Pense no seu futuro (e investir melhor)

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Durante toda a minha carreira como assessor, o que mais me impressionava (negativamente) era quando, ao tentar ajudar um cliente a investir melhor, ele me respondia:

“Estou sem tempo para falar sobre esse assunto”.

Eu me indagava: como era possível uma pessoa trabalhar, fazer sobrar dinheiro, montar uma estratégia e, depois, simplesmente, deixar tudo de lado?

Em todos esses anos, fui anotando os principais motivos que faziam com que isso acontecesse.

E quando fundei a Capitalizo, transportei todo esse conhecimento para a forma como passamos a estruturar as nossas recomendações.

O objetivo era simples: que você investidor, de acordo com a sua disponibilidade de tempo, tivesse uma estratégia de investimentos à sua disposição.

Atualmente, acredito que estamos muito perto do que seria o ideal, mesmo sabendo que a evolução é constante.

Apesar da Capitalizo oferecer um belo serviço e ótimas recomendações, quando fazemos algum tipo de pesquisa, o item ”não estou acompanhando por falta de tempo” é o mais marcado.

Mesmo ficando um pouco, digamos, frustrado, eu entendo que não basta você ter as melhores recomendações, o melhor atendimento ou as melhores estratégias.

Você precisa se dedicar minimamente a acompanhar a sua carteira e ajustar os seus investimentos.

Não estou falando em fazer análise ou qualquer coisa complexa, mas, somente, seguir algumas das nossas estratégias e recomendações.

Será mesmo que uma pessoa que vai, por exemplo, seguir a Carteira Recomendada Dividendos+, não tem 10 ou 20 minutos por mês para verificar o que está acontecendo?

Repito: apenas 10 minutos por mês para você investir melhor!

Entendo que muitos podem não gostar tanto do mercado financeiro como eu gosto.

Porém, é fundamental que se você quer ganhar dinheiro ao longo dos anos, seja em uma Carteira de Longo Prazo, Fundos ou no Curto Prazo, então valorize o seu dinheiro – muitas vezes conquistado com muito suor – e dedique um pouquinho do seu tempo a cuidar dele.

Peço que não tome o meu ”puxão de orelha” como algo ofensivo.

E sim como um conselho de um investidor que, seguindo as estratégias e recomendações da Capitalizo e se dedicando, tem tido ótimo ganhos.

Por isso, se programe e tire um tempo para investir melhor no seu futuro e no das pessoas que também podem se beneficiar com seus investimentos (esposa, marido, filhos, pais).

E, claro, conte com a Capitalizo em tudo que diz respeito aos seus investimentos.

CONHEÇA E MELHOR CARTEIRA DE DIVIDENDOS DO BRASIL

 

Não tenha pressa (ao investir)

nao tenha pressa

Seguidamente, atendemos investidores que têm investimentos em suas Carteiras que não fazem a menor ideia de como funcionam.

Não que seja necessário conhecer a fundo um investimento para incluí-lo no portfólio; no entanto, é vital compreender a relação de risco x retorno dos ativos.

Em outras palavras, é fundamental, pelo menos, saber o quanto se pode ganhar ou perder.

Além disso, muitos desses investidores relatam que acabaram investindo dessa forma porque não queriam perder “aquela oportunidade.”

Eles acreditavam que, se não fizessem a aplicação no mesmo dia, poderiam, no dia seguinte, “perder o bonde”.

Dica para quem está começando na Bolsa: não tenha pressa. Não caia na cilada de que existe só a “oportunidade de uma vida” ou que, se não entrar agora, nunca mais vai ganhar dinheiro.

Faça as coisas com calma e no seu tempo.

É como me falaram uma vez: “a bolsa abre todos os dias, de segunda à sexta, das 10h às 17h”. 

TENHA SENSO DE URGÊNCIA

Vender uma ação após uma notícia ruim ou comprar após uma notícia boa, sem entender se aquilo realmente faz sentido, infelizmente é parte do cotidiano de milhares de investidores que, apressados, tomam decisões ruins.

Por outro lado, todas as nossas estratégias apresentam ótimas performances no longo prazo, principalmente devido à abordagem técnica e sem “afobação” com que conduzimos as operações.

Embora não nos falte senso de urgência, entendemos que a pressa excessiva pode ser prejudicial, já que, no mercado de ações, é preciso equilíbrio para ir longe.

Da mesma forma, você também deveria adotar essa mentalidade: desenvolver senso de urgência para aprender, esclarecer dúvidas e, ainda que vá apenas seguir nossas recomendações, garantir que esteja sempre bem informado.

VOCÊ TOLERA PERDAS?

Uma das principais características de um bom investidor é a tolerância a perdas. Em alguns momentos, as pessoas ficam tão impressionadas com a possibilidade de grandes ganhos, que esquecem que ocorrerão perdas no meio do caminho.

Quem entra pensando somente em ganhar (e esquece das perdas) corre um grande risco de começar em um momento ruim e ter suas expectativas totalmente quebradas.

Esse é um dos motivos pelos quais já informamos aos nossos clientes os resultados históricos de todas as estratégias.

Pois, dessa forma, o investidor já consegue antecipar quais foram os piores cenários e, a partir disso, projetar se possui ou não o perfil adequado para seguir um determinado tipo de Operação ou Carteira.

