Você acha que é possível ganhar dinheiro em qualquer cenário da bolsa de valores?
Nossas estratégias de investimentos mostram, há vários anos, que SIM!
É claro que não que iremos ganhar em 100% das operações – isso não existe.
Mas se levarmos em conta o que temos feito até agora no mercado brasileiro, existe uma grande possibilidade de que os resultadospositivos ocorram novamente.
Como costumamos dizer por aqui…
“Não existe mercado ruim quando temos uma boa estratégia”.
Logicamente não são todos os mercados que favorecem as nossas recomendações.
Contudo, quando sabemos em quais deles costumamos não ir tão bem, conseguimos nos preparar melhor…
E assim aproveitar quando “os ventos estiverem a nosso favor”.
Ao observar a nossa forma de “recomendar”, percebemos que os mercados com claras tendências de baixa ou de alta são os melhores.
Nesses tipos de mercados podemos nos aproveitar das altas para ganhar “comprados”, e lançar mão da operação “vendida” quando conseguimos ganhar com a baixa dos preços.
E quando o mercado está “lateral” ou “sem tendência”, costumamos ter operações ruins.
Como os mercados estão, na maior parte do tempo, em alguma tendência (de alta ou baixa), conseguimos uma taxa de acertos bastante satisfatória, com um número de operações ganhadoras superior ao das perdedoras.
Sei que esse papo de “altas e baixas” parece um tanto quanto trivial. Porém, a maioria dos investidores, além de não ter estratégias, não tem a menor ideia de como maximizar seus ganhos e minimizar suas perdas.
O QUE É UMA BOA ESTRATÉGIA?
Acreditamos que uma boa estratégia deva apontar de maneira clara e objetiva os pontos de compra e de venda.
Ela deve mostrar quais ações comprar e quais não comprar. E é exatamente o que fazemos no Full Trader.
Se você opera sem ter esses pontos definidos sentimos em dizer que, infelizmente, você não tem uma estratégia.
Afinal quem não tem um plano diminui (e muito) suas chances de sucesso ou de ter resultados consistentes.
Pois uma boa estratégia, além de proteger sua carteira contra grandes perdas, minimizando-as, ajuda a maximizar os seus ganhos.
Em suma, quem sabe claramente o que está fazendo tem mais chances de ganhar dinheiro em qualquer cenário da Bolsa.
MERCADOS E ESTRATÉGIAS
Abaixo, descrevemos as principais estratégias da Capitalizo para você conhecer, e como elas se beneficiam de cada tipo de mercado:
📌 Day Trade: nessa operação podemos ganhar, dentro do dia, em poucos minutos ou horas, tanto “comprados” quanto “vendidos”;
📌 Swing Trade: nessa estratégia as operações costumam durar de 2 a 10 dias. Com as nossas recomendações também temos a possibilidade de ganhar “comprados” e “vendidos”;
📌 Rastreador de Tendências: aqui não operamos “vendidos”, porém quando o mercado está em clara tendência de baixa costumamos estar fora dele. Um exemplo foi o que ocorreu em 2020 quando, no ápice da crise gerada pela Covid, estávamos “zerados” enquanto as bolsas despencavam “pelo mundo afora”;
📌 Opções:nessas operações também é possível aproveitar os dois principais movimentos do mercado. Quando o mercado é altista, podemos ganhar dinheiro com as Opções de Compra. Já quando a tendência é de baixa, poderemos comprar Opções de Venda que se valorizaram quando os preços caem;
📌 Long&Short: nesse estratégia não importa se o mercado está subindo ou caindo. Esse tipo de operação é o que chamamos de “não direcional”. Apesar de ser um tanto complexo ganhar dinheiro com esse tipo de operação, temos ganhos consistentes desde 2017;
E, você, o que acha de ter a chance de ganhar dinheiro em qualquer cenário da Bolsa?
Conheça agora os resultados das nossas estratégias e recomendações do Full Trader, a assinatura de operações em bolsa mais completa do mercado:
Antes da crise de 2008 o que o investidor Tiago mais gostava era de ir nos encontros da Apimec.
