Mais de 700% de retorno fazendo “mais do mesmo”

carteira tiago prux

Nesse mês, a Carteira Tiago Prux ultrapassou, com folga, a marca de +700% de retorno, desde 2017:

Mais importante do que o retorno de curto prazo (que não quer dizer muita coisa), é entender a importância de seguir um plano.

A base desta Carteira é a mesma. Porém, quantas vezes os ativos que a compõem eram vistos como bons ou ruins pelo mercado? Dezenas!

O que de fato mudou em termos de fundamentos?

Quase nada.

CUIDADO COM AS “FALÁCIAS” DO MERCADO

Essa mudança constante de “opinião” sobre os mesmos ativos mostra que o tal “mercado” é uma máquina de gerar “falácias”. E repare que eu não estou falando em ter visões diferentes, o que é perfeitamente normal, mas sim em mudar constantemente de discurso baseado em análises fracas ou bastante rasas.

Apenas para exemplificar, veja nas notícias (somente em 2023) quantas vezes o petróleo teve alteração de perspectivas – de positivas para negativas e de negativas para positivas. Praticamente toda semana o discurso mudava.

Infelizmente, o investidor que não percebe isso é, literalmente, triturado pelo mercado.

Por isso, o conhecimento superficial é tão perigoso e pode nos deixar expostos a essas “falácias”.

Imagine só quantas pessoas compraram e venderam ações de empresas de petróleo induzidas por essas informações e análises bastante questionáveis.

Pois é. Não foram poucas.

GANHAR DINHEIRO (DE FORMA CONSISTENTE) EXIGE BEM MAIS

Ganhar dinheiro na bolsa é a consequência de ter e seguir uma boa Estratégia.

Ter uma boa Estratégia nos permite saber o que estamos fazendo.

Saber o que estamos fazendo nos mantém focados no que importa e evita:

📌 Fazer movimentos impulsivos como desistir do planejamento feito previamente;

📌 Comprar e vender ações sem motivos concretos;

📌 Que sejamos “triturados” pelo mercado.

NÃO GOSTAR DE PERDER É NATURAL

Ter o sentimento de que as coisas estão sendo feitas da maneira errada é normal. Especialmente para quem é novo no mercado e vê o seu dinheiro diminuir, ao invés de aumentar.

Sempre recebemos dezenas de reclamações, questionamentos e sugestões quando as nossas Carteiras e Estratégias não passam por um bom momento.

Isso faz parte.

Porém, é importante que o investidor profissional mantenha o plano – ainda mais sabendo que é impossível sempre ganhar dinheiro no mercado.

Fazer os chamados “ajustes finos” é sempre bem vindo, não somente quando o retorno é ruim, mas também quando temos a chance de melhorar o que já está bom. Entretanto, sabemos que a repetição é fundamental e indispensável para quem busca o caminho dos ganhos consistentes — como é o meu caso.

Sei que “fazer mais do mesmo” pode parecer ser fácil, mas exige trabalho duro, disciplina, conhecimento e Estratégia. Já o resultado de quem consegue entender esse processo costuma ser bastante positivo — assim como foram os meus até agora.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Veja como é simples seguir nossas estratégias e recomendações

investir longo prazo 7

No artigo “Ganhar dinheiro no mercado pode ser simples” revelamos estratégias para você encontrar o seu perfil, sendo uma etapa fundamental para qualquer investidor.

Agora, vamos mostrar como é simples seguir as nossas recomendações, de acordo com o seu perfil de investidor, tempo e sensibilidade em relação a volatilidade.

RECOMENDAÇÕES DA CAPITALIZO

Atualmente as nossas recomendações são dividas em Carteiras Capitalizo de Longo Prazo e Estratégias de Curto e Médio Prazos.

Dessa forma oferecemos soluções completas independente do seu perfil de investidor.

Vale relembrar que não existe “certo ou errado” em relação ao seu perfil, e que é possível, por exemplo, ter uma Carteira de Dividendos e ainda fazer Operações de Curto Prazo de Swing Trade.