É claro que a prática é sempre diferente de apenas analisar o histórico.

No entanto, um investidor que já sabe, de antemão, que pode “sofrer” em determinado período estará muito mais bem preparado do que aquele que nunca considerou a possibilidade de enfrentar cenários de perdas — ainda que momentâneas.

Não ter pressa e “aguentar” os momentos ruins são fundamentais para quem quer ganhar dinheiro no mercado.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Por que seguir a Capitalizo se vocês também perdem?

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“Tiago, por que seguir as recomendações da Capitalizo se vocês também perdem?”

Apesar de justa, essa mostra a falta de conhecimento/noção do investidor de como funciona o mercado.

Em TUDO nessa vida, qualquer atividade, seja ela qual for, prejuízos irão acontecer.

Qualquer pessoa que entra na bolsa achando que não terá perdas, deve “voltar duas casas” e iniciar tudo novamente.

Dito isso, é óbvio que as nossas recomendações vão dar prejuízo.

A grande diferença é que, ao contrário da maior parte dos investidores, nós nunca deixamos nenhuma tragédia acontecer.

SABER PERDER IMPORTA

Pode parecer trivial, mas não é. É só ver a quantidade de pessoas que tem histórias de ter perdido tudo na bolsa.

Modéstia à parte, eu não tenho história ruim para contar com a Capitalizo e nunca tive prejuízos não recuperáveis.

Na verdade, me impressiona como alguém coloca o seu dinheiro a perder fazendo coisas sem sentido.

Como costumo falar, quem não sabe perder nunca vai ganhar dinheiro nunca cair estar preparado para ganhar. Além disso, não tomar tombos grandes nos garante a chance de aproveitar os bons momentos.

Ou seja, até para ganhar dinheiro, o tamanho das perdas importa. E nesse ponto que eu consigo abrir uma distância considerável em relação a grande massa de investidores da bolsa.

GANHAR É CONSEQUÊNCIA 

Por isso nos preocupamos tanto com a montagem das Estratégias e as carteiras muito antes de recomendar algo. Tudo é pensado em primeiro proteger e depois ganhar dinheiro.

A maioria acha que o que mais importa é ganhar e esquece das perdas. O ganho vem como consequência de não perder.

Perdemos? Sim! Mas perdemos muito menos que a maioria é isso tem ajudado nos resultados tão positivos nos últimos anos.

Cito como exemplo a minha Carteira. Ela tem tanto ativos locais, como internacionais.

Em quase 60% dos pregões de alta, a Carteira sobe menos do que Ibovespa ou S&P. Porém, quando o mercado cai, ela costuma cair menos do que os índices em mais de 60% dos dias.

Na prática, a forma defensiva que a Carteira foi montada me “garante” uma proteção maior e, como consequência, mais ganhos.

Sei que isso pode parecer contraintuitivo, mas não perco 1 minuto tentando adivinhar a “bola da vez’, mas sim em proteção e ganhos consistentes (como você verá abaixo nos resultados da Carteira Tiago Prux).

A CARTEIRA TIAGO PRUX DA CAPITALIZO

A Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Entenda como ganhar dinheiro na bolsa pode ser simples

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A Capitalizo existe por um motivo: permitir a você ganhar dinheiro com nossas recomendações.

Simples assim!

Logicamente, quem investe em ações ou em outros ativos de renda variável sabe que perdas, mesmo que momentâneas, irão acontecer no meio da jornada.

Porém, os resultados obtidos por quem segue nossas recomendações indicam que estamos no caminho certo.

Desde que fundamos a Capitalizo em 2017 até hoje…

…desconheço outra Casa de Análise ou Gestora que entregou resultados melhores do que os nossos!

Ou seja, quem seguiu fielmente nossas recomendações não se arrependeu e ganhou dinheiro.

NOSSO MAIOR DESAFIO 

Ao contrário do que muitas pessoas imaginam, o nosso maior desafio até agora não foi ter os melhores resultados – afinal temos estratégias bem definidas há muito tempo e, como costumo dizer, sempre sabemos o que fazer.

O que mais nos preocupa e onde mais investimos nosso tempo é na comunicação com nossos clientes, pois queremos que todos aproveitem da melhor forma as nossas recomendações.

Vídeos explicativos, tutoriais, mentorias, relatórios e atendimento exclusivo. São algumas das ferramentas que nos permitem dar uma atenção mais próxima.

O cliente da Capitalizo não tem motivo para continuar com alguma dúvida. Estamos sempre 100% à disposição para você não se sentir sozinho.

Não estou falando que um cliente da Capitalizo precisa saber tudo sobre ações, por exemplo, e sim que ele nos procure para entender como funciona a carteira que for seguir.

Afinal é importante ter clareza sobre seus objetivos ao investir, para que possa escolher a melhor estratégia que esteja de acordo com seu perfil.

E por isso a comunicação e proximidade da Capitalizo com os investidores são tratadas com muita seriedade, pois quem não sabe o seu perfil terá um menor resultado.

E QUAL O SEU PERFIL?

O perfil de investidor não é definido apenas por uma pesquisa ou pela idade.

Cada pessoa tem um perfil único, que deve ser avaliado individualmente.