Geralmente havia uma café depois das apresentações, onde os investidores podiam conversar com pessoas de outras empresas.
De vez em quando os gestores das companhias deixavam “escapar” alguma novidade que não estava nos relatórios.
Lembro de uma reunião em que eu conversava com um amigo e com o vice-presidente de uma companhia, que comentou sobre a perspectiva negativa para sua empresa nos anos seguintes.
Basicamente ele disse que não entendia o porquê das ações terem valorizado tanto, e que ele não as venderia pois não podia.
Afinal elas eram da família que controlava essa empresa.
No caminho de volta comentei com o meu amigo que, se eu tivesse ações daquela empresa, eu estaria inclinado a vender.
Pois se uma das pessoas mais entendidas da empresa disse que gostaria de vender tais ações, então por qual motivo eu iria mantê-las?
O meu amigo, com cara de poucos amigos, então me olhou e disse: “eu tenho, mas não vendo no prejuízo“.
Moral da história 1: tem investidor tão obcecado em não mudar de opinião e admitir que está errado, ou em focar nas ”baboseiras” do tipo “só perco se eu vender”, que mesmo se o dono da empresa falar que a companhia é ruim, esse investidor não venderia as ações;
Moral da história 2: no mercado tem gente que gosta de estar certa, e tem gente que prefere ganhar dinheiro;
Moral da história 3: faz tempo que não falo com esse amigo, mas após 15 anos do ocorrido, essa ação foi recuperar o mesmo patamar de preços somente em 2021;
Moral da história 4: o pior cego (investidor) é aquele que não quer ver.
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold,e que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Então conheça agora a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
Hoje vamos falar um pouco sobre dois grandes investidores: o Barsi, que talvez seja o investidor brasileiro mais conhecido, e também o Buffett, que com certeza é o investidor com maior sucesso e visibilidade da história.
É comum, quando estou conversando com algum cliente do nosso serviço de Consultoria, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.
Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo. Claro, esse é um desafio considerável. No entanto, acreditamos que é viável.
Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.
WARREN BUFFETT E COMO ELE INVESTE
Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.
Conhecido como o “Oráculo de Omaha,” ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem, o que o tornou bilionário.
Buffett segue uma abordagem de “investimento em valor,” inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subvalorizadas mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.
Ele investe em negócios que entende e que têm uma vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.
Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente e que demonstrem consistência nos resultados financeiros.
Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado: “Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”
LUIZ BARSI E COMO ELE INVESTE
Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil. Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.
Ele é adepto do “investimento em dividendos,” priorizando ações de empresas que têm um histórico consistente de pagamento aos acionistas.
Barsi acredita na importância de acumular um patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio de dividendos.
Assim como Buffett, ele investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores considerados essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.
A estratégia de Barsi também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos ao reinvestir os dividendos para aumentar seu patrimônio continuamente.
E COMO PODEMOS VENCER WARREN BUFFETT E LUIZ BARSI?
A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.
Enquanto eles tiveram que trilhar o caminho por conta própria por décadas, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que fez eles ganharem tanto e replicar.
Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e a estrutura do setor de análise, usamos muito do que o Buffett faz.
Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores, principalmente o Buffett, têm um problema. É um problema bom, mas é um problema: o tamanho das posições que eles têm.
O tamanho do patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as small caps. Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.
Por isso, ele nem olha essas possibilidades – que muitas vezes trazem altos retornos percentuais.
Então, o investidor pessoa física tem essa vantagem: mais mobilidade para conseguir se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.
Outra coisa que nós adaptamos do Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.
Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é importante ter esse equilíbrio na carteira e pensar no mundo, não só no Brasil – onde há sim oportunidades boas, mas também mais risco.
CONHEÇA A CAPITALIZO CONSULTORIA
A nossa ideia na Capitalizo é justamente isso: trazer para as pessoas o que os melhores investidores fazem e adaptar à nossa realidade.
Hoje, nós temos uma estratégia bem clara na nossa casa, e temos um setor de análise bem organizado.
Na Consultoria da Capitalizo, por exemplo, nossos especialistas com mais de 20 anos de mercado podem conversar com você e avaliar seus objetivos e prazos, criando uma carteira personalizada para você ter segurança e potencial com base nos ensinamentos desses gênios do mercado.
