Arquivos BDR - Brazilian Depositary Receipt

BDRs e ADRs: o que são e quais as diferenças entre elas?

25/11/202525/11/2025 Por Tiago Prux

Você já pensou em investir na bolsa de valores de outro país?

De forma semelhante ao que acontece com a B3, a bolsa brasileira, diversos países ao redor do mundo têm bolsas para organizar os investimentos feitos em renda variável.

O investimento realizado em ativos fora do Brasil é visto como uma maneira de diversificar sua carteira e manejar melhor os riscos.

Afinal, é possível deixar de se expor apenas aos riscos de ativos nacionais.

Mas como fazer o investimento estrangeiro?

Na verdade, existem diversas opções. Os BDRs são uma delas. Continue a leitura para entender o que eles são e quais as diferenças entre BDRs e ADRs, investimentos semelhantes.

Vamos lá?

O QUE SÃO BDRs?

A sigla BDR representa o termo Brazilian Depositary Receipts.

Em português, significa algo como “Recibos Depositários Brasileiros”. Eles funcionam como certificados de depósitos de valores mobiliários internacionais.

Na prática, os BDRs são uma modalidade de investimento na qual uma instituição financeira adquire ações de empresas do exterior e negocia certificados lastreados nelas.

Então, investidores brasileiros podem comprá-los na própria B3.

Ou seja, é possível expor sua carteira ao mercado internacional sem a necessidade de abrir conta em corretoras de valores ou bancos de outros países.

Com os BDRs, você passa a ter resultados a partir da movimentação de companhias estrangeiras.

Mas atenção: não estamos falando de adquirir diretamente ações de negócios como Apple ou Google nos Estados Unidos.

A aquisição direta dos papéis não pode ser feita por meio dos BDRs. Eles são, na verdade, investimentos derivados das ações.

Você tem direitos representativos das ações, mas os ativos pertencem à instituição financeira que media o BDR.

Logo, é preciso se submeter à mediação de uma instituição para realizar o investimento internacional dessa forma.

O QUE SÃO ADRs?

Assim como os BDRs possibilitam que brasileiros tenham resultados atrelados a ativos internacionais na sua carteira, também é possível que empresas do Brasil e de outros países sejam negociadas em bolsas diferentes da sua origem.

Um exemplo é o que acontece com ações estrangeiras nos Estados Unidos.

Nesse caso, falamos dos ADRs — American Depositary Receipt (Recibos Depositários Americanos). Eles funcionam de maneira muito semelhante aos BDRs.

Os ADRs são recibos ou certificados de ações estrangeiras negociadas na bolsa norte-americana.

Podem existir ativos de empresas brasileiras, inglesas, australianas ou de diversas outras nações.

Por meio deles, os investidores norte-americanos também têm acesso a empresas internacionais.

É possível, por exemplo, que eles invistam em Petrobras ou Vale através de um ADR dessas companhias no mercado dos EUA.

A emissão dos ADRs se dá por bancos ou instituições financeiras estadunidenses.

Eles adquirem ações internacionais e emitem os certificados para vendê-los aos investidores. Logo, não há venda direta das ações, mas de derivativos lastreados nelas.

QUAIS SÃO AS VANTAGENS DE INVESTIR EM BDRs E ADRs?

O principal ponto positivo de realizar investimentos por meio de BDRs ou ADRs é ter acesso a ativos estrangeiros, mesmo sem comprá-los diretamente.

Caso um brasileiro ou norte-americano queira investir em diversos países, a burocracia seria enorme.

Imagine precisar abrir uma conta de investimentos nos Estados Unidos, outra na Inglaterra e mais uma em cada país onde você deseje investir.

Seria necessário lidar com idioma, regulamentações, tributação e processos muito diferentes.

Além disso, sua declaração de Imposto de Renda ficaria mais complexa. Com os BDRs tudo fica mais simples.

Os investimentos são feitos sem sair da B3, seguindo regras brasileiras. É uma maneira de se expor a mercados globais com mais facilidade e segurança institucional.

Outro ponto positivo é que os BDRs dispensam a necessidade de operação de câmbio.

