De 2017 até agora, realizamos 135 operações na nossa Estratégia de Long&Short, com uma taxa de acerto bastante elevada que supera os 70%, e com ganhos de mais de 500%.
Honestamente, não conheço nenhuma Estratégia nesse tipo de operação que conseguiu entregar resultados tão satisfatórios como esses.
Apesar disso, 28/01/2019 ficou marcado como o dia que tomamos um dos maiores stops das nossas recomendações:-26,58%.
O GRANDE PREJUÍZO
O que aconteceu?
Simplesmente tínhamos montado uma operação na quinta anterior (24/01) onde a ponta “comprada” eram ações da Bradespar (BRAP4), holding que tem ações da VALE3.
Para quem não se recorda, no dia seguinte (25/01) foi feriado em SP, e ocorreu aquela tragédia em Brumadinho.
Por consequência, na segunda-feira seguinte as ações da Vale abriram caindo forte (em torno de -20%), e as da Bradespar também.
Assim, com o stop acionado e seguindo a Estratégia, encerramos a operação.
O QUE FAZER AO PERDER DINHEIRO EM UMA OPERAÇÃO
Sinceramente, na época fiquei aliviado com o prejuízo, pois achei que seria bem maior. Me senti até um pouco “feliz”.
Lembro que um dos nossos clientes me chamou no WhatsApp e falou:
“Pô Tiagão, você fala tanto em Estratégia e olha o tamanho do prejuízo. Que azar!”
De verdade, eu nunca me importei com “corneta”, pois sei exatamente o que fazemos na Capitalizo e entendo a sensação que é perder dinheiro em uma operação, especialmente um grande.
Afinal, quem gosta de perder? Eu não!
Então, respondi o que sempre respondo quando nos questionam sobre ter uma Estratégia:
“Carlos, isso não tem nada a ver com sorte ou azar. Uma Estratégia não garante que não teremos prejuízos, não garante que ganharemos, não garante nada.
Porém, só ganha dinheiro quem se mantém vivo no mercado, e a única forma que entendemos ser capaz de nos manter vivos é seguir uma Estratégia e ter um bom plano.
Além disso, se não fosse a Estratégia talvez o tamanho da posição teria sido maior. Ou seja, perdemos o que dava para perder.
Sem contar que temos mais duas operações que, de certa maneira, deram uma ‘compensada’ no prejuízo. Então não faz sentido dizer que a Estratégia não nos ajudou, pois ela nos manteve vivos para, em algum momento, recuperarmos essa perda”.
Como resultado, ao fim desse mesmo ano (2019) nosso ganho na Estratégia de Long&Short foi de +61% (mesmo com aquele prejuízo). Em 2020, ganhamos mais 67% (com a mesma estratégia). E em 2021, o ganho foi de 37% (fazendo exatamente a mesma coisa).
Moral da história: o que importa é se manter vivo no mercado e saber exatamente o que está fazendo – inclusive quando perder dinheiro em uma operação.
E a consequência disso será ter ganhos mais consistentes.
Por fim, aproveite para conferir os resultados históricos da Estratégia de Long&Short da Capitalizo:
Investir nas melhores pagadoras de dividendos da B3 para obter bons resultados é um dos principais objetivos da maioria dos investidores.
Afinal, receber uma renda extra “gorda” todo mês é bastante atrativo e importante para o sucesso na jornada de investimentos.
E para identificar essas empresas e avaliar o pagamento de dividendos das suas ações, o Dividend Yield (DY) aparece como um indicador muito útil para mostrar esse retorno financeiro.
Antes de demonstrar esse indicador, vale ressaltar que quando mencionamos dividendos, esses podem ser os dividendos e/ou juros sobre o capital próprio (JCP).
Abaixo, segue a fórmula de cálculo do DY:
Naturalmente, ao realizarmos essa divisão, teremos o retorno percentual de dividendos que o ativo nos pagou nos últimos 12 meses.
Por exemplo: considerando que uma ação da empresa ABCD3 custa hoje R$ 100 na Bolsa e ela tiver pago R$ 10 em dividendos ou JCP nos últimos 12 meses, o Dividend Yield seria de 10%.
Como o recebimento de dividendos é uma estratégia muito procurada pela maioria dos investidores, trouxemos para você as melhores pagadoras de dividendos da Bolsa de Valores nos últimos 12 meses.
