Arquivos carteira de dividendos

Essas ações te pagaram 23% (ou R$ 23.000) para serem mantidas em Carteira

29/10/2025 Por Tiago Prux

Você sabia que é possível ter uma Carteira de Ações que paga Renda Extra TODOS OS MESES simplesmente por manter esses ativos?

Sério!

Como seria para você receber exatos R$ 23.000 na sua conta sem trabalhar 1 minuto a mais por isso? Esse valor ajudaria a acelerar sua liberdade financeira?

Pois esse foi o montante recebido apenas em dividendos em 2024 por um de nossos assinantes, após investir R$ 100 mil na Carteira Dividendos+, desde o seu início.

Confira abaixo o retorno em dividendos recebidos ano a ano por esse investidor:

Esse retorno refere-se ao Dividend Yield on Cost, que representa o ganho em dividendos no ano em relação ao valor inicial da Carteira.

E perceba: somente em 2025, o retorno em dividendos já ultrapassa 29%.

Isso mesmo: mais de 29% apenas neste ano.

Esse é o verdadeiro efeito “bola de neve” dos “juros sobre juros”.

ALÉM DO 13º SALÁRIO

Se você gosta de receber o seu “13º salário” todos os anos, imagine receber mais 12 salários.

E o melhor de tudo: poder receber o primeiro pagamento já no próximo mês.

Como isso é possível?

A composição atual da Carteira Dividendos+ permite que você receba mensalmente valores na sua conta.

Abaixo, você confere os meses de todos os pagamentos das ações que fazem parte da Carteira — só não divulgamos os nomes e códigos por se tratarem de recomendações exclusivas para os nossos clientes:

Não importa quanto dinheiro você tem: R$ 5 mil, R$ 100 mil, R$ 1 milhão ou mais, a Carteira Dividendos+ é uma verdadeira geradora de Renda Extra.

RETORNO MUITO ACIMA DA MÉDIA

A Carteira Dividendos+ foi cuidadosamente estruturada para entregar diversificação, resultados consistentes, dividendos e segurança — exatamente o que vem acontecendo desde o seu início:

Pelas nossas pesquisas, arrisco afirmar que esta é a carteira mais vencedora entre todas as Casas de Análise e Grandes Gestoras do mercado.

Para você ter uma ideia, desde 2017 o ganho médio do Ibovespa ficou em torno de 8% ao ano, enquanto a nossa Carteira acumula mais de 20% ao ano, em média.

Nada mal, não?

Apenas para comparar, Warren Buffett — considerado o maior investidor de todos os tempos — conseguiu uma média de 20% ao ano (em dólar) até hoje.

ESCOLHA AS AÇÕES CERTAS

Mas você sabe qual é o “segredo” para mantermos essa consistência nos resultados?

Escolher as ações certas para compor a Carteira.

Aqui na Capitalizo, nossos analistas fazem um trabalho minucioso e diligente, acompanhando todas as ações da Carteira, além de monitorar as oportunidades que poderão aparecer no futuro.

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Dividendos+ está disponível para os assinantes da Capitalizo Invest.

Ela foi desenvolvida especialmente para quem investe com foco na aposentadoria e deseja construir uma renda extra todos os meses.

E o melhor: com apenas 10 minutos por mês, você consegue acompanhar e seguir todas as recomendações com praticidade.

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CSN (CSNA3): risco de ficar anos sem pagar dividendos?

17/10/2025 Por Tiago Prux

A dinâmica global do aço segue desafiadora: excesso de oferta asiática, competição acirrada e margens comprimidas.

Em paralelo, o minério de ferro não deve repetir o impulso dos últimos ciclos.

Nesse contexto, a CSN (CSNA3) voltou a expandir via aquisições, elevando o risco financeiro em um setor notoriamente cíclico — combinação que pressiona a geração de caixa e, por consequência, a capacidade de pagamento de dividendos.

CSN (CSNA3): ALAVANCAGEM REINCIDENTE EM UM SETOR CÍCLICO

Após a crise de 2008, a CSN levou anos para reequilibrar o balanço.

O ciclo favorável de 2020–2022 reduziu a dívida, mas a companhia retomou aquisições relevantes — especialmente nos segmentos de cimento e energia — ampliando novamente a exposição financeira.

A estratégia de crescimento por consolidação encontra agora um ambiente menos favorável: siderurgia e mineração seguem voláteis e dependentes de preço, dificultando a captura de sinergias no ritmo esperado.

EFEITOS NO CAIXA: QUANDO EXPANSÃO ENCONTRA MARGENS APERTADAS

A pressão competitiva do aço importado, especialmente da China, e as incertezas operacionais e ambientais elevam o risco de fluxo de caixa livre negativo caso o ciclo permaneça fraco.

A mineração ainda é o principal pilar de resultado, mas sem perspectiva de superciclo no minério, a alavancagem tende a pesar mais.