Logo abaixo, deixamos para você informações sobre o perfil, para longo prazo e para curto/médio prazos. Além disso, no final da página você terá acesso aos resultados históricos de cada uma delas:

💰 CARTEIRA TIAGO PRUX 💰

-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 MICRO E SMALL CAPS 💰

-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 DIVIDENDOS+ 💰

-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Média
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 TOP CRESCIMENTO 💰

-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 INTERNACIONAL 💰

-Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 FIIS E REITS 💰

-Perfil: Carteira de Fundos Imobiliários e REITs de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Média
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 DIVERSIFICADAS 💰

-Perfil: Carteiras Diversificadas de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Média
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 FUNDOS DE AÇÕES 💰

-Perfil: Carteira de Fundos de Ações de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 RENDA FIXA 💰

-Perfil: Carteira de Títulos e Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Baixa
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

💰 CRIPTOATIVOS 💰

-Perfil: Carteira de Criptomoedas de Longo Prazo
-Volatilidade da Carteira: Muito Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Fundamentalista
-Giro de Carteira: muito baixo
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por mês são suficientes para manter a Carteira sempre atualizada
-Datas importantes: a divulgação do relatório da Carteira é feita no último dia útil de cada mês

📊 ESTRATÉGIA DE SWING TRADE 📊

-Perfil: Carteira de Operações de Curto Prazo (2 a 10 dias)
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica
-Giro de Carteira: Alto, com novas recomendações todas as semanas
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência
-Datas importantes: o envio do relatório com as operações da semana é feito aos domingos. Normalmente, as operações são encerradas às sextas-feiras

📊 ESTRATÉGIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS 📊

-Perfil: Carteira de Operações de Médio Prazo (3 a 6 meses)
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica
-Giro de Carteira: Médio, sempre que tivermos novas recomendações, avisaremos
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência
-Datas importantes: não existe um dia específico para o envio e encerramento das recomendações

📊 ESTRATÉGIA DE LONG&SHORT 📊

-Perfil: Carteira de Operações de Médio Prazo (1 a 3 meses)
-Volatilidade da Carteira: Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica
-Giro de Carteira: Médio, sempre que tivermos novas recomendações, avisaremos
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por dia são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência
-Datas importantes: não existe um dia específico para o envio e encerramento das recomendações

📊 CARTEIRA TOP PICKS 📊

-Perfil: Carteira com Revisão Semanal
-Volatilidade da Carteira: Média
-Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica
-Giro de Carteira: Alto
-Tempo para acompanhamento: 10 minutos por semana são suficientes para receber as recomendações e colocar as ordens na sua corretora de preferência
-Datas importantes: o envio do relatório da Carteira é feito todos os domingos.

📊 ESTRATÉGIAS DE DAY TRADE 📊

-Perfil: Operações de curtíssimo prazo (minutos, horas) em Contratos de Índice e Dólar
-Volatilidade da Carteira: Muito Alta
-Tipo de Análise utilizada: Análise Técnica
-Giro de Carteira: Alto, com novas recomendações durante todo o pregão
-Tempo para acompanhamento e datas importantes: em função da velocidade das recomendações é preciso acompanhar a sala online do pregão ao vivo, com o analista responsável. Esse pregão funciona das 09:00 às 16:00, diariamente.

CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS

Para saber mais a respeito de um cada delas, basta clicar nos links:

 

Esse tipo de ativo não pode faltar na minha Carteira de Ações

Empresas com receita em dólar

Um dos principais motivos da excelente rentabilidade da Carteira de ações Tiago Prux é o que chamamos de “pensamento global“.

Ser um investidor global nada mais é do que procurar as melhores ações, onde quer que elas estejam.

Apesar de parecer óbvia, a maioria dos investidores brasileiros não segue essa forma de investir.

São pessoas que possuem uma baixa exposição em ações de empresas de fora, ou de empresas que possuem receita relevante fora do país (exportadoras).

Justamente na categoria exportadoras, existem empresas brasileiras que têm fortíssimas vantagens competitivas.

Especialmente as que possuem muitos custos em moeda local (R$), e que conseguem se diferenciar pelos baixos custos de produção.

Os exemplos mais comuns são as empresas do agronegócio e commodities.

Esse é o tipo de ação que considero de fundamental importância para a construção de ganhos consistentes, e que não pode faltar na Carteira Tiago Prux.

QUAIS AS VANTAGENS DE POSSUIR RECEITAS DOLARIZADAS?

Como primeira vantagem, merece destaque a diversificação.

O fato de uma empresa brasileira possuir parte de suas receitas atreladas ao dólar indica que a mesma detém seus mercados localizados ao redor do mundo.

Isto pode ser encarado como um grande aliado para que a companhia busque expandir ainda mais seus horizontes de atuação, ganhando novos mercados e, consequentemente, agregando valor ao seu fluxo de receitas.

A diversificação também pode ser benéfica em momentos de crise, principalmente se estas forem pontuais em determinadas regiões ou países.

