O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.
Não existe como esconder nada.
Tudo é transparente. Os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.
Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular.
Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.
A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.
Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.
Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.
O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?
Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.
Não podemos “adivinhar” qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.
O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.
É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.
Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.
Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.
E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.
Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.
É exatamente isso que fazemos por aqui.
VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?
Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
A Capitalizo existe por um motivo: permitir a você ganhar dinheiro com nossas recomendações.
Simples assim!
Logicamente, quem investe em ações ou em outros ativos de renda variável sabe que perdas, mesmo que momentâneas, irão acontecer no meio da jornada.
Porém, os resultados obtidos por quem segue nossas recomendações indicam que estamos no caminho certo.
Desde que fundamos a Capitalizo em 2017 até hoje…
…desconheço outra Casa de Análise ou Gestora que entregou resultados melhores do que os nossos!
Ou seja, quem seguiu fielmente nossas recomendações não se arrependeu.
NOSSO MAIOR DESAFIO
Ao contrário do que muitas pessoas imaginam, o nosso maior desafio até agora não foi ter os melhores resultados – afinal temos estratégias bem definidas há muito tempo e, como costumo dizer, sempre sabemos o que fazer.
O que mais nos preocupa e onde mais investimos nosso tempo é na comunicação com nossos clientes, pois queremos que todos aproveitem da melhor forma as nossas recomendações.
Vídeos explicativos, tutoriais, mentorias, relatórios e atendimento exclusivo. São algumas das ferramentas que nos permitem dar uma atenção mais próxima.
O cliente da Capitalizo não tem motivo para continuar com alguma dúvida. Estamos sempre 100% à disposição para você não se sentir sozinho.
Não estou falando que um cliente da Capitalizo precisa saber tudo sobre ações, por exemplo, e sim que ele nos procure para entender como funciona a carteira que for seguir.
Afinal é importante ter clareza sobre seus objetivos ao investir, para que possa escolher a melhor estratégia que esteja de acordo com seu perfil.
E por isso a comunicação e proximidade da Capitalizo com os investidores são tratadas com muita seriedade, pois quem não sabe o seu perfil terá um menor resultado.
E QUAL O SEU PERFIL?
O perfil de investidor não é definido apenas por uma pesquisa ou pela idade.
Cada pessoa tem um perfil único, que deve ser avaliado individualmente.
No entanto, existem três fatores que ajudam você, investidor, a entender o seu perfil:
O tempo que você tem disponível para acompanhar o mercado.
Sua sensibilidade ao “sobe e desce” do mercado.
Seu horizonte de investimento.
Um investidor que não tem tempo para acompanhar o mercado dificilmente conseguirá fazer operações de curto prazo.
Alguém que precisará resgatar o dinheiro em 12 meses não deveria alocar em ações.
Já um investidor que vê grandes quedas como oportunidades pode ter até 60% ou mais do seu capital em ações.
Lembrando que nada impede você de ter uma Carteira de Dividendos e também fazer operações de curto prazo, por exemplo.
E perceba como é simples, considerando apenas os três pontos acima, definir o seu perfil no início da jornada.
Digo no início pois, no futuro, o modo de investir poderá mudar ou sofrer o que chamamos de “ajustes finos”.
Contudo, se você entende esses três fatores e pensa a respeito deles, então vai sair na frente de 95% dos investidores.
Infelizmente, a maior parte das pessoas que investe nunca parou 5 minutos para pensar de que forma deveria investir.
E como sabemos, os resultados nesses casos não costumam ser positivos.
QUAL A MELHOR FORMA DE GANHAR DINHEIRO COM INVESTIMENTOS?
Não existe a melhor forma de investir.
Na verdade a melhor forma de investir é aquela que respeita o seu perfil. E por isso é importante você sempre respeitá-la.
Vou mostrar a você dois comentários de nossos clientes que podem ajudar a definir seu perfil:
Comentário 1:
Comentário 2:
Perceba que ambos investidores começaram de uma forma, e após receberem a nossa ajuda e levarem a sério as estratégias e carteiras, conseguiram otimizar os seus investimentos.
