Seguem as principais notícias dessa segunda-feira:
Principais Bolsas
No pregão de hoje, o Ibovespa subiu +0,72%, aos 137.321 pontos.
Nos Estados Unidos, o S&P 500 caiu -0,01%, fechando aos 6.449 pontos.
IBC-Br decepciona em junho; PRIO recua após notícia de interdição de plataforma
A segunda-feira (18/08) foi um pregão de poucos destaques no corporativo e mais atenção para os indicadores econômicos.
O IBC-Br, que funciona como uma prévia do PIB, caiu -0,1% em junho frente a maio, frustrando a expectativa de alta de +0,05%. Mesmo assim, o segundo trimestre fechou positivo, com crescimento de +0,3%.
No Relatório Focus, tivemos a 12ª queda seguida na projeção de inflação para 2025, agora em 4,95%. Já as projeções para PIB, Selic e câmbio ficaram estáveis.
No campo corporativo, o destaque negativo ficou com a Prio (PRIO3).
A ANP determinou a interdição da plataforma Peregrino, operada pela Equinor, por ajustes em documentação e sistemas de segurança.
A previsão é que tudo seja resolvido em até seis semanas, mas a notícia acabou pressionando as ações da companhia no pregão de hoje.
E para quem quiser um panorama mais completo, com os principais destaques dos últimos dias e também o que pode movimentar o mercado nos próximos, fica o convite: assista ao nosso vídeo semanal As Ações Para Ficar de Olho Essa Semana.
BPFF11: será liquidado e incorporado ao RVBI11. Cotas deixam de ser negociadas em 18/08; liquidação ocorre em 30/09, com conversão em cotas do RVBI11. Saiba mais.
Embraer (EMBR3): aprova capitalização de até US$ 300 mi na Eve, com entrada do BNDES. Participação da Embraer cairá de 82,9% para pelo menos 69%. Saiba mais.
Comerc Energia: nega rumores de venda após especulações envolvendo a Vibra (VBBR3). Empresa afirma que não há tratativas em andamento. Saiba mais.
Ibovespa: Cury (CURY3) entra e São Martinho (SMTO3) sai da nova prévia para set-dez/25. Peso da CURY3 será de 0,210%. Carteira final será divulgada em 29/08 e passa a valer em 01/09. Saiba mais.
Nada parece deixar os investidores mais nervosos do que a perspectiva de vender suas ações.
Porém, essa é justamente uma das atitudes que separa os investidores comuns daqueles que realmente ganham muito dinheiro.
Aqui na Capitalizo, temos resultados que nenhuma outra gestora, corretora ou casa de análise oferece.
Muito disso vem das nossas recomendações de compra, mas uma parte significativa dos lucros também é resultado das nossas recomendações de venda.
Hoje, quero falar sobre a importância de saber vender suas ações — e mostrar o que aconteceu quando fizemos algumas vendas polêmicas por aqui. Acompanhe!
Por que vender ações é importante?
Quando se fala em investir, a primeira imagem que vem à mente é a compra de ações. A venda costuma parecer menos relevante, mas é tão essencial quanto comprar.
E por quê?
Vamos partir de um princípio lógico: você não tem dinheiro infinito.
Isso significa que não pode investir grandes somas em todas as ações disponíveis — é preciso escolher as que realmente valem a pena ter na carteira.
E quais são essas ações? São aquelas que geram resultado. Não são necessariamente empresas que você admira ou acredita; o que importa, no fim das contas, é dinheiro no bolso.
Esse é um ponto que muitos não gostam de ouvir. As pessoas tendem a criar apego às suas ideias de investimento e reagem mal quando vamos contra suas convicções.
Os comentários abaixo são apenas alguns exemplos que recebemos diariamente:
A verdade é que, nos investimentos, é preciso ter visão profissional, e não passional.
Isso significa comprar o que pode trazer resultado e vender o que não vai — mesmo que isso contrarie sua vontade no momento.
Além disso, as melhores ações para se ter hoje provavelmente não serão as mesmas daqui a cinco anos.
Ou seja, chega um momento em que vender o que você tem é necessário para abrir espaço a oportunidades melhores.
