Arquivos Carteiras de Ações

É preciso agir. E não investir na Bolsa sozinho

10/07/202510/07/2025 Por Tiago Prux

Todas as vezes que o mercado cai mais forte, aumenta a preocupação daquele investidor que vê, mais uma vez, a desvalorização de suas carteiras (geralmente, é quem decidiu investir na bolsa sozinho).

Infelizmente, a maior parte deles não tem a menor ideia do que está fazendo com seus investimentos.

Atualmente, temos 18 Carteiras Recomendadas e Estratégias dos mais diferentes perfis:

Vão desde Carteiras de Renda Fixa, Fundos Imobiliários, Diversificadas, Criptos, Fundos, Ações, Internacional, até recomendações de curto e médio prazos, como Swing Trade, Rastreador de Tendências, Long&Short.

Essas Carteiras e Estratégias têm em comum ótimos retornos históricos, mesmo com todo o “sobe e desce do mercado”.

A grande questão é entender por que, mesmo com alternativas tão interessantes como as da Capitalizo, ainda há muitos investidores sofrendo com os seus investimentos, acumulando fortes prejuízos ou que, simplesmente, estão perdidos.

SEJA PROFISSIONAL

Perceba que a Capitalizo não promete retorno.

Essa mensagem se destina, especialmente, a quem acredita que uma “gestão” profissional e independente possa trazer mais retornos ao longo do tempo.

Em resumo, é um “chamamento” para quem quer apoio e quer ter a chance de ganhar dinheiro de verdade, investindo de forma profissional.

É para quem não quer mais investir na Bolsa sozinho.

EU “VIREI A CHAVE” SOBRE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO

Digo isso, pois eu, Tiago, não sou analista e sigo exatamente o que os nossos analistas recomendam — e o mesmo ocorre com os investimentos da minha família.

Posso dizer que essa foi a melhor decisão que tomei na vida. Além disso, depois de 5 anos de Capitalizo, percebi na prática como a minha Carteira ficou mais equilibrada e rendeu bem mais do que se eu estivesse investindo sozinho.

Valeu a pena eu ter “virado a chave” e passado a investir melhor.

Se você acredita que está melhor sozinho, mesmo que esteja perdendo dinheiro ou sem entender a estratégia que deveria seguir, tudo bem.

Mas, se quiser utilizar estratégias que já vêm funcionando há anos, estamos 100% à disposição. Não temos pressa em lhe vender nossas assinaturas e preferimos que você nos contrate quando, realmente, quiser agir e adequar seus investimentos. No seu tempo.

POR QUE ACREDITAMOS QUE VOCÊ DEVE AGIR E SEGUIR AS NOSSAS RECOMENDAÇÕES?

Abaixo, pontuo algumas questões que ajudam a responder essa pergunta:

📌 Equilíbrio:

Como já comentamos muitas vezes, uma Carteira bem diversificada é a chave para você não deixar que grandes tragédias ocorram. Perder “faz parte do jogo”, mas perder muito pode tirar o investidor do mercado.

📌 Pensar globalmente:

Pensar de forma global significa ir atrás das melhores oportunidades independentemente de onde elas estiverem: nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia, ou mesmo no Brasil.

Hoje, é muito mais fácil você investir nos principais mercados do mundo do que há algumas décadas atrás. A Capitalizo é pioneira nesse pensamento, que vai muito além do tradicional “ter um pouco de dinheiro fora do Brasil”.

📌 Estrutura da Capitalizo:

Ao contrário de muitas Casas de Análise, os analistas da Capitalizo estão preocupados em analisar e recomendar. É uma visão diferente sobre o negócio (não temos nada contra nenhum concorrente e temos o maior respeito em relação a todos).

O foco do analista é o seu resultado e não na promoção da empresa (para isso existem outra equipe).

Além disso, não trabalhamos com o modelo conhecido como “cada analista com sua carteira”. Sempre existe um consenso e as recomendações são analisadas levando em consideração o que foi acordado.

Isso protege você investidor, já que a possível saída de qualquer analista não afeta o trabalho realizado.

Ou seja, seguimos diretrizes de investimentos e não somos guiados por decisões unilaterais.

📌 Retornos bem acima da média:

O nosso trabalho, como Capitalizo, iniciou em 2017, mas trazemos a experiência de muitos anos de mercado.

Eu, por exemplo, trabalho e invisto no mercado de ações desde 2004. Isso não nos garante saber o que vai acontecer, mas nos dá a certeza de sempre saber o que fazer diante de qualquer situação, boa ou ruim.

Além disso, sempre buscamos os melhores caminhos para entregar resultados de forma consistente, sem expor você a riscos desnecessários. Ter Estratégias eficientes e seguras fez, até agora, com que os nossos ganhos tenham sido bem acima da média do mercado.

Inclusive, você pode acessar todos os nossos resultados no Relatório de Performance que consta no site.

CHEGA DE INVESTIR NA BOLSA SOZINHO

É importante lembrar que de nada adianta estruturar uma carteira equilibrada, pensar globalmente e ser assistido por uma ótima seleção de profissionais, focados em trazer retornos, se você não “apertar o botão” e seguir o que for recomendado.

