Confira as notícias do mercado financeiro no Brasil e no mundo:
Ibovespa e S&P500 sobem
Nessa terça-feira, as principais bolsas globais fecharam em alta.
No Brasil, o Ibovespa subiu +0,54%, aos 136.436 pontos. Já nos Estados Unidos, o S&P500 avançou +0,55%, fechando o dia em 6.038 pontos.
Destaco ainda, a alta de +1,15% no Bitcoin, que voltou a operar acima dos R$ 616.000. Pelo jeito, a tendência altista voltou “para ficar”.
Como já comentei outras vezes: “o risco de não ter Bitcoin, é maior do que o de ter Bitcoin”.
A Grande Oportunidade da Bolsa Brasileira
Quando o assunto é mercado financeiro, eu não sou o “maior fã” de expressões como “A Grande Oportunidade” ou “A Oportunidade de uma Vida”.
Digo isso, pois elas parecem muito mais como meros “clickbaits”, ou seja, só servem para chamar a atenção na ideia de vender alguma coisa.
Por outro lado, é inegável que, de tempos em tempos, aparecem ótimas oportunidades de curto prazo, que podem maximizar o nosso resultado de longo prazo. E é exatamente isso o que estamos vivendo agora.
Pensando nisso, ontem fiz um vídeo comentando sobre a classe de ações que é, em nossa avaliação, uma dessas interessantes janelas de oportunidade: os ativos Micro e Small Caps.
IPCA: registra alta de 0,26% em maio, ficando abaixo da previsão do mercado (0,33%) e mostrando desaceleração frente a abril (+0,43%). Energia elétrica foi o principal destaque, com alta de 3,62%. Saiba mais.
Agrogalaxy (AGXY3): reduz prejuízo ajustado em 38,8% no 1T25, mas receira despenca 79% com queda no segmento de insumos. Saiba mais.
Totvs (TOTS3): investe R$ 260 milhões na aquisição da Agger para reforçar presença no mercado de seguros. Saiba mais.
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
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A estratégia de Long&Short (que pode ser traduzida como Comprado e Vendido) consiste em uma operação casada (simultânea), na qual um investidor mantém uma posição vendida em um ativo e uma comprada em outro.
Também conhecemos esse tipo de operação pelo nome de arbitragem.
Desde 2017 ela faz parte das recomendações da Capitalizo, através da assinaturaCapitalizo Invest Pro – com resultados fantásticos, diga-se de passagem.
Basicamente, ficamos com uma posição neutra (mesmo valor comprado e vendido), para ganhar com a diferença dos preços dos ativos.
A grande vantagem desse tipo de operação é que ela é alavancada. Dessa forma, é possível utilizar seus investimentos como garantia para a montagem da operação.
Além disso, as operações de Long&Short são o que chamamos de não direcionais. Ou seja, podemos ganhar dinheiro tanto com o mercado subindo quanto caindo.
E o melhor de tudo: com apenas 10 minutos por dia você consegue acompanhar todas as nossas recomendações.
TIPOS DE LONG&SHORT
Intra-setorial – consiste na compra e venda de ações de empresas que pertencem ao mesmo setor. Exemplos: (USIM5 x GGBR4), (TIMS3 x VIVT3), (CCRO3 x ECOR3);
Intersetorial– compra de ações de um setor e venda de ações de outro, preferencialmente dos setores com maior peso no Ibovespa. Exemplos: (PETR4 x VALE3), (BBDC4 x ABEV3), (GGBR4 x CMIG4);
Spread ON/PN ou Controlada/Controladora – compra de ações ordinárias e venda de ações preferenciais, ou vice-versa. Exemplo: (PETR3 x PETR4), (VALE3 x BRAP4), (GGBR4 x GOAU4), (ITUB4 x ITSA4);
Carteira de Ações x Índice – compra de uma carteira de ações e venda de contratos do índice futuro ou BOVA11. Exemplo: uma carteira de ações x BOVA11.
PRINCIPAIS VANTAGENS
Como falamos, a operação Long&Short é chamada de não-direcional, pois não importa se o mercado está subindo ou caindo, e sim a diferença entre os ativos.
Dessa forma podemos ganhar em todos os cenários do mercado.
Esse tipo de operação permite alavancagem financeira, pois é lastreada com margens de garantia.