No entanto, existem três fatores que ajudam você, investidor, a entender o seu perfil:

  1. O tempo que você tem disponível para acompanhar o mercado.
  2. Sua sensibilidade ao “sobe e desce” do mercado.
  3. Seu horizonte de investimento.
  • Um investidor que não tem tempo para acompanhar o mercado dificilmente conseguirá fazer operações de curto prazo.
  • Alguém que precisará resgatar o dinheiro em 12 meses não deveria alocar em ações.
  • Já um investidor que vê grandes quedas como oportunidades pode ter até 60% ou mais do seu capital em ações.

Lembrando que nada impede você de ter uma Carteira de Dividendos e também fazer operações de curto prazo, por exemplo.

E perceba como é simples, considerando apenas os três pontos acima, definir o seu perfil no início da jornada.

Digo no início pois, no futuro, o modo de investir poderá mudar ou sofrer o que chamamos de “ajustes finos”.

Contudo, se você entende esses três fatores e pensa a respeito deles, então vai sair na frente de 95% dos investidores.

Infelizmente, a maior parte das pessoas que investe nunca parou 5 minutos para pensar de que forma deveria investir.

E como sabemos, os resultados nesses casos não costumam ser positivos.

QUAL A MELHOR FORMA DE GANHAR DINHEIRO COM INVESTIMENTOS?

Não existe a melhor forma de investir.

Na verdade a melhor forma de investir é aquela que respeita o seu perfil. E por isso é importante você sempre respeitá-la.

Vou mostrar a você dois comentários de nossos clientes que podem ajudar a definir seu perfil:

Comentário 1:

Comentário 2:

Perceba que ambos investidores começaram de uma forma, e após receberem a nossa ajuda e levarem a sério as estratégias e carteiras, conseguiram otimizar os seus investimentos.

Da mesma forma, outros investidores não vão precisar mudar a sua maneira investir.

Ou seja, não existe melhor e pior ao ter uma Carteira de Dividendos ou fazer operações de Curto Prazo.

O que é “bom ou ruim” vai depender de cada pessoa.

Por isso encontrar o seu perfil é tão importante e libertador. Após esse processo você vai ficar mais confiante para aproveitar nossas recomendações e buscar seus objetivos financeiros.

Por fim… nunca “brigue” ou faça algo que não esteja de acordo com o seu perfil.

O nosso foco é fazer você ganhar dinheiro sempre. Se o seu objetivo é o mesmo, então junte-se a nós!

CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS

Para acessar mais detalhes, basta clicar nos links abaixo:

 

Veja como é simples seguir nossas estratégias e recomendações

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No artigo “Ganhar dinheiro no mercado pode ser simples”, apresentamos estratégias que ajudam a definir seu perfil de investidor, um passo essencial para quem deseja começar a investir de forma estruturada.

Em seguida, detalhamos como seguir nossas recomendações de maneira prática, alinhadas ao seu perfil, prazo e tolerância à volatilidade.

RECOMENDAÇÕES DA CAPITALIZO

Atualmente, dividimos nossas recomendações em Carteiras de Longo Prazo e Estratégias de Curto e Médio Prazo, proporcionando soluções completas para qualquer perfil de investidor. Reforçamos que não há um perfil “certo ou errado” — é totalmente possível, por exemplo, ter uma Carteira de Dividendos e, ao mesmo tempo, aproveitar oportunidades de curto prazo no Swing Trade.

Abaixo, você encontrará informações sobre cada perfil de investimento, com foco em prazos longos e curtos/médios. No final, também apresentamos os resultados históricos de cada estratégia:

💰 CARTEIRA TIAGO PRUX 💰

  • Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
  • Volatilidade: Alta, voltada para investidores que buscam crescimento robusto
  • Análise: Fundamentalista, focada em empresas de valor
  • Giro: Muito baixo, ideal para quem prefere manter os ativos por longos períodos
  • Tempo: Apenas 10 minutos mensais para atualização
  • Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês

💰 MICRO E SMALL CAPS 💰

  • Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com empresas de menor capitalização
  • Volatilidade: Alta, ideal para quem busca grandes oportunidades de crescimento
  • Análise: Fundamentalista, com foco em empresas emergentes e inovadoras
  • Giro: Muito baixo, o que facilita o acompanhamento
  • Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

💰 DIVIDENDOS+ 💰

  • Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo, voltada para geração de renda passiva
  • Volatilidade: Média, ideal para quem busca equilíbrio entre crescimento e geração de dividendos
  • Análise: Fundamentalista, focada em empresas estáveis e com boa distribuição de lucros
  • Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de renda recorrente
  • Tempo: Requer apenas 10 minutos mensais para acompanhamento
  • Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês

💰 TOP CRESCIMENTO 💰

  • Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com foco em empresas em expansão
  • Volatilidade: Alta, indicada para quem visa crescimento acelerado
  • Análise: Fundamentalista, privilegiando empresas com grande potencial de valorização
  • Giro: Muito baixo, facilitando uma gestão prática
  • Tempo: Apenas 10 minutos por mês são suficientes para revisão
  • Data importante: Relatório disponível no último dia útil do mês

💰 INTERNACIONAL 💰

  • Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com exposição global
  • Volatilidade: Alta, aproveitando oportunidades de valorização em mercados internacionais
  • Análise: Fundamentalista, com foco em ativos sólidos estrangeiros
  • Giro: Muito baixo, adequado para quem prefere uma abordagem mais passiva
  • Tempo: 10 minutos mensais para revisão
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

