O Relatório Focus do Banco Central divulgado nesta segunda-feira (30/06) mostrou nova redução na estimativa de inflação para 2025, de 5,24% para 5,20%, marcando a quinta queda consecutiva.
A projeção para o câmbio também recuou, passando de R$ 5,72 para R$ 5,70. Já a previsão para o PIB se manteve em 2,21%, enquanto a taxa Selic projetada para o fim do ano segue em 15%.
Diariamente, trazemos dicas de como montar uma boa Carteira de Investimentos e mostramos na prática como funcionam as recomendações presentes na nossa assinatura Capitalizo Invest.
Hoje, vamos falar um pouco sobre as nossas Carteiras de Longo Prazo e como elas vêm se comportando desde que foram iniciadas.
Sem contar as estratégias de curto e médio prazos do Capitalizo Invest Pro, temos 12 Carteiras de Longo Prazo dos mais diferentes perfis e tipos de investimentos:
Renda Fixa, FIIs e Reits, Ações, Fundos, Criptoativos e as Diversificadas.
Dessa forma, independentemente do seu perfil, você terá acesso a uma carteira montada com base nos seus objetivos.
A maior parte delas iniciou em 2017. Porém, mesmo considerando as mais novas, TODAS elas batem seus respectivos benchmarks ou índices de referência…
Sejam eles o CDI, Ibovespa, S&P 500, Dow Jones, IDIV ou SMLL.
Isso não quer dizer que não erramos ou que não passamos por alguns períodos no ”negativo”, especialmente nas Carteiras de Ações.
Contudo, uma Carteira bem montada como as nossas tem mais chances de passar pelas adversidades, e entregar retornos bem acima da média ao longo do tempo.
E é isso que fazemos e entregamos por aqui.
Vale lembrar que as nossas Carteiras de Longo Prazo são todas de baixo giro.
Isso permite que você tenha que disponibilizar apenas 10 minutos por mês para saber de tudo que está acontecendo e manter seu portfólio sempre atualizado.
Ressaltando que o processo que antecede uma recomendação é bastante complexo e exige muita pesquisa, conhecimento e tempo de mercado.
Porém, existe um fator que tem sido fundamental para o nosso bom desempenho e que está presente em todas as nossas Carteiras: o equilíbrio.
Uma carteira bem equilibrada é peça-chave, não só para a proteção do nosso patrimônio, mas também para que possamos ter ganhos consistentes ao longo do tempo.
Nas nossas carteiras, não existe “a bola da vez” ou o “melhor investimento”.
O mais importante é entender que cada ativo da carteira tem o seu papel e a sua importância.
Em tempos de dólar em alta, por exemplo, ações de exportadoras costumam andar bem ou cair menos do que a maioria.
Já em tempos de juros mais baixos, as ações de varejistas podem adicionar muito retorno para o portfólio.
Não abrimos mão da diversificação, em nenhuma das nossas carteiras.
Sabemos que esse assunto parece ”batido”, mas a maior parte dos investidores não diversifica o suficiente — e nem da forma correta.
Abaixo, segue o nosso Relatório de Performance, que é atualizado diariamente. Nele, você tem acesso a todos os resultados das nossas Carteiras focadas no Longo Prazo.
Além disso, clicando no nome da Carteira, é possível ter ainda mais detalhes sobre as rentabilidades e explicações sobre os funcionamentos de cada uma delas:
É inegável que Warren Buffett é o investidor mais conhecido e citado do planeta. Porém, será que, realmente, as pessoas colocam seus conhecimentos e sua forma de investir em prática?
Infelizmente, a maioria dos investidores não!
O que mais me admira em Buffett é a sua simplicidade em falar, especialmente das suas perdas.
Obviamente, investir da mesma forma que ele não é fácil. Mas, utilizando alguns dos seus conceitos em nossas Estratégias, conseguimos fazer com que a Capitalizo atingisse excelentes ganhos em praticamente todas as nossas Carteiras e Estratégias.
Se você cita o ”bom velhinho”, mas ainda não coloca em prática o que ele fala ou faz, confira As 5 Lições de Warren Buffett que podem ajudar você (e muito) a também ter resultados diferenciados:
Infelizmente, a grande maioria dos investidores não possui estratégia e não tem muita ideia do que está fazendo no mercado financeiro.
Se você, investidor, quer montar uma carteira de ações e não conhece as empresas, a chance de fracasso ou de retornos bastante baixos é elevada.