Da mesma forma, outros investidores não vão precisar mudar a sua maneira investir.
Ou seja, não existe melhor e pior ao ter uma Carteira de Dividendos ou fazer operações de Curto Prazo.
O que é “bom ou ruim” vai depender de cada pessoa.
Por isso encontrar o seu perfil é tão importante e libertador. Após esse processo você vai ficar mais confiante para aproveitar nossas recomendações e buscar seus objetivos financeiros.
Por fim… nunca “brigue” ou faça algo que não esteja de acordo com o seu perfil.
O nosso foco é fazer você ganhar dinheiro sempre. Se o seu objetivo é o mesmo, então junte-se a nós!
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para acessar mais detalhes, basta clicar nos links abaixo:
No artigo “Ganhar dinheiro no mercado pode ser simples”, apresentamos estratégias que ajudam a definir seu perfil de investidor, um passo essencial para quem deseja começar a investir de forma estruturada.
Em seguida, detalhamos como seguir nossas recomendações de maneira prática, alinhadas ao seu perfil, prazo e tolerância à volatilidade.
RECOMENDAÇÕES DA CAPITALIZO
Atualmente, dividimos nossas recomendações em Carteiras de Longo Prazo e Estratégias de Curto e Médio Prazo, proporcionando soluções completas para qualquer perfil de investidor. Reforçamos que não há um perfil “certo ou errado” — é totalmente possível, por exemplo, ter uma Carteira de Dividendos e, ao mesmo tempo, aproveitar oportunidades de curto prazo no Swing Trade.
Abaixo, você encontrará informações sobre cada perfil de investimento, com foco em prazos longos e curtos/médios. No final, também apresentamos os resultados históricos de cada estratégia:
💰 CARTEIRA TIAGO PRUX 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
Volatilidade: Alta, voltada para investidores que buscam crescimento robusto
Análise: Fundamentalista, focada em empresas de valor
Giro: Muito baixo, ideal para quem prefere manter os ativos por longos períodos
Tempo: Apenas 10 minutos mensais para atualização
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 MICRO E SMALL CAPS 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com empresas de menor capitalização
Volatilidade: Alta, ideal para quem busca grandes oportunidades de crescimento
Análise: Fundamentalista, com foco em empresas emergentes e inovadoras
Giro: Muito baixo, o que facilita o acompanhamento
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 DIVIDENDOS+ 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo, voltada para geração de renda passiva
Volatilidade: Média, ideal para quem busca equilíbrio entre crescimento e geração de dividendos
Análise: Fundamentalista, focada em empresas estáveis e com boa distribuição de lucros
Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de renda recorrente
Tempo: Requer apenas 10 minutos mensais para acompanhamento
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 TOP CRESCIMENTO 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com foco em empresas em expansão
Volatilidade: Alta, indicada para quem visa crescimento acelerado
Análise: Fundamentalista, privilegiando empresas com grande potencial de valorização
Giro: Muito baixo, facilitando uma gestão prática
Tempo: Apenas 10 minutos por mês são suficientes para revisão
Data importante: Relatório disponível no último dia útil do mês
💰 INTERNACIONAL 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com exposição global
Volatilidade: Alta, aproveitando oportunidades de valorização em mercados internacionais
Análise: Fundamentalista, com foco em ativos sólidos estrangeiros
Giro: Muito baixo, adequado para quem prefere uma abordagem mais passiva
Tempo: 10 minutos mensais para revisão
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 FIIS E REITS 💰
Perfil: Carteira de Fundos Imobiliários e REITs para o Longo Prazo
Volatilidade: Média, ideal para investidores que buscam rendimentos consistentes
Análise: Fundamentalista, com foco na segurança e no retorno imobiliário
Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de manutenção de longo prazo
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 DIVERSIFICADAS 💰
Perfil: Carteiras Diversificadas de Longo Prazo
Volatilidade: Média, oferecendo um equilíbrio entre risco e retorno