Essas garantias podem ser ações, dinheiro ou mesmo títulos de renda fixa. Com isso, você pode ter uma carteira de ações, por exemplo, e usá-la como garantia para suas operações Long&Short.
Na prática, isso significa que você pode montar uma operação sem precisar colocar dinheiro.
CUIDADOS
O principal cuidado com esse tipo de operação é não alavancar de maneira exagerada. Comece sempre com valores pequenos e diversificando as operações.
OPERACIONALIZANDO O LONG&SHORT
Como qualquer tipo de operação de arbitragem, é necessário utilizar margens de garantia depositadas na Bolsa para poder realizar tais operações.
Tal garantia é devido à posição vendida que se toma em um dos papéis em questão, pois tal venda ocorre a descoberto.
Ou seja, o vendedor não possui tais papéis – ele os aluga no CBLC (Banco de Títulos da Companhia Brasileira de Liquidação).
De maneira simultânea, efetuam as operações de compra e venda dos dois ativos, e com o “casamento” do financeiro. Sendo assim, quase não há desencaixe em tal operação.
O ENVIO DAS RECOMENDAÇÕES DE LONG&SHORT
Enviamos todas as recomendações pelo nosso aplicativo (no seu celular), pelo nosso sistema (no seu computador) ou pelo Telegram (onde você também pode interagir com nossa equipe de atendimento, em caso de dúvidas).
Além disso, você também tem acesso ao nosso atendimento exclusivo via WhatsApp.
De qualquer forma, iremos avisar você sempre quando houver uma recomendação, e quando for indicado encerrar a operação.
Além disso, fazer o acompanhamento das operações no nosso sistema é bem simples:
QUANTO EU POSSO PERDER?
A taxa de acerto média das recomendações de Long&Short é de 70%. Isso significa que, de cada 10 recomendações, normalmente temos lucro em 7 delas.
Além disso, o prejuízo (stop) médio fica entre -6% a -8%.
QUANTO EU POSSO GANHAR?
Por se tratar de um investimento de Renda Variável, não é possível projetar e nem prometer algum ganho.
Porém, considerando os resultados passados, as operações com os melhores ganhos, costumam render entre +20% a +30%.
Apenas como exemplo, seguem os resultados de algumas das recomendações enviadas e já encerradas.
Lembrando que, mais importante do que resultados em operações isoladas, a nossa Estratégia vem entregando resultados de forma consistente desde seu início.
Além disso, até agora, ela nunca fechou nenhum ano com prejuízo.
NOSSOS RESULTADOS
Por fim, vale ressaltar que utilizamos a mesma Estratégia há muitos anos, o que facilita para o nosso cliente na hora de montar a operação, além de trazer uma segurança muito maior para quem seguir nossas recomendações.
Como dito anteriormente, a nossa equipe monitora tudo e você só precisa montar a operação na sua corretora de preferência.
Aproveite para conferir agora os resultados históricos da Estratégia de Long&Short da Capitalizo:
Confira as notícias do mercado financeiro no Brasil e no mundo:
Ibovespa abre a semana em queda; S&P fecha estável
No primeiro pregão da semana, as principais bolsas fecharam em direções opostas.
No Brasil, o Ibovespa caiu -0,30%, aos 135.699 pontos. Já nos Estados Unidos, o S&P500 apresentou uma leve alta de +0,09%, fechando o dia em 6.005 pontos.
Gerdau (GGBR4) dispara
Após a elevação de recomendação por parte do UBS BB, as ações da Gerdau (GGBR4) foram o principal destaque de alta.
As ações preferenciais da empresa de siderurgia subiram +6,41%, cotadas, no final do pregão, em R$ 17,76.
Outro destaque de alta, dentre as commodities, foram os papéis da CBA (CBAV3), que subiram +5,03%, a R$ 4,59.
Apesar da nossa preferência por CBAV3, ambas as ações estão bastante baratas.
Vale a pena ficar de olho.
Mais impostos?
No domingo à noite, o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou que o presidente Lula enviará ao Congresso uma medida provisória (MP) como alternativa ao decreto que aumentou o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).
Dentre as medidas propostas, está o fim da isenção de Imposto de Renda em títulos como LCA e LCI, que passariam a contar com uma alíquota de 5%.