Claro que, ao se desfazer de um papel, existe o medo de estar cometendo um erro.
Mas, com uma visão profissional e análises profundas — como as que a Capitalizo oferece —, essas decisões se convertem em mais rentabilidade, como você verá a seguir.
O que aconteceu quando nós vendemos nossas ações?
Ao longo dos anos, fizemos várias recomendações de venda — algumas polêmicas, inclusive envolvendo ações muito queridas por investidores, como PETR4, BBAS3 e MGLU3.
Eu montei uma tabela com alguns desses casos.
A coluna “Retorno Total” mostra quanto ganhamos com a ação até a recomendação de venda (quando ela estava na nossa carteira).
A coluna “Após a Venda” mostra o desempenho da ação desde então até hoje.
A coluna “Nova Recomendação” mostra o retorno obtido com a ação que entrou no lugar da vendida.
Confira:
É importante lembrar que, por melhor que seja o nosso trabalho, não acertamos sempre.
Por exemplo, no caso da Petrobras (PETR4), ela subiu mais do que a substituta que indicamos (por enquanto).
Porém, em todos os outros exemplos, foi melhor vender e alocar os valores nas ações que recomendamos.
Isso comprova que saber a hora de largar um investimento e migrar para outro, com estratégia, faz toda a diferença.
Além disso, também recomendamos vendas de ações que não faziam parte das nossas carteiras, apenas para mostrar que não eram oportunidades interessantes e que havia opções melhores no mercado.
Entre elas, estavam outras favoritas do público, como Vale (VALE3), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).
VOCÊ SABE A HORA CERTA DE VENDER SUAS AÇÕES?
Ao longo deste artigo, vimos que vender é tão importante quanto comprar — e que uma decisão bem tomada pode significar a diferença entre perder oportunidades e multiplicar ganhos.
Na Capitalizo Invest, nós seguimos essa lógica à risca: todas as nossas recomendações, de compra e venda, são feitas com base em análises profundas e estratégias testadas, sempre com foco em maximizar os resultados e reduzir riscos.
Se você quer ter acesso às mesmas decisões que nos fizeram superar o mercado por anos seguidos, clique no botão abaixo e assine.
Seguem as principais notícias dessa segunda-feira (11/08):
Principais Bolsas
No pregão de hoje, o Ibovespa recuou -0,21%, aos 135.623 pontos.
Nos Estados Unidos, o S&P 500 caiu -0,25%, fechando aos 6.373 pontos.
M. Dias Branco se destaca no pregão; Nvidia e AMD fecham acordo bilionário com governo dos EUA
A segunda-feira foi marcada por agenda macroeconômica esvaziada, tanto no Brasil quanto no exterior.
O mercado segue atento à temporada de balanços, que entra na última semana com forte volume de divulgações no país, reunindo boa parte dos resultados mais relevantes.
Entre os destaques do pregão, a M.Dias Branco (MDIA3) registrou forte valorização após divulgar, na sexta-feira pós-fechamento, resultados sólidos no 2T25.
A receita líquida somou R$ 2,72 bilhões (+3,6% A/A) e o lucro líquido avançou +14%, para R$ 216 milhões, impulsionado por execução comercial eficiente e controle de despesas.
A geração de caixa operacional atingiu R$ 416 milhões (+96,7%), com a companhia encerrando o trimestre com caixa líquido de R$ 328 milhões.
No exterior, Nvidia (NVDA) e AMD (AMD) anunciaram acordo com o governo dos Estados Unidos para repassar 15% da receita obtida com vendas de chips de inteligência artificial para a China.
A liberação das exportações dos modelos H20 (Nvidia) e MI308 (AMD) havia sido suspensa desde abril.
Estima-se que as vendas em 2025 alcancem US$ 23 bilhões para a Nvidia e US$ 800 milhões para a AMD, resultando em arrecadação superior a US$ 2 bilhões ao governo americano.
No campo macroeconômico, o Relatório Focus apontou nova queda na projeção para o IPCA de 2025, de 5,07% para 5,05%.
As estimativas para câmbio (R$ 5,60) e Selic (15%) foram mantidas, enquanto a previsão para o PIB recuou de 2,23% para 2,21%.