Esse estudo leva em conta o Dividend Yield com data base de julho de 2023:
MELHORES PAGADORAS DE DIVIDENDOS NOS ÚLTIMOS 12 MESES
COMO AVALIAR O INDICADOR?
Apesar de ser amplamente utilizado, o Dividend Yield não deve ser analisado de forma isolada. Na verdade, nenhum indicador, seja ele qual for, deve ser utilizado de forma isolada.
Uma análise mais aprofundada do balanço e das demonstrações de resultados da empresa é algo fundamental.
É importante buscar entender se o pagamento de dividendos foi em virtude das atividades operacionais da empresa, ou se foi motivado por eventos não recorrentes que geraram lucros extraordinários.
Esses lucros extraordinários provavelmente não irão se repetir no futuro. E se você não fizer o estudo prévio para identificar esse tipo de situação, pode acabar tendo prejuízos.
Além disso, é importante entender se a empresa apresenta condições de sustentar ou aumentar seus lucros futuros. Isso evidencia que a empresa tem uma resiliência operacional e apresenta vantagens competitivas que mantém suas operações sólidas.
Por outro lado, utilizar o indicador de DY é fundamental para você selecionar os melhores ativos que podem te gerar uma renda passiva. E com boa previsibilidade e estabilidade em relação ao fluxo de pagamento de dividendos.
EFEITO DOS DIVIDENDOS NO LONGO PRAZO
A estratégia de investimentos em dividendos é extremamente poderosa no longo prazo, mas muitos investidores não conseguem enxergar esse potencial.
Acontece que a combinação do efeito da valorização da ação somada ao pagamento de dividendos é a maior potencialização dos juros compostos que você pode ter.
Abaixo, temos o exemplo da Itaúsa (ITSA4), holding de negócios, que tem como principal posição as ações do Banco Itaú (ITUB3, ITUB4).
Além disso, a holding conta com participações em Alpargatas (ALPA3, ALPA4), Dexco (DXCO3), XP Inc. (XP), Grupo CCR (CCRO3), NTS, Copa Energia e Aegea Saneamento
Itaúsa é conhecida no mercado como uma das melhores pagadoras de dividendos, fazendo isso por meio do pagamento de juros sobre o capital próprio (JCP).
A diferença do pagamento de JCP em relação ao pagamento de dividendos reside no efeito fiscal, que acaba impactando positivamente o resultado da holding, criando valor para o acionista.
De 2000 até julho de 2023, para cada 1.000 ações de ITSA4, o valor que teríamos recebido em proventos foi de R$ 8.818,50. Lembrando que, nessa época, o valor nominal de cada ação ITSA4 era de cerca de R$ 0,23, ou seja, era possível comprar 1.000 ações por R$ 230,00.
Ou seja, uma aplicação de de apenas R$ 230,00 em 2000, teria rendido para você R$ 8.818,50 somente em dividendos.
Olhando para a valorização da ação nesse mesmo período, a mesma teve um retorno de mais de 3.965%, enquanto o Ibovespa subiu pouco mais de 570%.
Considerando o rendimento total da Itausa, ou seja, valorização mais o ajuste dos dividendos, o retorno ultrapassa os 20.000%, como podemos ver na imagem abaixo.
COMO MONTAR UMA BOA CARTEIRA
Para você montar uma boa carteira de dividendos vencedora no longo prazo, ela deve conter tanto ativos que já possuem um DY elevado e sustentável, quanto empresas que têm o potencial de aumentar o pagamento de dividendos ao longo do tempo por meio da expansão dos seus negócios.
A dica é buscar investir em empresas que apresentem lucros crescentes. Afinal, além de poderem pagar dividendos generosos, elas também podem se beneficiar com uma forte valorização das ações na Bolsa.
AS MELHORES PAGADORAS DE DIVIDENDOS DA CARTEIRA CAPITALIZO
Diariamente, recebemos contatos de investidores que buscam estratégias capazes de evitar perder na Bolsa Valores.
Ou então, comentários como esse acima, nos questionando em relação a divulgar as recomendações que não deram certo.
Obviamente, sempre deixamos claro que existem perdas. Seja em nossos materiais, redes sociais, vídeos, entre tantos outros conteúdos.
Não temos problema algum em falar sobre perdas. O que me impressiona é que alguém ache que existam pessoas que só acertam na Bolsa ou qualquer outro tipo de investimento.
Só não erra quem não investe!
Perder na Bolsa de Valores faz parte. Só não pode acostumar.
Se eu tenho um restaurante, padaria, loja ou qualquer outra atividade, eu vou errar. Por que no mercado financeiro isso seria diferente?
