dividendos

Viver de renda passiva e receber dividendos mensais é o grande sonho de milhões de investidores.

Para que isso se torne realidade, é necessário que você tenha uma estratégia profissional de investimentos, que lhe permita investir de forma assertiva — sem correr riscos desnecessários.

Além disso, é importante que sua carteira seja composta, em sua maioria, por ações de empresas que gerem muito caixa e tenham tendência de crescimento dos lucros da forma mais estável e constante possível.

NÃO OLHE OS DIVIDENDOS PELO RETROVISOR

Infelizmente, a maioria dos investidores fica presa ao passado quando vai montar sua Carteira Geradora de Renda, em vez de olhar para frente.

Avalia apenas o que as ações geraram de dividendos, sem entender como aqueles resultados foram criados ou se são potencialmente sustentáveis.

O resultado disso é que esses investidores acabam amargando prejuízos ou deixando de ganhar muito dinheiro ao longo dos anos.

Afinal de contas…

“Investimento é solução, e não problema.”

Por isso, é de fundamental importância que o investidor olhe para o futuro e entenda quais empresas vão trazer os maiores pagamentos para sua carteira.

É um conselho importante, mas não é o único.

NÃO COMETA ESSE ERRO ❌

Muitos investidores costumam escolher suas ações geradoras de renda passiva em função da periodicidade de pagamento.

Ou seja, estão mais preocupados em ter ações que pagam dividendos mais vezes do que ter ativos que irão pagar valores maiores.

O fato de uma empresa pagar duas vezes por ano não a torna menos atrativa do que uma que paga todos os meses. Quem cai nessa cilada deixa “muito dinheiro na mesa”.

Dessa forma, é importante que o investidor entenda que receber “gordos” dividendos é consequência de boas escolhas.

Quando escolhemos boas empresas e diversificamos a carteira, a consequência é ter um portfólio que possa gerar renda todos os meses — exatamente como faz a nossa carteira a seguir…

CARTEIRA DIVIDENDOS+ DA CAPITALIZO

Desde 2017, a Capitalizo tem sua Estratégia de Geração de Renda Passiva em Ações, a Carteira Dividendos+.

De lá para cá, a estratégia tem funcionado tão bem que eu arrisco a dizer que, atualmente, essa é a carteira mais rentável do Brasil na sua categoria…

Pois entrega rentabilidade acima da média, a menor volatilidade possível e, claro, dividendos constantes.

Recentemente, o nosso time de analistas atualizou a projeção dos pagamentos de proventos (dividendos + juros sobre o capital próprio).

E a ótima notícia é que, para os próximos anos, deverá “pingar” dinheiro na conta dos nossos clientes todos os meses.

E, para que você possa viver de dividendos, precisa entender dois momentos distintos e muito importantes…

A fase da acumulação e a hora de viver de renda.

Para cada investidor, esses momentos serão diferentes.

Logo abaixo, fizemos duas simulações, uma de 10 e outra de 20 anos, que mostram o efeito que poderemos ter ao longo do tempo sobre cada recebimento.

Para essas simulações, utilizamos a rentabilidade atual da nossa Carteira Dividendos+.

A FASE DA ACUMULAÇÃO

A primeira fase do processo de “viver de renda passiva” é chamada de acumulação.

Nessa etapa, o investidor define um objetivo de tempo e o quanto ele irá aportar.

Recomendo que você invista somente valores que não precisará utilizar. Não existe uma regra fixa: alguns terão uma quantidade “x” por mês; outros utilizarão um valor percentual da sua renda, como, por exemplo, 5%, 10% ou mais.

O importante é começar.

“QUANTO IREI GANHAR COM DIVIDENDOS?”

Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber — ninguém tem.

Felizmente ou infelizmente, não temos como prever o montante final, pois esse valor depende de diversas variáveis, e a maior parte delas não está sob nosso controle.

Por isso, não perca seu tempo e seu foco fazendo simulações — ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, são renda variável.

Lembre-se de que você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. É o que mais importa.

No exemplo da nossa projeção, utilizamos a nossa Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que temos conseguido até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.

Contudo, não temos como dar certeza dos valores, que podem ser menores ou até mesmo maiores do que os projetados.

A SIMULAÇÃO

Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:

COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS ⏳

Total investido: R$ 120.000

• Carteira Dividendos+: R$ 456 mil
• Ibovespa: R$ 207 mil

COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS ⏳

Total investido: R$ 240.000

• Carteira Dividendos+: R$ 4,7 milhões
• Ibovespa: R$ 770 mil

Importante — e não custa lembrar: o retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação. Os retornos anuais considerados foram em torno de +24% para a Carteira Dividendos+ e +10% para o Ibovespa, desde julho de 2017.

A HORA DE VIVER DE RENDA! ️

Talvez, em algum momento no futuro, você não queira mais fazer aportes ou simplesmente queira retirar os valores dos dividendos sem fazer o reinvestimento.

