O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.
Não existe como esconder nada.
Tudo é transparente. Os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.
Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular.
Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.
A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.
Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.
Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.
O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?
Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.
Não podemos “adivinhar” qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.
O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.
É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.
Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.
Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.
E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.
Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.
É exatamente isso que fazemos por aqui.
VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?
Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Por isso, quero fazer um convite!
Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.
Há algum tempo, comecei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo ganhou mais velocidade quando fundei a Capitalizo em 2017, período em que nossa equipe de analistas começou a montar minha Carteira.
O primeiro grande “teste” dessa nova abordagem ocorreu durante a maior crise da história das Bolsas, em 2020. A Carteira sofreu uma queda, como era de se esperar (embora menor que a média do mercado).
No entanto, minha agradável “surpresa” foi a rapidez da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como pode ser observado abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha azul) teve uma recuperação rápida, enquanto o Ibovespa (linha preta) continuou a apresentar dificuldades.
Além disso, a linha vermelha mostra como teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais.
Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os ativos internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78%, e o S&P, 80%.
Essa diferença, realmente, me surpreendeu.
O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito inferiores.
Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, existem várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo.
No entanto, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como uma forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.
PENSE GLOBALMENTE, INVISTA GLOBALMENTE
Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.
Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam.
São esses investimentos que deverão ser os vencedores
no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, 10 minutos por mês são suficientes para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.
Você quer conhecer o meu banco favorito para investir?
Neste artigo, vou falar mais sobre um banco pequeno, mas com muito potencial de crescimento, no qual nós investimos aqui na Capitalizo!
Continue lendo para conhecer os resultados desse banco e entender por que vale mais a pena investir nele do que no Itaú, Banco do Brasil, Santander e Bradesco!
Por que investir em ações de bancos?
Por incrível que pareça, quando comecei a investir, havia um grande receio em investir em bancos.
Isso ocorria porque, nos anos 90, vários quebraram. Naquela época, o investimento seguro era telefonia fixa…
Mas, desde então, esse mercado evoluiu, e o setor de bancos é um dos mais “queridinhos” entre os investidores, por uma série de fatores:
Resiliência e estabilidade: bancos costumam ser empresas sólidas que resistem bem a crises.
Lucros recorrentes: no Brasil, os bancos ganham muito dinheiro com crédito, tarifas e serviços financeiros, o que gera fluxo de caixa constante.
Dividendos atrativos: instituições financeiras normalmente distribuem bons dividendos, sendo interessantes para quem busca renda passiva.
Proteção contra inflação: como os bancos ganham muito com juros, a SELIC mais alta geralmente os beneficia, aumentando suas margens de lucro com empréstimos.
Porém, ao procurar ações de bancos para investir, muitos investidores se prendem aos mesmos 4: Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).
Assim, eles deixam para trás oportunidades gigantescas, como a que vemos hoje no Banco Mercantil (BMEB4)!
O melhor banco da B3: Banco Mercantil (BMEB4)
O Banco Mercantil é uma instituição financeira focada no atendimento a beneficiários do INSS e clientes de varejo. Ele possui mais de 80 anos de atuação e se destaca no segmento de crédito e serviços bancários para aposentados e pensionistas.
E, recentemente, ele divulgou resultados sensacionais:
Lucro de R$ 205 milhões no quarto trimestre de 2024 (36% acima do quarto trimestre de 2023)
ROE de mais de 40%, um número impressionante
Crescimento de 22% da carteira de crédito
Crescimento de 40% no segmento de consignado, o principal do banco
Queda da inadimplência acima 90 dias para 1,68%, o que permitiu diminuir as provisões em 22%
Além disso, o Mercantil tem uma estrutura enxuta, receita crescendo acima das despesas e, de forma geral, uma performance empresarial muito boa.
Como mencionei, ele também trabalha com produtos e serviços voltados para beneficiários do INSS, que é o público que mais vai crescer nos próximos 20 anos.
Ou seja, ele pode crescer mais do que grandes bancos como Itaú e Banco do Brasil…
Apesar de tudo isso, o Banco Mercantil ainda não é super conhecido, mas isso está mudando, aos poucos: investidores de peso entraram na base acionária, como o próprio Luiz Barsi e três fundos relativamente grandes.