Em cenários assim, a priorização de capex essencial e serviço da dívida costuma suplantar a distribuição de dividendos aos acionistas.

DIVIDENDOS: POR QUE HÁ RISCO DE SUSPENSÃO

Dividendos consistentes dependem de lucro recorrente e caixa excedente.

Se a CSN não vender ativos, não desacelerar aquisições e o ciclo não melhorar de forma significativa, é plausível um período de prejuízo contábil e caixa pressionado, o que poderia reduzir ou até suspender os pagamentos.

Diferentemente de ciclos passados, não há sinais de estruturas que incentivem distribuições mesmo com balanço pressionado — reforçando uma leitura mais conservadora sobre o tema.

O QUE PODERIA VIRAR O JOGO

Alguns fatores poderiam mitigar o quadro atual:

Desinvestimentos relevantes que reduzam o endividamento;
Proteções comerciais mais rígidas contra o aço importado;
Ganho de eficiência operacional e gestão de custos;
Alta inesperada nos preços do aço ou do minério.

Sem esses gatilhos, a assimetria segue desfavorável para quem busca previsibilidade de proventos.

ENTRE ALAVANCAGEM E CICLO: POR QUE PREFERIMOS OUTRAS TESES EM COMMODITIES

A CSN combina risco setorial elevado com alavancagem crescente, o que fragiliza a previsibilidade de caixa e coloca em dúvida sua capacidade de pagar dividendos nos próximos anos.

Em um mercado de commodities que exige disciplina financeira, a preferência recai sobre empresas menos alavancadas, com geração de caixa mais estável e políticas de investimento conservadoras.

Para o investidor focado em renda e estabilidade, o mais prudente é evitar teses em que o dividendo depende de um cenário que a operação, hoje, não entrega.

DESEMPENHO DAS NOSSAS CARTEIRAS DE AÇÕES

Abaixo, você confere o desempenho das nossas Carteiras Recomendadas de Ações de Longo Prazo, todas construídas com fundamentos sólidos, diversificação e histórico de retornos acima da média do mercado:

COMO TER ACESSO ÀS NOSSAS CARTEIRAS

Essas carteiras fazem parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso imediato a análises, relatórios exclusivos e recomendações práticas para investir com consistência e segurança.

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PETR4, PETR3 | O que esperar das ações, dividendos e resultados da Petrobras?

10/10/2025 Por Tiago Prux

As ações da Petrobras (PETR4) seguem em trajetória lateral nos últimos doze meses, mas a leitura fundamental da empresa é negativa.

Apesar da estabilidade do preço, a companhia vem apresentando deterioração de resultados e decisões estratégicas questionáveis, que reduzem a capacidade de geração de valor para o acionista.

É importante separar o comportamento de curto prazo da ação do desempenho real da empresa.

Em muitos casos — como o da Petrobras — o preço se mantém, enquanto a qualidade dos lucros e a eficiência operacional se deterioram.

INVESTIMENTOS E PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO

Os novos investimentos anunciados recentemente não representam surpresa: já constavam do plano estratégico da companhia.

Entre eles, destaca-se a reativação de unidades de fertilizantes nitrogenados e a retomada do setor naval, com previsão de R$ 2,6 bilhões em aportes na Bahia.

Embora esses movimentos estejam alinhados ao discurso de estímulo à indústria nacional, não têm sinergia com o core business da Petrobras.

A companhia também prevê R$ 9,6 bilhões para ampliação da capacidade de refino no Rio de Janeiro, buscando elevar a produção diária de 1,6 milhão para cerca de 2,1 milhões de barris.

O ponto mais controverso, porém, é a inclusão de investimentos vinculados à Braskem (BRKM5) no plano da estatal — algo que, em nossa visão, não faz sentido econômico.

A Braskem enfrenta alto endividamento e desafios operacionais, e alocar capital adicional nesse ativo desvaloriza o próprio patrimônio da Petrobras.

POLÍTICA DE DIVIDENDOS E PERSPECTIVAS

Os dividendos vêm caindo de forma consistente, reflexo da piora dos resultados e do aumento de investimentos de baixa rentabilidade.

Mesmo com o preço das ações estável, o dividend yield já mostra redução relevante — sinal de que a rentabilidade ao acionista tende a continuar diminuindo.

A Petrobras está indo na contramão das grandes petroleiras globais, que reduziram investimentos e focaram em eficiência e retorno ao acionista.

Enquanto empresas internacionais fortalecem balanços e mantêm distribuição estável, a Petrobras prioriza aportes políticos e projetos de baixa previsibilidade.

VALUATION E RECOMENDAÇÃO

A companhia ainda se beneficia de preços de petróleo em patamar razoável, mas o ciclo de ganhos excepcionais entre 2021 e 2022 não deve se repetir.