Análise: Fundamentalista, abrange várias classes de ativos
Giro: Muito baixo, permitindo uma gestão passiva e prática
Tempo: Apenas 10 minutos por mês para acompanhamento
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 FUNDOS DE AÇÕES 💰
Perfil: Carteira de Fundos de Ações de Longo Prazo
Volatilidade: Alta, buscando capturar o potencial de crescimento do mercado de ações
Análise: Fundamentalista, com foco na seleção de fundos ativos
Giro: Muito baixo, facilitando a manutenção
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para ajustes
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 RENDA FIXA 💰
Perfil: Carteira de Títulos e Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo
Volatilidade: Baixa, ideal para quem busca segurança e preservação de capital
Análise: Fundamentalista, focada em proteção do capital e rendimentos previsíveis
Giro: Muito baixo, voltado para estratégias de proteção
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para acompanhar
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 CRIPTOATIVOS 💰
Perfil: Carteira de Criptomoedas de Longo Prazo, focada na inovação tecnológica
Volatilidade: Muito alta, apropriada para investidores que aceitam a volatilidade do mercado cripto
Análise: Fundamentalista, com foco em ativos digitais de potencial promissor
Giro: Muito baixo, para uma abordagem de longo prazo
Tempo: 10 minutos por mês para monitoramento
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
📊 ESTRATÉGIA DE SWING TRADE 📊
Perfil: Operações de Curto Prazo (2 a 10 dias), aproveitando oscilações rápidas
Volatilidade: Alta, ideal para investidores dinâmicos
Análise: Técnica, com foco em gráficos e padrões de preço
Giro: Alto, com novas recomendações semanais
Tempo: 10 minutos diários para acompanhamento
Data importante: Relatório disponível semanalmente
📊 ESTRATÉGIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS 📊
Perfil: Operações de Médio Prazo (3 a 6 meses)
Volatilidade: Alta
Análise: Técnica
Giro: Médio, com atualizações sempre que necessário
Tempo: 10 minutos semanais para acompanhamento
Data importante: As recomendações são enviadas sem um dia específico
📊 ESTRATÉGIA DE LONG&SHORT 📊
Perfil: Operações de Médio Prazo (1 a 3 meses)
Volatilidade: Alta
Análise: Técnica
Giro: Médio, com recomendações atualizadas sempre que necessário
Tempo: 10 minutos diários para acompanhar e implementar as ordens
Data importante: Recomendações enviadas conforme as oportunidades surgem
📊 ESTRATÉGIAS DE DAY TRADE 📊
Perfil: Operações de curtíssimo prazo (minutos, horas) em Contratos de Índice e Dólar
Volatilidade: Muito Alta
Análise: Técnica
Giro: Alto, com novas recomendações ao longo do pregão
Tempo: Acompanhe a sala online ao vivo, das 9h às 12h, para atuar conforme as orientações do analista
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para saber mais a respeito de um cada delas, basta clicar nos links:
Há algum tempo, comecei a me identificar como um “Investidor Global”. Esse processo ganhou mais velocidade quando fundei a Capitalizo em 2017, período em que nossa equipe de analistas começou a montar minha Carteira.
O primeiro grande “teste” dessa nova abordagem ocorreu durante a maior crise da história das Bolsas, em 2020. A Carteira sofreu uma queda, como era de se esperar (embora menor que a média do mercado).
No entanto, minha agradável “surpresa” foi a rapidez da recuperação, impulsionada pela exposição em ativos globais. Como pode ser observado abaixo, a Carteira Tiago Prux de Longo Prazo (linha azul) teve uma recuperação rápida, enquanto o Ibovespa (linha preta) continuou a apresentar dificuldades.
Além disso, a linha vermelha mostra como teria sido o desempenho da Carteira Tiago Prux sem as Ações Internacionais.
Considerando o período de 2017 até abril de 2022, o retorno da Carteira foi de 506%. Caso tivesse excluído os ativos internacionais, o ganho total teria caído para 329%. No mesmo período, o Ibovespa subiu pouco mais de 78%, e o S&P, 80%.
Essa diferença, realmente, me surpreendeu.
O mais incrível é que boa parte da minha Carteira de Ações Brasileiras é composta por empresas que atuam fora do Brasil – diretamente ou com exportações. Ou seja, se a minha Carteira fosse 100% focada no mercado interno, os resultados teriam sido muito inferiores.