Mas como nós encontramos essa oportunidade antes de todo mundo?
Como nós encontramos essas oportunidades antes de todo mundo?
Desde 2022, quando começamos a investir no BMEB4, já sabíamos que esses resultados provavelmente viriam. O que mudou de lá para cá? Nada.
Nós não temos controle sobre o preço da ação e não sabemos o que o mercado pode fazer amanhã, mas podemos sim estudar os resultados da empresa.
Nós podemos avaliar se os resultados projetados são sustentáveis e se há um crescimento sólido. O papel do analista não é adivinhar o que vai acontecer, mas entender a empresa e avaliar se as projeções feitas por ela são factíveis.
Desde 2022, falamos a mesma coisa: os grandes bancos vão crescer menos, porque a concorrência aumentou.
Já bancos menores e mais nichados terão um crescimento maior, como foi o caso do Mercantil.
Veja o que contam os números desde lá:
Banco Mercantil: valorização de 323%
Banco do Brasil: valorização de 85%
Itaú: valorização de 50%
Santander: valorização de 7,5%
Bradesco: queda de 5%
Em todas as nossas recomendações, damos foco à empresa, e a seus aspectos qualitativos e quantitativos.
É isso que realmente faz diferença nos investimentos dos clientes da Capitalizo e estamos sempre atrás de novas oportunidades como o Mercantil, em todos os setores.
Se você quer recomendações como essa, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
Para saber mais sobre essa assinatura que está com desconto no momento, aperte o botão:
Diariamente os nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.
Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.
Além disso, vou trazer também a visão dos nossos analistas e o que Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.
Dá uma olhada no desempenho da Carteira Tiago Prux de Longo Prazo, que é composta por várias ações internacionais:
O resultado acima já seria suficiente para mostrar o quão interessante é investir em ativos estrangeiros.
Porém, quero ir um pouco mais longe. Vou mostrar a visão equivocada de alguns investidores e também a importância de investir lá fora.
VIÉS E PRECONCEITO
Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.
Dentre os principais motivos, destaco o “viés caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.
Muita gente nem sabe dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.
Sem contar que existem várias empresas que atuam no mercado local e que, se as ações fossem brasileiras, muita gente teria em carteira.
Como, por exemplo, as da Apple…
Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”.
Será mesmo que pensar assim realmente faz sentido?
Além disso, tivemos uma alta da bolsa americana nos últimos anos, enquanto a B3 não subia.
Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência também costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.
Lembre-se…
Um investidor profissional não deve estar enviesado e muito menos ter preconceito em relação a qualquer investimento.
O foco é sempre investir bem e ganhar dinheiro. Ou pelo menos deveria ser.
O INVESTIDOR GLOBAL
A Capitalizo é a pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.
Na prática isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.
A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.
Mas essa carteira não é a única que possui essa estratégia, já que em quase todas as nossas Carteiras Recomendadas a presença de ativos globais é bastante frequente.
A vantagem desse tipo de pensamento é não expor o investidor ao risco de apenas uma região, sem abrir mão das grandes oportunidades que vão aparecer.
Além disso, levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não acredito que faça sentido me expor totalmente à nossa economia.
A diversificação é importante demais para ser ignorada.
Perceba o tamanho das oportunidades que existem quando “saímos da caixa” e enxergamos, não só Brasil, e sim o mundo todo como um lugar cheio de alternativas para investir bem e ganhar dinheiro:
Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?
“O DÓLAR JÁ ERA!”
Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.
Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.
Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Remimbi chinês será a grande referência global?
Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.
Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.
Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:
A expectativa para 2022 é de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairão da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.
Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.
Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:
Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.
Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.
Como diria o mestre Warren Buffett: “Nunca aposte contra os Estados Unidos!”
NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES DO MUNDO
Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.
Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.
Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.
É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todos nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.
Tanto é verdade que existem uma serie de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.
Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.
Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.
E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Conheça a estratégia dessa Carteira aqui no vídeo abaixo:
O maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan, costuma dizer que “temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”
Jordan, mais do que ninguém, sabia que, para alcançar bons resultados, era preciso estar preparado para isso. O próprio Jordan estreou na NBA na temporada 84-85 e foi ser campeão somente em 90-91.
