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Bitcoin: é uma furada ou realmente vale a pena?

04/11/202404/11/2024 Por Tiago Prux

Se seu perfil de investidor é mais focado em alternativas arrojadas, saiba que o investimento em Bitcoin pode ser uma opção relevante para seu patrimônio.

Neste artigo, a intenção é explicar um pouco melhor esse fenômeno financeiro e entender como funciona.

AFINAL, O QUE É BITCOIN?

Com o intuito de servir como um meio de pagamento semelhante às moedas que utilizamos, mas focado no âmbito virtual, o Bitcoin foi desenvolvido em 2009.

Tudo começou a partir de um artigo assinado pelo pseudônimo Satoshi Nakamoto, que explorava a possibilidade de registrar transações por meio de um banco de dados.

Alguns meses depois, o software mencionado no artigo começou a funcionar, e o Bitcoin passou a ser a moeda utilizada por um grupo de entusiastas dessa ideia.

Basicamente, é uma moeda digital descentralizada, ou seja, não há uma instituição – como o Banco Central – para controlar ou regular as informações.

Muito adotada por novos usuários, essa criptomoeda é uma forma não burocrática de reserva de valor, que tem chamado a atenção de investidores e empresas.

Vale ressaltar que a criptomoeda Bitcoin é apenas um dos diversos tipos de criptoativos, ativos criptografados por meio da tecnologia blockchain.

COMO O BITCOIN FUNCIONA NA PRÁTICA?

Blockchain é o software utilizado tanto para o cadastro de transferências de Bitcoins quanto para a mineração de novas moedas, oferecendo maior segurança às transações.

É um sistema complexo que depende de uma grande rede de computadores pelo mundo para funcionar, servindo como uma espécie de livro contábil digital.

Por serem informações criptografadas, isso ajuda a proteger seu patrimônio contra possíveis ataques de hackers ou programas mal-intencionados.

Como o Bitcoin não é devidamente regulamentado, existem corretoras específicas que exercem a mediação de liquidez entre compradores e vendedores: as exchanges.

Na prática, assim como ocorre com o investimento em ações, que é preciso ter conta em uma corretora de valores, você fará o cadastro na exchange de sua confiança.

Basta transferir o capital disponível para a exchange, escolher o Bitcoin ou outra criptomoeda desejada e definir o valor a ser utilizado na ordem de compra.

Depois disso, como uma forma de proteção a mais, você pode transferir os seus Bitcoins para uma carteira à parte, copiando a chave pública informada no aplicativo.

Para resgatar os valores em reais, basta realizar o processo inverso: transferir da sua carteira para a exchange e, depois, para o seu banco.

QUAIS OS FUNDAMENTOS QUE PODEM INFLUENCIAR O INVESTIMENTO EM BITCOIN?

Seja qual for o investimento que pretenda fazer, o ideal é sempre ter um bom planejamento e estudar o mercado para compreender se é uma boa opção ou não.

Partindo desse princípio, veja, abaixo, que existem três grandes fundamentos que podem tranquilizar você a respeito do investimento nessa moeda digital.

📌 SEGURANÇA

Por ser um investimento de alto risco, o fator segurança é um dos mais questionados quando a pauta é Bitcoin, porém, os investidores contam com recursos de proteção. Como havíamos mencionado, por conta do serviço de blockchain, as transações são criptografadas, sendo que corretoras e carteiras costumam ser confiáveis.

Todavia, para que você deite a cabeça no travesseiro e durma com tranquilidade, dê preferência para exchanges de qualidade, levando em conta os níveis de segurança. Como essa criptomoeda não é controlada por instituições financeiras ou governos, também não há o risco de interferência na cotação ou confisco de Bitcoins.

📌 ACEITAÇÃO

Diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia e isso reflete na liquidez da moeda, permitindo uma transação rápida.

Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

📌 ESCASSEZ

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso. Há algo em torno de 18,73 milhões espalhados pelo mundo para se ter uma ideia.