💰 FIIS E REITS 💰

  • Perfil: Carteira de Fundos Imobiliários e REITs para o Longo Prazo
  • Volatilidade: Média, ideal para investidores que buscam rendimentos consistentes
  • Análise: Fundamentalista, com foco na segurança e no retorno imobiliário
  • Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de manutenção de longo prazo
  • Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
  • Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês

💰 DIVERSIFICADAS 💰

  • Perfil: Carteiras Diversificadas de Longo Prazo
  • Volatilidade: Média, oferecendo um equilíbrio entre risco e retorno
  • Análise: Fundamentalista, abrange várias classes de ativos
  • Giro: Muito baixo, permitindo uma gestão passiva e prática
  • Tempo: Apenas 10 minutos por mês para acompanhamento
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

💰 FUNDOS DE AÇÕES 💰

  • Perfil: Carteira de Fundos de Ações de Longo Prazo
  • Volatilidade: Alta, buscando capturar o potencial de crescimento do mercado de ações
  • Análise: Fundamentalista, com foco na seleção de fundos ativos
  • Giro: Muito baixo, facilitando a manutenção
  • Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para ajustes
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

💰 RENDA FIXA 💰

  • Perfil: Carteira de Títulos e Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo
  • Volatilidade: Baixa, ideal para quem busca segurança e preservação de capital
  • Análise: Fundamentalista, focada em proteção do capital e rendimentos previsíveis
  • Giro: Muito baixo, voltado para estratégias de proteção
  • Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para acompanhar
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

💰 CRIPTOATIVOS 💰

  • Perfil: Carteira de Criptomoedas de Longo Prazo, focada na inovação tecnológica
  • Volatilidade: Muito alta, apropriada para investidores que aceitam a volatilidade do mercado cripto
  • Análise: Fundamentalista, com foco em ativos digitais de potencial promissor
  • Giro: Muito baixo, para uma abordagem de longo prazo
  • Tempo: 10 minutos por mês para monitoramento
  • Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês

📊 ESTRATÉGIA DE SWING TRADE 📊

  • Perfil: Operações de Curto Prazo (2 a 10 dias), aproveitando oscilações rápidas
  • Volatilidade: Alta, ideal para investidores dinâmicos
  • Análise: Técnica, com foco em gráficos e padrões de preço
  • Giro: Alto, com novas recomendações semanais
  • Tempo: 10 minutos diários para acompanhamento
  • Data importante: Relatório disponível semanalmente

📊 ESTRATÉGIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS 📊

  • Perfil: Operações de Médio Prazo (3 a 6 meses)
  • Volatilidade: Alta
  • Análise: Técnica
  • Giro: Médio, com atualizações sempre que necessário
  • Tempo: 10 minutos semanais para acompanhamento
  • Data importante: As recomendações são enviadas sem um dia específico

📊 ESTRATÉGIA DE LONG&SHORT 📊

  • Perfil: Operações de Médio Prazo (1 a 3 meses)
  • Volatilidade: Alta
  • Análise: Técnica
  • Giro: Médio, com recomendações atualizadas sempre que necessário
  • Tempo: 10 minutos diários para acompanhar e implementar as ordens
  • Data importante: Recomendações enviadas conforme as oportunidades surgem

📊 ESTRATÉGIAS DE DAY TRADE 📊

  • Perfil: Operações de curtíssimo prazo (minutos, horas) em Contratos de Índice e Dólar
  • Volatilidade: Muito Alta
  • Análise: Técnica
  • Giro: Alto, com novas recomendações ao longo do pregão
  • Tempo: Acompanhe a sala online ao vivo, das 9h às 12h, para atuar conforme as orientações do analista

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Arquimedes e a alavancagem | Informativo da Carteira Tiago Prux

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“Dê-me uma alavanca e um ponto de apoio e levantarei o mundo”

A frase acima é de Arquimedes, um dos grandes gênios da antiguidade. Matemático, filósofo, físico, engenheiro e inventor, Arquimedes realizou muitos estudos sobre alavancas e criou a teoria das alavancas. Nos seus estudos, ele percebeu que a força aplicada a uma das extremidades da alavanca, com o intuito de mover um objeto na outra extremidade, é inversamente proporcional à distância do ponto de apoio.

Dessa forma, quanto mais distante a extremidade estiver do ponto de apoio, menor será a força necessária para mover o objeto. ente, por exemplo, fechar uma porta aplicando a força próxima às dobradiças. Você vai perceber que é muito mais difícil que fechar pela maçaneta, pois a força estará sendo aplicada muito próxima ao ponto de apoio.

Arquimedes sabia que o uso de uma alavanca, ou alavancagem, facilita a nossa vida e pode nos poupar muito trabalho e tempo.

No mercado financeiro, a alavancagem é a utilização de determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados. Ela funciona como um limite de crédito e te possibilita investir um valor maior do que tem em conta. Ou seja, a partir de um pequeno esforço, é possível ampliar seus ganhos.

Diversas empresas da B3 operam alavancadas, utilizando instrumentos como a emissão de debêntures, para crescer. Nesses casos, as empresas conseguem poupar tempo e acelerar crescimento, utilizando a alavancagem.