Obviamente, somos ferrenhos defensores de impostos mais baixos, já que isso estimula a economia e o mercado de capitais.
Dito isso, eu lembro que, quando eu comecei a investir, lá pelos “idos” de 2003, já se falava em isenção de LCI, LCA e taxação de dividendos. Imagine se eu tivesse deixado de investir em ações por causa disso, o quanto de dinheiro eu teria deixado de ganhar.
Ou seja, o que recomendamos a todos, nesses momentos, é: AGUARDAR. Não faça como a maioria dos investidores, que quer “mudar tudo” a cada nova notícia.
Como diria o ex-presidente do Banco Central, Pedro Malan: “no Brasil, até o passado é incerto”. Por isso, tenha paciência.
Assim que tudo for decidido e aprovado, informaremos a todos o que fazer.
Governo: após críticas à alta do IOF, Haddad anuncia revisão e propõe aumento de impostos sobre apostas online e investimentos isentos, como LCI e LCA. Saiba mais.
Allos (ALOS3): companhia assinou acordo para possível compra de terreno e desenvolvimento de shopping no Parque Global, em São Paulo. Projeto depende de aprovações regulatórias e de mercado. Saiba mais.
PetroReconcavo (RECV3): produção média caiu 1,7% em maio, com recuos nos ativos Potiguar e Bahia. Saiba mais.
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
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Viver de renda passiva e receber dividendos mensais é o grande sonho de milhões de investidores.
Para que isso se torne realidade, é necessário que você tenha uma estratégia profissional de investimentos, que lhe permita investir de forma assertiva – sem correr riscos desnecessários.
Além disso, é importante que sua carteira seja composta, em sua maioria, por ações de empresas que gerem muito caixa e tenham tendência de crescimento dos lucros da forma mais estável e constante possível.
NÃO OLHE OS DIVIDENDOS PELO RETROVISOR 👀
Infelizmente, a maioria dos investidores fica presa ao passado quando vai montar sua Carteira Geradora de Renda, em vez de olhar para frente.
Avalia apenas o que as ações geraram de dividendos, sem entender como aqueles resultados foram criados, ou se são potencialmente sustentáveis.
O resultado disso é que esses investidores acabam amargando prejuízos ou deixando de ganhar muito dinheiro ao longo dos anos.
Afinal de contas…
“Investimento é solução, e não problema.“
Por isso, é de fundamental importância que o investidor olhe para o futuro e entenda quais empresas vão trazer os maiores pagamentos para sua Carteira.
É um conselho importante, mas não é o único.
NÃO COMETA ESSE ERRO ❌
Muitos investidores costumam escolher suas ações Geradoras de Renda Passiva em função da periodicidade de pagamento.
Ou seja, estão mais preocupados em ter ações que pagam dividendos mais vezes do que ter ativos que irão pagar valores maiores.
O fato de uma empresa pagar duas vezes por ano não a torna menos atrativa do que uma que paga todos os meses. Quem cai nessa cilada deixa “muito dinheiro na mesa”.
Dessa forma, é importante que o investidor entenda que receber “gordos” dividendos é consequência de boas escolhas.
Quando escolhemos boas empresas e diversificamos a Carteira, a consequência é ter um portfólio que possa gerar renda todos os meses. Exatamente como faz a nossa Carteira a seguir…
CARTEIRA DIVIDENDOS+ DA CAPITALIZO 💰
Desde 2017, a Capitalizo tem sua Estratégia de Geração de Renda Passiva em Ações, a Carteira Dividendos+.
De lá para cá a Estratégia tem funcionado tão bem que eu arrisco a dizer que, atualmente, essa é a Carteira mais rentável do Brasil na sua categoria…
Pois entrega rentabilidade acima da média, a menor volatilidade possível e, claro, dividendos constantes.
Recentemente, o nosso time de analistas atualizou a projeção dos pagamentos de proventos (dividendos + juros sobre o capital próprio).
E a ótima notícia é que, para os próximos anos, deverá “pingar” dinheiro na conta dos nossos clientes todos os meses.
E, para que você possa viver de dividendos, precisa entender dois momentos distintos e muito importantes…
A fase da acumulação e a hora de viver de renda.
Para cada investidor, esses momentos serão diferentes.
