por algum tipo de problema (de mercado ou da própria empresa), seus lucros caíram, e os lucros distribuídos diminuíram.

A vantagem desse tipo de ação é que, normalmente, ela é negociada bastante descontada e isso dá a possibilidade de comprar ativos com ótimo potencial de crescimentos de dividendos.

Além disso, recomendamos outro segmento de ações que é negligenciado até mesmo por grande parte dos profissionais de mercado: as ações de empresas de crescimento.

Muitas pessoas entendem que não faz sentido ter esse tipo de ativo em uma carteira focada em dividendos, pois o Dividend Yield, geralmente, é baixo.

Porém, essas pessoas esquecem que, muitas vezes, esse retorno é baixo porque a empresa está investindo fortemente em seu crescimento – seja através de aquisições ou crescimento orgânico.

Dessa forma, quando esses investimentos ”maturarem”, a empresa pode gerar muito caixa e pagar um verdadeiro ”caminhão” de dividendos.

A QUANTIDADE IDEAL DE AÇÕES

Como pudemos ver acima, mesmo que fosse o nosso desejo concentrar em 5 ou 8 ações, a Estruturação da nossa Estratégia não permitiria – já que seria praticamente impossível termos contempladas as Estratégias em tão poucos ativos.

O nosso foco está em encontrar boas empresas, cujas ações possam nos trazer grandes retornos em termos de valorização e pagamento de proventos. No fim das contas, o melhor é ganhar dinheiro, sem correr riscos desnecessários.

Além disso, como as nossas Carteiras são todas de Longo Prazo e de “baixo giro”, entendemos que ter entre 18 a 25 ações em um portfólio não só nos protege, mas também nos permite participar de oportunidades que uma Carteira muito concentrada não nos permitiria.

QUER RECEBER AS MELHORES RECOMENDAÇÕES DE AÇÕES PARA O LONGO PRAZO?

Então, você precisa conhecer a nossa assinatura Carteiras Capitalizo, o produto mais completo do mercado brasileiro.

Apenas para mostrar a qualidade das nossas recomendações, abaixo, trazemos os desempenhos de três das nossas Carteiras de Ações mais procuradas:

As melhores Carteiras de Investimentos do Brasil | Confira aqui

23/03/202423/03/2024 Por Tiago Prux

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Diariamente, trazemos dicas de como montar uma boa Carteira de Investimentos e mostramos na prática como funcionam as recomendações presentes na nossa assinaturaCarteiras Capitalizo.

Hoje, vamos falar um pouco sobre as nossas Carteiras de Longo Prazo e como elas vêm se comportando desde que iniciaram.

QUANTIDADE E QUALIDADE ANDANDO JUNTAS

Sem contar as estratégias de curto e médio prazos do Full Trader, temos 12 Carteiras de Longo Prazo dos mais diferentes perfis e tipos de investimentos:

Renda Fixa, FIIs e Reits, Ações, Fundos, Criptoativos e as Diversificadas.

Dessa forma, independentemente do seu perfil, você terá acesso a uma carteira montada com base nos seus objetivos.

A maior parte delas iniciou em 2017. Porém, mesmo considerando as mais novas, TODAS elas batem seus respectivos benchmarks ou índices de referência…

Sejam eles o CDI, Ibovespa, S&P 500, Dow Jones, IDIV ou SMLL.

Isso não quer dizer que não erramos ou que não passamos por alguns períodos no ”negativo”, especialmente nas Carteiras de Ações.

Contudo, uma Carteira bem montada como as nossas tem mais chances de passar pelas adversidades, e entregar retornos bem acima da média ao longo do tempo.

E é isso que fazemos e entregamos por aqui.

Vale lembrar que as nossas Carteiras de Longo Prazo são todas de baixo giro.

Isso permite que você tenha que disponibilizar apenas 10 minutos por mês para saber de tudo que está acontecendo e manter seu portfólio sempre atualizado.

Ressaltando que o processo que antecede uma recomendação é bastante complexo e exige muita pesquisa, conhecimento e tempo de mercado.

