Durante toda a minha carreira como assessor, o que mais me impressionava (negativamente) era quando, ao tentar ajudar um cliente a investir melhor, ele me respondia:
“Estou sem tempo para falar sobre esse assunto.”
Eu me indagava: como é possível uma pessoa trabalhar, fazer sobrar dinheiro, pensar em uma estratégia… e depois simplesmente deixar tudo de lado?
Ao longo dos anos, fui anotando os principais motivos que levavam a esse tipo de atitude.
E quando fundei a Capitalizo, transportei todo esse conhecimento para a forma como passamos a estruturar nossas recomendações.
O objetivo era simples: que você, investidor, de acordo com a sua disponibilidade de tempo, tivesse uma estratégia eficiente à sua disposição.
Hoje, acredito que estamos muito próximos do que seria o ideal — mesmo sabendo que a evolução é contínua.
Apesar de oferecermos ótimas recomendações e um serviço de alto nível, quando fazemos pesquisas com os nossos clientes, o item mais marcado é:
“Não estou acompanhando por falta de tempo.”
Claro que isso gera um pouco de frustração. Mas eu entendo: não basta ter as melhores estratégias, o melhor atendimento ou a melhor carteira.
Você precisa se dedicar minimamente a acompanhar seus investimentos.
E não estou falando em fazer análises complexas ou estudar gráficos. Basta apenas seguir nossas recomendações com um pouco de atenção e disciplina.
Será que uma pessoa que escolheu seguir a Carteira Recomendada Dividendos+ , por exemplo, não consegue separar 10 ou 20 minutos por mês para verificar o que está acontecendo?
Repito: apenas 10 minutos por mês para investir melhor!
Eu entendo que nem todo mundo gosta do mercado financeiro como eu gosto.
Mas, se o seu objetivo é ganhar dinheiro ao longo dos anos — seja com uma carteira de longo prazo, fundos ou estratégias de curto prazo —, então valorize o seu dinheiro, muitas vezes conquistado com muito esforço, e dedique um pouquinho do seu tempo para cuidar bem dele.
Não encare isso como uma bronca. Pense como um conselho sincero de um investidor que, seguindo as estratégias da Capitalizo e se dedicando, tem colhido ótimos resultados.
Por isso, programe-se e separe um tempo para investir melhor no seu futuro — e no das pessoas que você ama: esposa, marido, filhos, pais…
E, claro, conte com a Capitalizo em tudo que diz respeito aos seus investimentos.
Abaixo, você confere um vídeo explicativo e o desempenho da Carteira Dividendos+ desde o seu início até hoje.
CARTEIRA DIVIDENDOS+ DA CAPITALIZO
A Carteira de Dividendos+ está disponível para os assinantes da Capitalizo Invest.
Ela foi desenvolvida especialmente para quem investe com foco na aposentadoria e deseja construir uma renda extra mensal com consistência, praticidade e tranquilidade.
Seguidamente, atendemos investidores que têm investimentos em suas Carteiras que não fazem a menor ideia de como funcionam.
Não que seja necessário conhecer a fundo um investimento para incluí-lo no portfólio; no entanto, é vital compreender a relação de risco x retorno dos ativos.
Em outras palavras, é fundamental, pelo menos, saber o quanto se pode ganhar ou perder.
Além disso, muitos desses investidores relatam que acabaram investindo dessa forma porque não queriam perder “aquela oportunidade.”
Eles acreditavam que, se não fizessem a aplicação no mesmo dia, poderiam, no dia seguinte, “perder o bonde”.
Dica para quem está começando na Bolsa: não tenha pressa. Não caia na cilada de que existe só a “oportunidade de uma vida” ou que, se não entrar agora, nunca mais vai ganhar dinheiro.
Faça as coisas com calma e no seu tempo.
É como me falaram uma vez: “a bolsa abre todos os dias, de segunda à sexta, das 10h às 17h”.
TENHA SENSO DE URGÊNCIA
Vender uma ação após uma notícia ruim ou comprar após uma notícia boa, sem entender se aquilo realmente faz sentido, infelizmente é parte do cotidiano de milhares de investidores que, apressados, tomam decisões ruins.
Por outro lado, todas as nossas estratégias apresentam ótimas performances no longo prazo, principalmente devido à abordagem técnica e sem “afobação” com que conduzimos as operações.
