Muitos investidores possuem a sensação de estarem sempre perdendo dinheiro no mercado.
Alguns estão perdendo mesmo e outros não tem a menor ideia do que fazer para ganhar dinheiro no mercado.
Além disso, quando esses mesmos investidores “olham para o lado” eles percebem que vários outros estão na mesma situação: perdendo (muito) dinheiro!
Obviamente, é impossível sempre ganhar dinheiro no mercado. Inclusive, como tudo nessa vida, tão importante como saber ganhar dinheiro, é primordial saber perder (perder pouco).
E, até mesmo para perder pouco, o investidor precisa tomar uma atitude que não é seguida pela maioria das pessoas que estão no mercado: saber o que está fazendo.
QUAL O SEU PLANO?
Como diz um dos nossos “mantras” aqui na Capitalizo, “não existe mercado ruim, quando a Estratégia é boa“.
Por isso, ter um plano e segui-lo é a garantia de sempre saber o que fazer. Seja nos momentos bons ou ruins.
Ganhar dinheiro é a consequência disso.
Infelizmente, a maioria dos investidores não seguem nenhum plano, não tem nenhuma Estratégia. Esses perdem dinheiro sem nem saber porque e dificilmente terão a chance de ganhar algum.
SAIBA O QUE FAZER
O que diferencia um investidor profissional de um amador é justamente ter a capacidade de sempre saber o que fazer. E é isso que fazemos por aqui.
“Faça chuva ou faça sol”, temos um “Plano A, B ou C” para tudo.
Agir dessa forma, não nos garante ganhar sempre, mas tem feito que tenhamos muito sucesso desde 2017. Acreditamos que continuando esse trabalho, os resultados vão continuar aparecendo, de forma consistente.
Por isso, independente do seu perfil, seja ele de fazer operações no curto prazo ou de comprar ações pensando em dividendos, nós temos uma solução que irá te ajudar a aumentar as suas chances de ganhar dinheiro.
Nenhum investidor nasce profissional, mas se manter amador é da escolha de cada um. Nesse sentido, essa não é a hora de “abandonar” ou”deixar de lado” os seus investimentos.
E claro, muito menos de se conformar pois “todo estão perdendo”.
Esse é o momento de “virar a chave” e ter o controle daquilo que você está fazendo.
Junte-se a nós.
Um abraço e ótimos investimentos
Tiago Prux
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
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O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.
Não existe como esconder nada.
Tudo é transparente. Os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.
Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular.
Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.
A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.
Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.
Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.
O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?
Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.
Não podemos “adivinhar” qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.
O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.
É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.
Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.
Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.
E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.
Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.
É exatamente isso que fazemos por aqui.
VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?
Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Se você investe em ações, você pode lucrar com dividendos e gerar uma renda extra sem esforço!
Entre as diversas estratégias no mercado de capitais, focar em dividendos é uma das mais populares. Essa abordagem pode proporcionar retornos relevantes e consistentes, desde que o investidor entenda como investir para esse fim.
Neste artigo, você entenderá o conceito de dividendos, bem como as características de boas pagadoras e a importância de recomendações profissionais. Confira!
O que são os dividendos?
Dividendos são a parte do lucro líquido das empresas que é distribuído aos acionistas, conforme estabelecido no Art. 202 da Lei 6.404/76.
Cada companhia define o percentual mínimo de distribuição de proventos em seu estatuto, mas muitas adotam a margem mínima de 25% do lucro líquido.
Os juros sobre capital próprio também são uma forma de distribuição de capital pelas empresas. Eles ocorrem quando a empresa investe parte do lucro e redireciona os juros das aplicações aos acionistas.
E os dividendos, aliados ao crescimento das empresas, podem gerar um efeito “bola de neve” no crescimento do seu patrimônio.
Como funciona o sistema de datas e recebimentos?
Prestar atenção nas datas referentes aos proventos é um fator importante para se organizar.
A data de “declaração” ou “aprovação”, por exemplo, é quando o conselho de administração da companhia revela a quantia e a data na qual será feito o pagamento.
Você acompanha essas informações através dos “fatos relevantes” que a empresa comunica.
A data “com” é basicamente a data na qual você deve ter uma ação para receber os seus dividendos. O dia seguinte, no qual ter a ação não proporciona os dividendos, é considerado como data “ex”.
Os proventos são pagos por ação, portanto, quanto mais ações você tiver de uma companhia, maior o valor a receber na sua conta corrente.
Por se tratar de parte do lucro, os dividendos não são tributados com IR. Já os juros sobre capital próprio são tributados em 15%.
Sendo assim, vamos imaginar que uma empresa divulgue que o pagamento de R$ 0,50 por ação será feito em 31/03, tendo como base a data “com” em 30/12.
Ao possuir 500 ações daquela empresa em 30/12, você receberá R$ 250,00 de dividendos em março.
Quais são as características de empresas que pagam bons dividendos?
Muito mais do que observar o dividend yield das empresas, existem aspectos comuns entre boas pagadoras de dividendos que você precisa observar.
A seguir, trouxemos algumas das características básicas de empresas que tendem a distribuir dividendos atrativos e, consequentemente, são boas opções de aportes.