Porém, existe um fator que tem sido fundamental para o nosso bom desempenho e que está presente em todas as nossas Carteiras: o equilíbrio.

EQUILÍBRIO

Uma carteira bem equilibrada é peça-chave, não só para a proteção do nosso patrimônio, mas também para que possamos ter ganhos consistentes ao longo do tempo.

Nas nossas carteiras, não existe “a bola da vez” ou o “melhor investimento”.

O mais importante é entender que cada ativo da carteira tem o seu papel, a sua importância.

Em tempos de dólar em alta, por exemplo, ações de exportadoras costumam andar bem ou cair menos do que a maioria.

Já em tempos de juros mais baixos, as ações de varejistas podem adicionar muito retorno para o portfólio.

Não abrimos mão da diversificação, em nenhuma das nossas carteiras.

Sabemos que esse assunto parece ”batido”, mas a maior parte dos investidores não diversifica o suficiente, e nem da forma correta.

NOSSAS ESTRATÉGIAS, CARTEIRAS E RESULTADOS

Abaixo, segue o nosso Relatório de Performance, que é atualizado diariamente. Nele, você tem acesso a todos os resultados das nossas Carteiras focadas no Longo Prazo.

Além disso, clicando no nome da Carteira, é possível ter ainda mais detalhes sobre as rentabilidades e explicações sobre os funcionamentos de cada uma delas:

Perder dinheiro na Bolsa: o que Mike Tyson faria?

22/06/202320/06/2023 Por Tiago Prux

Sempre que me pedem um conselho sobre como parar de perder dinheiro na Bolsa, procuro passar a seguinte lição em nossos diálogos:

– Tiago, estou seguindo a Estratégia de vocês e não estou ganhando dinheiro. O que fazer?

– Se ela está de acordo com o seu perfil e você entende como funciona, continue seguindo!

– Mas eu estou perdendo!

– Continue seguindo!

– Mas qual a garantia que eu vou ganhar?

– A garantia que existe é que vamos continuar seguindo a Estratégia. A recomendação é que você faça o mesmo.

– Mas isso é um absurdo, estou perdendo e você diz para ‘continuar seguindo’?

– Exatamente. Se tiver dúvidas quanto ao funcionamento, podemos explicar novamente (até que não tenha mais dúvidas). Mas, se não for o caso, recomendamos continuar seguindo a Estratégia.

AO PERDER DINHEIRO NA BOLSA, SAIBA O QUE FAZER

O diálogo acima é real e recorrente. Perder, mesmo que de forma momentânea, incomoda.

Isso é natural e entendemos que faz parte.

Por isso, fazemos questão que você consiga ter acesso a todos os nossos resultados, e saiba como funciona as Estratégias. Sempre estamos à disposição para explicar qualquer coisa, quantas vezes forem necessárias.

Porém, é importante você entender que qualquer Estratégia de investimentos, por melhor que seja, também terá períodos ruins.

Nesses momentos, é vital que você continue seguindo e confie no plano, pois, em algum momento, os resultados voltarão a aparecer.

É possível que esse seja o nosso principal diferencial para você: seguir exatamente o que foi planejado, sem atalhos e sem reinventar a roda.

Com disciplina e uma bela pitada de paciência!

Confiamos no nosso trabalho e, com muita humildade, digo que sabemos o que estamos fazendo.

Quem não sabe o que faz, infelizmente, não vai muito longe – seja no mercado financeiro ou em qualquer área da vida.

MIKE TYSON JÁ SABIA

Uma das melhores frases que eu já escutei pertence a um cara chamado Michael Gerald Tyson ou Mike Tyson, um dos maiores lutadores de boxe da história:

“Todo mundo tem um plano até tomar o primeiro soco na cara.”

Tyson contava que as pessoas perguntavam antes da luta:

“O que vai acontecer?”

Eles estavam falando que o adversário faria muito movimento lateral.

“Ele vai se mover, ele vai dançar. Eles farão isso, farão até serem atingidos…

Então, como um rato, eles param de medo e congelam.”