Logo abaixo fizemos duas simulações, uma de 10 e outra de 20 anos, que mostram o efeito que poderemos ter ao longo do tempo sobre cada recebimento.
Para essas simulações, utilizamos a rentabilidade atual da nossa Carteira Dividendos+.
A FASE DA ACUMULAÇÃO 💲
A primeira fase do processo de “viver de renda passiva” é chamada de acumulação.
Nessa etapa, o investidor define um objetivo de tempo e o quanto ele irá aportar.
Recomendo que você invista somente valores que não precisará utilizar. Não existe uma regra fixa. Alguns terão uma quantidade “x” por mês, outros utilizarão um valor percentual da sua renda, como por exemplo 5%, 10% ou mais.
O importante é começar.
“QUANTO IREI GANHAR COM DIVIDENDOS?” 🤔
Essa é a pergunta que todos fazem, e a resposta é: não temos como saber – ninguém tem.
Felizmente ou infelizmente, não temos como prever o montante final, pois esse valor depende de diversas variáveis e a maior parte delas não está sob nosso controle.
Por isso, não perca seu tempo e seu foco fazendo simulações – ainda mais em ações que, como o próprio nome diz, são renda variável.
Lembre-se que você tem a chance de ganhar muito dinheiro e viver da renda desses valores. É o que mais importa.
No exemplo da nossa projeção, utilizamos a nossa Carteira Dividendos+ como referência. Os ganhos médios que temos conseguido até agora são perfeitamente replicáveis para o futuro.
Contudo, não temos como dar certeza dos valores, que podem ser menores ou até mesmo maiores do que os projetados.
A SIMULAÇÃO
Abaixo, temos a projeção dos ganhos da nossa Carteira Dividendos+ e do Ibovespa para os próximos 10 e 20 anos, considerando aportes mensais de R$ 1.000:
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS ⏳
Total investido: R$120.000
Carteira Dividendos+: R$ 456 mil
Ibovespa: R$ 207 mil
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS ⏳
Total investido: R$240.000
Carteira Dividendos+: R$ 4,7 milhões
Ibovespa: R$ 770 mil
Importante e não custa lembrar: o retorno passado nunca é garantia de retorno futuro. Isso é apenas um exercício de simulação. Os retornos anuais considerados foram em torno de +24% para a Carteira Dividendos+ e +10% para o Ibovespa, desde julho de 2017.
A HORA DE VIVER DE RENDA! 🕰️
Talvez em algum momento no futuro você não queira mais fazer aportes, ou simplesmente queira retirar os valores dos dividendos, sem fazer o reinvestimento.
Lembro que o retorno da nossa Carteira Dividendos+ leva em consideração o reinvestimento, do seu início até hoje. Tomando como base o nosso retorno em dividendos (yield), a média anual está em torno de 10%.
Ou seja, esse seria o retorno projetado médio sem fazer novos reinvestimentos.
Dessa forma, caso fosse do seu interesse “viver” desses dividendos, os retornos seriam os seguintes:
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 10 ANOS
Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$456 mil
Projeção de dividendos ao ano: R$45.399
Projeção de dividendos ao mês: R$3.783
COMPARATIVO CONSIDERANDO O PRAZO DE 20 ANOS
Valor total projetado da Carteira de Dividendos: R$ 4,7 milhões
Projeção de dividendos ao ano: R$472.890
Projeção de dividendos ao mês: R$39.407
Importante: esse valor mensal é apenas a divisão do valor anual por 12 meses.
O recebimento de dividendos é variável e, mesmo que a nossa Carteira esteja pagando todos os meses, não temos como garantir que se manterá no futuro.
Sempre recebemos muitas perguntas sobre o nosso serviço de Consultoria de Investimentos, e por isso criamos este artigo!
Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se ele pode ser ideal para seus investimentos.
O que é a Consultoria de Investimentos?
Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.
O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.
Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.
A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes de acordo com as mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.
Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.
Para quem é a Consultoria de Investimentos?
Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.
Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de conta em corretora específica.
É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.
Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional que ajuda no crescimento do patrimônio.
A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.
Como funciona a Consultoria de Investimentos?
A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:
1- Análise de Perfil de Investidor
Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.
2 – Criação de Plano Personalizado
Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.
3 – Acompanhamento
Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.
Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.