Ter uma estratégia sólida e que mostre exatamente o que fazer vai proteger você de grandes ciladas e, ainda, ajudar a conseguir aproveitar as oportunidades que o mercado vier a apresentar e que podem trazer bons retornos.
Warren Buffett é um craque nisso, dado que conhece os negócios das empresas nas quais investe o seu dinheiro como nenhum outro.
Atrelado a isso, sabe aproveitar os momentos de crise, instabilidade e incerteza para comprar as ações dessas companhias.
Isso é fundamental, já que de nada adianta um investidor ter uma boa estratégia se ele não possui confiança na sua forma de investir. Muitas vezes, o mercado vai fazer parecer que a nossa estratégia está errada, quando isso não é verdade.
Por consequência, nesses casos, sem muita convicção, o investidor pode vir a abandonar o seu plano inicialmente proposto e realizar algum movimento errado, como fazer a compra ou a venda de uma ação no momento errado.
Buffett explica as suas teses de investimentos de uma maneira bem simples, que parece até fácil fazer igual. Como falamos, aqui, na Capitalizo, é simples tomar 2 litros de água por dia ou fazer uma hora de exercícios diários para manter a forma.
Mas, na prática, é fácil de seguir essas dicas? Sabemos que não.
No mundo dos investimentos, é assim também. O ato de investir (realizar a compra de uma ação na Bolsa, por exemplo), é simples, mas não é fácil quando comprar ou vender ou o que não comprar e o que não vender.
Não se engane, investidor, não há nenhuma fórmula mágica. Assim como em outras atividades, o tempo e a forma que você se dedica podem vir a ser decisivos para seus retornos de longo prazo.
Falar das vitórias todo mundo fala, mas grande parte das pessoas possui dificuldade em lidar com as perdas.
Por mais que se tenha uma boa estratégia, convicção e uma grande quantidade de horas de estudo empregadas, os erros acontecerão. Isso é assim em qualquer atividade e não seria diferente no mundo dos investimentos.
Esse é um dos pontos que mais impressiona em Warren Buffett: a forma serena com que ele fala sobre as suas perdas, assim como fala sobre os seus ganhos.
Assim, fica evidente, mais uma vez, que perdas fazem parte da jornada e auxiliam no amadurecimento do investidor no mercado financeiro. E, falando a verdade, um investidor que não aguenta pequenos erros nunca alcançará grandes vitórias.
De nada adianta o investidor reconhecer que está errado se ele não agir. Assim como Warren Buffett já fez algumas vezes, se você, investidor, errou em comprar alguma ação que não deveria, venda e parta para outra.
Inclusive, recentemente, Buffett vendeu uma posição em companhias aéreas com prejuízo e reconheceu o seu erro.
Além disso, nunca se deve esquecer que o investidor que se dá ao luxo de não remover as maçãs podres da carteira pode, em pouco tempo, ter uma cesta cheia de maçãs podres.
Essas 5 lições são conceitos utilizados pelos analistas da Capitalizo para as nossas análises e recomendações, incluindo o meu portfólio de ações de longo prazo, a Carteira Tiago Prux.
E, quem sabe, elas não podem vir a ser úteis para você também?
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Entenda a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
Hoje vamos falar um pouco sobre dois grandes investidores: o Barsi, que talvez seja o investidor brasileiro mais conhecido, e também o Buffett, que com certeza é o investidor com maior sucesso e visibilidade da história.
É comum, quando estou conversando com algum cliente do nosso serviço de Consultoria, ser questionado sobre as estratégias desses megainvestidores.
Por isso, nossa avaliação indica que é possível aprimorar as táticas desses investidores e, quem sabe, obter retornos percentualmente superiores ao longo do tempo. Claro, esse é um desafio considerável. No entanto, acreditamos que é viável.
Hoje, então, vamos falar sobre as estratégias de Buffett e Barsi e como tentamos construir em cima delas aqui na Capitalizo.
Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos e respeitados do mundo.
Conhecido como o “Oráculo de Omaha,” ele é CEO da Berkshire Hathaway, uma holding multinacional com participação em várias empresas. Buffett é admirado por identificar valor onde outros não veem, o que o tornou bilionário.
Buffett segue uma abordagem de “investimento em valor,” inspirada por Benjamin Graham, seu mentor. Ele busca empresas subvalorizadas mas com fundamentos sólidos, alto potencial de lucro e perspectivas de crescimento a longo prazo.
Ele investe em negócios que entende e que têm uma vantagem competitiva durável, como marcas fortes ou produtos diferenciados.
