Você sabe o que fazer com seus investimentos?

Investimentos

O mais interessante em gerir uma casa de análise é que somos testados todos os dias, com todos os clientes tendo acesso aos nossos erros e acertos, para saberem o que fazer com seus investimentos.

Não existe como esconder nada.

Tudo é transparente. Os resultados de tudo que recomendamos estão à disposição de todos a todo momento.

Apesar de, historicamente, todas as nossas Estratégias terem gerado resultados (bastante) positivos, diariamente chegam novas pessoas, com seus objetivos e expectativas em particular.

Para elas, importa muito pouco o que fizemos, mas sim o que vamos fazer, o que vamos entregar.

A pressão existe e, às vezes, é grande. Isso faz parte e é bom. Nada melhor que uma “boa pressão” para provar o nosso valor.

Sabemos que, a cada recomendação, várias pessoas gostam e várias outras acham que não faz sentido. Escutamos todos com a maior atenção e explicamos o funcionamento de tudo.

Porém, as estratégias não mudam, seguem as mesmas.

O QUE FAZER COM SEUS INVESTIMENTOS?

Não garantimos ganhos, mas garantimos que sabemos o que estamos fazendo.

Não podemos “adivinhar” qual a ação vai subir ou cair hoje, mas temos Estratégias que permitem proteger a sua carteira e gerar ganhos consistentes.

O primeiro passo é você se manter vivo no mercado, e depois pensar em ganhar dinheiro.

É nisso que acreditamos: fazer “mais do mesmo” (com os devidos ajustes) e não ficar inventando uma nova “fórmula mágica” todos os dias.

Qualquer pessoa que quer se dar bem na vida, seja no mundo dos investimentos ou fora dele, precisa ter um bom plano e segui-lo.

Obviamente, você fará ajustes no meio da jornada, mas se não tiver um mapa guiando, dificilmente vai chegar no seu destino, que é ganhar dinheiro.

E é isso que nos move: entregar um caminho, o mais tranquilo possível, para que as pessoas possam ganhar dinheiro, de acordo com seus objetivos e perfis.

Ao invés de se desesperar, aprenda a saber o que fazer com seus investimentos.

É exatamente isso que fazemos por aqui.

VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?

Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Por isso, quero fazer um convite!

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É hora de desistir da Bolsa de Valores?

Passo a passo Como investir na bolsa de valores 2

Ficar fora de um mercado de alta na Bolsa, assim como estar ”comprado” em um mercado de forte baixa, pode ser muito doloroso para qualquer investidor. Em alguns casos, a ”dor” pode ser tão grande, que faz com que o investidor desista de investir em ações.

Durante meus quase 20 anos no mercado, vi muitos investidores desistirem da Bolsa de Valores de maneira precipitada.

E, de tanto conversar e atender casos extremos como esses, passei a entender muito mais sobre o comportamento deles do que sobre investimentos.

Confesso que, para mim, foi um aprendizado muito importante, já que, ao longo dos anos, percebi investidores cometendo erros cruciais e muitas vezes cometendo os mesmos erros.

Isso me torna um investidor ainda mais resiliente e evita que os clientes da Capitalizo cometam os mesmos erros.

Por isso, nunca perca a oportunidade de “aprender com o erro dos outros” – isso vai ajudar você a “economizar” um bom dinheiro.

SE VOCÊ NÃO SABE O QUE ESPERAR, VOCÊ VAI ERRAR

Um dos piores erros que os investidores continuam cometendo é desistir da Bolsa de Valores quando o mercado cai, ou quando ele passa por períodos maiores de “lateralidade”.

Normalmente, esse tipo de erro acontece por falta de planejamento dos investidores, dado que nenhuma pessoa precisa ver o mercado cair para saber que um dia ele vai cair.

Isso pode parecer “bobo” ou “muito simples”, mas uma grande parcela da população começa a investir em ações, achando que o mercado só tem uma direção: para cima.

Assim, quando as pessoas não se preparam para ver o mercado cair ou demorar para subir, ocorre uma grande quebra de expectativas, que, muitas vezes, deixa como a única alternativa encontrada pelo investidor desistir da Bolsa de Valores.

Por isso, sempre simule o que vai acontecer. Saiba o que esperar. Saiba que suas ações podem levar semanas, meses ou até anos para terem uma forte valorização.

A QUEBRA DA EXPECTATIVA 

Uma das piores sensações que podemos ter é a quebra de expectativa. Ir num restaurante achando que é bom, e ver que não é. Entrar em um relacionamento, esperando ser feliz, e isso não acontecer.

No mercado financeiro, isso não é diferente. Comprar uma ação esperando que ela vá apenas subir, vai frustrar e quebrar as suas expectativas. Infelizmente, quando isso acontece, o investidor acaba desistindo de investir.

É importante ressaltar que não é impossível comprar ações e elas subirem 50% ou 100% em semanas ou meses.

Porém, quando não esperamos que somente isso aconteça, vamos diminuir (e muito) as chances de quebrarmos qualquer expectativa, e de desistir da Bolsa de Valores de maneira precipitada.

UM EXERCÍCIO SIMPLES

Além da “quebra de expectativa”, outro erro bastante comum é ter uma posição em ações acima do que você se sente confortável em ter. Em função disso, é essencial você se preparar psicologicamente antes mesmo de começar.

O principal exercício “psicológico” que o investidor deve fazer é pensar no valor que ele quer investir, e imaginar uma queda de 60% ou 70%.

Se ele fosse iniciar com R$ 100.000, por exemplo, e visse uma queda de 70% (ainda que momentânea), como ele se sentiria ao ver os mesmos R$ 100.000 valendo R$ 30.000?