Boa geração de caixa
Se a companhia tem boas vendas e dispõe de credibilidade no mercado em que atua, a tendência é gerar bons lucros e distribuir bons dividendos.
Segmentos como bancos, energia elétrica, saneamento básico, calçados, medicamentos, entre outros, costumam ser opções que geram bastante caixa durante o ano.
Portanto, você deve focar seus esforços de investimento em empresas mais sólidas, que proporcionam produtos ou serviços de grande interesse ou utilidade para o público.
Endividamento controlado
Para lucrar com dividendos, você deve observar também os indicadores de endividamento, a fim de identificar se as empresas podem honrar seus compromissos.
Empresas que pagam dividendos recorrentes tendem a apresentar baixo endividamento, necessitando gastar pouco para cobrir dívidas.
No sentido contrário, níveis altos de dívidas podem comprometer o fluxo de caixa, significando menos dinheiro para distribuir aos acionistas.
Rentabilidade atrativa
Pode parecer lógico, mas alta rentabilidade, ou seja, alto retorno sobre o investimento da empresa, também indica um maior poder de pagamento de dividendos.
Empresas que apresentam um ROE (Retorno sobre o patrimônio líquido) baixo, por exemplo, necessitam reter mais de seus resultados para investir nos negócios.
Todavia, as empresas que trazem indicadores de ROE altos, precisam investir bem menos e isso pode gerar grandes sobras de caixa para distribuir aos acionistas.
Baixo risco
Por mais que a renda variável seja um investimento de alto risco se compararmos com a renda fixa, algumas ações específicas podem ser menos arriscadas do que outras.
Empresas que distribuem proventos com frequência aos acionistas tendem a ter modelos de negócios mais estáveis e previsíveis.
Essas tendem a ser companhias mais maduras e que sabem a importância de não gastar mais do que podem, gerando assim um bom fluxo de caixa e tendo indicadores animadores.
Como as recomendações da Capitalizo podem ajudar você a lucrar com dividendos?
Se você quer saber como compor uma boa carteira de dividendos, saiba que o estudo do mercado financeiro é importantíssimo.
Quanto mais você absorve informações sobre os negócios das companhias, notícias da macroeconomia e valuation, maiores as chances de lucro.
Para isso, muitos investidores necessitam de um direcionamento que ajude a tomar melhores decisões, a fim de ajudá-los a escolher ativos que podem ser vantajosos.
E contar com as recomendações de uma casa de análise é imprescindível para entender a bolsa, bem como suas oportunidades.
A Capitalizo, por exemplo, dispõe de uma carteira de dividendos com excelente performance, cujo retorno foi de 364% desde 2017, superando o IBOV que rentabilizou no mesmo período 103%.
Portanto, é possível lucrar com dividendos ao longo do tempo, observando atentamente as movimentações do mercado e contando com a expertise de profissionais que podem te ajudar a fazer boas escolhas.
Conheça o Carteiras Capitalizo e receba as melhores recomendações de longo prazo na Bolsa de Valores
Se você tem o objetivo de investir em ações na bolsa de valores com estratégia e foco no longo prazo, seja visando a rentabilidade ou o recebimento de dividendos, o ideal para você são as CARTEIRAS CAPITALIZO.
Com elas, você conta com análises e recomendações para identificar boas empresas de diversos ramos e com diversos focos, incluindo dividendos. Dá uma olhada no resultado da nossa carteira com foco em dividendos:
As Carteiras da Capitalizo trazem análises e recomendações para identificar boas empresas e oferecem várias opções de foco, como: Dividendos, Crescimento, Top Recomendadas, Small Caps, Buy and Hold Raiz, Internacionais e outras!
Além disso, com qualquer uma dessas carteiras, deixamos você por dentro dos avisos de pagamentos de dividendos, fatos relevantes, análises setoriais e análises de relatórios trimestrais e anuais das empresas!
Esse é o auxílio que você precisa para construir e diversificar seu portfólio, investindo nas melhores companhias do Brasil e do Mundo!
Você sabia que não é preciso manter todos os seus investimentos expostos apenas ao mercado brasileiro?
É possível investir no exterior incluindo na sua carteira empresas ou ativos com lastro internacional.
Assim, torna-se viável participar dos lucros de grandes companhias que não têm sede no Brasil — ou até mesmo de brasileiras que, por algum motivo, optaram por abrir capital no exterior.
Existem diversas alternativas para quem deseja diversificar em outros países sem sair do Brasil.
Então, que tal saber um pouco mais sobre o assunto?
Neste conteúdo, você verá os motivos pelos quais pode ser interessante fazer escolhas internacionais e também conhecerá algumas maneiras de colocar esta estratégia em prática e diversificar seu portfólio. Confira!
Por que vale a pena investir em ações internacionais?
Existem algumas razões significativas para pensar em adquirir ações internacionais. Uma delas é a possibilidade de diversificar e diluir ainda mais os riscos da sua carteira.
O ideal é que eles sejam diversificados ainda no mercado nacional – e que as ações internacionais sejam um complemento dessa estratégia.