VOCÊ ESTÁ SATISFEITO COM SEUS INVESTIMENTOS?
Como você viu, o objetivo daCapitalizo Consultoriaé que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Por isso, quero fazer um convite!
Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.
Quando a Capitalizo foi fundada, o nosso objetivo era um só: ser a empresa de investimentos que mais iria entregar resultados no Brasil. Esqueça marketing ou seguidores em redes sociais.
Considerando apenas as Carteiras/Estratégias de Ações, criadas em 2017, temos 7 diferentes portfólios (curto, médio e longo prazos).
Levando em conta o total de 49 anos possíveis (7 anos x 7 carteiras), fechamos no “azul” em 46 deles. Além disso, surramos (demais) o mercado e os benchmarks.
Desconheço qualquer outra Casa de Análise, Gestora, Consultoria, Corretora ou outra empresa do mercado financeiro que entregou mais resultados do que a Capitalizo.
Agradeço a confiança de todos os nossos clientes e à qualidade da nossa equipe.
RECADO IMPORTANTE
Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura…
…mas é um bom sinal para mostrar que estamos no caminho certo.
Para saber a respeito de cada uma das nossas Carteiras/Estratégias e seus resultados históricos, confira o nosso relatório de performance:
Muitos investidores possuem a sensação de estarem sempre perdendo dinheiro no mercado.
Alguns estão perdendo mesmo e outros não tem a menor ideia do que fazer para ganhar dinheiro no mercado.
Além disso, quando esses mesmos investidores “olham para o lado” eles percebem que vários outros estão na mesma situação: perdendo (muito) dinheiro!
Obviamente, é impossível sempre ganhar dinheiro no mercado. Inclusive, como tudo nessa vida, tão importante como saber ganhar dinheiro, é primordial saber perder (perder pouco).
E, até mesmo para perder pouco, o investidor precisa tomar uma atitude que não é seguida pela maioria das pessoas que estão no mercado: saber o que está fazendo.
QUAL O SEU PLANO?
Como diz um dos nossos “mantras” aqui na Capitalizo, “não existe mercado ruim, quando a Estratégia é boa“.
Por isso, ter um plano e segui-lo é a garantia de sempre saber o que fazer. Seja nos momentos bons ou ruins.
Ganhar dinheiro é a consequência disso.
Infelizmente, a maioria dos investidores não seguem nenhum plano, não tem nenhuma Estratégia. Esses perdem dinheiro sem nem saber porque e dificilmente terão a chance de ganhar algum.
SAIBA O QUE FAZER
O que diferencia um investidor profissional de um amador é justamente ter a capacidade de sempre saber o que fazer. E é isso que fazemos por aqui.
“Faça chuva ou faça sol”, temos um “Plano A, B ou C” para tudo.
Agir dessa forma, não nos garante ganhar sempre, mas tem feito que tenhamos muito sucesso desde 2017. Acreditamos que continuando esse trabalho, os resultados vão continuar aparecendo, de forma consistente.
Por isso, independente do seu perfil, seja ele de fazer operações no curto prazo ou de comprar ações pensando em dividendos, nós temos uma solução que irá te ajudar a aumentar as suas chances de ganhar dinheiro.
Nenhum investidor nasce profissional, mas se manter amador é da escolha de cada um. Nesse sentido, essa não é a hora de “abandonar” ou”deixar de lado” os seus investimentos.
E claro, muito menos de se conformar pois “todo estão perdendo”.
Esse é o momento de “virar a chave” e ter o controle daquilo que você está fazendo.
Junte-se a nós.
Um abraço e ótimos investimentos
Tiago Prux
CONHEÇA AS NOSSAS CARTEIRAS E ESTRATÉGIAS DE CURTO, MÉDIO E LONGO PRAZOS
Para acessar mais detalhes, basta clicar nos links abaixo:
Se você investe em ações, você pode lucrar com dividendos e gerar uma renda extra sem esforço!
Entre as diversas estratégias no mercado de capitais, focar em dividendos é uma das mais populares. Essa abordagem pode proporcionar retornos relevantes e consistentes, desde que o investidor entenda como investir para esse fim.