O que você ganha na nossa Consultoria de Investimentos?
Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que têm duração de 12 meses.
Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.
Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.
Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.
E, por último, mas mais importante, conosco você tem resultados.
A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!
Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?
Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.
Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.
No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.
Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.
Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.
Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.
E você, está satisfeito com seus investimentos?
O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.
Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Agende uma conversa pelo WhatsApp com o CEO Tiago Prux para saber como podemos ajudar você.
Muitos investidores possuem a sensação de estarem sempre perdendo dinheiro no mercado.
Alguns estão perdendo mesmo e outros não têm a menor ideia do que fazer para ganhar dinheiro no mercado.
Além disso, quando esses mesmos investidores “olham para o lado”, percebem que vários outros estão na mesma situação: perdendo (muito) dinheiro!
Obviamente, é impossível ganhar dinheiro sempre no mercado. Inclusive, como tudo nessa vida, tão importante como saber ganhar dinheiro, é primordial saber perder (perder pouco).
E, até mesmo para perder pouco, o investidor precisa tomar uma atitude que não é seguida pela maioria das pessoas que estão no mercado: saber o que está fazendo.
QUAL O SEU PLANO?
Como diz um dos nossos “mantras” aqui na Capitalizo, “não existe mercado ruim, quando a Estratégia é boa“.
Por isso, ter um plano e segui-lo é a garantia de sempre saber o que fazer. Seja nos momentos bons ou ruins.
Ganhar dinheiro é consequência disso.
Infelizmente, a maioria dos investidores não segue nenhum plano, não tem nenhuma Estratégia. Esses perdem dinheiro sem nem saber porque e dificilmente terão a chance de ganhar algum.
SAIBA O QUE FAZER
O que diferencia um investidor profissional de um amador é justamente ter a capacidade de sempre saber o que fazer. E é isso que fazemos por aqui.
“Faça chuva ou faça sol”, temos um “Plano A, B ou C” para tudo.
Agir dessa forma não nos garante ganhar sempre, mas tem feito que tenhamos muito sucesso desde 2017. Acreditamos que continuando esse trabalho, os resultados vão continuar aparecendo, de forma consistente.
Por isso, independente do seu perfil, seja ele de fazer operações no curto prazo ou de comprar ações pensando em dividendos, nós temos uma solução que irá te ajudar a aumentar as suas chances de ganhar dinheiro.
Nenhum investidor nasce profissional, mas se manter amador é uma escolha de cada um. Nesse sentido, essa não é a hora de “abandonar” ou “deixar de lado” os seus investimentos.
E claro, muito menos de se conformar pois “todo estão perdendo”.
Esse é o momento de “virar a chave” e ter o controle daquilo que você está fazendo.
Junte-se a nós.
Um abraço e ótimos investimentos
Tiago Prux
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Confira as notícias do mercado financeiro no Brasil e no mundo:
Ibovespa cai -0,67% na semana; Dólar tem o menor valor em 8 meses
No último pregão da semana, as principais bolsas fecharam em direções opostas.
No Brasil, o Ibovespa caiu -0,10%, aos 136.102 pontos. No acumulado da semana, o Ibov recuou -0,67%.
Já nos Estados Unidos, o S&P500 apresentou uma boa alta de +1,03%, fechando o dia em 6.000 pontos. Considerando a variação semanal, o S&P avançou +1,5%.
Destaco também o Dólar, que caiu -3% nesta semana, atingindo R$ 5,58 – o menor valor em oito meses.
Você realmente conhece seus investimentos?
Eu costumo dizer que a surpresa ou a quebra de expectativa do investidor com algo do mercado é proporcional ao conhecimento que ele possui dos seus investimentos.
No último mês de maio, quando o Banco do Brasil (BBAS3) divulgou seus resultados, ficamos impressionados com a quantidade de investidores e profissionais do mercado se dizendo “surpresos” com os números apresentados.
Digo isso, pois o próprio BB já vinha aumentando suas projeções de perdas e provisões. Além disso, não era segredo para ninguém que o agronegócio, de uma maneira geral, teve um ano de 2024 fraco.
Muita gente se “surpreendeu” com um cenário que já estava “desenhado”.
O que importa é a previsibilidade?
Hoje pela manhã, eu estava conversando com um cliente do nosso serviço de consultoria e ele disse que estava “desanimado em investir no Brasil, pois a bagunça econômica era muito grande”.