Embora não nos falte senso de urgência, entendemos que a pressa excessiva pode ser prejudicial, já que, no mercado de ações, é preciso equilíbrio para ir longe.
Da mesma forma, você também deveria adotar essa mentalidade: desenvolver senso de urgência para aprender, esclarecer dúvidas e, ainda que vá apenas seguir nossas recomendações, garantir que esteja sempre bem informado.
VOCÊ TOLERA PERDAS?
Uma das principais características de um bom investidor é a tolerância a perdas. Em alguns momentos, as pessoas ficam tão impressionadas com a possibilidade de grandes ganhos, que esquecem que ocorrerão perdas no meio do caminho.
Quem entra pensando somente em ganhar (e esquece das perdas) corre um grande risco de começar em um momento ruim e ter suas expectativas totalmente quebradas.
Esse é um dos motivos pelos quais já informamos aos nossos clientes os resultados históricos de todas as estratégias.
Pois, dessa forma, o investidor já consegue antecipar quais foram os piores cenários e, a partir disso, projetar se possui ou não o perfil adequado para seguir um determinado tipo de Operação ou Carteira.
É claro que a prática é sempre diferente de apenas analisar o histórico.
No entanto, um investidor que já sabe, de antemão, que pode “sofrer” em determinado período estará muito mais bem preparado do que aquele que nunca considerou a possibilidade de enfrentar cenários de perdas — ainda que momentâneas.
Não ter pressa e “aguentar” os momentos ruins são fundamentais para quem quer ganhar dinheiro no mercado.
Recentemente, uma pesquisa Pnad Contínua mostrou a média salarial de cada estado do Brasil e escancarou uma dura realidade…
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar com tranquilidade.
Neste artigo, vou falar mais sobre isso e mostrar, com números, a diferença que bons investimentos podem fazer no seu futuro.
Acompanhe!
Qual a média salarial de cada estado do Brasil?
Recentemente, uma nova Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios Contínua (Pnad Contínua), apurada desde 2012 pelo IBGE, mostrou a média salarial para cada um dos 27 estados do Brasil em 2025, conforme a imagem abaixo:
Entre essas médias, é possível destacar alguns pontos interessantes:
Distrito Federal possui o maior salário médio do Brasil, de R$ 5.043 por mês
Maranhão, por sua vez, tem o menor: R$ 2.049
A distância entre eles é de enormes R$ 2.994, ou seja, o salário médio do Distrito Federal é 146% maior que o do Maranhão
E a média de salário no Brasil é de R$ 3.225 por mês
Porém, muito mais importante do que isso, essa pesquisa me deixou muito preocupado com a capacidade do brasileiro médio se aposentar com tranquilidade…
Eu calculei alguns números e é isso que descobri:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria sem investir?
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar ganhando o salário médio do Brasil.
Isso não é uma possibilidade – é uma certeza baseada em números.
Vamos imaginar que você recebe o salário médio do Brasil, de R$ 3.225 por mês, e quer um futuro melhor para você e sua família…
Vamos considerar também que você é um mestre de orçamentos, e consegue a façanha de economizar 35% do que recebe por mês, todos os meses (algo bem difícil).
Economizando 35% do salário médio brasileiro por mês e deixando ele em uma conta que não rende, você teria, ao final de 40 ANOS:
Apenas R$ 541.800.
É muito pouco para uma vida inteira de economia e trabalho, não é?
Ou seja, mesmo se todos os brasileiros economizassem desse jeito, esse seria o patrimônio para aposentadoria da maioria deles.
Mas e se você investir? Vamos ver:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria investindo?
Agora, vamos imaginar novamente que você recebe o salário médio do Brasil, economiza 35% por mês e investe isso.
Consideremos que seu investimento rende, em média, 10% ao ano (nada mal, mas não é um desempenho excelente também).
Ao final dos mesmos 40 ANOS você terá:
R$ 6.264.955
Bem melhor, não é?
E estamos falando de um investimento que rende 10% ao ano. Aqui na Capitalizo, temos carteiras que renderam
19,7% ao ano (Dividendos+):
23,8% ao ano (Micro e Small Caps):
29,2% ao ano (Carteira Tiago Prux):
Imagine quanto o seu patrimônio poderia virar com uma rentabilidade como essa?
É por isso que investir é o caminho ideal — e investir com estratégia faz toda a diferença. Mesmo com o salário médio do Brasil, é possível conquistar um futuro tranquilo.
Quer investir com as melhores recomendações da Capitalizo?