Além disso, Buffett prefere empresas com gestão confiável e competente e que demonstrem consistência nos resultados financeiros.
Ele é conhecido por manter ações por muitos anos, o que é ilustrado pelo famoso ditado: “Nosso período favorito para manter uma ação é para sempre.”
Luiz Barsi é um dos maiores e mais renomados investidores individuais da Bolsa de Valores do Brasil. Com uma trajetória de sucesso que começou com origens humildes, Barsi se destacou por construir um patrimônio sólido ao longo de décadas.
Ele é adepto do “investimento em dividendos,” priorizando ações de empresas que têm um histórico consistente de pagamento aos acionistas.
Barsi acredita na importância de acumular um patrimônio ao longo do tempo e em gerar uma “aposentadoria própria” por meio de dividendos.
Assim como Buffett, ele investe em empresas sólidas, com boa governança e que atuam em setores considerados essenciais, como energia elétrica, bancos e saneamento.
A estratégia de Barsi também é de longo prazo: ele compra ações para mantê-las, aproveitando o efeito dos juros compostos ao reinvestir os dividendos para aumentar seu patrimônio continuamente.
A primeira vantagem que temos, como comento sempre, é que podemos aprender com os erros e acertos desses investidores.
Enquanto eles tiveram que trilhar o caminho por conta própria por décadas, em um mercado muito mais antiquado, hoje nós podemos estudar o que fez eles ganharem tanto e replicar.
Quando definimos as estratégias que seriam utilizadas na nossa casa de análise e a estrutura do setor de análise, usamos muito do que o Buffett faz.
Além disso, é importante lembrar que esses dois investidores, principalmente o Buffett, têm um problema. É um problema bom, mas é um problema: o tamanho das posições que eles têm.
O tamanho do patrimônio de Buffett inviabiliza, por exemplo, o investimento em empresas menores, as small caps. Não faria sentido ele comprar uma empresa de poucos milhões de reais tendo bilhões sob sua administração.
Por isso, ele nem olha essas possibilidades – que muitas vezes trazem altos retornos percentuais.
Então, o investidor pessoa física tem essa vantagem: mais mobilidade para conseguir se posicionar em ativos com maior potencial de crescimento.
Outra coisa que nós adaptamos do Buffett é o pensamento global. Entendemos que o mundo todo é um lugar para investir.
Hoje, temos acesso às principais bolsas do mundo, e é importante ter esse equilíbrio na carteira e pensar no mundo, não só no Brasil – onde há sim oportunidades boas, mas também mais risco.
A nossa ideia na Capitalizo é justamente isso: trazer para as pessoas o que os melhores investidores fazem e adaptar à nossa realidade.
Hoje, nós temos uma estratégia bem clara na nossa casa, e temos um setor de análise bem organizado.
Na Consultoria da Capitalizo, por exemplo, nossos especialistas com mais de 20 anos de mercado podem conversar com você e avaliar seus objetivos e prazos, criando uma carteira personalizada para você ter segurança e potencial com base nos ensinamentos desses gênios do mercado.
Como você viu, o objetivo da Capitalizo Consultoria é que nosso cliente tenha acesso às melhores recomendações do mercado, adequadas ao seu perfil, de forma independente e transparente.
Por isso, quero fazer um convite!
Se você investe acima de R$ 300 mil através de Bancos e Corretoras e quer ir além nos seus investimentos, clique no botão abaixo para conhecer mais sobre a Capitalizo Consultoria. Fale conosco pelo WhatsApp e agende uma conversa para saber como podemos te ajudar.
Olá, tudo bem?
Confira as notícias do mercado financeiro no Brasil e no mundo:
No último pregão da semana, as principais bolsas fecharam em direções opostas.
No Brasil, o Ibovespa caiu -0,18%, aos 136.865 pontos. No acumulado da semana, o Ibov recuou -0,18%.
Já nos Estados Unidos, o S&P500 apresentou uma alta de +0,52%, fechando o dia em 6.173 pontos. Considerando a variação semanal, o S&P avançou +3,41%.
A sexta-feira (27/06) foi de notícias importantes no cenário macro.
EUA e China formalizaram um acordo comercial que confirma a trégua negociada no começo do mês. O pacto suspende tarifas por 90 dias, prevê revisão nos controles de exportação e reduz algumas restrições aplicadas pelos americanos contra os chineses.