Na contramão da impressão desenfreada de dinheiro pelos bancos centrais de cada país, os Bitcoins têm um limite de 21 milhões, minimizando a mineração aos poucos.

Isso configura como uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários.

Mesmo com a altíssima volatilidade presente nessa moeda digital, o Bitcoin tem servido como importante fator de diversificação no cenário cambial.

Carteira de Criptoativos da Capitalizo

A nossa Carteira Recomendada iniciou em Março de 2021 e tem como objetivo trazer retornos acima da média do mercado, com a alocação em ativos consolidados, como é o caso do Bitcoin, e também em outras criptos com forte potencial de crescimento.

90% da carteira utiliza a Estratégia de Longo Prazo e 10% são posições Táticas, nas quais buscamos também ganhos de curto e médio prazos ou criptos com forte potencial de valorização e “fora do radar”.

Entendemos que ter um percentual da sua carteira em Bitcoins e outras criptos faça todo o sentido. Além disso, nas nossas recomendações, fazemos o que chamamos de “gerenciamento da posição”, aproveitando os momentos de forte alta para avisar que nossos clientes diminuam a posição e os de forte baixa para o aumento.

Assim, aproveitamos, de maneira inteligente, a alta volatilidade do mercado de criptoativos.

Quer saber em quais Criptomoedas investir e o quanto alocar em cada uma? Conheça a nossa Carteira Recomendada:

Queda de BHIA3 e o maior erro do investidor brasileiro

19/09/202419/09/2024 Por Tiago Prux

Um dos maiores erros dos investidores brasileiros (ou o maior deles) é não diversificar seus investimentos. Infelizmente, boa parte das pessoas ainda tem carteiras bastante concentradas e acabam amargando grandes prejuízos quando as coisas não dão certo.

A Capitalizo é uma das poucas vozes que defende, abertamente, uma diversificação mais “agressiva” em uma Carteira de Investimentos. Sei que isso parece um pouco trivial, básico, mas, infelizmente, a maioria dos investidores não diversifica suas aplicações.

Recentemente, fizemos um estudo com os nossos clientes (que enviaram suas Carteiras para análise) e mais de 80% tinha apenas de 4 a 6 ativos.

Ou seja, a maior parte dos investidores está tão preocupada em acertar a “bola da vez”, que esquece que o primeiro passo é montar uma boa “defesa”, evitando que grandes perdas aconteçam.

E o que leva grande parte dos investidores a cometer esse tipo de erro?

GANÂNCIA

O primeiro motivo é a ganância.

A triste realidade é que muitos ainda acreditam no milagre de dar a chamada “tacada certeira”, de ganhar muito dinheiro em um prazo muito curto de tempo, com apenas uma aplicação. Sabemos que é possível que isso ocorra, mas não é o que acontece com a maioria das pessoas.

Na prática, a “tacada certeira” se transforma em “prejuízo certeiro”.

Lembre-se: investir não é apostar. Se você acha que comprar uma ação é o mesmo que jogar em um cassino, você está fadado a ter o mesmo resultado que teria em um deles.

FALTA DE ESTRATÉGIA

O segundo motivo é não ter uma Estratégia que aponte uma maneira de diversificar seus investimentos. Em alguns casos, o investidor até tem uma Estratégia, mas, por falta de disciplina ou paciência, acaba não levando em frente o seu próprio planejamento.

Podemos citar, como exemplo, o caso das ações de Casas Bahia (BHIA3) que, durante muito tempo, foram consideradas ações com fortíssimo potencial de crescimento.

Muito mais importante do que entender se BHIA3 tem um grande potencial ou não, é notar que milhares de investidores “apostaram” todas as suas fichas nessa ação. Imagine quantas pessoas venderam outras ações das suas Carteiras para concentrar em BHIA3, em busca do “ganho da vida”?