Os certificados são negociados em reais, mesmo que as ações originais estejam em moeda estrangeira.

Diversificar dessa forma ajuda a equilibrar riscos. Economias fortes, como os Estados Unidos, tendem a se recuperar mais rápido em momentos de estresse, beneficiando a carteira.

QUAIS SÃO AS DESVANTAGENS?

A principal desvantagem é que BDRs e ADRs não representam propriedade direta das ações.

Há intermediação, custos, tributação diferenciada sobre dividendos no exterior e possíveis retenções.

Além disso, os riscos acompanham o comportamento das ações internacionais. Ganhos e perdas seguem a volatilidade dos mercados globais.

COMO INVESTIR EM BDRS?

Para investir em BDRs, basta acessar o home broker da sua corretora e digitar o código do BDR desejado.

Ele é formado por quatro letras que remetem à empresa estrangeira, seguidas de dois números.

BDRs podem ser patrocinados (com participação da empresa emissora) ou não patrocinados (lançados por iniciativa da instituição financeira brasileira). A maioria na B3 é do segundo tipo.

QUANTOS BDRS EXISTEM E QUANTO ELES RENDEM?

Atualmente, existem mais de 550 BDRs negociados na B3, em sua grande maioria não patrocinados.

Entre os mais populares estão recibos de empresas como Apple, Microsoft, Tesla, Amazon, JPMorgan e várias outras gigantes globais.

A seguir, o gráfico mostra o retorno acumulado dos últimos 12 meses de cinco BDRs — L Brands (LBRN34), Gap (GPSI34), Tesla (TSLA34), ArcelorMittal (ARMT34) e Macy’s (MACY34) — comparado ao BDRX e ao Ibovespa:

No período analisado, destaca-se o BDR da L Brands, com valorização acima de 409%. Outros BDRs também mostraram ganhos expressivos.

Já o BDRX acumulou cerca de 53%, enquanto o Ibovespa avançou aproximadamente 25%.

NOSSOS PRODUTOS E RECOMENDAÇÕES

As carteiras recomendadas de BDRs e stocks que acompanhamos fazem parte da nossa estratégia internacional.

Um dos casos de maior destaque é a Caterpillar (CAT/CATP34), recomendada desde 3 de abril de 2020, acumulando valorização superior a 113%.

A Caterpillar, fundada em 1925, é líder global em equipamentos pesados e tende a se beneficiar de estímulos econômicos em diversos países — especialmente nos Estados Unidos.

Confira o desempenho comparativo entre CATP34 e o S&P 500 desde abril de 2020:

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Abaixo, você confere o desempenho da nossa Carteira Internacional, construída com rigor técnico, visão global e foco na proteção e crescimento patrimonial:

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Como investir em ações internacionais?

19/11/2024 Por Tiago Prux

Você sabia que não é preciso manter todos os seus investimentos expostos apenas ao mercado brasileiro?

É possível investir no exterior incluindo na sua carteira empresas ou ativos com lastro internacional.

Assim, torna-se viável participar dos lucros de grandes companhias que não têm sede no Brasil — ou até mesmo de brasileiras que, por algum motivo, optaram por abrir capital no exterior.

Existem diversas alternativas para quem deseja diversificar em outros países sem sair do Brasil.

Então, que tal saber um pouco mais sobre o assunto?

Neste conteúdo, você verá os motivos pelos quais pode ser interessante fazer escolhas internacionais e também conhecerá algumas maneiras de colocar esta estratégia em prática e diversificar seu portfólio. Confira!

Por que vale a pena investir em ações internacionais?

Existem algumas razões significativas para pensar em adquirir ações internacionais. Uma delas é a possibilidade de diversificar e diluir ainda mais os riscos da sua carteira.

O ideal é que eles sejam diversificados ainda no mercado nacional – e que as ações internacionais sejam um complemento dessa estratégia.

Por exemplo, investindo em empresas de setores diferentes na bolsa brasileira você evita se expor apenas ao risco de uma mesma companhia ou setor de atuação.

Entretanto, a diversificação fica limitada se o investidor opta por ter apenas ativos brasileiros.