Prontamente, eu respondi que o Brasil é um dos lugares mais previsíveis de se investir, pois as tendências de longo prazo estão bem definidas: juros altos, inflação crescente, dólar se valorizando, bagunça na economia e política.
Ou seja, o grau de previsibilidade é muito alto. Sei que isso é um tanto quanto contraintuitivo, mas é a realidade.
Tanto é verdade, que o Brasil tem uma das melhores “Rendas Fixas” do mundo, graças aos juros elevados. Se o dólar tem uma clara tendência de alta, as ações de empresas exportadoras costumam ganhar muito dinheiro.
Não se trata de achar algo bom ou ruim, mas de saber que é possível ganhar dinheiro, independente do cenário.
Casas Bahia (BHIA3): anunciou a conversão de R$ 1,5 bilhão em debêntures em ações, o que deve reduzir significativamente a dívida e atrair um novo controlador para a companhia. Saiba mais.
Zamp (ZAMP3): Mubadala protocolou OPA para fechar o capital da empresa a R$ 3,50 por ação, com leve prêmio sobre o último fechamento. Saiba mais.
Payroll dos EUA: criação de vagas desacelera em maio para 139 mil, abaixo de abril, mas supera as expectativas do mercado. Desemprego segue estável em 4,2%. Saiba mais.
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IBOV cai; Suzano (SUZB3) dispara +6,3% após aquisição
No pregão desta quinta-feira, as principais bolsas fecharam em baixa.
No Brasil, o Ibovespa caiu -0,56%, aos 136.236 pontos. Já nos Estados Unidos, o S&P500 apresentou uma baixa de -0,53%, fechando o dia em 5.939 pontos.
Dentre os destaques do pregão da B3, as ações da Suzano (SUZB3) dispararam +6,3%.
A forte alta veio após o anúncio da criação de uma joint venture (JV) com a Kimberly-Clark avaliada em US$ 3,4 bilhões, assumindo 51% da nova empresa por US$ 1,73 bilhão. A empresa poderá comprar os 49% restantes em até três anos.
A JV inclui 22 fábricas em 15 países e marcas como Kleenex e Scott, com licença de uso por 30 anos.
O negócio marca a entrada mais relevante da Suzano em produtos de maior valor agregado, reduzindo sua dependência da celulose – e já era um movimento esperado, em função dos últimos anúncios da empresa.
Ressalta-se que essa operação não deverá trazer impactos relevantes nos atuais níveis de alavancagem da companhia.
O mercado não entende a Suzano (SUZB3)
Suzano é outro exemplo de empresa/ação mal compreendida pelo mercado e pela “Faria Lima”.
Se, por um lado, a companhia apresenta um nível de alavancagem elevado, o que pouca gente entende é que o setor se encontra no melhor momento da sua história, com forte demanda e (incríveis) perspectivas fundamentadas por alguns fatores:
Crescimento da classe média da China e da Índia, demandando uma quantidade gigantesca de celulose;
Substituição do uso do plástico por papel – na França, por exemplo, alguns alimentos não podem ser embalados com plástico;
Crescente aumento do e-commerce pelo “mundo afora” – você já deve ter percebido a quantidade de papel que é usado nos seus pedidos na Amazon ou no Ifood, né?
Ou seja, Suzano decidiu alavancar para crescer, pois não tem o menor problema em vender o que produz.
Quantas empresas poderiam “dizer” a mesma coisa? Pouquíssimas.
Além disso, a produtividade brasileira é imbatível. O segundo país mais produtivo em celulose, o Chile, possui 40% da produtividade em pinus.
Esqueça minério de ferro (VALE3), soja, milho ou algodão: a celulose é a melhor commodity “tupiniquim”. Suzano terá, nos próximos anos, um crescimento ainda maior na receita, geração de caixa e dividendos.
Você realmente vai ficar de fora disso tudo? Nós, com certeza, não!
Suzano (SUZB3): Faz joint venture com a Kimberly-Clark avaliada em US$ 3,4 bilhões. Vai assumir 51% da nova empresa, que inclui marcas como Kleenex e Scott, e amplia atuação em produtos de maior valor agregado. Saiba mais.
