O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.
Não há como esconder nada.
Tudo é transparente. Os resultados de tudo o que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.
Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas particulares.
Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.
A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.
Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.
Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.
O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?
Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.
Não podemos “adivinhar” qual ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.
O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.
É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.
Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.
Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.
E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.
Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.
É exatamente isso que fazemos por aqui.
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Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Por isso, quero fazer um convite!
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Sempre que as ações dos Estados Unidos caem um pouco começa a aparecer a expressão “crash“.
Surgem diversas pessoas mostrando gráficos da crise de 1929, e afirmando que a queda será grande.
E vários “profetas do apocalipse” voltam a profetizar o final da maior economia do mundo.
É inegável que a bolsa americana pode cair. Aliás, qualquer bolsa ou ação em qualquer lugar do mundo pode cair.
Isso já aconteceu outras vezes e vai acontecer novamente.
Inflação, juros, guerras, quebra de bancos, etc. Motivos não faltam para que essa grande queda venha.
E eu, como investidor, concordo integralmente – assim como os nossos analistas.
Porém, quando falamos de investimentos em ações para o longo prazo, essas questões “curtoprazistas” tornam-se menos relevantes.
E O QUE REALMENTE IMPORTA SOBRE OS ESTADOS UNIDOS?
O que realmente importa é para onde irão a economia americana e, principalmente, as empresas.
A seguir, trago alguns pontos importantes trazidos pelos analistas da Capitalizo, que mostram como o momento atual é de grandes oportunidades em ações americanas para os investidores de longo prazo:
📌 Em alguns anos, a China ultrapassará os EUA como maior economia do mundo. Porém, em termos per capita não é possível prever se isso irá acontecer.
Os Estados Unidos continuarão fortes no longo prazo – mesmo se houverem crises começando por lá;
📌 Ainda falando sobre o mercado chinês, é inegável o seu potencial de crescimento, especialmente da sua classe média. Contudo, quando falamos em mercados de ações, as regras não são tão claras como nos EUA, e a interferência estatal é muito grande.
Ou seja, investir em ações de empresas americanas é menos arriscado;
📌 Algumas empresas americanas têm um longo histórico de governança, gestão eficiente, bons pagamentos de dividendos e recompra de ações.
Não existe nenhum outro país que tenha tantas marcas líderes globais, em tantos setores, como os Estados Unidos.
📌 Além disso, quando falamos em investir nos Estados Unidos, não podemos esquecer que existem diversas empresas do mundo que têm ações listadas por lá.
Dessa forma, investir nos EUA não significa investir somente em empresas americanas.
“NEVER BET AGAINST AMERICA”
Em suas tradicionais cartas, o megainvestidor Warren Buffett costuma discorrer sobre seus principais investimentos e sua visão sobre o mercado acionário e econômico.
Na carta escrita em fevereiro de 2021, Buffett escreveu o seguinte trecho – fantástico, diga-se de passagem:
“Em seus breves 232 anos de existência … não houve incubadora para liberar o potencial humano como a América. Apesar de algumas interrupções severas, o progresso econômico do nosso país tem sido impressionante.
Nossa conclusão inabalável: Never bet against America (Nunca aposte contra a América).”
E eu concordo com o bom velhinho. Minha Carteira “não apostou” contra os Estados Unidos e “se deu muito bem”.
Acredito que diversificar a Carteira, tendo ações não só americanas, mas também de outros países, faça todo o sentido.
Um abraço e ótimos investimentos
Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold,e que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Neste novo artigo, vou responder essas e outras dúvidas sobre a situação de uma das empresas favoritas dos investidores brasileiros!
O que está acontecendo com a WEG? Por que está caindo?
Desde o começo de 2025, as ações WEGE3 da famosa WEG S.A., multinacional brasileira que é uma das lideranças mundiais na fabricação e comercialização de equipamentos elétricos e sistemas de automação industrial, estão caindo mais de 16%:
Essas quedas foram potencializadas em 26 de fevereiro, por resultados que desagradaram o mercado.
O principal ponto de preocupação foi o lucro líquido reportado pela WEG, de R$ 1,69 bilhão, queda de 2,9% sobre o desempenho de um ano antes, apesar de ter tido um avanço de quase 30% na receita nesse mesmo período.