Não tomo isso como um sinal para investir apenas lá fora. Pelo contrário, existem várias empresas brasileiras que são verdadeiras líderes ou que competem de igual para igual ao redor do mundo.
No entanto, esses números são claros: ser um investidor global faz todo o sentido. Não só como uma forma de “proteção”, mas especialmente para buscarmos maiores ganhos.
PENSE GLOBALMENTE, INVISTA GLOBALMENTE
Atualmente, entendo que não posso – e nem quero – me “dar ao luxo” de abrir mão de ter ativos internacionais. Eu acredito, assim como os nossos analistas, que o futuro dos investimentos está em pensar globalmente e investir globalmente.
Esse conceito é muito mais abrangente do que pensar em “diversificação em dólar”, já que a sua premissa é procurar as melhores alternativas de investimentos, onde quer que elas estejam.
São esses investimentos que deverão ser os vencedores
no longo prazo – e são eles que eu sempre quero ter em Carteira.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, 10 minutos por mês são suficientes para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.
Diariamente os nossos clientes e seguidores nos enviam posts como estes ou nos questionam a respeito do mercado exterior.
Então eu, Tiago, resolvi falar como enxergo essas questões na minha visão de investidor.
Além disso, vou trazer também a visão dos nossos analistas e o que Capitalizo recomenda sobre investimentos em ações internacionais.
Dá uma olhada no desempenho da Carteira Tiago Prux de Longo Prazo, que é composta por várias ações internacionais:
O resultado acima já seria suficiente para mostrar o quão interessante é investir em ativos estrangeiros.
Porém, quero ir um pouco mais longe. Vou mostrar a visão equivocada de alguns investidores e também a importância de investir lá fora.
VIÉS E PRECONCEITO
Como já comentei algumas vezes, o investidor brasileiro é um dos que menos investe em ativos internacionais — em relação ao total de seus investimentos.
Dentre os principais motivos, destaco o “víes caseiro” dos brasileiros ao pensar que investir lá fora não faz sentido.
Muita gente sabe nem dizer o porquê dessa escolha e simplesmente repete o que os outros falam.
Sem contar que existem várias empresas que atuam no mercado local e que, se as ações fossem brasileiras, muita gente teria em carteira.
Como por exemplo as da Apple…
Já escutei coisas do tipo: “Se a Apple fosse brasileira, eu investiria”.
Será mesmo que pensar assim faz sentido?
Além disso, tivemos uma alta da bolsa americana nos últimos anos – enquanto a B3 não subia.
Investidores e profissionais de mercado que não aproveitaram essa tendência também costumam dizer que não é bom investir lá fora, e que as ações americanas são todas “caras”.
Lembre-se…
Um investidor profissional não deve estar “enviesado” e muito menos ter preconceito em relação a qualquer investimento.
O foco é sempre investir bem e ganhar dinheiro. Ou pelo menos deveria ser.
O INVESTIDOR GLOBAL
A Capitalizo é a pioneira no que chamamos de “Investir de forma global”.
Na prática isso significa buscar as melhores oportunidades — onde quer que estejam.
A Carteira Tiago Prux incorpora tanto esse conceito que 90% das ações do portfólio são de companhias estrangeiras, ou de empresas brasileiras que também têm receita no exterior.
Mas essa carteira não é a única que possui essa estratégia, já que em quase todas as nossas Carteiras Recomendadas a presença de ativos globais é bastante frequente.
A vantagem desse tipo de pensamento é não expor o investidor ao risco de apenas uma região, sem abrir mão das grandes oportunidades que vão aparecer.
Além disso, levando em consideração que já vivo no Brasil e trabalho aqui, não acredito que faça sentido me expor totalmente à nossa economia.
A diversificação é importante demais para ser ignorada.
“O MUNDÃO LÁ FORA”
Abaixo, seguem alguns prints de posts feitos no meu Twitter:
Perceba o tamanho das oportunidades que existem quando “saímos da caixa” e enxergamos, não só Brasil, e sim o mundo todo como um lugar cheio de alternativas para investir bem e ganhar dinheiro:
Será realmente que vale a pena abrir mão de investir em economias dezenas de vezes maiores que a nossa?