Paranapanema (PMAM3): receita cresce +20% no 2T25, com retomada de volumes e menor prejuízo (-62,2% A/A), mas margens seguem negativas e EBITDA permanece no vermelho. Endividamento elevado mantém cenário desafiador. Saiba mais.
Azul (AZUL4): suspende voos em 13 cidades e encerra 53 rotas como parte de seu plano de reestruturação, priorizando hubs de Viracopos, Confins e Recife. Saiba mais.
Cogna (COGN3): adquire Faculdade de Medicina de Dourados por R$ 54,4 mi, adicionando 60 vagas e elevando total da Kroton Med para 653. Aquisição reforça expansão na área de saúde. Saiba mais.
Seguem as principais notícias dessa segunda-feira (04/08):
Principais Bolsas
No pregão de hoje, o Ibovespa fechou em alta de +0,40%, aos 132.971 pontos.
Já nos Estados Unidos, o S&P 500 avançou +1,47%, encerrando o dia aos 6.329 pontos.
EMS impulsiona RD Saúde em pregão de poucas novidades macroeconômicas
A segunda-feira foi de poucas novidades no cenário macroeconômico, com destaque apenas para o Boletim Focus, que trouxe uma leve redução na projeção do IPCA para 2025, de 5,09% para 5,07%.
As estimativas para câmbio (R$ 5,60), PIB (2,23%) e Selic (15%) seguiram inalteradas.
No exterior, a Berkshire Hathaway reportou lucro operacional de US$ 11,16 bilhões no 2T25, queda de 4% em relação ao ano anterior, refletindo resultados mais fracos no segmento de seguros, parcialmente compensados por ganhos em ferrovias, energia e manufatura.
A empresa encerrou o trimestre com caixa de US$ 344,1 bilhões e voltou a demonstrar preocupação com os efeitos das tarifas dos EUA.
No Brasil, o destaque do dia ficou por conta da EMS, que iniciou a comercialização das primeiras canetas de liraglutida produzidas nacionalmente.
Foram disponibilizadas 100 mil unidades de Olire (para obesidade) e 50 mil de Lirux (para diabetes tipo 2) em grandes redes de farmácia, com expectativa de expansão gradual.
A notícia impulsionou as ações da RD Saúde (RADL3), que tiveram forte valorização no pregão.
Assim, mesmo em um dia de agenda macro esvaziada, o mercado acompanhou os desdobramentos corporativos e já se prepara para uma semana intensa, com mais de 60 empresas previstas para divulgar resultados aqui no Brasil.
Brava Energia (BRAV3): atinge novo recorde de produção em julho, com média de 90,9 mil boe/d, puxada por Papa-Terra e avanço em Atlanta. Saiba mais.
WEG (WEGE3): investirá R$ 160 mi em expansão da produção de motores em Linhares (ES), com nova fábrica e equipamentos de alta tecnologia. Operação prevista para 2027. Saiba mais.
Cemig (CMIG4): avança em avaliação para amortização de dívida via Propag e vence leilão de GSF, garantindo extensão de concessões de usinas por até 7 anos. Saiba mais.
Hedge Top FOFII (HFOF11): anuncia recompra de até 11,5 mi de cotas (5% do total), visando valorização patrimonial e confiança do investidor. Programa vai até agosto de 2026. Saiba mais.
HSI Malls (HSML11): conclui aquisição de participação adicional no SuperShopping Osasco por R$ 8,78 mi, elevando ABL própria para 180,3 mil m². Cap rate estimado de 9,6%. Fundo mira elevar participação para até 10%. Saiba mais.
Seguem as principais notícias dessa segunda-feira (28/07):
Principais Bolsas
No pregão de hoje, o Ibovespa fechou em queda de -1,04%, aos 132.129 pontos.
Já nos Estados Unidos, o S&P 500 apresentou uma leve alta de +0,02%, aos 6.389 pontos.
Tarifas seguem no radar com destaque para acordos internacionais e fala do CEO da Taurus
As negociações comerciais seguiram no centro das atenções nesta segunda-feira (28), com destaque para novos desdobramentos entre Estados Unidos, União Europeia e China.
