As melhores Carteiras de Investimentos do Brasil | Confira aqui

carteira de investimentos

Diariamente, trazemos dicas de como montar uma boa Carteira de Investimentos e mostrar, na prática, como funcionam as recomendações presentes na nossa assinatura Carteiras Capitalizo.

Hoje, vamos falar um pouco sobre as nossas Carteiras de Longo Prazo e como elas vêm se comportando.

Quantidade e qualidade andam juntas

Sem contar as estratégias de curto e médio prazos do Full Trader, temos 12 Carteiras de Longo Prazo dos mais diferentes perfis e tipos de investimentos: Renda Fixa, FIIs e Reits, Ações, Fundos, Criptoativos e as Diversificadas. Dessa forma, independentemente do seu perfil, você terá acesso a uma carteira montada com base nos seus objetivos. 

A maior parte dessas carteiras iniciou em 2017. Porém, mesmo considerando as mais novas, TODAS elas batem seus respectivos benchmarks ou índices de referência – sejam eles o CDI, Ibovespa, S&P 500, Dow Jones, IDIV ou SMLL.

Isso não quer dizer que não erramos ou que não passamos por alguns períodos no ”negativo”, especialmente nas Carteiras de Ações. Contudo, uma Carteira bem montada, como as nossas, tem mais chances de passar pelas adversidades e entregar retornos bem acima da média ao longo do tempo. E é isso que fazemos e entregamos por aqui. 

Vale lembrar que as nossas Carteiras de Longo Prazo são todas de baixo giro. Isso permite que você tenha que disponibilizar apenas 10 minutos por mês para saber de tudo que está acontecendo e manter seu portfólio sempre atualizado. 

Ressaltando que o processo que antecede uma recomendação é bastante complexo e exige muita pesquisa, conhecimento e tempo de mercado. Porém, existe um fator que tem sido fundamental para o nosso bom desempenho e que está presente em todas as nossas Carteiras: o equilíbrio.

Equilíbrio 

Uma carteira bem equilibrada é peça-chave, não só para a proteção do nosso patrimônio, mas também para que possamos ter ganhos consistentes ao longo do tempo. 

Nas nossas carteiras, não existe “a bola da vez” ou o “melhor investimento”. O mais importante é entender que cada ativo da carteira tem o seu papel, a sua importância. Em tempos de dólar em alta, por exemplo, ações de exportadoras costumam andar bem ou cair menos. Já em tempos de juros mais baixos, as ações de varejistas podem adicionar muito retorno para o portfólio. 

Não abrimos mão da diversificação, em nenhuma das nossas carteiras –  sabemos que esse assunto parece ”batido”, mas a maior parte dos investidores não diversifica o suficiente, nem da forma correta. 

Nossas Estratégias, Carteiras e Resultados

Abaixo, segue o nosso Relatório de Performance, que é atualizado diariamente. Nele, você tem acesso a todos os resultados das nossas Carteiras focadas no Longo Prazo.

Além disso, clicando no nome da Carteira, é possível ter ainda mais detalhes sobre as rentabilidades e explicações sobre os funcionamentos de cada uma delas:

 

 

As melhores Carteiras de Ações de Longo Prazo da B3 | Confira

No artigo de hoje, vamos falar um pouco sobre as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo e por que conseguimos entregar os melhores resultados do mercado, mesmo com toda a volatilidade das bolsas, especialmente na nossa B3. 

Lembramos que as nossas Carteiras são montadas através da Análise Fundamentalista e são todas de baixo giro. Dessa forma, com apenas 10 minutos por mês é possível acompanhar qualquer uma das nossas Carteiras de Longo Prazo e mantê-las sempre atualizadas. 

Equilíbrio é tudo

Como costumamos dizer, o nosso foco, além de atender bem, é no resultado do nosso cliente. Sabemos que é impossível prometer ganhos, mas trabalhos com afinco para entregar resultados diferenciados.

Porém, como conseguir entregar resultados bem acima da média, sem que isso signifique mais risco?

