Tiago Prux, Autor em Capitalizo

Bitcoin: é uma furada ou realmente vale a pena?

12/01/202612/01/2025 Por Tiago Prux

Se o seu perfil de investidor é mais focado em alternativas arrojadas, saiba que o investimento em Bitcoin pode ser uma opção relevante para o seu patrimônio.

Neste artigo, a intenção é explicar um pouco melhor esse fenômeno financeiro e entender como ele funciona.

AFINAL, O QUE É BITCOIN?

Com o objetivo de servir como um meio de pagamento semelhante às moedas tradicionais, porém no ambiente digital, o Bitcoin foi desenvolvido em 2009.

Tudo começou a partir de um artigo assinado pelo pseudônimo Satoshi Nakamoto, que explorava a possibilidade de registrar transações por meio de um banco de dados descentralizado.

Alguns meses depois, o software descrito no artigo entrou em funcionamento, e o Bitcoin passou a ser utilizado por um grupo de entusiastas dessa ideia.

Basicamente, trata-se de uma moeda digital descentralizada, ou seja, não existe uma instituição central, como um Banco Central, responsável por controlar ou regular suas transações.

Muito adotado por novos usuários, o Bitcoin passou a ser visto como uma forma não burocrática de reserva de valor, chamando a atenção de investidores e empresas ao redor do mundo.

Vale destacar que o Bitcoin é apenas um entre diversos criptoativos existentes, todos baseados na tecnologia blockchain.

COMO O BITCOIN FUNCIONA NA PRÁTICA?

A blockchain é o sistema utilizado tanto para registrar as transferências de Bitcoin quanto para a mineração de novas moedas, garantindo maior segurança às transações.

Trata-se de um sistema complexo, que depende de uma grande rede de computadores espalhados pelo mundo, funcionando como um livro contábil digital e público.

Como as informações são criptografadas, isso ajuda a proteger o patrimônio contra ataques de hackers ou programas mal-intencionados.

Como o Bitcoin não é regulamentado por autoridades centrais, existem corretoras específicas, chamadas de exchanges, que fazem a intermediação entre compradores e vendedores.

Na prática, o processo é semelhante ao investimento em ações. É necessário criar uma conta em uma exchange de confiança, transferir os recursos, escolher o criptoativo desejado e definir o valor da compra.

Após a aquisição, como medida adicional de segurança, é possível transferir os Bitcoins para uma carteira digital própria, utilizando a chave pública fornecida pelo aplicativo.

Para converter os valores novamente em reais, basta realizar o caminho inverso: da carteira para a exchange e, depois, para a conta bancária.

QUAIS FUNDAMENTOS PODEM INFLUENCIAR O INVESTIMENTO EM BITCOIN?

Independentemente do tipo de investimento, é fundamental ter planejamento e compreender bem o ativo antes de investir. No caso do Bitcoin, alguns fundamentos ajudam a entender por que ele atrai tantos investidores.

Em primeiro lugar, a segurança. Apesar de ser um ativo de alto risco, o Bitcoin conta com a proteção da tecnologia blockchain, que torna as transações extremamente difíceis de serem fraudadas.

Além disso, exchanges e carteiras confiáveis utilizam múltiplas camadas de segurança.

Como não há controle governamental, também não existe risco de interferência direta na cotação ou confisco do ativo.

Outro ponto relevante é a aceitação. Diferentemente do que ocorria no final dos anos 2000, hoje o Bitcoin é amplamente conhecido, o que aumenta sua liquidez e facilita negociações. Cada vez mais empresas e investidores institucionais passam a enxergá-lo como meio de pagamento ou reserva de valor.

Por fim, destaca-se a escassez. Assim como o ouro, o Bitcoin possui oferta limitada. O número máximo de unidades é de 21 milhões, o que contrasta com a emissão constante de moedas fiduciárias pelos bancos centrais.

Essa característica faz com que o Bitcoin seja visto como uma proteção contra processos inflacionários no longo prazo.

Mesmo com a elevada volatilidade, o Bitcoin tem se mostrado uma importante ferramenta de diversificação dentro de uma estratégia bem estruturada.

CARTEIRA DE CRIPTOATIVOS DA CAPITALIZO

A Carteira Recomendada de Criptoativos da Capitalizo foi iniciada em março de 2021 e tem como objetivo buscar retornos acima da média do mercado, com alocação em ativos consolidados, como o Bitcoin, e também em criptomoedas com forte potencial de crescimento.

Atualmente, cerca de 90% da carteira segue uma estratégia de longo prazo, enquanto os outros 10% são destinados a posições táticas, voltadas a oportunidades de curto e médio prazos ou ativos ainda fora do radar do mercado.

Entendemos que manter uma parcela do patrimônio alocada em Bitcoin e outros criptoativos faz sentido dentro de uma estratégia bem estruturada.

Além disso, realizamos o gerenciamento ativo das posições, indicando momentos de redução após fortes altas e de aumento após períodos de queda, aproveitando de forma inteligente a volatilidade desse mercado.

O gráfico acima evidencia, na prática, como a estratégia se comportou ao longo do tempo, reforçando a importância de disciplina, gestão de risco e visão de longo prazo, mesmo em um mercado altamente volátil como o de criptoativos.

COMO TER ACESSO À CARTEIRA

A Carteira de Criptoativos faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que oferece acesso às nossas carteiras recomendadas, análises detalhadas, relatórios exclusivos e acompanhamento contínuo do mercado.

Com a assinatura, você investe com método, disciplina e foco no longo prazo, seguindo estratégias testadas e alinhadas à construção consistente de patrimônio.

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Todo mundo está perdendo dinheiro na bolsa?

26/12/202502/01/2025 Por Tiago Prux

Muitos investidores possuem a sensação de estarem sempre perdendo dinheiro no mercado.

Alguns estão perdendo mesmo, e outros não têm a menor ideia do que fazer para ganhar dinheiro no mercado.