Neste artigo, você entenderá o conceito de dividendos, bem como as características de boas pagadoras e a importância de recomendações profissionais. Confira!
O que são os dividendos?
Dividendos são a parte do lucro líquido das empresas que é distribuído aos acionistas, conforme estabelecido no Art. 202 da Lei 6.404/76.
Cada companhia define o percentual mínimo de distribuição de proventos em seu estatuto, mas muitas adotam a margem mínima de 25% do lucro líquido.
Os juros sobre capital próprio também são uma forma de distribuição de capital pelas empresas. Eles ocorrem quando a empresa investe parte do lucro e redireciona os juros das aplicações aos acionistas.
E os dividendos, aliados ao crescimento das empresas, podem gerar um efeito “bola de neve” no crescimento do seu patrimônio.
Como funciona o sistema de datas e recebimentos?
Prestar atenção nas datas referentes aos proventos é um fator importante para se organizar.
A data de “declaração” ou “aprovação”, por exemplo, é quando o conselho de administração da companhia revela a quantia e a data na qual será feito o pagamento.
Você acompanha essas informações através dos “fatos relevantes” que a empresa comunica.
A data “com” é basicamente a data na qual você deve ter uma ação para receber os seus dividendos. O dia seguinte, no qual ter a ação não proporciona os dividendos, é considerado como data “ex”.
Os proventos são pagos por ação, portanto, quanto mais ações você tiver de uma companhia, maior o valor a receber na sua conta corrente.
Por se tratar de parte do lucro, os dividendos não são tributados com IR. Já os juros sobre capital próprio são tributados em 15%.
Sendo assim, vamos imaginar que uma empresa divulgue que o pagamento de R$ 0,50 por ação será feito em 31/03, tendo como base a data “com” em 30/12.
Ao possuir 500 ações daquela empresa em 30/12, você receberá R$ 250,00 de dividendos em março.
Quais são as características de empresas que pagam bons dividendos?
Muito mais do que observar o dividend yield das empresas, existem aspectos comuns entre boas pagadoras de dividendos que você precisa observar.
A seguir, trouxemos algumas das características básicas de empresas que tendem a distribuir dividendos atrativos e, consequentemente, são boas opções de aportes.
Boa geração de caixa
Se a companhia tem boas vendas e dispõe de credibilidade no mercado em que atua, a tendência é gerar bons lucros e distribuir bons dividendos.
Segmentos como bancos, energia elétrica, saneamento básico, calçados, medicamentos, entre outros, costumam ser opções que geram bastante caixa durante o ano.
Portanto, você deve focar seus esforços de investimento em empresas mais sólidas, que proporcionam produtos ou serviços de grande interesse ou utilidade para o público.
Endividamento controlado
Para lucrar com dividendos, você deve observar também os indicadores de endividamento, a fim de identificar se as empresas podem honrar seus compromissos.
Empresas que pagam dividendos recorrentes tendem a apresentar baixo endividamento, necessitando gastar pouco para cobrir dívidas.
No sentido contrário, níveis altos de dívidas podem comprometer o fluxo de caixa, significando menos dinheiro para distribuir aos acionistas.
Rentabilidade atrativa
Pode parecer lógico, mas alta rentabilidade, ou seja, alto retorno sobre o investimento da empresa, também indica um maior poder de pagamento de dividendos.
Empresas que apresentam um ROE (Retorno sobre o patrimônio líquido) baixo, por exemplo, necessitam reter mais de seus resultados para investir nos negócios.
Todavia, as empresas que trazem indicadores de ROE altos, precisam investir bem menos e isso pode gerar grandes sobras de caixa para distribuir aos acionistas.
Baixo risco
Por mais que a renda variável seja um investimento de alto risco se compararmos com a renda fixa, algumas ações específicas podem ser menos arriscadas do que outras.
Empresas que distribuem proventos com frequência aos acionistas tendem a ter modelos de negócios mais estáveis e previsíveis.
Essas tendem a ser companhias mais maduras e que sabem a importância de não gastar mais do que podem, gerando assim um bom fluxo de caixa e tendo indicadores animadores.