“O DÓLAR JÁ ERA!”
Outra questão importante é que investir em ativos internacionais nos dá a oportunidade de “comprar moeda forte”.
Veja o que aconteceu recentemente com as quedas do Euro e da Libra Esterlina.
Alguém acredita (de verdade) que uma moeda como o Remimbi chinês será a grande referência global?
Não discutimos a importância da China na economia global. Inclusive dentro de alguns anos o PIB da China (absoluto) deve ultrapassar o dos Estados Unidos.
Porém, hoje falar que o dólar “já era” é quase um “delírio”.
Veja a imagem abaixo. Ela mostra a quantidade de milionários (em US$) que devem sair de alguns países e migrar para outros:
A expectativa para 2022 é de que mais de 88 mil milionários deixem seus países de origem. A maioria deles sairão da Rússia, China, Índia, Hong Kong, Ucrânia e Brasil.
Perceba que, dentre os destinos mais procurados teremos Emirados Árabes, Austrália, Singapura, Israel e, claro, Estados Unidos.
Além disso, os Bancos Centrais pelo mundo têm 60% de suas reservas em moeda estrangeira em dólar:
Não se engane, porque assim como em outras crises, o dólar e os EUA sairão fortalecidos da crise atual.
Querendo ou não a maior economia do mundo é a mais pujante e dinâmica do planeta, fazendo dos Estados Unidos o lugar mais seguro para se ter dinheiro.
Como diria o mestre Warren Buffett: “Nunca aposte contra os Estados Unidos!”
NUNCA FOI TÃO FÁCIL COMPRAR AS MELHORES AÇÕES DO MUNDO
Ao investir através da Bolsa Americana, é possível ter acesso às ações das melhores empresas do planeta.
Na minha Carteira, por exemplo, tenho ações de uma gigante de bebidas da Europa e de uma empresa da Coreia do Sul — um dos países que mais cresce no mundo.
Além disso, boa parte das ações negociadas no EUA tem os chamados BDRs que são negociados na B3. Comprando BDRs você sequer precisa enviar dinheiro para fora do Brasil.
É importante frisar que esse texto não teve como finalidade “falar mal” do Brasil. Todo nós sabemos dos nossos problemas e das nossas qualidades.
Tanto é verdade que existem uma serie de empresas brasileiras fantásticas e com fortes vantagens competitivas, como por exemplo as empresas de agronegócio que estão entre as melhores do mundo.
Entendo que vale a pena ter ações de empresas locais, mas é inegável que concentrar todo o risco aqui e abrir mão de tantas oportunidades assim não faz sentido.
Seguir a uma boa estratégia com paciência e disciplina, uma carteira bem estruturada, acompanhamento profissional, diversificação e pensamento global tem gerado ótimos resultados para mim e para quem segue nossas Carteiras.
E você, também quer se tornar um investidor global? Junte-se a nós!
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Conheça a estratégia dessa Carteira aqui no vídeo abaixo:
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas. Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
1) SAIBA O QUE ESTÁ FAZENDO
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro. Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro. Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
2) TENHA CONFIANÇA NO QUE ESTÁ FAZENDO
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
3) O SIMPLES NEM SEMPRE É FÁCIL
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
4) ERROS VÃO ACONTECER
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas. Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
5) SE NÃO DER CERTO, PARTA PARA OUTRA
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra. Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizo para as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Um dos principais motivos da excelente rentabilidade da Carteira de ações Tiago Prux é o que chamamos de “pensamento global”.
Ser um investidor global nada mais é do que procurar as melhores ações, onde quer que elas estejam.
Apesar de parecer óbvia, a maioria dos investidores brasileiros não segue essa forma de investir.
São pessoas que possuem uma baixa exposição em ações de empresas de fora, ou de empresas que possuem receita relevante fora do país (exportadoras).
Justamente na categoria exportadoras, existem empresas brasileiras que têm fortíssimas vantagens competitivas.