Além disso, quando esses mesmos investidores “olham para o lado”, percebem que vários outros estão na mesma situação: perdendo (muito) dinheiro!

Obviamente, é impossível ganhar dinheiro sempre no mercado. Inclusive, como tudo nesta vida, tão importante quanto saber ganhar dinheiro é primordial saber perder (perder pouco).

E, até mesmo para perder pouco, o investidor precisa tomar uma atitude que não é seguida pela maioria das pessoas que estão no mercado: saber o que está fazendo.

QUAL O SEU PLANO?

Como diz um dos nossos mantras aqui na Capitalizo:

“não existe mercado ruim quando a Estratégia é boa“.

Por isso, ter um plano e segui-lo é a garantia de sempre saber o que fazer — seja nos momentos bons ou ruins.

Ganhar dinheiro é consequência disso.

Infelizmente, a maioria dos investidores não segue nenhum plano, não tem nenhuma Estratégia. Esses perdem dinheiro sem nem saber por quê e dificilmente terão a chance de ganhar algum.

SAIBA O QUE FAZER

O que diferencia um investidor profissional de um amador é justamente a capacidade de sempre saber o que fazer. E é isso que fazemos por aqui.

“Faça chuva ou faça sol”, temos um Plano A, B ou C para tudo.

Agir dessa forma não nos garante ganhar sempre, mas tem feito com que tenhamos muito sucesso desde 2017. Acreditamos que, continuando esse trabalho, os resultados vão seguir aparecendo de forma consistente.

Por isso, independentemente do seu perfil — seja ele de fazer operações no curto prazo ou de comprar ações pensando em dividendos — nós temos uma solução que irá ajudá-lo a aumentar as suas chances de ganhar dinheiro.

Nenhum investidor nasce profissional, mas se manter amador é uma escolha de cada um. Nesse sentido, essa não é a hora de “abandonar” ou “deixar de lado” os seus investimentos.

E, claro, muito menos de se conformar dizendo que “todos estão perdendo”.

Esse é o momento de virar a chave e ter o controle daquilo que você está fazendo.

Junte-se a nós.

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Para acessar mais detalhes, basta clicar nos links abaixo:

COMO TER ACESSO ÀS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS

Todas essas carteiras e estratégias fazem parte da assinatura Capitalizo Invest Pro, o plano mais completo da Capitalizo.

Com ele, você terá acesso imediato a todas as nossas recomendações exclusivas e poderá investir com segurança, simplicidade e foco em resultados.

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A História do Rastreador de Tendências, a Estratégia com retorno de +2.000%

29/12/2024 Por Tiago Prux

A história da Estratégia Rastreador de Tendências comprova, na prática, que ter um bom plano pode ser mais fácil do que se imagina – desde que o investidor saiba o que está fazendo.

Muito mais do que os resultados, é importante que as pessoas entendam como eles foram alcançados. Isso é primordial para saber se o investidor terá perfil ou não para seguir determinada Estratégia, ou fazer determinados investimentos.

Quem não respeita seu perfil ou não sabe o que está fazendo, dificilmente vai ganhar dinheiro.

E o ponto mais importante que quero compartilhar com você é entender como uma Estratégia ou Investimento funciona antes de começar a investir.

Lembrando que não estou falando sobre analisar nada, e sim de dedicar 10 minutos por semana para entender não só o que um investimento pode oferecer de retorno, e especialmente quais são os seus riscos.

De fato, saber os riscos é muito mais importante do que saber quanto se pode ganhar.

A HISTÓRIA DO RASTREADOR DE TENDÊNCIAS

O Rastreador começou “de verdade” no final de 2017. Digo “de verdade” pois foi quando começamos a enviar as recomendações para os clientes da Capitalizo.

Em suma, o Rastreador de Tendências é uma estratégia de Position Trade que une os conceitos das análises fundamentalista e técnica (grafista) para identificar oportunidades no médio prazo na Bolsa de Valores.

Por médio prazo entende-se operações que costumam durar de 3 até 6 meses.

O objetivo é aproveitar ao máximo as tendências de alta das ações, e ficar de fora do mercado quando uma tendência de grande baixa puder começar.

E como resultado, literalmente “ganhar dinheiro sofrendo o mínimo possível”.

NÃO BASTA SER UMA BOA ESTRATÉGIA

No mesmo ano de 2017, eu fiz o primeiro vídeo explicando sobre o funcionamento do Rastreador.

Estávamos com um retorno de mais de 160% naquele ano e, nesse vídeo, eu recebi mais “xingamentos” do que tínhamos de inscritos no nosso Canal do YouTube.

Sinceramente, não me importo com reclamações (desde que sejam educadas). Estou ciente que muita gente faz das redes sociais uma “terra sem lei” e espaço para extravasar ou “colocar para fora suas frustrações”.

Porém, sempre me importei em saber o que as pessoas pensam e a forma como elas enxergam as coisas. Isso nos faz crescer e melhorar.

Sempre tive uma carreira bem-sucedida no mercado financeiro. Em minha história profissional, fui sócio e assessor de investimentos de um escritório, que foi o maior do Brasil durante um bom tempo.

Mas com a Capitalizo, era a primeira vez que eu vendia algo na “on-line”– eu ainda estava preso ao modelo antigo da relação próxima, do telefone e das reuniões presenciais.

Atualmente, tenho certeza que a forma como mostrei aqueles resultados e expliquei o funcionamento da Estratégia, não foram de uma maneira correta. Eu mais “compliquei” do que “ajudei” as pessoas a entenderem.

No “mundo virtual” a realidade é outra, o volume de pessoas é outro e a velocidade das coisas também.

A partir daquele dia eu entendi que não bastava a Capitalizo ter as melhores Estratégias e resultados. Era preciso ter uma boa comunicação com o mercado e com os nossos clientes.