O período de forte geração de caixa, impulsionado pela venda de ativos e pelo preço elevado do barril, ficou para trás.

A tendência agora é de queda gradual dos lucros e compressão do yield, com a empresa voltando a depender mais de decisões de governo do que de fundamentos de mercado.

Por essa razão, reiteramos recomendação de venda das ações da Petrobras (PETR4).

ANÁLISE CAPITALIZO

A Petrobras segue como um caso claro de descasamento entre o interesse do governo e o interesse do acionista.

Enquanto o foco deveria estar na eficiência e na distribuição de resultados, a estatal direciona capital a frentes que pouco ou nada agregam em rentabilidade.

Mesmo que o preço do petróleo se mantenha estável, o risco de destruição de valor é elevado — tanto pela política de investimentos quanto pela interferência política na gestão.

Para investidores em busca de dividendos e previsibilidade, há alternativas superiores no setor, tanto no Brasil quanto no exterior.

QUALIDADE, DISCIPLINA E FOCO EM VALOR

A tese da Capitalizo permanece clara: não basta pagar dividendos, é preciso gerar lucros sustentáveis.

O investidor deve priorizar empresas com gestão eficiente, foco no negócio principal e alinhamento real com o interesse do acionista.

A Petrobras, no momento, não cumpre esses critérios. Por isso, recomendamos rotacionar posições e buscar exposição em petroleiras com fundamentos mais consistentes e política de capital voltada ao longo prazo.

CARTEIRA DIVIDENDOS+

Na Carteira Dividendos+ da Capitalizo, reunimos empresas sólidas, lucrativas e com histórico consistente de distribuição de proventos.

Essa carteira tem como objetivo gerar renda passiva recorrente, com foco em crescimento sustentável e previsibilidade.

Abaixo, você confere o desempenho da Carteira Dividendos+ em comparação ao Ibovespa e ao IDIV:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Dividendos+ faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que reúne todas as nossas carteiras recomendadas e estratégias de investimento.

Ao assinar, você terá acesso imediato às nossas recomendações exclusivas, análises independentes e acompanhamento contínuo — sempre com segurança, consistência e foco em resultados.

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5 dicas para montar uma Carteira de dividendos

08/10/2025 Por Tiago Prux

Ter uma carteira de dividendos pode ser uma alternativa interessante para quem busca investimentos de longo prazo na renda variável e deseja obter renda passiva no futuro.

Afinal, esse tipo de portfólio tende a sofrer menos com os efeitos da volatilidade, já que não se baseia apenas na valorização das ações para trazer resultados ao investidor.

Em geral, os papéis que compõem uma carteira voltada para dividendos têm algumas características em comum: expectativa de pagamento contínuo de proventos, dividend yield atrativo e fundamentos sólidos das empresas.

Neste artigo, você acompanhará 5 dicas para criar uma carteira de dividendos sólida e aumentar seu patrimônio no longo prazo a partir do recebimento de proventos.

AFINAL, O QUE SÃO DIVIDENDOS?

Os dividendos são parte dos lucros que uma companhia de capital aberto distribui aos seus acionistas — de forma proporcional à quantidade de ações que cada um possui. Essa remuneração visa satisfazer os investidores e atrair o interesse do mercado.

O mais comum é que os dividendos sejam pagos em dinheiro ou ações, mas algumas empresas também podem distribuí-los em direitos de subscrição (menos habitual).

A frequência de pagamento varia de acordo com cada companhia e deve constar no estatuto social.

As carteiras de dividendos, portanto, são formadas por um conjunto de ativos de renda variável cujo objetivo é permitir ao investidor receber proventos e construir renda passiva ao longo do tempo. Elas podem incluir ações e fundos imobiliários, mas o mais comum é que sejam compostas por ações pagadoras de dividendos.

COMO CRIAR UMA CARTEIRA DE DIVIDENDOS?

Para montar uma carteira de dividendos eficiente, é importante buscar empresas que tenham histórico de bons pagamentos aos acionistas.

Outro ponto essencial é priorizar companhias mais sólidas, que oferecem menor risco e maior previsibilidade.

Também é válido ter horizonte de médio e longo prazo. Assim, oscilações momentâneas do mercado terão pouco impacto nos resultados, já que o objetivo não é vender as ações no curto prazo, mas sim acumular renda ao longo dos anos.

Por fim, é fundamental fazer uma análise criteriosa dos fundamentos de cada empresa antes de incluí-la na carteira. Rendimentos passados não garantem ganhos futuros, mas ajudam a indicar consistência.

5 DICAS PARA MONTAR SUA CARTEIRA DE DIVIDENDOS

1️⃣ AVALIE A SOLIDEZ DA EMPRESA
Empresas que pagam bons dividendos costumam ser consolidadas, com fundamentos sólidos e menor risco. Analise também o histórico de pagamentos: constância é mais importante que um dividendo excepcional em apenas um ano.