Mike Tyson já sabia que, em momentos ruins, os adversários costumavam deixar o “medo tomar” conta. Ele se aproveitava disso nocauteando o seu oponente, sem dó.

Aqui, na Capitalizo, seguimos a mesma Estratégia de Tyson: nunca deixamos que o “medo de perder” tome conta e, muito menos, que o “sobe e desce” do mercado nos faça sair do que foi planejado.

Ser como Mike Tyson não é fácil, pois exige preparo físico (treinamento), mental e conhecimento. Porém, depois que se constrói um modelo vencedor, o sucesso é consequência – mesmo com alguns percalços no caminho.

É isso que fazemos e nisso que acreditamos.

Os resultados? Estão logo abaixo.

CONHEÇA AS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS

Para saber mais a respeito de cada delas, basta clicar nos links:

Como organizar e acompanhar os seus investimentos?

14/03/202427/03/2023 Por Tiago Prux

Toda semana, recebemos inúmeras perguntas dos nossos clientes sobre apps para gerenciar os investimentos.

E é por isso que fizemos uma parceria com a Dlombello Planilhas, uma plataforma online que lhe ajuda a organizar seus investimentos, sejam eles em diferentes moedas, instituições, ou tipo de ativos.

Tudo isso de maneira simples e fácil, acessível a qualquer momento.

Além do acompanhamento completo de seus investimentos, o sistema Dlombello também oferece planos para acompanhamento de imposto de renda, tanto para apuração do imposto a ser pago, quanto para a declaração anual de IRPF.

Veja como os seus rendimentos vão aparecer na plataforma:

Toque aqui para criar sua conta: criar minha conta grátis

A ideia é ter TODOS os seus
investimentos atualizados
em tempo real.

E se você prefere acompanhar por planilhas, também há a opção de fazer o acompanhamento de seus investimentos e imposto de renda diretamente através de uma Planilha de Controle de Investimentos, como mostrado abaixo:

Acessar planilha

Ser Cliente Capitalizo é ter, além de muitas vantagens, um contato direto com nosso time.

E por conta dessa proximidade, ouvimos e atendemos aos pedidos de vocês fazendo essa parceria com a Dlombello para ajudá-los a gerir TODOS os seus investimentos em um só lugar.

Essa parceria com a Dlombello é fruto do contato extremamente próximo que temos com VOCÊ e todos os outros clientes.

Nosso foco é sempre tornar a SUA vida financeira cada vez mais fácil (e rentável).

Então … se você tem alguma sugestão de melhoria ou crítica construtiva, não hesite em falar com nosso time de atendimento.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Crise: é hora de comprar ou vender ações?

18/11/202218/11/2022 Por Tiago Prux

Essa semana recebi um número recorde de perguntas e “elogios” a respeito do momento atual:

“Como vou conseguir investir sabendo que tudo irá para o buraco?”

“Você só pode estar louco. Investir em ações sabendo que o Brasil vai virar a Argentina”

“Existe chance de confisco da poupança?”

“É hora de comprar mais ações ou vender tudo?”

Primeira dica: diminua as horas que você passa lendo sobre política ou economia na internet ou não deixe que isso te afete tanto.

Por que eu digo isso?

Basta ler 5 minutos de comentários sobre a bolsa nas redes sociais para lembrar da importância do aspecto “psicológico” nos investimentos.

As pessoas estão muito enviesadas e com a cabeça “cheia”. Desse jeito, é complicado pensar racionalmente e tomar boas decisões para ganhar dinheiro.

Não estou dizendo o que alguém deve fazer ou não. Que político defender ou não. Muito menos em quem votar.

Só não se esqueça que o nosso trabalho é recomendar investimentos. Assim como eu tenho que estar com a cabeça “boa” para investir, os nossos analistas têm que conseguir enxergar de forma clara tudo o que acontece, para fazer as melhores recomendações.

Quero que você também tenha essa clareza para investir bem o seu “suado dinheiro”.

BRASIL E A CRISE ETERNA

Além de 41 anos (bem) vividos no nosso querido país, eu sempre gostei de História (minha mãe era professora) e a minha memória é muito boa.