Do lado de Pequim, a promessa é liberar exportações de itens sensíveis — dentro da legislação local. Já Washington se compromete a retirar algumas barreiras, mas sem detalhar quais.
O acordo foi assinado dois dias antes e chega num momento crítico: até 9 de julho, tarifas de até 50% podem voltar a valer.
Além disso, o dia trouxe dados econômicos nos dois lados do globo.
Nos EUA, o núcleo do PCE — que exclui alimentos e energia — subiu +0,2% em maio, um pouco acima da projeção de +0,1%. No acumulado de 12 meses, a alta foi de +2,7%, também acima do esperado.
O índice cheio veio dentro do previsto: +0,1% no mês e +2,3% no ano. Os números reforçam o cenário de inflação ainda resistente por lá, o que sustenta a postura mais cautelosa do Fed em relação aos cortes de juros.
Aqui no Brasil, o IGP-M recuou -1,67% em junho — bem mais do que o mercado esperava (-1,02%). No acumulado de 12 meses, o índice sobe +4,39%.
A maior contribuição pra queda veio do IPA (-2,53%), puxado pelo recuo das matérias-primas brutas. O IPC caiu -0,22% e o INCC subiu +0,96%.
Esses números se somam ao IPCA-15, divulgado ontem, e reforçam o cenário de inflação um pouco mais favorável por aqui.
Um grande abraço e ótimos investimentos
Tiago
📊 Nossos Resultados (atualizados diariamente): Relatório de Performance
📰 Notícia do Dia:
Nike (NIKE34): prevê impacto de US$ 1 bi com tarifas e acelera saída da China; ações sobem após lucro superar expectativas. Saiba mais.
Serena Energia (SRNA3): acionistas aprovam dispensa de OPA em processo de saída do Novo Mercado e mudança para categoria “B”. Saiba mais.
📹 Vídeo do Dia: O BANCO SANTANDER VAI SAIR DA B3? SANB11, SANB4, SANB3
📑 Artigo do Dia: O pior cego (investidor) é aquele que não quer ver
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
E você, quer investir de forma realmente profissional e contar com as melhores Estratégias de Investimentos, todas com resultados comprovados e o melhor atendimento do mercado?
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O núcleo do índice de preços de gastos com consumo (PCE) nos Estados Unidos, que exclui itens voláteis como alimentos e energia, subiu 0,2% em maio na comparação mensal, segundo o Departamento de Comércio.
O dado veio levemente acima da projeção dos analistas consultados pela Reuters, que esperavam alta de 0,1%. Na base anual, o núcleo do PCE teve avanço de 2,7%, também acima da expectativa de 2,6%.
Já o PCE cheio subiu 0,1% no mês e acumulou alta de 2,3% em 12 meses, em linha com as estimativas.
Os dados reforçam o cenário de inflação ainda resistente nos EUA, o que pode manter o Federal Reserve em postura mais cautelosa quanto a eventuais cortes de juros no curto prazo.
A Nike (NIKE34) prevê que as tarifas dos EUA elevarão seus custos em cerca de US$ 1 bilhão e pretende reduzir a produção na China, que hoje representa 16% dos calçados importados pela marca. A meta é levar esse percentual a um dígito alto até maio de 2026, transferindo a fabricação para outros países.
Para mitigar os custos, a empresa tem reajustado preços e renegociado com fornecedores. As ações subiram 11% no pós-mercado após a Nike projetar queda menor na receita do 1º tri fiscal e reportar lucro acima do esperado.
A receita caiu 12%, para US$ 11,1 bi, superando as estimativas. Na China, o desempenho segue fraco e a recuperação deve ser lenta.
A Serena Energia (SRNA3) informou que seus acionistas aprovaram, em Assembleia Geral Extraordinária, a dispensa da obrigação de realizar uma oferta pública de aquisição (OPA) por participação relevante, no contexto da proposta de conversão de seu registro de companhia aberta da categoria “A” para “B” e da saída do Novo Mercado da B3.
A decisão está relacionada à OPA anunciada em maio pelos fundos das gestoras Actis e GIC, que pretendem fechar o capital da companhia. A oferta prevê o pagamento de R\$ 11,74 por ação.
Antes da crise de 2008, o que o investidor Tiago mais gostava era de ir nos encontros da Apimec.
Geralmente, havia um café depois das apresentações, onde os investidores podiam conversar com pessoas de outras empresas.
De vez em quando, os gestores das companhias deixavam “escapar” alguma novidade que não estava nos relatórios.