Afinal, a carteira que está ligada a um só país e acaba ficando vulnerável às oscilações causadas por acontecimentos que impactam ambiente interno.

A diversificação em ações internacionais permite encontrar maior equilíbrio, pois alguns investimentos não estão diretamente relacionados ao Brasil.

Além disso, realizar investimentos estrangeiros pode ser interessante para obter maiores resultados — como no caso de investir em grandes empresas internacionais.

Muitos países têm economias e bolsas de valores mais dinâmicas do que a nossa.

Vale destacar, ainda, que países com economias mais estruturada e forte costumam apresentar maior resiliência em crises e se recuperam mais rapidamente.

Logo, uma carteira internacional também lhe favorece nesse ponto. Por exemplo, veja o gráfico abaixo:

Ele ilustra, justamente, esse ponto. De setembro de 2020 a dezembro de 2024, o índice americano rendeu 93,18% contra a valorização de 27,80% do Ibovespa.

Ou seja, enquanto aqui no Brasil ainda estávamos passando por uma crise, o mercado americano (representado pelo S&P500) já estava se recuperando.

Essa é a importância de ter investimentos fora do país.

Como investir em empresas estrangeiras no Brasil?

Você ainda não sabia que é possível investir em ações internacionais no Brasil? Na verdade, existem várias opções.

Uma alternativa para fazer investimentos diretamente nas bolsas internacionais é abrir uma conta em instituições do exterior.

Contudo, ela pode não ser a melhor opção, já que envolve extensa burocracia e custos.

Abrir uma conta no exterior significa que você precisa seguir as regras de dois países.

Afinal, é preciso cumprir a lei brasileira e também conhecer as normas do outro local. Também há questões tributárias próprias — além de eventuais dificuldades em relação ao idioma e ao câmbio.

A boa notícia é que existem opções melhores aqui mesmo, no mercado brasileiro.

Na própria B3 você pode ter acesso a investimentos com lastro internacional e consegue participar dos resultados de empresas estrangeiras. Confira como fazer isso!

ETFs expostos a índices do exterior

O ETF ou Exchange-traded fund é um tipo de fundo de investimento que visa replicar determinados índices econômicos.

Um exemplo bastante popular entre brasileiros é o fundo que replica o Índice Ibovespa — indicador central da bolsa de valores do Brasil.

Entretanto, não são apenas os índices brasileiros que figuram como protagonistas dos ETFs.

Também existem fundos de índices que focam em replicar indicadores internacionais. É o caso do ETF que tem como objeto o S&P 500 — índice que reúne 500 das maiores empresas listadas nos EUA.

Assim, ao adquirir cotas de um ETF desse tipo – como o SPXI11 – você se expõe ao mercado norte-americano e associa sua carteira de investimentos ao maior ambiente de renda variável do mundo.

Ou seja, os ETFs criam a possibilidade de se expor ao mercado internacional sem muitas burocracias, podendo investir diretamente pela B3.

Mas, também vale lembrar que dada a administração passiva desse tipo de fundo, no longo prazo eles tendem a ter uma rentabilidade menor.

Fundos de investimento com exposição internacional

Os fundos de investimentos, especialmente os de ações e os multimercados, também podem apresentar exposição a ações internacionais no seu portfólio.

Ainda que mantenham parte significativa de seus ativos no Brasil, uma porcentagem pode estar ligada a outros países.

Então, eles representam mais uma forma de você ter lastro em ativos internacionais sem sair do Brasil e sem precisar enfrentar a burocracia de abrir uma conta no exterior. Basta adquirir as cotas dos fundos de sua preferência.

Cada fundo de investimento tem uma lâmina com as informações básicas.

A partir dela, o investidor consegue saber qual é a estratégia utilizada pela gestão e como se dá a exposição a outros mercados. Também é possível avaliar qual é o nível de risco do fundo.

BDRs e Stocks

Uma alternativa válida para diversificar sua carteira em ações internacionais é por meio dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

Eles são certificados de ações que têm lastro em ativos de companhias estrangeiras — ou brasileiras que abriram capital no exterior.