Por exemplo, muitas empresas que possuem parte de seus mercados localizados fora do Brasil, acabaram por sofrer menos os impactos de nossa recessão entre 2015 e 2017, dado que a demanda lá fora não foi afetada.

Outra vantagem da dolarização está ligada ao próprio dólar. Como comentado, o dólar americano é a “moeda padrão” das negociações na maioria dos países.

E quando comparado ao nosso Real, vemos o quão forte o dólar se mostra, sofrendo com menores efeitos de desvalorização.

Por fim, e ainda na linha da desvalorização, podemos destacar a importância de se haver receitas dolarizadas em meio a variações do nosso câmbio. Em momentos de enfraquecimento do Real, estas empresas podem ser beneficiadas.

Na Capitalizo a nossa visão sobre o dólar é mesma desde 2017: o dólar é e vai continuar forte durante muitos anos.

DESCORRELAÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DE RISCOS

Outro fator que mostra a importância de se ter ações de exportadoras, e que a maioria dos investidores pouco se atenta, é o que chamamos de descorrelação e diversificação de riscos pessoal.

Para entender na prática como isso funciona, responda essa pergunta:

📌 Será que faz sentido além de viver e trabalhar no Brasil, ainda ter todos os investimentos correlacionados somente à economia local?

Assim como os nossos analistas, o meu entendimento é que não faz sentido.

Por isso, se você ainda não tem uma boa parte da sua Carteira em Ações de Exportadoras, talvez seja hora de repensar sua Estratégia.

CONHEÇA A CARTEIRA DE AÇÕES ” TIAGO PRUX”

A estrutura da Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Objetividade e Simplicidade | Informativo da Carteira Tiago Prux

plano de negocios

Aqui, na Capitalizo, usamos como um “mantra” mantermos as coisas simples, assim como sermos objetivos, ou seja, objetividade e simplicidade estão entre as prioridades no compromisso com os nossos clientes.

PILAR ESSENCIAL

Manter as explicações simples facilita para o nosso cliente que, normalmente, é um médico, um advogado ou tem outra profissão e quer, por exemplo, saber de forma objetiva, em poucos “cliques” no nosso aplicativo, quais são as Ações de Dividendos ou Fundos Imobiliários para comprar. Aqui, não tem espaço para enrolar o cliente. Respeitamos o tempo e o dinheiro de todos.

Cabe destacar que manter as coisas simples facilita o trabalho dos nossos analistas que, se mantendo dentro do seu círculo de competência, conhecem a fundo as recomendações. Como já comentei outras vezes, sempre sabemos o que fazer, tanto quando o que esperávamos acontece, quanto quando o cenário projetado não se materializa de fato.

Eu, como investidor e usuário das recomendações da Capitalizo, agradeço que as coisas são feitas dessa forma.

Manter as coisas simples é fundamental para não “panicar” e ”sair vendendo tudo” na primeira crise ou evitar a euforia e ”sair comprando qualquer ação” a qualquer preço.

Se você entende o que faz e pode explicar os motivos que te levaram a investir na ação A ou na B, sua chance de cair em alguma armadilha é muito menor.

FUJA DO “GIRO LOUCO”

Em um mercado em que a maioria dos investidores está sempre “pulando de galho em galho”, sendo apresentados a carteiras mensais e semanais, onde o “giro louco” é estimulado a todo momento, a Capitalizo pode ser considerada “moderna” por manter algumas posições por um longo período de tempo.

Entendemos que não existe fórmula mágica, nem receita de bolo que vai gerar sempre resultados positivos. Mas mantemos as coisas simples e temos Estratégias bem definidas – dessa forma, não nos expomos a riscos desnecessários e podemos “surfar” as boas tendências do mercado.

O mercado financeiro, em especial a Bolsa de Valores, nos apresenta investimentos novos todos os dias: novos Fundos, a “nova” MGLU3, urânio, criptos ou seja lá o que for.

Você não pode virar as costas para o que é considerado “novo”, mas valorizar o que já conhece e o que já faz há algum tempo é o segredo para um bom andamento da sua jornada como investidor.

Fazer o simples nem sempre é fácil, mas é o grande passo que qualquer investidor precisa dar para ganhar dinheiro no mercado.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Confira o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$).

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.

Entenda a Estratégia desta Carteira no vídeo abaixo:

As 5 Lições de Warren Buffett (que eu sigo fielmente)

warren buffet

É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?

Infelizmente, a maioria dos investidores não!

