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A nova morte da Renda Fixa e a fuga para a Bolsa

Entenda como os juros cada vez mais baixos decretam a nova morte da Renda Fixa e como a fuga para a Bolsa faz todo o sentido. Antes, confira os destaques do dia:

Política e economia

Em um dia que o mercado espera algum acordo entre China e Estados Unidos, as Bolsa operaram em boa alta. Aqui no Brasil, o Ibovespa subiu 1,98% a 103.831 pontos. Na semana, o Ibovespa subiu 1,25%. Já o dólar caiu 0,15% a R$4,11.

Destaques de baixa: CAML3 (-3,02%), ELET6 (-2%), ANIM3 (-1,73%), VIVA3 (-1,58%), SHOW3 (-1,25%)

Destaques de alta: BTOW3 (+7,94%), HBOR3 (+7,41%), KLBN3 (+7,32%), QUAL3 (+5,84%), UNIP6 (+5,83%)

Destaques corporativos

Direcional (DIRR3)

Ontem a empresa anunciou pagamento de dividendos no valor de R$0,50 por ação, no dia 23/10/19. As ações ficarão ex-proventos em 15/10. DIRR3 é uma das nossas preferidas no setor imobiliário e, atualmente, temos uma recomendação de médio prazo no ativo. Hoje as ações DIRR3 subiram 2,17%.

B3 (B3SA3) e Banco Inter (BIDI4)

As duas empresa anunciaram seus relatórios com números operacionais, que por sinal vieram muito fortes.

A B3 (B3SA3) informou que o volume financeiro médio teve alta de 71,5% em comparação ao mesmo mês do ano passado. Já o volume de médio diário de derivativos cresceu 43,1% na comparação, no mesmo período. O total de investidores ativos somou 1,441 milhão em setembro, com alta de 89,2% sobre o mesmo mês do ano passado.

Em um país com mais de 200 milhões de habitantes e apenas 1,4 milhão de investidores na B3, temos muito potencial de crescimento. No pregão de hoje B3SA3 subiu 2,25%.

Já o Banco Inter (BIDI4) atingiu a marca recorde de 3,3 milhões de correntistas no terceiro trimestre. Esse número é 3,1 vezes maior que o do mesmo período do ano passado. As ações BIDI4 fecharam o dia com alta de 4,97%.

Kroton (KROT3)

As ações da Kroton (KROT3) começaram a ser negociadas com o código COGN3 na sessão desta sexta-feira na B3. A mudança ocorre após a alteração do nome da empresa para Cogna Educação. Sob novo código, as ações COGN3 subiram 2,6%.

Camil (CAML3)

Em função da safra do arroz, a Camil (CAML3), anunciou somente hoje seus números referentes ao segundo trimestre de 2019. A empresa apresentou crescimento da receita líquida de 6,8% no 2T19, frente ao mesmo período do ano anterior, impulsionada pela aquisição da SLC Alimentos. O lucro líquido regrediu 41,0%, com impacto do aumento de preços médios de arroz e feijão, despesas de armazenagem, aluguéis e rescisões e maior despesa financeira líquida. O resultado foi negativo. Com isso, as ações tiveram queda de 3,02%.

Durante a próximo semana, nossos clientes do produto Invista em Ações, receberão um relatório exclusivo comentado a respeito dos resultados dessa Small Cap de ótimo potencial de crescimento.

Resultados do Terceiro Trimestre de 2019

Na semana do 21/10 teremos o início da temporada de resultados do terceiro trimestre. Para receber a listagem basta aguardar o envio que será feito por e-mail, em breve. Essa temporada de resultados promete e esperamos que continue mostrando a melhoria de algumas das principais empresas que acompanhamos.