Por exemplo, investindo em empresas de setores diferentes na bolsa brasileira você evita se expor apenas ao risco de uma mesma companhia ou setor de atuação.
Entretanto, a diversificação fica limitada se o investidor opta por ter apenas ativos brasileiros.
Afinal, a carteira que está ligada a um só país e acaba ficando vulnerável às oscilações causadas por acontecimentos que impactam ambiente interno.
A diversificação em ações internacionais permite encontrar maior equilíbrio, pois alguns investimentos não estão diretamente relacionados ao Brasil.
Além disso, realizar investimentos estrangeiros pode ser interessante para obter maiores resultados — como no caso de investir em grandes empresas internacionais.
Muitos países têm economias e bolsas de valores mais dinâmicas do que a nossa.
Vale destacar, ainda, que países com economias mais estruturada e forte costumam apresentar maior resiliência em crises e se recuperam mais rapidamente.
Logo, uma carteira internacional também lhe favorece nesse ponto. Por exemplo, veja o gráfico abaixo:
Ele ilustra, justamente, esse ponto. De setembro de 2020 a dezembro de 2024, o índice americano rendeu 93,18% contra a valorização de 27,80% do Ibovespa.
Ou seja, enquanto aqui no Brasil ainda estávamos passando por uma crise, o mercado americano (representado pelo S&P500) já estava se recuperando.
Essa é a importância de ter investimentos fora do país.
Como investir em empresas estrangeiras no Brasil?
Você ainda não sabia que é possível investir em ações internacionais no Brasil? Na verdade, existem várias opções.
Uma alternativa para fazer investimentos diretamente nas bolsas internacionais é abrir uma conta em instituições do exterior.
Contudo, ela pode não ser a melhor opção, já que envolve extensa burocracia e custos.
Abrir uma conta no exterior significa que você precisa seguir as regras de dois países.
Afinal, é preciso cumprir a lei brasileira e também conhecer as normas do outro local. Também há questões tributárias próprias — além de eventuais dificuldades em relação ao idioma e ao câmbio.
A boa notícia é que existem opções melhores aqui mesmo, no mercado brasileiro.
Na própria B3 você pode ter acesso a investimentos com lastro internacional e consegue participar dos resultados de empresas estrangeiras. Confira como fazer isso!
ETFs expostos a índices do exterior
O ETF ou Exchange-traded fund é um tipo de fundo de investimento que visa replicar determinados índices econômicos.
Um exemplo bastante popular entre brasileiros é o fundo que replica o Índice Ibovespa — indicador central da bolsa de valores do Brasil.
Entretanto, não são apenas os índices brasileiros que figuram como protagonistas dos ETFs.
Também existem fundos de índices que focam em replicar indicadores internacionais. É o caso do ETF que tem como objeto o S&P 500 — índice que reúne 500 das maiores empresas listadas nos EUA.
Assim, ao adquirir cotas de um ETF desse tipo – como o SPXI11 – você se expõe ao mercado norte-americano e associa sua carteira de investimentos ao maior ambiente de renda variável do mundo.
Ou seja, os ETFs criam a possibilidade de se expor ao mercado internacional sem muitas burocracias, podendo investir diretamente pela B3.
Mas, também vale lembrar que dada a administração passiva desse tipo de fundo, no longo prazo eles tendem a ter uma rentabilidade menor.
Fundos de investimento com exposição internacional
Os fundos de investimentos, especialmente os de ações e os multimercados, também podem apresentar exposição a ações internacionais no seu portfólio.
Ainda que mantenham parte significativa de seus ativos no Brasil, uma porcentagem pode estar ligada a outros países.
Então, eles representam mais uma forma de você ter lastro em ativos internacionais sem sair do Brasil e sem precisar enfrentar a burocracia de abrir uma conta no exterior. Basta adquirir as cotas dos fundos de sua preferência.
Cada fundo de investimento tem uma lâmina com as informações básicas.
A partir dela, o investidor consegue saber qual é a estratégia utilizada pela gestão e como se dá a exposição a outros mercados. Também é possível avaliar qual é o nível de risco do fundo.
BDRs e Stocks
Uma alternativa válida para diversificar sua carteira em ações internacionais é por meio dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts).
Eles são certificados de ações que têm lastro em ativos de companhias estrangeiras — ou brasileiras que abriram capital no exterior.
Originalmente, as ações são negociadas em bolsas de valores de outros países (como as bolsas norte-americanas).
Então, instituições financeiras do Brasil adquirem os papéis internacionais e vendem na bolsa brasileira os certificados lastreados neles.
Para servir de exemplo, confira o retorno das BDRs da Apple (AAPL34) que, nos últimos 5 anos, acumularam ganhos de 454,62% contra apenas 27,80% do Ibovespa.
Já as Stocks são as ações das empresas americanas listadas nas próprias bolsas dos Estados Unidos.
Basicamente, elas funcionam da mesma forma que aqui no Brasil. A grande diferença é a enorme liquidez que abrange todo o mercado americano, que não seria diferente no mercado acionário.
Ou seja, para investir diretamente nas Stocks, você precisa abrir uma conta numa corretora dos EUA e fazer o câmbio do seus aportes para dólar sempre que for comprar alguma Stock.