Então assine agora a Capitalizo Invest, nosso plano completo com todas as carteiras da casa — ideal para quem quer construir um portfólio sólido e investir com segurança e consistência.
Aproveite o desconto e comece hoje mesmo a investir com apoio dos nossos especialistas.
“Tiago, por que seguir as recomendações da Capitalizo se vocês também perdem?”
Apesar de justa, essa pergunta mostra a falta de conhecimento ou noção do investidor sobre como funciona o mercado.
Em TUDO nessa vida — qualquer atividade, seja ela qual for — prejuízos irão acontecer.
Qualquer pessoa que entra na bolsa achando que não terá perdas deve “voltar duas casas” e começar tudo novamente.
Dito isso, é óbvio que as nossas recomendações também vão dar prejuízo.
A grande diferença é que, ao contrário da maior parte dos investidores, nós nunca deixamos nenhuma tragédia acontecer.
SABER PERDER IMPORTA
Pode parecer trivial, mas não é. É só ver a quantidade de pessoas que têm histórias de ter perdido tudo na bolsa.
Modéstia à parte, eu não tenho história ruim para contar com a Capitalizo e nunca tive prejuízos não recuperáveis.
Na verdade, me impressiona como alguém coloca o seu dinheiro a perder fazendo coisas sem sentido.
Como costumo falar, quem não sabe perder nunca vai ganhar dinheiro, nunca vai estar preparado para ganhar. Além disso, não tomar tombos grandes nos garante a chance de aproveitar os bons momentos.
Ou seja, até para ganhar dinheiro, o tamanho das perdas importa. É nesse ponto que eu consigo abrir uma distância considerável em relação à grande massa de investidores da bolsa.
GANHAR É CONSEQUÊNCIA
Por isso, nos preocupamos tanto com a montagem das Estratégias e das Carteiras muito antes de recomendar algo. Tudo é pensado, primeiro, para proteger — e depois, para ganhar dinheiro.
A maioria acha que o que mais importa é ganhar e esquece das perdas. O ganho vem como consequência de não perder.
Cito como exemplo a minha Carteira. Ela tem tanto ativos locais como internacionais.
Em quase 60% dos pregões de alta, a Carteira sobe menos do que Ibovespa ou S&P. Porém, quando o mercado cai, ela costuma cair menos do que os índices em mais de 60% dos dias.
Na prática, a forma defensiva com que a Carteira foi montada me “garante” uma proteção maior e, como consequência, mais ganhos.
Sei que isso pode parecer contraintuitivo, mas não perco 1 minuto tentando adivinhar a “bola da vez”, mas sim focado em proteção e ganhos consistentes.
DETALHES DA CARTEIRA E RESULTADOS
Abaixo, você confere os gráficos de resultados da Carteira Tiago Prux ao longo dos últimos anos até hoje, além de um vídeo explicativo com mais detalhes sobre como essa carteira funciona na prática:
A CARTEIRA TIAGO PRUX DA CAPITALIZO
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.
Com essa carteira, bastam 10 minutos por mês para você mantê-la 100% atualizada e à prova de crises, seguindo um portfólio que nunca fechou um ano sequer no negativo.
Essa carteira está disponível para os assinantes da Capitalizo Invest, nossa assinatura focada em carteiras de longo prazo — ideal para quem busca construir patrimônio de forma consistente, com independência e segurança.
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Neste novo artigo, vou responder essas e outras dúvidas sobre a situação de uma das empresas favoritas dos investidores brasileiros!
O que está acontecendo com a WEG? Por que está caindo?
As ações da WEG (WEGE3), que estiveram entre as maiores altas do Ibovespa em 2024, vêm sofrendo uma correção em 2025, acumulando queda de mais de 23%:
Sendo parte desse recuo intensificado após o anúncio de possíveis tarifas de 50% sobre o cobre por Donald Trump — o que afeta diretamente os custos da companhia.
A pressão sobre os papéis também se explica pela frustração com os resultados recentes: no 4T24, o lucro decepcionou mesmo com crescimento de receita, e no 1T25, apesar dos números sólidos, a leve pressão nas margens reforçou a percepção de desaceleração na rentabilidade.
O mercado, mais exigente após anos de forte desempenho, reagiu com cautela.
Mas o que fazer agora? Será que a WEG perdeu a sua eficiência? Vamos descobrir:
O que você deve ter em mente sobre essa queda da WEGE3?