Após anos entregando uma rentabilidade excelente, esse lucro frustrou a previsão de alguns analistas.
Mas o que fazer agora? Será que a WEG perdeu a sua eficiência? Vamos descobrir:
O que você deve ter em mente sobre essa queda da WEGE3?
Antes de falarmos da situação da WEG, é importante mencionarmos alguns pontos aos quais o investidor deve atentar:
1 – Não é a primeira vez que as ações da WEG caem
Esse está longe de ser o período de maior queda da WEG. Já vimos as ações WEGE3 caírem em várias outras ocasiões:
Entre dezembro de 2024 e hoje, 04 de abril de 2025, cai 20%.
Entre dezembro de 2020 e julho de 2020, caiu 5%.
Entre fevereiro e março de 2020, na pandemia, caiu 52%.
Entre julho de 2015 e julho de 2018, caiu 10%.
Entre julho de 2015 e fevereiro de 2016, caiu 36%.
Entre novembro de 2011 e agosto de 2011, caiu 35%.
Entre novembro de 2007 e outubro de 2012, caiu 15%.
Entre novembro de 2007 e novembro de 2008, na crise do subprime, caiu 66%.
E qualquer ação vai passar por isso.
Não existe nenhuma ação na bolsa brasileira ou americana que tenha mais de 10, 15 anos e que não tenha apresentado os mesmos movimentos em determinados períodos. Mesmo assim, muitas delas tiveram grandes resultados.
E a WEG é um exemplo disso.
2 – Apesar das quedas, ela trouxe um resultado de +1.500% desde 2007
Isso mesmo: se olharmos a WEG desde novembro de 2007 até hoje, ela teve uma alta de 1.500%:
Isso significa que, mesmo quem comprou no pico de 2007, antes da crise de 2008 que fez ela cair 66%, teve uma valorização gigantesca.
Praticamente nenhum outro investimento deu esse retorno.
3 – O preço segue o lucro
E por que ela teve essa alta? Porque os resultados da empresa cresceram.
Temos que lembrar que, no longo prazo, o preço segue o lucro. Se a empresa cresce, o lucro cresce, os dividendos aumentam e mais pessoas querem comprar as ações.
Foi assim com a WEG:
Ou seja, se a empresa continuar entregando lucros consistentes no longo prazo, podemos seguir esperando bons resultados.
4 – Essas oscilações não importam, especialmente quando se é sócio de uma empresa maravilhosa
Eu sempre falo para nossos clientes de análise e consultoria que é essencial ter uma boa relação com os investimentos.
Ficar preocupado diariamente com altas e baixas, resultados trimestrais ou notícias políticas e econômicas não vai trazer uma relação saudável com a carteira.
Muita gente, por isso, acaba enxergando a carteira de investimentos como um problema, e não como uma solução. Mas investir na bolsa é uma solução.
Se você vê como um problema ser sócio de uma empresa fantástica como a WEG, assim como várias outras, você está deixando que fatores que não te ajudam afetem você psicologicamente.
E a questão psicológica é muito mais forte do que a técnica.
Quem é nosso cliente recebe todas as informações sobre o que fazer e o que não fazer, mas o investidor precisa ter o psicológico preparado para suportar essas situações.
O que fazer com suas ações WEGE3?
Depois de tudo isso, o que você deve fazer com suas ações da WEG?
Vamos ver os pontos que realmente importam para nossa análise aqui na Capitalizo:
A WEG tem um bom histórico? Sim.
Tem bons fundamentos? Sim.
O fundamento de longo prazo mudou porque caiu 10% esse ano? Não.
O fundamento mudou porque o resultado veio abaixo do esperado? Não.
Lembre-se que o que acontece no curto prazo é só ruído de mercado. O investidor não pode se deixar levar por isso.
Muitas pessoas têm boas carteiras, mas acabam perdendo dinheiro por vender ativos ou comprar por motivos errados, baseados apenas em curto prazo.
Então, muito cuidado para não fazer movimentos sem sentido.
É importante olhar além da cotação e entender a empresa por trás dela. Se for uma boa empresa, é uma grande oportunidade para ganhar dinheiro no longo prazo.