A nova morte da Renda Fixa e a fuga para a Bolsa

Essa semana tivemos a divulgação do Índice oficial de inflação, o IPCA que, segundo o IBGE,  mostrou deflação de 0,04% em setembro. Número abaixo da expectativa de alta de 0,03%. Dessa forma, a inflação oficial do país acumula 2,49% no ano e de 2,89% em 12 meses. Essa foi a menor taxa de para um mês de setembro desde o distante ano de 1998.

Até a última segunda-feira (07/10), o mercado já vinha projetando a possibilidade da taxa de juros, a Selic, fechar 2019 em 4,75%. Porém, com esse resultado do IPCA , a turma dos que acreditam que a Selic possa ficar ainda mais baixa deve ganhar participantes.

Não queremos entrar no mérito, nem fazer ''futurologia'' de quanto exatamente os juros estarão no final desse ano ou no ano que vem. Dado esse novo cenário que vivemos, importa muito pouco acertar se a Selic vai para 4,75% ou 4,5%. O que mais nos importa é que mantido o cenário atual de inflação baixa e sem o agravamento de alguma crise no exterior, um ''novo mundo'' de juros baixos (finalmente) chegou ao Brasil.

Com a Renda Fixa pagando cada vez menos...

Para se ter uma ideia do impacto da queda dos juros nas aplicações de Renda Fixa, vamos voltar ao ano de 2016, quando a Selic estava a 14,25%.

Vamos considerar que uma aplicação em um Título do Tesouro, pagando esses 14,25%, em 12 meses valeria R$11.425. Considerando um Imposto de Renda de 20%, nosso montante cairia para R$11.140, um ganho de 11,40%. Se colocarmos no cálculo que, nessa época, a inflação era de 6,28%, nosso ganho real seria de 4,22%.

Já no cenário atual, considerando que a Selic baixasse para 4,75%, após 12 meses, os mesmos R$10.000 valeriam pouco mais de R$10.380, líquidos de Imposto de Renda de 20%. Ou seja, teríamos um ganho de 3,8% líquido. Se considerarmos a inflação de 12 meses de 2,49%, nosso ganho real seria de apenas 1,20%.

...vamos fugir para a Bolsa

Logicamente, em um cenário mais desafiador para ganhar dinheiro na Renda Fixa, outros investimentos como fundos imobiliários e o mercado de ações, tornam-se alternativas que fazem todo o sentido. Não é a toa essa alta no número de investidores na B3 que vimos no inicio do texto.

E, como a perspectiva é de juros baixos por um bom tempo, o números de investidores na Bolsa deve continuar subindo.

Além disso, o cenário de juros baixos é muito positivo para algumas empresas, como as de varejo e construção civil, por exemplo. E com a inflação controlada, essas empresas tem também uma maior previsibilidade, tanto na compra de insumos, quanto para definirem seus preços de venda.

Devo migrar meus investimentos da Renda Fixa para a Renda Variável?

Dado o cenário acima e a possibilidade de altos ganhos no mercado de ações, as pessoas ficam tentadas e também querem participar dessa ''festa''. Não acreditamos que uma pessoa deveria investir em ações simplesmente porque alguém falou ou porque a Renda Fixa está pagando menos. Acreditamos que, independentemente do quanto paga a Renda Fixa, todos que tem perfil deveriam ter uma parte do seu capital investido em ações.

Porém, se você quiser utilizar mais essa "morte da Renda Fixa" como estímulo para mudar de atitude de investir em ações e ter a possibilidade de ganhos de longo prazo, como os abaixo, seja bem-vindo (a) à Bolsa de Valores e conte com as recomendações da Capitalizo.

A listagem abaixo refere-se ao retorno de 01/01/2000 até 11/10/2019. O valor final é a evolução de uma aplicação inicial de R$10.000:

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Analistas Responsáveis

Danillo Sinigaglia Xavier Fratta, CNPI-T EM-1795

Daniel Karpouzas Barcellos, CNPI EM-1855

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Fonte: Valor, InfoMoney, Quantum, Estadão, Broadcast, Folha, Exame, B3, MoneyTimes.

Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

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