2️⃣ IDENTIFIQUE AS MAIORES PAGADORAS
Use indicadores como dividend yield (dividendos/preço da ação) e dividend payout (dividendos/lucro líquido) para comparar empresas. Lembre-se: nenhum indicador deve ser analisado isoladamente.

3️⃣ CONHEÇA SEU PERFIL E SEUS OBJETIVOS
Esse tipo de estratégia é mais indicado para perfis moderados e arrojados, que conseguem lidar com oscilações. Dividendos podem ser usados tanto para gerar renda passiva quanto para reinvestir e acelerar a acumulação de capital.

4️⃣ MANTENHA UM BOM PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Defina quanto do seu salário será destinado a investimentos e faça aportes recorrentes. Disciplina é essencial para que a carteira cresça no longo prazo.

5️⃣ REINVISTA OS DIVIDENDOS
Reinvestir os dividendos amplia o efeito dos juros compostos. Assim, sua posição em ações cresce ao longo do tempo, mesmo sem aportes adicionais.

NOSSOS RESULTADOS

Uma carteira de dividendos bem estruturada acelera a construção de patrimônio, gera renda passiva e protege o poder de compra.

Na Carteira Dividendos+ da Capitalizo, selecionamos empresas nacionais e internacionais com histórico sólido de pagamentos e potencial de crescimento nos proventos.

Essa é uma estratégia de baixo giro, que pode ser seguida com apenas 10 minutos por mês, mantendo sua carteira 100% atualizada e à prova de crises:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA DIVIDENDOS+

A Carteira Dividendos+ faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que reúne todas as nossas carteiras exclusivas, análises e recomendações para diferentes perfis e objetivos de investimento.

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Calculadora do Milhão: saiba como viver de renda com dividendos

02/09/2025 Por Tiago Prux

Se você é um investidor que sonha em viver de renda passiva, então terá que passar por uma fase importante conhecida como acumulação.

Nessa fase, você define um objetivo de tempo e o valor que fará em aportes.

O ideal é investir valores que você não vai precisar utilizar.

Enquanto alguns investidores terão uma quantidade fixa por mês, outros utilizarão um percentual da renda, como, por exemplo, 5%, 10% ou mais.

Não existe uma fórmula para isso, pois depende do quanto você está confortável para investir.

Além disso, haverá pessoas que farão aportes bimestrais ou trimestrais. E tudo bem!

Para viver de renda passiva, o mais importante é começar, mesmo que seja com pouco. Depois, você poderá aumentar esses valores.

“QUANTO EU VOU GANHAR?”

Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber — ninguém tem.

Felizmente ou infelizmente, não é possível prever o montante final, pois esse valor depende de diversas variáveis, e a maior parte delas não está sob nosso controle.

Por isso, não perca seu tempo e foco fazendo centenas de simulações — ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, são renda variável.

Lembre-se: você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. E isso é o que mais importa.

No exemplo da nossa projeção, utilizamos a Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que conseguimos até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.

Porém, não temos como dar certeza sobre os valores, que podem ser menores ou até maiores que os projetados.

A CALCULADORA

Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:

▶ Comparativo considerando o prazo de 10 anos

Total investido: R$ 120 mil
Carteira Dividendos+: R$ 743 mil
Ibovespa: R$ 259 mil

▶ Comparativo considerando o prazo de 20 anos

Total investido: R$ 240 mil
Carteira Dividendos+: R$ 9,2 milhões
Ibovespa: R$ 1,1 milhão

⚠️ Importante: retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação.

A HORA DE VIVER DE RENDA

Talvez, em algum momento no futuro, você não queira mais fazer aportes ou simplesmente prefira retirar os valores dos dividendos, sem fazer reinvestimentos.

O retorno da Carteira Dividendos+ considera o reinvestimento desde o seu início. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 9,3%.

Ou seja, esse seria o retorno médio projetado sem novos reinvestimentos.

Dessa forma, caso fosse do seu interesse viver de renda passiva com dividendos, os retornos seriam os seguintes:

▶ Prazo de 10 anos

Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 447 mil
Projeção de dividendos ao mês: R$ 5,5 mil

▶ Prazo de 20 anos

Valor total projetado da Carteira Dividendos+: R$ 9,2 milhões
Projeção de dividendos ao mês: R$ 69 mil

⚠️ Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses. O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a Carteira esteja pagando dividendos todos os meses, não há garantias de que isso se manterá no futuro.

POR QUE UTILIZAR UMA CARTEIRA FOCADA EM DIVIDENDOS?

Qualquer uma das nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo pode ser usada para a estratégia de aportes mensais.

Porém, como o foco da Dividendos+ é encontrar ações de empresas que já pagam ou pagarão dividendos robustos, ela se encaixa perfeitamente nesse perfil.