Na nossa concepção, o segredo é ter equilíbrio. Uma carteira equilibrada é a peça-chave não só para a proteção do nosso patrimônio, mas também para que consigamos ter ganhos consistentes ao longo do tempo. Não é à toa, que desde 2017, todas as nossas carteiras e estratégias têm ganhos bem acima da média. Ou seja, mesmo com as turbulências do mercado, evitamos as grandes perdas, por meio de estratégias bem balanceadas. A consequência disso foram os bons ganhos. 

Imagine, por exemplo, uma carteira de ações com empresas brasileiras, estrangeiras, exportadoras e uma parte com empresas do exterior, mas que não sofrem com a influência do dólar. Somente um cenário de fortes baixas simultâneas no dólar, ações no Brasil e no exterior poderia fazer com que esse portfólio tivesse uma grande desvalorização. Em alguns momento isso acontece? Sim, mas, na maior parte do tempo, essa diversificação já nos livraria de quedas específicas de um mercado. 

Na teoria, manter as coisas equilibradas parece uma tarefa fácil, mas, na prática, a realidade é totalmente diferente: a maioria dos investidores continua concentrando seus investimento e achando que o que mais importa é comprar a ação ”bola da vez”. Infelizmente, esses investidores não sabem que o segredo é ter uma boa estratégia, uma carteira bem estruturada, e a consequência disso será ganhar dinheiro e, claro, acabar ”surfando” a alta de alguma ação que já estiver na carteira. 

Com isso, duas notícias:

A notícia ruim é que muitas pessoas vão continuar perdendo muito dinheiro por não pensarem em atuar no mercado de forma profissional, seu um bom plano. 

A notícia boa é que nem tudo está perdido e que nunca é tarde para um bom ajuste na sua estratégia e na sua carteira de ações. Dia a dia, temos ajudado um grupo cada vez maior de pessoas que, verdadeiramente, querem buscar o equilíbrio em seus investimentos e ganhar dinheiro no longo prazo. 

Equilibro é fundamental, na vida pessoal, profissional e nos seus investimentos. 

Nossas Estratégias, Carteiras e Resultados

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Tiago Prux, Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento e Internacional (criada em 2020)

Apesar das carteiras terem algumas características diferentes, um ponto é semelhante entre todas é o “pensar globalmente”. Essa é uma das formas mais importantes de trazer equilíbrio para as carteiras de ações. 

Por isso, em todas as nossas carteiras recomendadas há alocação em ativos internacionais ou em empresas brasileiras que tenham atuação global. A Capitalizo é a Casa de Análise precursora nesse conceito do Investidor Global. Isso tem ajudado não somente a baixar a volatilidade das Carteiras, mas também a trazer mais retorno ao longo do tempo. 

No gráfico abaixo, mostramos o desempenho de três das nossas Carteiras de Longo Prazo mais procuradas: Carteiras Micro e Small Caps, Dividendos + e Tiago Prux, de julho de 2017 até hoje:

Como é possível perceber, todas as nossas carteiras também batem (de longe) o Ibovespa e outros benchmarks. Isso mostra como uma carteira bem equilibrada é fundamental para um desempenho acima da média do mercado, mesmo em momentos turbulentos do mercado. Compare e comprove! Os melhores retornos são da Capitalizo!

Importante: todas as Carteiras são de baixo giro, ou seja, com apenas 10 minutos por mês você conseguirá acompanhá-las e mantê-las atualizadas. Dessa forma, também são ideais para investidores que compram ações periodicamente.

Se você busca encontrar boas oportunidades em Ações para o longo prazo, então você precisa conhecer e assinar o Carteiras Capitalizo!

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6 Dicas para montar sua Carteira de Investimentos

Você já ouviu falar em carteira de investimentos? Trata-se de um conceito referente a todos os investimentos nos quais você aporta o seu dinheiro. A montagem dela depende, basicamente, do seu perfil de investidor e dos seus objetivos.