Não que ele estivesse proibido de ser campeão logo no início, mas, mesmo sendo o maior jogador da história, teve que esperar o seu tempo de maturação.
Ele não queria “queimar a largada” e sabia que, com trabalho e planejamento, as conquistas viriam.
No mundo dos investimentos, especialmente na Bolsa de Valores, muitos investidores acham que tudo é um “jogo de curto prazo”, em que ou se ganha dinheiro em pouco tempo, ou se deve logo desistir se os resultados não vierem.
Nessa linha, quero compartilhar um importante artigo em que falo sobre a importância da consistência e de se ter um plano para atingir seus objetivos: A Lebre e a Tartaruga.
Era uma vez… uma lebre e uma tartaruga. A lebre vivia caçoando da lerdeza da tartaruga. Certa vez, a tartaruga, já muito cansada de ser alvo de gozações, desafiou a lebre para uma corrida. A lebre, muito segura de si, aceitou prontamente.
Não perdendo tempo, a tartaruga se colocou a caminhar, com seus passinhos lentos, porém, firmes.
Logo, a lebre ultrapassou a adversária, e vendo que ganharia fácil, parou e resolveu cochilar. Quando acordou, não viu a tartaruga e começou a correr. Já na reta final, viu finalmente sua adversária cruzando a linha de chegada, toda sorridente.
A Lebre e a Tartaruga é uma das Fábulas de Esopo, na qual, em uma improvável corrida, uma lenta tartaruga vence a veloz lebre. Talvez essa seja uma das fábulas que melhor definem os investidores, pois mostra, de maneira bem didática, que o que mais importa, é ter consciência e trabalhar persistentemente.
Não adianta ser mais rápido ou ter um talento natural, se essas qualidades não forem bem aproveitadas.
COMO ALCANÇAR BONS RESULTADOS?
Assim, normalmente, os investidores impacientes acreditam que o que vai fazer a diferença é acertar a ação que mais subiu, dando uma “tacada certeira” e depois “se aposentar”. Eles focam nos resultados e não na forma como irão alcançá-los eles.
Muitas vezes, essa tacada certeira realmente acontece. O investidor consegue comprar exatamente a ação que mais está subindo e que é a maior posição da sua carteira de ativos. Ou seja, o investidor acertou o alvo. No entanto, isso pode lhe trazer a sensação para o investidor de que ele é imbatível.
Diversificar o seu portfólio e estudar não parecem mais fazer sentido para esse investidor.
Esse sentimento vai aumentando à medida que a ação continua subindo. Quanto mais ela sobe, mais certo ele está. No entanto, assim como no caso da lebre, que parou para cochilar, o investidor relaxa e, de uma hora para outra, as coisas começam a dar errado.
Aquela ação que era a “melhor do mundo” começa a desaparecer. No primeiro momento, o investidor tem certeza de que o mercado está errado, e que os “preços vão voltar”.
De forma alguma, ele vai confessar que errou em não ter diversificado sua carteira de ativos e, agora, já é uma “questão de honra” manter aquela posição.
O tempo vai passando (semanas, meses) e, normalmente, o resultado é o mesmo: a tacada certeira, virou um mico que não sai do lugar. E, assim, como na fábula, ele vê todos aqueles investidores, que eram tolos e “lentos” e haviam diversificado suas carteiras, passarem à sua frente.
Por melhor que seja uma empresa, ela pode virar um negócio ruim ou enfrentar problemas durante bastante tempo. Caso um desses cenários aconteça, é possível que seu preço fique longos períodos sem subir ou mesmo caindo. Logo, a diversificação é a chave.
Se você, investidor, realizar uma pesquisa rápida nas cotações de várias empresas, vai se surpreender que, muitas delas, que são ótimos negócios, já chegaram a ficar 5, 10 ou 15 anos, sem subir ou caindo.
VALE A PENA FOCAR NA “TACADA CERTEIRA”?
Nós, da Capitalizo, acreditamos que não. Não existem atalhos.
Para se ganhar dinheiro de forma consistente, ao longo do tempo, é preciso ter uma boa estratégia e uma carteira equilibrada/diversificada. É mais importante ter vários bons ganhos do que acertar uma ou duas vezes nas maiores vencedoras.