Não foram poucas as pessoas que atendemos e estavam nessa situação: literalmente, “rasgaram” seus planejamentos ou não entendiam que não deveriam vender outros bons ativos para “apostar” tudo em Via.

QUEM DIVERSIFICA GANHA MENOS?

Além desses fatores acima, podemos citar a falta de cultura do brasileiro em diversificar, acreditando em lendas do tipo: “quem diversifica ganha menos”.

A Capitalizo tem diversas Carteiras bem diversificadas que rendem muito acima da média. Basta ver os nossos resultados e comparar com outras Casas de Análises ou Gestoras.

Inclusive, um dos principais motivos que faz com que todas as nossas Estratégias e Carteiras tenham ótimos resultados ao longo dos anos, é entender que a diversificação tem um papel fundamental dentro das Estratégias: nos manter vivos e termos a chance de ganhar dinheiro.

Como diria Harry Markowitz, ganhador do Nobel em 1990: “a diversificação é o último almoço grátis do mercado”.

Por isso, aproveite e diversifique, sem moderação.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

BITCOIN: é hora de comprar?

06/09/202406/09/2024 Por Tiago Prux

É hora de comprar Bitcoin?

É inegável que o interesse dos investidores em comprar Bitcoin e outras criptomoedas vem crescendo cada vez mais.

Por isso, hoje vamos trazer pontos que corroboram com a nossa visão que é sim um bom momento de comprar não só o Bitcoin, mas como outras criptos.

Cuidados

Anted de tudo, é válido sempre recordar que esse é ainda um mercado muito novo e que seu potencial de multiplicação é incrível. Porém, não esqueça que alto retorno significa alto risco e que, no caso das criptos, para quem colocar valores que possa precisar no curto prazo, a volatilidade pode significar alto risco.

Além disso, é importante trabalhar com um percentual máximo da Carteira em criptos — aqui, na Capitalizo, não recomendamos uma posição superior a 10%, considerando todo o seu capital. Dessa forma, conseguimos aproveitar os momentos de alta para vender e os de baixa (como os atuais) para aumentar posição.

Por isso, se você ainda não tem criptos na sua Carteira ou já possui, considere aproveitar o momento para iniciar ou reforçar sua posição.

Quais são os fundamentos do Bitcoin que podem influenciar o seu investimento?

Seja qual for o investimento que pretenda fazer, o ideal é sempre ter um bom planejamento e estudar o mercado para compreender se é uma boa ou não. Partindo desse princípio, veja, abaixo, que existem três grandes fundamentos que podem tranquilizar você a respeito do investimento nessa moeda digital.

Segurança

Aceitação

Diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia e isso reflete na liquidez da moeda, permitindo uma transação rápida. Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.

Escassez

Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso. Na contramão da impressão desenfreada de dinheiro pelos bancos centrais de cada país, os Bitcoins têm um limite de 21 milhões, minimizando a mineração aos poucos.

Isso configura como uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários. Mesmo com a altíssima volatilidade presente nessa moeda digital, o Bitcoin tem servido como importante fator de diversificação no cenário cambial.

Quais são as modalidades de investimento em Bitcoin?

Além da compra direta da moeda por meio das Exchanges, você pode optar por alternativas menos arriscadas e que podem contribuir com a segurança da sua carteira. Um bom exemplo disso são os Fundos de Investimento, que já se renderam aos aportes em criptoativos para compor a carteira e, com isso, proporcionar boas rentabilidades.

Além disso, temos os recém criados ETFs, que são Fundos negociados na B3, cujas carteiras são compostas por criptoativos.

O Bitcoin já morreu 444 vezes!

E não somos nós quem está contando. Na verdade, esse tipo de episódio já virou “meme” no mundo das criptomoedas e existem vários sites que contam quantas vezes o Bitcoin já “morreu”. Por isso é importante não se assustar quando o mercado cai.