O que diferencia um bom de um mau investidor (ou empresa) não é o fato de não errar, mas sim a capacidade de minimizar perdas, reduzir danos e evitar tragédias.
No Japão, por exemplo, todos sabem que acontecerão terremotos. É impossível evitá-los, mas os japoneses buscam minimizar ao máximo os estragos, se preparando para esse tipo de evento.
Não à toa, o efeito de um terremoto no Japão é centenas de vezes menos devastador do que no Haiti.
É isso que eu sempre fiz como investidor. Não tenho aquelas histórias trágicas de perda de todo capital ou de valores que me tirariam do mercado.
Aprender a lidar com as pequenas perdas, enquanto espera pelos grandes ganhos, é uma das grandes virtudes dos investidores vencedores.
DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX
Confira abaixo o retorno da Carteira Recomendada Tiago Prux em diferentes períodos. Conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):
Trabalho no mercado financeiro há quase 20 anos. Já fui assessor de investimentos e trabalhei em diferentes corretoras.
Já tive e ainda tenho um contato muito próximo com algumas gestoras. E desde 2017 tenho contato diário com o incrível mundo das casas de análise.
Por esse motivo, resolvi dar a minha opinião sobre as parcerias entre as researchs e as instituições financeiras.
Além de investidor profissional, sou um ”cara do mercado”. Conheço como poucos os diferentes participantes dessa área e entendo a importância de cada um deles.
Em termos de negócio, esse movimento trará grandes oportunidades para a nossa empresa, pois a migração de clientes de Casas “não independentes” para empresa como a Capitalizo será fantástico.
Entretanto, como um profissional do mercado há tanto tempo, é meu dever explicar os riscos que os clientes/investidores correm quando se abre mão da independência.
À primeira vista, alguns investidores até misturam as funções e os limites de atuação de cada uma dessas empresas. Porém os seus papéis são totalmente diferentes, mesmo que todos eles tenham uma função fundamental para desenvolver o mercado:
📌 As corretoras, como “shoppings” financeiros são muito importantes. O trabalho de empresas como a XP foi fundamental para o desenvolvimento do mercado de capitais no Brasil.
📌As gestoras são igualmente importantes. Quando comecei a investir, existiam poucas. Hoje elas funcionam como verdadeiros facilitadores para os investidores que desejam ”terceirizar” a gestão dos seus investimentos.
Além disso, elas têm braços para alcançar mercados que o investidor pessoa física dificilmente teria acesso.
📌 Já as casas chamadas de researchs entregam análises e recomendações aos investidores. O foco desse tipo de empresa é estudar quais são as melhores alternativas de investimentos. E é onde se enquadra a Capitalizo.
Por uma razão muito especial, todos esses participantes devem operar de maneira independente.
Afinal a independência é uma das formas mais inteligentes de se garantir alinhamento entre os investidores e os participantes do mercado financeiro, sem conflito de interesse. Imaginem os casos abaixo:
Se eu tenho uma corretora e uma gestora, não ficaria mais suscetível a vender os fundos da minha gestora?
Se eu tenho uma gestora e uma casa de análise, não estaria mais suscetível a recomendar fundos da minha gestora?
Se eu tenho uma corretora e uma casa de análise, não estaria mais suscetível a recomendar os produtos da minha corretora?
É importante frisar que casas de análises terem participações em gestoras, ou corretoras terem em casas de análises, não é ilegal, e não representa a perda dessa independência ou morte dela.
Porém, a minha visão como investidor e profissional de mercado está em linha com a visão da Capitalizo…
Quando qualquer um desses participantes “se mistura”, automaticamente temos um potencial conflito de interesses.
E quando o conflito de interesses entra em cena, normalmente já sabemos quem vai perder: você investidor.
O nosso interesse em expor os clientes a qualquer conflito de interesse é zero. O foco continuará sendo entregar as melhores análises e recomendações aos nossos mais de 25 mil clientes – e os que vierem no futuro. Sempre de forma isenta, imparcial e independente.
Desempenho Histórico da Carteira Tiago Prux
Diante disso, aproveite para conhecer abaixo o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$):
É inegável que o interesse dos investidores em comprar Bitcoin e outras criptomoedas vem crescendo cada vez mais.
Por isso, hoje vamos trazer pontos que corroboram com a nossa visão que é sim um bom momento de comprar não só o Bitcoin, mas como outras criptos.