O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.

Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:

1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO

Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.

Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.

Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.

2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO

Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.

Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.

3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL

Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.

Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.

No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.

Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.

4) ERROS VÃO ACONTECER

Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.

Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.

Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.

5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA

De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.

Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.

Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizo para as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.

E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises”.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

É preciso agir. E não investir na Bolsa sozinho

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Todas as vezes que o mercado cai mais forte, aumenta a preocupação daquele investidor que vê, mais uma vez, a desvalorização de suas carteiras (geralmente, é quem decidiu investir na bolsa sozinho).

Infelizmente, a maior parte deles não tem a menor ideia do que está fazendo com seus investimentos.

Atualmente, temos 18 Carteiras Recomendadas e Estratégias dos mais diferentes perfis:

Vão desde Carteiras de Renda Fixa, Fundos Imobiliários, Diversificadas, Criptos, Fundos, Ações, Internacional, até recomendações de curto e médio prazos, como Swing Trade, Rastreador de Tendências, Long&Short.

Essas Carteiras e Estratégias têm em comum ótimos retornos históricos, mesmo com todo o “sobe e desce do mercado”.

A grande questão é entender por que, mesmo com alternativas tão interessantes como as da Capitalizo, ainda têm muitos investidores sofrendo com os seus investimentos, acumulando fortes prejuízos ou que, simplesmente, estão perdidos.

SEJA PROFISSIONAL

Perceba que a Capitalizo não promete retorno.

Essa mensagem se destina, especialmente, para quem acredita que uma “gestão” profissional e independente possa trazer mais retornos ao longo do tempo.

Em resumo, é um “chamamento” para quem quer apoio e quer ter a chance de ganhar dinheiro de verdade, investindo de forma profissional.

É para quem não quer mais investir na Bolsa sozinho.

EU “VIREI A CHAVE” SOBRE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO

Digo isso, pois eu, Tiago, não sou analista e sigo exatamente o que os nossos analistas recomendam — e o mesmo ocorre com os investimentos da minha família.

Posso dizer que essa foi a melhor decisão que tomei na vida. Além disso, depois de 5 anos de Capitalizo, percebi na prática como a minha Carteira ficou mais equilibrada e rendeu bem mais do que se eu estivesse investindo sozinho.

Valeu a pena eu ter “virado a chave” e passado a investir melhor.

Se você acredita que está melhor sozinho, mesmo que esteja perdendo dinheiro ou sem entender a estratégia que deveria seguir, tudo bem.

Mas, se quiser utilizar estratégias que já vêm funcionando há anos, estamos 100% à disposição. Não temos pressa em lhe vender nossas assinaturas e preferimos que você nos contrate quando, realmente, quiser agir e adequar seus investimentos. No seu tempo.

POR QUE ACREDITAMOS QUE VOCÊ DEVE AGIR E SEGUIR AS NOSSAS RECOMENDAÇÕES?

Abaixo, pontuo algumas questões que ajudam a responder essa pergunta:

📌 Equilíbrio:

Como já comentamos muitas vezes, uma Carteira bem diversificada é a chave para você não deixar que grandes tragédias ocorram. Perder “faz parte do jogo”, mas perder muito pode tirar o investidor do mercado.

📌 Pensar globalmente:

Pensar de forma global significa ir atrás das melhores oportunidades independentemente de onde elas estiverem: nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia, ou mesmo no Brasil.

Hoje, é muito mais fácil você investir nos principais mercados do mundo do que há algumas décadas atrás. A Capitalizo é pioneira nesse pensamento, que vai muito além do tradicional “ter um pouco de dinheiro fora do Brasil”.

📌 Estrutura da Capitalizo:

Ao contrário de muitas Casas de Análise, os analistas da Capitalizo estão preocupados em analisar e recomendar. É uma visão diferente sobre o negócio (não temos nada contra nenhum concorrente e temos o maior respeito em relação a todos).

O foco do analista é o seu resultado e não na promoção da empresa (para isso existem outra equipe).

Além disso, não trabalhamos com o modelo conhecido como “cada analista com sua carteira”. Sempre existe um consenso e as recomendações são analisadas levando em consideração o que foi acordado.

Isso protege você investidor, já que a possível saída de qualquer analista não afeta o trabalho realizado.

Ou seja, seguimos diretrizes de investimentos e não somos guiados por decisões unilaterais.

📌 Retornos bem acima da média:

O nosso trabalho “como” Capitalizo iniciou em 2017, mas trazemos a experiência de muitos anos de mercado.

