Se você investe em ações, pode lucrar com dividendos e gerar uma renda extra sem esforço!

Entre as diversas estratégias no mercado de capitais, focar em dividendos é uma das mais populares. Essa abordagem pode proporcionar retornos relevantes e consistentes, desde que o investidor entenda como investir para esse fim.

Neste artigo, você entenderá o conceito de dividendos, bem como as características de boas pagadoras e a importância de recomendações profissionais. Confira!

O que são os dividendos?

Dividendos são parte do lucro líquido das empresas que é distribuído aos acionistas, conforme estabelecido no Art. 202 da Lei 6.404/76.

Cada companhia define o percentual mínimo de distribuição de proventos em seu estatuto, mas muitas adotam a margem mínima de 25% do lucro líquido.

Os juros sobre capital próprio também são uma forma de distribuição de capital pelas empresas. Eles ocorrem quando a empresa investe parte do lucro e redireciona os juros das aplicações aos acionistas.

Assim, os dividendos, aliados ao crescimento das empresas, podem gerar um efeito “bola de neve” no crescimento do seu patrimônio.

Como funciona o sistema de datas e recebimentos? 

Prestar atenção nas datas referentes aos proventos é um fator importante para se organizar.

A data de “declaração” ou “aprovação”, por exemplo, é quando o conselho de administração da companhia revela a quantia e a data na qual será feito o pagamento.

Você acompanha essas informações através dos “fatos relevantes” que a empresa comunica.

A data “com” é basicamente a data na qual você deve ter uma ação para receber os seus dividendos. O dia seguinte, no qual ter a ação não proporciona os dividendos, é considerado como data “ex”.

Os proventos são pagos por ação, portanto, quanto mais ações você tiver de uma companhia, maior o valor a receber na sua conta corrente.

Por se tratar de parte do lucro, os dividendos não são tributados com IR. Já os juros sobre capital próprio são tributados em 15%.

Sendo assim, vamos imaginar que uma empresa divulgue que o pagamento de R$ 0,50 por ação será feito em 31/03, tendo como base a data “com” em 30/12.

Ao possuir 500 ações daquela empresa em 30/12, você receberá R$ 250,00 de dividendos em março.

Quais são as características de empresas que pagam bons dividendos?

Muito mais do que observar o dividend yield das empresas, existem aspectos comuns entre boas pagadoras de dividendos que você precisa observar.

A seguir, trouxemos algumas das características básicas de empresas que tendem a distribuir dividendos atrativos e, consequentemente, são boas opções de aportes.

Boa geração de caixa

Se a companhia tem boas vendas e dispõe de credibilidade no mercado em que atua, a tendência é gerar bons lucros e distribuir bons dividendos.

Segmentos como bancos, energia elétrica, saneamento básico, calçados, medicamentos, entre outros, costumam ser opções que geram bastante caixa durante o ano.

Portanto, você deve focar seus esforços de investimento em empresas mais sólidas, que proporcionam produtos ou serviços de grande interesse ou utilidade para o público.

Endividamento controlado

Para lucrar com dividendos, você deve observar também os indicadores de endividamento, a fim de identificar se as empresas podem honrar seus compromissos.

Empresas que pagam dividendos recorrentes tendem a apresentar baixo endividamento, necessitando gastar pouco para cobrir dívidas.

No sentido contrário, níveis altos de dívidas podem comprometer o fluxo de caixa, significando menos dinheiro para distribuir aos acionistas.

Rentabilidade atrativa

Pode parecer lógico, mas alta rentabilidade — ou seja, alto retorno sobre o investimento da empresa — também indica um maior poder de pagamento de dividendos.

Empresas que apresentam um ROE (Retorno sobre o patrimônio líquido) baixo, por exemplo, necessitam reter mais de seus resultados para investir nos negócios.

Todavia, as empresas que trazem indicadores de ROE altos, precisam investir bem menos e isso pode gerar grandes sobras de caixa para distribuir aos acionistas.

Baixo risco

Por mais que a renda variável seja um investimento de alto risco se compararmos com a renda fixa, algumas ações específicas podem ser menos arriscadas do que outras.

Empresas que distribuem proventos com frequência aos acionistas tendem a ter modelos de negócios mais estáveis e previsíveis.

Essas tendem a ser companhias mais maduras e que sabem a importância de não gastar mais do que podem, gerando assim um bom fluxo de caixa e tendo indicadores animadores.

Como as recomendações da Capitalizo podem ajudar você a lucrar com dividendos?

Se você quer saber como compor uma boa carteira de dividendos, saiba que o estudo do mercado financeiro é importantíssimo.

Quanto mais você absorve informações sobre os negócios das companhias, notícias da macroeconomia e valuation, maiores as chances de lucro.

Para isso, muitos investidores necessitam de um direcionamento que ajude a tomar melhores decisões, a fim de ajudá-los a escolher ativos que podem ser vantajosos.

E contar com as recomendações de uma casa de análise é imprescindível para entender a bolsa, bem como suas oportunidades.

A Capitalizo, por exemplo, dispõe de uma carteira de dividendos com excelente performance, cujo retorno foi de 420% desde 2017, superando o IBOV que rentabilizou no mesmo período 174%.

Portanto, é possível lucrar com dividendos ao longo do tempo, observando atentamente as movimentações do mercado e contando com a expertise de profissionais que podem te ajudar a fazer boas escolhas.

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