Estamos sempre aqui para ajudar a mudar seu patamar financeiro e mostrar como investir de forma profissional. Mas você precisa agir e fazer a sua parte.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

É hora de comprar ações americanas: “Nunca aposte contra os Estados Unidos”

15/10/202521/04/2025 Por Tiago Prux

Sempre que as ações dos Estados Unidos sobem, a expressão “crash” volta a ser falada.

Surgem diversas pessoas mostrando gráficos da crise de 1929, e afirmando que a queda será grande.

E vários “profetas do apocalipse” voltam a profetizar o final da maior economia do mundo.

É inegável que a bolsa americana pode cair. Aliás, qualquer bolsa ou ação em qualquer lugar do mundo pode cair.

Isso já aconteceu outras vezes e vai acontecer novamente.

Inflação, juros, guerras, quebra de bancos, etc. Motivos não faltam para que essa grande queda venha.

E eu, como investidor, concordo integralmente – assim como os nossos analistas.

Porém, quando falamos de investimentos em ações para o longo prazo, essas questões “curtoprazistas” tornam-se menos relevantes.

E O QUE REALMENTE IMPORTA SOBRE OS ESTADOS UNIDOS?

O que realmente importa é para onde irão a economia americana e, principalmente, as empresas.

A seguir, trago alguns pontos importantes trazidos pelos analistas da Capitalizo, que mostram como o momento atual é de grandes oportunidades em ações americanas para os investidores de longo prazo:

Em alguns anos, a China ultrapassará os EUA como maior economia do mundo. Porém, em termos per capita não é possível prever se isso irá acontecer.

Os Estados Unidos continuarão fortes no longo prazo – mesmo se houverem crises começando por lá;

Ainda falando sobre o mercado chinês, é inegável o seu potencial de crescimento, especialmente da sua classe média. Contudo, quando falamos em mercados de ações, as regras não são tão claras como nos EUA, e a interferência estatal é muito grande.

Ou seja, investir em ações de empresas americanas é menos arriscado;

Algumas empresas americanas têm um longo histórico de governança, gestão eficiente, bons pagamentos de dividendos e recompra de ações.

Não existe nenhum outro país que tenha tantas marcas líderes globais, em tantos setores, como os Estados Unidos.

Além disso, quando falamos em investir nos Estados Unidos, não podemos esquecer que existem diversas empresas do mundo que têm ações listadas por lá.

Dessa forma, investir nos EUA não significa investir somente em empresas americanas.

“NEVER BET AGAINST AMERICA”

Em suas tradicionais cartas, o megainvestidor Warren Buffett costuma discorrer sobre seus principais investimentos e sua visão sobre o mercado acionário e econômico.

Na carta escrita em fevereiro de 2021, Buffett escreveu o seguinte trecho – fantástico, diga-se de passagem:

“Em seus breves 232 anos de existência … não houve incubadora para liberar o potencial humano como a América. Apesar de algumas interrupções severas, o progresso econômico do nosso país tem sido impressionante.

Nossa conclusão inabalável: Never bet against America (Nunca aposte contra a América).”

E eu concordo com o bom velhinho. Minha Carteira “não apostou” contra os Estados Unidos e “se deu muito bem”.

Acredito que diversificar a Carteira, tendo ações não só americanas, mas também de outros países, faça todo o sentido.

Um abraço e ótimos investimentos
Tiago

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold, e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

AÇÕES DE BANCOS: esse banco é um investimento melhor do que ITUB4, BBAS3, SANB11 e BBDC4!

08/03/2025 Por Tiago Prux

Você quer conhecer o meu banco favorito para investir?

Neste artigo, vou falar mais sobre um banco pequeno, mas com muito potencial de crescimento, no qual nós investimos aqui na Capitalizo!

Continue lendo para conhecer os resultados desse banco e entender por que vale mais a pena investir nele do que no Itaú, Banco do Brasil, Santander e Bradesco!

Por que investir em ações de bancos?

Por incrível que pareça, quando comecei a investir, havia um grande receio em investir em bancos.

Isso ocorria porque, nos anos 90, vários quebraram. Naquela época, o investimento seguro era telefonia fixa…

Mas, desde então, esse mercado evoluiu, e o setor de bancos é um dos mais “queridinhos” entre os investidores, por uma série de fatores:

Resiliência e estabilidade: bancos costumam ser empresas sólidas que resistem bem a crises.
Lucros recorrentes: no Brasil, os bancos ganham muito dinheiro com crédito, tarifas e serviços financeiros, o que gera fluxo de caixa constante.
Dividendos atrativos: instituições financeiras normalmente distribuem bons dividendos, sendo interessantes para quem busca renda passiva.
Proteção contra inflação: como os bancos ganham muito com juros, a SELIC mais alta geralmente os beneficia, aumentando suas margens de lucro com empréstimos.

Porém, ao procurar ações de bancos para investir, muitos investidores se prendem aos mesmos 4: Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).

Assim, eles deixam para trás oportunidades gigantescas, como a que vemos hoje no Banco Mercantil (BMEB4)!

O melhor banco da B3: Banco Mercantil (BMEB4)

O Banco Mercantil é uma instituição financeira focada no atendimento a beneficiários do INSS e clientes de varejo. Ele possui mais de 80 anos de atuação e se destaca no segmento de crédito e serviços bancários para aposentados e pensionistas.