Como as recomendações da Capitalizo podem ajudar você a lucrar com dividendos?
Se você quer saber como compor uma boa carteira de dividendos, saiba que o estudo do mercado financeiro é importantíssimo.
Quanto mais você absorve informações sobre os negócios das companhias, notícias da macroeconomia e valuation, maiores as chances de lucro.
Para isso, muitos investidores necessitam de um direcionamento que ajude a tomar melhores decisões, a fim de ajudá-los a escolher ativos que podem ser vantajosos.
E contar com as recomendações de uma casa de análise é imprescindível para entender a bolsa, bem como suas oportunidades.
A Capitalizo, por exemplo, dispõe de uma carteira de dividendos com excelente performance, cujo retorno foi de 364% desde 2017, superando o IBOV que rentabilizou no mesmo período 103%.
Portanto, é possível lucrar com dividendos ao longo do tempo, observando atentamente as movimentações do mercado e contando com a expertise de profissionais que podem te ajudar a fazer boas escolhas.
Conheça o Carteiras Capitalizo e receba as melhores recomendações de longo prazo na Bolsa de Valores
Se você tem o objetivo de investir em ações na bolsa de valores com estratégia e foco no longo prazo, seja visando a rentabilidade ou o recebimento de dividendos, o ideal para você são as CARTEIRAS CAPITALIZO.
Com elas, você conta com análises e recomendações para identificar boas empresas de diversos ramos e com diversos focos, incluindo dividendos. Dá uma olhada no resultado da nossa carteira com foco em dividendos:
As Carteiras da Capitalizo trazem análises e recomendações para identificar boas empresas e oferecem várias opções de foco, como: Dividendos, Crescimento, Top Recomendadas, Small Caps, Buy and Hold Raiz, Internacionais e outras!
Além disso, com qualquer uma dessas carteiras, deixamos você por dentro dos avisos de pagamentos de dividendos, fatos relevantes, análises setoriais e análises de relatórios trimestrais e anuais das empresas!
Esse é o auxílio que você precisa para construir e diversificar seu portfólio, investindo nas melhores companhias do Brasil e do Mundo!
Você sabia que não é preciso manter todos os seus investimentos expostos apenas ao mercado brasileiro?
É possível investir no exterior incluindo na sua carteira empresas ou ativos com lastro internacional.
Assim, torna-se viável participar dos lucros de grandes companhias que não têm sede no Brasil — ou até mesmo de brasileiras que, por algum motivo, optaram por abrir capital no exterior.
Existem diversas alternativas para quem deseja diversificar em outros países sem sair do Brasil.
Então, que tal saber um pouco mais sobre o assunto?
Neste conteúdo, você verá os motivos pelos quais pode ser interessante fazer escolhas internacionais e também conhecerá algumas maneiras de colocar esta estratégia em prática e diversificar seu portfólio. Confira!
Por que vale a pena investir em ações internacionais?
Existem algumas razões significativas para pensar em adquirir ações internacionais. Uma delas é a possibilidade de diversificar e diluir ainda mais os riscos da sua carteira.
O ideal é que eles sejam diversificados ainda no mercado nacional – e que as ações internacionais sejam um complemento dessa estratégia.
Por exemplo, investindo em empresas de setores diferentes na bolsa brasileira você evita se expor apenas ao risco de uma mesma companhia ou setor de atuação.
Entretanto, a diversificação fica limitada se o investidor opta por ter apenas ativos brasileiros.
Afinal, a carteira que está ligada a um só país e acaba ficando vulnerável às oscilações causadas por acontecimentos que impactam ambiente interno.
A diversificação em ações internacionais permite encontrar maior equilíbrio, pois alguns investimentos não estão diretamente relacionados ao Brasil.
Além disso, realizar investimentos estrangeiros pode ser interessante para obter maiores resultados — como no caso de investir em grandes empresas internacionais.
Muitos países têm economias e bolsas de valores mais dinâmicas do que a nossa.
Vale destacar, ainda, que países com economias mais estruturada e forte costumam apresentar maior resiliência em crises e se recuperam mais rapidamente.