Sendo assim, o desafio estava lançado: nos aproximar ao máximo dos investidores e mostrar, na prática, como é possível sim ganhar dinheiro no mercado seguindo as nossas recomendações.

AINDA TEMOS MUITO A FAZER

Apesar dos anos de crises, guerras, eleições e bons momentos, ainda temos muito trabalho a ser feito. Porém, em comparação ao que oferecíamos, demos importantes passos à frente.

A seguir, listamos itens que implementamos para que o investidor entenda como a Estratégia funciona – isso também vale para as outras Estratégias e Carteiras da Capitalizo:

Temos vídeos tutoriais explicando, exatamente, o funcionamento da Estratégia e a importância de seguir passo a passo as recomendações dos nossos analistas.
Mensalmente, fazemos mentorias ao vivo para falar sobre a Estratégia e tirar as dúvidas dos clientes em tempo real;
Todos os dias, fazemos um vídeo mostrando operações (as que deram certo e também as que deram errado);
Todas as recomendações são acompanhadas por relatórios explicando, em detalhes, os motivos de cada movimentação.
A nossa Equipe de Atendimento está sempre à disposição para ajudar em quaisquer dúvidas – como costumo falar: “Cliente Capitalizo só fica com dúvidas se quiser”;
No nosso sistema, o investidor tem acesso ao histórico de todas as operações que realizamos – ele pode ver uma a uma, as que funcionaram ou não, para evitar surpresas ruins no futuro;
Temos um relatório diário mostrando todas as operações em andamento, ou seja, o cálculo dos resultados é feito sempre em tempo real.
Além disso, eu compartilho uma planilha com as operações que realizo com uma boa parcela do patrimônio da minha família. Atualizo essa planilha diariamente e mostro, na prática, e no melhor estilo skin in the game, como acredito no que fazemos.

Em todos esses anos no mercado financeiro, aprendi que quem acredita no que faz tem a obrigação de mostrar e de explicar para as pessoas como as coisas funcionam. Isso ajuda os investidores a se sentirem mais seguros para seguir as recomendações.

Ou seja, escutar as reclamações, sugestões e elogios nesses anos foi fundamental para organizar a forma de envio das operações e de acompanhamento.

O QUE PEDIMOS PARA QUEM QUER SEGUIR O RASTREADOR?

Apenas três coisas:

1) Que entenda os riscos, olhando os momentos ruins da Estratégia no passado;

2) Que siga os passos exatamente da forma que passamos – tudo é avisado, sempre.

3) E que consiga olhar, duas vezes por dia, o seu celular para acompanhar se houve alguma operação nova de compra ou de venda de alguma posição.

Dessa forma, 10 minutos por semana são mais do que suficientes para acompanhar e colocar as ordens na sua corretora de preferência.

Sei disso porque recebo as recomendações no mesmo momento dos nossos clientes e consigo, tranquilamente, fazer as operações em meio a minha rotina familiar e de trabalho.

IMPORTANTE

Como dito anteriormente, essa não é uma Estratégia de muito giro, o que facilita demais o seu acompanhamento.

Atualmente, o Rastreador é muito mais do que uma Carteira de Ações de médio prazo, onde buscamos tendências de 3 a 6 meses.

Ele é uma poderosa ferramenta que aponta quando comprar e quando vender ações — sem pegadinhas e de forma bastante transparente.

O resultado de todo esse trabalho está no gráfico abaixo:

Se esse retorno vai se manter nos próximos 6 anos, eu não seria irresponsável de afirmar que sim.

Porém, posso garantir que continuaremos executando esse trabalho da mesma forma – e cada vez melhor – nos próximos anos.

Como gosto de comentar, não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos exatamente o que fazer, independentemente do que o mercado nos ofereça.

Aqui na Capitalizo o nosso foco é sempre nos resultados dos investidores, os mesmos que nos escolheram como “parceiros” nessa jornada e que confiam no nosso trabalho para atingirem seus objetivos financeiros pessoais.

O dinheiro é real, as pessoas são reais e os resultados são reais (seja nos momentos bons ou nos ruins).

Portanto, sigamos em frente.

SAIBA MAIS SOBRE O RASTREADOR E CONFIRA OS RESULTADOS HISTÓRICOS

O Rastreador de Tendências é nosso carro-chefe em rentabilidade. A Estratégia permite que você siga nossas operações de 3 a 6 meses para buscar altíssimos ganhos – sem correr riscos desnecessários.

Aqui, bastam 10 minutos por semana para você acompanhar todas as atualizações e manter suas operações 100% em dia.

Por fim, conheça a Estratégia no vídeo abaixo:

RESULTADOS DO BANCO DO BRASIL (BBAS3): Por que foram ruins no 4º tri e o que estamos fazendo.

26/03/202522/12/2024 Por Tiago Prux

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No quarto trimestre de 2024, o Banco do Brasil apresentou resultados abaixo do esperado, refletindo uma continuidade das tendências já observadas no trimestre anterior.

Embora os números ainda sejam sólidos, o desempenho ficou aquém das expectativas do mercado, com alguns sinais de enfraquecimento nas áreas-chave, o que contribuiu para a falta de entusiasmo entre os investidores.

Como foram os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) no 4º tri de 2024?

O Banco do Brasil (BBAS3) encerrou o quarto trimestre de 2024 com um lucro líquido ajustado de R$ 9,6 bilhões, 1,5% maior do que o do mesmo período de 2023.

Além disso, o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), uma das métricas mais observadas em bancos, teve uma leve queda: foi 20,8%, em comparação com 22,5% no quarto trimestre de 2023.

A imagem abaixo, retirada da plataforma Capitalizo Fundamentos, também permite visualizar essa tendência de baixa do ROE anual.

Porém, o mais preocupante foi o aumento da inadimplência do banco. Essa piora no custo de crédito se deve, principalmente, ao aumento no risco de crédito causado pela inadimplência do agronegócio.