Originalmente, as ações são negociadas em bolsas de valores de outros países (como as bolsas norte-americanas).

Então, instituições financeiras do Brasil adquirem os papéis internacionais e vendem na bolsa brasileira os certificados lastreados neles.

Para servir de exemplo, confira o retorno das BDRs da Apple (AAPL34) que, nos últimos 5 anos, acumularam ganhos de 454,62% contra apenas 27,80% do Ibovespa.

Já as Stocks são as ações das empresas americanas listadas nas próprias bolsas dos Estados Unidos.

Basicamente, elas funcionam da mesma forma que aqui no Brasil. A grande diferença é a enorme liquidez que abrange todo o mercado americano, que não seria diferente no mercado acionário.

Ou seja, para investir diretamente nas Stocks, você precisa abrir uma conta numa corretora dos EUA e fazer o câmbio do seus aportes para dólar sempre que for comprar alguma Stock.

Vale lembrar que ter dinheiro fora do país envolve fazer a declaração do IR tanto aqui no Brasil como lá nos Estados Unidos.

Conclusão

Neste post, você conheceu as quatro principais formas de se expor a ações internacionais sem sair da bolsa de valores brasileira.

Investir por meio dessas alternativas é prático e reduz riscos, pois não é necessário lidar com as complexidades de instituições estrangeiras.

No entanto, lembre-se de que essas opções fazem parte da renda variável, sendo mais adequadas para investidores de perfil moderado ou arrojado.

Entender os riscos de cada alternativa é fundamental antes de tomar qualquer decisão.

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Com ela, você terá acesso a uma gama completa de títulos de renda fixa, fundos de investimento e ações nacionais e internacionais, para construir sua carteira de longo prazo com base nas análises de nosso time.

Além disso, você poderá investir em ações internacionais e nos melhores fundos multimercados e internacionais, com ativos e lastros no exterior, ajudando a potencializar seus ganhos.

BDR – Brazilian Depositary Receipt. Saiba como investir.

10/10/202511/10/2024 Por Tiago Prux

Sabe-se que alocar parte do capital em ativos do exterior pode trazer muitos benefícios à carteira de um investidor, como a potencialização dos ganhos e a redução dos riscos.

Existem diferentes formas de realizar essa alocação fora do Brasil. Uma delas é a abertura de conta diretamente em uma corretora internacional.

Entretanto, caso o investidor não esteja disposto, por variados motivos, a manter uma nova conta para investir, os BDRs surgem como uma excelente alternativa.

O QUE SÃO BDRs

BDR é a sigla para Brazilian Depositary Receipt — ou Recibo de Depósito de Ações.

Um BDR é um recibo de ações de empresas estrangeiras negociadas na Bolsa de Valores brasileira (B3).

Assim, ele permite que o investidor compre, em reais e pela própria B3, papéis que representam ações de companhias listadas no exterior.

Vale ressaltar que, ao adquirir um BDR, o investidor não se torna sócio direto da empresa emissora, mas sim detentor de um recibo lastreado nas ações dessa companhia estrangeira.

TIPOS DE BDRs

Os BDRs podem ser classificados em duas categorias principais: Patrocinados e Não Patrocinados.

BDR Patrocinado: é emitido no Brasil por uma instituição depositária a pedido da própria empresa estrangeira, que busca disponibilizar suas ações no mercado brasileiro.
BDR Não Patrocinado: é emitido por uma instituição depositária sem acordo direto com a companhia estrangeira, sendo essa instituição responsável por garantir o lastro e divulgar informações financeiras ao mercado.

Os BDRs Patrocinados ainda são subdivididos em três níveis (I, II e III), que definem onde podem ser negociados e o grau de divulgação exigido.

MUDANÇAS NA REGULAMENTAÇÃO

Nos últimos anos, a CVM promoveu mudanças importantes na regulamentação dos BDRs, ampliando o acesso e a atratividade desse mercado. Entre as principais:

Permissão para que investidores não qualificados possam negociar BDRs Nível I.
Possibilidade de emissão de BDRs lastreados em ETFs negociados no exterior.
Autorização para que BDRs sejam lastreados em títulos de dívida e até em ações de emissores com ativos ou receitas no Brasil.