Quer um exemplo? 👇🏼

Cada ponto vermelho nesse gráfico representa uma “morte” do Bitcoin. E, como você pode ver, os preços estão subindo ao longo do tempo…

Isso só reforça a nossa crença de que hoje…”É mais arriscado você NÃO TER criptomoedas do que ter pelo menos um pouco”.

Carteira de Criptoativos da Capitalizo

90% da Carteira utiliza a Estratégia de Longo Prazo e 10% são posições Táticas, onde buscamos também ganhos de curto e médio prazos ou criptos com forte potencial de valorização e ”fora do radar”.

Dessa forma, aproveitamos, de maneira inteligente, a maior volatilidade do mercado de criptoativos.

Quer saber em quais Criptomoedas investir e o quanto alocar em cada uma? Conheça a nossa Carteira Recomendada:

IBOVESPA caiu -0,99%; Petrobras (PETR4) desaba -10,5%

08/03/2024 Por Tiago Prux

Destaques da Economia e do Mercado Hoje – 08/03/2024

Olá, tudo bem?

Seguem as principais notícias dessa sexta-feira:

EUA criam 275 mil vagas de trabalho em fevereiro

Os Estados Unidos geraram 275 mil vagas de trabalho fora do setor agrícola em fevereiro, ultrapassando as expectativas dos analistas, que previam a criação de 200 mil vagas, de acordo com dados do payroll divulgados pelo Departamento do Trabalho nesta sexta-feira (08/03).

No entanto, a taxa de desemprego subiu para 3,9%, após três meses de estabilidade em 3,7%, superando as estimativas dos analistas, que esperavam manutenção.

O número de desempregados nos EUA aumentou em 334 mil no mês, totalizando 6,5 milhões. Em comparação com um ano antes, a taxa de desemprego era de 3,6%, e o número de desempregados era de 6,0 milhões.

Vale ressaltar que em relação a economia norte americana, continuamos confiantes em nossa tese de acomodação da economia e desaceleração da inflação, o que pode levar o Banco Central Americano (FED) a indicar um corte nas taxas de juros no primeiro semestre.

Resumo do Mercado

Nos Estados Unidos, o S&P500 encerrou o dia com uma baixa de -0,65%. No acumulado desta semana, o S&P caiu -0,14%.

Enquanto isso, o IBOVESPA, principal Índice do mercado brasileiro, caiu -0,99. Nesta semana, o IBOV apresentou uma baixa de -1,63%.

Na coluna “Giro do Mercado”, o nosso analista Sergio Neto comenta a respeito de notícias e fatos relevantes de Petrobras (PETR4) e CBA (CBAV3).

Já no artigo “Saber quando comprar e vender ações é simples. Entenda!”, explicamos a estratégia do Rastreador de Tendências, apontando os momentos de compra e venda.

Essas 5 ações pagarão MUITOS DIVIDENDOS?

No vídeo de hoje, trazemos a análise dos nossos profissionais sobre o potencial dessas ações, mesmo aquelas que têm pago poucos dividendos ou nenhum até agora. .

Fechamento do Mercado

🗓️ Agenda de Dividendos

Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):

📊 Saber quando comprar e vender ações é simples. Entenda!

Ao contrário do que se fala por aí, saber quando comprar e vender ações é simples.

Ou pelo menos mais simples do que você possa imaginar.

A arte de apontar os exatos momentos de compra e de venda é chamada de Market Timing.

Infelizmente, a maioria dos investidores faz uma confusão conceitual que transforma o processo de saber quando comprar e vender em “futurologia”.

Dizemos isso, pois muitas pessoas tratam o Market Timing como ”saber se o mercado vai subir ou cair” – o que não é verdade, já que isso, ninguém sabe.

No artigo de hoje, vamos falar sobre o tema e mostrar como é possível ganhar dinheiro no mercado com Estratégias operacionais simples e objetivas:

📌 Artigo | Saber quando comprar e vender ações é simples. Entenda!