Vale lembrar que ter dinheiro fora do país envolve fazer a declaração do IR tanto aqui no Brasil como lá nos Estados Unidos.
Conclusão
Neste post, você conheceu as quatro principais formas de se expor a ações internacionais sem sair da bolsa de valores brasileira.
Investir por meio dessas alternativas é prático e reduz riscos, pois não é necessário lidar com as complexidades de instituições estrangeiras.
No entanto, lembre-se de que essas opções fazem parte da renda variável, sendo mais adequadas para investidores de perfil moderado ou arrojado.
Entender os riscos de cada alternativa é fundamental antes de tomar qualquer decisão.
Se você deseja diversificar sua carteira com as melhores recomendações, conheça a assinatura Carteiras Capitalizo!
Com ela, você terá acesso a uma gama completa de títulos de renda fixa, fundos de investimento e ações nacionais e internacionais, para construir sua carteira de longo prazo com base nas análises de nosso time.
Além disso, você poderá investir em ações internacionais e nos melhores fundos multimercados e internacionais, com ativos e lastros no exterior, ajudando a potencializar seus ganhos.
Diariamente, me perguntam qual é o segredo para que duas das nossas Estratégias – o Rastreador de Tendências (Médio Prazo) e a Carteira Tiago Prux (Longo Prazo) – tenham entregado ganhos tão expressivos nos últimos anos.
Ao contrário do que muitos imaginam, o sucesso das Estratégias não veio de grandes lucros isolados, mas do gerenciamento de risco e da diversificação. Isso as torna muito seguras.
Grande parte dos ganhos aconteceu porque lidamos com prejuízos pequenos quando algo não sai como esperado.
Perder pouco significa continuar no jogo. Isso nos permite buscar ganhos consistentes ao longo do tempo.
O erro de muitos investidores é focar em “ganhar tudo de uma vez”. O foco deveria ser ganhos consistentes, evitando riscos desnecessários.
Ganhar “tudo de uma vez” é possível? Sim, mas os riscos são altos. E, claro, o tombo pode ser igualmente grande.
Eu não estou disposto a correr esse tipo de risco.
Prefiro o estilo “devagar e sempre”. É vencedor. Tanto que, diferente da maioria, nunca vivi histórias de “quebradeiras” ou “perdas irreparáveis”.
Com Estratégia, Paciência e Disciplina, se vai (muito) longe.
É nisso que eu acredito. Se é nisso que você também acredita, junte-se a nós!
Quem deseja investir cada vez melhor com certeza se beneficia de conhecer a história de grandes investidores. Eles acumulam vasto conhecimento e experiência no mercado e, além disso, compartilham lições valiosas que podem ser aplicadas no dia a dia.
Nomes de grande destaque na bolsa de valores, como Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch, construíram fortunas com investimentos em ações. Por isso, vale a pena explorar as técnicas que funcionaram tão bem para eles, não é?
A seguir, descubra mais sobre a história de cada um deles e conheça as estratégias que utilizam em suas carteiras. Continue lendo e confira!
As estratégias de Benjamin Graham
Para começar, vamos falar sobre o “pai do Value Investing” (ou investimento de valor), uma estratégia amplamente utilizada por outros grandes nomes que ainda serão citados neste artigo.
Quem foi Benjamin Graham
Graham era um jovem de origem judaica cuja família enfrentou dificuldades durante a guerra. Nesse contexto, ele buscou sustentar seus familiares e iniciou sua trajetória em Wall Street após se formar na faculdade.
Embora tenha começado em um cargo operacional, a capacidade analítica de Graham logo se destacou. Como resultado, ele foi promovido rapidamente, tornando-se sócio da empresa onde trabalhava aos 26 anos.
Além disso, Graham também lecionou e escreveu livros. Suas obras, Security Analysis e O Investidor Inteligente, são referências essenciais no mercado financeiro.
Sua carreira acadêmica se estendeu até os 62 anos, quando se aposentou da sala de aula. Por fim, Graham faleceu em 1976, aos 82 anos, por causas naturais.
Como Graham investia
Graham não apenas utilizava estratégias interessantes na bolsa — ele criou sua própria abordagem. Foi pioneiro do value investing, que consiste em identificar boas empresas a preços descontados.
Os resultados de seus investimentos foram notáveis, tanto em escolhas pessoais quanto na gestão de sua empresa, a Graham-Newman. Inclusive, um de seus princípios mais marcantes era o manejo de risco.
Ele sempre alertava que prever o mercado de ações é impossível. Dessa forma, via no value investing uma maneira de obter margem de segurança. Investir em empresas descontadas reduzia os riscos de desvalorização.
Além disso, Graham adotava uma postura conservadora, analisando empresas de qualidade para o longo prazo. A diversificação, segundo ele, era crucial para mitigar riscos na bolsa.
As estratégias de Warren Buffett
Após conhecer o mentor Benjamin Graham, explore agora a trajetória de Warren Buffett, considerado o maior investidor da bolsa de valores.