Para se ter uma ideia, o índice de inadimplência total acima de 90 dias subiu para 3,33%, uma alta de +0,4 ponto na comparação anual.

Por que os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) não foram bons?

Existem várias razões pelas quais os resultados recentes do Banco do Brasil decepcionaram, mas podemos resumi-las em três principais:

1 – Função Social

Primeiramente, o Banco do Brasil, por ser o maior banco público do Brasil, possui uma função social que os bancos privados não têm.

Para “estar disponível” a todos (ou quase todos) os brasileiros, o Banco do Brasil precisa manter agências físicas em locais distantes e isolados, nas quais, muitas vezes, entram apenas 7 ou 8 pessoas por dia.

Isso não significa que essa abordagem esteja errada, mas é importante destacar que essa obrigação impacta diretamente os resultados da empresa.

Com isso, a estrutura do banco se torna mais pesada, e sua operação acaba sendo mais custosa, afetando margens e perspectivas.

2 – Resultados Agro

Cerca de um terço da carteira de crédito do Banco do Brasil é destinada ao agronegócio. Afinal, o banco é o maior fiador do agro do Brasil.

Por um lado, isso representa uma vantagem, pois o agro é um dos motores da nossa economia e, historicamente, tem inadimplência mais baixa.

Entretanto, quando o agronegócio enfrenta dificuldades, os impactos nos resultados do BBAS3 são inevitáveis. Foi exatamente isso que ocorreu nesses últimos meses.

3 – Tendência dos Bancos

Além desses eventos pontuais, os resultados do Banco do Brasil refletem um fenômeno mais amplo que vem acontecendo com os bancos no país.

Após décadas de hegemonia de grandes instituições como Santander, Bradesco, Itaú, Banco do Brasil e Caixa, a realidade mudou. Nos últimos cinco anos, a concorrência cresceu de forma significativa, pressionando margens para baixo.

Fintechs e novos bancos, como XP, BTG, Inter e Nubank, já são lucrativos e ocupam cada vez mais espaço por seus custos baixos e digitalização.

Com isso, os grandes bancos enfrentam margens mais apertadas, e seu maior crescimento parece ter ficado no passado. Muitos, como o Itaú, adaptaram suas políticas de dividendos, buscando distribuir mais e investir em outros setores, reconhecendo a dificuldade de manter um crescimento acelerado.

O que estamos fazendo?

Por todos esses motivos, aqui na Capitalizo entendemos que a exposição a grandes bancos deve ser reduzida, priorizando empresas financeiras que apresentam maior potencial de crescimento.

Estamos implementando essa estratégia há alguns anos, e uma de nossas recomendações nesse sentido vem superando o BBAS3, além de seguir com bom potencial:

⚠️ Lembramos que os clientes Capitalizo têm acesso a essa e outras recomendações de nossas carteiras!

Mesmo se estivermos pensando apenas nos grandes bancos, o Banco do Brasil não seria nossa primeira escolha. O Itaú, por exemplo, ainda parece uma alternativa mais vantajosa.

Essa análise reflete nossa busca contínua por ativos alinhados às novas realidades do mercado, sempre com foco em maximizar resultados.

Nos próximos anos, a concorrência no setor financeiro deve continuar crescendo, exigindo estratégias ainda mais bem fundamentadas.

Eu, pessoalmente, estou tranquilo com isso.

Isso porque sigo a Carteira Tiago Prux, montada por mim e por um time de especialistas com mais de 20 anos de experiência. Essa carteira é ideal para quem adota a filosofia do Buy and Hold e busca se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises.

DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX

Entenda a estratégia desta carteira no vídeo abaixo e confira o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e ao S&P500 (em R$).

6 Dicas para montar sua Carteira de Investimentos

03/10/202506/12/2024 Por Tiago Prux

Você já ouviu falar em carteira de investimentos? Esse é o conceito que reúne todos os investimentos em que você coloca o seu dinheiro.

A montagem dela depende, basicamente, do seu perfil de investidor e de seus objetivos.

Uma carteira pode conter uma variedade de investimentos, tanto de renda fixa quanto de renda variável. Portanto, cada portfólio é único.

Por isso, é fundamental que a sua carteira seja desenvolvida com foco em suas necessidades específicas.

Além disso, é importante lembrar que a carteira de investimentos não será a mesma para sempre. Com o tempo, ajustes podem e devem ser realizados.

Muitas vezes, nosso perfil de investidor muda, assim como nossas necessidades e objetivos.

Então, que tal descobrir como montar uma carteira sólida e adequada para você? Continue a leitura deste post e veja as 6 dicas que preparamos para compor seu portfólio!

1 – Determine seu perfil de investidor

O primeiro passo para montar sua carteira é conhecer o seu perfil de investidor.

Isso permite identificar sua tolerância ao risco e, assim, definir uma margem de diversificação ideal para alcançar lucros satisfatórios com o nível de segurança desejado.

Os perfis se dividem em:

Conservador: prioriza liquidez e segurança, mesmo sabendo que a rentabilidade pode ser mais baixa. Esse investidor evita correr muitos riscos;
Moderado: um meio-termo. O moderado busca segurança, mas está disposto a arriscar um pouco mais para obter melhores retornos;
Arrojado: aceita correr mais riscos, sabendo que retornos maiores estão diretamente ligados à assunção de maiores riscos.

Cada investidor deve buscar alternativas alinhadas ao seu perfil, facilitando a busca por melhores resultados, tanto em termos de rentabilidade quanto de segurança.

2 – Defina prazos e objetivos para os investimentos

Além de conhecer seu perfil, é igualmente importante alinhar seus objetivos aos prazos dos investimentos.

Por exemplo, aplicar dinheiro em um produto com vencimento em cinco anos não faz sentido se você planeja usá-lo em uma viagem nos próximos meses.

Se o investimento não tiver alta liquidez, você pode enfrentar dificuldades para resgatar o valor a tempo de alcançar sua meta.