E, recentemente, ele divulgou resultados sensacionais:

Lucro de R$ 205 milhões no quarto trimestre de 2024 (36% acima do quarto trimestre de 2023)
ROE de mais de 40%, um número impressionante
Crescimento de 22% da carteira de crédito
Crescimento de 40% no segmento de consignado, o principal do banco
Queda da inadimplência acima 90 dias para 1,68%, o que permitiu diminuir as provisões em 22%

Além disso, o Mercantil tem uma estrutura enxuta, receita crescendo acima das despesas e, de forma geral, uma performance empresarial muito boa.

Como mencionei, ele também trabalha com produtos e serviços voltados para beneficiários do INSS, que é o público que mais vai crescer nos próximos 20 anos.

Ou seja, ele pode crescer mais do que grandes bancos como Itaú e Banco do Brasil…

Apesar de tudo isso, o Banco Mercantil ainda não é super conhecido, mas isso está mudando, aos poucos: investidores de peso entraram na base acionária, como o próprio Luiz Barsi e três fundos relativamente grandes.

Mas como nós encontramos essa oportunidade antes de todo mundo?

Como nós encontramos essas oportunidades antes de todo mundo?

Desde 2022, quando começamos a investir no BMEB4, já sabíamos que esses resultados provavelmente viriam. O que mudou de lá para cá? Nada.

Nós não temos controle sobre o preço da ação e não sabemos o que o mercado pode fazer amanhã, mas podemos sim estudar os resultados da empresa.

Nós podemos avaliar se os resultados projetados são sustentáveis e se há um crescimento sólido. O papel do analista não é adivinhar o que vai acontecer, mas entender a empresa e avaliar se as projeções feitas por ela são factíveis.

Desde 2022, falamos a mesma coisa: os grandes bancos vão crescer menos, porque a concorrência aumentou.

Já bancos menores e mais nichados terão um crescimento maior, como foi o caso do Mercantil.

Veja o que contam os números desde lá:

Banco Mercantil: valorização de 323%
Banco do Brasil: valorização de 85%
Itaú: valorização de 50%
Santander: valorização de 7,5%
Bradesco: queda de 5%

Em todas as nossas recomendações, damos foco à empresa, e a seus aspectos qualitativos e quantitativos.

É isso que realmente faz diferença nos investimentos dos clientes da Capitalizo e estamos sempre atrás de novas oportunidades como o Mercantil, em todos os setores.

Se você quer recomendações como essa, quero convidar você a conhecer nossa assinatura Capitalizo Completo!

Esse é nosso plano com todas as carteiras da nossa casa disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!

Para saber mais sobre essa assinatura que está com desconto no momento, aperte o botão:

Bons investimentos e nos vemos no próximo artigo!

A Lebre e a Tartaruga | Informativo da Carteira Tiago Prux

03/03/202503/03/2025 Por Tiago Prux

O maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan, costuma dizer que “temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”

Jordan, mais do que ninguém, sabia que, para alcançar bons resultados, era preciso estar preparado para isso. O próprio Jordan estreou na NBA na temporada 84-85 e foi ser campeão somente em 90-91.

Não que ele estivesse proibido de ser campeão logo no início, mas, mesmo sendo o maior jogador da história, teve que esperar o seu tempo de maturação.

Ele não queria “queimar a largada” e sabia que, com trabalho e planejamento, as conquistas viriam.

No mundo dos investimentos, especialmente na Bolsa de Valores, muitos investidores acham que tudo é um “jogo de curto prazo”, em que ou se ganha dinheiro em pouco tempo, ou se deve logo desistir se os resultados não vierem.

Nessa linha, quero compartilhar um importante artigo em que falo sobre a importância da consistência e de se ter um plano para atingir seus objetivos: A Lebre e a Tartaruga.

Era uma vez… uma lebre e uma tartaruga. A lebre vivia caçoando da lerdeza da tartaruga. Certa vez, a tartaruga, já muito cansada de ser alvo de gozações, desafiou a lebre para uma corrida. A lebre, muito segura de si, aceitou prontamente.

Não perdendo tempo, a tartaruga se colocou a caminhar, com seus passinhos lentos, porém, firmes.

Logo, a lebre ultrapassou a adversária, e vendo que ganharia fácil, parou e resolveu cochilar. Quando acordou, não viu a tartaruga e começou a correr. Já na reta final, viu finalmente sua adversária cruzando a linha de chegada, toda sorridente.

A Lebre e a Tartaruga é uma das Fábulas de Esopo, na qual, em uma improvável corrida, uma lenta tartaruga vence a veloz lebre. Talvez essa seja uma das fábulas que melhor definem os investidores, pois mostra, de maneira bem didática, que o que mais importa, é ter consciência e trabalhar persistentemente.

Não adianta ser mais rápido ou ter um talento natural, se essas qualidades não forem bem aproveitadas.

COMO ALCANÇAR BONS RESULTADOS?

Assim, normalmente, os investidores impacientes acreditam que o que vai fazer a diferença é acertar a ação que mais subiu, dando uma “tacada certeira” e depois “se aposentar”. Eles focam nos resultados e não na forma como irão alcançá-los eles.