Quanto mais preocupado ele ficar, menor deveria ser o seu valor inicial para alocar em ações, dado que a renda variável, como o próprio nome já diz, varia! Não importa com quanto dinheiro você vai começar, desde que seja confortável.

Não tenha pressa e não transforme uma coisa tão boa, que é investir, em um pesadelo.

NUNCA SUBESTIME O LADO EMOCIONAL 

Sentir-se preocupado com o “sobe e desce” do mercado é normal, mas se isso fizer você desistir da Bolsa de Valores é porque algo está errado.

Perceba que, nesse texto, não falei nada de Estratégias, muito menos de análises ou de ações. É muito importante que você entenda que boa parte dos erros cometidos pelos investidores não estão ligados a questões “técnicas”, e sim emocionais.

Veja à sua volta quantas pessoas perderam boas oportunidades por não conseguirem controlar suas emoções. Quantos relacionamentos acabaram, quantos profissionais perderam bons empregos, quantas amizades foram desfeitas?

Na Bolsa é igual.

Por isso, no mundo dos investimentos, nunca subestime o lado emocional.

É normal muitas pessoas subestimarem e acabarem cometendo erros que podem vir a prejudicar todo o seu futuro financeiro. E você, com certeza, não quer cometer esses erros.

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.

Conheça a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

5% ao mês garantido. Arraste para cima e confira!

garantido

“Descobrimos um investimento que garante 5% DE RENTABILIDADE AO MÊS!”

Você já deve ter lido muitas afirmações como essa (ou ainda mais apelativas) por aí, certo? Se sim, é bem provável que sejam mentira.

Não existe nenhuma modalidade que possa lhe garantir altos lucros sem risco.

Dessa forma, acreditar em quem fala em retornos rápidos, astronômicos e garantidos, é crer na mais pura “picaretagem” – e, convenhamos, de “picaretas” o mundo está cheio.

RISCO X RETORNO

Uma das premissas mais básicas do mundo dos investimentos é: quanto maior o potencial de retorno, maior o risco.

Ou seja: até pode ser possível ganhar uma grande quantidade de dinheiro de uma vez só, alavancando pesado ou com muita sorte. Mas, se sua operação der errado, além de você tomar um prejuízo gigantesco, pode acabar sendo “expulso” do mercado.

Como eu costumo falar, o principal objetivo do investidor, especialmente o que está no mercado de ações, é se manter vivo. Só tem a chance de ganhar dinheiro quem, primeiro, se mantém vivo.

VOCÊ PRECISA SABER O QUE ESTÁ FAZENDO

Investir não precisa ser algo “sofrido”, mas você tem que saber o que está fazendo para não sofrer. Quem sabe o que faz tem prazer em investir, curte os bons momentos e não perde o sono nos momentos turbulentos.

Lembrando que saber o que fazer não é adivinhar para onde o mercado vai e, muito menos, nunca perder. Em algum momento, todos vão perder, então não crie expectativas ilusórias de que você será o agraciado divino, o alecrim dourado, e nunca vai perder dinheiro na Bolsa.

A única coisa que alguém que se acha invencível vai conseguir é se frustrar.

O PAPEL DA ESTRATÉGIA

Por outro lado, não ache que tudo no mercado é aleatório e que tudo é um grande jogo de azar. Quem pensa dessa forma, normalmente, tem um tempo de vida curto na Bolsa.

Por isso, a importância de ter uma Estratégia sólida de investimentos. Ela não vai garantir que você só vai ganhar, mas vai proteger contra tragédias e manter você vivo no mercado.

Ter uma Estratégia garante noites de sono e dá a chance de ganhar muito dinheiro, de forma consistente, mesmo com alguns erros e perdas em sua jornada.

📌 É fundamental que você saiba o que leva você a comprar uma ação ou a não comprar;

📌 É fundamental que você saiba quando comprar e vender;

📌 É fundamental que você siga um plano;

📌 É fundamental que você tenha paciência quando compra uma ação e ela não sobe;

📌 É fundamental que você tenha disciplina e acredite no que está fazendo. 

Sinceramente, não lembro a última vez que perdi um minuto de sono por causa da volatilidade do mercado.

E por quê?

Porque eu sei e acredito no que estou fazendo e confio (de forma fundamentada) nas Estratégias que eu sigo.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

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Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e à prova de crises”, seguindo uma Carteira que nunca fechou um ano sequer no negativo.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

Jornada do Investidor: aonde você quer chegar?

Capas Blog 2

Abaixo segue o fantástico elogio que recebemos de um cliente, mostrando como pode ser incrível a jornada de um investidor que segue as nossas recomendações.

elogio cliente (1)

Ver alguém que enxerga no nosso trabalho uma ponte confiável entre investir e ter sucesso no mercado financeiro é o reconhecimento máximo que podemos ter.

Como costumamos dizer, “não basta investir, é preciso investir bem”.

Este é o tipo de feedback que vale a pena imprimir e olhar todos os dias. São palavras muito mais poderosas do que muitos livros de finanças ou falas de famosos influencers.

Afinal, elas mostram que um investidor que segue o que recomendamos pode realmente ganhar dinheiro.

Além disso, quando ele participa do processo, torna-se imbatível!

Essas palavras mostram o quão longe você pode chegar e a importância de levar a sério a tal “jornada do investidor”. Afinal, suamos para ganhar o nosso dinheiro, e nada mais justo do que dar a ele o seu merecido valor.