Vários gestores, por exemplo, acertaram a grande alta das ações de Magazine Luiza (MGLU3), mas erraram tanto em outras posições, que acabaram, literalmente, entregando todos os ganhos.
Não estamos dizendo que somos invencíveis ou que não erramos, mas até hoje não deixamos nenhuma tragédia acontecer.
Entendemos que é preferível ser a “lenta tartaruga”, que é focada e persistente e que vai passar a vida no mercado financeiro, do que a “veloz lebre” que, apressada e arrogante, poderá largar na frente, mas perderá a corrida.
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
4) ERROS VÃO ACONTECER
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizopara as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Pruxfoi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
O primeiro passo para ter uma boa carteira de ações é entender exatamente o que você deve buscar ao investir…
E eu gosto de dizer que investir não é uma corrida de velocidade, mas sim uma maratona.
No curto prazo, o mercado é caótico, com altos e baixos imprevisíveis. No entanto, a consistência e a resiliência são mais importantes do que a pressa.
Um corredor de longa distância não se preocupa em ser o mais rápido no primeiro quilômetro. Quem investe precisa pensar no percurso completo, focando na consistência e na estratégia, e não em ganhos imediatos.
Além disso, um maratonista precisa de preparo, estratégia e resistência para completar essa longa prova, e um investidor deve construir uma carteira equilibrada, diversificada e preparada para enfrentar diferentes cenários econômicos.
Os 42 quilômetros de uma maratona podem ser comparados a 42 anos de investimento, por exemplo. Não há como antecipar tudo que vai acontecer, mas você pode minimizar o impacto dos momentos ruins e ter um resultado muito melhor ao final!
É possível ganhar sempre na Bolsa de Valores?
Vou ser bem claro e direto: não.
Como eu disse, seu objetivo deve ser vencer sempre, mas isso não é possível nem para Warren Buffett, considerado por muitos o melhor investidor da história.
Confira os resultados dele ao longo dos anos:
Mesmo com um resultado estrondoso ao longo dos anos (mais de 4,3 milhões por cento), Buffett perdeu para o S&P em alguns anos e ficou negativo em outros.
Não há como evitar todas as perdas – o mercado, em algum momento, vai testar sua paciência e sua disciplina. O importante não é nunca perder, mas sim perder pouco e continuar no jogo.
Mantendo as analogias esportivas, um dia Mike Tyson vai aparecer na nossa frente, e a gente não sabe lutar boxe.
Ou seja: a gente vai apanhar, isso é certo. Só que a gente pode escolher quanto a gente pode apanhar.
Eu posso tomar trinta socos dele e não consegui me recuperar mais, ou eu posso correr mais do que ele, tentar esquivar, me proteger… se ele me acerta um soco no braço, eu continuo vivo!
Além de ter o objetivo de sempre ganhar, você deve ter o objetivo de, quando perder, perder pouco. “Apanhar”, mas “apanhar” pouco.
Desse jeito, você consegue resultados como os que andamos tendo por aqui…
Quanto é possível ganhar com uma carteira resiliente?
Criar uma carteira “maratonista” é justamente o objetivo da minha Carteira Tiago Prux.
Esse portfólio foi pensado e estruturado para você que segue a filosofia do Buy and Hold com foco no longo prazo, e quer se tornar um investidor global.
90% das ações dessa carteira ou são internacionais, ou são brasileiras mas com boa parte de sua receita em dólar.
Quem gosta de diversificação e das estratégias de Peter Lynch e Warren Buffett tende a adorar essa estratégia…
Além disso, essa carteira nunca fechou um ano sequer no negativo. Confira:
Mesmo com Covid, guerras, eleições e mudanças nas políticas monetárias de diversos bancos centrais, a Carteira Tiago Prux se manteve vencedora.
E o melhor: bastam 10 minutos por mês para você manter essa carteira 100% atualizada e à prova de crises!
Isso interessa a você?
Você quer ter uma carteira sólida e resistente a crises?
Se sim, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!
Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!