Muitas vezes, essa tacada certeira realmente acontece. O investidor consegue comprar exatamente a ação que mais está subindo e que é a maior posição da sua carteira de ativos. Ou seja, o investidor acertou o alvo. No entanto, isso pode lhe trazer a sensação para o investidor de que ele é imbatível.

Diversificar o seu portfólio e estudar não parecem mais fazer sentido para esse investidor.

Esse sentimento vai aumentando à medida que a ação continua subindo. Quanto mais ela sobe, mais certo ele está. No entanto, assim como no caso da lebre, que parou para cochilar, o investidor relaxa e, de uma hora para outra, as coisas começam a dar errado.

Aquela ação que era a “melhor do mundo” começa a desaparecer. No primeiro momento, o investidor tem certeza de que o mercado está errado, e que os “preços vão voltar”.

De forma alguma, ele vai confessar que errou em não ter diversificado sua carteira de ativos e, agora, já é uma “questão de honra” manter aquela posição.

O tempo vai passando (semanas, meses) e, normalmente, o resultado é o mesmo: a tacada certeira, virou um mico que não sai do lugar. E, assim, como na fábula, ele vê todos aqueles investidores, que eram tolos e “lentos” e haviam diversificado suas carteiras, passarem à sua frente.

Por melhor que seja uma empresa, ela pode virar um negócio ruim ou enfrentar problemas durante bastante tempo. Caso um desses cenários aconteça, é possível que seu preço fique longos períodos sem subir ou mesmo caindo. Logo, a diversificação é a chave.

Se você, investidor, realizar uma pesquisa rápida nas cotações de várias empresas, vai se surpreender que, muitas delas, que são ótimos negócios, já chegaram a ficar 5, 10 ou 15 anos, sem subir ou caindo.

VALE A PENA FOCAR NA “TACADA CERTEIRA”?

Nós, da Capitalizo, acreditamos que não. Não existem atalhos.

Para se ganhar dinheiro de forma consistente, ao longo do tempo, é preciso ter uma boa estratégia e uma carteira equilibrada/diversificada. É mais importante ter vários bons ganhos do que acertar uma ou duas vezes nas maiores vencedoras.

Vários gestores, por exemplo, acertaram a grande alta das ações de Magazine Luiza (MGLU3), mas erraram tanto em outras posições, que acabaram, literalmente, entregando todos os ganhos.

Não estamos dizendo que somos invencíveis ou que não erramos, mas até hoje não deixamos nenhuma tragédia acontecer.

Entendemos que é preferível ser a “lenta tartaruga”, que é focada e persistente e que vai passar a vida no mercado financeiro, do que a “veloz lebre” que, apressada e arrogante, poderá largar na frente, mas perderá a corrida.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Meu maior acerto na Bolsa em 2024

22/01/202522/01/2025 Por Tiago Prux

Esses dias, me perguntaram qual foi meu maior acerto na Bolsa de Valores em 2024.

Quando alguém faz esse tipo de pergunta, geralmente espera que eu cite o código de uma ação ou que diga que tenho as ações que mais valorizaram no ano.

Mesmo assim, isso não foi o mais relevante para mim.

Meu maior acerto, até agora, foi seguir exatamente as estratégias que defini antes do início do ano.

O maior desafio de quem deseja acertar na bolsa de valores é outro. O que realmente ajuda a construir riqueza ao longo do tempo não é acertar a maior alta do ano, mas sim evitar a autossabotagem e manter o foco no planejamento.

ESTRATÉGIA, DISCIPLINA E PACIÊNCIA

Ter uma Estratégia clara e objetiva faz toda a diferença. Ela deve responder perguntas importantes, como:

Como dividir a carteira?
Quando comprar e vender os ativos?
Quais os motivos de cada decisão?

No entanto, apenas criar uma estratégia não basta. É necessário ter Disciplina para segui-la.

O ser humano tem uma tendência natural de se sabotar, encontrando desculpas para fugir do que foi planejado. No mundo dos investimentos, essa atitude pode resultar em grandes prejuízos.

Investir de forma consistente no longo prazo parece algo simples, mas exige esforço. Muitas pessoas não conseguem realizar tarefas rotineiras, como investir todos os meses, da mesma forma que não conseguem fazer exercícios ou tomar 2 litros de água diariamente.

Por fim, todo investidor precisa de Paciência.

A maioria acredita que ações funcionam como foguetes, subindo logo após a compra. No entanto, mesmo as melhores estratégias podem não gerar resultados imediatos. Nesses momentos, paciência é essencial para evitar decisões impulsivas.

COMO ACERTAR NA BOLSA DE VALORES

Em 2008, quando enfrentei minha primeira grande crise, meu “estômago embrulhou”, literalmente. E se eu tivesse abandonado meu plano na queda das ações? Certamente, teria deixado de ganhar muito dinheiro.

A ausência de um plano claro é o principal motivo para a perda de dinheiro na bolsa. Somente com consistência e uma boa estratégia é possível alcançar resultados sólidos.

Uma estratégia bem estruturada não garante ganhos o tempo todo, mas protege contra grandes perdas e mantém o investidor ativo no mercado. A consequência natural disso é o crescimento do patrimônio.