Uma carteira pode ser composta por investimentos diversos, tanto de renda fixa quanto de renda variável. Então, cada portfólio é único. Por isso, é fundamental que a sua carteira seja desenvolvida considerando, especificamente, as suas necessidades

Além disso, a carteira de investimentos não permanece a mesma para sempre. Ajustes podem – e devem – ser feitos ao longo do tempo. É comum, por exemplo, que nosso perfil de investidor mude com o passar dos anos, assim como as nossas necessidades e objetivos.

Então, que tal descobrir como montar uma carteira de investimentos sólida e adequada para você? Continue a leitura deste post e confira nossas 6 dicas para compor seu portfólio!

1. Determine o seu perfil de investidor

O primeiro passo para montar a sua carteira de investimentos é conhecer o seu perfil de investidor. Ele permite identificar a sua tolerância para assumir riscos. Assim, é possível definir uma margem de diversificação ideal para buscar por lucros satisfatórios com a segurança que você procura.

Os perfis são separados em:

  • Conservador: é o investidor que prioriza a liquidez e a segurança em seus investimentos, mesmo sabendo que pode ter baixa rentabilidade assim. É o perfil de quem não quer correr muitos riscos;
  • Moderado: é o meio-termo das categorias. É o investidor que gosta de ter segurança, mas também está disposto a arriscar um pouco mais em busca de melhores rentabilidades;
  • Arrojado: é o investidor que aceita arriscar mais na hora de investir. Ele sabe que a possibilidade de retornos maiores está relacionada aos riscos assumidos nos investimentos. 

É aconselhável que cada investidor busque alternativas para a carteira de acordo com o seu perfil. Assim, fica mais fácil alcançar os resultados que deseja em termos de rendimentos e/ou segurança.

2. Defina prazos e objetivos para os investimentos

Além de saber seu perfil, outro ponto importante é alinhar seus objetivos com os prazos dos investimentos. 

Aportar o dinheiro em um produto com data de vencimento em cinco anos provavelmente não é uma boa ideia se você deseja usar o valor para fazer uma viagem em poucos meses, certo?

Nesse caso, se o investimento não apresentar alta liquidez, será difícil retirar o valor aplicado com os rendimentos a tempo de cumprir sua meta. Assim, fazer um investimento com prazo próximo ao do seu objetivo é a decisão mais acertada.

Pensando nisso, vale a pena definir objetivos para curto, médio e longo prazo. Do contrário, será difícil tomar decisões adequadas na sua carteira de investimentos. Então, analise as características de cada opção e veja quais se adéquam melhor a determinados planos na sua vida.

3. Conheça as alternativas do mercado

Todo tipo de investimento funciona de uma maneira particular — e tem suas próprias características e riscos, que podem ser baixos, médios ou altos. Por isso, é fundamental estudar as possibilidades do mercado e analisar aquelas que estão mais alinhadas ao seu perfil antes de investir.

A escolha também deve ser baseada nas suas necessidades. Se você está montando uma reserva de emergência, por exemplo, é importante que os recursos sejam alocados em investimentos de renda fixa, pois são mais seguros e têm alta liquidez.

Afinal, você pode precisar do dinheiro a qualquer momento e ele deve estar disponível. Por outro lado, investimentos escolhidos para a aposentadoria, por exemplo, podem funcionar de maneira bem diferente, por se tratar de um objetivo de longo prazo.

4. Estabeleça estratégias de investimento

Após considerar o seu perfil, os objetivos, o prazo e as alternativas do mercado, fica mais fácil definir uma estratégia para os seus investimentos. Ela é utilizada para montar uma carteira eficiente e deve ser seguida ao longo do tempo.

Uma estratégia comum é combinar investimentos em ações, títulos de renda fixa, fundos e diversos outros ativos, por exemplo. Mas lembre-se de que, mesmo diversificando, é preciso sempre respeitar o seu perfil de investidor e traçar um caminho em direção às suas metas.

Também é importante definir o quanto será investido todos os meses. De modo geral, quanto maior o valor disponível para investir, mais condições você tem de impulsionar o capital. A definição deve ser feita com planejamento, pois pode fazer toda a diferença na hora da montagem da carteira. 