“SE FOSSE TÃO FÁCIL, TODO MUNDO FARIA!”

Concordo! Sei que ao olhar apenas os resultados tudo parece muito fácil para ser verdade.

Quem nunca investiu de forma profissional tem todo o direito de desconfiar, e é nossa obrigação explicar como as coisas funcionam.

Primeiramente, é preciso entender que não existe mágica nem milagre. Esse é um longo caminho, e desafios não vão faltar.

A vontade de desistir, a preocupação porque o mercado caiu ou a tentação de resgatar todo o dinheiro para comprar o “carrão” do ano…

São pensamentos que, de tempos em tempos, vão surgir na sua cabeça. Acredite, eu já passei por isso.

Para viver de renda passiva, só investir não basta!

Em segundo lugar, a maior parte das pessoas que investe não possui um método ou uma estratégia. São investidores que não atuam de forma profissional no mercado.

Para alcançar sua liberdade financeira, você deve se tornar um investidor de verdade.

Ser profissional não é ser analista e muito menos ter que fazer análises.

Eu não faço análises, mas sigo as feitas pela nossa equipe. Portanto, invisto como um profissional.

Pense em alguma pessoa de sucesso: Warren Buffett, Michael Jordan, Pelé…

Eles são excepcionais, mas não cresceram sozinhos.

E quanto às pessoas de sucesso que estão à sua volta: um primo, irmão, amigo…

Eu não preciso conhecê-los para saber que nunca fizeram nada sozinhos.

A grande maioria das pessoas de sucesso é profissional porque conta com um suporte humano ao seu redor. E é exatamente o que eu faço.

A dura realidade de quem investe é que a maioria está sozinha ou mal assessorada, e perde muito dinheiro ou nunca ganha nada.

Ter um método a seguir aqui na Capitalizo me dá uma chance bem maior de ganhar dinheiro. Eu sigo tudo o que recomendamos, e sou a prova viva de que funciona.

Como costumo falar: não sabemos se o preço da PETR4 vai subir ou cair amanhã — e ninguém sabe.

Contudo, por termos estratégias bem montadas, sempre sabemos como pensar e agir.

E o melhor: fazemos tudo de forma 100% transparente e independente.

ALÉM DA ESTRATÉGIA

Perceba que a Estratégia e o Método nós temos. E a maioria das pessoas pensa que ter isso já é o suficiente, mas não é verdade.

Da nossa parte, temos estratégias que são usadas há muito tempo com diferentes perfis de pessoas, incluindo aquelas com dinheiro de verdade. Essa é nossa missão e o que oferecemos para você.

Porém, existe a parte do investidor que, quando perde dinheiro, geralmente falha por não se atentar a pontos importantes.

E, como você verá, geralmente essa falha não tem nada a ver com a estratégia…

E sim com o lado psicológico ou emocional do investidor.

É muito importante que você não subestime esses fatores, pois farão toda a diferença.

SEGUIR O QUE RECOMENDAMOS

Não prometemos ganhos, mas prometemos entregar os mesmos métodos que já trouxeram tantos lucros para milhares de cidadãos comuns. Portanto, se quiser, você pode seguir o que recomendamos.

Agora pergunto: é mais fácil ganhar dinheiro usando algo que já funciona ou sem método algum?

É claro que fazemos ajustes finos ao longo do caminho, mas seguimos uma linha de pensamento que nos trouxe resultados acima da média e, ao que tudo indica, eles irão continuar.

Escolhas ruins ou perdas irão acontecer — e fazem parte. Porém, saber minimizar essas perdas e errar pouco é fundamental para ganhar dinheiro na bolsa.

E é exatamente o que fazemos aqui.

TER PERFIL

De uma forma geral, não existe melhor ou pior estratégia ou investimento. Vai depender de cada perfil.

É muito importante que a pessoa que vai investir em ações tenha um perfil adequado para o “sobe e desce” do mercado.

Muitos nasceram para pular de paraquedas ou subir no alto de um prédio de 100 andares e olhar para baixo, por exemplo.

Já eu não gosto de altura e não tenho perfil para esse tipo de coisa. Porém, isso não invalida o fato de que outras pessoas possam gostar.

Sendo assim, respeite o seu perfil e ignore o dos outros.

SER SIMPLES PODE NÃO SER FÁCIL

Fazer investimentos mensais durante 10 ou 20 anos pode ser fácil para algumas pessoas e para outras não.

Além disso, nem tudo que é fácil na teoria é simples de ser seguido na prática.

Tomar 1 ou 2 litros de água por dia pode parecer fácil, mas quem consegue seguir essa dica todos os dias?

Pois é. Então não subestime as coisas quando parecerem fáceis.

DISCIPLINA E PACIÊNCIA

Crises, altas e baixas da bolsa, aquela ação que não sai do lugar…

Como falei, a vontade de “jogar tudo para o alto” em algum momento vai aparecer.