Eu, por exemplo, trabalho e invisto no mercado de ações desde 2004. Isso não nos garante saber o que vai acontecer, mas nos dá a certeza de sempre saber o que fazer diante de qualquer situação, boa ou ruim.

Além disso, sempre buscamos os melhores caminhos para entregar resultados de forma consistente, sem expor você a riscos desnecessários. Ter Estratégias eficientes e seguras fez, até agora, com que os nosso ganhos tenham sido bem acima da média do mercado.

Inclusive, você pode acessar todos os nossos resultados no Relatório de Performance que consta no site.

CHEGA DE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO

É importante lembrar que de nada adianta estruturar uma carteira equilibrada, pensar globalmente e ser assistido por uma ótima seleção de profissionais, focados em trazer retornos, se você não “apertar o botão” e seguir o que for recomendado.

Estamos sempre aqui para ajudar a mudar seu patamar financeiro e mostrar como investir de forma profissional. Mas você precisa agir e fazer a sua parte.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Na bolsa, o curto prazo não importa. Será mesmo?

carteira tiago prux

Uma das teorias mais “estranhas” que eu escuto dos investidores de ações de longo prazo é que o “curto prazo não importa“.

A maioria fala isso porque, efetivamente, não sabe no que está investindo ou o que está fazendo.

Dessa forma, dizer que ”não dá bola” para o que acontece no curto prazo é uma boa forma de não se incomodar em ter que estudar e jogar os possíveis problemas lá para frente, já que é um investimento para o longo prazo, “tudo se resolve no futuro”.

Você que está lendo esse artigo, nesse momento, diretamente da sua mesa de trabalho, acredita (de verdade) que o negócio em que você trabalha (seja administrando, seja como funcionário) se manteria caso ninguém pensasse no curto prazo?

Tenho certeza que não!

Será que a Coca-Cola se manteria no longo prazo se seus vendedores não agissem no curto prazo? Se eles não levantassem cedo para atender aos pedidos?

Tenho certeza que não!

Por que, então, a Bolsa de Valores seria o único lugar desse mundo onde não existiria a necessidade de monitorar o que acontece no curto prazo?

O CURTO PRAZO PODE DEFINIR O LONGO PRAZO

Não estou dizendo que o investidor de longo prazo deva ficar preocupado com toda e qualquer coisa que aconteça – até porque o que não faltam são ruídos desnecessários.

Mas, sim, que o investidor entenda que acontecimentos de curto prazo podem selar o destino das empresas, tanto para o ”bem”, quanto para o ”mal”. E isso pode afetar diretamente os investimentos.

Quantas empresas na sua cidade (lojas, bares e restaurantes) não quebraram na crise de 2020 quando os fechamentos, em função da pandemia de Covid-19, começaram?

Pois é, o curto prazo mudou o cenário de forma definitiva, mesmo para quem já estava há anos no mercado.

A Cielo (CIEL3), por exemplo, teve seu futuro praticamente definido em 2010 quando, após um estudo sobre a relação da Visa com a Visanet, o Cade (Conselho Administrativo de Defesa Econômica) entendeu que a exclusividade contratual usufruída pela adquirente no país infringia a ordem econômica.

Essa decisão levou a quebra da exclusividade no mercado de adquirência nacional.

Nesse caso da Cielo, quem não percebeu que esse movimento de curto prazo poderia mudar todo o ambiente de negócios do setor, simplesmente porque ”o curto prazo não importa”, amargou, anos mais tarde, enormes prejuízos.

Já o investidor que conhecia o negócio e estava atento, tinha duas opções:

1) vender as ações

ou

2) monitorar durante mais algum tempo a empresa, para entender se a competição poderia fazer com que Cielo fosse entregar resultados piores no futuro – e só depois vender as ações.

Tanto quem escolheu a opção 1 como quem escolheu a opção 2 conseguiu se livrar de uma grande cilada.

Vou ficar apenas nesse exemplo de Cielo, mas, se você puxar pela memória, vai lembrar de várias empresas que foram ”ejetadas” do mercado ou ”bombaram” com decisões tomadas no curto prazo.

MONITORAR É FUNDAMENTAL

Como costumo dizer, comprar uma ação é (muito) fácil. É preciso apenas ter dinheiro em uma corretora e apertar o botão ”comprar” no seu home broker.

Porém, dizer que o processo de escolha de uma ação é fácil e que o ”curto prazo não importa” pode fazer com que você perca muito dinheiro.