Poucas pessoas conseguem lembrar de tantas coisas como eu. Isso faz com que eu me recorde das dezenas, centenas ou milhares de crises que Brasil já passou. Desde a época da hiperinflação, Collor e por aí vai.

Sinceramente, nada me surpreende.

Mentira, uma coisa me surpreende: como as pessoas ainda se surpreendem com as coisas mais esdrúxulas que acontecem no Brasil.

Perceba, eu gosto do meu país, trabalho e faço a minha parte para que ele seja cada vez melhor. Não sou nem um pouco resignado com os nossos problemas. Mas a verdade é que a nossa crise é “eterna.”

Um dia isso vai mudar? Acredito que sim. Mas até lá, eu preciso estar sempre preparado para a próxima crise.

O MOMENTO É SEMPRE BOM PARA QUEM TEM ESTRATÉGIA

Respondendo a pergunta lá de cima: “Como eu consigo investir bem como toda a crise que vivemos”

A resposta é justamente essa: eu estou sempre preparado para esses momentos. E como fazer isso? Tendo e seguindo um bom plano.

É justamente esse plano que vai me apontar se o momento é bom para comprar ou vender ações e o quanto eu devo comprar e vender de cada ação.

Porém, para investidores que têm um bom plano, assim como eu tenho, o momento é sempre interessante para investir. Como costumo dizer: “investimento é solução e nunca problema”.

Atualmente, meus investimentos e da minha família são divididos em duas grandes frentes:

1) CARTEIRA TIAGO PRUX DE LONGO PRAZO

Essa carteira é montada através de uma profunda Análise Fundamentalista das empresas e composta por uma diversificada gama de ações brasileiras e internacionais. Atualmente, 90% das ações ou são de empresas estrangeiras ou companhias brasileiras exportadoras.

Você não gosta de toda essa instabilidade interna? Eu também não.

Por isso que a Carteira sempre foi montada dessa forma.

2) RASTREADOR DE TENDÊNCIAS

É o nosso “carro-chefe” de operações focadas em médio prazo. Normalmente, são operações que costumam durar uns 6 meses.

Ao contrário da Carteira de Longo Prazo, o Rastreador é mais ativo, apontando (através dos gráficos), os momentos de compra e de venda das ações.

Note que nenhuma das duas Estratégias, até hoje, fechou um ano sequer no negativo. Além de eu ter consigo ganhos bem acima da média do mercado:

Vou ganhar para sempre? Claro que não!

Mas o fato de eu ter e seguir boas Estratégias me ajuda não só a ganhar dinheiro, mas também investir da forma mais racional e tranquila possível.

Minha preciosa dica é que você faça o mesmo por vocês.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

INVISTA DE FORMA PROFISSIONAL

Independente do seu perfil, a Capitalizo possui uma solução que ajudará você a investir melhor e de forma profissional.

Abaixo, seguem os resultados de todas as nossas Estratégias e Carteiras Recomendadas. Clicando em cada uma delas você vai entender como elas funcionam e poderá escolher as que você mais se identifica.

Se quiser saber como podemos te ajudar, faça contato com a gente pelo WhatsApp e tire todas as suas dúvidas.

6 Dicas para montar sua Carteira de Investimentos

26/10/202325/03/2021 Por Tiago Prux

Você já ouviu falar em carteira de investimentos? Trata-se de um conceito referente a todos os investimentos nos quais você aporta o seu dinheiro. A montagem dela depende, basicamente, do seu perfil de investidor e dos seus objetivos.

Uma carteira pode ser composta por investimentos diversos, tanto de renda fixa quanto de renda variável. Então, cada portfólio é único. Por isso, é fundamental que a sua carteira seja desenvolvida considerando, especificamente, as suas necessidades.

Além disso, a carteira de investimentos não permanece a mesma para sempre. Ajustes podem – e devem – ser feitos ao longo do tempo. É comum, por exemplo, que nosso perfil de investidor mude com o passar dos anos, assim como as nossas necessidades e objetivos.