Como dizia Michael Jordan, o maior jogador de basquete de todos os tempos: “Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos.”

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux ajuda quem segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, você precisa de apenas 10 minutos por mês para manter sua carteira atualizada e protegida contra crises.

Entenda melhor no vídeo abaixo.

Arquimedes e a alavancagem | Informativo da Carteira Tiago Prux

23/08/202423/08/2024 Por Tiago Prux

“Dê-me uma alavanca e um ponto de apoio e levantarei o mundo”

A frase acima é de Arquimedes, um dos grandes gênios da antiguidade. Matemático, filósofo, físico, engenheiro e inventor, Arquimedes realizou muitos estudos sobre alavancas e criou a teoria das alavancas. Nos seus estudos, ele percebeu que a força aplicada a uma das extremidades da alavanca, com o intuito de mover um objeto na outra extremidade, é inversamente proporcional à distância do ponto de apoio.

Dessa forma, quanto mais distante a extremidade estiver do ponto de apoio, menor será a força necessária para mover o objeto. ente, por exemplo, fechar uma porta aplicando a força próxima às dobradiças. Você vai perceber que é muito mais difícil que fechar pela maçaneta, pois a força estará sendo aplicada muito próxima ao ponto de apoio.

Arquimedes sabia que o uso de uma alavanca, ou alavancagem, facilita a nossa vida e pode nos poupar muito trabalho e tempo.

No mercado financeiro, a alavancagem é a utilização de determinados recursos para aproveitar oportunidades de multiplicar seus resultados. Ela funciona como um limite de crédito e te possibilita investir um valor maior do que tem em conta. Ou seja, a partir de um pequeno esforço, é possível ampliar seus ganhos.

Diversas empresas da B3 operam alavancadas, utilizando instrumentos como a emissão de debêntures, para crescer. Nesses casos, as empresas conseguem poupar tempo e acelerar crescimento, utilizando a alavancagem.

O próprio investidor pessoa física possui ferramentas para alavancar seus ganhos no mercado. A utilização do mercado a termo, por exemplo, funciona de forma semelhante a um empréstimo. Nesse caso, é possível colocar os seus investimentos em garantia e utilizar a alavancagem para tentar ganhar com a alta do mercado.

Alavancar pode ser muito bom e facilitar a nossa vida, podendo nos trazer ganhos extras. Porém, muitas empresas quebram em função da alavancagem e muitos investidores perdem muito dinheiro quando tentam se alavancar. Arquimedes “nos deu” a alavanca, mas talvez deveria ter colocado junto um guia, trazendo os cuidados em utilizá-la.

Se eu fosse escrever esse guia para os investimentos, eu diria que alavancar costuma dar errado, quando não são observados dois pontos: o custo e o tamanho da alavancagem.

Você conhece alguém que fez o pagamento mínimo do cartão de crédito? Ou tirou dinheiro utilizando o mesmo cartão no caixa eletrônico? O que essa pessoa faz é se alavancar, utilizando o cartão, para fazer alguma compra. Qual o custo dessa alavancagem? Aqui, no Brasil, pode passar de 800% ao ano. No mercado financeiro, se o seu custo para alavancar for superior ao seu retorno, você vai perder dinheiro.

Para as principais operações em que podemos alavancar na bolsa, como venda alugada de ações ou termo de ações, os custos não costumam atrapalhar os investidores, pois é baixo. Um aluguel de BOVA11, por exemplo, pode variar de 0,5% a 4% ao ano. Isso não impede ninguém de ganhar dinheiro.

O grande problema dos investidores é não saber dosar o tamanho da alavancagem. Imagine a situação de empresas que estavam muito alavancadas e tiveram que parar de vender em função da Covid-19. Pois é! Se a companhia não tiver capacidade de arcar com seus empréstimos, terá sérios problemas.

Imagine, agora, um investidor que pode utilizar uma alavancagem de 10 vezes o seu patrimônio para comprar ações. Com apenas R$10 mil ele poderia comprar R$100 mil, por exemplo. Caso ele compre R$100 mil em ações da PETR4 e essas subam 10%, os ganhos seriam de R$10 mil. Como o investimento dele era também de R$10 mil, seus ganhos teriam sido de 100%. Muito interessante, não?

Com certeza! Mas, se as ações da PETR4 tivessem caído 10%, ele perderia todo o seu dinheiro.

9 entre 10 investidores que perdem dinheiro utilizando ferramentas de alavancagem, alavancam demais e se expõem a risco desnecessários, em busca da ”grande tacada”, do ”grande ganho” das suas vidas. Não caia nessa cilada. Alavancar é muito bom, mas não serve para te deixar rico da noite para o dia. A melhor forma de usá-la é com parcimônia, trazendo ganhos extras para os seus investimentos.

É nisso que eu acredito e o que sempre me ajudou a ganhar ‘um pouco’ mais do que o mercado me ofereceu.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Conheça a Carteira Tiago Prux

5 ótimas pagadoras de dividendos para ter renda em dólar

10/08/202410/08/2024 Por Tiago Prux

cvm muda regra e permite bdrs de empresas brasileiras listadas no exterior 1600035361192 v2 1920x1080

Você sabia que, além das ações brasileiras, é possível montar uma boa estratégia de investimento em Stocks ou BDRs, de empresas pagadoras de dividendos nos EUA?