Logo, uma carteira internacional também lhe favorece nesse ponto. Por exemplo, veja o gráfico abaixo:
Ele ilustra, justamente, esse ponto. De setembro de 2020 a dezembro de 2024, o índice americano rendeu 93,18% contra a valorização de 27,80% do Ibovespa.
Ou seja, enquanto aqui no Brasil ainda estávamos passando por uma crise, o mercado americano (representado pelo S&P500) já estava se recuperando.
Essa é a importância de ter investimentos fora do país.
Como investir em empresas estrangeiras no Brasil?
Você ainda não sabia que é possível investir em ações internacionais no Brasil? Na verdade, existem várias opções.
Uma alternativa para fazer investimentos diretamente nas bolsas internacionais é abrir uma conta em instituições do exterior.
Contudo, ela pode não ser a melhor opção, já que envolve extensa burocracia e custos.
Abrir uma conta no exterior significa que você precisa seguir as regras de dois países.
Afinal, é preciso cumprir a lei brasileira e também conhecer as normas do outro local. Também há questões tributárias próprias — além de eventuais dificuldades em relação ao idioma e ao câmbio.
A boa notícia é que existem opções melhores aqui mesmo, no mercado brasileiro.
Na própria B3 você pode ter acesso a investimentos com lastro internacional e consegue participar dos resultados de empresas estrangeiras. Confira como fazer isso!
ETFs expostos a índices do exterior
O ETF ou Exchange-traded fund é um tipo de fundo de investimento que visa replicar determinados índices econômicos.
Um exemplo bastante popular entre brasileiros é o fundo que replica o Índice Ibovespa — indicador central da bolsa de valores do Brasil.
Entretanto, não são apenas os índices brasileiros que figuram como protagonistas dos ETFs.
Também existem fundos de índices que focam em replicar indicadores internacionais. É o caso do ETF que tem como objeto o S&P 500 — índice que reúne 500 das maiores empresas listadas nos EUA.
Assim, ao adquirir cotas de um ETF desse tipo – como o SPXI11 – você se expõe ao mercado norte-americano e associa sua carteira de investimentos ao maior ambiente de renda variável do mundo.
Ou seja, os ETFs criam a possibilidade de se expor ao mercado internacional sem muitas burocracias, podendo investir diretamente pela B3.
Mas, também vale lembrar que dada a administração passiva desse tipo de fundo, no longo prazo eles tendem a ter uma rentabilidade menor.
Fundos de investimento com exposição internacional
Os fundos de investimentos, especialmente os de ações e os multimercados, também podem apresentar exposição a ações internacionais no seu portfólio.
Ainda que mantenham parte significativa de seus ativos no Brasil, uma porcentagem pode estar ligada a outros países.
Então, eles representam mais uma forma de você ter lastro em ativos internacionais sem sair do Brasil e sem precisar enfrentar a burocracia de abrir uma conta no exterior. Basta adquirir as cotas dos fundos de sua preferência.
Cada fundo de investimento tem uma lâmina com as informações básicas.
A partir dela, o investidor consegue saber qual é a estratégia utilizada pela gestão e como se dá a exposição a outros mercados. Também é possível avaliar qual é o nível de risco do fundo.
BDRs e Stocks
Uma alternativa válida para diversificar sua carteira em ações internacionais é por meio dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts).
Eles são certificados de ações que têm lastro em ativos de companhias estrangeiras — ou brasileiras que abriram capital no exterior.
Originalmente, as ações são negociadas em bolsas de valores de outros países (como as bolsas norte-americanas).
Então, instituições financeiras do Brasil adquirem os papéis internacionais e vendem na bolsa brasileira os certificados lastreados neles.
Para servir de exemplo, confira o retorno das BDRs da Apple (AAPL34) que, nos últimos 5 anos, acumularam ganhos de 454,62% contra apenas 27,80% do Ibovespa.
Já as Stocks são as ações das empresas americanas listadas nas próprias bolsas dos Estados Unidos.
Basicamente, elas funcionam da mesma forma que aqui no Brasil. A grande diferença é a enorme liquidez que abrange todo o mercado americano, que não seria diferente no mercado acionário.