O próprio investidor pessoa física possui ferramentas para alavancar seus ganhos no mercado. A utilização do mercado a termo, por exemplo, funciona de forma semelhante a um empréstimo. Nesse caso, é possível colocar os seus investimentos em garantia e utilizar a alavancagem para tentar ganhar com a alta do mercado.

Alavancar pode ser muito bom e facilitar a nossa vida, podendo nos trazer ganhos extras. Porém, muitas empresas quebram em função da alavancagem e muitos investidores perdem muito dinheiro quando tentam se alavancar. Arquimedes “nos deu” a alavanca, mas talvez deveria ter colocado junto um guia, trazendo os cuidados em utilizá-la.

Se eu fosse escrever esse guia para os investimentos, eu diria que alavancar costuma dar errado, quando não são observados dois pontos: o custo e o tamanho da alavancagem.

Você conhece alguém que fez o pagamento mínimo do cartão de crédito? Ou tirou dinheiro utilizando o mesmo cartão no caixa eletrônico? O que essa pessoa faz é se alavancar, utilizando o cartão, para fazer alguma compra. Qual o custo dessa alavancagem? Aqui, no Brasil, pode passar de 800% ao ano. No mercado financeiro, se o seu custo para alavancar for superior ao seu retorno, você vai perder dinheiro.

Para as principais operações em que podemos alavancar na bolsa, como venda alugada de ações ou termo de ações, os custos não costumam atrapalhar os investidores, pois é baixo. Um aluguel de BOVA11, por exemplo, pode variar de 0,5% a 4% ao ano. Isso não impede ninguém de ganhar dinheiro.

O grande problema dos investidores é não saber dosar o tamanho da alavancagem. Imagine a situação de empresas que estavam muito alavancadas e tiveram que parar de vender em função da Covid-19. Pois é! Se a companhia não tiver capacidade de arcar com seus empréstimos, terá sérios problemas.

Imagine, agora, um investidor que pode utilizar uma alavancagem de 10 vezes o seu patrimônio para comprar ações. Com apenas R$10 mil ele poderia comprar R$100 mil, por exemplo. Caso ele compre R$100 mil em ações da PETR4 e essas subam 10%, os ganhos seriam de R$10 mil. Como o investimento dele era também de R$10 mil, seus ganhos teriam sido de 100%. Muito interessante, não?

Com certeza! Mas, se as ações da PETR4 tivessem caído 10%, ele perderia todo o seu dinheiro.

9 entre 10 investidores que perdem dinheiro utilizando ferramentas de alavancagem, alavancam demais e se expõem a risco desnecessários, em busca da ”grande tacada”, do ”grande ganho” das suas vidas. Não caia nessa cilada. Alavancar é muito bom, mas não serve para te deixar rico da noite para o dia. A melhor forma de usá-la é com parcimônia, trazendo ganhos extras para os seus investimentos. 

É nisso que eu acredito e o que sempre me ajudou a ganhar ‘um pouco’ mais do que o mercado me ofereceu.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Conheça a Carteira Tiago Prux

5 ótimas pagadoras de dividendos para ter renda em dólar

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Você sabia que, além das ações brasileiras, é possível montar uma boa estratégia de investimento em Stocks ou BDRs, de empresas pagadoras de dividendos nos EUA?

Você tem essa alternativa ao investir diretamente nos Estados Unidos, através das stocks, ou então pela própria B3 – comprando os BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

Sempre é importante explicar que os BDRs são certificados emitidos por instituições depositárias no Brasil, mas têm como lastro os valores mobiliários de empresas estrangeiras.

A seguir você vai descobrir 5 Stocks/BDRs de companhias do exterior para ficar de olho, que são boas pagadoras de dividendos.

STOCKS/BDRs: QUAIS EMPRESAS PAGAM BONS DIVIDENDOS?

PFIZER (PFIZ34, PFE)

A farmacêutica nova-iorquina Pfizer atua de forma robusta no desenvolvimento, fabricação e, consequentemente, distribuição de medicamentos e vacinas.

Inclusive, a Pfizer se tornou talvez uma das empresas mais citadas e conhecidas do mundo nos últimos meses, após ser uma das primeiras a desenvolver uma vacina totalmente eficaz contra a Covid-19.

Mas, além disso, também cabe citar que a companhia possui produtos igualmente eficazes em seu portfólio, como o anticoagulante Eliquis para trombose, o Ibrance para câncer de mama e a Prevenar 13 — vacina contra bactérias pneumococo.

Com vendas em mais de 125 países, o setor dessa empresa é considerado defensivo por conta de as marcas serem protegidas por patentes, barrando assim novos entrantes.

Em Wall Street, as ações da Pfizer apresentam um retorno de 35% nos últimos 10 anos, sendo que os dividendos costumam ser pagos a cada trimestre.

COMCAST (CMCS34, CMCSA)

Se você curte séries como Brooklyn 99, The Good Place, Law & Order, Heroes, entre tantas outras, nada como investir na empresa que comanda todas essas produções.

A Comcast é um conglomerado que reúne a nata da telecomunicação norte-americana, sendo dona dos estúdios Sky, Universal, DreamWorks e das TVs NBC e Telemundo.

Além disso, a companhia atua em serviços de telefonia, internet, vídeo, segurança e automação, tendo a marca Xfinity como um dos pilares de sucesso.