No exterior, as bolsas registraram leve correção, em movimento técnico após recentes máximas históricas, com o noticiário econômico permanecendo positivo.
O presidente Donald Trump oficializou um acordo com a União Europeia que estabelece tarifa de 15% sobre produtos do bloco.
Em contrapartida, a UE se comprometeu com investimentos de US$ 600 bilhões nos EUA e compras relevantes nos setores de energia e defesa. Já com a China, autoridades iniciaram negociações para prorrogar a trégua comercial por mais 90 dias, evitando, ao menos por ora, a retomada de tarifas elevadas.
No Brasil, o clima foi de maior tensão, com foco na relação comercial com os EUA. O CEO da Taurus, Salesio Nuhs, afirmou que a operação da empresa no Brasil pode se tornar inviável caso a tarifa de 50% seja mantida.
Segundo ele, há possibilidade de transferir toda a produção para os Estados Unidos, o que poderia impactar até 15 mil empregos no Rio Grande do Sul. A declaração pressionou as ações da companhia, que fecharam em queda.
Outro destaque foi o anúncio do BTG Pactual sobre a aquisição das operações do HSBC no Uruguai por US$ 175 milhões.
O movimento amplia a presença internacional do banco na América Latina, reforçando sua atuação em varejo, crédito, banco de investimento e gestão de fortunas. A operação ainda depende de aprovação regulatória, mas a expectativa é de retorno financeiro imediato.
Seguem as principais notícias dessa sexta-feira (25/07):
Principais Bolsas
No último pregão da semana, o Ibovespa fechou em queda de -0,21%, aos 133.524 pontos. No acumulado da semana, o Ibov subiu +0,11%.
Já nos Estados Unidos, o S&P 500 apresentou uma leve alta de +0,40%, aos 6.388 pontos. Considerando a variação semanal, o S&P avançou +1,33%.
Inflação um pouco acima do esperado e balanços mistos marcam a sexta-feira
O mercado teve um dia mais calmo nesta sexta, sem grandes novidades lá fora. Por aqui, o foco ficou nos dados locais.
O destaque foi o IPCA-15 de julho, que veio um pouco acima do esperado: alta de 0,33%, puxada principalmente pela energia elétrica. No acumulado de 12 meses, a inflação bate 5,30%.
Na parte dos balanços, a temporada seguiu com novos números.
A Usiminas divulgou resultados bem fracos — queda no lucro, margens pressionadas e menos vendas de aço no mercado interno.
Já a Multiplan mostrou um bom desempenho operacional, com crescimento forte na receita e recorde no NOI. O lucro líquido, no entanto, foi impactado por um efeito financeiro pontual.
Lá fora, o noticiário foi mais esvaziado. O mercado segue de olho nas tensões comerciais e esperando os resultados das grandes empresas globais.
Yduqs (YDUQ3): ações caem após troca repentina na presidência. CFO assume como novo CEO e mercado reage com cautela. Saiba mais.
Charter (CHCM34, CHTR): receita sobe e lucro avança 5,7%, mas empresa perde 117 mil clientes de internet. Resultado é considerado neutro, com viés de cautela. Saiba mais.
Petrobras (PETR4): companhia quer participar do processo do Cade sobre possível venda da Braskem (BRKM5) a Tanure. Decisão final dependerá de análise técnica. Saiba mais.
Raízen (RAIZ4): moagem recua no início da safra 25/26, mas vendas de açúcar crescem quase 30% com estratégia comercial mais agressiva. Saiba mais.
Seguem as principais notícias dessa sexta-feira (18/07):
Principais Bolsas
No último pregão da semana, o Ibovespa fechou em -1,61%, aos 133.381 pontos. No acumulado da semana, o Ibov recuou -2,06%.
Já nos Estados Unidos, o S&P 500 apresentou uma leve baixa de -0,01%, aos 6.296 pontos. Considerando a variação semanal, o S&P avançou +0,67%.
O que esperar dos resultados de BBAS3, BBDC4, ITUB4 e SANB11?
Na próxima semana, começaremos a temporada de resultados do segundo trimestre de 2025.