Tupy (TUPY3): Fecha contrato com montadora global para fornecimento de blocos de motor nos EUA. Produção será no México e o acordo pode gerar até R$ 200 milhões por ano. Saiba mais.
Banco Central Europeu : Corta juros de 2,25% para 2% após queda da inflação na zona do euro. Medida marca início de ciclo de afrouxamento, mas próximos passos seguem incertos. Saiba mais.
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Os Fundos Imobiliários são formados por grupos de investidores com o objetivo de aplicar recursos em diversos tipos de negócios de base imobiliária.
Como, por exemplo, no desenvolvimento de empreendimentos imobiliários ou em imóveis prontos, como edifícios comerciais, shopping centers e hospitais.
No patrimônio de um fundo podem estar presentes um ou mais imóveis, parte de imóveis, direitos a eles relativos, entre outros.
Assim, o investimento é feito a fim de conseguir retorno pela exploração de locação, arrendamento, venda do imóvel e demais atividades do setor imobiliário.
VANTAGENS DOS FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Você pode ser sócio de grandes empreendimentos imobiliários
Existem cotas no mercado que valem menos de R$ 100 e que você pode comprar quantas estiverem à venda.
Além disso, existe também a possibilidade de comprar os melhores imóveis do mercado através dos Fundos Imobiliários.
Abaixo, segue imagem do Imóvel Hub Natura Itupeva, situado na Cidade de Itupeva, Estado de São Paulo. Atualmente o imóvel está alugado para Natura, e pertence ao Fundo Imobiliário Bresco Logística (BRCO11).
ISENÇÃO DE IR E IOF
Outra vantagem é a Isenção de Imposto de Renda no recebimento dos rendimentos mensais para pessoas físicas.
Essa isenção é válida para pessoas que tenham menos de 10% da totalidade de cotas do fundo.
Bem como exclusivamente para fundos imobiliários cujas cotas sejam negociadas na Bolsa de Valores e que tenham mais de 50 cotistas.
DIVERSIFICAÇÃO DOS INVESTIMENTOS
Os Fundos Imobiliários são uma excelente opção para quem já tem algum tipo de investimento e deseja diversificar a carteira.
Alguns fundos já trazem em seu portfólio diferentes tipos de imóveis como uma universidade e um shopping, por exemplo.
Assim, é uma excelente forma de minimizar seus riscos e proteger seu patrimônio, já que um setor é diferente do outro (neste caso, educação e comércio).
VENDAS DAS COTAS NA B3
Ao contrário de um imóvel, cuja venda é trabalhosa e exige cuidados, o fundo permite negociar as cotas na Bolsa. E você não precisa vender todas as suas cotas, mas pode negociar apenas parte delas.
E, mesmo que o fundo não tenha liquidez diária, uma semana costuma ser um prazo razoável para a venda das cotas.
Abaixo, você pode ver o book do BC Fund (BRCR11), um dos Fundos Imobiliários mais negociados do mercado. Assim como é possível negociar, por exemplo, ações do seu Home Broker, você também pode negociar cotas de FII’s.
POSSIBILIDADE DE VALORIZAÇÃO E PAGAMENTO DE DIVIDENDOS
Assim como vários imóveis acabam valorizando ao longo do tempo, as cotas dos FIIs também podem valorizar.
Além disso, a grande maioria paga dividendos todos os meses, fazendo dos Fundos Imobiliários uma interessante ferramenta de geração de renda.
Uma Carteira de FIIs pode, por exemplo, ser uma ótima alternativa de geração de renda mensal, juntamente com uma Carteira de Dividendos. Diversos clientes da Capitalizo investem dessa forma.
IMÓVEIS X FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Confira as vantagens da compra de Fundos Imobiliários em relação a compra direta de Imóveis:
📌Simplicidade
Imóveis: O investidor precisa se preocupar com escrituras, certidões, ITBI, locação, vacância, reforma, cobrança etc.
Fundos Imobiliários: Por meio do Home Broker o investidor negocia as suas cotas, sem se preocupar com burocracia e os cuidados de um imóvel.
📌Liquidez
Imóveis: A transação depende de diversas variáveis e complicações que tornam difícil a venda rápida de um imóvel.
Fundos Imobiliários: Algumas cotas são negociadas na Bolsa, reduzindo o risco de não se conseguir vender o ativo, além de ser livre das complicações burocráticas.