Vale ressaltar que a Comcast também tem presença no nicho de parques temáticos, principalmente em Orlando (Flórida), Los Angeles (Califórnia) e Osaka (Japão).

Seu valor de mercado está estimado em mais de 174 bilhões de dólares, sendo que o retorno de suas ações chegou ao patamar incrível de 90% em 10 anos na NASDAQ.

AT&T (ATTB34, T)

A American Telephone and Telegraph, conhecida como AT&T Inc., tem sede em Dallas, no Texas, e atua de forma intensa no segmento de telecomunicações.

Entre suas atividades, o que mais se destaca é o de conectividade de banda larga, apresentando uma fibra óptica de alta velocidade para pessoas e empresas.

Até pouco atrás, a companhia também era dona da Warner Bros, contando, portanto, com uma divisão voltada para entretenimento, com filmes, séries, jogos, programas de TV.

Entretanto, desde abril de 2022, a AT&T realizou uma cisão da divisão relacionada a Warner Bros, que por sua vez se uniu a Discovery dando origem a Warner Bros. Discovery (WBD).

Mesmo ainda detendo participações na recém-criada companhia, a AT&T pretende focar todas as suas atenções em sua principal linha de negócios, de conectividade, com a expectativa de se consolidar como uma das maiores do setor nos EUA.

Por mais que os dividendos fiquem ligeiramente inferiores neste primeiro momento, não podemos deixar de considerar que a empresa é uma das maiores pagadoras de proventos dos EUA, tendo distribuído quase US$ 1,40 por ação em 2022, gerando um Dividend Yield de 7,1%.

3M (MMMC34, MMM):

Com o objetivo inicial de extrair minério para produzir rebolos e lixas, a empresa de Maplewood, em Minnesota, reinventou-se em diversos aspectos desde 1902.

Sua trajetória é marcada pela cultura da inovação e o desenvolvimento constante de novas tecnologias, tendo um portfólio recheado de invenções dos últimos 5 anos.

A 3M Company encontra maior representatividade nas receitas a partir de produtos voltados para segurança, indústria, transporte, eletrônica e área da saúde.

No entanto, não podemos deixar de mencionar os populares acessórios de pintura, adesivos, itens de papelaria e demais artigos focados no consumidor final.

Nos últimos 10 anos, as ações da empresa tiveram uma performance abaixo do esperado, mas sua taxa de dividend yield tem ultrapassado o patamar de 5,6% nos últimos 12 meses.

COCA-COLA (COCA34, KO)

Evidente que investidores voltados para a estratégia de buy and hold não podem deixar de ter na carteira a emblemática The Coca-Cola Company.

Fundada pelo Dr. John Pemberton, em 1886, a Coca-Cola é uma das empresas que qualquer pessoa no mundo consegue reconhecer apenas pela silhueta do logotipo.

A famosa companhia de refrigerantes à base de xarope de cola alcança grandes volumes de vendas na Europa, África, Oriente Médio, América Latina e Ásia.

O valor de mercado da Coca-Cola está estimado em mais de 226 bilhões de dólares, tendo produtos como Fanta, Del Valle, Gatorade, Ades, Sprite e outros no portfólio.

Os dividendos costumam ser distribuídos a cada trimestre, refletindo o desempenho de 50,8% de retorno das ações nos últimos 10 anos na bolsa de Nova York.

CONTE COM AS MELHORES RECOMENDAÇÕES DE AÇÕES INTERNACIONAIS

Caso você queira receber as melhores recomendações de ações internacionais, então precisa conhecer a nossa assinatura Carteiras Capitalizo!

Com ela você tem acesso às melhores análises e recomendações de Renda Fixa, Fundos de Investimentos, Fundos Imobiliários e REITs, Ações para Longo Prazo, Cripoativos e muito mais.

Além disso, você vai contar com recomendações da nossa Carteira de Ações Internacionais, que entrega um ótimo retorno desde a sua criação em 2020:

É hora de comprar ações americanas: “Nunca aposte contra os Estados Unidos”

Capas Blog

Sempre que as ações dos Estados Unidos caem um pouco começa a aparecer a expressão “crash“.

Surgem diversas pessoas mostrando gráficos da crise de 1929, e afirmando que a queda será grande.

E vários “profetas do apocalipse” voltam a profetizar o final da maior economia do mundo.

É inegável que a bolsa americana pode cair. Aliás, qualquer bolsa ou ação em qualquer lugar do mundo pode cair.

Isso já aconteceu outras vezes e vai acontecer novamente.

Inflação, juros, guerras, quebra de bancos, etc. Motivos não faltam para que essa grande queda venha.

E eu, como investidor, concordo integralmente – assim como os nossos analistas.

Porém, quando falamos de investimentos em ações para o longo prazo, essas questões “curtoprazistas” tornam-se menos relevantes.

E O QUE REALMENTE IMPORTA SOBRE OS ESTADOS UNIDOS?

O que realmente importa é para onde irão a economia americana e, principalmente, as empresas.

A seguir, trago alguns pontos importantes trazidos pelos analistas da Capitalizo, que mostram como o momento atual é de grandes oportunidades em ações americanas para os investidores de longo prazo:

📌 Em alguns anos, a China ultrapassará os EUA como maior economia do mundo. Porém, em termos per capita não é possível prever se isso irá acontecer.