Cuidados
Anted de tudo, é válido sempre recordar que esse é ainda um mercado muito novo e que seu potencial de multiplicação é incrível. Porém, não esqueça que alto retorno significa alto risco e que, no caso das criptos, para quem colocar valores que possa precisar no curto prazo, a volatilidade pode significar alto risco.
Além disso, é importante trabalhar com um percentual máximo da Carteira em criptos — aqui, na Capitalizo, não recomendamos uma posição superior a 10%, considerando todo o seu capital. Dessa forma, conseguimos aproveitar os momentos de alta para vender e os de baixa (como os atuais) para aumentar posição.
Por isso, se você ainda não tem criptos na sua Carteira ou já possui, considere aproveitar o momento para iniciar ou reforçar sua posição.
Quais são os fundamentos do Bitcoin que podem influenciar o seu investimento?
Seja qual for o investimento que pretenda fazer, o ideal é sempre ter um bom planejamento e estudar o mercado para compreender se é uma boa ou não. Partindo desse princípio, veja, abaixo, que existem três grandes fundamentos que podem tranquilizar você a respeito do investimento nessa moeda digital.
Segurança
Por ser um investimento de alto risco, o fator segurança é um dos mais questionados quando a pauta é Bitcoin, porém, os investidores contam com recursos de proteção. Como havíamos mencionado, por conta do serviço de blockchain, as transações são criptografadas, sendo que corretoras e carteiras costumam ser confiáveis.
Todavia, para que você deite a cabeça no travesseiro e durma com tranquilidade, dê preferência para exchanges de qualidade, levando em conta os níveis de segurança. Como essa criptomoeda não é controlada por instituições financeiras ou governos, também não há o risco de interferência na cotação ou confisco de Bitcoins.
Aceitação
Diferentemente do final da década de 2000, o Bitcoin é muito mais conhecido hoje em dia e isso reflete na liquidez da moeda, permitindo uma transação rápida. Boa parte do mercado já demonstra aceitação diante da utilização do Bitcoin como moeda ou mesmo reserva de valor, o que gera mais credibilidade e confiança.
Escassez
Traçando um paralelo com o ouro, o Bitcoin é um criptoativo escasso. Na contramão da impressão desenfreada de dinheiro pelos bancos centrais de cada país, os Bitcoins têm um limite de 21 milhões, minimizando a mineração aos poucos.
Isso configura como uma boa notícia para quem deseja formar uma reserva de valor, especialmente por ser um ativo que não corre o risco de problemas inflacionários. Mesmo com a altíssima volatilidade presente nessa moeda digital, o Bitcoin tem servido como importante fator de diversificação no cenário cambial.
Quais são as modalidades de investimento em Bitcoin?
Além da compra direta da moeda por meio das Exchanges, você pode optar por alternativas menos arriscadas e que podem contribuir com a segurança da sua carteira. Um bom exemplo disso são os Fundos de Investimento, que já se renderam aos aportes em criptoativos para compor a carteira e, com isso, proporcionar boas rentabilidades.
Além disso, temos os recém criados ETFs, que são Fundos negociados na B3, cujas carteiras são compostas por criptoativos.
O Bitcoin já morreu 444 vezes!
E não somos nós quem está contando. Na verdade, esse tipo de episódio já virou “meme” no mundo das criptomoedas e existem vários sites que contam quantas vezes o Bitcoin já “morreu”. Por isso é importante não se assustar quando o mercado cai.
Quer um exemplo? 👇🏼
Cada ponto vermelho nesse gráfico representa uma “morte” do Bitcoin. E, como você pode ver, os preços estão subindo ao longo do tempo…
Isso só reforça a nossa crença de que hoje…”É mais arriscado você NÃO TER criptomoedas do que ter pelo menos um pouco”.
Carteira de Criptoativos da Capitalizo
A nossa Carteira Recomendada iniciou em Março de 2021 e tem como objetivo trazer retornos acima da média do mercado, com a alocação em ativos consolidados, como é o caso do Bitcoin, e também em outras criptos com forte potencial de crescimento.
90% da Carteira utiliza a Estratégia de Longo Prazo e 10% são posições Táticas, onde buscamos também ganhos de curto e médio prazos ou criptos com forte potencial de valorização e ”fora do radar”.
Entendemos que ter um percentual da sua carteira em Bitcoins e outras criptos faça todo o sentido. Além disso, nas nossas recomendações, fazemos o que chamamos de “gerenciamento da posição”, aproveitando os momentos de forte alta para avisar que nossos clientes diminuam a posição e os de forte baixa para o aumento.