A JORNADA DO INVESTIDOR TIAGO

Desde que fundei a Capitalizo, eu vi a minha vida como investidor ser transformada.

Antes, eu fazia tudo sozinho, e, por mais que estudasse, sempre ficava com aquele sentimento de que faltava algo.

Em alguns momentos, “batia” uma insegurança de não saber se eu estava fazendo a coisa certa.

O investidor Tiago “pós-Capitalizo” é outro. Eu tenho ciência de que não vou ganhar sempre, mas, por ter uma equipe que me mostra os caminhos, eu me tornei um investidor ainda melhor.

Atualmente, tenho uma Carteira equilibrada e nunca mais perdi uma única noite de sono por causa dos meus investimentos e da minha família.

Ou seja, investir de forma profissional é transformador e libertador.

Por isso, ao ler um elogio desses, eu imagino o quão bem esse investidor ou investidora está se sentindo. Ter em quem confiar é algo que “não tem preço”.

INVISTA DE FORMA PROFISSIONAL 

Contar com as recomendações da Capitalizo é sempre saber o que fazer. É contar com profissionais que não estão preocupados em “gerar engajamento” ou ser conhecidos em redes sociais, e sim que estão focados em gerar resultados para você.

Desconheço qualquer empresa do mercado, seja uma gestora, casa de análise ou consultoria, que tenha entregado tantos ganhos em tantas carteiras e estratégias diferentes.

Acima de tudo, é ter a certeza de que o seu perfil será sempre respeitado. É nunca ser enganado por falsas promessas, é ver tudo ser feito de maneira transparente e 100% independente.

Ser nosso cliente é, acima de tudo, a oportunidade de você se tornar um investidor profissional, faça “chuva ou faça sol”, nos momentos de alta ou de baixa do mercado, em períodos de crises ou épocas de bonança.

É não precisar mais investir sozinho e ter o auxílio de quem genuinamente se importa com você.

Portanto, se você já sabe a forma que quer investir, temos as soluções para o que você procura. Se ainda não investe ou não sabe exatamente o seu perfil, vamos ajudar você a chegar lá.

O QUE VOCÊ PRECISA FAZER?

Cada estratégia e carteira da Capitalizo é estruturada e pensada de forma a minimizar quaisquer riscos e maximizar os ganhos. Dessa forma, em cada tipo de recomendação, existe uma forma de se seguir.

O tamanho de cada posição, o setor, o preço de compra, de venda, nada é feito de maneira aleatória. O cuidado com que montamos tudo, e a atenção que damos para acompanhar tudo o que acontece nos ajudou a alcançar resultados tão positivos ao longo dos anos.

Sendo assim, é interessante que você faça como o investidor que mandou o elogio:

  • Siga o máximo possível o que recomendamos e da forma que recomendamos;
  • Tenha 10 minutos por mês para seguir as Carteira de Longo Prazo OU 10 minutos por dia para seguir as Estratégias de curto e médio prazos;
  • Além disso, pedimos que você nunca se dê o direito de ficar com dúvidas. Temos vídeos e tutoriais explicando tudo e uma Equipe de atendimento sempre disposta a atender e tirar suas dúvidas. Se você acordar no meio da noite com uma dúvida, por exemplo, pode enviar um áudio, que responderemos pela manhã. Queremos que você se sinta sempre à vontade para nos contatar. 

Não esqueça: estamos ao seu lado nessa jornada!

Por fim, parafraseando o famoso provérbio africano: “Se quiser ir rápido, vá sozinho. Se quer ir longe, junte-se a nós”.

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Mais de 800% de retorno fazendo “mais do mesmo”

não deu certo

Nesse mês, a Carteira Tiago Prux ultrapassou, com folga, a marca de +800% de retorno, desde 2017:

Mais importante do que o retorno de curto prazo (que não quer dizer muita coisa), é entender a importância de seguir um plano.

A base desta Carteira é a mesma. Porém, quantas vezes os ativos que a compõem eram vistos como bons ou ruins pelo mercado? Dezenas!

O que de fato mudou em termos de fundamentos?

Quase nada.

CUIDADO COM AS “FALÁCIAS” DO MERCADO

Essa mudança constante de “opinião” sobre os mesmos ativos mostra que o tal “mercado” é uma máquina de gerar “falácias”. E repare que eu não estou falando em ter visões diferentes, o que é perfeitamente normal, mas sim em mudar constantemente de discurso baseado em análises fracas ou bastante rasas.

Apenas para exemplificar, veja nas notícias (somente em 2023) quantas vezes o petróleo teve alteração de perspectivas – de positivas para negativas e de negativas para positivas. Praticamente toda semana o discurso mudava.

Infelizmente, o investidor que não percebe isso é, literalmente, triturado pelo mercado.

Por isso, o conhecimento superficial é tão perigoso e pode nos deixar expostos a essas “falácias”.

Imagine só quantas pessoas compraram e venderam ações de empresas de petróleo induzidas por essas informações e análises bastante questionáveis.

Pois é. Não foram poucas.

GANHAR DINHEIRO (DE FORMA CONSISTENTE) EXIGE BEM MAIS

Ganhar dinheiro na bolsa é a consequência de ter e seguir uma boa Estratégia.

Ter uma boa Estratégia nos permite saber o que estamos fazendo.

Saber o que estamos fazendo nos mantém focados no que importa e evita:

  • Fazer movimentos impulsivos como desistir do planejamento feito previamente;
  • Comprar e vender ações sem motivos concretos;
  • Que sejamos “triturados” pelo mercado.