📌Fracionamento do Investimento
Imóveis: O imóvel é um bem indivisível. Assim, não é possível vender apenas uma parte dele.
Fundos Imobiliários: O investimento em fundos imobiliários, por ser fracionado em cotas, permite ao investidor comprar/vender cotas de acordo com a sua capacidade financeira.
📌Vantagem Fiscal
Imóveis: Os aluguéis provenientes dos imóveis de propriedade direta são tributados pelo Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF).
Fundos Imobiliários: Para pessoas físicas, não há incidência de IR sobre o rendimento distribuído pelo fundo, o que aumenta o retorno do investimento.
📌Risco
Imóveis: O proprietário de um imóvel fica exposto ao risco de vacância (imóvel vazio) e inadimplência.
Fundos Imobiliários: O FII investe, normalmente, em grandes empreendimentos, o que leva à diversificação de inquilinos e minimiza o risco de perda total de rentabilidade.
📌Gestão
Imóveis: O proprietário de um imóvel, em geral, não tem tempo de encontrar maneiras de melhorar seus rendimentos, em meio a natural deterioração do interior.
Fundos Imobiliários: O investidor não precisa se preocupar com a depreciação. A gestão ativa permite que o administrador venda empreendimentos que considera menos valorizados.
QUAIS SÃO OS TIPOS DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS?
Existem vários tipos de Fundos Imobiliários. Por exemplo, Hospitais, Shoppings, Prédios Empresariais, FIIs que compram CRIs, LCIs etc.
O interessante é que o investidor escolha os que se adequem melhor ao seu perfil, seja para tentar ganhar com a valorização da cota ou para ganhar o rendimento mensal de aluguéis, por exemplo.
QUAL O PERFIL DE QUEM INVESTE EM FIIS?
Investidor de longo prazo;
Investidor que busca ganho de capital;
Investidor que quer gerar renda;
Investidor que tem interesse em investir em imóveis.
Nesse sentido, o investimento em Fundos Imobiliários é uma das formas mais inteligentes de se investir em imóveis.
Além dos rendimentos mensais serem isentos de Imposto de Renda, é possível que você invista nos principais empreendimentos (logísticos, corporativos, shoppings, entre outros) e títulos de renda fixa, atrelados ao mercado imobiliário, do Brasil e do Mundo.
DESEMPENHO DA CARTEIRA DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Abaixo, segue o desempenho Carteira Capitalizo de FIIs e REITs desde Outubro de 2017 até hoje. Perceba que, nesse período, o nosso retorno é muito superior ao apresentado pelo IFIX:
No pregão desta terça, os principais mercados globais fecharam em baixa.
No Brasil, o Ibovespa caiu -0,40%, aos 137.001 pontos. Já nos Estados Unidos, o S&P500 apresentou uma leve alta de +0,01%, atingindo 5.970 pontos.
Dentre os destaques do pregão, as ações da WEG (WEGE3) dispararam +3,5%, fechando o dia em R$ 43,16.
Não tivemos nada relevante para justificar essa alta, mas é inegável que, nos preços atuais, WEGE3 passa a ser uma grande oportunidade. Por isso, movimentos de alta como esse deverão ser cada vez mais comuns.
Pela qualidade da empresa e perspectivas de crescimento, não é segredo para ninguém que WEG é uma das nossas “queridinhas” há bastante tempo.
Enquanto o mercado fala em “ação cara”, desde a nossa primeira recomendação, a valorização acumulada chega a +550%.
Fica claro que o “mercado” não entende nada de WEG.
Desaprovação de Lula deve impulsionar a alta da Bolsa
Ontem, tivemos a publicação de mais uma pesquisa a respeito da popularidade do Presidente Lula. Desta vez, a Genial/Quest foi a responsável.
Segundo o estudo, a desaprovação de Lula, puxada pelo escândalo do INSS, atingiu 57% – o pior índice do atual governo.
Jamais recomendamos (ou recomendaremos) qualquer coisa baseada em pesquisas eleitorais ou “de olho” no noticiário político.
Dito isso, quanto maior for a reprovação do presidente Lula e mais distante estivermos das eleições, maior a chance disso ajudar na alta da Bolsa brasileira.
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
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