Dessa forma, aproveitamos, de maneira inteligente, a maior volatilidade do mercado de criptoativos.
Quer saber em quais Criptomoedas investir e o quanto alocar em cada uma? Conheça a nossa Carteira Recomendada:
Um dos principais motivos da excelente rentabilidade da Carteira de ações Tiago Prux é o que chamamos de “pensamento global”.
Ser um investidor global nada mais é do que procurar as melhores ações, onde quer que elas estejam.
Apesar de parecer óbvia, a maioria dos investidores brasileiros não segue essa forma de investir.
São pessoas que possuem uma baixa exposição em ações de empresas de fora, ou de empresas que possuem receita relevante fora do país (exportadoras).
Justamente na categoria exportadoras, existem empresas brasileiras que têm fortíssimas vantagens competitivas.
Especialmente as que possuem muitos custos em moeda local (R$), e que conseguem se diferenciar pelos baixos custos de produção.
Os exemplos mais comuns são as empresas do agronegócio e commodities.
Esse é o tipo de ação que considero de fundamental importância para a construção de ganhos consistentes, e que não pode faltar na Carteira Tiago Prux.
QUAIS AS VANTAGENS DE POSSUIR RECEITAS DOLARIZADAS?
Como primeira vantagem, merece destaque a diversificação.
O fato de uma empresa brasileira possuir parte de suas receitas atreladas ao dólar indica que a mesma detém seus mercados localizados ao redor do mundo.
Isto pode ser encarado como um grande aliado para que a companhia busque expandir ainda mais seus horizontes de atuação, ganhando novos mercados e, consequentemente, agregando valor ao seu fluxo de receitas.
A diversificação também pode ser benéfica em momentos de crise, principalmente se estas forem pontuais em determinadas regiões ou países.
Por exemplo, muitas empresas que possuem parte de seus mercados localizados fora do Brasil, acabaram por sofrer menos os impactos de nossa recessão entre 2015 e 2017, dado que a demanda lá fora não foi afetada.
Outra vantagem da dolarização está ligada ao próprio dólar. Como comentado, o dólar americano é a “moeda padrão” das negociações na maioria dos países.
E quando comparado ao nosso Real, vemos o quão forte o dólar se mostra, sofrendo com menores efeitos de desvalorização.
Por fim, e ainda na linha da desvalorização, podemos destacar a importância de se haver receitas dolarizadas em meio a variações do nosso câmbio. Em momentos de enfraquecimento do Real, estas empresas podem ser beneficiadas.
Na Capitalizo a nossa visão sobre o dólar é mesma desde 2017: o dólar é e vai continuar forte durante muitos anos.
DESCORRELAÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DE RISCOS
Outro fator que mostra a importância de se ter ações de exportadoras, e que a maioria dos investidores pouco se atenta, é o que chamamos de descorrelação e diversificação de riscos pessoal.
Para entender na prática como isso funciona, responda essa pergunta:
📌 Será que faz sentido além de viver e trabalhar no Brasil, ainda ter todos os investimentos correlacionados somente à economia local?
Assim como os nossos analistas, o meu entendimento é que não faz sentido.
Por isso, se você ainda não tem uma boa parte da sua Carteira em Ações de Exportadoras, talvez seja hora de repensar sua Estratégia.
CONHEÇA A CARTEIRA DE AÇÕES ” TIAGO PRUX”
A estrutura da Carteira Tiago Prux é para você que segue a filosofia do Buy and Holde quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova” de crises.
Em primeiro lugar quero usar um depoimento para alertar você sobre ganhar dinheiro na bolsa…
“Gostaria de pedir o cancelamento da minha assinatura.
Esperava mais trocas nas Carteiras de Longo Prazo e
mais recomendações de Swing Trade.”
O texto acima mostra um pedido de cancelamento de um cliente da Capitalizo. Deixo claro que a minha intenção não é expor e nem reclamar de algo.
Qualquer pessoa tem o direito de não se identificar com nossa empresa.
Entretanto, é importante alertar sobre um erro comum que vejo em investidores…
Achar que para ganhar mais dinheiro é preciso “comprar e vender” sem parar, quando na verdade o que mais importa é ter e seguir uma boa estratégia.
É claro que não podemos mudar as nossas estratégias porque alguém quer operar mais. Até porque eu mesmo sigo as nossas recomendações e coloco o dinheiro da minha família nelas. Com certeza eu não faria isso se soubesse que o analista recomendou algo “só por recomendar”.