Esse pacote contém:
5 Carteiras de Ações para Longo Prazo: Dividendos+, Micro e Small Caps, Carteira Tiago Prux, Top Crescimento e Internacional
Operações de curto prazo: Day Trade, Swing Trade, Rastreador de Tendências (estratégia exclusiva), Opções e Long & Short
Recomendações de Renda Fixa, Fundos, Fundos Imobiliários, REITs e Criptoativos
Operações para proteção de Carteira
Relatórios em texto e vídeo com análises e recomendações de centenas de Ações
Canal direto no Whatsapp para você ter acesso exclusivo aos nossos especialistas
Mentorias Exclusivas e ao vivo com os nossos especialistas
Para saber mais sobre essa assinatura que está com desconto no momento, aperte o botão:
Um dos principais motivos da excelente rentabilidade da Carteira de ações Tiago Prux é o que chamamos de “pensamento global”.
Ser um investidor global nada mais é do que procurar as melhores ações, onde quer que elas estejam.
Apesar de parecer óbvia, essa forma de investir não é seguida pela maioria dos investidores brasileiros.
São pessoas que possuem uma baixa exposição a ações de empresas de fora, ou de empresas que possuem receita relevante fora do país (exportadoras).
Justamente na categoria exportadoras, existem empresas brasileiras que têm fortíssimas vantagens competitivas.
Especialmente as que possuem muitos custos em moeda local (R$), e que conseguem se diferenciar pelos baixos custos de produção.
Os exemplos mais comuns são as empresas do agronegócio e commodities.
Esse é o tipo de ação que considero de fundamental importância para a construção de ganhos consistentes, e que não pode faltar na Carteira Tiago Prux.
QUAIS AS VANTAGENS DE POSSUIR RECEITAS DOLARIZADAS?
Como primeira vantagem, merece destaque a diversificação.
O fato de uma empresa brasileira possuir parte de suas receitas atreladas ao dólar indica que a mesma detém seus mercados localizados ao redor do mundo.
Isto pode ser encarado como um grande aliado para que a companhia busque expandir ainda mais seus horizontes de atuação, ganhando novos mercados e, consequentemente, agregando valor ao seu fluxo de receitas.
A diversificação também pode ser benéfica em momentos de crise, principalmente se estas forem pontuais em determinadas regiões ou países.
Por exemplo, muitas empresas que possuem parte de seus mercados localizados fora do Brasil, acabaram por sofrer menos os impactos de nossa recessão entre 2015 e 2017, dado que a demanda lá fora não foi afetada.
Outra vantagem da dolarização está ligada ao próprio dólar. Como comentado, o dólar americano é a principal moeda de referência nas negociações internacionais.
E quando comparado ao nosso Real, vemos o quão forte o dólar se mostra, sofrendo com menores efeitos de desvalorização.
Por fim, e ainda na linha da desvalorização, podemos destacar a importância de se haver receitas dolarizadas em meio a variações do nosso câmbio. Em momentos de enfraquecimento do Real, estas empresas podem ser beneficiadas.
Na Capitalizo, a nossa visão sobre o dólar é a mesma desde 2017: o dólar é e vai continuar forte durante muitos anos.
DESCORRELAÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DE RISCOS
Outro fator que mostra a importância de se ter ações de exportadoras, e que a maioria dos investidores pouco se atenta, é o que chamamos de descorrelação e diversificação de riscos.
Para entender na prática como isso funciona, responda essa pergunta:
📌 Será que faz sentido além de viver e trabalhar no Brasil, ainda ter todos os investimentos correlacionados somente à economia local?
Assim como os nossos analistas, o meu entendimento é que não faz sentido.
Por isso, se você ainda não tem uma boa parte da sua Carteira em Ações de Exportadoras, talvez seja hora de repensar sua Estratégia.
CONHEÇA A CARTEIRA DE AÇÕES ” TIAGO PRUX”
A estrutura da Carteira Tiago Pruxé para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Todas as vezes que o mercado cai mais forte, aumenta a preocupação daquele investidor que vê, mais uma vez, a desvalorização de suas carteiras (geralmente, é quem decidiu investir na bolsa sozinho).
Infelizmente, a maior parte deles não tem a menor ideia do que está fazendo com seus investimentos.
Atualmente, temos 18 Carteiras Recomendadas e Estratégias dos mais diferentes perfis:
Vão desde Carteiras de Renda Fixa, Fundos Imobiliários, Diversificadas, Criptos, Fundos, Ações, Internacional, até recomendações de curto e médio prazos, como Swing Trade, Rastreador de Tendências, Long&Short.