Antes de falarmos da situação da WEG, é importante mencionarmos alguns pontos aos quais o investidor deve atentar:
1 – Não é a primeira vez que as ações da WEG caem
Esse está longe de ser o período de maior queda da WEG. Já vimos as ações WEGE3 caírem em várias outras ocasiões:
Entre dezembro de 2024 e hoje, 04 de abril de 2025, cai 20%.
Entre dezembro de 2020 e julho de 2020, caiu 5%.
Entre fevereiro e março de 2020, na pandemia, caiu 52%.
Entre julho de 2015 e julho de 2018, caiu 10%.
Entre julho de 2015 e fevereiro de 2016, caiu 36%.
Entre novembro de 2011 e agosto de 2011, caiu 35%.
Entre novembro de 2007 e outubro de 2012, caiu 15%.
Entre novembro de 2007 e novembro de 2008, na crise do subprime, caiu 66%.
Esses movimentos fazem parte da natureza do mercado. Não existe nenhuma ação na bolsa brasileira ou americana com mais de 10 ou 15 anos de história que não tenha passado por quedas expressivas em determinados momentos.
Ainda assim, muitas delas — como a própria WEG — conseguiram entregar resultados excepcionais no longo prazo.
Por isso, mais importante do que olhar apenas para o curto prazo é entender os fundamentos da empresa.
Apesar da pressão recente nas ações e do impacto das possíveis tarifas sobre o cobre, a WEG segue sendo uma empresa eficiente, com fundamentos sólidos, crescimento consistente e forte capacidade de adaptação.
A queda atual parece muito mais uma correção diante de expectativas elevadas do que uma mudança estrutural nos negócios.
Para quem investe com foco no longo prazo, esse pode ser justamente um momento de oportunidade: entrar em uma das líderes globais mais bem posicionadas, que segue com excelentes perspectivas para os próximos anos.
2 – Apesar das quedas, ela trouxe um resultado de +2.170% desde 2007
Isso mesmo: se olharmos a WEG desde novembro de 2007 até hoje, ela teve uma alta de 2.170%:
Isso significa que, mesmo quem comprou no pico de 2007, antes da crise de 2008 que fez ela cair 66%, teve uma valorização gigantesca.
Praticamente nenhum outro investimento deu esse retorno.
3 – O preço segue o lucro
E por que ela teve essa alta? Porque os resultados da empresa cresceram.
Temos que lembrar que, no longo prazo, o preço segue o lucro. Se a empresa cresce, o lucro cresce, os dividendos aumentam e mais pessoas querem comprar as ações.
Foi assim com a WEG:
Ou seja, se a empresa continuar entregando lucros consistentes no longo prazo, podemos seguir esperando bons resultados.
4 – Essas oscilações não importam, especialmente quando se é sócio de uma empresa maravilhosa
Eu sempre falo para nossos clientes de análise e consultoria que é essencial ter uma boa relação com os investimentos.
Ficar preocupado diariamente com altas e baixas, resultados trimestrais ou notícias políticas e econômicas não vai trazer uma relação saudável com a carteira.
Muita gente, por isso, acaba enxergando a carteira de investimentos como um problema, e não como uma solução. Mas investir na bolsa é uma solução.
Se você vê como um problema ser sócio de uma empresa fantástica como a WEG, assim como várias outras, você está deixando que fatores que não te ajudam afetem você psicologicamente.
E a questão psicológica é muito mais forte do que a técnica.
Quem é nosso cliente recebe todas as informações sobre o que fazer e o que não fazer, mas o investidor precisa ter o psicológico preparado para suportar essas situações.
O que fazer com suas ações WEGE3?
Depois de tudo isso, o que você deve fazer com suas ações da WEG?
Vamos ver os pontos que realmente importam para nossa análise aqui na Capitalizo:
A WEG tem um bom histórico? Sim.
Tem bons fundamentos? Sim.
O fundamento de longo prazo mudou porque caiu 10% esse ano? Não.
O fundamento mudou porque o resultado veio abaixo do esperado? Não.
Lembre-se que o que acontece no curto prazo é só ruído de mercado. O investidor não pode se deixar levar por isso.
Muitas pessoas têm boas carteiras, mas acabam perdendo dinheiro por vender ativos ou comprar por motivos errados, baseados apenas em curto prazo.
Então, muito cuidado para não fazer movimentos sem sentido.
