Investir em fundos imobiliários para ganhar renda mensal é uma estratégia que vem crescendo e caindo nas graças do investidor brasileiro.
Afinal, mesmo diante de um cenário bastante desafiador nos últimos 3 anos, o número de investidores mais do que dobrou (atingindo 2,2 milhões).
Se ter uma renda extra todo mês já é sensacional, imagine se você pudesse ganhar em dólar?
Isso é possível, e você consegue fazer isso investindo em REITs.
Os REITs (Real Estate Investment Trusts) permitem aos investidores se exporem ao mercado imobiliário americano e, também, ao mercado imobiliário global.
Eles possuem grandes semelhanças com os Fundos Imobiliários e, por isso, costumam ser chamados de “primos” dos FIIs.
Neste artigo, você conhecerá tudo sobre os REITs e as principais vantagens de se investir neles. Confira!
O QUE SÃO OS REITS?
Os REITs são empresas de investimento que operam no mercado imobiliário, principalmente nos Estados Unidos.
Apesar de serem comparados com os fundos imobiliários, em virtude de receberem aluguéis dos imóveis e distribuírem rendimentos aos acionistas, existem muitas diferenças.
A principal diferença está no fato de os REITs serem empresas, e não fundos. Possuem uma diretoria e um conselho de administração, além de poderem se alavancar financeiramente.
Os REITs são empresas específicas focadas no mercado imobiliário que recebem benefícios fiscais e, por isso, precisam atender a alguns requisitos para serem qualificados como REITs. Dentre eles, os principais são:
▶️ Investir pelo menos 75% dos seus ativos em imóveis, dinheiro ou títulos do Tesouro dos EUA;
▶️ Receber, no mínimo, 75% de sua receita bruta por meio de aluguéis de imóveis, juros sobre hipotecas de financiamento imobiliário ou vendas imobiliárias;
▶️ Pagar no mínimo 90% de seu lucro tributável na forma de dividendos aos acionistas todos os anos;
▶️ Ser uma entidade tributável como corporação;
▶️ Ser administrado por um conselho de diretores ou curadores;
▶️ Ter no mínimo 100 cotistas;
▶️ Não ter mais de 50% de suas ações em posse de cinco ou menos pessoas.
Em relação às semelhanças com os FIIs, o pagamento de dividendos recorrentes é o que mais os aproxima.
No entanto, há pequenas diferenças. Praticamente todos os FIIs distribuem rendimentos de forma mensal.
Já os REITs costumam ter distribuição trimestral, ainda que existam alguns que também paguem mensalmente.
Em relação ao percentual, os REITs distribuem cerca de 90% do lucro tributável, enquanto os FIIs distribuem, em geral, 95%.
Para investir em REITs, você pode abrir uma conta diretamente no exterior e comprar as ações negociadas nas bolsas americanas, ou adquirir BDRs negociados na bolsa brasileira.
Também é possível se expor a esses ativos investindo em ETFs, tanto diretamente nos EUA quanto pela B3.
SETORES DOS REITS
Uma das grandes diferenças entre os REITs e os FIIs é a variedade de setores no mercado imobiliário em que é possível investir. Veja os principais:
📌 LOGÍSTICOS: galpões industriais e centros de distribuição.
📌 ESCRITÓRIOS: lajes corporativas e edifícios comerciais.
📌 HIPOTECA (mortgage): financiamento de operações financeiras no mercado imobiliário, semelhante aos FIIs de recebíveis (papéis) no Brasil.
📌 HOSPEDAGEM E RESORTS: hotéis, tanto de lazer quanto de negócios, e resorts.
📌 CUIDADOS DE SAÚDE (healthcare): instalações para idosos, consultórios médicos e clínicas especializadas.
📌 RESIDENCIAIS: desenvolvimento de imóveis para venda e locação, como apartamentos, casas e moradias estudantis.
📌 VAREJO: shoppings, supermercados e outros empreendimentos voltados ao consumo.
📌 ARMAZENAMENTO (self storage): imóveis utilizados para guardar bens e objetos, alugados para pessoas e empresas.
📌 INFRAESTRUTURA: torres de telecomunicações, redes de fibra, dutos de energia e infraestrutura sem fio.
📌 DATA CENTERS: imóveis com infraestrutura para armazenagem de dados, com energia ininterrupta e alta segurança.
📌 TIMBERLANDS: propriedades florestais, utilizadas principalmente para produção de madeira.
Além desses, existem os chamados “REITs especiais”, que investem em ativos como cinemas, cassinos e terras agrícolas, além dos REITs diversificados, que atuam em múltiplos setores.
VANTAGENS DE INVESTIR EM REITS
A primeira vantagem, e uma das mais relevantes, é a possibilidade de estar exposto aos maiores mercados imobiliários do mundo, especialmente os Estados Unidos.
Outra vantagem importante é a diversificação geográfica do patrimônio.
Apesar de o Brasil ter potencial de crescimento, fatores como instabilidade política, inflação e juros elevados impactam o mercado com frequência.
Assim, estar exposto a uma moeda forte, como o dólar, pode trazer mais equilíbrio à carteira.
Além disso, existem REITs com mais de 1.000 propriedades, o que dilui riscos e reduz o impacto de eventuais problemas pontuais.
Por fim, muitos desses imóveis são alugados para grandes empresas globais, o que reduz significativamente o risco de inadimplência.
CONCLUSÃO
Uma carteira imobiliária de longo prazo bem estruturada deve considerar ativos tanto do Brasil quanto do exterior.
Dessa forma, combinar FIIs e REITs é uma estratégia inteligente para diversificar riscos e buscar melhores resultados ao longo do tempo.
Para quem deseja construir uma renda passiva tanto em reais quanto em dólar, e ainda aproveitar oportunidades de valorização, essa combinação pode ser bastante eficiente.
DESEMPENHO DA CARTEIRA DE FIIS E REITS
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