Ter ganhos consistentes envolve agir como um profissional. Isso vale para um médico, para um atleta ou para o investidor de longo prazo em ações. Por isso, acompanhar o que acontece é fundamental.

Conte com a gente nessa jornada.

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises”.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch: entenda as estratégias de cada um

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Quem deseja investir cada vez melhor se beneficia de conhecer a história de grandes investidores. Eles têm muito conhecimento e experiência no mercado e podem compartilhar importantes lições com você.

Nomes de importante peso na bolsa de valores, como Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch construíram fortunas com investimentos em ações. Então, vale a pena tentar modelar as técnicas que deram tão certo para eles, não é?

A seguir, você conhecerá um pouco mais sobre a história de cada um deles e verá quais são as estratégias utilizadas nas suas carteiras.

Confira!

As estratégias de Benjamin Graham

Comecemos pelo “pai do Value Investing” (ou investimento de valor) — estratégia utilizada por outros grandes nomes (vamos citar alguns ainda nesse artigo). 

Quem foi Benjamin Graham

Graham foi um jovem de origem judaica cuja família passou por dificuldades na guerra. Em busca de dinheiro para ajudar seus familiares, ele começou a trabalhar em Wall Street depois de se formar na faculdade.

Apesar de iniciar sua atuação em um cargo operacional, a capacidade analítica de Graham chamou atenção e logo ele foi promovido — até chegar rapidamente a sócio da empresa onde trabalhava, aos 26 anos de idade.

Além do trabalho na bolsa, Graham se tornou também professor universitário e autor de livros. As obras dele, “Security Analysis” e “O Investidor Inteligente”, são considerados dois dos títulos mais importantes sobre mercado financeiro e investimentos.

Sua carreira como professor durou até seus 62 anos, quando ele deixou a sala de aula. Em 1976, Graham faleceu de causas naturais, aos 82 anos.

Como Graham investia

Benjamin Graham não apenas utilizava estratégias interessantes na bolsa — ele criou a sua! Ele é precursor do que conhecemos por value investing. Uma técnica que consiste, basicamente, em encontrar boas empresas a preços descontados.

Os resultados dos investimentos desse grande nome foram vantajosos tanto em suas escolhas pessoais quanto à frente de sua empresa (a Graham-Newman). Um dos princípios centrais praticados por ele era o manejo de risco.

Graham chamava a atenção para o fato de que não é possível prever o que acontece no mercado de ações. Por isso, via no value investing uma maneira de obter margem de segurança ao investir. Ao optar por empresas descontadas, era possível reduzir a possibilidade de desvalorização.

Além disso, ele defendia adotar uma postura conservadora ao analisar ações — buscando por empresas de qualidade para o longo prazo. A diversificação também era considerada fundamental por ele para controlar os riscos na bolsa.

As estratégias de Warren Buffett

Depois de conhecer o mentor Benjamin Graham, vamos saber mais sobre a vida de Warren Buffett. Ele aprendeu muito com o antigo professor e chegou ao patamar de maior investidor da bolsa de valores. 

Quem é Warren Buffett

É difícil encontrar investidores da bolsa que não tenham ouvido falar nos ensinamentos de Warren Buffett. Ele conquistou tantos resultados incríveis ao longo do tempo que se tornou um mito — é chamado de oráculo de Omaha.

Buffett é norte-americano e teve um exemplo de investidor na própria casa: seu pai trabalhou como operador da bolsa. Assim, desde muito jovem ele já colocou em prática algumas lições sobre investimentos. Sua primeira compra de ações se deu aos 11 anos.

Na faculdade, Buffett se graduou em Economia e estudou na Universidade de Columbia, com Benjamin Graham, para se especializar. Por alguns anos, os dois trabalharam juntos em um negócio de gestão de investimentos. Depois, Buffett criou a sua própria empresa.

Como Buffett investe 

Até hoje, Warren Buffett realiza investimentos pela sua empresa – a Berkshire Hathaway – e traz resultados a diversos investidores. Além disso, seus relatórios de análise são esperados com muita expectativa pelo mercado. Assim como seu principal mentor, a estratégia central adotada por ele é a do value investing.

Apesar de tanta fama, um dos diferenciais de Buffett é seguir uma estratégia relativamente simples. Começa por um cuidado fundamental: ele só investe em negócios que consegue entender. Antes de comprar ações, ele precisa saber como a empresa ganha dinheiro.