Então, que tal descobrir como montar uma carteira de investimentos sólida e adequada para você? Continue a leitura deste post e confira nossas 6 dicas para compor seu portfólio!

1. Determine o seu perfil de investidor

O primeiro passo para montar a sua carteira de investimentos é conhecer o seu perfil de investidor. Ele permite identificar a sua tolerância para assumir riscos. Assim, é possível definir uma margem de diversificação ideal para buscar por lucros satisfatórios com a segurança que você procura.

Os perfis são separados em:

Conservador: é o investidor que prioriza a liquidez e a segurança em seus investimentos, mesmo sabendo que pode ter baixa rentabilidade assim. É o perfil de quem não quer correr muitos riscos;
Moderado: é o meio-termo das categorias. É o investidor que gosta de ter segurança, mas também está disposto a arriscar um pouco mais em busca de melhores rentabilidades;
Arrojado: é o investidor que aceita arriscar mais na hora de investir. Ele sabe que a possibilidade de retornos maiores está relacionada aos riscos assumidos nos investimentos.

É aconselhável que cada investidor busque alternativas para a carteira de acordo com o seu perfil. Assim, fica mais fácil alcançar os resultados que deseja em termos de rendimentos e/ou segurança.

2. Defina prazos e objetivos para os investimentos

Além de saber seu perfil, outro ponto importante é alinhar seus objetivos com os prazos dos investimentos.

Aportar o dinheiro em um produto com data de vencimento em cinco anos provavelmente não é uma boa ideia se você deseja usar o valor para fazer uma viagem em poucos meses, certo?

Nesse caso, se o investimento não apresentar alta liquidez, será difícil retirar o valor aplicado com os rendimentos a tempo de cumprir sua meta. Assim, fazer um investimento com prazo próximo ao do seu objetivo é a decisão mais acertada.

Pensando nisso, vale a pena definir objetivos para curto, médio e longo prazo. Do contrário, será difícil tomar decisões adequadas na sua carteira de investimentos. Então, analise as características de cada opção e veja quais se adéquam melhor a determinados planos na sua vida.

3. Conheça as alternativas do mercado

Todo tipo de investimento funciona de uma maneira particular — e tem suas próprias características e riscos, que podem ser baixos, médios ou altos. Por isso, é fundamental estudar as possibilidades do mercado e analisar aquelas que estão mais alinhadas ao seu perfil antes de investir.

A escolha também deve ser baseada nas suas necessidades. Se você está montando uma reserva de emergência, por exemplo, é importante que os recursos sejam alocados em investimentos de renda fixa, pois são mais seguros e têm alta liquidez.

Afinal, você pode precisar do dinheiro a qualquer momento e ele deve estar disponível. Por outro lado, investimentos escolhidos para a aposentadoria, por exemplo, podem funcionar de maneira bem diferente, por se tratar de um objetivo de longo prazo.

4. Estabeleça estratégias de investimento

Após considerar o seu perfil, os objetivos, o prazo e as alternativas do mercado, fica mais fácil definir uma estratégia para os seus investimentos. Ela é utilizada para montar uma carteira eficiente e deve ser seguida ao longo do tempo.

Uma estratégia comum é combinar investimentos em ações, títulos de renda fixa, fundos e diversos outros ativos, por exemplo. Mas lembre-se de que, mesmo diversificando, é preciso sempre respeitar o seu perfil de investidor e traçar um caminho em direção às suas metas.

Também é importante definir o quanto será investido todos os meses. De modo geral, quanto maior o valor disponível para investir, mais condições você tem de impulsionar o capital. A definição deve ser feita com planejamento, pois pode fazer toda a diferença na hora da montagem da carteira.

5. Diversifique os investimentos

Como você viu, a diversificação é uma estratégia comum — e benéfica para o investidor. Diversificar significa alocar o dinheiro em alternativas diferentes. É uma forma mais eficiente e menos arriscada de administrar o patrimônio disponível para investimento e buscar por melhores resultados.