Quem é Warren Buffett
Warren Buffett, conhecido como o “Oráculo de Omaha”, é um dos investidores mais reconhecidos no mercado. Com efeito, ele acumulou resultados excepcionais ao longo de décadas, tornando-se uma lenda.
Desde jovem, Buffett aprendeu sobre investimentos com seu pai, operador da bolsa. Assim, sua primeira compra de ações ocorreu aos 11 anos.
Na faculdade, graduou-se em Economia e especializou-se com Benjamin Graham na Universidade de Columbia. Posteriormente, os dois trabalharam juntos por um período antes de Buffett fundar sua própria empresa.
Como Buffett investe
Atualmente, Buffett continua investindo pela Berkshire Hathaway, empresa que gerencia. Seus relatórios de análise atraem enorme atenção no mercado. Assim como Graham, ele baseia sua estratégia no value investing.
Um diferencial de Buffett é a simplicidade de sua abordagem. Por exemplo, ele só investe em negócios que compreende, garantindo que sabe como a empresa gera receita antes de comprar suas ações.
Buffett também prioriza empresas que demonstram segurança na geração de fluxo de caixa, especialmente em períodos críticos da economia. Por outro lado, ele valoriza negócios com vantagens competitivas, garantindo sua sustentabilidade no longo prazo.
As estratégias de Peter Lynch
Por fim, Peter Lynch se destaca como um dos maiores gestores de fundos de todos os tempos. Confira os ensinamentos desse grande investidor.
Quem é Peter Lynch
Lynch, nascido em 1944, iniciou sua jornada no mercado financeiro ainda jovem, comprando ações e obtendo lucros interessantes. Mais tarde, especializou-se em História, Filosofia e Psicologia, além de concluir um MBA.
Em 1966, começou sua carreira em investimentos e, posteriormente, tornou-se gestor de um fundo de ações. Durante sua liderança, o Fidelity tornou-se um dos fundos mais rentáveis da história. Por isso, Lynch aposentou-se aos 46 anos para se dedicar à filantropia.
Como Lynch investe
A estratégia de Lynch, baseada no value investing, também inclui um diferencial: ele investia em empresas com alto potencial de crescimento.
Ele priorizava empresas menores, acreditando que poderiam oferecer retornos maiores. Além disso, buscava negócios que cuidassem bem do capital e valorizassem o retorno aos acionistas.
Outro ponto essencial em sua abordagem era a diversificação. Lynch provou que uma carteira diversificada pode oferecer grandes retornos.
O melhor de cada um
Então, o que achou das estratégias de Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch?
Na minha avaliação, combinar as características de cada um deles pode aumentar suas chances de sucesso no mercado.
Por exemplo, o conservadorismo e manejo de risco de Graham, a simplicidade de Buffett e o foco em diversificação de Lynch são princípios que sigo em nossas Estratégias de Investimentos.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Sempre que me pedem um conselho sobre como parar de perder dinheiro na Bolsa, procuro passar a seguinte lição em nossos diálogos:
– Tiago, estou seguindo a Estratégia de vocês e não estou ganhando dinheiro. O que fazer?
– Se ela está de acordo com o seu perfil e você entende como funciona, continue seguindo!
– Mas eu estou perdendo!
– Continue seguindo!
– Mas qual a garantia que eu vou ganhar?
– A garantia que existe é que vamos continuar seguindo a Estratégia. A recomendação é que você faça o mesmo.
– Mas isso é um absurdo, estou perdendo e você diz para ‘continuar seguindo’?
– Exatamente. Se tiver dúvidas quanto ao funcionamento, podemos explicar novamente (até que não tenha mais dúvidas). Mas, se não for o caso, recomendamos continuar seguindo a Estratégia.
AO PERDER DINHEIRO NA BOLSA, SAIBA O QUE FAZER
O diálogo acima é real e recorrente. Perder, mesmo que de forma momentânea, incomoda.
Isso é natural e entendemos que faz parte.
Por isso, fazemos questão que você consiga ter acesso a todos os nossos resultados, e saiba como funciona as Estratégias. Sempre estamos à disposição para explicar qualquer coisa, quantas vezes forem necessárias.
Porém, é importante você entender que qualquer Estratégia de investimentos, por melhor que seja, também terá períodos ruins.
Nesses momentos, é vital que você continue seguindo e confie no plano, pois, em algum momento, os resultados voltarão a aparecer.
É possível que esse seja o nosso principal diferencial para você: seguir exatamente o que foi planejado, sem atalhos e sem reinventar a roda.
Com disciplina e uma bela pitada de paciência!
Confiamos no nosso trabalho e, com muita humildade, digo que sabemos o que estamos fazendo.
Quem não sabe o que faz, infelizmente, não vai muito longe – seja no mercado financeiro ou em qualquer área da vida.
MIKE TYSON JÁ SABIA
Uma das melhores frases que eu já escutei pertence a um cara chamado Michael Gerald Tyson ou Mike Tyson, um dos maiores lutadores de boxe da história:
“Todo mundo tem um plano até tomar o primeiro soco na cara.”
Tyson contava que as pessoas perguntavam antes da luta:
“O que vai acontecer?”