Especialmente as que possuem muitos custos em moeda local (R$), e que conseguem se diferenciar pelos baixos custos de produção.
Os exemplos mais comuns são as empresas do agronegócio e commodities.
Esse é o tipo de ação que considero de fundamental importância para a construção de ganhos consistentes, e que não pode faltar na Carteira Tiago Prux.
QUAIS AS VANTAGENS DE POSSUIR RECEITAS DOLARIZADAS?
Como primeira vantagem, merece destaque a diversificação.
O fato de uma empresa brasileira possuir parte de suas receitas atreladas ao dólar indica que a mesma detém seus mercados localizados ao redor do mundo.
Isto pode ser encarado como um grande aliado para que a companhia busque expandir ainda mais seus horizontes de atuação, ganhando novos mercados e, consequentemente, agregando valor ao seu fluxo de receitas.
A diversificação também pode ser benéfica em momentos de crise, principalmente se estas forem pontuais em determinadas regiões ou países.
Por exemplo, muitas empresas que possuem parte de seus mercados localizados fora do Brasil, acabaram por sofrer menos os impactos de nossa recessão entre 2015 e 2017, dado que a demanda lá fora não foi afetada.
Outra vantagem da dolarização está ligada ao próprio dólar. Como comentado, o dólar americano é a “moeda padrão” das negociações na maioria dos países.
E quando comparado ao nosso Real, vemos o quão forte o dólar se mostra, sofrendo com menores efeitos de desvalorização.
Por fim, e ainda na linha da desvalorização, podemos destacar a importância de se haver receitas dolarizadas em meio a variações do nosso câmbio. Em momentos de enfraquecimento do Real, estas empresas podem ser beneficiadas.
Na Capitalizo a nossa visão sobre o dólar é mesma desde 2017: o dólar é e vai continuar forte durante muitos anos.
DESCORRELAÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DE RISCOS
Outro fator que mostra a importância de se ter ações de exportadoras, e que a maioria dos investidores pouco se atenta, é o que chamamos de descorrelação e diversificação de riscos pessoal.
Para entender na prática como isso funciona, responda essa pergunta:
📌 Será que faz sentido além de viver e trabalhar no Brasil, ainda ter todos os investimentos correlacionados somente à economia local?
Assim como os nossos analistas, o meu entendimento é que não faz sentido.
Por isso, se você ainda não tem uma boa parte da sua Carteira em Ações de Exportadoras, talvez seja hora de repensar sua Estratégia.
CONHEÇA A CARTEIRA DE AÇÕES ” TIAGO PRUX”
A estrutura da Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
“Tiago, por que seguir as recomendações da Capitalizo se vocês também perdem?”
Apesar de justa, essa mostra a falta de conhecimento/noção do investidor de como funciona o mercado.
Em TUDO nessa vida, qualquer atividade, seja ela qual for, prejuízos irão acontecer.
Qualquer pessoa que entra na bolsa achando que não terá perdas, deve “voltar duas casas” e iniciar tudo novamente.
Dito isso, é óbvio que as nossas recomendações vão dar prejuízo.
A grande diferença é que, ao contrário da maior parte dos investidores, nós nunca deixamos nenhuma tragédia acontecer.
SABER PERDER IMPORTA
Pode parecer trivial, mas não é. É só ver a quantidade de pessoas que tem histórias de ter perdido tudo na bolsa.
Modéstia à parte, eu não tenho história ruim para contar com a Capitalizo e nunca tive prejuízos não recuperáveis.
Na verdade, me impressiona como alguém coloca o seu dinheiro a perder fazendo coisas sem sentido.
Como costumo falar, quem não sabe perder nunca vai ganhar dinheiro nunca cair estar preparado para ganhar. Além disso, não tomar tombos grandes nos garante a chance de aproveitar os bons momentos.
Ou seja, até para ganhar dinheiro, o tamanho das perdas importa. E nesse ponto que eu consigo abrir uma distância considerável em relação a grande massa de investidores da bolsa.