Com exceção daqueles que estão na bolsa para “jogar” e enxergam o mercado como um cassino, esse tipo de pensamento mostra uma triste realidade…
…o quanto os investidores são estimulados a fazer operações e trocar de posições a todo momento.
FOQUE NO IMPORTA
Atualmente, a nossa taxa de cancelamentos é inferior a 2% do total de novas assinaturas, e o motivo “ter poucas recomendações” é responsável por mais da metade desses pedidos de cancelamento.
Quando explicamos isso para os clientes, boa parte desiste de cancelar.
Diante disso, me responda por favor de maneira bem sincera:
O que importa mais para você: “COMPRAR E VENDER” OU GANHAR DINHEIRO NA BOLSA?
Os Fundos Imobiliários são formados por grupos de investidores com o objetivo de aplicar recursos em todo o tipo de negócio de base imobiliária.
Como, por exemplo, no desenvolvimento de empreendimentos imobiliários ou em imóveis prontos, como edifícios comerciais, shopping centers e hospitais.
Do patrimônio de um fundo podem participar um ou mais imóveis, parte de imóveis, direitos a eles relativos, entre outros.
Assim, o investimento é feito a fim de conseguir retorno pela exploração de locação, arrendamento, venda do imóvel e demais atividades do setor imobiliário.
VANTAGENS DOS FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Você pode ser sócio de grandes empreendimentos imobiliários
Existem cotas no mercado que valem menos de R$ 100 e que você pode comprar quantas estiverem à venda.
Além disso, existe também a possibilidade de comprar os melhores imóveis do mercado através dos Fundos Imobiliários.
Abaixo, segue imagem do Imóvel Hub Natura Itupeva, situado na Cidade de Itupeva, Estado de São Paulo. Atualmente o imóvel está alugado para Natura, e pertence ao Fundo Imobiliário Bresco Logística (BRCO11).
ISENÇÃO DE IR E IOF
Outra vantagem é a Isenção de Imposto de Renda no recebimento dos rendimentos mensais para pessoas físicas.
Essa isenção é válida para pessoas que tenham menos de 10% da totalidade de cotas do fundo.
Bem como exclusivamente para fundos imobiliários cujas cotas sejam negociadas na Bolsa de Valores, e que tenham mais de 50 cotistas.
DIVERSIFICAÇÃO DOS INVESTIMENTOS
Os Fundos Imobiliários são uma excelente opção para quem já tem algum tipo de investimento e deseja diversificar a carteira.
Alguns fundos já trazem em seu portfólio diferentes tipos de imóveis, como uma universidade e um shopping, por exemplo.
Assim, é uma excelente forma de minimizar seus riscos e proteger seu patrimônio, já que um setor é diferente do outro (neste caso, educação e comércio).
VENDAS DAS COTAS NA B3
Ao contrário de um imóvel, cuja venda é trabalhosa e exige cuidados, o fundo permite negociar as cotas na Bolsa. E você não precisa vender todas as suas cotas, mas pode negociar apenas parte delas.
E mesmo que o fundo não tenha liquidez diária, uma semana costuma ser um prazo razoável para a venda das cotas.
Abaixo, você pode ver o book do BC Fund (BRCR11), um dos Fundos Imobiliários mais negociados do mercado. Assim como é possível negociar, por exemplo, ações do seu Home Broker, você também pode negociar cotas de FII’s.
POSSIBILIDADE DE VALORIZAÇÃO E PAGAMENTO DE DIVIDENDOS
Assim como vários imóveis acabam valorizando ao longo do tempo, as cotas dos FIIs também podem valorizar.
Além disso, a grande maioria paga dividendos todos os meses, fazendo dos Fundos Imobiliários uma interessante ferramenta de Geração de renda.
Uma Carteira de FIIs pode, por exemplo, ser uma ótima alternativa de geração de renda mensal, juntamente com uma Carteira de Dividendos. Diversos clientes da Capitalizo investem dessa forma.
IMÓVEIS X FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Confira as vantagens da compra de Fundos Imobiliários em relação a compra direta de Imóveis:
📌Simplicidade
Imóveis: O investidor precisa se preocupar com escrituras, certidões, ITBI, locação, vacância, reforma, cobrança etc.
Fundos Imobiliários: Por meio do Home Broker o investidor negocia as suas cotas, sem se preocupar com burocracia e os cuidados de um imóvel.