Essas alterações tornaram o investimento em BDRs muito mais acessível e diversificado.

QUANTOS BDRs EXISTEM E QUANTO ELES RENDEM

Atualmente, há mais de 600 BDRs listados na bolsa brasileira, a maioria do tipo Não Patrocinado.

Entre eles, destacam-se os recibos de grandes companhias globais, como Apple, Microsoft, Berkshire Hathaway, Amazon, JP Morgan, Tesla e McDonald’s.

Além disso, o índice BDRX reflete o desempenho médio de uma carteira teórica formada por BDRs não patrocinados, funcionando como uma referência de rentabilidade para esse mercado.

RISCOS ATRELADOS AOS BDRs

Por se tratar de um investimento em renda variável, os BDRs estão sujeitos às oscilações de mercado.

O principal risco está na liquidez ainda limitada, que pode dificultar a compra ou venda em determinados momentos. No entanto, desde que os BDRs foram abertos a todos os investidores, essa limitação vem diminuindo gradualmente.

Como em qualquer investimento, recomenda-se buscar orientação profissional antes de montar uma carteira com esses ativos, para garantir que estejam adequados ao seu perfil e objetivos.

NOVOS MERCADOS CHEGANDO

Recentemente, a CVM autorizou a B3 a ampliar o número de mercados internacionais que podem emitir BDRs.

Antes restrita às bolsas Nasdaq e NYSE, a autorização agora inclui Londres, Amsterdã, Toronto e outros emissores estrangeiros, tornando o mercado ainda mais diversificado e competitivo.

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Aqui na Capitalizo, oferecemos aos nossos clientes uma Carteira Internacional de Ações com recomendações das melhores empresas do mundo.

O investimento pode ser realizado tanto por meio de BDRs, diretamente na B3, quanto através de corretoras no exterior — sempre com foco em diversificação global, qualidade e visão de longo prazo.

Abaixo, você confere a composição setorial da carteira, mostrando como ela é distribuída entre diferentes setores da economia global:

Além da diversificação setorial, os resultados comprovam a consistência da estratégia. Veja a seguir o desempenho da Carteira Internacional da Capitalizo desde o início, comparado aos principais índices de referência:

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5 ótimas pagadoras de dividendos para ter renda em dólar

10/08/202410/08/2024 Por Tiago Prux

cvm muda regra e permite bdrs de empresas brasileiras listadas no exterior 1600035361192 v2 1920x1080

Você sabia que, além das ações brasileiras, é possível montar uma boa estratégia de investimento em Stocks ou BDRs, de empresas pagadoras de dividendos nos EUA?

Você tem essa alternativa ao investir diretamente nos Estados Unidos, através das stocks, ou então pela própria B3 – comprando os BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

Sempre é importante explicar que os BDRs são certificados emitidos por instituições depositárias no Brasil, mas têm como lastro os valores mobiliários de empresas estrangeiras.

A seguir você vai descobrir 5 Stocks/BDRs de companhias do exterior para ficar de olho, que são boas pagadoras de dividendos.

STOCKS/BDRs: QUAIS EMPRESAS PAGAM BONS DIVIDENDOS?

PFIZER (PFIZ34, PFE)

A farmacêutica nova-iorquina Pfizer atua de forma robusta no desenvolvimento, fabricação e, consequentemente, distribuição de medicamentos e vacinas.

Inclusive, a Pfizer se tornou talvez uma das empresas mais citadas e conhecidas do mundo nos últimos meses, após ser uma das primeiras a desenvolver uma vacina totalmente eficaz contra a Covid-19.

Mas, além disso, também cabe citar que a companhia possui produtos igualmente eficazes em seu portfólio, como o anticoagulante Eliquis para trombose, o Ibrance para câncer de mama e a Prevenar 13 — vacina contra bactérias pneumococo.

Com vendas em mais de 125 países, o setor dessa empresa é considerado defensivo por conta de as marcas serem protegidas por patentes, barrando assim novos entrantes.