NÃO GOSTAR DE PERDER É NATURAL

Ter o sentimento de que as coisas estão sendo feitas da maneira errada é normal. Especialmente para quem é novo no mercado e vê o seu dinheiro diminuir, ao invés de aumentar.

Sempre recebemos dezenas de reclamações, questionamentos e sugestões quando as nossas Carteiras e Estratégias não passam por um bom momento.

Isso faz parte.

Porém, é importante que o investidor profissional mantenha o plano – ainda mais sabendo que é impossível sempre ganhar dinheiro no mercado.

Fazer os chamados “ajustes finos” é sempre bem vindo, não somente quando o retorno é ruim, mas também quando temos a chance de melhorar o que já está bom. Entretanto, sabemos que a repetição é fundamental e indispensável para quem busca o caminho dos ganhos consistentes — como é o meu caso.

Sei que “fazer mais do mesmo” pode parecer ser fácil, mas exige trabalho duro, disciplina, conhecimento e Estratégia. Já o retorno de quem consegue entender esse processo costuma ser bastante positivo — assim como foram os meus até agora.

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX

Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.

Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.

Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS: Para quem é e como funciona?

consultoria

Sempre recebemos muitas perguntas sobre nosso serviço de Consultoria de Investimentos, e por isso criamos este artigo!

Aqui, vamos explicar como o serviço funciona, a diferença entre consultoria e recomendações, para quem ele é indicado e se pode ser ideal para seus investimentos.

O que é a Consultoria de Investimentos?

Uma Consultoria de Investimentos é um serviço em que profissionais ajudam o cliente a definir objetivos financeiros e a criar estratégias.

O consultor realiza uma análise detalhada da situação financeira do cliente, considerando renda, patrimônio, metas financeiras e outros fatores.

Depois, o cliente recebe recomendações personalizadas de investimentos, como ações, títulos, fundos ou outros ativos.

A consultoria monitora continuamente o desempenho dos investimentos, sugerindo ajustes com mudanças no mercado ou nos objetivos do cliente.

Esse acompanhamento visa maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Para quem é a Consultoria de Investimentos?

Na nossa Consultoria da Capitalizo, esse serviço premium é voltado para quem tem pelo menos R$ 300 mil para investir.

Ele é ideal para quem deseja recomendações confiáveis, sem conflitos de interesse e sem a necessidade de conta em corretora específica.

É perfeito para quem quer ter mais tempo livre para focar em seu trabalho, sabendo que terá suporte na carteira e nas recomendações da nossa equipe.

Além disso, o serviço oferece controle total dos investimentos em um só lugar e um acompanhamento profissional para ajudar no crescimento do patrimônio.

A consultoria também auxilia no acompanhamento do imposto de renda, através de nossa plataforma exclusiva.

Como funciona a Consultoria de Investimentos?

A Capitalizo Consultoria funciona em 3 etapas principais:

1- Análise de Perfil de Investidor

Nesse primeiro momento, fazemos uma reunião online para definição do seu perfil de investidor. Também entendemos os investimentos que você já tem e traçamos seus objetivos.

2 – Criação de Plano Personalizado

Essa é uma segunda reunião online, na qual entregamos o plano de investimentos e recomendações que nosso time faz especialmente para você, com base nas informações do primeiro contato.

3 – Acompanhamento

Uma vez que sua carteira personalizada está montada, realizamos reuniões periódicas de acompanhamento.

Além disso, avisaremos imediatamente se for necessário alterar algo na sua carteira. Você terá um canal de atendimento direto para tirar todas as suas dúvidas.

O que você ganha na nossa Consultoria de Investimentos?

Primeiramente, nosso serviço tem duração de 24 meses, diferente da maioria das consultorias do mercado, que dura 12 meses.

Quem aderir à Capitalizo Consultoria terá acesso vitalício a todas as recomendações do Capitalizo Completo, nosso plano com todas as carteiras recomendadas, sem custo adicional.

Vale lembrar que você mantém esse acesso mesmo que não renove o serviço de consultoria após os dois anos.

Na Consultoria, também oferecemos uma carteira de renda passiva especial, uma carteira de ações principal e uma de micro e small caps, todas exclusivas para os clientes.

E, por último, mas mais importante, conosco você tem resultados.

A Capitalizo é a empresa de recomendações que mais entrega resultados desde 2017. Temos um time trabalhando constantemente para encontrar oportunidades e manter esse posto por muito mais tempo!

Mas e aí? A Capitalizo Consultoria vale a pena para mim?

Na Capitalizo, oferecemos duas abordagens para atender diferentes perfis de investidores.

Nossa casa de análise é ideal para aqueles que preferem uma abordagem self-service, onde podem escolher suas próprias estratégias.

No entanto, muitos investidores se sentem sobrecarregados com excesso de informações e preferem uma orientação mais próxima e personalizada, como foi o caso do Renato.

Renato era assinante da casa de análise desde 2017, mas apenas 5% de sua carteira seguia nossas recomendações, o que é normal, devido à desconfiança.

Quando ele migrou para a Capitalizo Consultoria, passamos por um processo de fortalecimento de confiança e alinhamento que resultou em uma gestão de carteira mais eficiente.

Hoje, ele está satisfeito com a relação de confiança que estabelecemos.

E você, está satisfeito com seus investimentos?

O objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.

Na prática, isso significa alinhamento de interesses e que você tenha ao seu lado alguém em que possa confiar.

Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.

Bolsa em baixa: Como escolher as BOAS AÇÕES para comprar?

eleições

O simples fato de uma ação cair não gera, automaticamente, uma oportunidade de compra.

Porém, para quem investe no longo prazo, uma queda pode significar um bom momento para aumentar a posição em algumas ações.