Essas Carteiras e Estratégias têm em comum ótimos retornos históricos, mesmo com todo o “sobe e desce do mercado”.
A grande questão é entender por que, mesmo com alternativas tão interessantes como as da Capitalizo, ainda têm muitos investidores sofrendo com os seus investimentos, acumulando fortes prejuízos ou que, simplesmente, estão perdidos.
SEJA PROFISSIONAL
Perceba que a Capitalizo não promete retorno.
Essa mensagem se destina, especialmente, para quem acredita que uma “gestão” profissional e independente possa trazer mais retornos ao longo do tempo.
Em resumo, é um “chamamento” para quem quer apoio e quer ter a chance de ganhar dinheiro de verdade, investindo de forma profissional.
É para quem não quer mais investir na Bolsa sozinho.
EU “VIREI A CHAVE” SOBRE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO
Digo isso, pois eu, Tiago, não sou analista e sigo exatamente o que os nossos analistas recomendam — e o mesmo ocorre com os investimentos da minha família.
Posso dizer que essa foi a melhor decisão que tomei na vida. Além disso, depois de 5 anos de Capitalizo, percebi na prática como a minha Carteira ficou mais equilibrada e rendeu bem mais do que se eu estivesse investindo sozinho.
Valeu a pena eu ter “virado a chave” e passado a investir melhor.
Se você acredita que está melhor sozinho, mesmo que esteja perdendo dinheiro ou sem entender a estratégia que deveria seguir, tudo bem.
Mas, se quiser utilizar estratégias que já vêm funcionando há anos, estamos 100% à disposição. Não temos pressa em lhe vender nossas assinaturas e preferimos que você nos contrate quando, realmente, quiser agir e adequar seus investimentos. No seu tempo.
POR QUE ACREDITAMOS QUE VOCÊ DEVE AGIR E SEGUIR AS NOSSAS RECOMENDAÇÕES?
Abaixo, pontuo algumas questões que ajudam a responder essa pergunta:
📌 Equilíbrio:
Como já comentamos muitas vezes, uma Carteira bem diversificada é a chave para você não deixar que grandes tragédias ocorram. Perder “faz parte do jogo”, mas perder muito pode tirar o investidor do mercado.
📌 Pensar globalmente:
Pensar de forma global significa ir atrás das melhores oportunidades independentemente de onde elas estiverem: nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia, ou mesmo no Brasil.
Hoje, é muito mais fácil você investir nos principais mercados do mundo do que há algumas décadas atrás. A Capitalizo é pioneira nesse pensamento, que vai muito além do tradicional “ter um pouco de dinheiro fora do Brasil”.
📌 Estrutura da Capitalizo:
Ao contrário de muitas Casas de Análise, os analistas da Capitalizo estão preocupados em analisar e recomendar. É uma visão diferente sobre o negócio (não temos nada contra nenhum concorrente e temos o maior respeito em relação a todos).
O foco do analista é o seu resultado e não na promoção da empresa (para isso existem outra equipe).
Além disso, não trabalhamos com o modelo conhecido como “cada analista com sua carteira”. Sempre existe um consenso e as recomendações são analisadas levando em consideração o que foi acordado.
Isso protege você investidor, já que a possível saída de qualquer analista não afeta o trabalho realizado.
Ou seja, seguimos diretrizes de investimentos e não somos guiados por decisões unilaterais.
📌 Retornos bem acima da média:
O nosso trabalho “como” Capitalizo iniciou em 2017, mas trazemos a experiência de muitos anos de mercado.
Eu, por exemplo, trabalho e invisto no mercado de ações desde 2004. Isso não nos garante saber o que vai acontecer, mas nos dá a certeza de sempre saber o que fazer diante de qualquer situação, boa ou ruim.
Além disso, sempre buscamos os melhores caminhos para entregar resultados de forma consistente, sem expor você a riscos desnecessários. Ter Estratégias eficientes e seguras fez, até agora, com que os nosso ganhos tenham sido bem acima da média do mercado.
Inclusive, você pode acessar todos os nossos resultados no Relatório de Performanceque consta no site.