É importante olhar além da cotação e entender a empresa por trás dela. Se for uma boa empresa, é uma grande oportunidade para ganhar dinheiro no longo prazo.
Aqui na Capitalizo, temos um time de especialistas trabalhando todos os dias para trazer as melhores oportunidades de investimento para você – sempre embasados na empresa por trás das ações.
Isso cria resultados incríveis, como os da nossa Carteira Tiago Prux, pensada e estruturada para quem segue o Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Todas as vezes que o mercado cai mais forte, aumenta a preocupação daquele investidor que vê, mais uma vez, a desvalorização de suas carteiras (geralmente, é quem decidiu investir na bolsa sozinho).
Infelizmente, a maior parte deles não tem a menor ideia do que está fazendo com seus investimentos.
Atualmente, temos 18 Carteiras Recomendadas e Estratégias dos mais diferentes perfis:
Vão desde Carteiras de Renda Fixa, Fundos Imobiliários, Diversificadas, Criptos, Fundos, Ações, Internacional, até recomendações de curto e médio prazos, como Swing Trade, Rastreador de Tendências, Long&Short.
Essas Carteiras e Estratégias têm em comum ótimos retornos históricos, mesmo com todo o “sobe e desce do mercado”.
A grande questão é entender por que, mesmo com alternativas tão interessantes como as da Capitalizo, ainda há muitos investidores sofrendo com os seus investimentos, acumulando fortes prejuízos ou que, simplesmente, estão perdidos.
SEJA PROFISSIONAL
Perceba que a Capitalizo não promete retorno.
Essa mensagem se destina, especialmente, a quem acredita que uma “gestão” profissional e independente possa trazer mais retornos ao longo do tempo.
Em resumo, é um “chamamento” para quem quer apoio e quer ter a chance de ganhar dinheiro de verdade, investindo de forma profissional.
É para quem não quer mais investir na Bolsa sozinho.
EU “VIREI A CHAVE” SOBRE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO
Digo isso, pois eu, Tiago, não sou analista e sigo exatamente o que os nossos analistas recomendam — e o mesmo ocorre com os investimentos da minha família.
Posso dizer que essa foi a melhor decisão que tomei na vida. Além disso, depois de 5 anos de Capitalizo, percebi na prática como a minha Carteira ficou mais equilibrada e rendeu bem mais do que se eu estivesse investindo sozinho.
Valeu a pena eu ter “virado a chave” e passado a investir melhor.
Se você acredita que está melhor sozinho, mesmo que esteja perdendo dinheiro ou sem entender a estratégia que deveria seguir, tudo bem.
Mas, se quiser utilizar estratégias que já vêm funcionando há anos, estamos 100% à disposição. Não temos pressa em lhe vender nossas assinaturas e preferimos que você nos contrate quando, realmente, quiser agir e adequar seus investimentos. No seu tempo.
POR QUE ACREDITAMOS QUE VOCÊ DEVE AGIR E SEGUIR AS NOSSAS RECOMENDAÇÕES?
Abaixo, pontuo algumas questões que ajudam a responder essa pergunta:
📌 Equilíbrio:
Como já comentamos muitas vezes, uma Carteira bem diversificada é a chave para você não deixar que grandes tragédias ocorram. Perder “faz parte do jogo”, mas perder muito pode tirar o investidor do mercado.
📌 Pensar globalmente:
Pensar de forma global significa ir atrás das melhores oportunidades independentemente de onde elas estiverem: nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia, ou mesmo no Brasil.
Hoje, é muito mais fácil você investir nos principais mercados do mundo do que há algumas décadas atrás. A Capitalizo é pioneira nesse pensamento, que vai muito além do tradicional “ter um pouco de dinheiro fora do Brasil”.
📌 Estrutura da Capitalizo:
Ao contrário de muitas Casas de Análise, os analistas da Capitalizo estão preocupados em analisar e recomendar. É uma visão diferente sobre o negócio (não temos nada contra nenhum concorrente e temos o maior respeito em relação a todos).
O foco do analista é o seu resultado e não na promoção da empresa (para isso existem outra equipe).
Além disso, não trabalhamos com o modelo conhecido como “cada analista com sua carteira”. Sempre existe um consenso e as recomendações são analisadas levando em consideração o que foi acordado.
Isso protege você investidor, já que a possível saída de qualquer analista não afeta o trabalho realizado.
Ou seja, seguimos diretrizes de investimentos e não somos guiados por decisões unilaterais.