Além disso, investir é um processo de longo prazo, e um dos segredos é a consistência. Costuma ganhar mais quem é mais consistente.

Se você investe bem, o tempo está ao seu favor!

Por isso, ter paciência e disciplina são fundamentais em seu planejamento.

SÓ 10 MINUTOS MÊS PARA VOCÊ VIVER DE RENDA ⏱️

Por fim, só lhe pedimos uma coisa: que você reserve 10 minutos por mês para ver se a sua carteira teve algum tipo de modificação.

É importante frisar que essa estratégia é de longo prazo e de baixíssimo giro, e que eventualmente algumas ações poderão sair ou entrar na carteira.

Dessa forma, é importante que, às 18h do último dia útil de cada mês, você verifique se aconteceu ou não alguma alteração — acessando no seu computador ou em nosso aplicativo.

Caso algo tenha sido recomendado, você poderá efetuar a movimentação no dia seguinte ou nos próximos.

Se não tiver acontecido nenhuma alteração — o que será o padrão —, você só precisará fazer o aporte do mês e comprar o que recomendamos.

E caso queira entender mais, lembro que diariamente publicamos relatórios sobre o mercado e as empresas. Porém, reforço: o necessário para o investidor é apenas ter 10 minutos por mês.

Essa é a chance que você tem de investir no seu futuro e no da sua família, para viver uma vida diferente da maioria — assim como milhares de pessoas que seguem as recomendações da Capitalizo.

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Melhores pagadoras de dividendos: o que podemos esperar em 2025?

29/01/202529/01/2025 Por Tiago Prux

CENÁRIO DE INCERTEZAS

Em um cenário de incertezas que assola o mundo, será que existe alguma estratégia campeã? Que tal investir em empresas com potencial para serem as melhores pagadoras de dividendos?

A inflação segue sendo uma preocupação no Brasil, as incertezas fiscais e a recente elevação nos preços têm levado o Banco Central a adotar um tom mais cauteloso em relação à política monetária.

No cenário global, os juros seguem elevados, com destaque para o cenário nos EUA, com a volta de Trump à presidência, o Federal Reserve tem redobrado a atenção aos indicadores de inflação, já que a economia americana segue resiliente. Isso pode adiar expectativas de cortes de juros e trazer mais volatilidade ao mercado.

Assim, todos os mercados seguem atentos aos próximos passos da política monetária e fiscal ao redor do mundo. Portanto, o que não falta são incertezas!

Neste artigo, você compreenderá como é possível driblar cenários de incerteza, a importância da análise fundamentalista e de uma estratégia de dividendos.

Confira!

COMO LIDAR COM AS INCERTEZAS ATUAIS?

Diferentemente do risco, que pode ser mensurado por meio de análises estatísticas, a incerteza gera maior apreensão no mercado.

Muitos novatos buscam a “fórmula secreta” para ganhar dinheiro na bolsa, mas não é bem assim que funciona. Tudo parte de um processo de inteligência emocional.

Para lidar com as incertezas e possíveis cisnes negros que despencam os mercados, torna-se crucial utilizarmos dois pilares: autoconhecimento e autogestão das emoções.

Isto é, não basta apenas ter uma vasta bagagem financeira se você não se conhece e não domina suas próprias atitudes, até mesmo para não fazer escolhas equivocadas.

As incertezas requerem pensamentos ainda mais analíticos, de modo que possamos afastar as heurísticas e vieses cognitivos que podem alterar nossa percepção.

Mais do que sermos investidores resilientes, devemos considerar o conceito de antifragilidade, ou seja, evoluir após situações imprevisíveis e de grande pressão.

MESMO COM AS INCERTEZAS, HÁ LUZ NO FIM DO TÚNEL?

Se a volatilidade dos últimos anos fez você se sentir como no quadro “O Grito”, de Edvard Munch, saiba que ainda é possível fazer bons aportes em um cenário recheado de incertezas.

No entanto, a tão esperada “luz no fim do túnel” costuma aparecer para quem aprende que o olhar a longo prazo faz uma enorme diferença, bem como o estudo contínuo.

A análise fundamentalista permite fazer possíveis projeções a partir de avaliações financeiras, setoriais e de fatores macroeconômicos, impulsionando boas estratégias.

Diversificar as ações na carteira, por exemplo, é uma ótima tática para ter uma melhor relação entre risco e retorno, além, é claro, de tentar se proteger das incertezas.

Uma carteira diversificada pode conter segmentos distintos com grande potencial de valorização, especialmente para os investidores que almejam viver de dividendos.

QUAIS EMPRESAS PODEM SER AS MELHORES PAGADORAS DE DIVIDENDOS EM 2025?

Os balanços divulgados nos últimos trimestres revelaram que, mesmo diante desse cenário, muitas empresas seguem entregando ótimos resultados.