Os Estados Unidos continuarão fortes no longo prazo – mesmo se houverem crises começando por lá;

📌 Ainda falando sobre o mercado chinês, é inegável o seu potencial de crescimento, especialmente da sua classe média. Contudo, quando falamos em mercados de ações, as regras não são tão claras como nos EUA, e a interferência estatal é muito grande.

Ou seja, investir em ações de empresas americanas é menos arriscado;

📌 Algumas empresas americanas têm um longo histórico de governança, gestão eficiente, bons pagamentos de dividendos e recompra de ações.

Não existe nenhum outro país que tenha tantas marcas líderes globais, em tantos setores, como os Estados Unidos.

📌 Além disso, quando falamos em investir nos Estados Unidos, não podemos esquecer que existem diversas empresas do mundo que têm ações listadas por lá.

Dessa forma, investir nos EUA não significa investir somente em empresas americanas.

“NEVER BET AGAINST AMERICA”

Em suas tradicionais cartas, o megainvestidor Warren Buffett costuma discorrer sobre seus principais investimentos e sua visão sobre o mercado acionário e econômico.

Na carta escrita em fevereiro de 2021, Buffett escreveu o seguinte trecho – fantástico, diga-se de passagem:

“Em seus breves 232 anos de existência … não houve incubadora para liberar o potencial humano como a América. Apesar de algumas interrupções severas, o progresso econômico do nosso país tem sido impressionante.

Nossa conclusão inabalável: Never bet against America (Nunca aposte contra a América).”

E eu concordo com o bom velhinho. Minha Carteira “não apostou” contra os Estados Unidos e “se deu muito bem”.

Acredito que diversificar a Carteira, tendo ações não só americanas, mas também de outros países, faça todo o sentido.

Um abraço e ótimos investimentos
Tiago

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold, e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

A Bolsa brasileira está BARATA?

bolsa esta barata

Estamos recebendo várias perguntas para saber se no momento a Bolsa brasileira está barata.

Afinal, ela está barata?

Veja, quando falamos em “Bolsa”, estamos querendo dizer o “Ibovespa”, que é o principal índice do nosso mercado de ações.

Ele nada mais é do que uma carteira teórica das ações mais líquidas da bolsa…

Abaixo temos as principais empresas que compõem o Ibovespa e a participação de cada uma delas no Ibovespa:

VALE3 (14,1%), ITUB4 (6,6%), PETR4 (6,5%), B3SA3 (3,8%), BBDC4 (3,8%), ABEV3 (3,4%), ELET3 (3,3%), BBAS3 (3,3%), WEGE3 (2,8%), ITSA4 (2,4%), RENT3 (2,4%), EQTL3 (1,7%), RADL3 (1,7%).

Ou seja, se elas sobem, o Ibovespa deve subir. Se elas caem, naturalmente, o Ibovespa tende a cair também.

Já para entender se esse Índice de Ações está barato ou não, vamos utilizar um indicador bastante conhecido no mercado, o chamado Preço/Lucro ou P/L.

Para que fique mais claro, veja este gráfico abaixo. Ele representa o P/L (Preço/Lucro) histórico das ações que fazem parte do Ibovespa:

20240115

Lembrando que, esse indicador mostra, em teoria, em quantos anos o nosso investimento feito no ativo seria recuperado.

Hoje, o P/L do Ibovespa gira em torno de 7 x ou seja, em 7 anos teríamos o retorno do nosso investimento.

Se você reparar bem, verá que estamos num patamar  próximo do fundo da crise de 2020 e também da crise de 2008!

Isso significa que a nossa Bolsa está, sim, muito barata! 

Indo ainda mais longe, o momento atual pode ser considerado como raro na história da bolsa brasileira. 

Importante: não recomendamos ninguém utilizar esse indicador de maneira isolada, mas, atualmente, ele é um ótimo indicativo do quão barata a nossa Bolsa está.

NÃO CONFUNDA CARTEIRA DE AÇÕES COM IBOVESPA

Como foi possível ver acima, quando se fala em “bolsa barata” estamos apenas nos referindo ao Ibovespa, um índice que é formado levando em conta critérios de liquidez e não de qualidade das empresas.

Dessa forma, é possível ter uma boa Carteira de Ações que tenha um bom desempenho mesmo que o Índice caia.

O MOMENTO É PARA APROVEITAR AS AÇÕES BARATAS

“A Bolsa pode ficar ainda mais barata?”

Sim, pode!

Porém, levando em conta as Ações que acompanhamos ou recomendamos, enxergamos que a maioria das empresas continuará divulgando resultados positivos nos próximos trimestres – mesmo que a economia nacional passe por momentos ruins. 

Além disso, ainda existe uma série de boas oportunidades em Ações Internacionais e em diversas Small Caps brasileiras que sequer fazem parte do Ibovespa – e estão fora do radar da maioria dos investidores.

A hora é de filtrar essas Ações e aproveitar para comprar bons ativos em promoção. 

NOSSAS ESTRATÉGIAS, CARTEIRAS E RESULTADOS

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold:

Carteira Tiago Prux, Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento e Internacional (criada em 2020). 

Apesar das carteiras terem algumas características diferentes, um ponto é semelhante entre todas é o “pensar globalmente”.

Essa é uma das formas mais importantes de trazer equilíbrio para as carteiras de ações. 