CHEGA DE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO
É importante lembrar que de nada adianta estruturar uma carteira equilibrada, pensar globalmente e ser assistido por uma ótima seleção de profissionais, focados em trazer retornos, se você não “apertar o botão” e seguir o que for recomendado.
Estamos sempre aqui para ajudar a mudar seu patamar financeiro e mostrar como investir de forma profissional. Mas você precisa agir e fazer a sua parte.
Esses dias, me perguntaram qual foi meu maior acerto na Bolsa de Valores em 2024.
Quando alguém faz esse tipo de pergunta, geralmente espera que eu cite o código de uma ação ou que diga que tenho as ações que mais valorizaram no ano.
Mesmo assim, isso não foi o mais relevante para mim.
Meu maior acerto, até agora, foi seguir exatamente as estratégias que defini antes do início do ano.
O maior desafio de quem deseja acertar na bolsa de valores é outro. O que realmente ajuda a construir riqueza ao longo do tempo não é acertar a maior alta do ano, mas sim evitar a autossabotagem e manter o foco no planejamento.
ESTRATÉGIA, DISCIPLINA E PACIÊNCIA
Ter uma Estratégia clara e objetiva faz toda a diferença. Ela deve responder perguntas importantes, como:
Como dividir a carteira?
Quando comprar e vender os ativos?
Quais os motivos de cada decisão?
No entanto, apenas criar uma estratégia não basta. É necessário ter Disciplina para segui-la.
O ser humano tem uma tendência natural de se sabotar, encontrando desculpas para fugir do que foi planejado. No mundo dos investimentos, essa atitude pode resultar em grandes prejuízos.
Investir de forma consistente no longo prazo parece algo simples, mas exige esforço. Muitas pessoas não conseguem realizar tarefas rotineiras, como investir todos os meses, da mesma forma que não conseguem fazer exercícios ou tomar 2 litros de água diariamente.
Por fim, todo investidor precisa de Paciência.
A maioria acredita que ações funcionam como foguetes, subindo logo após a compra. No entanto, mesmo as melhores estratégias podem não gerar resultados imediatos. Nesses momentos, paciência é essencial para evitar decisões impulsivas.
COMO ACERTAR NA BOLSA DE VALORES
Em 2008, quando enfrentei minha primeira grande crise, meu “estômago embrulhou”, literalmente. E se eu tivesse abandonado meu plano na queda das ações? Certamente, teria deixado de ganhar muito dinheiro.
A ausência de um plano claro é o principal motivo para a perda de dinheiro na bolsa. Somente com consistência e uma boa estratégia é possível alcançar resultados sólidos.
Uma estratégia bem estruturada não garante ganhos o tempo todo, mas protege contra grandes perdas e mantém o investidor ativo no mercado. A consequência natural disso é o crescimento do patrimônio.
Como dizia Michael Jordan, o maior jogador de basquete de todos os tempos: “Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux ajuda quem segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, você precisa de apenas 10 minutos por mês para manter sua carteira atualizada e protegida contra crises.
Entenda melhor no vídeo abaixo.
A Capitalizo utiliza cookies para melhorar sua experiência em nosso site. Para saber mais informações, basta conferir a nossa Política de Cookies.
This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Out of these, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. These cookies will be stored in your browser only with your consent. You also have the option to opt-out of these cookies. But opting out of some of these cookies may affect your browsing experience.
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. These cookies ensure basic functionalities and security features of the website, anonymously.
Cookie
Duração
Descrição
cookielawinfo-checbox-analytics
11 months
This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics".
cookielawinfo-checbox-functional
11 months
The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional".
cookielawinfo-checbox-others
11 months
This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other.
cookielawinfo-checkbox-necessary
11 months
This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary".
cookielawinfo-checkbox-performance
11 months
This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance".
viewed_cookie_policy
11 months
The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data.
Functional cookies help to perform certain functionalities like sharing the content of the website on social media platforms, collect feedbacks, and other third-party features.
Performance cookies are used to understand and analyze the key performance indexes of the website which helps in delivering a better user experience for the visitors.
Analytical cookies are used to understand how visitors interact with the website. These cookies help provide information on metrics the number of visitors, bounce rate, traffic source, etc.
Advertisement cookies are used to provide visitors with relevant ads and marketing campaigns. These cookies track visitors across websites and collect information to provide customized ads.