Aqui na Capitalizo, temos um time de especialistas trabalhando todos os dias para trazer as melhores oportunidades de investimento para você – sempre embasados na empresa por trás das ações.
Isso cria resultados incríveis, como os da nossa Carteira Tiago Prux, pensada e estruturada para quem segue o Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Recentemente, uma pesquisa Pnad Contínua mostrou a média salarial de cada estado do Brasil e escancarou uma dura realidade…
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar com tranquilidade.
Neste artigo, vou falar mais sobre isso e mostrar, com números, a diferença que bons investimentos podem fazer no seu futuro.
Acompanhe!
Qual a média salarial de cada estado do Brasil?
Recentemente, uma nova Pesquisa Nacional por Amostra de Domicílios Contínua (Pnad Contínua), apurada desde 2012 pelo IBGE, mostrou a média salarial para cada um dos 27 estados do Brasil em 2025, conforme a imagem abaixo:
Entre essas médias, é possível destacar alguns pontos interessantes:
Distrito Federal possui o maior salário médio do Brasil, de R$ 5.043 por mês
Maranhão, por sua vez, tem o menor: R$ 2.049
A distância entre eles é de enormes R$ 2.994, ou seja, o salário médio do Distrito Federal é 146% maior que o do Maranhão
E a média de salário no Brasil é de R$ 3.225 por mês
Porém, muito mais importante do que isso, essa pesquisa me deixou muito preocupado com a capacidade do brasileiro médio se aposentar com tranquilidade…
Eu calculei alguns números e é isso que descobri:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria sem investir?
Se você não investir, não vai conseguir se aposentar ganhando o salário médio do Brasil.
Isso não é uma possibilidade – é uma certeza baseada em números.
Vamos imaginar que você recebe o salário médio do Brasil, de R$ 3.225 por mês, e quer um futuro melhor para você e sua família…
Vamos considerar também que você é um mestre de orçamentos, e consegue a façanha de economizar 35% do que recebe por mês, todos os meses (algo bem difícil).
Economizando 35% do salário médio brasileiro por mês e deixando ele em uma conta que não rende, você teria, ao final de 40 ANOS:
Apenas R$ 541.800.
É muito pouco para uma vida inteira de economia e trabalho, não é?
Ou seja, mesmo se todos os brasileiros economizassem desse jeito, esse seria o patrimônio para aposentadoria da maioria deles.
Mas e se você investir? Vamos ver:
Quanto você consegue juntar para a aposentadoria investindo?
Agora, vamos imaginar novamente que você recebe o salário médio do Brasil, economiza 35% por mês e investe isso.
Consideremos que seu investimento rende, em média, 10% ao ano (nada mal, mas não é um desempenho excelente também).
Ao final dos mesmos 40 ANOS você terá:
R$ 6.264.955
Bem melhor, não é?
E estamos falando de um investimento que rende 10% ao ano. Aqui na Capitalizo, temos carteiras que renderam
21.8% ao ano (Dividendos+):
26.3% ao ano (Micro e Small Caps):
32.5% ao ano (Carteira Tiago Prux):
Imagine quanto o seu patrimônio poderia virar com uma rentabilidade como essa?Por isso que eu digo: investir sempre é o caminho ideal, e investir bem garante que seu trabalho vai valer a pena e que seu futuro será melhor – mesmo se você recebe o salário médio do Brasil.
Você quer garantir um futuro melhor com investimentos?
Se sim, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
Esse pacote contém as 3 carteiras que mencionei acima, e muito mais:
5 Carteiras de Ações para Longo Prazo: Dividendos+, Micro e Small Caps, Carteira Tiago Prux, Top Crescimento e Internacional
Operações de curto prazo: Day Trade, Swing Trade, Rastreador de Tendências (estratégia exclusiva), Opções e Long & Short
Recomendações de Renda Fixa, Fundos, Fundos Imobiliários, REITs e Criptoativos
Operações para proteção de Carteira
Relatórios em texto e vídeo com análises e recomendações de centenas de Ações
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Há algum tempo, comecei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo ganhou mais velocidade quando fundei a Capitalizo em 2017, período em que nossa equipe de analistas começou a montar minha Carteira.