Em Wall Street, as ações da Pfizer apresentam um retorno de 35% nos últimos 10 anos, sendo que os dividendos costumam ser pagos a cada trimestre.

COMCAST (CMCS34, CMCSA)

Se você curte séries como Brooklyn 99, The Good Place, Law & Order, Heroes, entre tantas outras, nada como investir na empresa que comanda todas essas produções.

A Comcast é um conglomerado que reúne a nata da telecomunicação norte-americana, sendo dona dos estúdios Sky, Universal, DreamWorks e das TVs NBC e Telemundo.

Além disso, a companhia atua em serviços de telefonia, internet, vídeo, segurança e automação, tendo a marca Xfinity como um dos pilares de sucesso.

Vale ressaltar que a Comcast também tem presença no nicho de parques temáticos, principalmente em Orlando (Flórida), Los Angeles (Califórnia) e Osaka (Japão).

Seu valor de mercado está estimado em mais de 174 bilhões de dólares, sendo que o retorno de suas ações chegou ao patamar incrível de 90% em 10 anos na NASDAQ.

AT&T (ATTB34, T)

A American Telephone and Telegraph, conhecida como AT&T Inc., tem sede em Dallas, no Texas, e atua de forma intensa no segmento de telecomunicações.

Entre suas atividades, o que mais se destaca é o de conectividade de banda larga, apresentando uma fibra óptica de alta velocidade para pessoas e empresas.

Até pouco atrás, a companhia também era dona da Warner Bros, contando, portanto, com uma divisão voltada para entretenimento, com filmes, séries, jogos, programas de TV.

Entretanto, desde abril de 2022, a AT&T realizou uma cisão da divisão relacionada a Warner Bros, que por sua vez se uniu a Discovery dando origem a Warner Bros. Discovery (WBD).

Mesmo ainda detendo participações na recém-criada companhia, a AT&T pretende focar todas as suas atenções em sua principal linha de negócios, de conectividade, com a expectativa de se consolidar como uma das maiores do setor nos EUA.

Por mais que os dividendos fiquem ligeiramente inferiores neste primeiro momento, não podemos deixar de considerar que a empresa é uma das maiores pagadoras de proventos dos EUA, tendo distribuído quase US$ 1,40 por ação em 2022, gerando um Dividend Yield de 7,1%.

3M (MMMC34, MMM):

Com o objetivo inicial de extrair minério para produzir rebolos e lixas, a empresa de Maplewood, em Minnesota, reinventou-se em diversos aspectos desde 1902.

Sua trajetória é marcada pela cultura da inovação e o desenvolvimento constante de novas tecnologias, tendo um portfólio recheado de invenções dos últimos 5 anos.

A 3M Company encontra maior representatividade nas receitas a partir de produtos voltados para segurança, indústria, transporte, eletrônica e área da saúde.

No entanto, não podemos deixar de mencionar os populares acessórios de pintura, adesivos, itens de papelaria e demais artigos focados no consumidor final.

Nos últimos 10 anos, as ações da empresa tiveram uma performance abaixo do esperado, mas sua taxa de dividend yield tem ultrapassado o patamar de 5,6% nos últimos 12 meses.

COCA-COLA (COCA34, KO)

Evidente que investidores voltados para a estratégia de buy and hold não podem deixar de ter na carteira a emblemática The Coca-Cola Company.

Fundada pelo Dr. John Pemberton, em 1886, a Coca-Cola é uma das empresas que qualquer pessoa no mundo consegue reconhecer apenas pela silhueta do logotipo.

A famosa companhia de refrigerantes à base de xarope de cola alcança grandes volumes de vendas na Europa, África, Oriente Médio, América Latina e Ásia.

O valor de mercado da Coca-Cola está estimado em mais de 226 bilhões de dólares, tendo produtos como Fanta, Del Valle, Gatorade, Ades, Sprite e outros no portfólio.

Os dividendos costumam ser distribuídos a cada trimestre, refletindo o desempenho de 50,8% de retorno das ações nos últimos 10 anos na bolsa de Nova York.

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