GANHAR É CONSEQUÊNCIA
Por isso nos preocupamos tanto com a montagem das Estratégias e as carteiras muito antes de recomendar algo. Tudo é pensado em primeiro proteger e depois ganhar dinheiro.
A maioria acha que o que mais importa é ganhar e esquece das perdas. O ganho vem como consequência de não perder.
Cito como exemplo a minha Carteira. Ela tem tanto ativos locais, como internacionais.
Em quase 60% dos pregões de alta, a Carteira sobe menos do que Ibovespa ou S&P. Porém, quando o mercado cai, ela costuma cair menos do que os índices em mais de 60% dos dias.
Na prática, a forma defensiva que a Carteira foi montada me “garante” uma proteção maior e, como consequência, mais ganhos.
Sei que isso pode parecer contraintuitivo, mas não perco 1 minuto tentando adivinhar a “bola da vez’, mas sim em proteção e ganhos consistentes (como você verá abaixo nos resultados da Carteira Tiago Prux).
A CARTEIRA TIAGO PRUX DA CAPITALIZO
A Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Holde que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
“Dê-me uma alavanca e um ponto de apoio e levantarei o mundo”
A frase acima é de Arquimedes, um dos grandes gênios da antiguidade. Matemático, filósofo, físico, engenheiro e inventor, Arquimedes realizou muitos estudos sobre alavancas e criou a teoria das alavancas. Nos seus estudos, ele percebeu que a força aplicada a uma das extremidades da alavanca, com o intuito de mover um objeto na outra extremidade, é inversamente proporcional à distância do ponto de apoio.
Dessa forma, quanto mais distante a extremidade estiver do ponto de apoio, menor será a força necessária para mover o objeto. ente, por exemplo, fechar uma porta aplicando a força próxima às dobradiças. Você vai perceber que é muito mais difícil que fechar pela maçaneta, pois a força estará sendo aplicada muito próxima ao ponto de apoio.
Arquimedes sabia que o uso de uma alavanca, ou alavancagem, facilita a nossa vida e pode nos poupar muito trabalho e tempo.
No mercado financeiro, a alavancagem é a utilização de determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados. Ela funciona como um limite de crédito e te possibilita investir um valor maior do que tem em conta. Ou seja, a partir de um pequeno esforço, é possível ampliar seus ganhos.
Diversas empresas da B3 operam alavancadas, utilizando instrumentos como a emissão de debêntures, para crescer. Nesses casos, as empresas conseguem poupar tempo e acelerar crescimento, utilizando a alavancagem.
O próprio investidor pessoa física possui ferramentas para alavancar seus ganhos no mercado. A utilização do mercado a termo, por exemplo, funciona de forma semelhante a um empréstimo. Nesse caso, é possível colocar os seus investimentos em garantia e utilizar a alavancagem para tentar ganhar com a alta do mercado.
Alavancar pode ser muito bom e facilitar a nossa vida, podendo nos trazer ganhos extras. Porém, muitas empresas quebram em função da alavancagem e muitos investidores perdem muito dinheiro quando tentam se alavancar. Arquimedes “nos deu” a alavanca, mas talvez deveria ter colocado junto um guia, trazendo os cuidados em utilizá-la.
Se eu fosse escrever esse guia para os investimentos, eu diria que alavancar costuma dar errado, quando não são observados dois pontos: o custo e o tamanho da alavancagem.
Você conhece alguém que fez o pagamento mínimo do cartão de crédito? Ou tirou dinheiro utilizando o mesmo cartão no caixa eletrônico? O que essa pessoa faz é se alavancar, utilizando o cartão, para fazer alguma compra. Qual o custo dessa alavancagem? Aqui, no Brasil, pode passar de 800% ao ano. No mercado financeiro, se o seu custo para alavancar for superior ao seu retorno, você vai perder dinheiro.
Para as principais operações em que podemos alavancar na bolsa, como venda alugada de ações ou termo de ações, os custos não costumam atrapalhar os investidores, pois é baixo. Um aluguel de BOVA11, por exemplo, pode variar de 0,5% a 4% ao ano. Isso não impede ninguém de ganhar dinheiro.