Por isso, em todas as nossas carteiras recomendadas, há alocação em ativos internacionais ou em empresas brasileiras que tenham atuação global.

A Capitalizo é a Casa de Análise precursora nesse conceito do Investidor Global. Isso tem ajudado não somente a baixar a volatilidade das Carteiras, mas também a trazer mais retorno ao longo do tempo. 

Abaixo, mostramos o desempenho de três das nossas Carteiras de Longo Prazo mais procuradas:

Carteiras Micro e Small Caps, Dividendos + e Tiago Prux, de julho de 2017 até hoje.

Como é possível perceber, todas as nossas carteiras também batem (de longe) o Ibovespa e outros benchmarks.

Isso mostra como uma carteira bem equilibrada é fundamental para um desempenho acima da média do mercado, mesmo em momentos turbulentos do mercado.

Compare e comprove! Os melhores retornos são da Capitalizo:

 

Bolsa em queda, o que eu vou fazer?

Capas Blog 3

”Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos”.

A fantástica frase acima foi dita pelo maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan. Ele sabia que o seu desempenho ia depender do quão bem preparado ele estivesse e que, nessa jornada, o trabalho seria pesado – por mais talentoso que ele fosse.

Para Jordan, treinar era a chance de se preparar. E estar preparado era fundamental para manter sua mente equilibrada na hora do jogo. Ainda assim, ele errou milhares de cestas e, nos momentos mais importantes dos jogos, ele não conseguiu fazer a cesta final.

E lá ia Jordan treinar, novamente, seguir o seu planejamento. Afinal, “não existem atalhos”.

Hoje vou trazer alguns pontos que considero importantes seguir em momentos de crise ou de queda nos mercados e que me ajudaram ter sucesso nos meus investimentos.

CRISES SÃO CONSTANTES

Eleições, crises econômicas, empresas quebrando, desemprego, inflação, juros altos, guerras, terremotos, doenças, tragédias.  O mundo sempre está “sempre” em crise e a bolsa reflete exatamente isso no curto prazo.

Hoje, por exemplo, vi ações da minha Carteira subindo 16%, enquanto outras caiam 11%. Por isso, não perco 1 minuto tentando encontrar uma lógica nisso.

Mas quando não foi assim?

Nesses momentos, eu imagino o Jordan me dando um “cutucão” e falando: “Esteja sempre preparado!”.

Mais dia, menos dia, mais crises virão. Eu sei que o mercado será muito duro comigo se eu não estiver preparado para elas. Isso é o que eu acredito ser importante.

MANTER O EQUILÍBRIO EMOCIONAL

Manter a racionalidade e não “panicar” é fundamental. Sempre existem oportunidades e uma forma de investir bem. Mas só consegue enxergar isso quem está com a “cabeça” no lugar.

Não perco o sono por causa do mercado, não fico frustrado, nem eufórico.

O que me deixa feliz e seguro é saber que eu sempre sei o que fazer e onde quero chegar. A racionalidade me mantém lúcido, o que me afasta de fazer “besteiras” e me aproxima de ganhar dinheiro.

MANTER O EQUILÍBRIO NOS MEUS INVESTIMENTOS

O que eu vi, em todos esses anos de mercado, foi que “fazer mais do mesmo”, ajustando pontualmente a minha Carteira ou Estratégia, é o melhor que eu posso fazer.

Pular de “galho em galho”, sem parar, ou buscar “fórmulas mágicas” são coisas que não passam pela minha cabeça. Eu sei que qualquer Estratégia tem seus momentos bons ou ruins. Me manter firme e com uma Carteira diversificada vão me ajudar a minimizar as perdas nos momentos ruins.

Eu tenho ações brasileiras, internacionais, exportadoras, de crescimento, de dividendos, small caps, blue chips… isso fez a Carteira Tiago Prux render, aproximadamente, 600%, desde 2017, contra pouco mais de 70% do Ibovespa.

Se eu consegui fazer isso, qualquer investidor também consegue. Basta querer.

FOCAR NO QUE IMPORTA

Cada um tem suas crenças, seu time de futebol preferido, o politico em quem confia ou jornal ou site onde vai se informar. Eu não sou diferente.

O que eu sei é que a maioria dessas preferências não serão nada úteis no meu objetivo de ganhar dinheiro no mercado. Pelo contrário, focar nas notícias e cotações de curtíssimo prazo vai mais atrapalhar do que ajudar.

O erro é investir focado no hoje ou no que vai acontecer daqui a 2 meses. O erro é deixar a nossa mente “cheia” de teorias ou ideias mirabolantes.

Tenho certeza que o Jordan não teria sido tão vencedor se levasse tudo que acontecia de ruim no curto prazo para a quadra. Como eu vou ser um investidor de sucesso de me deixar influenciar por tudo a minha volta?

Não estou dizendo política e economia não importam. Pelo contrario, importam e muito. Mas o trabalho para entender como me proteger desses efeitos negativos é sempre feito antes, através de um bom planejamento.

Dessa forma, consigo traçar cenários e me preparar para o que vier a frente.

Me planejar e me proteger são as minhas obstinações e o que tem me feito passar por todos os momentos turbulentos e quedas do mercado.

Essa é a forma que invisto e a forma que a Capitalizo trabalha. Se você também pensa assim, junte-se a nós.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

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