O primeiro grande “teste” dessa nova abordagem ocorreu durante a maior crise da história das Bolsas, em 2020. A Carteira sofreu uma queda, como era de se esperar (embora menor que a média do mercado).
No entanto, minha agradável “surpresa” foi a rapidez da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como pode ser observado abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha azul) teve uma recuperação rápida, enquanto o Ibovespa (linha preta) continuou a apresentar dificuldades.
Além disso, a linha vermelha mostra como teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais.
Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os ativos internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78%, e o S&P, 80%.
Essa diferença, realmente, me surpreendeu.
O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito inferiores.
Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, existem várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo.
No entanto, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como uma forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.
PENSE GLOBALMENTE, INVISTA GLOBALMENTE
Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.
Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam.
São esses investimentos que deverão ser os vencedores
no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, 10 minutos por mês são suficientes para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.
Você quer conhecer o meu banco favorito para investir?
Neste artigo, vou falar mais sobre um banco pequeno, mas com muito potencial de crescimento, no qual nós investimos aqui na Capitalizo!
Continue lendo para conhecer os resultados desse banco e entender por que vale mais a pena investir nele do que no Itaú, Banco do Brasil, Santander e Bradesco!
Por que investir em ações de bancos?
Por incrível que pareça, quando comecei a investir, havia um grande receio em investir em bancos.
Isso ocorria porque, nos anos 90, vários quebraram. Naquela época, o investimento seguro era telefonia fixa…
Mas, desde então, esse mercado evoluiu, e o setor de bancos é um dos mais “queridinhos” entre os investidores, por uma série de fatores:
Resiliência e estabilidade: bancos costumam ser empresas sólidas que resistem bem a crises.
Lucros recorrentes: no Brasil, os bancos ganham muito dinheiro com crédito, tarifas e serviços financeiros, o que gera fluxo de caixa constante.
Dividendos atrativos: instituições financeiras normalmente distribuem bons dividendos, sendo interessantes para quem busca renda passiva.
Proteção contra inflação: como os bancos ganham muito com juros, a SELIC mais alta geralmente os beneficia, aumentando suas margens de lucro com empréstimos.
Porém, ao procurar ações de bancos para investir, muitos investidores se prendem aos mesmos 4: Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).
Assim, eles deixam para trás oportunidades gigantescas, como a que vemos hoje no Banco Mercantil (BMEB4)!
O melhor banco da B3: Banco Mercantil (BMEB4)
O Banco Mercantil é uma instituição financeira focada no atendimento a beneficiários do INSS e clientes de varejo. Ele possui mais de 80 anos de atuação e se destaca no segmento de crédito e serviços bancários para aposentados e pensionistas.
E, recentemente, ele divulgou resultados sensacionais:
Lucro de R$ 205 milhões no quarto trimestre de 2024 (36% acima do quarto trimestre de 2023)
ROE de mais de 40%, um número impressionante
Crescimento de 22% da carteira de crédito
Crescimento de 40% no segmento de consignado, o principal do banco
Queda da inadimplência acima 90 dias para 1,68%, o que permitiu diminuir as provisões em 22%
Além disso, o Mercantil tem uma estrutura enxuta, receita crescendo acima das despesas e, de forma geral, uma performance empresarial muito boa.
Como mencionei, ele também trabalha com produtos e serviços voltados para beneficiários do INSS, que é o público que mais vai crescer nos próximos 20 anos.
Ou seja, ele pode crescer mais do que grandes bancos como Itaú e Banco do Brasil…
Apesar de tudo isso, o Banco Mercantil ainda não é super conhecido, mas isso está mudando, aos poucos: investidores de peso entraram na base acionária, como o próprio Luiz Barsi e três fundos relativamente grandes.
Mas como nós encontramos essa oportunidade antes de todo mundo?
Como nós encontramos essas oportunidades antes de todo mundo?
Desde 2022, quando começamos a investir no BMEB4, já sabíamos que esses resultados provavelmente viriam. O que mudou de lá para cá? Nada.