Dentre as empresas/setores mais aguardados, os grandes bancos se destacam – especialmente após os fracos resultados do Banco do Brasil (BBAS3) no primeiro trimestre.
Falando em Banco do Brasil, a perspectiva é de mais resultados ruins. Porém, quem é acionista do banco vai ter que aguardar até o dia 13/08 para conhecer os números.
Antes, no dia 05/08, o Itaú (ITUB4) deverá anunciar os melhores resultados dentre os bancões.
Já Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4) anunciarão seus resultados ainda no mês de julho, em 30/07.
Pensando em quem já possui ou está de olho nas ações dessas empresas, preparei um vídeo comentando o que esperamos dos resultados de cada um deles.
Destaques da Economia e do Mercado Hoje – 08/12/2023
Olá, tudo bem?
Seguem as principais notícias dessa sexta-feira:
Taxa de Desemprego nos EUA Despencou para 3,7%
Os Estados Unidos registraram a criação de 199 mil empregos fora do setor agrícola em novembro, superando as expectativas dos analistas.
Os dados do payroll do Departamento do Trabalho divulgados hoje indicam uma previsão média de 180 mil vagas, enquanto a mediana das estimativas de 26 analistas apontava para 198 mil empregos.
Além disso, a taxa de desemprego caiu de 3,9% para 3,7% em novembro, contrariando as estimativas de estabilidade feitas pelos analistas, com o número de desempregados reduzindo de 6,506 milhões para 6,291 milhões no país.
Vale ressaltar que em relação a economia norte americana, continuamos confiantes em nossa tese de acomodação da economia e desaceleração da inflação, o que pode levar o Banco Central Americano (FED) a indicar um corte nas taxas de juros no primeiro semestre de 2024.
Bolsas
Nos Estados Unidos, o S&P500 fechou o dia com subindo +0,41%. No acumulado dessa semana, o S&P avançou +0,21%.
Enquanto isso, o IBOVESPA, principal Índice do mercado brasileiro, subiu +0,86%. Essa semana, o IBOV apresentou uma baixa de -0,85%.
Na coluna “Giro do Mercado”, o nosso analista Roberto Martins comenta sobre o Banco do Brasil (BBAS3) e sua proposta de desdobramento de ações.
Além disso, ele aborda as projeções recentemente divulgadas pela B3 (B3SA3) e destaca o anúncio do programa de recompra da empresa.
Ações Para Não Comprar
No vídeo de hoje, abordamos quatro ações que não recomendamos comprar e discutimos os motivos por trás dessa decisão.
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
💰 Nós queremos que você ganhe dinheiro na bolsa. Você também quer?
Um erro bastante comum entre os investidores, especialmente os mais novos no mercado, é achar que para ganhar mais dinheiro é preciso ficar “comprando e vendendo” sem parar.Será mesmo?
No artigo de hoje, quero mostrar, ao contrário do que se possa imaginar, que o que mais importa é ter e seguir uma boa Estratégia e não “operar por operar”- mesmo quando falamos em operações de curto prazo.
📊 Long&Short Capitalizo: Como alcançamos um retorno superior a +600%
A estratégia de Long&Short consiste em uma operação casada (simultânea), na qual um investidor mantém uma posição vendida em um ativo e uma comprada em outro.
Na Capitalizo, esse tipo de operação faz parte das nossas recomendações na assinatura Full Trader desde 2017 – com resultados fantásticos, diga-se de passagem.
Como ficamos com uma posição neutra (mesmo valor comprado e vendido), o intuito é o de ganhar com a diferença dos preços dos ativos.
Além disso, as operações de Long&Short são o que chamamos de não-direcionais, ou seja, em que podemos ganhar dinheiro tanto com o mercado subindo ou caindo.
E, o melhor de tudo: com apenas 10 minutos por dia você consegue acompanhar todas as nossas recomendações.
Quer saber mais a respeito? Confira o nosso texto de hoje:
↪️ Giro do Mercado: a análise e notícias das principais empresas da bolsa
📌Banco do Brasil (BBAS3) propõe desdobramento de ações
O Conselho de Administração do Banco do Brasil (BBAS3) vai submeter à deliberação da Assembleia Geral de Acionistas uma proposta de desdobramento (split) de 100% das ações do BB (BBAS3).