Por isso, investir com prazos que correspondam aos seus objetivos é a decisão mais prudente.

Com isso em mente, defina metas de curto, médio e longo prazo. Dessa forma, fica mais fácil tomar decisões adequadas para sua carteira de investimentos.

3 – Conheça as alternativas do mercado

Cada tipo de investimento funciona de maneira particular e apresenta características e riscos próprios, que podem variar de baixo a alto.

Por isso, é essencial estudar as opções disponíveis no mercado e escolher aquelas mais alinhadas ao seu perfil.

Se você está montando uma reserva de emergência, por exemplo, é fundamental alocar os recursos em ativos de renda fixa, que são mais seguros e têm alta liquidez. Afinal, pode ser necessário acessar o dinheiro rapidamente.

Por outro lado, investimentos de longo prazo, como para aposentadoria, podem funcionar de forma diferente, pois o foco será em resultados futuros.

4 – Estabeleça estratégias de investimento

Depois de entender seu perfil, objetivos e prazos, é hora de definir uma estratégia de investimento. A diversificação, por exemplo, é uma prática comum para otimizar os resultados.

Mesmo ao diversificar, é fundamental respeitar seu perfil de investidor e seguir um caminho que o leve aos seus objetivos.

Além disso, defina o quanto será investido mensalmente, já que esse valor pode impactar significativamente os resultados de sua carteira.

5 – Diversifique seus investimentos

Diversificar é alocar o dinheiro em diferentes alternativas de investimento. Isso reduz os riscos e otimiza o patrimônio disponível, criando uma combinação de ativos mais e menos líquidos com diferentes níveis de rentabilidade.

Ao investir em ações, por exemplo, é recomendável diversificar entre setores da economia. Se parecer complicado, pode ser interessante contar com a ajuda de especialistas do mercado para garantir uma escolha eficiente.

6 – Conte com a recomendação de especialistas

Investir envolve metas e sonhos pessoais, e a melhor forma de atingi-los é conectar seu perfil de investidor às suas metas e ao cenário econômico.

Com isso, você conseguirá montar uma carteira de investimentos muito mais alinhada com seus objetivos.

Com o apoio de especialistas, você estará mais preparado para encontrar o equilíbrio certo entre segurança e rentabilidade.

Contrato Futuro de Boi Gordo – Saiba como operar

03/11/202403/11/2024 Por Tiago Prux

Contrato Futuro de Boi Gordo – Saiba como operar

Hoje, veremos como funciona e como é possível operar o contrato Futuro de Boi Gordo

O contrato

O boi gordo é uma das principais commodities do Brasil, um dos maiores exportadores de carne bovina do mundo.

Com o intuito de evitar as oscilações dos preços, o participante pode determinar o preço do boi antecipadamente. O confinador, por exemplo, irá adquirir, em maio, bois magros para engordá-los e vendê-los em outubro. Para evitar os riscos de oscilações de preços há a possibilidade de garantir o preço por meio do mercado futuro.

O contrato foi desenvolvido com o objetivo de ser uma ferramenta para a gestão do risco de oscilação de preço, sendo utilizado pelos participantes do mercado, como o produtor, empresas de corte, tradings, dentre outros

Características

Código de negociação: BGI

Tamanho do contrato: 330@

Cotação: R$ por @

Volume do contrato: Última cotação x 330

Variação mínima: R$0,01

Meses de vencimento: todos

Códigos meses de vencimento: Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z).

Dia de vencimento: último dia de negociação do mês de vencimento do contrato

No exemplo acima temos um book de cotação contrato de Boi Gordo BGIV24, com vencimento em Outubro de 2024.

Para calcular o valor do contrato, multiplicamos o valor do último negócio por 330. Por exemplo, se o último negócio foi a R$ 273,80, o valor do contrato seria R$ 90.354,00.

Tipos de Operações

Apesar da boa liquidez, não utilizamos os contratos de Boi Gordo em recomendações Day Trade. O mais comum é recomendar operações Swing Trade, tanto na ponta comprada quanto na ponta vendida.

Além disso, como falamos anteriormente, é possível operar contratos de boi usando apenas uma margem de garantia. Dessa forma, o investidor com perfil mais agressivo pode operar de forma alavancada.

Operação de COMPRA Swing Trade em Boi Gordo Futuro

Apenas como exemplo de como pode ser interessante operar esse tipo de contrato, segue uma das últimas recomendações que enviamos nesse tipo de mercado:

No caso acima, recomendamos a compra do contrato a 246,55 (dia 26/08/2024) e a venda a 261,60 (no dia 12/09/2024). Nessa operação, tivemos um ganho de 15,08 ou 6,13%. Como o contrato é de 330 arrobas, temos que multiplicar o ganho por 330 para saber o resultado total.

Dessa forma, temos 15,08 x 330 o que nos dá um ganho de R$4.976,00 por contrato.

Vale relembrar que poderíamos ter utilizado, por exemplo, uma carteira de ações como garantia dessa operação e que, efetivamente, não teríamos colocado dinheiro para a concretização da negociação.

Importante: no exemplo acima caso tivéssemos utilizado ações como garantia, teríamos tido um ganho alavancado, sem ter colocado dinheiro. Porém, se a operação tivesse dado errado, teríamos prejuízo. Em função disso, é preciso tomar muito cuidado e não alavancar demais.

Lembrando que utilizamos os gráficos para a definição dos pontos de entrada e saída das operações.

Abaixo segue o gráfico de longo prazo mostrando a variação de preços do Boi Gordo ao longo dos últimos anos:

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Além disso, você terá acesso às nossas recomendações de longo prazo (Carteiras Recomendadas, Ações no Exterior e Fundos de Ações).

Por que NÃO INVESTIR nos GRANDES BANCOS?

26/10/202426/10/2024 Por Tiago Prux

Se você tem ações de grandes bancos como Santander (SANB11), Bradesco (BBDC4), Itaú (ITUB4) e Banco do Brasil (BBAS3), precisa ler este artigo.