A forma mais segura de escolher aquelas ações que realmente são boas oportunidades é entender os negócios das empresas e os motivos que podem ter levado suas ações a grandes quedas.

NADA RELEVANTE NO “RADAR”

Em diversos momentos, não existe uma justificativa clara para a queda das ações. Simplesmente existe uma pressão vendedora forte que pode ser causada por algum ruído político ou econômico.

Quem já tem mais experiência no mercado viu ações de empresas que aumentaram seus lucros, caírem. Atualmente, existem empresas que vão aumentar ainda mais os seus ganhos, mas os preços de suas ações já caíram 20%, 30% ou até bem mais.

Como costumamos falar, não é uma questão de “certo ou errado”, mas sim que o “mercado” funciona dessa forma. Por isso, quem investe em ações, tem que se acostumar com toda essa volatilidade.

MUDANÇAS DE CENÁRIOS

Em alguns casos, as ações de determinadas empresas caem em função de resultados ruins ou, então, como enxergamos no atual mercado, por uma mudança de cenário macro.

A principal causa dessa mudança é a inflação global, que acaba “puxando” os juros para cima.

Não é possível afirmar por quanto tempo esse “novo” cenário vai permanecer. Porém, não nos parece que mudará em breve.

Dessa forma, empresas que são muito sensíveis a variação dos juros e da inflação, podem continuar piorando nos próximos anos e, como consequência, suas ações caindo.

Quando falamos em juros, percebemos que diversas empresas aumentaram significativamente suas despesas financeiras – já que as suas dívidas estavam atreladas ao CDI.

Nos últimos trimestres, boas parte dessas empresas viram seus lucros “virarem pó”, em função do maior pagamento de juros.

Além dos juros, a inflação tem um efeito devastador nas empresas que tiveram um forte aumento nos custos (materiais, energia, combustíveis, etc) e que não conseguiram repassá-los nos seus preços de venda.

COMO SE PROTEGER E APROVEITAR?

Quando os nossos analistas montam uma Carteira de Ações, a principal preocupação deles é escolher empresas que tenham poder de “barganha” para aumentar os preços dos seus produtos.

Dessa forma, antes mesmo de qualquer crise ou cenário de juros e inflação mais elevados, já pensamos sobre como as empresas se sairão nesses cenários.

Analisando as nossas Carteiras Recomendadas de Ações, podemos dizer que a grande maioria das empresas tem esse importante poder de “barganha”. Sendo assim, esses negócios continuarão com um bom desempenho, gerando mais lucros, caixa e pagando gordos dividendos.

A consequência é que, mesmo em um cenário conturbado, essas ações poderão subir ou se recuperar mais rápido quando o mercado voltar a subir.

Para essas ações, o momento atual é sim uma grande oportunidade.

E você, sabe se as empresas da sua carteira conseguirão ter essa capacidade de repassar preços e não piorarem seus resultados em uma época de juros e inflação mais elevados?

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

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Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:

O que fazer quando você está perdendo dinheiro na bolsa?

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Quando se está perdendo dinheiro na Bolsa, é muito importante que o investidor aja da forma mais racional possível.

Sei que isso nem sempre é fácil.

Porém, de nada adianta deixar o “lado emocional” tomar conta de você e tomar atitudes que possam prejudicar ainda mais a sua Carteira de Investimentos.

Como por exemplo, por medo, sair vendendo tudo a qualquer preço.

Além disso, sentimentos como conformismo podem aparecer, fazendo com que o investidor “largue tudo de mão”, ao invés de ajustar o que pode estar errado.

Abaixo, destaco três pontos importantes que sempre respeitei como investidor e que nossos Analistas carregam como “mantra” quando as coisas parecem não andar como deveriam, e que também podem te ajudar:

▶ TER CALMA 

A primeira dica é manter-se calmo.

Quem tem calma, erra menos.

Movimentações de desvalorização são normais no mercado. Qualquer ação que está, há pelo menos 5 anos, sendo negociada em Bolsa já subiu ou caiu 30%, 50% ou mais.

Essa volatilidade é da natureza do mercado de ações.

Além disso, manter a calma fará com que não façamos nenhum movimento impensado, como sair “comprando ou vendendo” tudo a qualquer preço.

NÃO ABANDONE SEUS INVESTIMENTOS

Muitos investidores compram ações, mas não têm a menor ideia do que estão fazendo.

Normalmente, essa categoria de investidor sequer cogita (de maneira equivocada) que o mercado pode cair. Quando as quedas acontecem, esse mesmo investidor diz que a “bolsa é uma furada” ou “que é um jogo” – e costuma deixar suas aplicações de lado.

Jamais faça isso.

Na verdade, o investidor que entrou “de qualquer jeito” no mercado é o que mais deve se preocupar em ajustar sua Carteira de Ações e entender o que deveria manter ou não.

Diversas ações caem no curto prazo, essencialmente por um movimento especulativo, e podem se recuperar.

Da mesma maneira, temos várias outras ações de empresas ruins. Infelizmente se a empresa for ruim, e a queda for grande, é possível que a recuperação demore vários anos ou jamais aconteça.

Inclusive, pensando nesse tipo de investidor, temos um serviço de Análise dos Investimentos chamado Help Invest. Com ele nossos clientes podem saber o que fazer com cada um dos ativos que fazem parte da sua Carteira.

TER ESTRATÉGIA

Infelizmente, a maioria dos investidores ainda começa suas aplicações sem ter um plano ou uma estratégia.