Aproveite para conferir o desempenho histórico da nossa Estratégia do Rastreador de Tendências, o nosso “carro-chefe” em operações de Market Timing:

Um abraço e ótimos investimentos
Tiago Prux

↪️ Giro do Mercado: a análise e notícias das principais empresas da bolsa

📌 Petrobras (PETR3, PETR4): Conselho aprova dividendos de R$ 14,2 bilhões para 4T23

A Petrobras (PETR4) anunciou que seu conselho de administração aprovou o encaminhamento à Assembleia Geral Ordinária (AGO) da proposta de distribuição de dividendos referentes ao quarto trimestre de 2023, totalizando R$ 14,2 bilhões.

O pagamento ocorrerá em duas parcelas iguais de R$ 0,549 nos meses de maio e junho de 2024, somando R$ 1,09 por ação preferencial e ordinária em circulação, com um yield aproximado de 2,69%.

Os detentores de ações até 25 de abril de 2024 terão direito aos dividendos, e a negociação ex-direitos começará em 26 de abril de 2024. A primeira parcela será paga em 20 de maio de 2024, enquanto a segunda parcela está prevista para 20 de junho de 2024.

Vale ressaltar que o pagamento proposto pela companhia não inclui a distribuição de dividendos extraordinários, algo que era bastante comentado pelo mercado e, em nossa visão, já era bem provável de acontecer.

Diante da decisão de não distribuir os dividendos extraordinários, deveremos ter bastante volatilidade hoje nos papéis da companhia, mesmo em meio a um bom resultado divulgado.

📌 CBA (CBAV3) registra prejuízo de R$ 586 milhões no 4T23 com impacto de preços do alumínio

A CBA (CBAV3) divulgou seus resultados referentes ao 4T23, que continuaram bastante pressionados, em meio a um cenário de preços mais baixos para o alumínio.

A companhia reportou uma receita líquida de R$ 1,9 bilhão, o que representa uma baixa de -3% em comparação com o 4T22, impulsionada pelo menor volume em transformados e reciclados.

A venda de primários, no entanto, teve evolução de +24% nos volumes em meio à estabilização das Salas de Fornos, já próximo da normalidade.

O resultado foi um prejuízo de R$ 586 milhões, bem acima do prejuízo de R$ 80 milhões registrados no 4T22.

Apesar disso, a companhia ainda vem conseguindo gerar caixa; o fluxo de caixa livre do trimestre atingiu R$ 375 milhões, advindos principalmente de uma melhor dinâmica de capital de giro.

Os resultados vieram bem fracos na nossa visão, e reiteramos que o cenário de curto prazo deve ainda se manter bastante desafiador. Hoje, o principal fator que vem afetando a companhia é a menor demanda pelo alumínio diante do cenário macro ainda difícil, o que vem resultando em preços mais baixos.

Resultado Negativo.

Um abraço e bons investimentos

Sérgio

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IBOVESPA caiu -0,43%; Guararapes (GUAR3) dispara+11,5%, com bons resultados

07/03/2024 Por Bruno

Destaques da Economia e do Mercado Hoje – 07/03/2024

Olá, tudo bem?

Seguem as principais notícias dessa quinta-feira:

Pedidos de auxílio desemprego nos EUA permanecem em 217 mil

Na semana encerrada em 2 de março, o número de pedidos de auxílio-desemprego nos Estados Unidos permaneceu estável em 217 mil, de acordo com dados divulgados pelo Departamento do Trabalho.

O resultado ficou ligeiramente acima da projeção de analistas, que esperavam 215 mil solicitações, conforme o consenso LSEG.

A taxa de desemprego segurado manteve-se em 1,3% na semana encerrada em 24 de fevereiro, sem alterações em relação aos dados anteriores, considerando uma defasagem de uma semana em relação ao número principal.

Além disso, o número de pedidos continuados teve um aumento de 8 mil na semana encerrada em 24 de fevereiro, totalizando 1,906 milhão, ante a leitura revisada de 1,898 milhão da semana anterior.