Hoje, vamos mostrar 3 grandes desafios que essas empresas, conhecidas por sua resiliência a crises e altos dividendos, vão enfrentar no futuro próximo.

Acompanhe!

1 – Concorrência de fintechs, bancos digitais e corretoras

Nos últimos 4 ou 5 anos, a concorrência enfrentada pelos bancos tradicionais começou a aumentar, especialmente com o crescimento das corretoras, fintechs e bancos digitais.

A facilidade para abrir contas e as taxas menores dessas alternativas começaram a fazer usuários migrarem para essas novas opções, o que pressiona as margens dos grandes bancos.

Isso não significa que eles vão quebrar, de jeito nenhum.

Porém, para se manterem em uma posição competitiva no mercado, muito provavelmente terão que reduzir suas margens. E você deve sempre procurar, prioritariamente, empresas que aumentam suas margens.

2 – Bancos terão que manter mais de 20% de ROE para pagar bons dividendos

Muita gente pode não acreditar, mas, no final da década de 90 e início dos anos 2000, investir em bancos era considerado arriscado.

O setor bancário no Brasil era muito fragmentado, com diversas empresas, muitas das quais tiveram dificuldades e faliram.

Porém, os bancos que sobraram passaram por um processo de consolidação e dominaram o mercado por décadas, podendo investir pesado em sua expansão.

No entanto, esse não é mais o caso, e o grande desafio dos bancos agora é manter um ROE (retorno sobre patrimônio líquido) acima de 20% para garantir bons pagamentos de dividendos.

O foco em expansão acabou; o crescimento dos próximos 20 anos não será tão forte quanto o das duas últimas décadas, e os bancos terão que se concentrar mais no pagamento de dividendos, ao mesmo tempo em que enxugam suas operações, fechando agências, para se manter competitivos.

3 – Maior conhecimento dos consumidores

O mercado financeiro está longe de perfeito, mas as pessoas estão cada vez se informando mais sobre onde colocam seu dinheiro.

Basicamente, produtos ruins com altas taxas, que tanto colocaram dinheiro nos bolsos dos bancos, não “funcionam” mais.

Um exemplo clássico é o hiperfundo do Bradesco.

Ele já teve quase 7 bilhões de reais sob gestão em 2014, mas hoje tem apenas 680 milhões.

E não é à toa: desde seu começo, ele rendeu apenas 574%, enquanto o CDI rendeu 1.459% no mesmo período. Foi um péssimo investimento.

De 2014 para cá, o banco diminuiu a taxa de administração de 4% para 1,5% para tentar manter os investidores, mas o patrimônio ainda assim diminuiu, mostrando como a concorrência está forçando os bancos a reduzir suas margens.

Hoje, esse fundo que já chegou a gerar R$ 264 milhões anualmente em taxas, com 338 mil cotistas, gera cerca de R$ 10 milhões, com 161 mil cotistas.

Agora imagine o efeito de investidores de diversos fundos, de diversos bancos, percebendo que seus investimentos não são tão bons assim e retirando seu dinheiro?

Mas então não vale a pena investir nos grandes bancos?

Para nós, aqui na Capitalizo, sim, ainda vale.

As características de bons bancos como o Itaú ainda mantêm eles como boas opções de investimento.

Porém, estaríamos mentindo se disséssemos que não é importante que o investidor comece a reduzir sua exposição nessas empresas.

É isso que estamos fazendo, pois o foco de crescimento ficou para trás.

Também vale mencionar que há outras oportunidades no mercado financeiro, como bancos menores, que subiram mais de 200% no último ano.

E se você quer investir como nós investimos aqui na Capitalizo e considera reduzir suas posições em grandes bancos para não perder oportunidades de crescimento em outros setores, tenho uma dica para você!

Estou falando do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as Carteiras e Estratégias da Capitalizo disponíveis, para você montar seu portfólio e sempre receber as melhores oportunidades de investimento assim que nossos analistas as encontrarem!

Fazer Trade na Bolsa de Valores não funciona!

14/10/202414/10/2024 Por Tiago Prux

Fazer trade na Bolsa de Valores é uma das estratégias do mercado financeiro que mais tem chamado a atenção dos investidores.

O objetivo dessa prática é realizar operações de curto e médio prazos com ativos, buscando ganhos por meio das oscilações de preço.

Não raramente, você já deve ter ouvido muitas pessoas dizendo que “trade não funciona”, “trade é arriscado” ou que “trade é como um cassino”.

Em certo ponto, elas têm razão:

QUANDO O TRADER NÃO SABE O QUE ESTÁ FAZENDO

Sempre existirão motivos para você não conseguir se manter nessa modalidade, visto que seu trade, provavelmente, não vai funcionar quando você:

Opera sem estratégia.
Alavanca demais seus trades.
Segue dicas sem saber por quê.
Se prende em uma ação.
Não diversifica os trades.

Vamos destrinchar cada um deles.

1. OPERA SEM ESTRATÉGIA

Você não terá sucesso com trade na Bolsa de Valores se entrar em uma operação sem saber o porquê.

Por exemplo, quando você não sabe como escolher o momento exato de entrar ou sair de um ativo. Ou, pior ainda, quando tenta adivinhar o ponto de entrada e/ou saída.

É preciso uma análise gráfica coerente que aponte tendências claras de direção, seja para cima ou para baixo.

2. ALAVANCA DEMAIS

Se você perder em uma operação alavancado demais (usando dinheiro que não tem) ou se colocou um valor que você iria precisar, pode ter grandes prejuízos.

Isso pode comprometer uma verba que não deveria ser usada, levá-lo a ficar endividado ou resultar na queima de todos os seus recursos, sendo ‘expulso’ do mercado sem a possibilidade de retorno.

Sendo assim, é recomendável separar uma porcentagem do seu capital que você esteja disposto a ‘aceitar’ perder e aplicar em operações de risco mais alto.