Se aprovada, a operação resultará na emissão de uma nova ação para cada ação existente.
O desdobramento aumentará a quantidade de ações em circulação sem afetar o patrimônio do Banco do Brasil nem a participação percentual dos acionistas, sendo concretizado após a aprovação pela Assembleia Geral Extraordinária (AGE).
📌 B3 (B3SA3) divulga projeções e anuncia programa de recompra
A B3 (B3SA3) compartilhou suas projeções financeiras para 2023 e 2024. Para 2024, as despesas ajustadas e os valores dos investimentos devem permanecer relativamente estáveis em comparação com 2023.
A empresa prevê uma redução na alavancagem de 2,3x em 2023 para 2x em 2024. Quanto ao payout de distribuição, o intervalo foi reduzido de 110%-140% em 2023 para 90%-120% no próximo ano.
Além disso, a companhia anunciou a aprovação de um programa de recompra de até 230 milhões de suas próprias ações, com prazo máximo de aquisição de 365 dias, iniciando em 1º de março de 2024 e encerrando em 28 de fevereiro de 2025.
É importante destacar que o payout de distribuição de lucro da companhia inclui o programa de recompra. Com o programa atual, a empresa deve desembolsar aproximadamente R$ 3,05 bilhões, o que equivale a cerca de 4,07% das ações totais.
Para 2024, estimamos um yield de 6,4%, considerando recompras e proventos.
Um abraço e bons investimentos Roberto
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Ao realizar investimentos em ações visando ganhos para o longo prazo, um dos critérios de avaliação que o investidor deve levar em consideração é a perenidade das empresas, ou do setor no qual elas estão inseridas. E, dentre os setores mais perenes da bolsa, se destaca o setor bancário.
Sendo assim, preparamos um material riquíssimo sobre o setor bancário e três empresas que podem ser consideradas como as mais baratas no momento. Confira!
Conheça o Setor Bancário
O setor bancário, além de deter a característica de perenidade citada, também pode ser considerado um dos setores mais lucrativos do mercado. E esta lucratividade está diretamente ligada ao grande spread bancário praticado pelos bancos.
Resumidamente, o banco cobra taxas muito maiores, por meio de suas operações de crédito, do que paga via instrumentos de aplicação financeira. Para se ter uma noção, em 2021, o spread bancário do Brasil foi o terceiro maior do mundo, perdendo apenas para Madagascar e Zimbábue, segundo dados do Banco Mundial.
Todavia, este modelo de rentabilidade vem sendo ameaçado com o surgimento das chamadas fintechs, representadas pelos bancos digitais. Estas startups têm apresentado um bom ritmo de crescimento pelo país, trazendo produtos até mais baratos, de maneira geral, a seus clientes, dado o fato de possuírem um modelo de negócio mais enxuto, quando comparado aos bancos tradicionais.
Isto, inclusive, tem levado os chamados “grandes bancos” a buscarem estratégias que reduzam seus custos operacionais, com diminuição do quadro de funcionários e do número de agência físicas, além da ampliação e melhoramento de seus canais digitais.
Contudo, para o futuro, poderemos observar um cenário de melhor convergência entre as empresas do setor, sem grandes mudanças de suas características, principalmente no que tange a rentabilidade do sistema bancário como um todo.
Quais as ações baratas ou “barganhas” do setor?
Para investir de forma estratégica, devemos observar as possibilidades que o mercado financeiro oferece, bem como os serviços e novidades acerca das empresas.
Pensando nisso, preparamos abaixo uma lista de 3 ações que são verdadeiras barganhas da bolsa por conta de alguns indicadores fundamentalistas, mostrados na tabela abaixo.
Bancos
Código
Dividend Yield
P/L
P/VP
ROE
SANTANDER
SANB11
10,8%
7,18
1,00
13,9%
BANCO DO BRASIL
BBAS3
8,8%
4,87
0,67
13,7%
BANRISUL
BRSR6
12,3%
4,94
0,43
8,8%
Fonte: RI das Empresas
SANTANDER (SANB11)
Maior banco estrangeiro atuando no Brasil e terceiro maior banco privado do país, o Santander tem foco no varejo e forte interação com o Banco de Atacado. É parte do Grupo Santander, com sede na Espanha, e contribuiu no primeiro trimestre de 2018 com 27% dos resultados globais do grupo.