Ou seja, para investir diretamente nas Stocks, você precisa abrir uma conta numa corretora dos EUA e fazer o câmbio do seus aportes para dólar sempre que for comprar alguma Stock.
Vale lembrar que ter dinheiro fora do país envolve fazer a declaração do IR tanto aqui no Brasil como lá nos Estados Unidos.
Conclusão
Neste post, você conheceu as quatro principais formas de se expor a ações internacionais sem sair da bolsa de valores brasileira.
Investir por meio dessas alternativas é prático e reduz riscos, pois não é necessário lidar com as complexidades de instituições estrangeiras.
No entanto, lembre-se de que essas opções fazem parte da renda variável, sendo mais adequadas para investidores de perfil moderado ou arrojado.
Entender os riscos de cada alternativa é fundamental antes de tomar qualquer decisão.
Se você deseja diversificar sua carteira com as melhores recomendações, conheça a assinatura Carteiras Capitalizo!
Com ela, você terá acesso a uma gama completa de títulos de renda fixa, fundos de investimento e ações nacionais e internacionais, para construir sua carteira de longo prazo com base nas análises de nosso time.
Além disso, você poderá investir em ações internacionais e nos melhores fundos multimercados e internacionais, com ativos e lastros no exterior, ajudando a potencializar seus ganhos.
Diariamente, me perguntam qual é o segredo para que duas das nossas Estratégias – o Rastreador de Tendências (Médio Prazo) e a Carteira Tiago Prux (Longo Prazo) – tenham entregado ganhos tão expressivos nos últimos anos.
Ao contrário do que muitos imaginam, o sucesso das Estratégias não veio de grandes lucros isolados, mas do gerenciamento de risco e da diversificação. Isso as torna muito seguras.
Grande parte dos ganhos aconteceu porque lidamos com prejuízos pequenos quando algo não sai como esperado.
Perder pouco significa continuar no jogo. Isso nos permite buscar ganhos consistentes ao longo do tempo.
O erro de muitos investidores é focar em “ganhar tudo de uma vez”. O foco deveria ser ganhos consistentes, evitando riscos desnecessários.
Ganhar “tudo de uma vez” é possível? Sim, mas os riscos são altos. E, claro, o tombo pode ser igualmente grande.
Eu não estou disposto a correr esse tipo de risco.
Prefiro o estilo “devagar e sempre”. É vencedor. Tanto que, diferente da maioria, nunca vivi histórias de “quebradeiras” ou “perdas irreparáveis”.
Com Estratégia, Paciência e Disciplina, se vai (muito) longe.
É nisso que eu acredito. Se é nisso que você também acredita, junte-se a nós!
Quem deseja investir cada vez melhor com certeza se beneficia de conhecer a história de grandes investidores. Eles acumulam vasto conhecimento e experiência no mercado e, além disso, compartilham lições valiosas que podem ser aplicadas no dia a dia.
Nomes de grande destaque na bolsa de valores, como Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch, construíram fortunas com investimentos em ações. Por isso, vale a pena explorar as técnicas que funcionaram tão bem para eles, não é?
A seguir, descubra mais sobre a história de cada um deles e conheça as estratégias que utilizam em suas carteiras. Continue lendo e confira!
As estratégias de Benjamin Graham
Para começar, vamos falar sobre o “pai do Value Investing” (ou investimento de valor), uma estratégia amplamente utilizada por outros grandes nomes que ainda serão citados neste artigo.
Quem foi Benjamin Graham
Graham era um jovem de origem judaica cuja família enfrentou dificuldades durante a guerra. Nesse contexto, ele buscou sustentar seus familiares e iniciou sua trajetória em Wall Street após se formar na faculdade.
Embora tenha começado em um cargo operacional, a capacidade analítica de Graham logo se destacou. Como resultado, ele foi promovido rapidamente, tornando-se sócio da empresa onde trabalhava aos 26 anos.
Além disso, Graham também lecionou e escreveu livros. Suas obras, Security Analysis e O Investidor Inteligente, são referências essenciais no mercado financeiro.