Com isso, pensando em uma estratégia voltada para receber proventos de maneira periódica, trouxemos abaixo uma lista com duas das melhores pagadoras de dividendos.

ITAÚSA (ITSA4)

A Itaúsa é uma holding de investimentos com participações em diversas empresas, incluindo o Itaú Unibanco, CCR, Dexco, Alpargatas, NTS, Aegea e outras. No entanto, cerca de 95% de seus resultados vêm do Itaú Unibanco, que é o principal ativo da companhia.

Considerando que a Itaúsa repassa 100% dos dividendos pagos pelo Itaú aos seus acionistas e as perspectivas para os resultados do banco são positivas, a holding tem grande potencial para ser uma boa pagadora de dividendos em 2025.

Acreditamos que o Itaú Unibanco tem potencial para pagar bons dividendos em 2025 devido ao seu forte desempenho financeiro, com lucro robusto e crescimento da carteira de crédito, que levou a uma revisão positiva de suas últimas projeções.

Além disso, a melhora na inadimplência e o controle de riscos reforçam sua capacidade de geração de caixa.

O CEO do banco já indicou que haverá dividendos extraordinários referentes ao exercício de 2024, o que fortalece as expectativas de distribuição elevada.

Logo com uma política de remuneração consistente e indicadores do seu principal negócio gerador de proventos sólido, acreditamos que a Itaúsa segue como uma empresa bem-posicionada para manter proventos atrativos no próximo ano.

DIRECIONAL (DIRR3)

Embora incomum associar construtoras a boas pagadores de dividendos, especialmente com juros altos, acreditamos que a Direcional se destaca como uma excelente opção para quem busca rentabilidade em 2025.

A companhia tem apresentado resultados sólidos nos últimos anos, com um grande volume de lançamentos e uma performance robusta de vendas no segmento de média e baixa renda.

Nos últimos 12 meses, seu dividend yield foi próximo de 12%, e acreditamos que há potencial para mais pagamentos ao longo do ano.

Essa performance positiva é sustentada por um ano de boas vendas e uma gestão eficiente do fluxo de caixa.

Vale destacar que empresas como a Direcional possuem um modelo de capital de giro eficaz, onde vendem imóveis na planta e recebem financiamentos antes mesmo de os imóveis estarem concluídos.

Esse modelo favorece a geração de caixa, permitindo uma distribuição de dividendos mais robusta.

Por isso, consideramos a Direcional uma empresa com um perfil distinto, mas com grande potencial para manter yields atrativos nos próximos 12 meses, apoiada em seus sólidos fundamentos e perspectivas favoráveis.

Importante: Esse material é meramente informativo e não representa oferta, análise ou recomendação de Valores Mobiliários.

CONCLUSÃO

Por fim, paciência e estudo contínuo são essenciais na análise fundamentalista, ajudando a identificar as melhores pagadoras de dividendos e seu potencial de bons resultados.

Abaixo, você encontra mais informações sobre a Carteira Dividendos+ e como assinar a Capitalizo para investir de forma profissional em busca de renda passiva.

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A Carteira Recomendada de Dividendos mais rentável do Brasil

22/07/202524/01/2025 Por Tiago Prux

Recentemente, a Consultoria Quantum publicou um Ranking trazendo os melhores Fundos de Investimentos, com foco em Dividendos.

Segundo o própria Quantum, apesar da maior parte dos Fundos de Ações não estarem apresentando uma boa performance até agora, a categoria Dividendos tem sido um dos destaques positivos.

Uma das razões é que, normalmente, as ações de empresas focadas em Dividendos costumam ser mais conservadoras em função da previsibilidade dessas companhias.

Um bom exemplo de setor estável, previsível e ótimo pagador de proventos é o de Energia, especialmente as empresas de Transmissão.

O RANKING

No Ranking apresentado, a Consultoria separou os Fundos que mais renderam em um período superior a 10 anos.

Pensando nisso, separamos dentre esses bons Fundos, aqueles que possuem um histórico semelhante ao da nossa Carteira Dividendos+, iniciada em 2017.

Nos resultados acima, fica claro que, no Longo Prazo, o retorno da nossa Carteira Recomendada Dividendos+ é bastante superior aos apresentados pelos Fundos.

É importante frisar que esse comparativo não tem a intenção de criticar esses Fundos e seus Gestores, mas sim demonstrar, na prática, a confiança que temos em nossas Estratégias e a possibilidade que você investidor tem de receber uma renda passiva todos os meses ao seguir nossas recomendações.

Além disso, lembramos que, em nossa Carteira, o investidor recebe os Dividendos em sua própria conta — o que não ocorre nos Fundos.

Por último e não menos importante, não podemos garantir que esse retorno se repetirá, já que “retorno passado não é garantia de retorno futuro”.