Outro critério utilizado em seus investimentos é buscar por companhias que tenham segurança na geração do fluxo de caixa — conseguindo se comportar com resiliência em momentos críticos da economia.

Além disso, Buffett também se preocupa em analisar o longo prazo. Assim, prefere investir em empresas que apresentam vantagens competitivas em relação à concorrência — dando sinais de que o negócio se perpetuará no futuro.

As estratégias de Peter Lynch

Por fim, temos mais um grande investidor com o qual você pode aprender importantes orientações para guiar seus investimentos na bolsa. Peter Lynch é um dos maiores gestores de fundos de todos os tempos. 

Confira, a seguir, o que ele tem a ensinar!

Quem é Peter Lynch

Lynch também é norte-americano e nasceu no ano de 1944. Sua entrada no mercado financeiro se deu desde jovem — quando comprou ações de uma empresa e, depois de algum tempo, obteve um lucro interessante com elas.

Na faculdade, Lynch se especializou nas áreas de História, Filosofia e Psicologia. Depois, fez mestrado em Administração de Empresas e, em 1966, iniciou sua carreira em investimentos a partir de um estágio em um fundo de ações.

Logo depois, ele passou a ser o gestor do fundo. Até hoje, o Fidelity, que foi gerido por ele durante anos, é um dos fundos mais rentáveis da história. A carreira de sucesso levou Lynch a se aposentar cedo: aos 46 anos ele saiu do cargo de liderança e passou a se dedicar à filantropia.

Como Lynch investe

E qual foi a estratégia acertada que levou Lynch a ótimos resultados na gestão de um fundo de ações? Além de se basear também no value investing, ele apresentou um diferencial: investir em empresas com maior potencial de crescimento.

Lynch aportou em muitas empresas de menor porte, acreditando que elas podem trazer retornos maiores do que grandes empresas com perfil de risco semelhante. Assim, ele buscava rentabilidade acima da média.

Outro cuidado que o investidor tinha era optar por negócios “econômicos”. Ou seja, que cuidassem bem do capital e valorizassem o retorno dado aos acionistas. Isso significava investir em empresas simplificadas, sem enormes prédios ou luxos desnecessários.

Além disso, Lynch sempre foi adepto de ter uma Carteira bastante diversificada. Ele mostrou, na prática, que mais mais ações não significa menos retorno. 

O melhor de cada um 

E, então, o que você achou das estratégias de Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch? 

Na minha avaliação, existem algumas características desses investidores que, quando “misturadas”, deixam o investidor com ainda mais chance de vencer no mercado: o conservadorismo e o manejo de risco de Graham, a simplicidade de Buffett e o pensando voltado a diversificação de Lynch.

Todas essas característica são utilizadas por mim e pela nossa equipe de análise em nossas Estratégias de Investimentos.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

 

Pense no seu futuro (e investir melhor)

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Durante toda a minha carreira como assessor, o que mais me impressionava (negativamente) era quando, ao tentar ajudar um cliente a investir melhor, ele me respondia:

“Estou sem tempo para falar sobre esse assunto”.

Eu me indagava: como era possível uma pessoa trabalhar, fazer sobrar dinheiro, montar uma estratégia e, depois, simplesmente, deixar tudo de lado?

Em todos esses anos, fui anotando os principais motivos que faziam com que isso acontecesse.

E quando fundei a Capitalizo, transportei todo esse conhecimento para a forma como passamos a estruturar as nossas recomendações.

O objetivo era simples: que você investidor, de acordo com a sua disponibilidade de tempo, tivesse uma estratégia de investimentos à sua disposição.

Atualmente, acredito que estamos muito perto do que seria o ideal, mesmo sabendo que a evolução é constante.

Apesar da Capitalizo oferecer um belo serviço e ótimas recomendações, quando fazemos algum tipo de pesquisa, o item ”não estou acompanhando por falta de tempo” é o mais marcado.

Mesmo ficando um pouco, digamos, frustrado, eu entendo que não basta você ter as melhores recomendações, o melhor atendimento ou as melhores estratégias.

Você precisa se dedicar minimamente a acompanhar a sua carteira e ajustar os seus investimentos.

Não estou falando em fazer análise ou qualquer coisa complexa, mas, somente, seguir algumas das nossas estratégias e recomendações.

Será mesmo que uma pessoa que vai, por exemplo, seguir a Carteira Recomendada Dividendos+, não tem 10 ou 20 minutos por mês para verificar o que está acontecendo?

Repito: apenas 10 minutos por mês para você investir melhor!