3. SEGUE DICAS…

Muita gente opera na famosa ‘dica do amigo’.

Entra em trades sem saber o motivo, sem acompanhar a movimentação gráfica ou as notícias que podem impactar a empresa em questão, apenas porque alguém falou que determinada ação vai subir.

Essa atitude, além de trazer prejuízo, pode fazer você perder sem nem saber por quê. Ou seja, não trará dinheiro e nem aprendizado.

Portanto, seja fiel ao que você sabe e busque entender as estratégias que está utilizando.

4. SE PRENDE EM UM ATIVO

Um erro comum de muitos traders é virar ‘torcedor‘ de uma ação. Se uma ação não está seguindo o que sua estratégia apontou, não adianta ficar esperando ela se recuperar baseado apenas em esperança.

É preciso ‘saber perder’ e retirar o capital retido em um ativo em declínio, direcionando-o para outro com maior potencial de ganho.

Portanto, não busque ‘se vingar’ dos ativos. Você não é obrigado a recuperar seu dinheiro no mesmo papel que fez você perder. Evite prejuízos ainda maiores e migre para uma nova operação.

5. NÃO DIVERSIFICA

Uma estratégia concentrada é perigosa, até para quem opera no curto prazo.

Se você gosta de day trade ou swing trade, busque também entrar em diversas operações simultâneas. A tendência é que, em conjunto, elas proporcionem uma melhor rentabilidade.

Além disso, buscar ganhos astronômicos apostando tudo em uma única operação também pode expô-lo a riscos desnecessários e comprometer todo ou grande parte do seu capital.

Mas tudo bem! Sabemos que entender tudo de trade não é assim tão simples, nem fácil de aprender da noite para o dia. Por isso, estamos aqui para ajudar você.

Na Capitalizo, você conta com uma equipe profissional de analistas que vão, de maneira estratégica, selecionar as operações com maior potencial de rentabilidade e com a maior segurança possível. Basta você escolher quais recomendações seguir.

Abaixo, segue a atualização dos resultados históricos das nossas principais Estratégias. Clicando nos links, você vai descobrir como funciona cada uma delas e como é possível ganhar dinheiro com operações de curto e médio prazos:

BDR – Brazilian Depositary Receipt. Saiba como investir.

10/10/202511/10/2024 Por Tiago Prux

Sabe-se que alocar parte do capital em ativos do exterior pode trazer muitos benefícios à carteira de um investidor, como a potencialização dos ganhos e a redução dos riscos.

Existem diferentes formas de realizar essa alocação fora do Brasil. Uma delas é a abertura de conta diretamente em uma corretora internacional.

Entretanto, caso o investidor não esteja disposto, por variados motivos, a manter uma nova conta para investir, os BDRs surgem como uma excelente alternativa.

O QUE SÃO BDRs

BDR é a sigla para Brazilian Depositary Receipt — ou Recibo de Depósito de Ações.

Um BDR é um recibo de ações de empresas estrangeiras negociadas na Bolsa de Valores brasileira (B3).

Assim, ele permite que o investidor compre, em reais e pela própria B3, papéis que representam ações de companhias listadas no exterior.

Vale ressaltar que, ao adquirir um BDR, o investidor não se torna sócio direto da empresa emissora, mas sim detentor de um recibo lastreado nas ações dessa companhia estrangeira.

TIPOS DE BDRs

Os BDRs podem ser classificados em duas categorias principais: Patrocinados e Não Patrocinados.

BDR Patrocinado: é emitido no Brasil por uma instituição depositária a pedido da própria empresa estrangeira, que busca disponibilizar suas ações no mercado brasileiro.
BDR Não Patrocinado: é emitido por uma instituição depositária sem acordo direto com a companhia estrangeira, sendo essa instituição responsável por garantir o lastro e divulgar informações financeiras ao mercado.

Os BDRs Patrocinados ainda são subdivididos em três níveis (I, II e III), que definem onde podem ser negociados e o grau de divulgação exigido.

MUDANÇAS NA REGULAMENTAÇÃO

Nos últimos anos, a CVM promoveu mudanças importantes na regulamentação dos BDRs, ampliando o acesso e a atratividade desse mercado. Entre as principais:

Permissão para que investidores não qualificados possam negociar BDRs Nível I.
Possibilidade de emissão de BDRs lastreados em ETFs negociados no exterior.
Autorização para que BDRs sejam lastreados em títulos de dívida e até em ações de emissores com ativos ou receitas no Brasil.

Essas alterações tornaram o investimento em BDRs muito mais acessível e diversificado.

QUANTOS BDRs EXISTEM E QUANTO ELES RENDEM

Atualmente, há mais de 600 BDRs listados na bolsa brasileira, a maioria do tipo Não Patrocinado.

Entre eles, destacam-se os recibos de grandes companhias globais, como Apple, Microsoft, Berkshire Hathaway, Amazon, JP Morgan, Tesla e McDonald’s.

Além disso, o índice BDRX reflete o desempenho médio de uma carteira teórica formada por BDRs não patrocinados, funcionando como uma referência de rentabilidade para esse mercado.

RISCOS ATRELADOS AOS BDRs

Por se tratar de um investimento em renda variável, os BDRs estão sujeitos às oscilações de mercado.

O principal risco está na liquidez ainda limitada, que pode dificultar a compra ou venda em determinados momentos. No entanto, desde que os BDRs foram abertos a todos os investidores, essa limitação vem diminuindo gradualmente.

Como em qualquer investimento, recomenda-se buscar orientação profissional antes de montar uma carteira com esses ativos, para garantir que estejam adequados ao seu perfil e objetivos.

NOVOS MERCADOS CHEGANDO

Recentemente, a CVM autorizou a B3 a ampliar o número de mercados internacionais que podem emitir BDRs.