Claro que isso não garante ganhos, mas nos orienta a saber o que fazer em cada situação. Ter uma estratégia permite nos prepararmos e sempre saber o que fazer.

E isso faz toda a diferença.

Gosto de citar como exemplo o povo japonês. Sabidamente, o Japão é um país muito afetado por terremotos. Infelizmente, os japoneses não conseguem prevê-los.

Porém, eles conseguem se preparar para quando um terremoto inicia. Eles não conseguem evitar que haja perda de vidas em todos os terremotos, porém, os mesmos abalos sísmicos em países menos preparados costumam virar tragédias.

Na Bolsa de Valores, a lógica é a mesma: é impossível evitar perdas, ainda que momentâneas. Porém, uma boa estratégia e uma carteira de ações bem montada mitiga as chances de acontecer uma tragédia nos seus investimentos.

Como aqui na Capitalizo a Equipe de Analistas respeita fielmente esses pontos, nossos resultados, mesmo com todo o “sobe e desce” da Bolsa, são muito acima da média do mercado.

Além disso, sempre sabemos o que fazer diante de cada acontecimento, seja ele positivo ou negativo.

TENHA CONTROLE SOBRE SEUS INVESTIMENTOS

Caso você queira manter o controle dos seus investimentos, não queira mais investir sozinho, e entenda que seguir estratégias profissionais de investimentos é o que faz mais sentido para não seguir perdendo dinheiro na Bolsa, então junte-se a nós!

Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago Prux

Conheça a Carteira Recomendada Tiago Prux

Como formar uma boa reserva de emergência

Aprenda a aplicar o seu dinheiro e formar uma reserva de emergencia

Um dos grandes pilares da educação financeira é saber poupar dinheiro, sendo que manter uma reserva de emergência é fundamental nesse processo.

Ter o hábito de guardar parte do seu salário é algo que pode modificar totalmente a forma como lida com o dinheiro.

Permite montar um planejamento melhor, conquistar objetivos e se prevenir de problemas repentinos.

A seguir, veja o que deve levar em consideração ao estruturar sua reserva de emergência, bem como os ativos ideais para isso. Acompanhe a leitura e confira!

EM QUAIS CIRCUNSTÂNCIAS VALE TER UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA?

Em uma analogia simples, a reserva de emergência pode ser entendida como uma espécie de seguro de carro.

Ou seja, você paga esperando não precisar usar tão cedo.

Investir de forma coerente é se precaver quanto aos imprevistos, de modo que tenha recursos para suprir situações que poderiam ser desesperadoras em outros contextos.

O fator desemprego, por exemplo, é uma das circunstâncias que carecem da reserva de emergência, tendo em vista a dificuldade de se recolocar no mercado de trabalho.

Passar por episódios de doença na família também é algo que devemos nos preocupar, até mesmo se for necessária a compra de medicamentos de forma periódica.

Além disso, esse colchão de liquidez pode servir para cobrir despesas com mantimentos, dívidas inesperadas, reformas e manutenções, entre outros aspectos.

QUAIS SÃO OS FATORES QUE DEVEM SER LEVADOS EM CONSIDERAÇÃO?

Todavia, para que consiga escolher ativos que correspondam a sua necessidade de compor uma reserva de emergência, existem fatores que você deve ficar de olho.

Para que filtre melhor as suas opções, trouxemos abaixo algumas das informações mais relevantes na hora de poupar dinheiro para uma reserva e se preservar dos problemas.

📌 LIQUIDEZ

O primeiro ponto é a liquidez dos investimentos.

Ou seja, em quanto tempo é possível transformar esse ativo em dinheiro, a fim de ter recursos disponíveis de forma rápida.

Tendo isso em vista, o ideal é focar em ativos de alta liquidez, especialmente aqueles com liquidação diária, pois podem ser resgatados a qualquer momento que precisar.

Com isso, você pode se programar melhor e retirar o valor investido sem ter que esperar muitos dias, o que pode fazer a diferença conforme a emergência em si.

Existem ativos que dispõe de prazos até 90 ou 180 dias também, que embora a liquidez não seja imediata, confere um prazo relativamente compreensível.

📌 RISCO DE CRÉDITO

Você deve levar em conta a questão do risco de crédito, que diz respeito à capacidade da instituição emissora honrar a dívida ou não com seus investidores.

Embota títulos de renda fixa como CDB, RDB, LCI e LCA tenham a cobertura do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), é importante verificar  quem emitiu o ativo antes de investir.

Isto é, dê preferência aos bancos de renome no mercado, pois isso minimiza a possibilidade de a instituição ter problemas para honrar a dívida negociada contigo.

Mesmo que os bancos pequenos ofereçam taxas atrativas de retorno, mantenha os pés no chão e avalie bem os riscos inerentes à operação, diversificando se achar melhor.

📌 IMPOSTO DE RENDA E TAXAS

Não poderíamos deixar de citar o tão famoso imposto de renda, pois é um dos pontos-chave na vida de qualquer investidor e que precisa ser apurado direitinho.

No caso de títulos públicos, títulos privados e fundos de investimento referenciados em DI/Selic, a cobrança de IR segue a tabela regressiva, ou seja:

  • 22,5% para resgates até 180 dias;
  • 20% para resgates entre 181 dias e 360 dias;
  • 17,5% para resgates entre 361 e 720 dias;
  • 15% para resgates ocorridos depois de 720 dias.

Já no caso dos LCIs e LCAs, os investidores contam com a isenção de imposto de renda, porém há uma carência mínima de resgate de 90 dias.

Além disso, os títulos públicos são tarifados em 0,20% ao ano pela B3 (Tesouro Selic é isento desta taxa até o valor de R$ 10 mil por CPF).