📌 Retornos bem acima da média:
O nosso trabalho, como Capitalizo, iniciou em 2017, mas trazemos a experiência de muitos anos de mercado.
Eu, por exemplo, trabalho e invisto no mercado de ações desde 2004. Isso não nos garante saber o que vai acontecer, mas nos dá a certeza de sempre saber o que fazer diante de qualquer situação, boa ou ruim.
Além disso, sempre buscamos os melhores caminhos para entregar resultados de forma consistente, sem expor você a riscos desnecessários. Ter Estratégias eficientes e seguras fez, até agora, com que os nossos ganhos tenham sido bem acima da média do mercado.
Inclusive, você pode acessar todos os nossos resultados no Relatório de Performanceque consta no site.
CHEGA DE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO
É importante lembrar que de nada adianta estruturar uma carteira equilibrada, pensar globalmente e ser assistido por uma ótima seleção de profissionais, focados em trazer retornos, se você não “apertar o botão” e seguir o que for recomendado.
Estamos sempre aqui para ajudar a mudar seu patamar financeiro e mostrar como investir de forma profissional. Mas você precisa agir e fazer a sua parte.
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas.
Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro.
Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro.
Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
4) ERROS VÃO ACONTECER
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas.
Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra.
Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizopara as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Pruxfoi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Há algum tempo, comecei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo ganhou mais velocidade quando fundei a Capitalizo em 2017, período em que a nossa equipe de analistas começou a montar minha Carteira.
O primeiro grande “teste” dessa nova abordagem ocorreu durante a maior crise da história das Bolsas, em 2020. A Carteira sofreu uma queda, como era de se esperar (embora menor que a média do mercado).
No entanto, minha agradável “surpresa” foi a rapidez da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como pode ser observado abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha azul) teve uma recuperação rápida, enquanto o Ibovespa (linha preta) continuou a apresentar dificuldades.
Além disso, a linha vermelha mostra como teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais.
Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os ativos internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78%, e o S&P, 80%.
Essa diferença, realmente, me surpreendeu.
O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito inferiores.
Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, há várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo.
No entanto, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.
PENSE GLOBALMENTE, INVISTA GLOBALMENTE
Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.
Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam.
São esses investimentos que deverão ser os vencedores
no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, 10 minutos por mês são suficientes para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.
O primeiro passo para ter uma boa carteira de ações é entender exatamente o que você deve buscar ao investir…
E eu gosto de dizer que investir não é uma corrida de velocidade, mas sim uma maratona.
No curto prazo, o mercado é caótico, com altos e baixos imprevisíveis. No entanto, a consistência e a resiliência são mais importantes do que a pressa.
Um corredor de longa distância não se preocupa em ser o mais rápido no primeiro quilômetro. Quem investe precisa pensar no percurso completo, focando na consistência e na estratégia, e não em ganhos imediatos.
Além disso, um maratonista precisa de preparo, estratégia e resistência para completar essa longa prova, e um investidor deve construir uma carteira equilibrada, diversificada e preparada para enfrentar diferentes cenários econômicos.
Os 42 quilômetros de uma maratona podem ser comparados a 42 anos de investimento, por exemplo. Não há como antecipar tudo o que vai acontecer, mas você pode minimizar o impacto dos momentos ruins e ter um resultado muito melhor ao final!
É possível ganhar sempre na Bolsa de Valores?
Vou ser bem claro e direto: não.
Como eu disse, seu objetivo deve ser vencer sempre, mas isso não é possível nem para Warren Buffett, considerado por muitos o melhor investidor da história.
Confira os resultados dele ao longo dos anos:
Mesmo com um resultado estrondoso ao longo dos anos (mais de 4,3 milhões por cento), Buffett perdeu para o S&P em alguns anos e ficou negativo em outros.
Não há como evitar todas as perdas – o mercado, em algum momento, vai testar sua paciência e sua disciplina. O importante não é nunca perder, mas sim perder pouco e continuar no jogo.
Mantendo as analogias esportivas, um dia Mike Tyson vai aparecer na nossa frente, e a gente não sabe lutar boxe.
Ou seja: a gente vai apanhar, isso é certo. Só que a gente pode escolher quanto a gente pode apanhar.
Eu posso tomar trinta socos dele e não conseguir me recuperar mais, ou eu posso correr mais do que ele, tentar esquivar, me proteger… se ele me acerta um soco no braço, eu continuo vivo!