Entendo que muitos podem não gostar tanto do mercado financeiro como eu gosto.

Porém, é fundamental que se você quer ganhar dinheiro ao longo dos anos, seja em uma Carteira de Longo Prazo, Fundos ou no Curto Prazo, então valorize o seu dinheiro – muitas vezes conquistado com muito suor – e dedique um pouquinho do seu tempo a cuidar dele.

Peço que não tome o meu ”puxão de orelha” como algo ofensivo.

E sim como um conselho de um investidor que, seguindo as estratégias e recomendações da Capitalizo e se dedicando, tem tido ótimo ganhos.

Por isso, se programe e tire um tempo para investir melhor no seu futuro e no das pessoas que também podem se beneficiar com seus investimentos (esposa, marido, filhos, pais).

E, claro, conte com a Capitalizo em tudo que diz respeito aos seus investimentos.

CONHEÇA E MELHOR CARTEIRA DE DIVIDENDOS DO BRASIL

 

Como ganhar dinheiro na Bolsa de Valores (no longo prazo)

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A forma mais comum de ganhar dinheiro na Bolsa de Valores é por meio da valorização das ações.

Você já teve a curiosidade de entender o que pode levar uma ação a se valorizar no longo prazo?

Antes de tudo, ao contrário do que muitas pessoas pensam, vale ressaltar que apesar de você investir com uma perspectiva de longo prazo, isso não significa que você vai ter que esperar anos para ganhar dinheiro.

Não são raros exemplos de empresas com forte valorização em curtos espaços de tempo. Em 12 meses, por exemplo, as ações da Metal Leve (LEVE3) sobem em torno de +135%.

Enquanto isso, os BDRs da Nvidia (NVDC34) sobem +172% apenas em 2023.

Ou seja, mesmo que o seu objetivo seja de longo prazo, você não está “proibido” de começar com bons ganhos.

A RENTABILIDADE NO LONGO PRAZO

O intuito deste artigo é lhe mostrar que, no longo prazo, investir em ações pode nos trazer resultados incríveis e, claro, entender porque esses retornos acontecem.

Abaixo, seguem alguns exemplos de ganhos, considerando uma aplicação de R$10.000.

O período pesquisado foi de Janeiro de 2000 até agora:


Fonte: ProfitChart

O QUE A TABELA NOS DIZ?

Alguns ativos tiveram resultados extraordinários como, por exemplo, as ações da WEG (WEGE3).

Por outro lado, temos o exemplo da Light (LIGT3) que apresentou desvalorização durante esse longo período.

Além disso, tivemos ativos que ficaram bem abaixo da média, como a Petrobras (PETR4) e a Braskem (BRKM5).

O que fez a Light ter um resultado tão ruim e a WEG um resultado tão bom?

Resumidamente, o que faz uma ação subir é o interesse das pessoas em comprar essas ações. Quanto mais “compras” tiver, mais ela vai subir.

Simples assim.

O que leva um investidor de longo prazo a comprar ações é a capacidade que essa empresa tem de gerar retorno para seus acionistas. Esse retorno pode vir na forma de crescimento constante de vendas, lucros, dividendos ou retornos sobre o patrimônio.

Basicamente, quanto mais uma empresa crescer (com qualidade) e maior for a perspectiva desse crescimento, mais pessoas comprarão essas ações e mais elas subirão. 

Abaixo, temos os gráficos mostrando a evolução dos lucros (ou prejuízos) de Light e da WEG.

Em um deles, temos lucros não constantes (e vários prejuízos). Em outro, temos lucros crescentes, com apenas alguns anos de estabilidade.

Apenas observando esses gráficos, fica claro a quais das empresas cada um deles pertence. Não é verdade?

Gráfico 1 – Lucros crescentes

Gráfico 2 – Lucros inconstantes

A missão da Capitalizo, como uma empresa de análises e recomendações, está justamente em:

📌 Entender quais empresas continuarão crescendo e entregando bons resultados como a WEG;

📌 Não recomendar aquelas empresas que não possuem boas perspectivas no longo prazo como a Light;

📌 Encontrar quais empresas não têm perspectivas boas em curto prazo, mas que podem se recuperar no longo. Normalmente, essas ações são muito baratas e podem apresentar excelentes oportunidades.

Dessa forma, acreditamos que vamos continuar entregando os ótimos retornos que temos apresentado desde 2017.

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Apenas para mostrar a qualidade das nossas recomendações, veja abaixo os desempenhos de três das nossas Carteiras de Ações mais procuradas:

 

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