Enquanto os fundos DI têm taxas administrativas que variam conforme as especificações do fundo.

QUAIS SÃO AS ALTERNATIVAS DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS NO MERCADO?

A partir dos fatores mencionados nos tópicos anteriores, fica muito mais simples filtrar os investimentos que fazem mais sentido a sua jornada de poupar dinheiro.

Sendo assim, preparamos algumas dicas de classes de ativos de renda fixa que podem ser úteis em sua reserva de emergência e, ainda, ajudar na diversificação de carteira.

💰 TESOURO SELIC

Quando pensamos em reserva de emergência, a principal opção que deve ser considerada, sem dúvidas, é o Tesouro Selic.

Os títulos públicos acabam sendo os primeiros investimentos que as pessoas costumam conhecer.

Por emprestar o seu dinheiro para o governo, esse tipo de investimento é considerado como “risk free”, afinal, a possibilidade de tomar “calote” do país é bem pequena.

O Tesouro Selic é um investimento cuja taxa de retorno está atrelada à taxa básica de juros do país (Selic) + um percentual de rentabilidade anual definido.

E, por fim, cabe citar que o resgate dos títulos poderá ocorrer no mesmo dia da solicitação, com liquidez em D+0. Em diversas corretoras atualmente isso é possível, caso a solicitação ocorra até as 18h de um dia útil.

💰 FUNDOS DE RENDA FIXA

Os fundos de investimento também são uma excelente alternativa para você compor a sua reserva de emergência, principalmente aqueles referenciados em DI/Selic.

Esses tipos de aplicações contam com liquidez imediata e, normalmente, a taxa de administração costuma ser mais baixa do que os outros tipos de fundo.

Atualmente, há diversas opções que não cobram nenhuma taxa de administração, inclusive, sendo, também, ótimas alternativas além do Tesouro Selic em si.

Além disso, para perfis conservadores, muitos fundos DI apresentam riscos de baixo ou médio porte, o que proporciona maior segurança.

💰 CDBs

No caso dos Certificados de Depósito Bancário, você emprestará seu dinheiro para a instituição de sua escolha, a fim de cobrir os recursos dos serviços bancários.

Por mais que haja diversas opções de CDBs por aí, dê a preferência àqueles que pagam, pelo menos, 100% do CDI e sejam emitidos por grandes bancos.

Com esse tipo de título a liquidez é imediata (D+0), sendo relevante para seu fluxo de caixa financeiro pessoal, de modo que consiga honrar contas de curto prazo.

💰 LCI E LCA

Já as Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio são alternativas interessantes, mesmo que a liquidez não seja tão alta assim como os CDBs e títulos públicos.

O ideal é buscar letras de crédito que disponham de uma carência de 90 dias pelo menos, servindo de complemento aos investimentos de altíssima liquidez.

Filtre por ativos que ofereçam percentuais de retorno acima de 90%.

Lembrando sempre que eles não exigem cobrança de IR, o que representa uma grande vantagem.

CONCLUSÃO

Como vimos, a modalidade de renda fixa traz inúmeras vantagens.

Permite, por exemplo, ampliar seus horizontes para diversificação de qualquer tipo de portfólio, e para qualquer perfil de investidor.

Abrangendo desde o mais conservador até o mais agressivo, a renda fixa jamais “morrerá”, independentemente de qualquer cenário político e monetário.

Inclusive, ainda pode abrigar oportunidades para agregar retornos e segurança a qualquer investidor.

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5 dicas para montar uma Carteira de dividendos

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Ter uma carteira de dividendos pode ser uma alternativa interessante para quem busca por investimentos de longo prazo na renda variável e deseja obter renda passiva no futuro.

Afinal, esse tipo de portfólio pode sofrer menos com os efeitos da volatilidade, pois não se baseia apenas no crescimento do valor das ações para trazer resultados ao investidor.

Em geral, os papéis que compõem uma carteira voltada para dividendos têm algumas características em comum.

Entre elas estão a expectativa de pagamento contínuo de proventos, um índice de Dividend Yield atrativo e fundamentos sólidos das empresas.

Neste artigo, você acompanhará 5 dicas para criar uma carteira de dividendos sólida e aumentar seu patrimônio no longo prazo a partir do recebimento de proventos.

Afinal, o que são dividendos?

Os dividendos são parte dos lucros que uma companhia de capital aberto distribui aos seus acionistas — de forma proporcional aos papéis que cada um possui. A remuneração visa satisfazer os investidores e atrair o interesse do mercado. 

O mais comum é que os dividendos sejam pagos em dinheiro ou ações. As empresas também podem fazer o pagamento em direitos de subscrição, o que é menos habitual.

A frequência com que os dividendos são pagos varia de acordo com cada companhia – e a informação deve constar no estatuto da empresa.

As carteiras de dividendos, portanto, são formadas por um conjunto de investimentos em renda variável cujo objetivo é permitir ao investidor receber proventos e obter renda passiva ao longo do tempo. Elas podem ser compostas, por exemplo, por ações e fundos de investimento imobiliário.

O mais comum, no entanto, é que os investidores optem por montar uma carteira de ações focadas em dividendos.

Como criar uma carteira de dividendos?

Para criar uma carteira de dividendos em ações eficiente é importante buscar por empresas que tenham histórico de pagar bons proventos aos acionistas.

Outra característica comum de uma boa carteira de dividendos é incluir companhias mais sólidas – que tendem a oferecer menores riscos ao investidor.