No primeiro trimestre de 2022, o banco apresentou uma margem financeira bruta de R$ 13,9 bilhões, o que representou um crescimento de 3,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. A margem líquida, no entanto, apresentou queda de 9,1%, devido à expansão de 45,9% das provisões com crédito de liquidação duvidosa. Por fim, ainda com alta de 5,7% das receitas com serviços e com menor provisão de imposto, o lucro líquido registrou crescimento de 1,3%, fechando em R$ 4,0 bilhões.
Dentre os indicadores mostrados na tabela anteriormente, o Santander se destaca por possuir o maior ROE dentre os três bancos, o que ratifica sua boa rentabilidade histórica.
BANCO DO BRASIL (BBAS3)
O Banco do Brasil é um banco controlado pela União Federal, fundado em 1808 e com valor de mercado de cerca de R$ 150 bilhões. Além disso, possui uma carteira de crédito de quase R$ 700 bilhões. Também conta com forte presença no setor de agronegócio, na administração pública e em serviços diversos.
A margem financeira bruta do banco apresentou um acréscimo de 5,6% entre o 1T21 e 1T22, passando para R$ 15,3 bilhões. Já a margem financeira líquida ficou um pouco mais pressionada, com aumento de 4,8%, devido ao aumento das provisões para crédito de liquidação duvidosa.
Ainda com melhores ganhos com receitas de serviços e com menores perdas operacionais, o Banco do Brasil registrou um crescimento de 34,6% de seu lucro líquido ajustado, que fechou em R$ 6,6 bilhões. Como visto na tabela anteriormente, o Banco do Brasil se destaca por apresentar o menor P/L dos três bancos analisados, além de manter um nível muito interessante de rentabilidade através de seu ROE de 13,7%.
BANRISUL (BRSR6)
O Banco do Estado do Rio Grande do Sul atua sob a forma de banco múltiplo e opera nas carteiras comercial, de crédito, de financiamento e de investimento, de crédito imobiliário, de desenvolvimento, de arrendamento mercantil e de investimentos, inclusive nas de operações de câmbio, corretagem de títulos e valores mobiliários e administração de cartões de crédito e consórcios.
A margem financeira do banco apresentou queda de 7,1% entre o 1T21 e 1T22, passando para R$ 1,1 bilhão. Outro agravante veio das provisões para crédito duvidoso, que apresentaram alta de 89,9% na mesma base de comparação. Com isso, o lucro líquido finalizou em pouco mais de R$ 164 milhões, registrando queda de 41,2% na comparação anual. Do lado positivo, a carteira de crédito apresentou aumento de 15%.
No comparativo da tabela de indicadores, fica claro que o Banrisul apresenta os melhores valores de P/VPA e Dividend Yield, sendo que este último, inclusive, reflete uma das características históricas do banco, de pagar bons dividendos.
Quais ações de bancos comprar?
Entendemos que o setor bancário, especialmente os grandes bancos, ainda oferecem boas oportunidades para os investidores de longo prazo. Como o crescimento deles será menor nos próximos anos, em relação ao que vimos nos últimos 20 anos, suas necessidades de investimentos serão menores e, cada vez mais, o retorno aos acionistas em forma de dividendos será maior.
Dessa forma, temos recomendações no setor entre as nossas Carteiras de Ações de Longo Prazo.
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Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold: Carteira Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento, Internacional (criada em 2020) e Tiago Prux. Em todas elas, o nosso investidor é avisado de qualquer passo que precisa ser feito e os momentos de compra e de venda de das ações. Abaixo, veja o desempenho das três mais procuradas pelos nossos clientes, a Tiago Prux, Dividendos+ e Micro e Small Caps:
Importante: todas as Carteiras são de baixo giro, ou seja, com apenas 10 minutos por mês você conseguirá acompanhá-las e mantê-las atualizadas. Dessa forma, também são ideais para investidores que compram ações periodicamente.
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