Você tem essa alternativa ao investir diretamente nos Estados Unidos, através das stocks, ou então pela própria B3 – comprando os BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

Sempre é importante explicar que os BDRs são certificados emitidos por instituições depositárias no Brasil, mas têm como lastro os valores mobiliários de empresas estrangeiras.

A seguir você vai descobrir 5 Stocks/BDRs de companhias do exterior para ficar de olho, que são boas pagadoras de dividendos.

STOCKS/BDRs: QUAIS EMPRESAS PAGAM BONS DIVIDENDOS?

PFIZER (PFIZ34, PFE)

A farmacêutica nova-iorquina Pfizer atua de forma robusta no desenvolvimento, fabricação e, consequentemente, distribuição de medicamentos e vacinas.

Inclusive, a Pfizer se tornou talvez uma das empresas mais citadas e conhecidas do mundo nos últimos meses, após ser uma das primeiras a desenvolver uma vacina totalmente eficaz contra a Covid-19.

Mas, além disso, também cabe citar que a companhia possui produtos igualmente eficazes em seu portfólio, como o anticoagulante Eliquis para trombose, o Ibrance para câncer de mama e a Prevenar 13 — vacina contra bactérias pneumococo.

Com vendas em mais de 125 países, o setor dessa empresa é considerado defensivo por conta de as marcas serem protegidas por patentes, barrando assim novos entrantes.

Em Wall Street, as ações da Pfizer apresentam um retorno de 35% nos últimos 10 anos, sendo que os dividendos costumam ser pagos a cada trimestre.

COMCAST (CMCS34, CMCSA)

Se você curte séries como Brooklyn 99, The Good Place, Law & Order, Heroes, entre tantas outras, nada como investir na empresa que comanda todas essas produções.

A Comcast é um conglomerado que reúne a nata da telecomunicação norte-americana, sendo dona dos estúdios Sky, Universal, DreamWorks e das TVs NBC e Telemundo.

Além disso, a companhia atua em serviços de telefonia, internet, vídeo, segurança e automação, tendo a marca Xfinity como um dos pilares de sucesso.

Vale ressaltar que a Comcast também tem presença no nicho de parques temáticos, principalmente em Orlando (Flórida), Los Angeles (Califórnia) e Osaka (Japão).

Seu valor de mercado está estimado em mais de 174 bilhões de dólares, sendo que o retorno de suas ações chegou ao patamar incrível de 90% em 10 anos na NASDAQ.

AT&T (ATTB34, T)

A American Telephone and Telegraph, conhecida como AT&T Inc., tem sede em Dallas, no Texas, e atua de forma intensa no segmento de telecomunicações.

Entre suas atividades, o que mais se destaca é o de conectividade de banda larga, apresentando uma fibra óptica de alta velocidade para pessoas e empresas.

Até pouco atrás, a companhia também era dona da Warner Bros, contando, portanto, com uma divisão voltada para entretenimento, com filmes, séries, jogos, programas de TV.

Entretanto, desde abril de 2022, a AT&T realizou uma cisão da divisão relacionada a Warner Bros, que por sua vez se uniu a Discovery dando origem a Warner Bros. Discovery (WBD).

Mesmo ainda detendo participações na recém-criada companhia, a AT&T pretende focar todas as suas atenções em sua principal linha de negócios, de conectividade, com a expectativa de se consolidar como uma das maiores do setor nos EUA.

Por mais que os dividendos fiquem ligeiramente inferiores neste primeiro momento, não podemos deixar de considerar que a empresa é uma das maiores pagadoras de proventos dos EUA, tendo distribuído quase US$ 1,40 por ação em 2022, gerando um Dividend Yield de 7,1%.

3M (MMMC34, MMM):

Com o objetivo inicial de extrair minério para produzir rebolos e lixas, a empresa de Maplewood, em Minnesota, reinventou-se em diversos aspectos desde 1902.

Sua trajetória é marcada pela cultura da inovação e o desenvolvimento constante de novas tecnologias, tendo um portfólio recheado de invenções dos últimos 5 anos.

A 3M Company encontra maior representatividade nas receitas a partir de produtos voltados para segurança, indústria, transporte, eletrônica e área da saúde.

No entanto, não podemos deixar de mencionar os populares acessórios de pintura, adesivos, itens de papelaria e demais artigos focados no consumidor final.

Nos últimos 10 anos, as ações da empresa tiveram uma performance abaixo do esperado, mas sua taxa de dividend yield tem ultrapassado o patamar de 5,6% nos últimos 12 meses.

COCA-COLA (COCA34, KO)

Evidente que investidores voltados para a estratégia de buy and hold não podem deixar de ter na carteira a emblemática The Coca-Cola Company.

Fundada pelo Dr. John Pemberton, em 1886, a Coca-Cola é uma das empresas que qualquer pessoa no mundo consegue reconhecer apenas pela silhueta do logotipo.

A famosa companhia de refrigerantes à base de xarope de cola alcança grandes volumes de vendas na Europa, África, Oriente Médio, América Latina e Ásia.