Nós não temos controle sobre o preço da ação e não sabemos o que o mercado pode fazer amanhã, mas podemos sim estudar os resultados da empresa.
Nós podemos avaliar se os resultados projetados são sustentáveis e se há um crescimento sólido. O papel do analista não é adivinhar o que vai acontecer, mas entender a empresa e avaliar se as projeções feitas por ela são factíveis.
Desde 2022, falamos a mesma coisa: os grandes bancos vão crescer menos, porque a concorrência aumentou.
Já bancos menores e mais nichados terão um crescimento maior, como foi o caso do Mercantil.
Veja o que contam os números desde lá:
Banco Mercantil: valorização de 323%
Banco do Brasil: valorização de 85%
Itaú: valorização de 50%
Santander: valorização de 7,5%
Bradesco: queda de 5%
Em todas as nossas recomendações, damos foco à empresa, e a seus aspectos qualitativos e quantitativos.
É isso que realmente faz diferença nos investimentos dos clientes da Capitalizo e estamos sempre atrás de novas oportunidades como o Mercantil, em todos os setores.
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Diariamente os nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.
Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.
Além disso, vou trazer também a visão dos nossos analistas e o que Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.
Dá uma olhada no desempenho da Carteira Tiago Prux de Longo Prazo, que é composta por várias ações internacionais:
O resultado acima já seria suficiente para mostrar o quão interessante é investir em ativos estrangeiros.
Porém, quero ir um pouco mais longe. Vou mostrar a visão equivocada de alguns investidores e também a importância de investir lá fora.
VIÉS E PRECONCEITO
Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.
Dentre os principais motivos, destaco o “viés caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.
Muita gente nem sabe dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.
Sem contar que existem várias empresas que atuam no mercado local e que, se as ações fossem brasileiras, muita gente teria em carteira.
Como, por exemplo, as da Apple…
Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”.
Será mesmo que pensar assim realmente faz sentido?
Além disso, tivemos uma alta da bolsa americana nos últimos anos, enquanto a B3 não subia.
Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência também costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.
Lembre-se…
Um investidor profissional não deve estar enviesado e muito menos ter preconceito em relação a qualquer investimento.
O foco é sempre investir bem e ganhar dinheiro. Ou pelo menos deveria ser.
O INVESTIDOR GLOBAL
A Capitalizo é a pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.
Na prática isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.
A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.
Mas essa carteira não é a única que possui essa estratégia, já que em quase todas as nossas Carteiras Recomendadas a presença de ativos globais é bastante frequente.
A vantagem desse tipo de pensamento é não expor o investidor ao risco de apenas uma região, sem abrir mão das grandes oportunidades que vão aparecer.
Além disso, levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não acredito que faça sentido me expor totalmente à nossa economia.
A diversificação é importante demais para ser ignorada.
Perceba o tamanho das oportunidades que existem quando “saímos da caixa” e enxergamos, não só Brasil, e sim o mundo todo como um lugar cheio de alternativas para investir bem e ganhar dinheiro:
Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?
“O DÓLAR JÁ ERA!”
Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.
Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.
Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Remimbi chinês será a grande referência global?
Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.
Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.
Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:
A expectativa para 2022 é de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairão da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.
Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.
Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:
Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.
Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.
Como diria o mestre Warren Buffett: “Nunca aposte contra os Estados Unidos!”
NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES DO MUNDO
Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.
Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.
Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.
É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todos nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.
Tanto é verdade que existem uma serie de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.
Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.
Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.
E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Conheça a estratégia dessa Carteira aqui no vídeo abaixo:
O maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan, costuma dizer que “temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”
Jordan, mais do que ninguém, sabia que, para alcançar bons resultados, era preciso estar preparado para isso. O próprio Jordan estreou na NBA na temporada 84-85 e foi ser campeão somente em 90-91.
Não que ele estivesse proibido de ser campeão logo no início, mas, mesmo sendo o maior jogador da história, teve que esperar o seu tempo de maturação.
Ele não queria “queimar a largada” e sabia que, com trabalho e planejamento, as conquistas viriam.
No mundo dos investimentos, especialmente na Bolsa de Valores, muitos investidores acham que tudo é um “jogo de curto prazo”, em que ou se ganha dinheiro em pouco tempo, ou se deve logo desistir se os resultados não vierem.