Além de ter o objetivo de sempre ganhar, você deve ter o objetivo de, quando perder, perder pouco. “Apanhar”, mas “apanhar” pouco.
Desse jeito, você consegue resultados como os que andamos tendo por aqui…
Quanto é possível ganhar com uma carteira resiliente?
Criar uma carteira “maratonista” é justamente o objetivo da minha Carteira Tiago Prux.
Esse portfólio foi pensado e estruturado para você que segue a filosofia do Buy and Hold com foco no longo prazo, e quer se tornar um investidor global.
90% das ações dessa carteira ou são internacionais, ou são brasileiras mas com boa parte de sua receita em dólar.
Quem gosta de diversificação e das estratégias de Peter Lynch e Warren Buffett tende a adorar essa estratégia…
Além disso, essa carteira nunca fechou um ano sequer no negativo. Confira:
Mesmo com Covid, guerras, eleições e mudanças nas políticas monetárias de diversos bancos centrais, a Carteira Tiago Prux se manteve vencedora.
E o melhor: bastam 10 minutos por mês para você manter essa carteira 100% atualizada e à prova de crises!
Isso interessa a você?
Você quer ter uma carteira sólida e resistente a crises?
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
Esse pacote contém:
6 Carteiras para longo prazo: Dividendos + | Micro e Small Caps | Carteira Tiago Prux | Top Crescimento | Internacional | Criptomoedas
Operações de curto prazo: Day Trade, Swing Trade, Rastreador de Tendências (estratégia exclusiva), Opções e Long & Short
Recomendações de Renda Fixa, Fundos, Fundos Imobiliários, REITs e Criptoativos
Operações para proteção de Carteira
Capitalizo Fundamentos: Plataforma completa para análise dos indicadores fundamentalistas, dados operacionais e financeiros dos ativos, além de contar com diversas ferramentas de apoio ao investidor
Relatórios em texto e vídeo com análises e recomendações de centenas de Ações
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Diariamente os nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.
Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.
Além disso, vou trazer também a visão dos nossos analistas e o que a Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.
Dá uma olhada no desempenho da Carteira Tiago Prux de Longo Prazo, que é composta por várias ações internacionais:
O resultado acima já seria suficiente para mostrar o quão interessante é investir em ativos estrangeiros.
Porém, quero ir um pouco mais longe. Vou mostrar a visão equivocada de alguns investidores e também a importância de investir lá fora.
VIÉS E PRECONCEITO
Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.
Dentre os principais motivos, destaco o “viés caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.
Muita gente nem sabe dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.
Sem contar que existem várias empresas que atuam no mercado local e que, se as ações fossem brasileiras, muita gente as teria em carteira.
Como, por exemplo, as da Apple…
Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”.
Será mesmo que pensar assim realmente faz sentido?
Além disso, tivemos uma alta da bolsa americana nos últimos anos, enquanto a B3 não subia.
Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência também costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.
Lembre-se…
Um investidor profissional não deve estar enviesado e muito menos ter preconceito em relação a qualquer investimento.
O foco é sempre investir bem e ganhar dinheiro. Ou pelo menos deveria ser.
O INVESTIDOR GLOBAL
A Capitalizo é a pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.
Na prática isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.
A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.
Mas essa carteira não é a única que possui essa estratégia, já que em quase todas as nossas Carteiras Recomendadas a presença de ativos globais é bastante frequente.
A vantagem desse tipo de pensamento é não expor o investidor ao risco de apenas uma região, sem abrir mão das grandes oportunidades que vão aparecer.
Além disso, levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não acredito que faça sentido me expor totalmente à nossa economia.
A diversificação é importante demais para ser ignorada.
Perceba o tamanho das oportunidades que existem quando “saímos da caixa” e enxergamos, não só Brasil, e sim o mundo todo como um lugar cheio de alternativas para investir bem e ganhar dinheiro:
Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?
“O DÓLAR JÁ ERA!”
Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.
Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.
Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Renminbi chinês será a grande referência global?
Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.
Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.
Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:
A expectativa para 2022 é de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairá da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.
Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.
Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:
Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.
Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.
Como diria o mestre Warren Buffett: “Nunca aposte contra os Estados Unidos!”
NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES NO EXTERIOR
Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.
Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.
Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.
É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todos nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.
Tanto é verdade que existem uma série de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.
Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.
Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.
E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Conheça a estratégia dessa Carteira aqui no vídeo abaixo:
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