O grande problema dos investidores é não saber dosar o tamanho da alavancagem. Imagine a situação de empresas que estavam muito alavancadas e tiveram que parar de vender em função da Covid-19. Pois é! Se a companhia não tiver capacidade de arcar com seus empréstimos, terá sérios problemas.
Imagine, agora, um investidor que pode utilizar uma alavancagem de 10 vezes o seu patrimônio para comprar ações. Com apenas R$10 mil ele poderia comprar R$100 mil, por exemplo. Caso ele compre R$100 mil em ações da PETR4 e essas subam 10%, os ganhos seriam de R$10 mil. Como o investimento dele era também de R$10 mil, seus ganhos teriam sido de 100%. Muito interessante, não?
Com certeza! Mas, se as ações da PETR4 tivessem caído 10%, ele perderia todo o seu dinheiro.
9 entre 10 investidores que perdem dinheiro utilizando ferramentas de alavancagem, alavancam demais e se expõem a risco desnecessários, em busca da ”grande tacada”, do ”grande ganho” das suas vidas. Não caia nessa cilada. Alavancar é muito bom, mas não serve para te deixar rico da noite para o dia. A melhor forma de usá-la é com parcimônia, trazendo ganhos extras para os seus investimentos.
É nisso que eu acredito e o que sempre me ajudou a ganhar ‘um pouco’ mais do que o mercado me ofereceu.
Seguidamente, atendemos investidores que têm investimentos em suas Carteiras que não fazem a menor ideia de como funcionam. Não que seja preciso conhecer a fundo um investimento para ter ele no portfólio, mas é vital conhecer a relação de risco x retorno dos ativos.
Ou seja: pelo menos saber o quanto se pode ganhar ou perder.
Muitos desses investidores comentam que acabaram investindo dessa forma, pois não queriam perder “aquela oportunidade”, já que tinham medo de que, se não fizessem a aplicação num dia, no outro poderiam “perder o bonde”.
Dica para quem está começando na Bolsa: não tenha pressa. Não caia na cilada de que existe só a “oportunidade de uma vida” ou que, se não entrar agora, nunca mais vai ganhar dinheiro.
Faça as coisas com calma e no seu tempo.
É como me falaram uma vez: “a bolsa abre todos os dias, de segunda à sexta, das 10h às 17h”.
TENHA SENSO DE URGÊNCIA
Vender uma ação após uma notícia ruim ou comprar após uma notícia boa, sem entender se aquilo realmente faz sentido, infelizmente é parte do cotidiano de milhares de investidores que, apressados, tomam decisões ruins.
Por outro lado, todas as nossas estratégias têm ótimas performances, no longo prazo, justamente em função da forma técnica e sem “afobação” com a qual fazemos as coisas por aqui. Não nos falta senso de urgência, mas sabemos que, com pressa, não se vai longe no mercado de ações.
E você também deveria pensar dessa forma: ter senso de urgência em aprender, em perguntar, mesmo que vá simplesmente seguir as nossas recomendações.
VOCÊ TOLERA PERDAS?
Uma das principais características de um bom investidor é a tolerância a perdas. Em alguns momentos, as pessoas ficam tão impressionadas com a possibilidade de grandes ganhos, que esquecem que ocorrerão perdas no meio do caminho.
Quem entra pensando somente em ganhar (e esquece das perdas) corre um grande risco de começar em um momento ruim e ter suas expectativas totalmente quebradas.
Esse é um dos motivos pelos quais já informamos aos nossos clientes os resultados históricos de todas as estratégias. Pois, dessa forma, o investidor já pode saber quais foram os piores cenários de maneira antecipada e projetar se possui perfil ou não para seguir um determinado tipo de Operação ou Carteira.
Eu sei que a prática é diferente de ver o que já aconteceu, mas um investidor que sabe que pode ”sofrer” em um determinando período, está mais bem preparado do que aquele que sequer cogitou que cenários com perdas (mesmo que momentâneas) pudessem acontecer.
Não ter pressa e “aguentar” os momentos ruins são fundamentais para quem quer ganhar dinheiro no mercado.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
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