Nessa linha, quero compartilhar um importante artigo em que falo sobre a importância da consistência e de se ter um plano para atingir seus objetivos: A Lebre e a Tartaruga.
Era uma vez… uma lebre e uma tartaruga. A lebre vivia caçoando da lerdeza da tartaruga. Certa vez, a tartaruga, já muito cansada de ser alvo de gozações, desafiou a lebre para uma corrida. A lebre, muito segura de si, aceitou prontamente.
Não perdendo tempo, a tartaruga se colocou a caminhar, com seus passinhos lentos, porém, firmes.
Logo, a lebre ultrapassou a adversária, e vendo que ganharia fácil, parou e resolveu cochilar. Quando acordou, não viu a tartaruga e começou a correr. Já na reta final, viu finalmente sua adversária cruzando a linha de chegada, toda sorridente.
A Lebre e a Tartaruga é uma das Fábulas de Esopo, na qual, em uma improvável corrida, uma lenta tartaruga vence a veloz lebre. Talvez essa seja uma das fábulas que melhor definem os investidores, pois mostra, de maneira bem didática, que o que mais importa, é ter consciência e trabalhar persistentemente.
Não adianta ser mais rápido ou ter um talento natural, se essas qualidades não forem bem aproveitadas.
COMO ALCANÇAR BONS RESULTADOS?
Assim, normalmente, os investidores impacientes acreditam que o que vai fazer a diferença é acertar a ação que mais subiu, dando uma “tacada certeira” e depois “se aposentar”. Eles focam nos resultados e não na forma como irão alcançá-los eles.
Muitas vezes, essa tacada certeira realmente acontece. O investidor consegue comprar exatamente a ação que mais está subindo e que é a maior posição da sua carteira de ativos. Ou seja, o investidor acertou o alvo. No entanto, isso pode lhe trazer a sensação para o investidor de que ele é imbatível.
Diversificar o seu portfólio e estudar não parecem mais fazer sentido para esse investidor.
Esse sentimento vai aumentando à medida que a ação continua subindo. Quanto mais ela sobe, mais certo ele está. No entanto, assim como no caso da lebre, que parou para cochilar, o investidor relaxa e, de uma hora para outra, as coisas começam a dar errado.
Aquela ação que era a “melhor do mundo” começa a desaparecer. No primeiro momento, o investidor tem certeza de que o mercado está errado, e que os “preços vão voltar”.
De forma alguma, ele vai confessar que errou em não ter diversificado sua carteira de ativos e, agora, já é uma “questão de honra” manter aquela posição.
O tempo vai passando (semanas, meses) e, normalmente, o resultado é o mesmo: a tacada certeira, virou um mico que não sai do lugar. E, assim, como na fábula, ele vê todos aqueles investidores, que eram tolos e “lentos” e haviam diversificado suas carteiras, passarem à sua frente.
Por melhor que seja uma empresa, ela pode virar um negócio ruim ou enfrentar problemas durante bastante tempo. Caso um desses cenários aconteça, é possível que seu preço fique longos períodos sem subir ou mesmo caindo. Logo, a diversificação é a chave.
Se você, investidor, realizar uma pesquisa rápida nas cotações de várias empresas, vai se surpreender que, muitas delas, que são ótimos negócios, já chegaram a ficar 5, 10 ou 15 anos, sem subir ou caindo.
VALE A PENA FOCAR NA “TACADA CERTEIRA”?
Nós, da Capitalizo, acreditamos que não. Não existem atalhos.
Para se ganhar dinheiro de forma consistente, ao longo do tempo, é preciso ter uma boa estratégia e uma carteira equilibrada/diversificada. É mais importante ter vários bons ganhos do que acertar uma ou duas vezes nas maiores vencedoras.
Vários gestores, por exemplo, acertaram a grande alta das ações de Magazine Luiza (MGLU3), mas erraram tanto em outras posições, que acabaram, literalmente, entregando todos os ganhos.
Não estamos dizendo que somos invencíveis ou que não erramos, mas até hoje não deixamos nenhuma tragédia acontecer.