Eles estavam falando que o adversário faria muito movimento lateral.
“Ele vai se mover, ele vai dançar. Eles farão isso, farão até serem atingidos…
Então, como um rato, eles param de medo e congelam.”
Mike Tyson já sabia que, em momentos ruins, os adversários costumavam deixar o “medo tomar” conta. Ele se aproveitava disso nocauteando o seu oponente, sem dó.
Aqui, na Capitalizo, seguimos a mesma Estratégia de Tyson: nunca deixamos que o “medo de perder” tome conta e, muito menos, que o “sobe e desce” do mercado nos faça sair do que foi planejado.
Ser como Mike Tyson não é fácil, pois exige preparo físico (treinamento), mental e conhecimento. Porém, depois que se constrói um modelo vencedor, o sucesso é consequência – mesmo com alguns percalços no caminho.
É isso que fazemos e nisso que acreditamos.
Os resultados? Estão logo abaixo.
CONHEÇA AS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para saber mais a respeito de cada delas, basta clicar nos links:
No artigo “Ganhar dinheiro no mercado pode ser simples”, apresentamos estratégias que ajudam a definir seu perfil de investidor, um passo essencial para quem deseja começar a investir de forma estruturada.
Em seguida, detalhamos como seguir nossas recomendações de maneira prática, alinhadas ao seu perfil, prazo e tolerância à volatilidade.
RECOMENDAÇÕES DA CAPITALIZO
Atualmente, dividimos nossas recomendações em Carteiras de Longo Prazo e Estratégias de Curto e Médio Prazo, proporcionando soluções completas para qualquer perfil de investidor. Reforçamos que não há um perfil “certo ou errado” — é totalmente possível, por exemplo, ter uma Carteira de Dividendos e, ao mesmo tempo, aproveitar oportunidades de curto prazo no Swing Trade.
Abaixo, você encontrará informações sobre cada perfil de investimento, com foco em prazos longos e curtos/médios. No final, também apresentamos os resultados históricos de cada estratégia:
💰 CARTEIRA TIAGO PRUX 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo
Volatilidade: Alta, voltada para investidores que buscam crescimento robusto
Análise: Fundamentalista, focada em empresas de valor
Giro: Muito baixo, ideal para quem prefere manter os ativos por longos períodos
Tempo: Apenas 10 minutos mensais para atualização
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 MICRO E SMALL CAPS 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com empresas de menor capitalização
Volatilidade: Alta, ideal para quem busca grandes oportunidades de crescimento
Análise: Fundamentalista, com foco em empresas emergentes e inovadoras
Giro: Muito baixo, o que facilita o acompanhamento
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 DIVIDENDOS+ 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo, voltada para geração de renda passiva
Volatilidade: Média, ideal para quem busca equilíbrio entre crescimento e geração de dividendos
Análise: Fundamentalista, focada em empresas estáveis e com boa distribuição de lucros
Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de renda recorrente
Tempo: Requer apenas 10 minutos mensais para acompanhamento
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 TOP CRESCIMENTO 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com foco em empresas em expansão
Volatilidade: Alta, indicada para quem visa crescimento acelerado
Análise: Fundamentalista, privilegiando empresas com grande potencial de valorização
Giro: Muito baixo, facilitando uma gestão prática
Tempo: Apenas 10 minutos por mês são suficientes para revisão
Data importante: Relatório disponível no último dia útil do mês
💰 INTERNACIONAL 💰
Perfil: Carteira de Ações de Longo Prazo com exposição global
Volatilidade: Alta, aproveitando oportunidades de valorização em mercados internacionais
Análise: Fundamentalista, com foco em ativos sólidos estrangeiros
Giro: Muito baixo, adequado para quem prefere uma abordagem mais passiva
Tempo: 10 minutos mensais para revisão
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 FIIS E REITS 💰
Perfil: Carteira de Fundos Imobiliários e REITs para o Longo Prazo
Volatilidade: Média, ideal para investidores que buscam rendimentos consistentes
Análise: Fundamentalista, com foco na segurança e no retorno imobiliário
Giro: Muito baixo, adequado para uma estratégia de manutenção de longo prazo
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para revisão
Data importante: Relatório divulgado no último dia útil do mês
💰 DIVERSIFICADAS 💰
Perfil: Carteiras Diversificadas de Longo Prazo
Volatilidade: Média, oferecendo um equilíbrio entre risco e retorno
Análise: Fundamentalista, abrange várias classes de ativos
Giro: Muito baixo, permitindo uma gestão passiva e prática
Tempo: Apenas 10 minutos por mês para acompanhamento
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 FUNDOS DE AÇÕES 💰
Perfil: Carteira de Fundos de Ações de Longo Prazo
Volatilidade: Alta, buscando capturar o potencial de crescimento do mercado de ações
Análise: Fundamentalista, com foco na seleção de fundos ativos
Giro: Muito baixo, facilitando a manutenção
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para ajustes
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 RENDA FIXA 💰