Antes restrita às bolsas Nasdaq e NYSE, a autorização agora inclui Londres, Amsterdã, Toronto e outros emissores estrangeiros, tornando o mercado ainda mais diversificado e competitivo.

CARTEIRA INTERNACIONAL DE AÇÕES DA CAPITALIZO

Aqui na Capitalizo, oferecemos aos nossos clientes uma Carteira Internacional de Ações com recomendações das melhores empresas do mundo.

O investimento pode ser realizado tanto por meio de BDRs, diretamente na B3, quanto através de corretoras no exterior — sempre com foco em diversificação global, qualidade e visão de longo prazo.

Abaixo, você confere a composição setorial da carteira, mostrando como ela é distribuída entre diferentes setores da economia global:

Além da diversificação setorial, os resultados comprovam a consistência da estratégia. Veja a seguir o desempenho da Carteira Internacional da Capitalizo desde o início, comparado aos principais índices de referência:

COMO TER ACESSO À CARTEIRA INTERNACIONAL

A Carteira Internacional faz parte da assinatura Capitalizo Invest, que reúne todas as nossas carteiras recomendadas e estratégias de investimento.

Ao assinar, você terá acesso imediato às nossas recomendações exclusivas, análises independentes e acompanhamento contínuo — sempre com segurança, consistência e foco em resultados.

Clique no botão abaixo e assine agora mesmo!

Mudanças na Economia Global e Impactos na sua Carteira de Investimentos

28/01/202505/10/2024 Por Tiago Prux

globo terrestre em meio a torres de moedas de ouro uma forma de representacao da nocao de globalizacao economica

Muitas vezes, os investidores acabam cometendo erros influenciados pelo mercado financeiro (assessor de investimentos, gerentes de bancos ou aquele Youtuber favorito.

E a principal razão para isso é o desejo do investidor de fazer alguma grande mudança em seus investimentos para responder aos acontecimentos políticos e/ou econômicos, por exemplo.

Porém, o que a maioria dos investidores não sabe é que, raramente, grandes mudanças são necessárias. Montando uma boa carteira, pequenos ajustes bastam.

Gosto de usar o exemplo do dono de uma padaria: se ele vende pão, não importa quem ganha a eleição ou o que acontece na economia global, ele continua vendendo pão.

Dependendo das condições econômicas, talvez valha a pena mudar um fornecedor de insumos, ou testar uma receita diferente, mas é quase impossível que a melhor escolha seja largar o negócio de padarias…

Por isso, senti a necessidade de escrever este artigo. Para explicar para você a forma certa de responder às mudanças na economia global, e para que você não cometa erros que podem custar caro.

Acompanhe!

1- ACOMPANHE O QUE IMPORTA

Nem tudo que acontece importa para seus investimentos, e não temos como acompanhar tudo o que acontece em todos os países do mundo.

Isso, na verdade, nem faria sentido.

Quando se trata de investimentos, devemos focar nossos estudos nas regiões e nos indicadores mais importantes para fazermos projeções de longo prazo, sempre atentos aos impactos na economia global.

Entender as tendências da China, Índia, Europa, e principalmente dos Estados Unidos já é o suficiente para nos posicionarmos melhor.

O que acontece na Colômbia, Hungria, e Mongólia provavelmente não é tão relevante para a economia global ou para a construção de uma carteira de investimentos.

Por isso, foque em entender o que está acontecendo nas economias que de fato afetam seus investimentos!

2 – ALONGUE OS PRAZOS DE SUAS ANÁLISES

É muito mais fácil acertar uma projeção do que deve acontecer em 50 anos do que em 2.

O curto prazo é muito imprevisível, enquanto o longo prazo segue uma lógica mais clara.

Aqui na Capitalizo, desde 2017 fazemos projeções de longo prazo, e dificilmente erramos porque não estamos preocupados com o que vai acontecer na semana seguinte.

Lá atrás, quando víamos o juro nos Estados Unidos muito baixo, sabíamos que, devido ao contexto econômico, ele tenderia a subir – e acertamos.

Da mesma forma, sempre projetamos um dólar mais valorizado no longo prazo em relação a outras moedas, especialmente o real, por isso recomendamos exportadoras que se beneficiariam desse cenário. Acertamos de novo.

Vale mencionar que não tentamos adivinhar o valor exato dos juros e do câmbio, mas sim como podemos aproveitar as variações fiscais e cambiais para beneficiar a carteira.

É isso que importa: fazer projeções realistas, em prazos mais fáceis de visualizar, e montar sua carteira de acordo.

3 – SEJA REATIVO

Existe um mito de que ser reativo em relação ao mercado é errado.

Na verdade, é uma boa estratégia.

Um exemplo é o que aconteceu nos últimos anos, com a pandemia.

Tivemos que nos adaptar rapidamente, pois muitas tendências foram antecipadas, como o crescimento do e-commerce e da inteligência artificial – e essa adaptação rendeu muitos frutos.

Nós aproveitamos o momento para nos vender parte das posições em empresas locais e alocar em ativos internacionais.

Quem é cliente nosso sabe que a maior parte das recomendações de empresas internacionais ocorreu entre abril e maio de 2020.

Nós criamos uma carteira internacional que nos permitiu aproveitar a valorização de empresas lá de fora que conseguiram repassar preços durante a crise. Isso gerou proteção e ganhos.

Tudo isso foi apenas uma reação certeira ao novo cenário. Precisamos derrubar o mito de que o investidor precisa adivinhar o que vai acontecer. Nós não fazemos isso.

Quando pensamos em estruturar uma carteira com diferentes cenários, estamos sendo reativos de forma inteligente, o que é mais barato do que tentar adivinhar o futuro.

Por isso, não “compre a ideia’ de que girar a carteira a todo momento é bom ou fazer te fazer ganhar dinheiro. Nada rende mais do que uma boa alocação e diversificação.

valorize o seu dinheiro, assim como valorizamos o dos nossos clientes

VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Por isso, quero fazer um convite!

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

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