Entendemos que é preferível ser a “lenta tartaruga”, que é focada e persistente e que vai passar a vida no mercado financeiro, do que a “veloz lebre” que, apressada e arrogante, poderá largar na frente, mas perderá a corrida.
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
4) ERROS VÃO ACONTECER
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizopara as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Pruxfoi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
O primeiro passo para ter uma boa carteira de ações é entender exatamente o que você deve buscar ao investir…
E eu gosto de dizer que investir não é uma corrida de velocidade, mas sim uma maratona.
No curto prazo, o mercado é caótico, com altos e baixos imprevisíveis. No entanto, a consistência e a resiliência são mais importantes do que a pressa.
Um corredor de longa distância não se preocupa em ser o mais rápido no primeiro quilômetro. Quem investe precisa pensar no percurso completo, focando na consistência e na estratégia, e não em ganhos imediatos.
Além disso, um maratonista precisa de preparo, estratégia e resistência para completar essa longa prova, e um investidor deve construir uma carteira equilibrada, diversificada e preparada para enfrentar diferentes cenários econômicos.
Os 42 quilômetros de uma maratona podem ser comparados a 42 anos de investimento, por exemplo. Não há como antecipar tudo que vai acontecer, mas você pode minimizar o impacto dos momentos ruins e ter um resultado muito melhor ao final!
É possível ganhar sempre na Bolsa de Valores?
Vou ser bem claro e direto: não.
Como eu disse, seu objetivo deve ser vencer sempre, mas isso não é possível nem para Warren Buffett, considerado por muitos o melhor investidor da história.
Confira os resultados dele ao longo dos anos:
Mesmo com um resultado estrondoso ao longo dos anos (mais de 4,3 milhões por cento), Buffett perdeu para o S&P em alguns anos e ficou negativo em outros.
Não há como evitar todas as perdas – o mercado, em algum momento, vai testar sua paciência e sua disciplina. O importante não é nunca perder, mas sim perder pouco e continuar no jogo.
Mantendo as analogias esportivas, um dia Mike Tyson vai aparecer na nossa frente, e a gente não sabe lutar boxe.
Ou seja: a gente vai apanhar, isso é certo. Só que a gente pode escolher quanto a gente pode apanhar.
Eu posso tomar trinta socos dele e não consegui me recuperar mais, ou eu posso correr mais do que ele, tentar esquivar, me proteger… se ele me acerta um soco no braço, eu continuo vivo!
Além de ter o objetivo de sempre ganhar, você deve ter o objetivo de, quando perder, perder pouco. “Apanhar”, mas “apanhar” pouco.
Desse jeito, você consegue resultados como os que andamos tendo por aqui…
Quanto é possível ganhar com uma carteira resiliente?
Criar uma carteira “maratonista” é justamente o objetivo da minha Carteira Tiago Prux.
Esse portfólio foi pensado e estruturado para você que segue a filosofia do Buy and Hold com foco no longo prazo, e quer se tornar um investidor global.
90% das ações dessa carteira ou são internacionais, ou são brasileiras mas com boa parte de sua receita em dólar.
Quem gosta de diversificação e das estratégias de Peter Lynch e Warren Buffett tende a adorar essa estratégia…
Além disso, essa carteira nunca fechou um ano sequer no negativo. Confira:
Mesmo com Covid, guerras, eleições e mudanças nas políticas monetárias de diversos bancos centrais, a Carteira Tiago Prux se manteve vencedora.
E o melhor: bastam 10 minutos por mês para você manter essa carteira 100% atualizada e à prova de crises!
Isso interessa a você?
Você quer ter uma carteira sólida e resistente a crises?
Se sim, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
Esse pacote contém:
5 Carteiras de Ações para Longo Prazo: Dividendos+, Micro e Small Caps, Carteira Tiago Prux, Top Crescimento e Internacional
Operações de curto prazo: Day Trade, Swing Trade, Rastreador de Tendências (estratégia exclusiva), Opções e Long & Short
Recomendações de Renda Fixa, Fundos, Fundos Imobiliários, REITs e Criptoativos
Operações para proteção de Carteira
Relatórios em texto e vídeo com análises e recomendações de centenas de Ações
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