Por outro lado, posso garantir que o trabalho que fez da Dividendos+ a melhor Carteira do mercado continuará sendo feito da mesma forma.

Um abraço e ótimos investimentos
Tiago

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Ações para ficar de olho com a Selic em alta

15/08/202415/08/2024 Por Tiago Prux

COMO OS JUROS REFLETEM NAS AÇÕES?

Tudo bem que juros baixos são melhores para a economia, uma vez que eles estimulam a tomada de crédito para que as empresas invistam em seus negócios.

Por outro lado, a alta exagerada dos juros costuma refletir negativamente em setores de construção civil, locadoras de veículos e, principalmente, varejo, pois tende a reduzir o consumo.

Porém, há alguns setores que se beneficiam bastante com a Selic em alta. Um deles é o setor bancário, já que os bancos trabalham bastante com aplicações indexadas à taxa de juros e inflação.

Outro setor que absorve ainda mais a alta dos juros é o de Seguros, pois:

📌 Já é, por si só, um setor de rentabilidade elevada. Isso acontece em função das estruturas enxutas das seguradoras, o que permite que elas tenham elevadas margens e ROEs;

📌 Na maioria das vezes, o poder de barganha não está na mão do cliente e sim da prestadora do seguro. Isso é importante à medida que as seguradoras não têm dificuldade em elevar seus preços;

📌 As seguradoras, normalmente, recebem primeiro e pagam depois, conseguindo aplicar o valor do prêmio no mercado financeiro durante o tempo do contrato.

Sendo assim, as seguradoras possuem um modelo de negócio bem sólido em que uma leve alta nos juros pode rentabilizar ainda mais suas aplicações financeiras, sem atrapalhar suas gerações de receita.

Ou seja, além de ganhar dinheiro com suas operações de venda de seguros, eles conseguem gerar ganhos financeiros. E, como na maioria das vezes, esse valor fica aplicado em títulos atrelados a Taxa Selic, quanto mais ela subir, mais as seguradoras ganham.

Além disso, o cenário atual é bastante favorável para algumas empresas já consolidadas no ramo aqui do Brasil, onde a busca por fontes complementares de aposentadoria cresce a cada dia, por exemplo. Por isso, mesmo com os juros subindo, não esperamos queda na captação das maiores seguradoras.

Dessa forma, com muitas seguradoras já tendo apresentado boa recuperação de seus resultados nos últimos trimestres, esperamos números e dividendos ainda maiores nos próximos anos.

É hora de aproveitar.

Confira, abaixo, 2 empresas do setor consideradas bastante interessantes e que costumam se aproveitar dos cenários de juros mais altos:

BB SEGURIDADE (BBSE3)

A BB Seguridade é uma empresa de participação pertencente ao Banco do Brasil.

Ela opera na venda de seguros, previdência aberta, títulos de capitalização e planos de assistência odontológica. Tudo através dos canais do Banco do Brasil, o que facilita bastante a captação de clientes.

Atualmente ela é a maior seguradora do mercado em segmentos como seguro de vida, seguro rural e em planos de previdência.

Logo, esta é uma empresa de cunho mais defensivo, para aquele investidor que busca ganhos mais lineares somados a bons proventos.

PORTO SEGURO (PSSA3)

Sendo, atualmente, a 3ª maior companhia seguradora do país, a Porto Seguro é líder no ramo de automóveis e residências.

E, detalhe: é líder de longa data num mercado extremamente competitivo e influenciado por taxa de juros.

A empresa possui cerca de 35 mil corretores independentes que distribuem seus produtos de seguros residenciais e de veículos com exclusividade na rede de agências do Itaú. Banco esse que inclusive detém uma participação de cerca de 30% das ações da empresa.

AFINAL, ESSAS AÇÕES ESTÃO BARATAS?

Temos, hoje, um cenário de juros em alta, o que beneficia as seguradoras sem causar maiores danos em suas receitas.

São empresas bem consolidadas no mercado nacional, possuem uma excelente gestão, distribuem bons proventos e ainda estão mal precificadas. Ou seja, tudo o que um investidor de longo prazo almeja: comprar ações de qualidade e, ainda por cima, descontadas.

Sem esquecer, claro, do forte pagamento de dividendos que essas empresas deverão fazer.

NOSSAS RECOMENDAÇÕES NO SETOR

Gostou de saber que existem empresas que se beneficiam em épocas de juros elevados?

Pois saiba que tudo isso já havia sido informado aos nossos clientes há algum tempo, especialmente para quem quer receber “gordos” dividendos.

E nada melhor que nossa Carteira Dividendos+ para atender a essa demanda. Dessa forma, também temos recomendações no setor financeiro, que se beneficiam fortemente desse bom cenário para as companhias seguradoras. Inclusive, boa parte do nosso excelente retorno se deve a essas ações.

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