Com ela, é possível mesclar na carteira uma variedade de ativos mais e menos líquidos, com diferentes tipos de rentabilidade e níveis de risco. Logo, o investidor evita se expor a apenas um ativo e consegue montar uma carteira que combina características vantajosas.

Ao investir em ações, por exemplo, é recomendável diversificar os papéis em diferentes setores da economia. Esse é um ponto fundamental para o sucesso dos seus investimentos. Se parecer difícil para você, pode ser interessante contar com o ajuda de profissionais do mercado.

Na hora de fazer escolhas diversificadas, tenha em mente que a decisão dos ativos deve ser feita de acordo com um bom planejamento. Então lembre-se das dicas anteriores para selecionar os investimentos mais adequados ao seu caso.

6. Conte com a recomendação de especialistas

Como você viu, investir envolve metas e sonhos pessoais. A melhor forma de atingi-los é por meio da conexão acertada entre perfil de investidor, propósitos, cenário econômico e possibilidades do mercado financeiro.

Assim, você consegue encontrar o caminho mais estratégico e montar uma carteira de investimentos muito mais alinhada aos seus desejos e necessidades. Com o apoio dos especialistas, você poderá montar uma carteira de investimentos que respeite suas necessidades e lhe ajude a encontrar resultados positivos.

Agora, você já sabe os principais pontos que você precisa ter em mente ao montar sua carteira de investimento. Então, vamos ver na prática como isto funciona? Abaixo trazemos como exemplo um gráfico que mostra a rentabilidade de uma carteira de perfil agressivo/moderado em comparação ao CDI.

Em 2020, a Carteira apresentou um retorno de 21,48%, enquanto o CDI subiu 2,57%. Considerando desde agosto de 2017, o retorno da Carteira foi de 212,61%, enquanto o CDI apresentou retorno de 75,97%.

Considerando apenas os últimos 12 meses, o maior retorno mensal foi de 9,19%. Já o pior desempenho ocorreu no mês de março de 2020, com queda de 7,15%.

Esta carteira foi montada de acordo com as recomendações da Capitalizo para perfis agressivos/moderados. Pessoas que se encaixam nesta categoria estão mais aberta a correr riscos visando uma maior rentabilidade. Para este resultado, a diversificação e aplicação em carteira ficaria: 20% Ações Brasileiras, 20% Fundos Multimercados, 20% Renda Fixa, 20% Fundos Imobiliários e 20% Ações Internacionais.

Ficou mais fácil pensar na sua carteira de investimentos? Na Capitalizo, além de recomendações e análises completas para todos tipos de investimentos, também ajudamos nossos clientes a montar carteiras que se encaixem no seu perfil.

Ao adquirir Carteiras Capitalizo você encontra tudo que precisa para investir no longo prazo, seguindo as recomendações do nossos analistas! Ao comprar nosso produto, você terá acesso às carteiras de longo prazo para ações (brasileiras e internacionais) e as recomendações de fundos de investimentos e taxas de títulos públicos.

Nossos Resultados

Confira na imagem abaixo o desempenho das três carteiras presentes no nosso produto Carteiras Capitalizo (conservadora, moderada e agressiva) desde outubro de 2017, em comparação com o CDI. Lembrando que o produto agora também conta com a carteira recomendada de Criptoativos.

Já na imagem abaixo, segue a rentabilidade da nossa Carteira Recomendada de Fundos de Investimentos em Ações em comparação com o Ibovespa, o principal índice da bolsa de valores brasileira; e o Dow Jones, um dos principais indicadores do mercado de capitais norte-americano; desde outubro de 2017.

Lembre-se: sendo cliente Capitalizo, você também:

✅ Tem acesso total a nossa equipe de atendimento por e-mail, WhatsApp e Telegram
✅ Recebe materiais, e-books e relatórios exclusivos
✅ Pode solicitar uma análise de seus investimentos já existentes
✅ Assiste às mentorias fechadas para clientes e tira suas dúvidas direto com o Tiago Prux

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Analistas Responsáveis

Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795
Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855
Roberto Martins de Castro Neto, CNPI EM-2423

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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

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