📌Liquidez
Imóveis: A transação depende de diversas variáveis e complicações que tornam difícil a venda rápida de um imóvel.
Fundos Imobiliários: Algumas cotas são negociadas na Bolsa, reduzindo o risco de não se conseguir vender o ativo, além de ser livre das complicações burocráticas.
📌Fracionamento do Investimento
Imóveis: O imóvel é um bem indivisível. Assim, não é possível vender apenas uma parte dele.
Fundos Imobiliários: O investimento em fundos imobiliários, por ser fracionado em cotas, permite ao investidor comprar/vender cotas de acordo com a sua capacidade financeira.
📌Vantagem Fiscal
Imóveis: Os aluguéis provenientes dos imóveis de propriedade direta são tributados pelo Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF).
Fundos Imobiliários: Para pessoas físicas, não há incidência de IR sobre o rendimento distribuído pelo fundo, o que aumenta o retorno do investimento.
📌Risco
Imóveis: O proprietário de um imóvel fica exposto ao risco de vacância (imóvel vazio) e inadimplência.
Fundos Imobiliários: O FII investe, normalmente, em grandes empreendimentos, o que leva à diversificação de inquilinos e minimiza o risco de perda total de rentabilidade.
📌Gestão
Imóveis: O proprietário de um imóvel, em geral, não tem tempo de encontrar maneiras de melhorar seus rendimentos, em meio a natural deterioração do interior.
Fundos Imobiliários: O investidor não precisa se preocupar com a depreciação. A gestão ativa permite que o administrador venda empreendimentos que considera menos valorizados.
QUAIS SÃO OS TIPOS DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS?
Existem vários tipos de Fundos Imobiliários. Por exemplo, Hospitais, Shoppings, Prédios Empresariais, FIIs que compram CRIs, LCIs etc.
O interessante é que o investidor escolha os que se adequem melhor o seu perfil, seja para tentar ganhar com a valorização da cota ou para ganhar o rendimento mensal de aluguéis, por exemplo.
QUAL O PERFIL DE QUEM INVESTE EM FIIS?
Investidor de longo prazo;
Investidor que busca ganho de capital;
Investidor que quer gerar renda;
Investidor que tem interesse em investir em imóveis.
Nesse sentido, o investimento em Fundos Imobiliários é uma das formas mais inteligentes de se investir em imóveis.
Além dos rendimentos mensais serem isentos de Imposto de Renda, é possível que você invista nos principais empreendimentos (logísticos, corporativos, shoppings, entre outros) e títulos de renda fixa, atrelados ao mercado imobiliário, do Brasil e do Mundo.
DESEMPENHO DA CARTEIRA DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS
Abaixo, segue o desempenho Carteira Capitalizo de FIIs e REITs desde Outubro de 2017 até hoje. Perceba que, nesse período, o nosso retorno é muito superior ao apresentado pelo IFIX:
Ao contrário do que se fala por aí, saber quando comprar e vender ações é simples. Ou pelo menos mais simples do que você imagina.
A arte de apontar os exatos momentos de compra e de venda é chamada de Market Timing.
Infelizmente, a maioria dos investidores faz uma confusão conceitual que transforma o processo de saber quando comprar e vender em “futurologia”.
Digo isso pois a maioria das pessoas trata o Market Timing como saber se o mercado vai subir ou cair – o que não é verdade.
Vale sempre comentar que ninguém sabe quando o mercado vai subir ou cair (e ninguém precisa saber disso para ganhar dinheiro na bolsa).
Dessa forma, vou falar primeiro o que Market Timing NÃO É:
Market Timing não é “acertar fundos ou topos”;
Não significa acertar tudo o tempo todo;
E tem nada a ver com saber o que vai acontecer.
É impossível sempre ganhar dinheiro no mercado. Perdas irão acontecer e são inevitáveis.
O QUE É MARKET TIMING?
É simplesmente ter um método que aponte os momentos de compra e de venda – de forma clara e objetiva.
Portanto, se trata de estratégia e não de adivinhação.
Assim, não sabemos o que vai acontecer amanhã. Porém, sabemos exatamente o que fazer, independentemente do que acontecer (caso o mercado suba ou caia).
E é exatamente aí que o Market Timing nos mostra ter grande valor.
A nossa tradicional estratégia do Rastreador de Tendências, por exemplo, entrega ótimos resultados desde 2017, com uma taxa de acerto próxima a 70%.