Também é válido focar no médio e longo prazo para obter retornos mais consistentes. Ao investir desse modo, é possível atenuar os riscos da carteira. Afinal, as oscilações temporárias do mercado influenciarão pouco nos seus resultados, já que não será do seu interesse vender os papéis tão cedo, certo?

Ou seja, ao escolher uma carteira de dividendos é fundamental ter paciência para deixar o dinheiro investido – colhendo os resultados durante os anos.

O valor referente aos proventos é pago periodicamente pelas empresas, de acordo com as diretrizes de cada uma – e você se beneficiará se mantiver sua estratégia no longo prazo.

Por fim, para criar uma carteira de dividendos robusta, é importante fazer uma boa análise de fundamentos antes de escolher os ativos.

Apesar de os rendimentos passados não serem garantia de ganhos futuros, fazer uma avaliação cuidadosa é fundamental para ter sucesso nesta jornada.

5 dicas para montar sua carteira de dividendos

Agora que você já sabe o que são os dividendos e como criar uma carteira direcionada ao recebimento de proventos na bolsa de valores, confira 5 dicas para começar a compor seu portfólio de dividendos agora mesmo!

1. Avalie a solidez da empresa

Em geral, empresas que pagam bons dividendos são mais sólidas do que aquelas que não pagam — pois já estão consolidadas e podem compartilhar uma maior parte do seu lucro com os acionistas.

Tal ponto deve ser cuidadosamente avaliado, já que bons fundamentos costumam resultar em menores riscos para o investidor.

Outra dica é ter atenção ao histórico de pagamento das companhias. Ele não é garantia de lucro futuro, mas pode lhe dar informações importantes. Analise os últimos anos de distribuição de proventos para entender a frequência de pagamentos. 

Fique atento também à constância na distribuição. Se a empresa pagou muito bem em um ano, mas não manteve a média, ela pode não ser a melhor opção para uma carteira de dividendos.

2. Identifique as maiores pagadoras

Alguns indicadores fundamentalistas ajudam você a identificar quais são as maiores pagadoras de dividendos da bolsa. Por exemplo, o dividend yield e o dividend payout. Saiba mais sobre eles a seguir:

Dividend yield

Esse indicador é obtido pela divisão do valor pago de dividendos pelo preço de cada ação. O resultado permite comparar o valor relativo pago por diferentes empresas para entender quais distribuem mais proventos em relação ao preço de compra dos papéis.

Na teoria, quanto maior o dividend yield de uma empresa, mais proventos ela distribui. No entanto, não basta apenas analisar o indicador isoladamente para tomar a decisão de compra dos ativos.

Dividend payout

O cálculo do dividend payout é feito dividindo o valor pago de dividendos pelo lucro da empresa em determinado período. Assim, é possível descobrir quanto do percentual de lucro da companhia é distribuído para os acionistas – e quanto é reinvestido no próprio negócio.

A análise permite comparar empresas e descobrir o que elas fazem com o lucro. Mas vale destacar, novamente, que o indicador não deve ser analisado de maneira isolada.

3. Conheça seu perfil de investidor e seus objetivos

É fundamental analisar se o seu perfil de investidor é compatível com o tipo de risco das ações. Você deve estar preparado para passar por possíveis oscilações do mercado ao longo do tempo. Então, este é um investimento indicado para perfis moderados e arrojados.

Também é importante entender quais são os seus objetivos financeiros. As ações se adéquam melhor aos planos de longo prazo. Ter uma renda passiva — para a aposentadoria, por exemplo — é uma das principais metas de quem investe em empresas que pagam bons dividendos.

Já quem está montando patrimônio tende a utilizar os dividendos recebidos para comprar novas ações. Nesse caso, o objetivo é acelerar a acumulação de capital para, no futuro, usufruir dos recursos.

4. Mantenha um bom planejamento financeiro

Um bom planejamento financeiro é fundamental para quem deseja montar uma carteira de dividendos. Para isso, é necessário entender qual é a porcentagem do seu salário que será destinada para gastos fixos e variáveis e quanto poderá ser investido mensalmente.

Ajustar alguns custos pode ser necessário para que você consiga fazer investimentos constantes. Isso é importante para que a sua carteira cresça e, no longo prazo, seja possível ter uma renda proveniente dos dividendos.

5. Reinvista os dividendos

Reinvestir os dividendos é uma estratégia poderosa para acumular mais patrimônio, pois você conta com a ação indireta dos juros compostos – a partir da exposição à economia real – a seu favor.

Assim, até mesmo quem começa com pouco dinheiro tem chances de obter maiores ganhos se continuar reinvestindo.

Ao reinvestir os dividendos sempre que possível, você reduz o seu preço médio por ação e aumenta o valor da sua carteira. Afinal, quando você compra mais ativos com os dividendos recebidos, sua quantidade de ações na carteira cresce sem a necessidade de colocar mais do seu próprio dinheiro.

Nossos resultados

Uma carteira de dividendos bem montada é capaz de acelerar o crescimento do seu patrimônio, criar uma fonte de renda passiva no futuro e proteger o poder de compra do seu dinheiro. E conquistar estas vantagens ficará muito mais fácil ao seguir nossas dicas.

Na Carteira Recomendada de Dividendos da Capitalizo, está uma seleção de ativos analisados e recomendados pela nossa equipe de analistas como aqueles que já são bons pagadores de dividendos e têm potencial para tornar-se ainda melhores.

Importante ressaltar que compõem nossa carteira dividendos tanto ações de empresas nacionais quanto de companhias do exterior.

Conheça todos os detalhes abaixo:

 

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Importante: leia nosso Disclosure antes de investir.

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