Perfil: Carteira de Títulos e Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo
Volatilidade: Baixa, ideal para quem busca segurança e preservação de capital
Análise: Fundamentalista, focada em proteção do capital e rendimentos previsíveis
Giro: Muito baixo, voltado para estratégias de proteção
Tempo: 10 minutos mensais são suficientes para acompanhar
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
💰 CRIPTOATIVOS 💰
Perfil: Carteira de Criptomoedas de Longo Prazo, focada na inovação tecnológica
Volatilidade: Muito alta, apropriada para investidores que aceitam a volatilidade do mercado cripto
Análise: Fundamentalista, com foco em ativos digitais de potencial promissor
Giro: Muito baixo, para uma abordagem de longo prazo
Tempo: 10 minutos por mês para monitoramento
Data importante: Relatório publicado no último dia útil do mês
📊 ESTRATÉGIA DE SWING TRADE 📊
Perfil: Operações de Curto Prazo (2 a 10 dias), aproveitando oscilações rápidas
Volatilidade: Alta, ideal para investidores dinâmicos
Análise: Técnica, com foco em gráficos e padrões de preço
Giro: Alto, com novas recomendações semanais
Tempo: 10 minutos diários para acompanhamento
Data importante: Relatório disponível semanalmente
📊 ESTRATÉGIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS 📊
Perfil: Operações de Médio Prazo (3 a 6 meses)
Volatilidade: Alta
Análise: Técnica
Giro: Médio, com atualizações sempre que necessário
Tempo: 10 minutos semanais para acompanhamento
Data importante: As recomendações são enviadas sem um dia específico
📊 ESTRATÉGIA DE LONG&SHORT 📊
Perfil: Operações de Médio Prazo (1 a 3 meses)
Volatilidade: Alta
Análise: Técnica
Giro: Médio, com recomendações atualizadas sempre que necessário
Tempo: 10 minutos diários para acompanhar e implementar as ordens
Data importante: Recomendações enviadas conforme as oportunidades surgem
📊 ESTRATÉGIAS DE DAY TRADE 📊
Perfil: Operações de curtíssimo prazo (minutos, horas) em Contratos de Índice e Dólar
Volatilidade: Muito Alta
Análise: Técnica
Giro: Alto, com novas recomendações ao longo do pregão
Tempo: Acompanhe a sala online ao vivo, das 9h às 12h, para atuar conforme as orientações do analista
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para saber mais a respeito de um cada delas, basta clicar nos links:
Existem alguns setores da Bolsa de Valores que, historicamente, apresentam grandes dificuldades para se sustentar bem no longo prazo.
Um dos exemplos disso são as empresas aéreas – parte do grupo de companhias que têm despesas em dólar e lucro em real.
Por outro lado, também há setores que demonstraram resiliência e lucratividade histórica de forma consistente.
Para identificar esses setores de ações vencedoras, a Capitalizo realizou um estudo, analisando os resultados de centenas de empresas em diversas bases de dados.
Com isso, formamos uma lista com 50 empresas que, nos últimos 20 anos, não registraram prejuízo.
Confira na imagem abaixo a distribuição desses setores e, a seguir, falaremos mais sobre cada um deles:
Os 3 setores que mais apareceram nessa lista são esses:
1 – Exportação
Presença: 46% da lista
Assim como mencionamos que empresas com despesas em dólar e receitas em real tendem a ter resultados fracos, as que fazem o oposto tendem a se sair bem.
As exportadoras são empresas que não dependem exclusivamente do mercado interno, e elas aproveitam as vantagens competitivas de operar no Brasil.
Uma dessas vantagens é gerada pela desvalorização do real em relação a moedas estrangeiras, como o dólar e o euro.
Quando a moeda brasileira está fraca, os produtos exportados se tornam mais baratos para compradores internacionais, aumentando a demanda.
Além disso, o acesso a mercados globais que essas empresas têm permite que elas diversifiquem suas receitas e reduzam a dependência do mercado interno, que tende a oferecer mais riscos.
Outro ponto importante é que a exportação incentiva ganhos de escala, inovação e eficiência, melhorando a competitividade dessas empresas.
Exemplos de ações: WEG (WEGE3), Dexco (DXCO3), Vale (VALE3), Suzano (SUZB3), Petrobras (PETR4), JBS (JBSS3) e outras. (Não são necessariamente recomendações da Capitalizo)
2 – Financeiro
Presença: 22% da lista
O setor financeiro, especialmente bancos e seguradoras, é muito forte no Brasil.
Isso se deve muito ao fato de que os bancos são beneficiados por juros altos, que historicamente contribuíram para que eles lucrassem mais com a concessão de empréstimos e financiamentos.
Além disso, a concentração bancária no Brasil, com poucas grandes instituições dominando o mercado, permite maior controle sobre preços e condições.
Exemplos de ações: Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11), Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4), BB Seguridade (BBSE3), Caixa Seguridade (CXSE3) e outras. (Não são necessariamente recomendações da Capitalizo)
3 – Energia Elétrica
Presença: 16% da lista
O setor de energia, especialmente as transmissoras, é outro que se destaca.
Empresas de energia elétrica no Brasil tendem a ter bons desempenhos por atuarem em um setor essencial e com demanda estável e previsível, já que a eletricidade é fundamental para todos os setores da economia e para o consumo residencial.