Lembro de uma reunião em que eu conversava com um amigo e com o vice-presidente de uma companhia, que comentou sobre a perspectiva negativa para sua empresa nos anos seguintes.
Basicamente, ele disse que não entendia o porquê das ações terem valorizado tanto, e que ele não as venderia, pois não podia.
Afinal, elas eram da família que controlava essa empresa.
No caminho de volta, comentei com o meu amigo que, se eu tivesse ações daquela empresa, estaria inclinado a vender.
Pois, se uma das pessoas mais entendidas da empresa disse que gostaria de vender tais ações, então por qual motivo eu iria mantê-las?
O meu amigo, com cara de poucos amigos, então me olhou e disse: “eu tenho, mas não vendo no prejuízo“.
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Então conheça agora a Estratégia da Carteira no vídeo abaixo:
Olá, tudo bem?
Confira as notícias do mercado financeiro no Brasil e no mundo:
O Ibovespa fechou em alta nesta quinta-feira (26/06), embalado por dois fatores: a prévia da inflação de junho abaixo do esperado e o alívio com a revogação do aumento do IOF, aprovada na noite anterior, depois do fechamento do pregão.
Logo cedo, saiu o IPCA-15: alta de +0,26% no mês, abaixo dos +0,30% projetados. Em 12 meses, o índice desacelerou pra +5,27% — também abaixo da expectativa, que era de +5,31%.
O grupo Habitação puxou a alta, enquanto Alimentação e bebidas caiu, depois de nove meses seguidos subindo.
E o segundo ponto veio do Congresso: Câmara e Senado aprovaram o projeto que cancela o decreto que aumentava o IOF.
A medida, que já começa a valer, derruba as mudanças nas alíquotas de crédito, câmbio, cartões internacionais e previdência.
Apesar de ser visto como um revés fiscal pro governo, o mercado recebeu bem, principalmente porque ajuda a reduzir o custo financeiro pra empresas e pessoas físicas.
A São Carlos (SCAR3) anunciou a venda de 19 imóveis da sua vertical Best Center — sendo 15 centros de conveniência e 4 lojas de rua — pro FII TG Renda Urbana Master. Valor da operação: R$ 308,5 milhões.
Pra ter ideia da relevância, isso representa mais de 30% do valor de mercado da empresa.
O pagamento será feito assim: R$ 228,6 milhões em dinheiro e R$ 79,9 milhões em cotas subordinadas do fundo.
Os imóveis somam 45 mil m² de ABL, e a própria São Carlos vai seguir como administradora, mantendo 90% do lucro em caso de futuras vendas.
Essa movimentação faz parte da estratégia da companhia de reciclar o portfólio. A empresa também estuda montar novos FIIs com os imóveis restantes da Best Center e com ativos de escritórios.
Com a venda, o portfólio da São Carlos fica com 50 imóveis, 304,3 mil m² de ABL e valor de mercado estimado em R$ 3,1 bilhões.
Um grande abraço e ótimos investimentos
Tiago
📊 Nossos Resultados (atualizados diariamente): Relatório de Performance
📰 Notícia do Dia:
PIB dos EUA: economia encolhe 0,5% no 1º tri, acima da queda prevista, com impacto de tarifas e consumo fraco. Saiba mais.
Locadoras caem: ações de Localiza (RENT3) e Movida (MOVI3) recuam com expectativa de novo programa do governo para baratear carros populares. Saiba mais.
IPCA-15: prévia da inflação desacelera para 0,26% em junho e fica abaixo das expectativas do mercado. Saiba mais.
São Carlos (SCAR3): vende 19 imóveis da Best Center por R$ 308,5 mi, parte em caixa e parte em cotas de FII; ativos somam 45 mil m² de ABL. Saiba mais.
IOF: Congresso derruba aumento do imposto e restabelece alíquotas anteriores para câmbio, cartões e crédito. Saiba mais.
📹 Vídeo do Dia: AS AÇÕES PARA FICAR DE OLHO ESSA SEMANA | BHIA3, MDNE3, ARML3, EMBR3, PNVL3, DIRR3, MULT3, ODPV3
📑 Artigo do Dia: Quando devo vender minhas ações?
Confira as ações que pagarão proventos nos próximos dias. Os valores levam em conta Dividendos e Juros Sobre o Capital Próprio (JCP):
E você, quer investir de forma realmente profissional e contar com as melhores Estratégias de Investimentos, todas com resultados comprovados e o melhor atendimento do mercado?
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