Lembro que o retorno da nossa Carteira Dividendos+ leva em consideração o reinvestimento, do seu início até hoje. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 10%.

Ou seja, esse seria o retorno projetado médio sem fazer novos reinvestimentos.

Dessa forma, caso fosse do seu interesse “viver” desses dividendos, os retornos seriam os seguintes:

COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS

• Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$ 456 mil
• Projeção de dividendos ao ano: R$ 45.399
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 3.783

COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS

• Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$ 4,7 milhões
• Projeção de dividendos ao ano: R$ 472.890
• Projeção de dividendos ao mês: R$ 39.407

Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses.

O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a nossa carteira esteja pagando todos os meses, não temos como garantir que se manterá no futuro.

DETALHES E RESULTADOS DA CARTEIRA DE DIVIDENDOS

Abaixo, você confere o gráfico de resultados da Carteira Dividendos+ e um vídeo explicativo mostrando em detalhes como ela funciona na prática:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira Dividendos+ está disponível para os assinantes da Capitalizo Invest.

Ela foi desenvolvida especialmente para quem investe com foco na aposentadoria e deseja construir uma renda extra todos os meses.

E o melhor: com apenas 10 minutos por mês, você consegue acompanhar e seguir as recomendações com praticidade.

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Fizemos um vídeo sobre uma ação que havia caído forte e, como sempre acontece em conteúdos sobre Bolsa, recebemos comentários de investidores que estão passando por situações parecidas.

Um deles foi o seguinte:

Esse tipo de percepção é muito comum. O investidor compra acreditando apenas no movimento de alta e, quando vê a ação cair, vem a frustração.

Por isso, quisemos aproveitar para aprofundar o tema — e falar sobre algo fundamental para quem investe: a psicologia no mercado financeiro.

A IMPORTÂNCIA DA PSICOLOGIA NO MERCADO

No mercado financeiro, não basta ter conhecimento técnico. O fator psicológico é determinante para o sucesso no longo prazo.

Muitos investidores entram na Bolsa acreditando que só terão ganhos, sem considerar que perdas — mesmo que momentâneas — fazem parte natural do processo.

Assim como na vida pessoal e profissional, onde perdas são inevitáveis, no mercado de ações também haverá períodos de queda.

O problema é que boa parte dos investidores ignora essa realidade e se surpreende quando vê o patrimônio recuar, muitas vezes reagindo com medo, ansiedade e decisões precipitadas.

EXPECTATIVAS IRREAIS E A QUESTÃO DO TEMPO

Um erro frequente é acreditar que toda ação só vai subir. A verdade é que qualquer ativo terá ciclos de valorização e desvalorização.

Outro ponto recorrente é a confusão em relação ao tempo. Muitos perguntam: “O que é longo prazo?”.

A resposta é simples: longo prazo é tudo que não é curto prazo.

O investidor precisa colocar em ações apenas aquele dinheiro que não fará falta no curto prazo, entendendo que em determinados momentos uma ação pode cair 50% ou mais, ficar anos lateralizada ou até mesmo em queda. Ter essa consciência evita frustrações.

BOLSA NÃO É RENDA FIXA

O comentário acima compara Bolsa com renda fixa — e esse é o erro mais comum.

Enquanto a renda fixa oferece consistência, a Bolsa é variável por natureza.

É normal que uma ação fique três ou quatro anos em queda, assim como também é normal que volte a subir depois.

Por isso, é essencial ajustar a exposição à renda variável de acordo com a tolerância ao risco.

DIVERSIFICAÇÃO COMO PILAR DA ESTRATÉGIA

Outro ponto essencial é a diversificação.

Quando um investidor concentra tudo em um único ativo, a sensação de perda é muito maior. Mas, com uma carteira equilibrada, quedas em alguns papéis são compensadas por altas em outros.

Um bom exemplo é a Carteira Dividendos+ da Capitalizo:

• Desde 2017, vem superando os principais índices da Bolsa.
• Dentro dela, já houve ações que caíram mais de 70% desde a recomendação.
• Por outro lado, também tivemos papéis que valorizaram mais de 500% e hoje são grandes pagadores de dividendos.
  

Isso prova que o equilíbrio da carteira — e não a performance isolada de uma ação — é o que realmente gera resultado no longo prazo.

PERDER BATALHAS, GANHAR A GUERRA

Portanto, o investidor deve se acostumar com perdas. O objetivo não é vencer todas as batalhas, mas sim ganhar a guerra.

Uma estratégia bem definida, baseada em diversificação, visão de longo prazo e disciplina, é o que garante consistência nos resultados.

E é exatamente esse o princípio que seguimos na Capitalizo.

Abaixo, você confere o gráfico de rentabilidade da Carteira Dividendos+ e um vídeo explicativo mostrando como ela funciona na prática:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA DIVIDENDOS+

Essa carteira está disponível na assinatura Capitalizo Invest, junto com todas as nossas outras Carteiras exclusivas.

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