Não é segredo para ninguém que eu sou o criador dessa Estratégia e que tenho um bom percentual do patrimônio da minha família investido seguindo à risca o Rastreador, desde o seu início.
Além disso, eu compartilho diariamente com todos os nossos clientes uma planilha com os resultados de tudo que fazemos em uma conta real, seguindo as mesmas recomendações que os nossos clientes podem seguir.
Ou seja: utilizando uma estratégia que é simples e de fácil execução, tivemos, até agora, um ganho dezenas de vezes superior ao Ibovespa.
NÃO EXISTE MÁGICA PARA COMPRAR E VENDER AÇÕES
Entendo quando as pessoas querem alertar as outras de que não existe fórmula mágica – e concordamos com isso.
Porém, achar que em 2023 não existam bons métodos que apontem os momentos de comprar e vender ações não faz sentido.
Além disso, a nossa estratégia foi colocada à prova diversas vezes: greve dos caminhoneiros, eleições, Covid-19 e, recentemente, pela inusitada invasão da Ucrânia pela Rússia.
Em todos esses períodos, o Rastreador se mostrou confiável e protegeu o dinheiro de quem seguiu as orientações passadas pelos Analistas da Capitalizo.
Por isso, eu, Tiago, como investidor, acredito fielmente no Market Timing.
Aqui, na Capitalizo, usamos como um “mantra” mantermos as coisas simples, assim como sermos objetivos, ou seja, objetividade e simplicidade estão entre as prioridades no compromisso com os nossos clientes.
PILAR ESSENCIAL
Manter as explicações simples facilita para o nosso cliente que, normalmente, é um médico, um advogado ou tem outra profissão e quer, por exemplo, saber de forma objetiva, em poucos “cliques” no nosso aplicativo, quais são as Ações de Dividendos ou Fundos Imobiliários para comprar. Aqui, não tem espaço para enrolar o cliente. Respeitamos o tempo e o dinheiro de todos.
Cabe destacar que manter as coisas simples facilita o trabalho dos nossos analistas que, se mantendo dentro do seu círculo de competência, conhecem a fundo as recomendações. Como já comentei outras vezes, sempre sabemos o que fazer, tanto quando o que esperávamos acontece, quanto quando o cenário projetado não se materializa de fato.
Eu, como investidor e usuário das recomendações da Capitalizo, agradeço que as coisas são feitas dessa forma.
Manter as coisas simples é fundamental para não “panicar” e ”sair vendendo tudo” na primeira crise ou evitar a euforia e ”sair comprando qualquer ação” a qualquer preço.
Se você entende o que faz e pode explicar os motivos que te levaram a investir na ação A ou na B, sua chance de cair em alguma armadilha é muito menor.
FUJA DO “GIRO LOUCO”
Em um mercado em que a maioria dos investidores está sempre “pulando de galho em galho”, sendo apresentados a carteiras mensais e semanais, onde o “giro louco” é estimulado a todo momento, a Capitalizo pode ser considerada “moderna” por manter algumas posições por um longo período de tempo.
Entendemos que não existe fórmula mágica, nem receita de bolo que vai gerar sempre resultados positivos. Mas mantemos as coisas simples e temos Estratégias bem definidas – dessa forma, não nos expomos a riscos desnecessários e podemos “surfar” as boas tendências do mercado.
O mercado financeiro, em especial a Bolsa de Valores, nos apresenta investimentos novos todos os dias: novos Fundos, a “nova” MGLU3, urânio, criptos ou seja lá o que for.
Você não pode virar as costas para o que é considerado “novo”, mas valorizar o que já conhece e o que já faz há algum tempo é o segredo para um bom andamento da sua jornada como investidor.
Fazer o simples nem sempre é fácil, mas é o grande passo que qualquer investidor precisa dar para ganhar dinheiro no mercado.
Um abraço e ótimos investimentos!
Tiago
DESEMPENHO HISTÓRICO DA CARTEIRA TIAGO PRUX
Confira o retorno da Carteira Tiago Prux em diferentes períodos, conheça o ganho médio ao ano e o desempenho histórico em relação ao Ibovespa e o S&P500 (em R$).
A Carteira Tiago Prux foi pensada e estruturada para você que segue a filosofia do Buy and Hold e que quer se tornar um investidor global.
Com essa estratégia, bastam 10 minutos por mês para você manter sua carteira 100% atualizada e “à prova de crises”.
Entenda a Estratégia desta Carteira no vídeo abaixo:
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