O valor de mercado da Coca-Cola está estimado em mais de 226 bilhões de dólares, tendo produtos como Fanta, Del Valle, Gatorade, Ades, Sprite e outros no portfólio.

Os dividendos costumam ser distribuídos a cada trimestre, refletindo o desempenho de 50,8% de retorno das ações nos últimos 10 anos na bolsa de Nova York.

CONTE COM AS MELHORES RECOMENDAÇÕES DE AÇÕES INTERNACIONAIS

Caso você queira receber as melhores recomendações de ações internacionais, então precisa conhecer a nossa assinatura Carteiras Capitalizo!

Com ela você tem acesso às melhores análises e recomendações de Renda Fixa, Fundos de Investimentos, Fundos Imobiliários e REITs, Ações para Longo Prazo, Cripoativos e muito mais.

Além disso, você vai contar com recomendações da nossa Carteira de Ações Internacionais, que entrega um ótimo retorno desde a sua criação em 2020:

A Bolsa brasileira está BARATA?

19/01/202419/01/2024 Por Tiago Prux

Estamos recebendo várias perguntas para saber se no momento a Bolsa brasileira está barata.

Afinal, ela está barata?

Veja, quando falamos em “Bolsa”, estamos querendo dizer o “Ibovespa”, que é o principal índice do nosso mercado de ações.

Ele nada mais é do que uma carteira teórica das ações mais líquidas da bolsa…

Abaixo temos as principais empresas que compõem o Ibovespa e a participação de cada uma delas no Ibovespa:

VALE3 (14,1%), ITUB4 (6,6%), PETR4 (6,5%), B3SA3 (3,8%), BBDC4 (3,8%), ABEV3 (3,4%), ELET3 (3,3%), BBAS3 (3,3%), WEGE3 (2,8%), ITSA4 (2,4%), RENT3 (2,4%), EQTL3 (1,7%), RADL3 (1,7%).

Ou seja, se elas sobem, o Ibovespa deve subir. Se elas caem, naturalmente, o Ibovespa tende a cair também.

Já para entender se esse Índice de Ações está barato ou não, vamos utilizar um indicador bastante conhecido no mercado, o chamado Preço/Lucro ou P/L.

Para que fique mais claro, veja este gráfico abaixo. Ele representa o P/L (Preço/Lucro) histórico das ações que fazem parte do Ibovespa:

Lembrando que, esse indicador mostra, em teoria, em quantos anos o nosso investimento feito no ativo seria recuperado.

Hoje, o P/L do Ibovespa gira em torno de 7 x ou seja, em 7 anos teríamos o retorno do nosso investimento.

Se você reparar bem, verá que estamos num patamar próximo do fundo da crise de 2020 e também da crise de 2008!

Isso significa que a nossa Bolsa está, sim, muito barata!

Indo ainda mais longe, o momento atual pode ser considerado como raro na história da bolsa brasileira.

Importante: não recomendamos ninguém utilizar esse indicador de maneira isolada, mas, atualmente, ele é um ótimo indicativo do quão barata a nossa Bolsa está.

NÃO CONFUNDA CARTEIRA DE AÇÕES COM IBOVESPA

Como foi possível ver acima, quando se fala em “bolsa barata” estamos apenas nos referindo ao Ibovespa, um índice que é formado levando em conta critérios de liquidez e não de qualidade das empresas.

Dessa forma, é possível ter uma boa Carteira de Ações que tenha um bom desempenho mesmo que o Índice caia.

O MOMENTO É PARA APROVEITAR AS AÇÕES BARATAS

“A Bolsa pode ficar ainda mais barata?”

Sim, pode!

Porém, levando em conta as Ações que acompanhamos ou recomendamos, enxergamos que a maioria das empresas continuará divulgando resultados positivos nos próximos trimestres – mesmo que a economia nacional passe por momentos ruins.

Além disso, ainda existe uma série de boas oportunidades em Ações Internacionais e em diversas Small Caps brasileiras que sequer fazem parte do Ibovespa – e estão fora do radar da maioria dos investidores.

A hora é de filtrar essas Ações e aproveitar para comprar bons ativos em promoção.

NOSSAS ESTRATÉGIAS, CARTEIRAS E RESULTADOS

Atualmente, temos 5 carteiras de ações com foco no Longo Prazo, utilizando a estratégia fundamentalista Buy & Hold:

Carteira Tiago Prux, Dividendos +, Micro e Small Caps, Top Crescimento e Internacional (criada em 2020).

Apesar das carteiras terem algumas características diferentes, um ponto é semelhante entre todas é o “pensar globalmente”.

Essa é uma das formas mais importantes de trazer equilíbrio para as carteiras de ações.

Por isso, em todas as nossas carteiras recomendadas, há alocação em ativos internacionais ou em empresas brasileiras que tenham atuação global.

A Capitalizo é a Casa de Análise precursora nesse conceito do Investidor Global. Isso tem ajudado não somente a baixar a volatilidade das Carteiras, mas também a trazer mais retorno ao longo do tempo.

Abaixo, mostramos o desempenho de três das nossas Carteiras de Longo Prazo mais procuradas:

Carteiras Micro e Small Caps, Dividendos + e Tiago Prux, de julho de 2017 até hoje.