Além disso, muitas operam em regimes de concessão de longo prazo, o que garante fluxo de receita consistente e previsível.
Seus contratos também são indexados à inflação, garantindo estabilidade mesmo em períodos de alta inflação que ferem outros setores.
Exemplos de ações: Taesa (TAEE11), Transmissão Paulista (TRPL4), Engie (EGIE3), Equatorial (EQTL3) e outras. (Não são necessariamente recomendações da Capitalizo)
Vale a pena investir nesses setores?
Isso depende de como você compõe sua carteira.
Para algumas pessoas, pode valer a pena construir uma carteira com foco em outros prazos e classes de investimento, por exemplo.
A única maneira de dar uma resposta definitiva sobre se você deve investir em ações exportadoras, financeiras e de energia elétrica é através da Capitalizo Consultoria.
Com esse serviço, vamos montar uma carteira de investimentos ideal para você, recomendando ações, fundos, FIIs, REITs, ativos de renda fixa e outros que se adequem ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos.
Com a Capitalizo Consultoria, seus investimentos estarão prontos para qualquer cenário e serão acompanhados por um time de especialistas com mais de 20 anos de mercado.
VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?
Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Quando criei a Capitalizo, meu objetivo era um só: ser a melhor Casa de Recomendações do mercado brasileiro.
E O QUE É SER O MELHOR?
No mercado financeiro, o melhor “deveria” ser quem entrega os melhores resultados.
Eu digo “deveria” porque, por incrível que pareça, apesar de o mercado ser guiado por números, muitos investidores parecem dar pouca importância a eles.
Um exemplo é sermos a única Casa de Análise que divulga resultados diariamente, sempre atualizados e com transparência – além de termos Carteiras e Estratégias montadas em conta real e à disposição dos nossos clientes.
Ainda assim, a maior parte das pessoas que assinam uma research o fazem sem sequer saber o que essa empresa gerou de resultados.
Sei que “o resultado passado não é garantia de resultado futuro”, mas faz sentido seguir recomendações de quem não mostra os seus resultados?
No meu entendimento, não!
O HISTÓRICO É IMPORTANTE
Ter histórico no mercado e resultados para mostrar é fundamental, pois é um ótimo indicativo da qualidade dos profissionais e das recomendações geradas por eles.
O nosso foco é entregar resultados de acordo com o seu perfil.
No final da página você poderá conferir todos eles e, sempre que quiser, pode acessar aquie vê-los atualizados.
Compare e comprove: você verá que os melhores resultados estão aqui.
RESULTADOS COMPROVADOS
Além dos melhores resultados, tudo aqui é registrado e auditado.
É importante comentar que somos fiscalizados por entidades como a Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (APIMEC).
Recentemente, a APIMEC divulgou um relatório que mostra as instiuições que mais enviaram relatórios de suas análises e recomendações.
Como você verá na imagem abaixo, a Capitalizo é, de longe, a Casa de Análise que mais envia relatórios para a entidade – sozinhos, respondemos por 11% do volume total de informações:
Quem nos acompanha ou é nosso cliente sabe que somos “obcecados” por transparência.
Caso você queria conferir esse relatório completo, acesse nesse link.
E NÃO É “SÓ” ISSO
Sabemos que resultado é o que mais importa. Porém, os nossos clientes têm outras vantagens:
📌 Conteúdo Completo: possuímos conteúdos e recomendações de todas as classes de ativos.
📌 100% Independentes: estamos aqui para lhe ajudar a ganhar dinheiro de forma imparcial e transparente, já que não temos vínculo com instituições financeiras ao recomendar as melhores opções a você.
📌 Começando do ZERO: caso você seja iniciante e queira fazer os primeiros aportes para montar o seu portfólio, aqui você conta com um atendimento especializado que lhe mostra quais ativos comprar e como balancear a carteira de investimentos. Realmente, pegamos na sua mão e vamos com você nessa jornada.
📌 Help Invest: para você que já possui um portfólio e quer saber o momento certo de comprar ou vender um ativo, ou quer uma opinião profissional sobre os seus investimentos, nós fazemos uma análise completa e detalhada para você.
📌 Mentorias: toda semana, você pode ficar por dentro de tudo que está acontecendo no cenário atual do mercado e estará sempre um passo à frente dos outros investidores.
📌 Atendimento 100% personalizado: temos um canal de atendimento exclusivo e personalizado direto no Whatsapp onde você pode tirar todas as suas dúvidas, desde as mais básicas até as mais complexas, diretamente com a gente. Ou seja, todas as suas perguntas são bem-vindas e serão respondidas!
CONTE COM A GENTE
Nossas Carteiras e Estratégias não são mágicas nem perfeitas. E também não vendemos falsas esperanças.
Porém, sempre sabemos o que fazemos e que estamos no caminho certo.
Se você quiser investir de forma realmente profissional e buscar melhores resultados, conte com a gente.
Para ilustrar o que falei aqui, segue a mensagem de um cliente nosso que nos indicou a um amigo. Ele entendeu o nosso propósito e viu na prática como é possível investir bem, mostrando exatamente como as coisas funcionam.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
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