Sua carreira acadêmica se estendeu até os 62 anos, quando se aposentou da sala de aula. Por fim, Graham faleceu em 1976, aos 82 anos, por causas naturais.
Como Graham investia
Graham não apenas utilizava estratégias interessantes na bolsa — ele criou sua própria abordagem. Foi pioneiro do value investing, que consiste em identificar boas empresas a preços descontados.
Os resultados de seus investimentos foram notáveis, tanto em escolhas pessoais quanto na gestão de sua empresa, a Graham-Newman. Inclusive, um de seus princípios mais marcantes era o manejo de risco.
Ele sempre alertava que prever o mercado de ações é impossível. Dessa forma, via no value investing uma maneira de obter margem de segurança. Investir em empresas descontadas reduzia os riscos de desvalorização.
Além disso, Graham adotava uma postura conservadora, analisando empresas de qualidade para o longo prazo. A diversificação, segundo ele, era crucial para mitigar riscos na bolsa.
As estratégias de Warren Buffett
Após conhecer o mentor Benjamin Graham, explore agora a trajetória de Warren Buffett, considerado o maior investidor da bolsa de valores.
Quem é Warren Buffett
Warren Buffett, conhecido como o “Oráculo de Omaha”, é um dos investidores mais reconhecidos no mercado. Com efeito, ele acumulou resultados excepcionais ao longo de décadas, tornando-se uma lenda.
Desde jovem, Buffett aprendeu sobre investimentos com seu pai, operador da bolsa. Assim, sua primeira compra de ações ocorreu aos 11 anos.
Na faculdade, graduou-se em Economia e especializou-se com Benjamin Graham na Universidade de Columbia. Posteriormente, os dois trabalharam juntos por um período antes de Buffett fundar sua própria empresa.
Como Buffett investe
Atualmente, Buffett continua investindo pela Berkshire Hathaway, empresa que gerencia. Seus relatórios de análise atraem enorme atenção no mercado. Assim como Graham, ele baseia sua estratégia no value investing.
Um diferencial de Buffett é a simplicidade de sua abordagem. Por exemplo, ele só investe em negócios que compreende, garantindo que sabe como a empresa gera receita antes de comprar suas ações.
Buffett também prioriza empresas que demonstram segurança na geração de fluxo de caixa, especialmente em períodos críticos da economia. Por outro lado, ele valoriza negócios com vantagens competitivas, garantindo sua sustentabilidade no longo prazo.
As estratégias de Peter Lynch
Por fim, Peter Lynch se destaca como um dos maiores gestores de fundos de todos os tempos. Confira os ensinamentos desse grande investidor.
Quem é Peter Lynch
Lynch, nascido em 1944, iniciou sua jornada no mercado financeiro ainda jovem, comprando ações e obtendo lucros interessantes. Mais tarde, especializou-se em História, Filosofia e Psicologia, além de concluir um MBA.
Em 1966, começou sua carreira em investimentos e, posteriormente, tornou-se gestor de um fundo de ações. Durante sua liderança, o Fidelity tornou-se um dos fundos mais rentáveis da história. Por isso, Lynch aposentou-se aos 46 anos para se dedicar à filantropia.
Como Lynch investe
A estratégia de Lynch, baseada no value investing, também inclui um diferencial: ele investia em empresas com alto potencial de crescimento.
Ele priorizava empresas menores, acreditando que poderiam oferecer retornos maiores. Além disso, buscava negócios que cuidassem bem do capital e valorizassem o retorno aos acionistas.
Outro ponto essencial em sua abordagem era a diversificação. Lynch provou que uma carteira diversificada pode oferecer grandes retornos.
O melhor de cada um
Então, o que achou das estratégias de Benjamin Graham, Warren Buffett e Peter Lynch?
Na minha avaliação, combinar as características de cada um deles pode aumentar suas chances de sucesso no mercado.
Por exemplo, o conservadorismo e manejo de risco de Graham, a simplicidade de Buffett e o foco em diversificação de Lynch são princípios que sigo em nossas Estratégias de Investimentos.
Um abraço e ótimos investimentos! Tiago
CONHEÇA A CARTEIRA TIAGO PRUX
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
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