Como é possível perceber, todas as nossas carteiras também batem (de longe) o Ibovespa e outros benchmarks.

Isso mostra como uma carteira bem equilibrada é fundamental para um desempenho acima da média do mercado, mesmo em momentos turbulentos do mercado.

Compare e comprove! Os melhores retornos são da Capitalizo:

Bolsa em queda, o que eu vou fazer?

11/11/202210/11/2022 Por Tiago Prux

”Temos que ser fiéis aos nossos planos. Não existem atalhos”.

A fantástica frase acima foi dita pelo maior jogador de basquete de todos os tempos, Michael Jordan. Ele sabia que o seu desempenho ia depender do quão bem preparado ele estivesse e que, nessa jornada, o trabalho seria pesado – por mais talentoso que ele fosse.

Para Jordan, treinar era a chance de se preparar. E estar preparado era fundamental para manter sua mente equilibrada na hora do jogo. Ainda assim, ele errou milhares de cestas e, nos momentos mais importantes dos jogos, ele não conseguiu fazer a cesta final.

E lá ia Jordan treinar, novamente, seguir o seu planejamento. Afinal, “não existem atalhos”.

Hoje vou trazer alguns pontos que considero importantes seguir em momentos de crise ou de queda nos mercados e que me ajudaram ter sucesso nos meus investimentos.

CRISES SÃO CONSTANTES

Eleições, crises econômicas, empresas quebrando, desemprego, inflação, juros altos, guerras, terremotos, doenças, tragédias. O mundo sempre está “sempre” em crise e a bolsa reflete exatamente isso no curto prazo.

Hoje, por exemplo, vi ações da minha Carteira subindo 16%, enquanto outras caiam 11%. Por isso, não perco 1 minuto tentando encontrar uma lógica nisso.

Mas quando não foi assim?

Nesses momentos, eu imagino o Jordan me dando um “cutucão” e falando: “Esteja sempre preparado!”.

Mais dia, menos dia, mais crises virão. Eu sei que o mercado será muito duro comigo se eu não estiver preparado para elas. Isso é o que eu acredito ser importante.

MANTER O EQUILÍBRIO EMOCIONAL

Manter a racionalidade e não “panicar” é fundamental. Sempre existem oportunidades e uma forma de investir bem. Mas só consegue enxergar isso quem está com a “cabeça” no lugar.

Não perco o sono por causa do mercado, não fico frustrado, nem eufórico.

O que me deixa feliz e seguro é saber que eu sempre sei o que fazer e onde quero chegar. A racionalidade me mantém lúcido, o que me afasta de fazer “besteiras” e me aproxima de ganhar dinheiro.

MANTER O EQUILÍBRIO NOS MEUS INVESTIMENTOS

O que eu vi, em todos esses anos de mercado, foi que “fazer mais do mesmo”, ajustando pontualmente a minha Carteira ou Estratégia, é o melhor que eu posso fazer.

Pular de “galho em galho”, sem parar, ou buscar “fórmulas mágicas” são coisas que não passam pela minha cabeça. Eu sei que qualquer Estratégia tem seus momentos bons ou ruins. Me manter firme e com uma Carteira diversificada vão me ajudar a minimizar as perdas nos momentos ruins.

Eu tenho ações brasileiras, internacionais, exportadoras, de crescimento, de dividendos, small caps, blue chips… isso fez a Carteira Tiago Prux render, aproximadamente, 600%, desde 2017, contra pouco mais de 70% do Ibovespa.

Se eu consegui fazer isso, qualquer investidor também consegue. Basta querer.

FOCAR NO QUE IMPORTA

Cada um tem suas crenças, seu time de futebol preferido, o politico em quem confia ou jornal ou site onde vai se informar. Eu não sou diferente.

O que eu sei é que a maioria dessas preferências não serão nada úteis no meu objetivo de ganhar dinheiro no mercado. Pelo contrário, focar nas notícias e cotações de curtíssimo prazo vai mais atrapalhar do que ajudar.

O erro é investir focado no hoje ou no que vai acontecer daqui a 2 meses. O erro é deixar a nossa mente “cheia” de teorias ou ideias mirabolantes.

Tenho certeza que o Jordan não teria sido tão vencedor se levasse tudo que acontecia de ruim no curto prazo para a quadra. Como eu vou ser um investidor de sucesso de me deixar influenciar por tudo a minha volta?

Não estou dizendo política e economia não importam. Pelo contrario, importam e muito. Mas o trabalho para entender como me proteger desses efeitos negativos é sempre feito antes, através de um bom planejamento.

Dessa forma, consigo traçar cenários e me preparar para o que vier a frente.

Me planejar e me proteger são as minhas obstinações e o que tem me feito passar por todos os momentos turbulentos e quedas do mercado.

Essa é a forma que invisto e a forma que a Capitalizo trabalha. Se você também pensa assim, junte-se a nós.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Cookie	Duração	Descrição
cookielawinfo-checbox-analytics	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics".
cookielawinfo-checbox-functional	11 months	The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional".
cookielawinfo-checbox-others	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other.
cookielawinfo-checkbox-necessary	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary".
cookielawinfo-checkbox-performance	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance".
viewed_cookie_policy	11 months	The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data.