5. Diversifique os investimentos

Como você viu, a diversificação é uma estratégia comum — e benéfica para o investidor. Diversificar significa alocar o dinheiro em alternativas diferentes. É uma forma mais eficiente e menos arriscada de administrar o patrimônio disponível para investimento e buscar por melhores resultados.

Com ela, é possível mesclar na carteira uma variedade de ativos mais e menos líquidos, com diferentes tipos de rentabilidade e níveis de risco. Logo, o investidor evita se expor a apenas um ativo e consegue montar uma carteira que combina características vantajosas.

Ao investir em ações, por exemplo, é recomendável diversificar os papéis em diferentes setores da economia. Esse é um ponto fundamental para o sucesso dos seus investimentos. Se parecer difícil para você, pode ser interessante contar com o ajuda de profissionais do mercado.

Na hora de fazer escolhas diversificadas, tenha em mente que a decisão dos ativos deve ser feita de acordo com um bom planejamento. Então lembre-se das dicas anteriores para selecionar os investimentos mais adequados ao seu caso.

6. Conte com a recomendação de especialistas

Como você viu, investir envolve metas e sonhos pessoais. A melhor forma de atingi-los é por meio da conexão acertada entre perfil de investidor, propósitos, cenário econômico e possibilidades do mercado financeiro.  

Assim, você consegue encontrar o caminho mais estratégico e montar uma carteira de investimentos muito mais alinhada aos seus desejos e necessidades. Com o apoio dos especialistas, você poderá montar uma carteira de investimentos que respeite suas necessidades e lhe ajude a encontrar resultados positivos.

Agora, você já sabe os principais pontos que você precisa ter em mente ao montar sua carteira de investimento. Então, vamos ver na prática como isto funciona? Abaixo trazemos como exemplo um gráfico que mostra a rentabilidade de uma carteira de perfil agressivo/moderado em comparação ao CDI.

Em 2020, a Carteira apresentou um retorno de 21,48%, enquanto o CDI subiu 2,57%. Considerando desde agosto de 2017, o retorno da Carteira foi de 212,61%, enquanto o CDI apresentou retorno de 75,97%.

Considerando apenas os últimos 12 meses, o maior retorno mensal foi de 9,19%. Já o pior desempenho ocorreu no mês de março de 2020, com queda de 7,15%.

Esta carteira foi montada de acordo com as recomendações da Capitalizo para perfis agressivos/moderados. Pessoas que se encaixam nesta categoria estão mais aberta a correr riscos visando uma maior rentabilidade. Para este resultado, a diversificação e aplicação em carteira ficaria: 20% Ações Brasileiras, 20% Fundos Multimercados, 20% Renda Fixa, 20% Fundos Imobiliários e 20% Ações Internacionais.

Ficou mais fácil pensar na sua carteira de investimentos? Na Capitalizo, além de recomendações e análises completas para todos tipos de investimentos, também ajudamos nossos clientes a montar carteiras que se encaixem no seu perfil.

Ao adquirir Carteiras Capitalizo você encontra tudo que precisa para investir no longo prazo, seguindo as recomendações do nossos analistas! Ao comprar nosso produto, você terá acesso às carteiras de longo prazo para ações (brasileiras e internacionais) e as recomendações de fundos de investimentos e taxas de títulos públicos.

Nossos Resultados

Confira na imagem abaixo o desempenho das três carteiras presentes no nosso produto Carteiras Capitalizo (conservadora, moderada e agressiva) desde outubro de 2017, em comparação com o CDI. Lembrando que o produto agora também conta com a carteira recomendada de Criptoativos.

Já na imagem abaixo, segue a rentabilidade da nossa Carteira Recomendada de Fundos de Investimentos em Ações em comparação com o Ibovespa, o principal índice da bolsa de valores brasileira; e o Dow Jones, um dos principais indicadores do mercado de capitais norte-americano; desde outubro de 2017.

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Analistas Responsáveis

Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795
Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855
Roberto Martins de Castro Neto, CNPI EM-2423

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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

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